我们经常听到这句话：我们永远赚不到认知以外的钱！但是我们实际看到的，大多数人在股市失败都是因为贪婪，总想从自己的能力圈以外找机会。那么，我们需要什么样的能力圈、需要哪些知识能力？
1、了解金融市场和金融产品的本质
比如，金融市场的本质，投资的收益、风险，金融产品本身特征，等等。
2、了解基金产品、基金经理
比如，了解基金经理的投资方向、投资逻辑，策略的可持续性，现阶段风格的匹配性---钱是怎么赚的？是运气还是能力？以后还能赚吗？预期收益和风险？还有，我投资这只基金，想要赚的是什么钱？能承受的风险是？
3、了解目前市场处于什么阶段
比如，了解目前市场处于什么阶段。通过数据、工具等，帮你识别资金、情绪、估值等，让自己的投资标的“要有足够的安全边际”。
资产的价格是会周期波动的，在科学配置各类资产之外，怎么样以更合理的价格买入、或用科学的方法买入，可以利用一些知识、数据、工具等，比如估值数据、风险溢价数据、盈利数据、市场情绪指标、行业判断数据等来辅助决策。
4、了解自己
“一千个眼中有一千个哈姆雷特”，在文学欣赏中，有不同生活经历的读者，对同一部作品的人、物有不同的评价。
在投资中，你是什么样的人，你看到的世界是什么样的，决定了------你会具有什么样的投资哲学。
我们需要一个好的投资体系，包括：好资产+好价格+好的操作体系。在我们自己的能力圈内做事，在自己擅长的、懂的领域做投资，哪怕每次收益很少，但累积起来，会发生巨变。而自以为很聪明的、喜欢折腾的，也许短期有几次成功，长期看绝大多数都会遭遇长期的投资失败。
构建自己的投资体系
巴菲说过：投资并不需要顶级的智商，超凡的商业头脑，而需要一个稳妥的思考框架作为决策的基础，最重要的是有能力控制自己的情绪。
成功的投资不需要卓越的智商、不寻常的商业契机和内部消息，而是需要一个充满智慧的做（投资）决定的架构，并且还不要让自己个人的情绪带到这架构里来。
投资体系的“三要素”我们归纳为：
1）让投资变得更简单（而不是复杂、主观）
2）可复制（而不是靠运气）
3）减少犯错（而不是被情绪、人性等所左右）
具体我们分成两部分拆解：
1、投资策略：
①用规则来实现真正的“低买高卖”，避免人性的干扰；
②定投：解决买入问题、加仓策略、卖出策略；
③组合投资：
组合配置+动态平衡（股债平衡、风格估值的切换，等）；
核心+卫星的搭配；
④长期+短期策略的结合。
2、交易体系（进入、退出策略）：
1）什么时候买？（估值、盈利、市场情绪、大盘或基金回撤；左侧、右侧）
2）怎么买？（定投、逢跌买、一次性买入；择时买，不择时买；集中买，分散买）
3）什么时候卖？（持有时间预期；卖出的条件设定）
4）怎么卖？（一次性止盈、分批止盈、最大回撤止盈；跌破止损线卖出、回本卖出）
5）仓位控制？（特定时间背景、特定人群，适用不同的仓位水平）
6）下跌了，怎么处理？（卖出；加仓；装死；）
另外，需要补充几点的是：
◎投资体系没有好坏之分，适合自己最重要！
（清楚自己的定位，明白自己的优势和劣势，尽量发挥自己的优势-能力圈，回避自己的劣势。）
◎恪守投资体系，做到“知行合一”！
（投资考验人性，但人性经不起考验。我们要能量化、形成规则，而不是依赖人性去执行。）
◎宁可“错过”，不要“做错”！
（应对比预测更为重要。错过不是你的错，做错才是你的错。）
◎不断学习和思考，进化自己的投资体系！
（投资体系是自己反复实践和验证而来。很多人愿意用10年时间寻找发财致富的偏方，却不愿意为了年化10%耐心学1年。）
◎保持一个好心态！
（一个人在心态失衡的时候是很难做出理性的决策的。）
四、做好心理建设
最后，在有个好的体系之外，心态也非常重要。根据过去十几年的从业建议，我有几点小建议：
1、不要高估自己的风险承受能力（非常重要、也非常难），涨跌不影响自己的心态最好；
2、建立合理的收益预期（每月10%的反面案例）；
3、找到适合你的金融产品，要匹配；
4、做高波动的投资，必须要用长期闲置的钱；
5、相信你的投资体系（不断迭代，才是我们的核心能力），而不是盯住某个具体投资标的、天天幻想它会赚大钱；
6、不要有暴富心态、不要借杠杆投资、不要孤注一掷；
7、不要在短期交易、短期利益上浪费大量宝贵时间；
8、不要把运气误以为是自己的能力（很危险的事情）；
9、独立思考、理性判断；
（菲利普·费雪：股市本质上具有欺骗投资人的特性。跟随其他每个人当时在做的事去做，或者自己内心不可抗拒的呐喊去做，事后往往证明是错的。）
10、耐心、耐心、耐心----慢就是快。