金元顺安金元宝货币市场基金（B类份额）

基金产品资料概要更新

编制日期：2024-06-28

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

送出日期：2024-06-29

一、产品概况

基金简称金元顺安金元宝货币B类基金代码620011

宁波银行股份有限

基金管理人金元顺安基金管理有限公司基金托管人

公司

基金合同生效日2014-08-01

基金类型货币市场基金交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金基金经

2018-01-26

理的日期苏利华

证券从业日期2010-06-01

基金经理

开始担任本基金基金经

2023-10-23

理的日期李玮

证券从业日期2016-11-29

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准

投资目标

的投资回报。

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存

款，短期融资券，一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单，期限在一年

以内（含一年）的中央银行票据，期限在一年以内（含一年）的债券回购，剩余

期限在397天以内（含397天）的债券、中期票据、资产支持类证券，以及中国

投资范围

证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。

未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资同业存单的，基金管理人

可以在不改变本基金既有投资策略和风险收益特征并在控制风险的前提下，经与

基金托管人协商一致后，按照相关法律法规的规定参与同业存单的投资，不需召

开基金份额持有人大会，具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的

规定执行。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在

履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金将综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，在保证基金

资产的安全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益。同时，通过对国

主要投资策略

内外宏观经济走势、货币政策和财政政策的研究，结合对货币市场利率变动的预

期，进行积极的投资组合管理。

业绩比较基准同期七天通知存款利率（税后）

本基金系货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其

风险收益特征

预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。

注：

具体投资策略详见《金元顺安金元宝货币市场基金招募说明书》第八部分“基金的投资”。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

（三）自基金合同生效以来／最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的

比较图

注：

1、基金的过往业绩不代表未来表现；

2、合同生效当年期间的相关数据和指标按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算；

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

本基金B类份额不收取申购费、赎回费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别  收费方式/年费率  收取方  

管理费  0.33%  基金管理人和销售机构  

托管费  0.08%  基金托管人  

销售服务费  0.01%  销售机构  

审计费用  80,000元  会计师事务所  

信息披露费  120,000元  规定披露报刊  

其他费用  《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易费用；基金的银行汇划费用；基金账户开户费用和账户维护费用；按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。  

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费用等为由基金整体承担的年费用金额，非单个份额类别费用。年金额为当年

度预估年费用金额，非实际产生费用金额，最终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

 基金运作综合费率（年化）  

-  0.42%  

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披

露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金面临的主要风险是市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有风险及其他风险等。

本基金投资于货币市场工具，可能面临较高货币市场利率波动的系统性风险以及流动性风险。货

币市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进

行资产变现时，可能会由于货币市场工具流动性不足而面临流动性风险。

（二）重要提示

本基金系经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可证监许可[2014]377号

文核准发行。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一

定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

本基金产品资料概要信息发生重大变更的，本基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生

变更的，本基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，

如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注本基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见金元顺安基金管理有限公司官方网站www.jysa99.com、客服电话：400-666-0666

1、《金元顺安金元宝货币市场基金基金合同》

2、《金元顺安金元宝货币市场基金托管协议》

3、《金元顺安金元宝货币市场基金招募说明书》

4、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

5、基金份额净值

6、基金销售机构及联系方式

7、其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

               金元顺安金元宝货币市场基金（B类份额）基金产品资料概要更新.pdf