资产配置的方法论体系包括了从了解自己、了解市场、设定目标、战略配置、战术配置、再平衡、回顾调整。上节我们说了前3部分，现在继续讲后面几个环节。
4、战略配置。
战略性资产配置是根据投资者的风险承受能力，对个人的资产提前做出一个整体性的规划安排，其反映了投资者的长期投资目标。通过确定各大类资产的投资比例，如股票、债券、大宗商品、海外、现金等，来建立最佳长期资产组合结构。
关于大类资产，这里做个简单科普，主要包括：实物资产、金融资产。
大类资产的配置技巧：
大类集中：聚焦于核心资产（股类、债类）；
标的分散：以分散投资来降低波动（尤其利用低波动的资产)；
非核心资产选择：考虑收益和低相关性；
进攻型资产和防守型资产的搭配；
长期投资的组合应该以股票类基金和股权类基金为核心资产（权益类资产在各类资产中表现最优异，在资产配置组合中起到不可替代的作用）；
除了认识这些大类资产，以及它们收益和风险的属性，还有个在资产配置中非常关键的概念------相关性。我们要尽可能找到相关性较低、甚至负相关的资产，进行科学搭配。
接下来，我们给大家介绍几种常用的战略配置模板：
【模式1】股债配置模型
证券分析之父”——本杰明·格雷厄姆曾在他自身的经典著作《聪明的投资者》当中说到：“我们建议多数投资者可以按1:1配置蓝筹股和高等级债券”。
【模式2】防御+进攻的配置策略
◎防御资产：
稳健可持续的收益，即便遭遇市场波动，也能很好保护你的本金
1，降低进攻资金遭遇极端情况带来的冲击；
2，东方不亮西方亮，做收益的安全垫；
◎进攻资产：
尽可能获取更高收益
1，分享一些市场高收益的蛋糕，风口来了不赚白不赚；
2，增厚整个资产的收益（满足部分人对高收益的期待）；
【模式3】“四笔钱”的配置策略
我们可以规划自己的人生四笔钱，以投顾和FOF产品为主，作为核心资产；另外也可以通过单基金（好买推荐单基金、或者通过工具筛选出的单基金），自建组合，还有特定的工具投资方式，持有一些其他资产，有把握的也纳入核心资产，没有把握的做卫星资产。
【模式4】核心+卫星的配置策略
就是除了股债搭配之外，在偏股资产内部，划分下：
核心资产：包含价值、成长，大盘、中小盘，以及其他美股、低估值定投策略等；
卫星资产：主要是一些长赛道资产（消费、医药、科技、高端制造、新能源）、短赛道资产、行业轮动基金、趋势交易基金、其他港股等资产。
5、战术配置。
战术性资产配置是在大类资产比例基金确定的基础上，深入到特定资产的内部，进行更为完善的细节构造，同时根据对市场趋势的判断以及不同资产的收益变化，对组合进行适时调整。战术性资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时和选标的资产，调节各大类资产之间的分配比例以及内部的具体构成，从而达到管理短期的投资收益和风险的目的。
6、再平衡。
一个是，时间再平衡（主动的动态调节）。
定期调整：
①定量/定性的回顾、检视、评价，对基金进行优胜劣汰；
②资产配比（基金权重）的调整；
非定期调整：市场发生变化、自我发生变化（可能调整战略、战术）。
一个是，价格再平衡（被动的固定标准/规则调节）。
随着市场的波动，资产的价格也在变化，这个会导致它们的配比会偏离原来的设定，这个时候我们需要启动动态的价格再平衡，定期、或按偏离度一次性调整到初始股债配置（机械做到了“低买高卖”）。
7、回顾调整。
我们投资就是为了在资金保值的基础上做到增值。那么，我们去评估一个投资组合时，就应该以组合业绩预期差作为切入点。
在构建组合时，我们已经明确了自己的风险与收益偏好，在选择标的时对产品的年化收益也有一个大致的印象，因此，我们的组合一段时间内能有多少的收益大家心中是有一杆秤的。
如果业绩与我们的预期相差不大，就证明这一段时间内我们的组合风格契合市场，基金本身也没有出现重大问题；而如果发现业绩大幅偏离我们的目标，那么，这就需要分析问题出在哪里了。
做组合动态评估时，当发现了重大业绩预期差，我们的首要任务是找出那些和构建组合之前相比，在构建组合之后发生的异常的变化，或出乎你意料的变化，从而对其进行重新评估，判断该变化是否会给你的投资组合的未来表现增加不确定性，是否会对基金业绩产生负面影响，如果有哪项变化触及到了你的“逆鳞”，那就可以考虑更换基金或者小幅地调整资产配置比例了。