汇丰晋信货币市场基金

更新招募说明书

（2024年第5号）

基金管理人：汇丰晋信基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

重要提示

本基金经中国证监会2011年7月21日证监许可[2011]1135号文核准募

集。本基金基金合同于2011年11月2日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经

中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的

价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因

基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于货币市场，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等产

生波动。投资人购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在

银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，

充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认(申)购基金的意愿、时机、

数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同

时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、

社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非

系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，基金

管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资策略所特有的

风险等等。

本基金可投资于资产支持证券。基金管理人虽然已制定了投资决策流程和

风险控制制度，但本基金仍将面临资产支持证券所特有的价格波动风险、流动

性风险、信用风险等各种风险。

本基金是货币市场基金，风险低于股票型基金、债券基金和混合型基金，

属证券投资基金中的较低风险收益品种。

投资有风险，投资者在认（申）购本基金前应认真阅读本基金的《招募说

明书》、《基金产品资料概要》和《基金合同》。过往业绩并不代表将来表现。

基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

请个人投资者阅读并充分了解《汇丰晋信基金管理有限公司用户隐私政策》

（https://www.hsbcjt.cn/zcytk/bmxy），知晓并同意汇丰晋信就为您开立基

金账户并提供相应基金业务活动之目的及法律法规和监管规定（如反洗钱、投

资者适当性管理、实名制等）的要求，根据上述隐私政策和法律法规和监管规

定收集、使用、存储或以其他方式处理您的个人信息，您的个人信息包括个人

基本资料、个人身份信息、个人财产信息等信息，其中包括部分敏感个人信息。

如果您不同意我们处理您的相关个人信息，我们将无法为您提供基金账户

以及相应的基金业务相关的服务。对于机构投资者，如涉及提供第三方个人信

息的，应当确保个人信息来源合法并且确保管理人处理其个人信息不违反该第

三方的授权同意。机构投资者请提醒该第三方阅读《汇丰晋信基金用户隐私政

策》，特别地应当根据《个人信息保护法》相关规定告知管理人将如何处理其

个人信息，并获得该第三方同意。

本招募说明书（更新）已经本基金托管人复核。本基金管理人于2024年12

月24日对招募说明书“三、基金管理人”、“四、基金托管人”的内容进行了

更新，本次招募说明书更新所载内容截止日为2024年9月3日，有关财务数据和

净值表现截止日为2024年9月30日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。

目录

重要提示...............................................................................................................................2

一、绪言...............................................................................................................................5

二、释义...............................................................................................................................6

三、基金管理人.................................................................................................................14

四、基金托管人.................................................................................................................25

五、相关服务机构.............................................................................................................29

六、基金份额的等级.........................................................................................................52

七、基金的募集.................................................................................................................55

八、基金合同的生效.........................................................................................................58

九、基金份额的申购与赎回.............................................................................................59

十、基金的转换.................................................................................................................69

十一、基金的非交易过户与转托管.................................................................................70

十二、基金份额的冻结、解冻及质押.............................................................................71

十三、定期定额投资计划.................................................................................................72

十四、基金的投资.............................................................................................................73

十五、基金的业绩.............................................................................................................89

十六、基金的财产.............................................................................................................97

十七、基金资产的估值.....................................................................................................99

十八、基金的收益与分配...............................................................................................104

十九、基金的费用和税收...............................................................................................106

二十、基金的会计与审计...............................................................................................109

二十一、基金的信息披露................................................................................................110

二十二、风险揭示............................................................................................................117

二十三、基金合同的终止和基金财产的清算...............................................................121

二十四、基金合同的内容摘要.......................................................................................123

二十五、基金托管协议的内容摘要...............................................................................150

二十六、对基金份额持有人的服务...............................................................................168

二十七、其他应披露事项...............................................................................................170

二十八、招募说明书的存放及查阅方式.......................................................................171

二十九、备查文件...........................................................................................................172

一、绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券投

资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办

法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金销售机构监督管

理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管

理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》

(以下简称“《管理办法》”)、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有

关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第5号＜货币市场基金信

息披露特别规定〉》（以下简称“《信息披露特别规定》”）、《公开募集开

放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规

定》”）和其他有关法律法规以及《汇丰晋信货币市场基金基金合同》（以下

简称《基金合同》）编写。

本招募说明书阐述了汇丰晋信货币市场基金的投资目标、策略、风险、费

率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细

阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说

明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管

理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本

招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合

同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的

行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及

其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利

和义务，应详细查阅基金合同。

二、释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

基金或本基金：指汇丰晋信货币市场基金；

基金合同：指《汇丰晋信货币市场基金基金合同》及对该合同

的任何有效修订和补充；

招募说明书或本招募说指《汇丰晋信货币市场基金招募说明书》；

明书：

更新的招募说明书：指汇丰晋信货币市场基金更新的招募说明书，即按

相关法律法规的规定对招募说明书进行的更新；

基金产品资料概要：指《汇丰晋信货币市场基金基金产品资料概要》及

其更新；

托管协议：指《汇丰晋信货币市场基金托管协议》及对该托管

协议的任何有效修订和补充；

业务规则：指《汇丰晋信基金管理有限公司开放式基金业务规

则》；

发售公告：指《汇丰晋信货币市场基金份额发售公告》；

中国：指中华人民共和国(仅为基金合同目的，不包括香

港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)；

中国证监会：指中国证券监督管理委员会；

银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局；

《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常

务委员会第五次会议通过，2012年12月28日经第

十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议

修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4

月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十

四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改

＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改

的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关

对其不时做出的修订；

《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日

实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及

颁布机关对其不时做出的修订；

《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1

日实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管

理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；

《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关

于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募

集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对

其不时做出的修订；

《管理办法》指中国证监会及中国人民银行2015年12月17日颁

布,2016年2月1日实施的《货币市场基金监督管理

办法》及颁布机关对其不时做出的修订；

《信息披露特别规指中国证监会2005年3月25日颁布，同年4月1

定》：日起实施的《货币市场基金信息披露特别规定》及

颁布机关对其不时做出的修订；

《流动性风险管理规指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1

定》：日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风

险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订；

流动性受限资产：

指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期

日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含

协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持

证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债

券等；

元：指人民币元；

基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和

基金份额持有人；

基金管理人：指汇丰晋信基金管理有限公司；

基金托管人：指交通银行股份有限公司；

基金份额持有人：指依照法律法规或基金合同合法取得基金份额的投

资者；

注册登记业务：指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务。具

体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登

记、清算和交收、基金销售业务确认、代理发放红

利、建立并保管基金份额持有人名册等；

注册登记机构：指办理基金注册登记业务的机构，本基金的注册登

记机构为汇丰晋信基金管理有限公司或汇丰晋信基

金管理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的

机构；

投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者

和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的

其他投资者；

个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规

定可以投资于开放式证券投资基金的自然人；

机构投资者：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准

设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企

业法人、事业法人、社会团体或其它组织；

合格境外机构投资者：指符合法律法规规定，经中国证监会批准可以投资

于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准

的中国境外的机构投资者；

基金募集期：指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会

核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起

最长不超过三个月；

基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同约定的条

件，基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会

办理备案手续后，中国证监会的书面确认之日；

存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；

工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易

日；

发售：指在基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金

基金份额的行为；

认购：指在基金募集期内，投资者按照基金合同的规定申

请购买本基金基金份额的行为；

申购：指在基金存续期内，投资者申请购买本基金基金份

额的行为；

赎回：指基金存续期内，基金份额持有人按基金合同规定

的条件，要求基金管理人将其持有的本基金基金份

额兑换为现金的行为；

巨额赎回：指在本基金单个开放日内，基金净赎回申请份额

（基金赎回申请总份额扣除申购申请总份额之余

额）与净转出申请份额（基金转出申请总份额扣除

转入申请总份额之余额）之和超过上一开放日本基

金总份额10%的情形；

基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时

有效的业务规则进行的本基金份额与基金管理人管

理的、由同一注册登记机构办理注册登记的其他基

金份额间的转换行为；

转托管：指基金份额持有人将其基金账户内的同一基金的基

金份额从一个交易账户转移到另一交易账户的行

为；

定期定额投资计划：投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款

日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定

扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基

金申购申请的一种投资方式；

销售服务费：指本基金用于持续营销和服务基金份额持有人的费

用，该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运

费用；

基金份额等级：本基金分设四级基金份额：A级基金份额、B级基金

份额、C级基金份额和D级基金份额。各级基金份

额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并

分别公布每万份基金净收益和7日年化收益率；

A级基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额等

级；

B级基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额等

级；

C级基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额等

级；

D级基金份额：指按照0.16%年费率计提销售服务费的基金份额等

级；

摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按票面利率或协议利

率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期

内按实际利率法摊销，每日计提损益；

每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益

或者每万份基金份额净收益累计值；

7日年化收益率：指以最近7日（含节假日）收益所折算的年资产收

益率；

投资指令：指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金

托管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令；

代销机构：指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申

购、赎回和其他基金业务的具有基金代销业务资格

的机构；

销售机构：指基金管理人及本基金代销机构；

基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网

点；

规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的

全国性报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证

监会基金电子披露网站）等媒介；

基金账户：指注册登记人为基金投资者开立的记录其持有的由

该注册登记人办理注册登记的基金份额余额及其变

动情况的账户；

交易账户：指销售机构为基金投资者开立的记录其持有的由该

销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等

业务的基金份额余额及其变动情况的账户；

开放日：指基金管理人办理基金份额申购、赎回或其他业务

的日期；

T日：指销售机构在规定时间内受理投资者申购、赎回或

其他业务申请的日期；

T＋n日：指T日后（不包括T日）第n个工作日

基金收益：指基金管理人运用基金资产投资所得债券利息、票

据投资收益、债券回购收入、买卖证券价差、银行

存款利息和其他合法收入以及因运用基金财产带来

的成本或费用的节约；

基金资产总值：基金资产总值是指本基金购买的各类证券及票据价

值、银行存款本息、债券的应计利息、基金应收的

款项以及其他投资所形成的价值总和。

基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；

基金资产估值：指计算评估基金财产和负债的价值，以确定基金资

产净值的过程；

法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、部

门规章及其他规范性文件以及对其做出的不时修改

和补充；

不可抗力：指无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因

素，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战

争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变

化、突发停电、恐怖袭击、传染病传播、证券交易

场所非正常暂停或停止交易以及其他突发事件。

三、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：汇丰晋信基金管理有限公司

住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼

法定代表人：刘鹏飞

设立日期：2005年11月16日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】172号

组织形式：有限责任公司

注册资本：2亿元人民币

存续期间：持续经营

联系人：周慧

联系电话：021-20376868

股权结构：山西信托股份有限公司（以下简称“山西信托”）持有51%的股

权，HSBC Global Asset Management（UK）Limited（汇丰环球投资管理

（英国）有限公司）持有49%的股权。

（二）主要人员情况

1、董事会成员

刘鹏飞先生，董事长，大学本科。曾任山西国信投资集团有限公司投资管

理部副总经理，山西金融投资控股集团有限公司资本运营部副总经理、金融投

资部总经理、职工董事。现任山西金融投资控股集团有限公司党委委员、副总

经理，同时兼任山西太行产业投资基金管理有限公司党委书记、董事长，山西

金信清洁引导投资有限公司临时党支部书记，山西金控资本管理有限公司党支

部书记、董事长，山西信创产业园有限公司执行董事，山西证券股份有限公司

董事，山西省融资再担保集团公司董事。

何慧芬女士，副董事长兼董事，硕士研究生。曾任摩根大通银行市场推广

部副财务主管、恒生银行市场推广部高级投资产品经理、国卫（AXA）保险金融

有限公司财富管理部助理总经理、富达亚洲控股私人有限公司中国香港地区机

构业务客户关系管理负责人、亚洲（日本除外）董事总经理、中国区董事长。

现任汇丰环球投资管理（香港）有限公司亚太区行政总裁，同时兼任汇丰环球

投资管理（香港）有限公司董事、汇丰投资基金(香港)有限公司董事、汇丰环

球投资管理（台湾）有限公司董事、汇丰环球投资管理控股（巴哈马）董事、

汇丰环球投资管理（日本）有限公司董事和汇丰环球投资管理（新加披）有限

公司董事。

武旭先生，董事，硕士研究生。曾任山西信托股份有限公司党委办公室主

任和董事会办公室主任，山西金融投资控股集团有限公司董事会办公室副主任、

综合管理部总经理，山西省产权交易中心股份有限公司董事，山西信托股份有

限公司董事、党委书记。现任山西信托股份有限公司党委书记、董事长

李选进先生，董事，硕士研究生。曾任怡富基金（摩根资产管理）电子商

务及项目发展部经理、业务拓展总监，汇丰投资管理（香港）董事兼亚太区企

业拓展及中国事业主管，汇丰晋信基金管理有限公司总经理、董事，汇丰中华

证券投资信托股份有限公司董事长。现任汇丰晋信基金管理有限公司总经理。

梅建平先生，独立董事，博士研究生。曾任纽约大学金融学副教授、芝加

哥大学访问副教授、阿姆斯特丹大学访问副教授、清华大学特聘教授。现任长

江商学院教授同时兼任宝龙地产控股有限公司独立非执行董事和MI能源控股有

限公司独立非执行董事。

叶迪奇先生，独立董事，硕士研究生。曾担任汇丰银行（美国）西岸业务

副总裁，汇丰银行（香港）零售部主管、汇丰银行中国总代表处中国业务总裁、

交通银行副行长、国际金融协会（IIF）亚太区首席代表、星展银行（香港）有

限公司独立董事。

胡大源先生，独立董事，博士研究生。曾任美国肯塔基大学博士后研究员，

北京大学国家发展研究院BiMBA商学院中方院长，北京大学国家发展研究院副

院长、党委书记。现任北京大学国家发展研究院教授。

2、监事会成员

姚伟先生，监事会主席，硕士研究生。曾任山西金融投资控股集团有限公

司人力资源部副总经理、审计部副总经理。现任山西金融投资控股集团有限公

司审计部总经理，同时兼任山西金融租赁有限公司监事、监事会主席，山西金

控资本管理有限公司董事，山西国信医疗健康投资管理有限公司监事。

王云峰先生，监事，大学本科。曾任职于中国银行和德意志银行，2005年

加入汇丰集团，先后担任环球资本市场、环球银行与资本市场中国区常务总监、

香港上海汇丰银行有限公司环球银行及资本市场中国区主管。现任汇丰银行

（中国）有限公司副董事长、行长兼行政总裁同时兼任中国银行业协会第四届

常务委员会主任，上海市金融业联合会理事金融人才专业委员会主任委员，中

国金融四十人论坛理事，深圳证券交易所理事会战略发展委员会委员，中国儿

童发展基金管理委员会委员，上海海外联谊会理事，惠灵顿（中国）理事，中

国人民政治协商会议上海市第十四届委员会委员，香港上海汇丰银行有限公司

行政委员。

周韫女士，监事，大学本科。曾任That's Shanghai英文月刊编辑部主编

助理，加拿大邮报传媒新闻社上海分社编辑部调研员，道琼斯金融通讯社上海

分社编辑部研究员。2015年8月加入汇丰晋信基金管理有限公司，先后担任市

场经理、市场推广部副总监等职，现任汇丰晋信基金管理有限公司品宣和投资

沟通部总监。

林琳女士，监事，大学本科。曾任职于泰信基金管理有限公司综合管理部，

2014年5月加入汇丰晋信基金管理有限公司，先后担任监察稽核部合规助理、

助理监察稽核经理、监察稽核经理、高级监察稽核经理等职，现任汇丰晋信基

金管理有限公司监察稽核部副总监。

3、总经理及其他高级管理人员基本情况：

李选进先生，总经理，硕士研究生。曾任怡富基金（摩根资产管理）电子

商务及项目发展部经理、业务拓展总监，汇丰投资管理（香港）董事兼亚太区

企业拓展及中国事业主管，汇丰晋信基金管理有限公司总经理、董事，汇丰中

华证券投资信托股份有限公司董事长。

王立荣先生，副总经理，硕士研究生。曾任山西信托固定收益部副总经理、

证券投资部副总经理、创新业务部总监；上海万方投资管理有限公司副总经理；

汇丰晋信基金管理有限公司副督察长。

张毅杰先生，副总经理，硕士研究生。曾任招商基金管理有限公司华东业

务发展经理、天同基金管理有限公司机构理财部负责人、汇丰晋信基金管理有

限公司总经理助理、直销业务部总监。

陆彬先生，副总经理兼权益投资部总监、基金经理，硕士研究生。曾任汇

丰晋信基金管理有限公司助理研究员、研究员、助理研究总监、总经理助理。

吕占甲先生，副总经理，硕士研究生。曾任交通银行股份有限公司总行管

理培训生、资产管理业务中心资深专员、资产管理业务中心私银理财部副总经

理，交银理财有限责任公司固定收益部副总经理、固定收益部总经理、多资产

投资部总经理。

苑忠磊先生，副总经理兼首席运营官，硕士研究生。曾任汇丰银行（中国）

有限公司技术与运营革新部项目助理、项目专员、高级项目专员、项目经理、

高级项目经理，业务变革服务部（原技术与运营革新部）高级项目经理、总监。

何寒熙女士，副总经理兼市场部总监，硕士研究生。曾任职于建设银行上

海市分行市场发展部和富国基金管理有限公司市场发展部。2005年11月加入汇

丰晋信基金管理有限公司，历任市场推广部副总监、市场部总监、总经理助理。

周慧女士，督察长兼监察稽核部总监，硕士研究生。曾任德勤华永会计师

事务所税务咨询专员、光大保德信基金管理有限公司监察稽核助理。2005年6

月加入汇丰晋信基金管理有限公司，历任稽核专员、稽核经理、监察稽核部副

总监、监察稽核部总监。

杨剑青先生，首席信息官（信息技术负责人），大学本科。曾任恒生电子

股份有限公司基金事业部模块开发经理及基金党支部支部书记，汇丰晋信基金

管理有限公司应用支持分析师、信息技术部副总监、信息技术部总监。

吴平先生，风控负责人，大学本科。曾任汇丰晋信基金管理有限公司风险

控制经理、风险控制高级经理、风险管理部副总监、风险管理部总监、首席风

险官。

罗琤女士，财务负责人，硕士研究生。曾任富国基金管理有限公司财务会

计，汇丰晋信基金管理有限公司会计、高级会计、会计经理、财务副总监、财

务总监。

4、本基金基金经理

李媛媛女士，硕士研究生。曾任广东发展银行上海分行国际部交易员、法

国巴黎银行（中国）有限公司资金部交易员、比利时富通银行上海分行环球市

场部交易员、汇丰晋信基金管理有限公司投资经理、投资部固定收益副总监、

汇丰晋信平稳增利债券型证券投资基金（管理时间：2016年6月4日至2019年

7月26日）基金经理。现任货币资产投资总监、汇丰晋信货币市场基金（管理

时间：2011年11月12日至今）、汇丰晋信慧悦混合型证券投资基金（管理时

间：2022年3月3日至今）基金经理。

傅煜清女士，硕士研究生。曾任上海国际货币经纪有限责任公司债券经纪

人，加拿大皇家银行信用分析员，汇丰晋信基金管理有限公司信用分析员、基

金经理助理。现任汇丰晋信平稳增利中短债债券型证券投资基金（管理时间：

2021年2月18日至今）、汇丰晋信货币市场基金（管理时间：2021年2月18

日至今）、汇丰晋信惠安纯债63个月定期开放债券型证券投资基金（管理时间：

2022年10月20日至今）、汇丰晋信丰盈债券型证券投资基金（管理时间：

2022年10月20日至今）、汇丰晋信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投

资基金（管理时间：2023年12月12日至今）、汇丰晋信丰宁三个月定期开放

债券型证券投资基金（管理时间：2024年10月19日至今）以及汇丰晋信绿色

债券型证券投资基金（管理时间：2024年12月11日至今）基金经理。

闫湜女士，硕士研究生。曾任易方达基金管理有限公司信用研究员、富国

基金管理有限公司基金经理助理、万家基金管理有限公司基金经理助理、汇丰

晋信基金管理有限公司基金经理助理。现任汇丰晋信货币市场基金（管理时间：

2024年12月21日至今）以及汇丰晋信惠安纯债63个月定期开放债券型证券投

资基金（管理时间：2024年12月21日至今）基金经理。

本基金历任基金经理：

钟小婧女士，于2011年11月2日至2012年12月8日期间，曾管理本基

金。

范力先生，于2019年7月27日至2020年9月18日期间，曾管理本基金。

5、投资委员会成员的姓名和职务

李选进，总经理；陆彬，副总经理、权益投资部总监兼汇丰晋信动态策略

混合型证券投资基金、汇丰晋信智造先锋股票型证券投资基金、汇丰晋信低碳

先锋股票型证券投资基金、汇丰晋信核心成长混合型证券投资基金、汇丰晋信

研究精选混合型证券投资基金、汇丰晋信龙腾混合型证券投资基金以及汇丰晋

信时代先锋混合型证券投资基金基金经理；吕占甲，副总经理；闵良超，股票

研究总监，汇丰晋信2026生命周期证券投资基金、汇丰晋信新动力混合型证券

投资基金、汇丰晋信大盘股票型证券投资基金和汇丰晋信沪港深股票型证券投

资基金基金经理；吴刘，总经理助理、固定收益投资部总监兼汇丰晋信2016生

命周期开放式证券投资基金、汇丰晋信丰盈债券型证券投资基金、汇丰晋信慧

鑫六个月持有期债券型证券投资基金、汇丰晋信慧悦混合型证券投资基金、汇

丰晋信慧盈混合型证券投资基金和汇丰晋信慧嘉债券型证券投资基金基金经理。

基金管理人也可以根据需要增加或更换相关人员。根据工作需要，投资决策委

员会可要求相关业务人员参加投资决策会议。

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

（三）基金管理人的职责

（1）依法募集基金，办理基金备案手续；

（2）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基

金财产；

（3）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（4）配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其

他机构代理该项业务；

（5）配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其

他机构代理该项业务；

（6）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分

别管理、分别记帐，进行证券投资；

（7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为

自己及任何第三人谋取非法利益，不得委托第三人运作基金财产；

（8）接受基金托管人依法进行的监督；

（9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符

合基金合同等法律文件的规定，按照有关规定计算并公告基金资产净值、各级

基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率，确定基金份额申购、赎回的

价格；

（10）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及

报告义务；

（11）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、

基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前，应予以保密，

不得向他人泄露；

（12）按基金合同确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基

金收益；

（13）按照法律法规和基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时、足额

支付赎回和分红款项；

（14）不谋求对上市公司的控股和直接管理；

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大

会，或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、帐册、报表和其他相关

资料；

（17）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；

（18）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，在规定时间内

发出；

（19）保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基

金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（20）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（21）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其财产时，及时报

告中国证监会并通知基金托管人；

（22）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法

权益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（23）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（24）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动；

（25）公平对待所管理的不同基金，防止在不同基金间进行有损本基金份

额持有人的利益及资源分配；

（26）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实

施其他法律行为；

（27）法律法规及基金合同规定的其他职责。

（四）基金管理人的承诺

（1）基金管理人将严格遵守法律法规和基金合同，按照招募说明书列明的

投资目标、策略及限制全权处理本基金的投资。

（2）基金管理人不从事违反《基金法》及其他法律法规的行为，建立健全

内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

5）用基金财产承销证券；

6）用基金财产向他人贷款或提供担保；

7）用基金财产从事无限责任的投资；

8）用基金财产买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外；

9）以基金财产向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的

基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；

10）以基金财产买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股

东或者与本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的

证券或者承销期内承销的证券；

11）用基金财产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交

易活动；

12）基金财产参与股票发行申购，所申报的金额超过基金的总财产，基金

所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

13）本基金持有一家上市公司的股票，其市值超过本基金资产净值的10%；

14）本基金与本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，超

过该证券的10%；

15）违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；

16）法律、法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。

（3）基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守

国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

1）越权或违规经营；

2）违反基金合同或托管协议；

3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露；

5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

6）玩忽职守、滥用职权；

7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基

金投资内容、基金投资计划等信息；

8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；

协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰

乱市场秩序；

10）贬损同行，以提高自己；

11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

12）以不正当手段谋求业务发展；

13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

14）法律法规禁止的其他行为。

（4）基金经理承诺

1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益。

2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋

取不当利益。

3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息。

4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（五）基金管理人的内部控制制度

（1）内部控制的目标

1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形

成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和

受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。

3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

（2）内部控制的原则

1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各

级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护

内控制度的有效执行。

3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基

金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；

4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经

济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

（3）内部控制制度

公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章组成。

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管

理制度的纲要和总揽，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、

内控措施等内容。基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计

制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资

料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。部门业务规章是在基本

管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等

的具体说明。

公司制定内部控制制度遵循了以下原则：

1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项

规定。

2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留

有制度上的空白或漏洞。

3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出

发点。

4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司

经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

（4）内部控制系统

公司的内部控制系统是一个分工明确、相互牵制、完备严密的系统。公司

董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，各个业务部门

负责本部门的内部控制，督察长和监察稽核部负责检查公司的内部控制措施的

执行情况。具体而言，包括如下组成部分：

1）董事会

负责制定公司的内部控制大纲，对公司内部控制负完全的和最终的责任。

2）督察长

负责公司及其业务运作的监察稽核工作，对公司内部控制的执行情况进行

监督检查。督察长对董事会负责，将定期和不定期向董事会报告公司内部控制

的执行情况，并定期向中国证监会呈送监察稽核报告。

3）监察稽核部

监察稽核部负责对公司各部门内部控制的执行情况进行监督。监察稽核部

对总经理负责，将定期和不定期对各业务部门内部控制制度的执行情况和遵守

国家法律法规及其他规定的执行情况进行检查，并适时提出修改建议。

4）业务部门

内部控制是每一个业务部门的责任。各部门总监对本部门的内部控制负直

接责任，负责履行公司的内部控制制度，并负责建立、执行和维护本部门的内

部控制措施。

（5）基金管理人关于内部控制的声明

基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制

制度是董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人承诺以上关

于内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不

断完善内部控制制度。

四、基金托管人

一、基金托管人基本情况

（一）基金托管人概况

公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）

公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD

法定代表人：任德奇

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

办公地址：上海市长宁区仙霞路18号

邮政编码：200336

注册时间：1987年3月30日

注册资本：742.63亿元

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号

联系人：方圆

电话：95559

交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的

发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全

国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合

交易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续16年

跻身《财富》(FORTUNE)世界500强，营业收入排名第154位；列《银行家》

(The Banker)杂志全球千家大银行一级资本排名第9位。

截至2024年9月30日，交通银行资产总额为人民币14.59万亿元。2024

年前三季度，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币686.90亿元。

交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年

基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工

程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职

业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋

发向上的资产托管从业人员队伍。

（二）主要人员情况

任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。

任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代

为履行行长职责）、执行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其

中：2019年4月至2020年1月代为履行董事长职责）、执行董事，2018年8月

至2019年12月任本行行长；2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、

副行长，其中：2015年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非

执行董事，2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总

裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长，2003年8月至2014年5月

历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经

理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后在中

国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管

理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士

学位。

张宝江先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。

张先生2024年6月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省

分行行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主

持工作）、办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于1998年于中央党校

研究生院获经济学硕士学位，2004年于中央党校研究生院获经济学博士学位。

徐铁先生，资产托管部总经理。

徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总经理；2014年12月至2022年

4月任本行资产托管部副总经理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行

资产托管部客户经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务

部高级经理、总经理助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。

（三）基金托管业务经营情况

截至2024年9月30日，交通银行共托管证券投资基金828只。此外，交

通银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、

理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、基本养老保

险基金、划转国有股权充实社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、职

业年金基金、期货公司资产管理计划、QFI证券投资资产、QDII证券投资资产、

RQDII证券投资资产、QDIE、QDLP和QFLP等产品。

二、基金托管人的内部控制制度

（一）内部控制目标

交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内

部管理，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识

别、评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运

行，保护基金持有人的合法权益。

（二）内部控制原则

1、合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监

管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。

2、全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内

部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监

督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。

3、独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交

通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，

分账管理。

4、制衡性原则：托管部贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设

置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施

消除内部控制中的盲点。

5、有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模

式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过

行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目

标被有效执行。

6、效益性原则：托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环

节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最

佳的内部控制目标。

（三）内部控制制度及措施

根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行

资产托管业务指引》等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资

基金托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括

《交通银行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办

法》、《交通银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业

务从业人员行为规范》、《交通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并

根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术

系统管理规范，业务管理制度健全，核心作业区实行封闭管理，落实各项安全

隔离措施，相关信息披露由专人负责。

托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施

实现全流程、全链条的风险管理，聘请国际着名会计师事务所对基金托管业务

运行进行国际标准的内部控制评审。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投

资基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产

的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的

计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资

金的划付、基金收益分配等行为的合规性进行监督和核查。

交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行

为，及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时确认并进行调

整。交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对

交通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行按规定报告中国证监会。

交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，按规定报告

中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

五、相关服务机构

（一）基金销售机构

（1）直销机构

汇丰晋信基金管理有限公司投资理财中心

地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼

电话：021-20376868

传真：021-20376989

客户服务中心电话：021-20376888

公司网址：www.hsbcjt.cn

（2）代销机构

A、B类份额类别代销机构

（1）名称：兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市湖东路154号

办公地址：中国福州市湖东路154号

法人代表：吕家进

联系人员：孙琪虹

客服电话：95561

公司网站：www.cib.com.cn

（2）名称：晋商银行股份有限公司

住所：山西省太原市小店区长风街59号

办公地址：山西省太原市小店区长风街59号

法定代表人：郝强

联系人：张春薇

电话：95105588

网站：www.jshbank.com

（3）名称：中国农业银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

法定代表人：谷澍

客户服务电话：95598

网址：www.abchina.com

（4）名称：中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

法定代表人：葛海蛟

电话：（010）66109330

传真：（010）66109144

联系人：刑然

客户服务电话：95566

网址：www.boc.cn

（5）名称：中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

法定代表人：张金良

客户服务电话：95533

网址：www.ccb.com

（6）名称：交通银行股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

法定代表人：任德奇

电话：021-58781234

传真：021-58408483

联系人：高天

客服电话：95559

公司网址：www.bankcomm.com

（7）名称：招商银行股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道7088号

法定代表人：缪建民

电话：0755—83199084

传真：0755—83195201

联系人：刘薇

客户服务热线：95555

网址：www.cmbchina.com

（8）名称：中信银行股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层

法定代表人：方合英

客服电话：95558（全国）

联系人：丰靖

电话：010-66637262

邮箱：fengjing@citicbank.com

网址：www.citicbank.com

（9）名称：上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号

办公地址：上海市中山东一路12号

法定代表人：郑杨

电话：（021）61618888

传真：（021）63604199

联系人：汤嘉惠、虞谷云

客户服务热线：95528

公司网站：www.spdb.com.cn

（10）名称：中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

法定代表人：高迎欣

电话：010-58351666

传真：010-83914283

联系人：董云巍

客户服务热线：95568

公司网站：www.cmbc.com.cn

（11）名称：中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

法定代表人：陈四清

电话：010-66106912

传真：021-66107914

客户服务电话：95588

网址：www.icbc.com.cn

（12）名称：华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号

法定代表人：李民吉

客服务中心电话：95577

网址：www.hxb.com.cn

（13）名称：平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南东路5047号平安银行大厦

法定代表人：谢永林

客户服务电话：95511-3

网址：http://bank.pingan.com

（14）名称：宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

客户服务电话：95574

网址：www.nbcb.com.cn

（15）名称：上海农村商业银行股份有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山东二路70号

办公地址：上海市黄浦区中山东二路70号上海农商银行大厦

法定代表人：徐力

联系人：施传荣

电话：021-61899999

传真：021-50105124

客服电话：021-962999、4006962999

公司网址：http://www.srcb.com

（16）名称：温州银行股份有限公司

住所、办公地址：温州市车站大道196号

法定代表人：邢增福

联系人：林波

电话：（0577）88990082

传真：（0577）88995217

客服电话：（0577）96699

网址：www.wzbank.cn

（17）名称：渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区马场道201-205号

办公地址：天津市河东区海河东路218号

法定代表人：李伏安

联络人：王宏

电话：022-58316666

传真：022-58316569

客服电话：95541

公司网址：www.cbhb.com.cn

（18）名称：广州农村商业银行股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号

法定代表人：蔡建

公司网站：www.grcbank.com

客服电话：95313

（19）名称：汇丰银行（中国）有限公司

注册地址：上海市世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼22层

办公地址：上海市世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼22层

法定代表人：王云峰

公司网站：www.hsbc.com.cn

客服电话：95366

（20）名称：恒生银行（中国）有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号恒生银行大厦34楼、36楼、

45楼-031单元及46楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号恒生银行大厦34楼、36楼、

45楼-031单元及46楼

法定代表人：宋跃升

公司网站：www.hangseng.com.cn

客服电话：8008308008/4008308008

（21）名称：国金证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市东城根上街95号

办公地址：四川省成都市东城根上街95号

法定代表人：冉云

联系人：杜晶、黎建平

联系电话：028-86690057

传真号码：028-86690126

客户服务电话：95310

网址：www.gjzq.com.cn

（22）名称：长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市江汉区淮海路88号

办公地址：武汉市江汉区淮海路88号

法定代表人：金才玖

电话：021-65799999

联系人：奚博宇

客户服务电话：95579

网址：www.95578.com

（23）名称：华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、广东省深圳市福

田区莲花街道益田路5999号基金大厦10楼

法定代表人：张伟

联系人：胡子豪

电话：021-50351281

客户服务电话：95597

网址：www.htsc.com.cn

（24）名称：山西证券股份有限公司

注册地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼

办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼

法定代表人：侯巍

联系人：张治国

联系电话：0351-8686703

传真：0351-8686619

客服电话：400-666-1618

网址：www.i618.com.cn

（25）名称：中信证券（山东）有限责任公司

法定代表人：肖海峰

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

基金业务联系人：吴忠超

电话：0532-85022326

传真：0532-85022605

客户服务电话：95548

公司网址：sd.citics.com

（26）名称：东兴证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座12、15层

办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座12、15层

法定代表人：魏庆华

联系人：汤漫川

电话：010-66555316

传真：010-66555147

客户服务电话：95309

网址：www.dxzq.net

（27）名称：东吴证券股份有限公司

注册地址：苏州工业园区星阳街5号

办公地址：苏州工业园区星阳街5号

法定代表人：范力

联系人：陆晓

联系电话：0512-62938521

客户服务电话：95330

传真：0512-65588021

网址：www.dwzq.com.cn

（28）名称：广发证券股份有限公司

注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316

房）

办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、

42、43、44楼

法定代表人：孙树明

联系人：黄岚

统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点

公司网站：www.gf.com.cn

（29）名称：申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

法定代表人：张剑

联系人：陈宇

联系电话：021-33388999

客户服务电话：95523、4008895523

传真：021-33388224

网址：www.swhysc.com

（30）名称：信达证券股份有限公司

注册地点：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

法定代表人：祝瑞敏

联系人：王薇安

公司网址：www.cindasc.com

客服电话：95321

（31）名称：东方证券股份有限公司

注册地址：上海市中山北路318号2号楼21-29楼

办公地址：上海市中山北路318号2号楼21-29楼

法定代表人：潘鑫军

联络人：吴宇、沈燕

电话：021-63325888

传真：021-63326173

客服电话：95503

公司网址：www.dfzq.com.cn

（32）名称：光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

法定代表人：周健男

联系人：龚俊涛

电话：021-22169999

传真：021-22169134

客户服务电话：95525

网址：www.ebscn.com

（33）名称：浙商证券股份有限公司

地址：浙江省杭州市江干区五星路201号

法定代表人：吴承根

联系人：高扬

联系电话：0571-87902974

公司网站：www.stocke.com.cn

客服电话：95345

（34）名称：平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-

25层

办公地址：上海市浦东新区张杨路2389弄LCM置汇旭辉广场D座11层

法定代表人：何之江

联系人：王阳

电话：021-38632136

传真：021-58991896

客服电话：95511-8

公司网址：stock.pingan.com

（35）名称：华安证券股份有限公司

注册地点：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

法定代表人：章宏韬

公司网站：www.hazq.com

客服电话：95318

（36）名称：东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

法定代表人：王文卓

电话：021-20333333

传真：021-50498825

客服电话：95531；400-8888-588

网址：www.longone.com.cn

（37）名称：申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大

厦2楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大

厦2楼2005室

法定代表人：王献军

联系人：梁丽

联系电话：0991-2307105

客户服务电话：95523、4008895523

传真：010-88085195

网址：www.swhysc.com

（38）名称：中泰证券股份有限公司

注册地点：山东省济南市经七路86号

法定代表人：李峰

联系人：李明娟

电话：0531-68889344

传真：0531-68889518

公司网站：www.zts.com.cn

客服电话：95538

（39）名称：中国国际金融股份有限公司

办公地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

法定代表人：丁学东

网址：www.cicc.com.cn

客服电话：(+86-10)65051166

（40）名称：华鑫证券有限责任公司

注册地点：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元

法定代表人：洪家新

联系人：陈敏

公司网站：www.cfsc.com.cn

客服电话：95323；400-109-9918

（41）名称：中国中金财富证券有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21

层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元

办公地址：深圳福田区益田路6003号荣超商务中心A座4层、18-21层

法定代表人：高涛

联系人：万玉琳

联系电话：0755-82026907

客户服务电话：95532

网址：https://www.ciccwm.com

（42）名称：东方财富证券股份有限公司

住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：戴彦

电话：021-23586583

联系人：陈亚男

客户服务热线：95357

网址：www.18.cn

（43）名称：国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

法定代表人：贺青

联系电话：021-38676666

传真：021-38670666

联系人：朱雅崴

网址：www.gtja.com

服务热线：95521/4008888666

（44）名称：中信建投证券股份有限公司

注册地址：朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

法定代表人：张佑君

联系人：权唐

电话：010-85130577

传真：010-65182261

客户服务电话：400-8888-108(免长途费)

网址：www.csc108.com

（45）名称：国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

通讯地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦21楼

法人代表人：张纳沙

联系电话：0755－82130833

联系人：李颖

联系电话：0755-82130833

传真：0755-82133952

全国统一客户服务电话：95536

公司网址：www.guosen.com.cn

邮编：518001

（46）名称：招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号

办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼

法定代表人：霍达

联系人：林生迎

电话：0755-82943666

传真：0755-82943636

客服电话：95565；86-755-26951111（境外热线）

网址：www.newone.com.cn

（47）名称：中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦第A层

办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层

法定代表人：王东明

联系人：陈忠

电话：010-84683893

传真：010-84865560

客服电话：95548

网址：www.cs.ecitic.com

（48）名称：中国银河证券股份有限公司

办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

法定代表人：陈共炎

客服电话：4008-888-888或95551

公司网址：www.chinastock.com.cn

（49）名称：海通证券股份有限公司

注册地址：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市广东路689号

法定代表人：王开国

联系人：金芸、李笑鸣

电话：021-23219000

传真：021-23219100

客服电话：95553或拨打各城市营业网点电话

网址：www.htsec.com

（50）名称：兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路268号

办公地址：福州市湖东路268号

法定代表人：兰荣

联系人：杨盛芳

电话：0591－87613888

传真：0591-87546058

客服电话：95562

投顾服务热线：4008095562

网址：www.xyzq.com.cn

（51）名称：德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市黄浦区中山东二路600号外滩金融中心S2幢22楼

法定代表人：武晓春

联系电话：021-68761616-6572

传真：021-68767880

联系人：闵佳

网址：http://www.tebon.com.cn

服务热线：400-8888-128

（52）名称：中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

法定代表人：胡伏云

联系人：陈靖

联系电话：020-88836999

客户服务电话：95548

传真：020-88836984

网址：www.gzs.com.cn

（53）名称：华宝证券股份有限公司

注册地址：上海市中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层

办公地址：上海市中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层

法人代表：刘加海

联系人员：刘闻川

客服电话：4008-209-898

公司网站：www.cnhbstock.com

（54）名称：上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

法定代表人：杨文斌

联系人：高源

联系电话：021-36696312

客服电话：400-700-9665

传真：021-68596919

网址：www.ehowbuy.com

（55）名称：中信期货有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

13层1301-1305室、14层

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

13层1301-1305室、14层

法定代表人：张皓

联系人：李天

客服电话：400-990-8826

公司网站：www.citicsf.com

（56）名称：上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦

法人代表：黄祎

联系人员：姜吉灵

客服电话：400-799-1888

公司网站：www.520fund.com.cn

（57）名称：诺亚正行基金销售有限公司

注册地点：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼

法定代表人：汪静波

联系人：黄欣文

公司网站：www.noah-fund.com

客服电话：400-821-5399

（58）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地点：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层

12-13室

法定代表人：薛峰

联系人：龚江江

客户服务电话：4006-788-887

网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com

（59）名称：上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：其实

客户服务电话：95021

网址：www.1234567.com.cn

（60）名称：天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层

法定代表人：林义相

联系人：尹伶

电话：010-66045529

传真：010-66045518

客服电话：010-66045678

天相投顾网址：www.txsec.com、www.txjijin.com

天相基金网网址：www.jjm.com.cn

（61）名称：深圳新华信通基金销售有限公司

联系地址：深圳市福田区深南大道2003号华嵘大厦1806单元

客户服务电话：400-000-5767

公司网址：www.xintongfund.com

（62）名称：中国人寿保险股份有限公司

注册地址：中国北京市西城区金融大街16号

办公地址：中国北京市西城区金融大街16号

法定代表人：白涛

网址：www.e-chinalife.com

服务热线：95518

（63）名称：北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层

法定代表人：李楠

联系人：丁晗

电话：010-61840688

客服电话：400-159-9288

传真：010-84997571

网址：https://danjuanfunds.com/

（64）名称：泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

法定代表人：彭浩

联系人：孙小梦

电话：18339217746

客服电话：4000048820

网址：www.taixincf.com

（65）名称：和讯信息科技有限公司

注册地点：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

法定代表人：章知方

联系人：陈慧慧

公司网站：licaike.hexun.com

客服电话：4009-200-022

（66）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号蚂蚁元空间

法定代表人：王珺

联系人：韩爱彬

客服电话：95188-8

公司网址：www.fund123.cn

（67）名称：浙江同花顺基金销售有限公司

注册地点：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903

法定代表人：吴强

联系人：费超超

公司网站：www.5ifund.com

客服电话：952554

（68）名称：北京展恒基金销售股份有限公司

注册地点：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公区地址为：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层

法定代表人：闫振杰

联系人：马林

公司网站：www.myfund.com

客服电话：400-888-6661

（69）名称：北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座4层401-2

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401

法定代表人：王伟刚

联系人：王骁骁

电话：010-56251471

电话：010-62680527

传真：010-62680827

网址：www.hcfunds.com

客服电话：400-0555-728

邮编：100051

（70）名称：上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

法定代表人：王翔

电话：（021）65370077

传真：（021）58350979

联系人：韩雨钦

客户服务电话：400-820-5369

网址：https://www.jigoutong.com

（71）名称：上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区源深路1088号平安财富大厦7楼

法定代表人：陈祎彬

联系人：宁博宇

电话：021-20665952

传真：021-22066653

客服电话：4008219031

网址：www.lufunds.com

邮编：200120

（72）名称：珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

法定代表人：肖雯

公司网站：www.yingmi.com

客服电话：020-89629065

（73）名称：京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区知春路76号（写字楼）1号楼4层1-7-2

办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团

总部A座15层

法定代表人：邹保威

电话：95118

传真：010-89189566

客服热线：95118

公司网站：kenterui.jd.com

（74）名称：上海联泰基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3楼

法定代表人：燕斌

电话：021-52822063

传真：021-52975270

联系人：凌秋艳

客户服务电话：4000-466-788

网址：www.66zichan.com

（75）名称：上海利得基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-

36室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层

法定代表人：李兴春

联系人员：夏南

客服电话：4000325884

公司网站：http://www.leadfund.com.cn/

（76）名称：汇丰保险经纪有限公司

住所：北京市顺义区安祥街12号院3号楼2层201室

法定代表人：周莉莉

官网：https://www.hsbcbroker.com.cn/

客服热线：400-820-0030转1，或是400-818-6676

（77）名称：国投证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

法定代表人：段文务

注册资本：1000000万元

组织形式：股份有限公司

存续期间：永续经营

邮编：518046

电话：0755-81688000

成立时间：2006年8月

客服电话：95517

网址：http://www.essence.com.cn/

C类份额类别代销机构

（1）名称：上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：其实

客户服务电话：95021

网址：www.1234567.com.cn

（2）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号蚂蚁元空间

法定代表人：王珺

联系人：韩爱彬

客服电话：95188-8

公司网址：www.fund123.cn

D类份额类别代销机构

（1）名称：京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区知春路76号（写字楼）1号楼4层1-7-2

办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团

总部A座15层

法定代表人：邹保威

电话：95118

传真：010-89189566

客服热线：95118

公司网站：kenterui.jd.com

其他销售机构详见本基金基金份额发售公告以及基金管理人网站的相关公

告，或基金管理人届时发布的变更或增减销售机构的公告。

（二）注册登记机构

名称：汇丰晋信基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银

行大楼17楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银

行大楼17楼

法定代表人：杨小勇

联系人：苑忠磊

联系电话：021-20376892

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

住所：上海浦东南路256号华夏银行大厦1405室

办公地址：上海浦东南路256号华夏银行大厦1405室

负责人：廖海

电话：（021）51150298

传真：（021）51150398

联系人：廖海

经办律师：梁丽金、刘佳

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

执行事务合伙人/首席合伙人：李丹

联系电话：021-2323 8888

传真电话：021-2323 8800

经办注册会计师：陈熹、施翊洲

联系人：施翊洲

六、基金份额的等级

（一）基金份额等级

本基金根据投资者认（申）购本基金的金额或销售方式等的不同，对投资

者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份

额类别。本基金将设A类、B类、C类和D类四类基金份额，各类基金份额分别

设置基金代码，并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率。

A类基金份额的基金代码为540011，B类基金份额的基金代码为541011，C

类基金份额的基金代码为018782，D类基金份额的基金代码为021907。

根据基金实际运作情况，在履行必要的程序后，基金管理人可对基金份额

等级方式、份额限制和销售服务费率及收费方式等进行调整并公告。

（二)基金份额类别的限制

投资者可自行选择认（申）购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不

得互相转换。

A级基金B级基金C级基金D级基金份 份额 份额 份额 额  

销售服务费（年费）  0.25%  0.01%  0.01%  0.16%  

管理费  0.28%  0.28%  0.28%  0.28%  

托管费  0.10%  0.10%  0.10%  0.10%  

申购费  0  0  0  0  

赎回费  0  0  0  0  

首次申购最低金额  1000元  100万元  10元  0.01元  

追加申购最低金额  1000元  1000元  10元  0.01元  

单笔赎回最低份额  10份  10份  10份  0.01份  

在销售机构保留的最低份额余额  10份  10份  10份  0.01份  



投资者在销售机构保留的A级基金最低份额余额为10份，即每个交易账户

A级基金的最低份额余额不得低于10份，基金份额持有人赎回时或赎回后将导

致在销售机构（网点）保留的A级基金份额余额不足10份的，需一次全部赎回。

如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账

户A级基金份额余额少于10份之情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全

部赎回。

投资者在销售机构保留的B级基金份额最低余额为10份，即每个交易账户

B级基金的最低份额余额不得低于10份，基金份额持有人赎回时或赎回后将导

致在销售机构（网点）保留的B级基金份额余额不足10份的，需一次全部赎回。

如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账

户B级基金份额余额少于10份之情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全

部赎回。

投资者在销售机构保留的C级基金最低份额余额为10份，即每个交易账户

C级基金的最低份额余额不得低于10份，基金份额持有人赎回时或赎回后将导

致在销售机构（网点）保留的C级基金份额余额不足10份的，需一次全部赎回。

如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账

户C级基金份额余额少于10份之情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全

部赎回。

投资者在销售机构保留的D级基金最低份额余额为0.01份，即每个交易账

户D级基金的最低份额余额不得低于0.01份，基金份额持有人赎回时或赎回后

将导致在销售机构（网点）保留的D级基金份额余额不足0.01份的，需一次全

部赎回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因

导致的账户D级基金份额余额少于0.01份之情况，不受此限，但再次赎回时必

须一次性全部赎回。

基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认（申）

购各类基金份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须至少在开始调整之日

前2日至少在一家规定媒介上刊登公告。

（三）基金份额的自动升降级

1、本基金暂不进行基金份额的自动升降级。

2、投资者在提交认/申购申请时，应正确填写所认/申购基金份额的代码

（A类、B类、C类、D类基金份额的基金代码不同），否则，因错误填写基金

代码所造成的认/申购申请无效或认/申购为错误类别基金的后果由投资者自行

承担。投资者认/申购申请确认成交后，实际获得的基金份额类别以本基金的注

册登记机构根据上述规则确认的基金份额类别为准。

七、基金的募集

（一）基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基

金合同及其他有关规定募集，并于2011年7月21日经中国证监会证监许可

[2011] 1135号文核准募集。

（二）基金存续期间

不定期

（三）基金类型

货币市场基金

（四）募集方式

本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售，具体情况和联

系方法详见基金份额发售公告。

（五）募集期限

本基金于2011年10月10日起通过各销售机构向社会公开募集，截至2011

年10月28日，本基金募集工作已顺利结束。

（六）募集对象

本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法

律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者。

（七）募集场所

本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售，具体情况和联

系方法详见本基金发售公告。

（八）基金的最高募集规模

本基金不设最高募集规模。

（九）基金份额面值、认购价格、费用及认购份额计算公式

（1）本基金份额面值为人民币1.00元，按面值发售。

（2）本基金认购价格为人民币1.00元。

（3）认购费用

本基金认购费用为零。

（4）认购份额的计算

认购份额的计算方法如下：

认购份额=（认购金额+认购金额利息）/基金份额面值

上述认购份额以四舍五入的方法保留小数点后2位，由此误差产生的损失

由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有。

例一：假定某投资者投资10,000元认购本基金，认购金额在募集期产生的

利息为3元。则其可得到的认购份额计算如下：

认购份额＝（10,000+3）/1.00＝10,003份

即投资者投资10,000元认购本基金，可得到10,003份基金份额（含利息

折份额部分）

（十）投资者对基金份额的认购

（1）认购时间安排

本基金募集期自基金份额发售之日起最长不超过3个月，暂定募集期从

2011年10月10日至2011年10月28日，共19天。具体认购时间安排请见本

基金发售公告。

（2）投资者认购应提交的文件和办理的手续

基金投资者可在募集期间到基金销售网点认购本基金,按照销售机构的规定

办理基金认购手续，填写认购申请书，并足额缴纳认购款（具体请参见发售公

告）。首次认购之前必须持有效证件开立汇丰晋信基金管理有限公司基金账户

和销售机构交易账户。

（3）认购的方式及确认

投资者在募集期内可多次认购基金份额，认购申请一经受理，不得撤销。

投资者在T日规定时间内提交的认购申请，可于T+2日后在原申请网点或

通过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。

投资者可于基金合同生效后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中

心查询认购确认份额。

（4）认购限制

发售期内本公司代销网点和本公司投资理财中心将同时面向个人投资者和

机构投资者发售本基金，本基金不设最高认购限额。

在本基金募集期内，投资人首次认购A类基金份额的单笔最低金额为人民

币1,000元，追加认购每次最低金额为人民币1,000元。首次认购B级基金份

额的单笔最低金额为人民币500万元，追加认购B级基金份额的单笔最低限额

为人民币1,000元。

投资人在发售期内可多次认购本基金；认购申请一经销售机构受理,不可以

撤销。

（十一）募集资金利息的处理方式

有效认购款项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额，归基金份额

持有人所有。基金募集期产生的利息的具体金额及利息转份额的具体数额以注

册登记机构的记录为准。

（十二）基金募集行为结束前，投资者的认购款项只能存入有证券投资基

金托管业务资格的商业银行的基金募集专用账户，任何人不得动用。

本次募集有效认购总户数为2,465户，按照每份基金份额1.00元人民币计

算，募集发售期募集的有效份额为1,154,780,815.38份，利息结转的基金份额

为233,407.42份基金份额，两项合计共1,155,014,222.80份基金份额，已全

部计入各基金份额持有人的基金账户，归各基金份额持有人所有。

八、基金合同的生效

（一）基金合同的生效

基金募集期限届满具备下列条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日

起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证

监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告：

（1）基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；

（2）基金份额持有人的人数不少于200人；

基金备案获中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。基金管理人应当

在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。

（二）基金募集失败的处理方式

基金募集期届满，未达到基金的备案条件，或因不可抗力使基金合同无法

生效，则基金募集失败。基金管理人应当：

（1）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

（2）在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的认购款项，并加

计银行同期存款利息；

（3）如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自

承担。

（三）基金存续期内基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或

者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；

连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当及时报告中国证监会并提出

解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基

金份额持有人大会进行表决。

（四）本基金基金合同已于2011年11月2日生效。

九、基金份额的申购与赎回

（一）申购与赎回办理的场所

本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。

投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的

其他方式办理基金的申购与赎回。基金管理人可根据情况增减基金代销机构，

并在基金管理人网站公示。

若基金管理人或代销机构开通电话、传真或网上交易业务的，投资者可以

以电话、传真或网上交易等形式进行基金的申购和赎回，具体办法详见销售机

构公告。

（二）申购与赎回办理的开放日及时间

（1）开放日及业务办理时间

本基金的开放日是指为投资者办理基金申购、赎回等业务的上海、深圳证

券交易所交易日（基金管理人公告暂停申购或赎回时除外）。开放日具体业务

办理时间在招募说明书中载明或另行公告，但具体业务办理结束时间不得晚于

证券交易所交易结束时间。

若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开

放日及具体业务办理时间进行相应的调整并提前公告。

（2）申购与赎回的开始时间

本基金已于2011年11月16日起开始办理日常申购业务。

本基金已于2011年11月16日起开始办理日常赎回业务。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转

换申请的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日办理基金份额申购、

赎回或转换时间所在开放日的价格。

（三）申购与赎回的原则

（1）“确定价”原则，即基金的申购与赎回价格以每份基金份额1.00元

为基准进行计算；

（2）“金额申购、份额赎回”的原则，即申购以金额申请，赎回以份额申

请；

（3）当日的申购与赎回申请可以在交易时间结束前撤销，在交易时间结束

后不得撤销；

（4）投资者在全部赎回其持有的本基金余额时，基金管理人自动将投资者

账户内当前累计未付收益全部结转，再进行赎回款项结算。部分赎回基金份额

时，投资者账户当前累计未付收益为正时不兑付账户未付收益；投资者账户当

前累计未付收益为负，且剩余的基金份额足以弥补其当前账户累计未付收益，

则不兑付当前账户累计未付收益；否则将按部分赎回份额占投资者账户总份额

的比例结转当前账户部分累计未付收益，进行赎回款项结算；

（5）基金管理人在不影响基金份额持有人实质利益的情况下可更改上述原

则，但最迟应在新的原则实施2日前在规定媒介予以公告。

（四）申购与赎回的程序

（1）申购与赎回申请的提出

基金投资者须按销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间提出申购

或赎回的申请。

投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者

在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请

无效。

（2）申购与赎回申请的确认

本基金注册登记机构应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为

申购或赎回申请日(T日)，并在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交

的有效申请，投资者可在T+2日起到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方

式查询申请的确认情况。

（3）申购与赎回申请的款项支付

申购时，采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购

无效。若申购无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资者已缴付

的申购款项本金退还给投资者，由此产生的利息等损失由投资者自行承担。

投资者T日赎回申请确认成功后，基金管理人将指示基金托管人按有关规

定将赎回款项于T+1日从基金托管帐户划出，通过各销售机构划往投资者银行

账户。在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照基金合同的有关条款处

理。

如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统

故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则

赎回款在该等故障消除后及时划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时，款项

的支付办法按照本基金合同有关条款处理。

（五）申购和赎回的数额和价格

（1）申购金额、赎回份额及余额的处理方式

1）投资者首次申购A级基金份额最低金额为人民币1,000元(已认购本基

金基金份额，不受首次申购最低金额限制)；追加申购每次最低金额为人民币

1,000元，各代销机构对最低申购限额有其他规定的，以各代销机构的业务规

定为准。基金投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金

额的限制。首次申购B级基金份额的单笔最低金额为人民币100万元，追加申

购B级基金份额的单笔最低限额为人民币1,000元。首次申购C级基金份额最

低金额为人民币10元；追加申购每次最低金额为人民币10元，各代销机构对

最低申购限额有其他规定的，以各代销机构的业务规定为准。首次申购D级基

金份额最低金额为人民币0.01元；追加申购每次最低金额为人民币0.01元，

各代销机构对最低申购限额有其他规定的，以各代销机构的业务规定为准。

2）A级、B级和C级基金份额的基金份额持有人每次赎回申请不得低于10

份基金份额；每个交易账户的最低基金份额余额不得低于10份，基金份额持有

人赎回时或赎回后将导致在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足10份的，

需一次全部赎回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转

换等原因导致的账户余额少于10份之情况，不受此限，但再次赎回时必须一次

性全部赎回。D级基金份额的基金份额持有人每次赎回申请不得低于0.01份基

金份额；每个交易账户的最低基金份额余额不得低于0.01份，基金份额持有人

赎回时或赎回后将导致在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足0.01份的，

需一次全部赎回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转

换等原因导致的账户余额少于0.01份之情况，不受此限，但再次赎回时必须一

次性全部赎回。

3）基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额数量限制，具体规

定请参见更新的招募说明书或相关公告。

4）基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条

件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为

准。

5）基金管理人可根据市场情况，调整以上申购金额、赎回份额及最低持有

份额的数量限制，并于调整前2日在规定媒介公告。

（2）申购与赎回的价格、费用

1）本基金的申购和赎回价格均为每份基金份额1.00元；

2）本基金不收取申购费用。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，

本基金不收取赎回费用。

3）如发生下列情形之一：

a）发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5

个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为

负的情形时；

b）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%，

且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交

易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负

时；

基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总

份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基

金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的

情形除外。

（3）申购份额的计算

本基金的申购费用为零，基金份额净值保持为人民币1.00元，计算公式如

下：

申购份额＝申购金额/T日基金份额净值

申购的有效份额为按实际确认的申购金额除以1.00元确定，计算结果保留

到小数点2位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入

基金财产。

例二，假定某投资者在T日投资10,000元申购本基金，则其可得到的申购

份额计算如下：

申购份额＝10,000/1.00＝10,000份

（4）赎回金额的计算

本基金的基金份额净值保持为人民币1.00元。

（a）部分赎回

投资者部分赎回基金份额时，如其账户中的累计未付收益为正或该笔赎回

完成后剩余的基金份额按照每份1.00元为基准计算的价值足以弥补其累计至该

日的未付收益负值时，赎回金额按如下公式计算：

1）不收取强制赎回费的情况下：赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值

2）收取强制赎回费的情况下：赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值-赎

回份额超过基金总份额的1%以上部分份额×1%

例三：某投资者持有本基金份额10万份，累计收益为100元，T日该投资

者赎回5万份，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额＝50,000×1.00＝50,000.00（元）

即：投资者赎回本基金5万份基金份额，则其可得到的赎回金额为5万

元，投资者账户内基金份额余额为5万份，剩余累计收益为100元。

例四：投资者持有本基金份额100，000份，累计收益为-100元，T日该投

资者赎回5万份，此时，该投资者部分赎回其持有的基金份额，赎回后剩余5

万份，足以弥补其累计至T日的累计收益-100元，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额＝50,000×1.00＝50,000元

即：投资者赎回本基金5万份基金份额，则其可得到的赎回金额为5万

元，

投资者账户内基金份额余额为5万份，剩余累计收益为－100元。

投资者部分赎回基金份额时，如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照每

份1.00元为基准计算的价值不足以弥补其账户中累计至该日的未付收益负值

时，则将自动按部分赎回份额占投资者账户总份额的比例结转当前未付收益，

赎回金额按如下公式计算：

1）不收取强制赎回费的情况下：赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值+

赎回份额按比例结转的累计未付收益

2）收取强制赎回费的情况下：赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值+赎

回份额按比例结转的未付收益-赎回份额超过基金总份额的1%以上部分份额

×1%

例五：投资者持有本基金份额10万份，累计收益为-1,000元，T日该投资

者赎回99，900份，此时，该投资者部分赎回其持有的基金份额，赎回后剩余

100份，按照1.00元人民币为基准计算的价值不足以弥补其累计至该日的累计

收益-1,000元，则：

赎回份额对应的累计收益＝-1,000×（99,900/100,000）＝-999元

赎回金额＝99,900×1.00－999＝98,901元

即：投资者赎回本基金99,900份基金份额，则其可得到的赎回金额为

98,901元。投资者账户内基金份额余额为100份，剩余累计收益为-1元。

（b）全部赎回

投资者全部赎回本基金份额余额时，基金管理人自动将投资者账户中的累

计未付收益一并结算并与赎回款一起支付给投资者，赎回金额按如下公式计

算：

1）不收取强制赎回费的情况下：赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值+

该份额对应的累计未付收益

2）收取强制赎回费的情况下：赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值+该

等份额对应的未付收益-赎回份额超过基金总份额的1%以上部分份额×1%

例六：某投资者赎回本基金1万份基金份额，当前累计收益为43元，则其

可得到的赎回金额为：

赎回金额=10000×1.00＋43.00=10043.00元

即：投资者赎回本基金1万份基金份额，则其可得到的赎回金额为10043

元。

赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以1.00元计算，计算结果保留到小

数点后2位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财

产。

（5）本基金于每个开放日的次日披露开放日各级基金份额的每万份基金净

收益和7日年化收益率。若遇法定节假日、应于节假日结束后的第2个自然日，

披露节假日期间的各级基金份额的每万份基金净收益、节假日最后一日各级基

金份额的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的各级基金份额的每万份

基金净收益和7日年化收益率。

（6）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权

益。具体以基金管理人的公告为准。

（六）申购与赎回的注册登记

（1）投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者增加

权益并办理注册登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。

（2）投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者扣除

权益并办理相应的注册登记手续。

（3）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进

行调整，并最迟于开始实施2日前在规定媒介予以公告。

（七）巨额赎回的认定及处理方式

（1）巨额赎回的认定

巨额赎回是指在单个开放日内，本基金中基金净赎回申请份额（基金赎回

申请总份额扣除申购申请总份额之余额）与净转出申请份额（基金转出申请总

份额扣除转入申请总份额之余额）之和超过上一开放日基金总份额10%的情形。

（2）巨额赎回的处理方式

出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接

受全额赎回或部分延期赎回。

1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请和

基金间转换时，按正常赎回程序执行。

2）部分延期赎回：当基金管理人认为该基金兑付投资者的全部赎回及转出

申请有困难，或认为为实现投资者的赎回、转出申请进行的资产变现可能使基

金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回及转出的比例不低于

上一日该基金总份额10%的前提下，对其余申请延期办理。对于当日的赎回及

转出申请，应当按单个账户赎回或转出申请量占当日该基金赎回及转出申请总

量的比例，确定单个账户当日办理的赎回或转出份额；未受理部分，除基金份

额持有人在提交申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开

放日办理。转入下一开放日的申请不享有赎回和转出优先权并将以该下一个开

放日的基金份额净值为基准计算，以此类推，直到全部完成赎回和转出申请为

止。

当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真等方式在

3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内编制临时报

告书予以公告。

（3）暂停接受和延缓支付：本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如

基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓

支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日。连续发生巨额赎回并暂停接

受赎回申请时，基金管理人应当在2日内编制临时报告书，予以公告。

3）本基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人超过基金总份额20%以

上的大额赎回申请情形下，如果基金管理人认为支付全部投资人的赎回申请有

困难或认为因支付全部投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产

净值造成较大波动时，基金管理人可以延期办理赎回申请。具体分为两种情况：

①如果基金管理人认为有能力支付其他投资人的全部赎回申请，为了保护

其他赎回投资人的利益，对于其他投资人的赎回申请按正常程序进行。对于单

个投资人超过基金总份额20%以上的大额赎回申请，基金管理人在剩余支付能

力范围内对其按比例确认当日受理的赎回份额，未确认的赎回部分作自动延期

处理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开

放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如

投资人在提交赎回申请时选择取消赎回的，则当日未获受理的部分赎回申请将

被撤销。

②如果基金管理人认为仅支付其他投资人的赎回申请也有困难时，则对于

所有投资人的赎回申请（包括单个投资人超过基金总份额20%以上的大额赎回

申请和其他投资人的赎回申请），基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一

开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理，具体按照上

述“（2）部分延期赎回”的约定办理。

（八）拒绝或暂停接受申购、暂停赎回的情形及处理

（1）在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请：

1）因不可抗力导致基金无法正常运作或基金管理人无法接受投资者的申购

申请；

2）证券交易场所在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值；

3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；

4）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形；

5）基金管理人有正当理由认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害

其他基金份额持有人利益时；

6）当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的

正偏离度绝对值达到或超过0.5%时；

7）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停估值并采取暂停接受基金申购申请的措施；

8）接受某一投资者申购申请后导致其份额超过基金总份额50%以上的；

发生上述1）、2）、3）、4）、6）、7）项情形时，基金管理人应根据有

关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资者的申购申请被拒绝，被拒

绝的申购款项将退还给投资者，基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产

生的利息等损失。

在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

（2）在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请：

1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；

2）证券交易场所在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值；

3）连续2个开放日以上发生巨额赎回，根据本基金合同规定，基金管理人

可以暂停接受赎回申请的情况；

4）发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况；

5）当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负

偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人决定履行适当程序终止

基金合同的；

6）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎

回申请的措施；

发生上述情形时，基金管理人应按规定公告。

已经确认的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付，

应当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例

分配给赎回申请人，其余部分在后续开放日由基金管理人按照发生的情况制定

相应的处理办法予以支付。

在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。

为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，如本基金单个基金份额

持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可

对其采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。

（3）暂停期间结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应按规定公

告。

1）如果发生暂停的时间为1天，基金管理人应于重新开放申购或赎回日在

规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日各级

基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率；

2）如果发生暂停的时间超过1天但少于2周（含2周），基金管理人应于

重新开放申购或赎回日的前1个工作日在规定媒介上刊登基金重新开放申购或

赎回的公告，并于重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日各级基金份额的

每万份基金净收益和7日年化收益率；

3）如果发生暂停的时间超过2周，基金管理人应在暂停期间每两周至少重

复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应最

迟提前2日在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放

申购或赎回日公告最近一个开放日各级基金份额的每万份基金净收益和7日年

化收益率。

十、基金的转换

基金转换是指基金份额持有人在本基金存续期间按照基金管理人的规定申

请将其持有的本基金基金份额全部或部分转换为基金管理人管理的、由同一注

册登记机构办理注册登记的其它开放式基金份额的行为。基金管理人在本基金

合同生效后的适当时候将为投资者办理基金间的转换业务，具体业务办理时间、

业务规则及转换费率届时在基金转换公告中列明。基金管理人最迟应于转换业

务开始前2天规定媒介上刊登公告。

基金管理人已于2012年2月29日开通本基金的转换业务。

本基金销售机构是否支持办理本基金的转换业务以各销售机构规定为准，

转换业务的具体规则请遵循各销售机构的具体规则执行。投资者须到同时销售

拟转出和转入基金的同一销售机构办理基金的转换业务。

十一、基金的非交易过户与转托管

1、非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金

份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为或

者按照相关法律法规或国家有权机关另有要求的方式进行处理的行为，，包括

继承、捐赠、司法强制执行，以及基金注册登记机构认可的其它行为。无论在

上述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。其

中：

（1）“继承”是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继

承人继承。

（2）“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性

质的基金会或其他具有社会公益性质的社会团体。

（3）“司法强制执行”是指司法机关依据生效的司法文书将基金份额持有

人持有的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。

基金注册登记机构可以办理的非交易过户情形，以其公告的业务规则为准。

2、办理非交易过户业务必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，

直接向基金注册登记机构或其指定的机构申请办理。

3、基金份额持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构（网点）

时，可根据各销售机构的实际情况办理已持有基金份额的转托管。基金销售机

构可以按照其业务规则规定的标准收取转托管费。

十二、基金份额的冻结、解冻及质押

1、基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额

的冻结与解冻，以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与

解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规以及国家

有权机关的规定决定是否被一并冻结。在国家有权机关作出决定之前，被冻结

部分产生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配。

2、在有关法律法规有明确规定的情况下，本基金将可以办理基金份额的质

押业务或其他业务。

十三、定期定额投资计划

定期定额投资计划，是指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣

款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行

账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。

在各项条件成熟的情况下，本基金可为投资者提供定期定额投资计划服务，

具体实施方法以招募说明书或基金管理人届时公布的业务规则为准。

基金管理人已于2011年11月16日起正式推出本基金的定期定额投资计划。

本基金销售机构是否支持办理本基金的定期定额投资业务以各销售机构规

定为准，定期定额投资业务的具体规则请遵循各销售机构的具体规则执行。

十四、基金的投资

（一）投资目标

在保持资产的低风险和高流动性的前提下，争取获得超过基金业绩比较基

准的收益率。

（二）投资范围

本基金主要投资于以下金融工具，包括：现金，期限在一年以内（含一年）

的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内

（含397天）的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，以及法律法

规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行

适当程序后，可以将其纳入投资范围。

（三）投资理念

充分利用多样化的货币市场工具，通过合理的资产配置策略，在保证充分

流动性的前提下，实现基金的稳定收益，从而为投资者提供风险低、收益稳定、

可以随时变现的现金替代产品。

（四）投资策略

本基金投资管理将充分运用收益率策略与估值策略相结合的方法，对各类

可投资资产进行合理的配置和选择。投资策略首先审慎考虑各类资产的收益性、

流动性及风险性特征，在风险与收益的配比中，力求将各类风险降到最低，并

在控制投资组合良好流动性的基础上为投资者获取稳定的收益。

1.整体资产配置策略

整体资产配置策略主要包括两个方面：1）根据宏观经济形势、央行货币政

策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判断；2）根据前述判断

形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。

1）利率分析策略

对利率走势的科学预期是进行基金目标久期设定的基本前提，也是债券部

分进行正确投资的首要条件。通过对通货膨胀率、GDP增长率、货币供应量、

国际利率水平、汇率、政策取向等跟踪分析，形成对基本面的宏观研判。同时，

结合微观层面研究，主要考察指标包括：央行公开市场操作、主流机构投资者

的短期投资倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互动等，合理预期货币

市场利率曲线动态变化。

2）久期管理策略

久期是衡量债券利率风险的主要指标，反映了债券价格对于收益率变动的

敏感程度。当预期市场利率上升时，基金管理人将通过增加持有剩余期限较短

债券并减持剩余期限较长债券等方式降低组合久期，以降低组合跌价风险；在

预期市场收益率下降时，通过增持剩余期限较长债券等方式提高组合久期，以

分享债券价格上升的收益。

2.类属配置策略

类属配置是指基金组合在国债、中央银行票据、债券回购、金融债、非金

融企业债务融资工具及现金等投资品种之间的配置比例。类属配置策略主要实

现两个目标：一是通过类属配置满足基金流动性需求，二是通过类属配置获得

投资收益。从流动性角度来说，基金管理人需对市场资金供求、申赎金额的变

化进行动态分析，以确定本基金的流动性目标，并在此基础上相应调整组合资

产在高流动性资产和相对流动性较低资产之间的配比，以满足投资者的流动性

需求。从收益性角度来说，基金管理人将通过分析各类属品种的相对收益、利

差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定各类属品种的配置比例，寻找具

有投资价值的投资品种，增持相对低估、价格将上升的、能给组合带来相对较

高回报的类属品种，减持相对高估、价格将下降的、给组合带来相对较低回报

的类属品种，以期取得较高的总回报。

3.个券选择策略

在个券选择层面，将首先考虑安全性因素，优先选择央票、短期国债等高

信用等级的债券品种以规避违约风险。除考虑安全性因素外，在具体的券种选

择上，基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上，找出收益率明显偏高的

券种，并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率

高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估值品种进行重点

关注。此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导

相对价值投资，这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。

4.回购策略

1）息差放大策略：该策略是指利用回购利率低于债券收益率的机会通过循

环回购以放大债券投资收益的投资策略。该策略的基本模式是利用买入债券进

行正回购，在利用回购融入资金购买收益率较高债券品种，如此循环至回购期

结束卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时，基金管理人将严格遵

守相关法律法规关于债券正回购的有关规定。

2）逆回购策略：基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金

需求激增的机会，通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资

机会。

5.流动性管理策略

由于货币市场基金要保持高流动性的特性，本基金会紧密关注申购/赎回现

金流情况、季节性资金流动、日历效应等，建立组合流动性预警指标，实现对

基金资产的结构化管理，并结合持续性投资的方法，将回购/债券到期日进行均

衡等量配置，以确保基金资产的整体变现能力。

随着国内货币市场的进一步发展，以及今后相关法律法规允许本基金可投

资的金融工具出现时，本基金将予以深入分析并加以审慎评估，在符合本基金

投资目标的前提下适时调整本基金投资对象。

（五）投资管理程序

1、投资决策依据

（1）国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定。

（2）宏观经济发展环境、证券市场走势。

2、投资管理程序

（1）投资研究管理架构

（2）投资决策机制

依照逐级授权的原则，基金管理人的投资决策机制分别由投资决策委员会、

投资业务负责人和基金经理三个层面具体实施：

1）投资决策委员会

投资决策委员会是全公司基金投资的最高决策机构，公司基金及受托资产

投资行为必须经过投资决策委员会授权，投资相关人员必须严格按照该委员会

制定的原则和决策从事投资活动。投资决策委员会由公司总经理、投资总监、

投资部和研究部负责人、基金经理等人员组成（督察长列席会议），定期或不

定期召开会议讨论和决定基金投资中的重大问题，包括制定总体投资方案、确

定资产和行业配置原则、审定基金经理的投资提案、批准基金经理的超权限投

资等。

2）投资业务负责人

投资业务负责人由投资总监担任，其主要职责是参加投资决策委员会、制

定投资研究业务规则并监督实行、负责投资研究等部门的日常管理、审批基金

经理超权限投资等。

3）基金经理

基金管理人实行授权制度下的基金经理负责制。公司制定制度对基金经理

的职责和权限进行规定，投资决策委员会对基金经理的投资方案进行原则性决

策，基金经理在遵循上述要求的前提下负责具体的证券投资事务，执行和优化

组合配置方案，并对其投资业绩负责。基金经理可以在特殊情况下授权基金经

理助理暂时代为履行投资职责，但必须遵守公司的规定，不得采用无条件和无

时限的授权。

3、研究机制

基金管理人设立研究部，具体负责公司的研究业务，具体包括研究投资策

略，提供包括宏观经济、资本市场、产业配置等策略报告，为投资部门把握市

场机会服务；开展对行业、公司、固定收益产品、衍生产品的研究，为投资部

门、投资决策委员会提供投资建议；开展基金绩效考核，为投资决策委员会提

供旗下基金的绩效分析报告等。

4、投资基本流程

1）投资决策委员会制定投资决策

投资决策委员会定期或不定期召开会议，对下一阶段基金投资的资产和行

业配置进行讨论，明确货币市场投资工具库的构成和最新变化，并最终确定总

体投资方案。

2）研究部门进行研究分析

研究部门将广泛地参考和利用公司外部的研究成果，及时了解国家宏观经

济走势和行业发展状况等，并采用实地调研、持续跟踪等方式对上市公司进行

深入调查研究，并建立相关模型，最终形成对宏观经济、投资策略和公司基本

面的深度研究报告，提交投资决策委员会和投资部门作为决策和投资的依据。

研究部门的固定收益产品研究人员将在对宏观经济、财政货币政策和市场资金

供求状况深入分析的基础上，利用数量化模型，合理预计收益率曲线，并形成

债券投资策略提交投资部门。此外，研究部门和投资部门定期或不定期举行投

资研究联席会议，讨论宏观经济、行业、上市公司、债券等问题，作为投资决

策的重要依据之一。

3）投资部门实施投资

基金经理及投资团队根据投资决策委员会确定的总体投资方案，依据研究

部门提供的研究成果，对宏观经济、行业发展和个券走势做出判断，完善资产

配置和行业配置方案，构建和优化投资组合，并具体实施下达交易指令。对于

超出权限范围的投资，基金经理应按照公司权限审批流程，提交主管投资领导

或投资决策委员会审议。

①集中交易室执行交易

集中交易室接受基金经理下达的交易指令。集中交易室接到指令后，首先

应对指令予以审核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规

范或者不合规的，集中交易室可以暂不执行指令，并即时通知基金经理或相关

人员。集中交易室应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及

对该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。

②投资绩效分析评估

公司研究部门和风险控制部门会对基金投资的业绩进行数量化分析，利用

相关工具对基金投资的风险检验、风险评估、投资绩效的风险调整和业绩贡献

等方面进行评估和测算，并提交投资部门和投资决策委员会作为对下期投资方

案决策的依据。

③风险控制和监察稽核

公司设置风险管理委员会定期召开会议讨论公司各项风险问题，并对投资

风险进行识别和监控；公司督察长和监察稽核部门负责对投资研究环节的全面

事前、事中和事后的合规监督检查，及时向公司管理层和董事会上报发现的合

规性问题并持续督促相关部门予以解决。

（六）业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）

通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金

额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存

款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据

基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率

（税后）作为本基金的业绩比较基准。

如果法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用，或有其

他代表性更强、更科学客观的或者更能为市场普遍接受的业绩比较基准适用于

本基金时，本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实

际情况对业绩比较基准进行相应调整并及时公告，并在更新的招募说明书中列

示。

（七）风险收益特征

本基金为货币市场基金，为证券投资基金中的低风险品种。本基金长期的

风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

（八）投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期计算方法

1.平均剩余期限（天）的计算公式如下：

平均剩余存续期限（天）的计算公式为：

其中：

投资于金融工具产生的资产包括现金资产、期限在一年以内(含一年)的银

行存款、同业存单、债券、逆回购、中央银行票据、剩余期限在397天以内(含

397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、买断式回购产生的

待回购债券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市

场工具。

投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。

2.各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定

（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限

为0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易

日天数计算；

（2）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议

到期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损

失的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天

数计算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期

计算；

（3）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止

所剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期

限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算；允许投资的可变利率或

浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算；

（4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至

回购协议到期日的实际剩余天数计算；

（5）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到

期日的实际剩余天数计算；

（6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债

券的剩余期限；

（7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至

回购协议到期日的实际剩余天数计算；

（8）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中

国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。

平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五

入。如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的

从其规定。

（九）投资禁止行为与限制

（1）本基金不得投资于以下金融工具：

1）股票；

2）可转换债券、可交换债券；

3）信用等级在AAA级以下的企业债券，信用等级在AA+以下的债券与非金

融企业债务融资工具；

4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整

期的除外；

5）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；

6）流通受限证券；

7）权证；

8）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上述限

制。

（2）禁止用本基金财产从事以下行为：

1）承销证券；

2）向他人贷款或者提供担保；

3）从事承担无限责任的投资；

4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管理人、

基金托管人发行的股票或者债券；

6）买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基

金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销

期内承销的证券；

7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

8）不得与基金管理人的股东进行交易，不得通过交易上的安排人为降低投

资组合的平均剩余期限的真实天数；

9）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程

序后可不受上述规定的限制。

（3）基金投资组合比例限制

1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过120天，平均剩

余存续期不得超过240天；

2）本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不

超过该证券的10%；

3）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为

原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、

中央银行票据、政策性金融债券除外；

4）本基金投资于有固定期限的银行存款的比例，不得超过基金资产净值的

30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受该比例限制；

投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得

超过基金资产净值的20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银

行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%；

5）在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后

不展期；

6）基金的投资组合中保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例

合计不低于基金资产净值的5%；

7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合

计不得低于5%；

8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的

其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；

9）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产

投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；

10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该

资产支持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券

的比例，不得超过基金资产净值的10%；本基金管理人管理的全部基金投资于

同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模

的10%；

11）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易

日累计赎回30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均

不得超过基金资产净值的20%；

12）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续

信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA

级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准

的，基金管理人应在评级报告发布之日起3个月内对其予以全部卖出；

13）本基金可投资于信用等级为AAA级的商业银行次级债，但该次级债的

剩余期限应当在397天内，且投资于同一商业银行发行的次级债的比例不得超

过基金资产净值的10%；

14）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

15）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，

本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120

天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日

内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；

16）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，

本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180

天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日

内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；

17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净

值的10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金

不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投

资；

18）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款

及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的

10%；

19）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资

产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净

值的比例合计不得超过2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、

银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会

认定的其他品种；

20）基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

21）本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业

存单的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管

人的同意，并作为重大事项履行信息披露程序；

除上述第1）、7）、12）、17）、20）、21）外，因基金规模或市场变化

导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，基金管理人应在10个交易日内进

行调整，以达到上述标准。法律法规另有规定时，从其规定。（3）基金管理人

应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，基金管理人履行适

当程序后，本基金可相应调整投资限制规定。法律法规或中国证监会取消该等

限制的，基金管理人履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。

（十）基金的投资组合报告

本基金管理人的董事会及董事保证基金投资组合报告所载资料不存在虚假

记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别

及连带责任。

本基金的托管人——交通银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2024

年10月24日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保

证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本基金投资组合报告的报告期为2024年7月1日起至2024年9月30日

止。本报告中的财务资料未经审计。

1、报告期末基金资产组合情况

占基金总资产

序号项目金额(元)

的比例（%）

1固定收益投资10,302,015,207.27 59.07

其中：债券10,302,015,207.27 59.07

资产支持证券--

2买入返售金融资产4,258,221,377.07 24.41

其中：买断式回购的

--

买入返售金融资产

银行存款和结算备付

3 2,881,158,011.27 16.52

金合计

4其他资产755.11 0.00

5合计17,441,395,350.72 100.00

2、报告期债券回购融资情况

无。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

无。

3、基金投资组合平均剩余期限

（1）投资组合平均剩余期限基本情况

项目天数

报告期末投资组合平均剩余期限74

报告期内投资组合平均剩余期限最高值82

报告期内投资组合平均剩余期限最低值56

报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

无。

（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

各期限资产占基金资各期限负债占基金资

序号平均剩余期限

产净值的比例（%）产净值的比例（%）

1 30天以内45.03 0.23

其中：剩余存续期超过397

--

天的浮动利率债

2 30天(含)—60天14.24-

其中：剩余存续期超过397

--

天的浮动利率债

3 60天（含）—90天5.80-

其中：剩余存续期超过397

--

天的浮动利率债

4 90天(含)—120天9.89-

其中：剩余存续期超过397

--

天的浮动利率债

5 120天(含)—397天（含）25.21-

其中：剩余存续期超过397

--

天的浮动利率债

合计100.17 0.23

4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

无。

5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

占基金资产

序号债券品种摊余成本(元)净值比例

（％）

1  国家债券  -  -  

5  企业短期融资券  1,710,480,439.35  9.83  

10  剩余存续期超过397天的浮动利率债券  -  -  



6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资

明细

占基金资产序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 净值比例(%)  

2  012482120  24长电SCP002  2,500,000  250,838,784.09  1.44  



  CD132     



7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目偏离情况

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数0

报告期内偏离度的最高值0.0667%

报告期内偏离度的最低值0.0137%

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值0.0367%

注：以上数据按交易日统计。

报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

无。

报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

无。

8、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持

证券投资明细

无。

9、投资组合报告附注

（1）基金计价方法说明

本基金采用固定份额净值，基金份额账面净值始终保持为人民币1.00元。

本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并

考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益或损

失。

（2）报告期末本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管

部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

（3）其他资产构成

序号 名称 金额(元)  

4  应收申购款  755.11  



（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分

投资组合报告中，由于四舍五入原因，市值占净值比例的分项之和与合计

可能存在尾差；由于小数点后保留位数限制原因，市值占净值比例可能显示为

零。

十五、基金的业绩

本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不

保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者

在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

（一）基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表

1．汇丰晋信货币A

业绩比较净值收业绩比较净值收益基准收益阶段 益率标基准收益①－③ ②－④ 率① 率标准差准差② 率③ ④  

2011/11/2（基金合同生效日）－2011/12/31  0.3593%  0.0018%  0.2449%  0.0000%  0.1144%  0.0018%  

2012/1/1-2012/12/31  2.3283%  0.0016%  1.4178%  0.0002%  0.9105%  0.0014%  

2013/1/1-2013/12/31  3.0954%  0.0023%  1.3500%  0.0000%  1.7454%  0.0023%  

2014/1/1-2014/12/31  3.4485%  0.0031%  1.3500%  0.0000%  2.0985%  0.0031%  

2015/1/1-2015/12/31  2.5302%  0.0043%  1.3500%  0.0000%  1.1802%  0.0043%  

2016/1/1-2016/12/31  1.9749%  0.0016%  1.3537%  0.0000%  0.6212%  0.0016%  

2017/1/1-2017/12/31  3.1963%  0.0018%  1.3500%  0.0000%  1.8463%  0.0018%  

2018/1/1- 3.0052%  0.0025%  1.3500%  0.0000%  1.6552%  0.0025%  



2018/12/31  

2019/1/1-2019/12/31  2.2105%  0.0019%  1.3500%  0.0000%  0.8605%  0.0019%  

2020/1/1-2020/12/31  1.7627%  0.0015%  1.3537%  0.0000%  0.4090%  0.0015%  

2021/1/1-2021/12/31  1.8951%  0.0012%  1.3500%  0.0000%  0.5451%  0.0012%  

2022/1/1-2022/12/31  1.5155%  0.0013%  1.3500%  0.0000%  0.1655%  0.0013%  

2023/1/1-2023/12/31  1.6564%  0.0009%  1.3500%  0.0000%  0.3064%  0.0009%  

2024/1/1-2024/09/30  1.1186%  0.0008%  1.0134%  0.0000%  0.1052%  0.0008%  

2011/11/2（基金合同生效日）－2024/09/30  34.6234%  0.0027%  17.5335%  0.0001%  17.0899%  0.0026%  



2．汇丰晋信货币B

业绩比较净值收业绩比较净值收益基准收益阶段 益率标基准收益①－③ ②－④ 率① 率标准差准差② 率③ ④  

2011/11/2（基金合同生效日）－2011/12/31  0.3995%  0.0018%  0.2449%  0.0000%  0.1546%  0.0018%  



2012/1/1-2.5754% 0.0016% 1.4178% 0.0002% 1.1576% 0.0014% 2012/12/31  

2013/1/1-2013/12/31  3.3426%  0.0023%  1.3500%  0.0000%  1.9926%  0.0023%  

2014/1/1-2014/12/31  3.6987%  0.0031%  1.3500%  0.0000%  2.3487%  0.0031%  

2015/1/1-2015/12/31  2.7762%  0.0043%  1.3500%  0.0000%  1.4262%  0.0043%  

2016/1/1-2016/12/31  2.2212%  0.0016%  1.3537%  0.0000%  0.8675%  0.0016%  

2017/1/1-2017/12/31  3.4448%  0.0018%  1.3500%  0.0000%  2.0948%  0.0018%  

2018/1/1-2018/12/31  3.2534%  0.0025%  1.3500%  0.0000%  1.9034%  0.0025%  

2019/1/1-2019/12/31  2.4557%  0.0019%  1.3500%  0.0000%  1.1057%  0.0019%  

2020/1/1-2020/12/31  2.0076%  0.0015%  1.3537%  0.0000%  0.6539%  0.0015%  

2021/1/1-2021/12/31  2.1403%  0.0012%  1.3500%  0.0000%  0.7903%  0.0012%  

2022/1/1-2022/12/31  1.7584%  0.0013%  1.3500%  0.0000%  0.4084%  0.0013%  

2023/1/1-2023/12/31  1.9007%  0.0009%  1.3500%  0.0000%  0.5507%  0.0009%  

2024/1/1- 1.3006%  0.0008%  1.0134%  0.0000%  0.2872%  0.0008%  



2024/09/30  

2011/11/2（基金合同生效日）－2024/09/30  38.8672%  0.0027%  17.5335%  0.0001%  21.3337%  0.0026%  



3．汇丰晋信货币C

业绩比较净值收业绩比较净值收益基准收益阶段 益率标基准收益①－③ ②－④ 率① 率标准差准差② 率③ ④  

2023/7/17（C类份额成立日）－2023/12/31  0.8731%  0.0010%  0.6214%  0.0000%  0.2517%  0.0010%  

2024/1/1-2024/09/30  1.3009%  0.0008%  1.0134%  0.0000%  0.2875%  0.0008%  

2023/7/17（C类份额成立日）－2024/09/30  2.1853%  0.0009%  1.6348%  0.0000%  0.5505%  0.0009%  



4．汇丰晋信货币D

业绩比较净值收业绩比较净值收益基准收益阶段 益率标基准收益①－③ ②－④ 率① 率标准差准差② 率③ ④  

2024/7/22（D 0.2823%  0.0010%  0.2626%  0.0000%  0.0197%  0.0010%  



类份额成立

日）－

2024/09/30

（二）基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

1、汇丰晋信货币A

注：

1.按照基金合同的约定，本基金主要投资于货币市场金融工具：现金、通知存

款、短期融资券、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、1年以内（含1

年）的银行定期存款和大额存单、期限在1年以内（含1年）的债券回购、剩

余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券、期限在1年以内（含1年）

的中央银行票据以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的

货币市场工具。本基金自基金合同生效日起不超过六个月内完成建仓。截止

2012年5月2日，本基金的各项投资比例已达到基金合同约定的比例。

2.报告期内本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）。

2、汇丰晋信货币B

注：1.按照基金合同的约定，本基金主要投资于货币市场金融工具：现金、通

知存款、短期融资券、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、1年以内

（含1年）的银行定期存款和大额存单、期限在1年以内（含1年）的债券回

购、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券、期限在1年以内（含

1年）的中央银行票据以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流

动性的货币市场工具。本基金自基金合同生效日起不超过六个月内完成建仓。

截止2012年5月2日，本基金的各项投资比例已达到基金合同约定的比例。

2.报告期内本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）。

3、汇丰晋信货币C

注：

1.按照基金合同的约定，本基金主要投资于货币市场金融工具：现金、通知存

款、短期融资券、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、1年以内（含1

年）的银行定期存款和大额存单、期限在1年以内（含1年）的债券回购、剩

余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券、期限在1年以内（含1年）

的中央银行票据以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的

货币市场工具。

2.报告期内本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）。

3.本基金自2023年7月17日起增加C类份额。

注：

1.按照基金合同的约定，本基金主要投资于货币市场金融工具：现金、通知存

款、短期融资券、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、1年以内（含1

年）的银行定期存款和大额存单、期限在1年以内（含1年）的债券回购、剩

余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券、期限在1年以内（含1年）

的中央银行票据以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的

货币市场工具。

2.报告期内本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）。

3.本基金自2024年7月22日起增加D类份额。

十六、基金的财产

（一）基金资产总值

基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息

和基金应收的款项以及其他投资所形成的价值总和。

其构成主要有：

（1）银行存款及其应计利息；

（2）结算备付金及其应计利息；

（3）根据有关规定缴存的保证金及其应收利息；

（4）应收证券交易清算款；

（5）应收申购基金款；

（6）债券投资和应计利息；

（7）其他投资及其应计利息；

（8）其他资产等。

（二）基金资产净值

本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

（三）基金财产的账户

基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立本基金的银行存款托管账户；

以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立基金结算备付金账

户，以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备付金账户；以基

金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立证券账户，

以本基金的名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的上述

基金财产账户与基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构自有的财

产账户以及其他基金财产账户相独立。

如国家相关法律法规调整，基金管理人和基金托管人有权依据新规定执行。

（四）基金财产的保管及处分

（1）本基金财产独立于基金管理人、基金托管人及代销机构的固有财产，

并由基金托管人保管。

（2）基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取

得的财产和收益，归基金财产。

（3）基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破

产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算范围。

（4）基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵

销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其

自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他

权利。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

十七、基金资产的估值

本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民

币1.00元，该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。

（一）估值目的

基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金财产的价值，并为基金份额

的申购与赎回提供计价依据。

（二）估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律

法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。

（三）估值对象

基金所拥有的各类有价证券以及银行存款的本息、备付金、保证金和其他

资产和负债。

（四）估值方法

本基金按以下方式进行估值：

1、本基金估值采用摊余成本法估值,即计价对象以买入成本列示，按票面

利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利

率法摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的

市价计算基金资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成

本法估值前，本基金暂不投资于交易所短期债券。

2、为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价

计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和

不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值

对象进行重新评估，即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与

“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，基金管

理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝

对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度

绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用

风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以

内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允

价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎

回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。

3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估

值。

4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

根据法律法规，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、

审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如

经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人向

基金托管人出具加盖公章的书面说明后，按照基金管理人对基金资产净值的计

算结果对外予以公布，基金托管人对由此导致的损失不承担责任。

（五）估值程序

基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金管理人完成估值

后，将估值结果以双方认可的形式发送给基金托管人，基金托管人按基金合同

规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后以双方认可的

形式返回给基金管理人。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同

时进行。

（六）暂停估值的情形

（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人无法准确评估基金财

产价值时；

（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保

障基金份额持有人的利益，决定延迟估值时；

（4）出现基金管理人认为属于紧急事故的情况，导致基金管理人不能出售

或评估基金资产时；

（5）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场

价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基

金托管人协商一致的；

（七）基金净值的确认

T日基金份额净值＝T日基金资产净值/T日基金总份额余额

本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民

币1.00元。

该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。

用于基金信息披露的基金资产净值、各级基金份额的每万份基金已实现收

益和七日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金

管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、各级基金份额的

每万份基金已实现收益和七日年化收益率并发送给基金托管人，基金托管人复

核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对各级基金份额的每万份基金已实

现收益和七日年化收益率予以公布。

（八）估值错误的处理

（1）本基金各级基金份额的每万份基金净收益的计算采用四舍五入方式保

留到小数点后4位。当基金资产的估值导致本基金任一级基金份额的每万份基

金净收益小数点后4位以内（含第4位）发生差错时，视为该级基金份额估值

错误。或者基金任一级基金份额的7日年化收益率采用四舍五入方式保留到小

数点后3位，小数点后3位以内（含第3位）发生差错时，视为该级基金份额

估值错误。

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金财产估

值的准确性、及时性。当估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并

采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到或超过基金资产净值的

0.25%时，基金管理人应通报基金托管人，并报告中国证监会；计价错误达到基

金资产净值的0.5%时，基金管理人应通报基金托管人，按本基金合同的规定进

行公告，并报中国证监会备案。

（2）差错类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注册登记机构、

代理销售机构或投资者自身的原因造成差错，导致其他当事人遭受损失的，责

任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原

则”给予赔偿。

上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据

计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若

系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力。

由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失、被错误处理或造成其他差

错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该

差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

（3）差错处理原则

因基金估值错误给投资者造成损失的应由基金管理人和基金托管人依照法

律法规的规定予以承担。基金管理人或基金托管人对不应由其承担的责任，有

权向责任人追偿。本基金合同的当事人应将按照以下约定的原则处理基金估值

差错。

1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，

及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未

及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任

方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，

由此造成或扩大的损失由差错责任方和未更正方依法分别各自承担相应的赔偿

责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更

正；

2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负

责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责；

3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错

责任方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还

不当得利造成其他当事人的利益损失，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并

在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利

的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则

受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其

实际损失的差额部分支付给差错责任方；

4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式；

5）如果因基金管理人原因造成基金财产损失时，基金托管人应为基金的利

益向基金管理人追偿，如果因基金托管人原因造成基金财产损失时，基金管理

人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造

成基金财产的损失，由基金管理人负责向差错方追偿；

6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、行

政法规、本基金合同或其他规定，基金管理人或基金托管人自行或依据法院判

决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人或基金托管人有权向出

现差错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的

损失；

7）按法律法规规定的其他原则处理差错。

（4）差错处理程序

差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

1）查明差错发生的原因，列明所有当事人，根据差错发生的原因确定差错

责任方；

2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；

3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿

损失；

4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由基

金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认；

5）基金管理人及基金托管人基金资产净值计算错误达到或超过基金资产净

值的0.25%时，基金管理人应通报基金托管人，并报告中国证监会；基金资产

净值计算错误达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人应通报基金托管人，按

本基金合同的规定进行公告，并报中国证监会备案。

（九）特殊情形的处理

（1）基金管理人按本条第（四）项第2、3条款进行估值时，所造成的误

差不作为基金份额净值错误处理。

（2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错

误，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，

但未能发现错误的，由此造成的基金财产估值错误，基金管理人和基金托管人

可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除

由此造成的影响。

十八、基金的收益与分配

（一）基金收益的构成

（1）基金收益包括：存款及债券利息收入、票据投资收益、债券回购收入、

买卖证券价差、和其他合法收入扣除相关费用后的余额。

（2）因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。

（3）基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费

用等项目后的余额。

（二）收益分配原则

（1）基金收益分配采用红利再投资方式；

（2）本基金同一级别的每份基金份额享有同等分配权；

（3）本基金A级、C级、D级基金份额按“每日分配、按日支付”。本基

金A级、C级、D级基金份额根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为

投资者每日计算当日收益并分配，每日进行支付。

本基金B级基金份额按“每日分配、按月支付”。本基金B级基金份额根

据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分

配，每月集中支付。

投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾

原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；

（4）本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于

零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当

日净收益等于零时，当日投资者不记收益；

（5）本基金A级、C级、D级基金份额收益每日进行支付；每日收益支付

方式采用红利再投资（即红利转基金份额）方式。投资者可通过赎回基金份额

获得现金收益；每日收益支付时，若当日净收益为正值，则为投资者增加相应

的基金份额；若其当日净收益为负值，则缩减投资者基金份额。若投资者赎回

全部基金份额时，其对应收益将立即结清，若收益为负值，则从投资者赎回基

金款中扣除。

本基金B级基金份额收益每月集中支付一次；每月累计收益支付方式采用

红利再投资（即红利转基金份额）方式。投资者可通过赎回基金份额获得现金

收益；每月累计未付收益支付时，若累计未付收益为正值，则为投资者增加相

应的基金份额；若其累计未付收益为负值，则缩减投资者基金份额。若投资者

赎回全部基金份额时，其累计未付收益将立即结清，若累计未付收益为负值，

则从投资者赎回基金款中扣除；

（6）当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎

回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益。

（7）法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

（三）收益分配方案

基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、

分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式及有关手续费等内容。

（四）收益分配方案的确定与公告

本基金按日分配收益，由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照

《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日各级基金份额

的每万份基金净收益及7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后

第2个自然日，披露节假日期间各级基金份额的每万份基金净收益和节假日最

后一日各级基金份额的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日各级基金份

额的每万份基金净收益和7日年化收益率。在履行适当程序后，可以适当延迟

计算或公告。法律法规有新的规定时，从其规定。

本基金A级、C级、D级基金份额每日例行收益结转（如遇节假日顺延），

每日例行的收益结转不再另行公告。本基金B级基金份额每月例行收益结转

（如遇节假日顺延），每月例行的收益结转不再另行公告。

十九、基金的费用和税收

（一）基金费用的种类

（1）基金管理人的管理费；

（2）基金托管人的托管费；

（3）基金的销售服务费；

（4）基金的证券交易费用；

（5）基金合同生效以后的与基金相关的信息披露费用；

（6）基金份额持有人大会费用；

（7）基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费；

（8）基金银行汇划费用；

（9）按照国家有关规定可以列入的其他费用。

上述费用从基金财产中支付。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

（1）基金管理人的管理费

本基金的管理费率为年费率0.28%。

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方

法如下：

H＝E×年管理费率÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管人

复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

（2）基金托管人的基金托管费

本基金的托管费率为年费率0.1%。

在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方

法如下：

H＝E×年托管费率÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管人

复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。

（3）基金销售服务费

本基金A级基金份额的销售服务费年费率为0.25%，本基金B级基金份额的

销售服务费年费率为0.01%，本基金C级基金份额的销售服务费年费率为0.01%，

本基金D级基金份额的销售服务费年费率为0.16%。

各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：

H＝E×R÷当年天数

H为每日该级基金份额应计提的基金销售服务费

E为前一日该级基金份额的基金资产净值

R为该级基金份额的年销售服务费率

基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理

人向基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起5

个工作日内从基金财产中一次性划付给基金管理人，由基金管理人代收，基金

管理人收到后支付给基金销售机构。

销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告

费、促销活动费、持有人服务费等。

（4）本条第（一）款第（4）至第（9）项费用由基金管理人和基金托管人

根据有关法规及相应协议的规定，列入或摊入当期基金费用。

（三）不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列

支。

（四）基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整

在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下，基金管理人和基金托

管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和基金销售服务费，无须召开基

金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在规定媒介

刊登公告。

（五）其他费用

按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其

他的费用，并按照相关的法律法规的规定进行公告。

（六）税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税

义务。

二十、基金的会计与审计

（一）基金会计政策

（1）基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。

（2）基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。

（3）会计制度按国家有关的会计制度执行。

（4）本基金独立建账、独立核算。

（5）本基金会计责任人为基金管理人。

（6）基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按

照有关规定编制基金会计报表，基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核

算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。

（二）基金年度审计

（1）基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对基金年度财务报表及

其他规定事项进行审计；

（2）会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意；

（3）基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。

基金管理人应在更换会计师事务所后在2日内在规定媒介公告。

二十一、基金的信息披露

（一）披露原则

基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《信息披露特别规定》、《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定。

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有

人大会的基金份额持有人及其日常机构（如有）等法律、行政法规和中国证监

会规定的自然人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法

律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确

性、完整性、及时性、简明性和易得性。

基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及

《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，

并保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信

息资料。

本基金信息披露义务人承诺在公开披露基金信息的过程中不得有下列行为：

（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

（2）对证券投资业绩进行预测；

（3）违规承诺收益或者承担损失；

（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构；

（5）登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文

字；

（6）中国证监会禁止的其他行为。

本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息

披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文

本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民

币元。

（二）公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（1）招募说明书、基金合同、托管协议、基金产品资料概要

基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人应当在基金份额发售的3

日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在规定媒介上；基金管理人、基金托

管人应当将基金合同、基金托管协议登载在各自公司网站上。

1）招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明

基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露

及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生

重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在

规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新

一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

2）基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额

持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重

大利益的事项的法律文件。

3）托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监

督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大

变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在

规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变

更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新

基金产品资料概要。

（2）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在

披露招募说明书的当日登载于规定媒介上。

（3）基金合同生效公告

基金管理人应当在基金合同生效的次日在规定媒介上登载基金合同生效公

告。

（三）定期报告

基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投

资基金信息披露内容与格式的相关文件的规定单独编制，由基金托管人复核。

基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告。

1）基金年度报告：基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成

基金年度报告，将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载

在规定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国

证券法》规定的会计师事务所审计。

2）基金中期报告：基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完

成基金中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登

载在规定报刊上。

3）基金季度报告：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，

编制完成基金季度报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性

公告登载在规定报刊上。

4）基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

5）在基金年度报告、中期报告中，基金管理人将披露本期已实现收益、本

期利润、期末基金资产净值、期末基金份额净值、本期净值收益率、累计净值

收益率、投资组合平均剩余期限等财务指标和数据。

6）在基金季度报告中，基金管理人将披露基金本期已实现收益、本期利润、

期末基金资产净值、投资组合平均剩余期限等财务指标和数据。

7）本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组

合资产情况及其流动性风险分析等。

8）本基金应当在年度报告、中期报告中至少披露报告期末基金前10名基

金份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。

9）如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的

情形，为保障其他投资者利益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者

决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、

报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。

（四）基金净值信息公告

基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至

少每周在规定网站披露一次各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益

率。

各级基金份额的每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，

各级基金份额的7日年化收益率采用四舍五入保留至小数点后第3位。

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人

应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业

网点，披露开放日各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。若遇

法定节假日，应于节假日结束后第2个自然日，披露节假日期间各级基金份额

的每万份基金净收益、节假日最后一日各级基金份额的7日年化收益率，以及

节假日后首个开放日各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。

各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率计算方法如下：

各级基金份额的每万份基金净收益＝当日该级基金份额的基金净收益/当日

该级基金份额的基金份额总额×10000

其中，当日该级基金份额的基金份额总额包括上一工作日因基金收益分配

而增加或缩减的相应级别的基金份额。

各级基金份额按日结转份额的7日年化收益率＝

其中，Ri为最近第i个自然日（包括计算当日）该级基金份额的每万份基

金净收益

各级基金份额的每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，

各级基金份额的7日年化收益率采用四舍五入保留至小数点后第3位。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露

半年度和年度最后一日各级基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益

率。

（五）临时报告与公告

基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格

产生重大影响的下列事件：

1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2）基金合同终止、基金清算；

3）转换基金运作方式、基金合并；

4）更换基金管理人、基金托管人、注册登记机构，基金改聘会计师事务所；

5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8）基金募集期延长或提前结束募集；

9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门

负责人发生变动；

10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十；

11）基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12

个月内变动超过百分之三十；

12）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

13）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受

到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金

托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

14）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

15）基金收益分配事项，但基金合同约定的例行收益结转不再另行公告；

16）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计

提方式和费率发生变更；

17）基金资产净值计价错误达基金资产净值0.5%；

18）基金开始办理申购、赎回；

19）基金发生巨额赎回并延期办理；

20）基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

21）基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

22）当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资

产净值的正负偏离度绝对值达到0.5%或法律法规规定的发生其他因采用“摊余

成本法”计算的净值出现偏离时需发布临时报告的情形;

23）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项

时；

24）本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业

存单的；

25）调整基金份额等级设置；

26）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的

价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（六）澄清公告

在基金存续期内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对

基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有

人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将

有关情况立即报告中国证监会。

（七）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产

进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站

上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（八）中国证监会规定的其他信息

（九）信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投

资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影

响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当

符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，

该费用不得从基金财产中列支。

（十）信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律

法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

（十一）暂停或延迟信息披露的情形

（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基

金资产价值时；

（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保

障基金份额持有人的利益决定延迟估值时；

（4）出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产

的紧急事故的任何情况时；

（5）法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。

（十二）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

二十二、风险揭示

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是

分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券

等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额

分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金

自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有

的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，

投资者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投

资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。

一般来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。

投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了

解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产

状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。

本基金的募集初始面值为1元，在市场波动等因素的影响下，本基金净值

可能会低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。

投资人购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在银行

或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定

期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资

方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者

获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不

保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩

不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自

负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，

由投资者自行负担。

本基金为货币市场基金，其面临的主要风险包括市场风险、流动性风险、

信用风险、政策风险、管理风险等。

1、市场风险

（1）经济周期风险

随着宏观经济运行的周期性变化，债券发行人的盈利能力和现金流水平也

随经济周期的变化而变化，从而影响到发行人的偿债能力和信用等级等。此外，

经济周期的波动也会影响到证券市场和资金市场的走势，导致本基金投资品种

的资产价格发生波动，并可能对本基金的投资收益带来负面的影响。

（2）利率风险

利率风险是指由于市场利率的变动而导致货币市场工具的价格下跌，从而

导致基金份额发生损失的可能性。利率风险主要由投资组合的久期等指标进行

衡量。

（3）曲线形变风险

久期等指标对利率风险的衡量是建立在收益率曲线只发生平行位移的前提

下。但收益率曲线可能会发生扭曲或蝶形等非平行变化，并导致久期等指标无

法全面反映利率风险的真实水平。久期相同的货币市场工具组合若期限结构配

置不同，则其收益率水平在收益率曲线发生非平行位移时会产生较大的差异。

（4）再投资风险

再投资风险是指由于市场利率走低，固定收益类产品的票息收益用于再投

资时无法获得预期的收益率水平所导致的风险。

2、流动性风险

流动性风险主要包括两种风险：一是指因投资组合的变现能力较弱所导致

基金收益变动的风险。当部分货币市场工具的交投不活跃、成交量不足时，其

变现的难度加大，并有可能导致基金的净值出现损失；二是短期内基金出现较

大的赎回，并迫使基金管理人在短期内大幅抛售持有资产，从而导致基金净值

出现较大幅度波动的风险。

3、信用风险

本基金面临的信用风险包括：

（1）违约风险：债券或票据发行人不能按时履行其偿付本息和利息的义务，

或回购交易中融资方违约无法按时支付回购本金和利息所带来的违约风险；

（2）降级风险：由于债券或票据发行人的基本面发生不利变化，导致其财

务状况恶化、偿债能力降低等原因，信用评级机构调低发行人信用等级的风险；

（3）信用利差风险：信用利差风险是指信用类债券当前的价格不合理，没

有真实反映发行人的信用利差水平，并由此导致的预期信用利差放大从而债券

价格下跌的风险。

（4）交易对手风险：在交易过程中，由于交易对手方不能足额按时交割，

导致本基金可能无法收到或足额收到应得的证券或价款而造成价款或证券的损

失的风险。

4、政策风险

由于相关政策中出现了一些不利于基金投资者的新规定所带来的风险是本

基金所面临的主要风险之一。例如，若国家临时对个人买卖基金差价收入征收

所得税或下调同业存款利率等都会减少基金的现金投资部分的收益。

5、管理风险

在基金的管理运作过程中，若管理人的投资管理和研究水平不足，对于经

济形势和市场走势判断不准确，获取信息不完全准确、投资操作出现失误等，

都有可能影响基金的净值

6、操作风险

在基金的管理运作过程中，由于内部控制存在缺陷或因人为因素导致操作

失误或违反操作规程而对基金净值产生负面影响的风险。

7、合规风险

本基金在运作过程中，由于不符合相关法律法规或基金合同的规定而导致

的风险。

8、特有风险

本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率

波动的系统性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到

基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时，可能会由于货币

市场工具交易量不足而面临流动性风险。

9、其它风险

战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，

可能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违

约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份

额持有人利益受损。

二十三、基金合同的终止和基金财产的清算

（一）基金合同的终止

有下列情形之一的，本基金合同终止：

（1）基金份额持有人大会决定终止；

（2）基金管理人职责终止，在六个月内没有新基金管理人承接的；

（3）基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金托管人承接的；

（4）法律法规和基金合同规定的其他情形。

（二）基金财产的清算

（1）基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产

进行清算。

（2）基金财产清算组

1）自基金合同终止之日起30个工作日内由基金管理人组织成立基金财产

清算组，在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按

照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构、

具有证券、期货相关从业资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员

组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金

财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

（3）清算程序

1）基金合同终止后，由基金财产清算组统一接管基金财产；

2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；

3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；

4）对基金财产进行评估和变现；

5）基金清算组做出清算报告；

6）会计师事务所对清算报告进行审计；

7）律师事务所对清算报告出具法律意见书；

8）将基金清算结果报告中国证监会；

9）公布基金清算公告；

10）对基金剩余财产进行分配。

（4）清算费用

清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，

清算费用由基金清算组优先从基金财产中支付。

（5）基金剩余财产的分配

基金财产按如下顺序进行清偿：

1）支付基金财产清算费用；

2）缴纳基金所欠税款；

3）清偿基金债务；

4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的各级基金份额比例进行分配。

（6）基金财产清算的公告

清算小组成立后2日内应就清算小组的成立进行公告；清算过程中的有关

重大事项须及时公告；基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计，

律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。

（7）基金财产清算账册及文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法

规规定的最低期限。

二十四、基金合同的内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利义务

（一）基金管理人

（1）基金管理人基本情况

名称：汇丰晋信基金管理有限公司

住所：上海市浦东新区世纪大道8号汇丰银行大楼17楼

法定代表人：杨小勇

成立日期：2005年11月16日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】172号

经营范围：发起、设立、登记、管理和销售经证监会批准的基金，并处理

基金单位的销售、申购、赎回和登记，管理经证监会批准的其他种类的资产与

投资组合；经证监会批准的其他业务。

组织形式：有限责任公司

注册资本：2亿元人民币

存续期间：持续经营

（2）基金管理人的权利

1）依法募集基金，办理基金备案手续；

2）自基金合同生效之日起，依照法律法规和基金合同独立管理基金财产；

3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募集、认

购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的

业务规则；

4）根据法律法规和基金合同的规定获得基金管理费以及法律法规规定或中

国证监会批准的其他费用；

5）在符合有关法律法规和基金合同的前提下，决定本基金的相关费率结构

和收费方式；

6）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；

7）依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人；

8）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基

金代销机构行为进行必要的监督和检查；

9）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理

基金注册登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的

监督和检查；

10）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；

11）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行

融资融券；

12）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案；

13）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使

因投资于其它证券所产生的权利；

14）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人；

15）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；

16）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施

其他法律行为；

17）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部

机构并确定有关费率；

18）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的

其它权利。

（3）基金管理人的义务

1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2）办理基金备案手续；

3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金

财产；

4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

5）配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务；

6）配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其他

机构代理该项业务；

7）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的资产相互独立，对所管理的不同基金和受

托资产分别管理、分别记账，进行证券投资；

8）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自

己及任何第三人谋取非法利益，不得委托第三人运作基金财产；

9）接受基金托管人依法进行的监督；

10）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符

合基金合同等法律文件的规定，按照有关规定计算并公告基金净值信息、各级

基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率，确定基金份额申购、赎回的

价格；

11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报

告义务；

12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金

法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前，应予以

保密，不得向他人泄露；

13）按基金合同确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金

收益；

14）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回等申请，及时、足

额支付赎回和分红款项；

15）不谋求对上市公司的控股和直接管理；

16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会，

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

17）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资

料，保存期限不少于法律法规规定的最低期限；

18）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；

19）编制基金季度报告、中期报告和年度报告；

20）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，能在规定时间内

发出；保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基金有

关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

21）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配；

22）面临解散、依法被撤销、被依法宣告破产或者由接管人接管其资产时，

及时报告中国证监会并通知基金托管人；

23）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权

益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

24）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托

管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管

人追偿；

25）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动；

26）公平对待所管理的不同基金和受托资产，防止在不同基金和受托资产

间进行有损本基金基金份额持有人的利益的资源分配；

27）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施

其他法律行为；

28）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

29）法律法规及基金合同规定的其他义务。

（二）基金托管人

（1）基金托管人基本情况

名称：交通银行股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

成立日期：1987年3月30日

批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国人民

银行银发［1987］40号文

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]25号

组织形式：股份有限公司

注册资本：742.63亿元人民币

存续期间：持续经营

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；

办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；

买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡

业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务

院银行业监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。

（2）基金托管人的权利

1）依据法律法规和基金合同的规定保管基金财产；

2）依照基金合同的约定获得基金托管费；

3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如托管人发现基金管理人的投资

指令违反基金合同或有关法律法规的规定的，不予执行并向中国证监会报告；

4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人；

5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；

6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人，如认为基金管理人违

反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重

大损失的，应及时呈报中国证监会，以及采取其它必要措施以保护本基金及相

关基金合同当事人的利益；

7）法律法规、基金合同规定的其它权利。

（3）基金托管人的义务

1）以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产；

2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合

格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

3）建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基

金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有资产以及不同的基金

财产相互独立；对所托管的不同的基金和受托资产分别设置账户，独立核算，

分账管理，保证不同基金、受托资产之间在名册登记、账户设置、资金划拨、

账册记录等方面相互独立；

4）除依据《基金法》、本基金合同及其他有关规定外，不以基金财产为自

己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

5）按规定保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关

凭证；

6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

7）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交

割事宜；

8）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定

外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；

9）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各级基金份额的每万份净

收益和7日年化收益率；

10）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

11）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基

金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应说明基金托管人是否采取了适当

的措施；

12）按规定保存有关基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资

料，保存基金的会计账册、报表和记录等，保存期限不少于法律法规规定的最

低期限；

13）根据有关法律法规，建立并保存基金份额持有人名册；

14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项；

16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召

集基金份额持有人大会；

17）按照规定监督基金管理人的投资运作；

18）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配；

19）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告

中国证监会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；

20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，

基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，基金托管人应为基金向基金

管理人追偿；

21）因违反基金合同导致基金财产的损失，应承担赔偿责任，其责任不因

其退任而免除；

22）不从事任何有损基金及基金合同其他当事人利益的活动；

23）法律、法规、本基金合同所规定的其他义务。

（三）基金份额持有人

（1）基金投资者持有本基金基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承

认和接受，基金投资者自依据招募说明书、基金合同取得本基金的基金份额，

即成为基金份额持有人和基金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。

基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。同一级

别每份基金份额具有同等的合法权益。

（2）基金份额持有人的权利

1）分享基金财产收益；

2）参与分配清算后的剩余基金财产；

3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审

议事项行使表决权；

6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

7）监督基金管理人的投资运作；

8）对基金管理人、基金托管人、注册登记机构、基金份额发售机构损害其

合法权益的行为依法提起诉讼；

9）法律法规、基金合同规定的其它权利。

（3）基金份额持有人的义务

1）遵守基金合同；

2）缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用；

3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；

4）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法利益的活动；

5）执行生效的基金份额持有人大会决议；

6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及代销

机构处获得的不当得利；

7）法律法规及基金合同规定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

（一）本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人共同组

成。本基金的基金份额持有人享有平等的表决权，每一基金份额具有一票表决

权。本基金份额持有人大会不设日常机构。

（二）有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会：

（1）终止基金合同；

（2）转换基金运作方式；

（3）更换基金托管人；

（4）更换基金管理人；

（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提

高该等报酬标准的除外；

（6）本基金与其它基金的合并；

（7）变更基金类别；

（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的

除外）；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（11）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持

有人大会的事项。

（三）以下情况不需召开基金份额持有人大会：

（1）调低基金管理费、基金托管费；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）在法律法规和基金合同规定的范围内调低本基金的销售服务费率、变

更收费方式或调整基金份额等级的设置；

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；

（5）对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；

（6）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

（7）按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其它情

形。

（四）召集人和召集方式

（1）除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管

理人召集，会议时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。基金

管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。

（2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理

人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当

自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理

人应当配合。

（3）代表基金份额10%以上（含10%，以基金管理人收到提议当日的基金

份额计算，下同）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会

的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管

人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管

理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有

必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提

议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和

基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开

并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

（4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求

召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金

份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，

但应当至少提前30日向中国证监会备案。

（5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、

基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和

权益登记日。

（五）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

（1）召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前40天在规定

媒介上公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：

1）会议召开的时间、地点；

2）会议拟审议的主要事项；

3）会议形式；

4）议事程序；

5）有权出席基金份额持有人大会的权益登记日；

6）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有

效期限等）、送达时间和地点；

7）表决方式；

8）会务常设联系人姓名、电话；

9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

10）召集人需要通知的其他事项。

（2）采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书

面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯

方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交和收取方

式及截止时间。

（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对

书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基

金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持

有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见

的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票

进行监督的，不影响书面表决意见的计票结果。

（六）基金份额持有人出席会议的方式

（1）会议方式

基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。

现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席。如基金管理人或基

金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。

通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。

会议的召开方式由召集人确定，但决定更换基金管理人、更换基金托管人、

转换基金运作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有

人大会。

（2）召开基金份额持有人大会的条件

1）现场开会方式

在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：

①对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，有效的基金份额应占

权益登记日基金总份额的50%以上（含50%）；若到会者在权益登记日代表的有

效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的50%，召集人可以在原公

告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项

重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益

登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分

之一（含三分之一）。

②到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证

明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关

文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭

证与基金管理人持有的登记资料相符。

未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间

和地点，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。

2）通讯开会方式

在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：

①召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相

关提示性公告；

②召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和

公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面

表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影

响表决效力；

③本人直接出具书面表决意见或授权他人代表出具书面表决意见的基金份

额持有人所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上（含50%），

若直接出具书面表决意见或授权他人代表出具书面表决意见的基金份额持有人

在权益登记日持有的有效的基金份额小于本基金在权益登记日基金总份额的

50%，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个

月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额

持有人大会应当有代表三分之一（含三分之一）以上基金份额的持有人直接出

具表决意见或授权他人代表出具表决意见；

④直接出具书面表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面表决

意见的其他代表，同时提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和

会议通知的规定，并与登记注册机构记录相符。

如果开会条件达不到上述条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时

间，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表

面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见

模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面表决意见的基金份

额持有人所代表的基金份额总数。

（七）议事内容与程序

（1）议事内容及提案权

1）议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内

容。

2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额

10%以上（含10%）的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开

事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会

议通知发出后向大会召集人提交临时提案。临时提案应当在大会召开日前35天

提交召集人。召集人对于临时提案应当在大会召开日前30天公布。

3）对于基金份额持有人提交的提案（包括临时提案），大会召集人应当按

照以下原则对提案进行审核：

①关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关

系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，

应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。

如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额

持有人大会上进行解释和说明。

②程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做

出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不

同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，

并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。

4）单独或合并持有权利登记日基金总份额10%以上（含10％）的基金份额

持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提

交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，

就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6个月。法

律法规另有规定除外。

5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有

提案进行修改或增加新的提案，应当最迟在基金份额持有人大会召开日前30日

公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。

（2）议事程序

1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序

及注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后在公

证机关监督下进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。

大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的

情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表

均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份

额50%以上（含50%）多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主

持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基

金份额持有人大会做出的决议的效力。

召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、

委托人姓名（或单位名称）等事项。

2）通讯方式开会

在通讯表决开会的方式下，首先由召集人至少提前30天公布提案，在所通

知的表决截止日期第2天在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成

决议。

（3）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

（八）决议形成的条件、表决方式、程序

（1）基金份额持有人所持每一级别基金份额享有平等的表决权。

（2）基金份额持有人大会决议分为特别决议和一般决议：

1）特别决议

特别决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的三分之

二以上通过方为有效；更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、

终止基金合同、本基金与其他基金合并的重大事项必须以特别决议方式通过；

2）一般决议

一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的50%以

上（含50%）通过方为有效，除须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一

般决议的方式通过。

（3）基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予

以公告。

（4）基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

（5）基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当

分开审议、逐项表决。

（6）基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金

托管人均有约束力。

（九）计票

（1）现场开会

1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持

有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理

人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监

票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当

在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举3名基金份额

持有人担任监票人。

2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场

公布计票结果。

3）如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对投票数进行重新清点；

如会议主持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议

主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，

会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。

4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不参加基

金份额持有人大会或拒不配合计票的，不影响计票的效力。

（2）通讯方式开会

在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员

在基金托管人授权代表（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表）

的监督下进行计票，由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托

管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（十）基金份额持有人大会决议的生效与公告

（1）基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过

之日起5日内报中国证监会备案。基金份额持有人大会决定的事项自表决通过

之日起生效。

（2）生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、

基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行

生效的基金份额持有人大会的决定。

（3）基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内由相关信息披露义务

人在规定媒介公告。

三、基金收益分配原则、执行方式

（一）收益的构成

（1）基金收益包括：存款及债券利息收入、票据投资收益、债券回购收入、

买卖证券价差、和其他合法收入扣除相关费用后的余额。

（2）因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。

（3）基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费

用等项目后的余额。

（二）收益分配原则

（1）基金收益分配采用红利再投资方式；

（2）本基金同一级别的每份基金份额享有同等分配权；

（3）本基金A级、C级、D级基金份额按“每日分配、按日支付”。本基

金A级、C级、D级基金份额根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为

投资者每日计算当日收益并分配，每日进行支付。

本基金B级基金份额按“每日分配、按月支付”。本基金B级基金份额根

据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分

配，每月集中支付。

投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾

原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；

（4）本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于

零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当

日净收益等于零时，当日投资者不记收益；

（5）本基金A级、C级、D级基金份额收益每日进行支付；每日收益支付

方式采用红利再投资（即红利转基金份额）方式。投资者可通过赎回基金份额

获得现金收益；每日收益支付时，若当日净收益为正值，则为投资者增加相应

的基金份额；若其当日净收益为负值，则缩减投资者基金份额。若投资者赎回

全部基金份额时，其对应收益将立即结清，若收益为负值，则从投资者赎回基

金款中扣除。

本基金B级基金份额收益每月集中支付一次；每月累计收益支付方式采用

红利再投资（即红利转基金份额）方式。投资者可通过赎回基金份额获得现金

收益；每月累计未付收益支付时，若累计未付收益为正值，则为投资者增加相

应的基金份额；若其累计未付收益为负值，则缩减投资者基金份额。若投资者

赎回全部基金份额时，其累计未付收益将立即结清，若累计未付收益为负值，

则从投资者赎回基金款中扣除；

（6）当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎

回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益。

（7）法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

（三）收益分配方案

基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、

分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式及有关手续费等内容。

（四）收益分配方案的确定与公告

本基金按日分配收益，由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照

《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日各级基金份额

的每万份基金净收益及7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后

第2个自然日，披露节假日期间各级基金份额的每万份基金净收益和节假日最

后一日各级基金份额的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日各级基金份

额的每万份基金净收益和7日年化收益率。在履行适当程序后，可以适当延迟

计算或公告。法律法规有新的规定时，从其规定。

本基金A级、C级、D级基金份额每日例行收益结转（如遇节假日顺延），

每日例行的收益结转不再另行公告。本基金B级基金份额每月例行收益结转

（如遇节假日顺延），每月例行的收益结转不再另行公告。

四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例

（一）基金费用的种类

（1）基金管理人的管理费；

（2）基金托管人的托管费；

（3）基金的销售服务费；

（4）基金的证券交易费用；

（5）基金合同生效以后的与基金相关的信息披露费用；

（6）基金份额持有人大会费用；

（7）基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费；

（8）基金银行汇划费用；

（9）按照国家有关规定可以列入的其他费用。

上述费用从基金财产中支付。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

（1）基金管理人的管理费

本基金的管理费率为年费率0.28%。

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方

法如下：

H＝E×年管理费率÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人

向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个

工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

（2）基金托管人的基金托管费

本基金的托管费率为年费率0.1%。

在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方

法如下：

H＝E×年托管费率÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人

向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个

工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。

（3）基金销售服务费

本基金A级基金份额的销售服务费年费率为0.25%，本基金B级基金份额的

销售服务费年费率为0.01%，本基金C级基金份额的销售服务费年费率为0.01%，

本基金D级基金份额的销售服务费年费率为0.16%。

各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：

H＝E×R÷当年天数

H为每日该级基金份额应计提的基金销售服务费

E为前一日该级基金份额的基金资产净值

R为该级基金份额的年销售服务费率

基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理

人向基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起5

个工作日内从基金财产中一次性划付给基金管理人，由基金管理人代收，基金

管理人收到后支付给基金销售机构。

销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告

费、促销活动费、持有人服务费等。

（4）本条第（一）款第（4）至第（9）项费用由基金管理人和基金托管人

根据有关法规及相应协议的规定，列入或摊入当期基金费用。

（三）不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列

支。

（四）基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整

在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下，基金管理人和基金托

管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和基金销售服务费，无须召开基

金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在规定媒介

上刊登公告。

（五）其他费用

按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其

他的费用，并按照相关的法律法规的规定进行公告。

（六）税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税

义务。

五、基金财产的投资方向和投资原则

（一）投资目标

在保持资产的低风险和高流动性的前提下，争取获得超过基金业绩比较基

准的收益率。

（二）投资范围

本基金主要投资于以下金融工具，包括：现金，期限在一年以内（含一年）

的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内

（含397天）的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，以及法律法

规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行

适当程序后，可以将其纳入投资范围。

（三）投资理念

充分利用多样化的货币市场工具，通过合理的资产配置策略，在保证充分

流动性的前提下，实现基金的稳定收益，从而为投资者提供风险低、收益稳定、

可以随时变现的现金替代产品。

（四）业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）

通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金

额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存

款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据

基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率

（税后）作为本基金的业绩比较基准。

如果法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用，或有其

他代表性更强、更科学客观的或者更能为市场普遍接受的业绩比较基准适用于

本基金时，本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实

际情况对业绩比较基准进行相应调整并及时公告，并在更新的招募说明书中列

示。

（五）风险收益特征

本基金为货币市场基金，为证券投资基金中的低风险品种。本基金长期的

风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

（六）投资禁止行为与限制

（1）本基金不得投资于以下金融工具：

1）股票；

2）可转换债券、可交换债券；

3）信用等级在AAA级以下的企业债券，信用等级在AA+以下的债券与非金

融企业债务融资工具；

4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整

期的除外；

5）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；

6）流通受限证券；

7）权证；

8）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上述限

制。

（2）禁止用本基金财产从事以下行为：

1）承销证券；

2）向他人贷款或者提供担保；

3）从事承担无限责任的投资；

4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管理人、

基金托管人发行的股票或者债券；

6）买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基

金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销

期内承销的证券；

7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

8）不得与基金管理人的股东进行交易，不得通过交易上的安排人为降低投

资组合的平均剩余期限的真实天数；

9）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程

序后可不受上述规定的限制。

（3）基金投资组合比例限制

1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过120天，平均剩

余存续期不得超过240天；

2）本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不

超过该证券的10%；

3）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为

原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、

中央银行票据、政策性金融债券除外；

4）本基金投资于有固定期限的银行存款的比例，不得超过基金资产净值的

30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受该比例限制；

投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得

超过基金资产净值的20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银

行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%；

5）在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后

不展期；

6）基金的投资组合中保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例

合计不低于基金资产净值的5%；

7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合

计不得低于5%；

8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的

其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；

9）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产

投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；

10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该

资产支持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券

的比例，不得超过基金资产净值的10%；本基金管理人管理的全部基金投资于

同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模

的10%；

11）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易

日累计赎回30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均

不得超过基金资产净值的20%；

12）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续

信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA

级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准

的，基金管理人应在评级报告发布之日起3个月内对其予以全部卖出；

13）本基金可投资于信用等级为AAA级的商业银行次级债，但该次级债的

剩余期限应当在397天内，且投资于同一商业银行发行的次级债的比例不得超

过基金资产净值的10%；

14）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

15）法律、法规、基金合同及中国证监会、中国人民银行规定的其他比例

限制。

除上述第1）、7）、12）外，因基金规模或市场变化导致本基金投资组合

不符合以上比例限制的，基金管理人应在10个交易日内进行调整，以达到上述

标准。法律法规另有规定时，从其规定。

（3）基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比

例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金

合同生效之日起开始。

若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，基金管理人履行适

当程序后，本基金可相应调整投资限制规定。法律法规或中国证监会取消该等

限制的，基金管理人履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。

六、基金资产净值的计算方法和公告方式

基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息

和基金应收的款项以及其他投资所形成的价值总和。

其构成主要有：

（1）银行存款及其应计利息；

（2）结算备付金及其应计利息；

（3）根据有关规定缴存的保证金及其应收利息；

（4）应收证券交易清算款；

（5）应收申购基金款；

（6）债券投资和应计利息；

（7）其他投资及其应计利息；

（8）其他资产等。

（一）基金资产净值的计算方式

基金所拥有的各类有价证券以及银行存款的本息、备付金、保证金和其他

资产和负债。

本基金估值方法为：

本基金按以下方式进行估值：

1、本基金估值采用摊余成本法估值,即估值对象以买入成本列示，按票面

利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利

率法每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计

算基金资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估

值前，本基金暂不投资于交易所短期债券。

2、为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价

计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和

不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值

对象进行重新评估，即“影子定价”。当摊余成本法计算的基金资产净值与影

子定价确定的基金资产净值的偏离达到或超过的0.25%时，基金管理人应根据

风险控制的需要调整组合，其中，对于偏离度的绝对值达到或超过0.5%的情

形，基金管理人应与基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等信息对

投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产的公允价

值，同时基金管理人应编制并披露临时报告。

3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估

值。

4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

根据法律法规，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、

审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如

经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人向

基金托管人出具加盖公章的书面说明后，按照基金管理人对基金资产净值的计

算结果对外予以公布，基金托管人对由此导致的损失不承担责任。

（二）基金资产净值公告、每万份基金净收益公告和7日年化收益率公告

基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至

少每周在规定网站披露一次各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益

率。

各级基金份额的每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，

各级基金份额的7日年化收益率采用四舍五入保留至小数点后第3位。

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人

应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业

网点，披露开放日各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。若遇

法定节假日，应于节假日结束后第2个自然日，披露节假日期间各级基金份额

的每万份基金净收益、节假日最后一日各级基金份额的7日年化收益率，以及

节假日后首个开放日各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。

各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率计算方法如下：

各级基金份额的每万份基金净收益＝当日该级基金份额的基金净收益/当日

该级基金份额的基金份额总额×10000

其中，当日该级基金份额的基金份额总额包括上一工作日因基金收益分配

而增加或缩减的相应级别的基金份额。

各级基金份额按日结转份额的7日年化收益率＝

其中，Ri为最近第i个自然日（包括计算当日）该级基金份额的每万份基

金净收益

各级基金份额的每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，

各级基金份额的7日年化收益率采用四舍五入保留至小数点后第3位。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露

半年度和年度最后一日各级基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益

率。

七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

（一）基金合同的变更

（1）基金合同变更涉及本基金合同第八节第（二）项规定的对基金合同当

事人权利、义务产生重大影响的，应经基金份额持有人大会决议同意。变更基

金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会备案，并自表决通过之日起

生效。

（2）但如因相应的法律法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改

的情形，或者基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化

或对基金份额持有人利益无实质性不利影响的，可不经基金份额持有人大会决

议，经基金管理人和基金托管人同意可对基金合同的内容进行变更，该等变更

应当在2日内由基金管理人进行公告并报中国证监会备案。

（二）基金合同的终止

有下列情形之一的，本基金合同终止：

（1）基金份额持有人大会决定终止；

（2）基金管理人职责终止，在六个月内没有新基金管理人承接的；

（3）基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金托管人承接的；

（4）法律法规和基金合同规定的其他情形。

（三）基金财产的清算

（1）出现基金合同终止情形的，应当按法律法规和本基金合同的有关规定

对基金财产进行清算。

（2）基金财产清算组

1）自出现基金合同终止情形之日起30个工作日内由基金管理人组织成立

基金财产清算组，在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托

管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构、

从事证券、期货相关从业资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员

组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金

财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

（3）清算程序

1）出现基金合同终止情形后，由基金财产清算组统一接管基金财产；

2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；

3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；

4）对基金财产进行评估和变现；

5）基金清算组做出清算报告；

6）会计师事务所对清算报告进行审计；

7）律师事务所对清算报告出具法律意见书；

8）将基金清算结果报告中国证监会；

9）公布基金清算公告；

10）对基金剩余财产进行分配。

（4）清算费用

清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，

清算费用由基金清算组优先从基金财产中支付。

（5）基金剩余财产的分配

基金财产按如下顺序进行清偿：

1）支付基金财产清算费用；

2）缴纳基金所欠税款；

3）清偿基金债务；

4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的各级基金份额比例进行分配。

（6）基金财产清算的公告

基金财产清算组成立后2日内应就基金财产清算组的成立进行公告；清算

过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算组做出的清算报告经会计师

事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。

（7）基金财产清算账册及文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法

规规定的最低期限。

八、争议解决方式

（一）本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。

（二）本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关

的争议可首先通过友好协商或调解解决。自一方书面要求协商解决争议之日起

六十日内如果争议未能以协商或调解方式解决，则任何一方有权将争议提交设

在上海的中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会，根据提交仲裁时有效的仲裁

规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。

（三）除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当

事人继续履行。

九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

基金合同可印制成册，存放在基金管理人和基金托管人住所，供投资者查

阅，基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。

二十五、基金托管协议的内容摘要

一、基金托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：汇丰晋信基金管理有限公司

住所：上海市浦东新区世纪大道8号汇丰银行大楼17楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号汇丰银行大楼17楼

法定代表人：杨小勇

成立日期：2005年11月16日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】172号

经营范围：发起、设立、登记、管理和销售经证监会批准的基金，并处理

基金单位的销售、申购、赎回和登记，管理经证监会批准的其他种类的资产与

投资组合；经证监会批准的其他业务。

组织形式：有限责任公司

注册资本：2亿元人民币

存续期间：持续经营

（二）基金托管人

名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

成立时间：1987年3月30日

批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国人民

银行银发［1987］40号文

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；

办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；

买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡

业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务

院银行业监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。

注册资本：742.63亿元人民币

组织形式：股份有限公司

存续期间：持续经营

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基

金的投资范围、投资对象进行监督。

本基金的投资范围包括：现金，期限在一年以内（含一年）的银行存款、

债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的

债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，以及法律法规或中国证监会、

中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行

适当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合《基金合同》的

相关约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。基金托管人对基金管理人业

务进行监督和核查的义务自《基金合同》生效日起开始履行。

基金托管人发现基金管理人的投资有超出以上范围的行为，应及时以书面

形式通知基金管理人在10个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违

规事项未能在10个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管

人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管

理人在10个工作日内纠正。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基

金投资、融资比例进行监督。

根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：

1、本基金的投资范围包括：现金，期限在一年以内（含一年）的银行存款、

债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的

债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，以及法律法规或中国证监会、

中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行

适当程序后，可以将其纳入投资范围。

2、基金投资组合比例限制

（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过120天，平均

剩余存续期不得超过240天；

（2）本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，

不超过该证券的10%；

（3）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作

为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、

中央银行票据、政策性金融债券除外；

（4）本基金投资于有固定期限的银行存款的比例，不得超过基金资产净值

的30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受该比例限

制；投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计

不得超过基金资产净值的20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行

的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%；

（5）在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期

后不展期；

（6）基金的投资组合中保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比

例合计不低于基金资产净值的5%；

（7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例

合计不得低于5%；

（8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期

的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；

（9）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资

产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；

（10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该

资产支持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券

的比例，不得超过基金资产净值的10%；本基金管理人管理的全部基金投资于

同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模

的10%；

（11）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交

易日累计赎回30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日

均不得超过基金资产净值的20%；

（12）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持

续信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于

AAA级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资

标准的，基金管理人应在评级报告发布之日起3个月内对其予以全部卖出；

（13）本基金可投资于信用等级为AAA级的商业银行次级债，但该次级债

的剩余期限应当在397天内，且投资于同一商业银行发行的次级债的比例不得

超过基金资产净值的10%；

（14）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（15）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%

时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过

120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；

（16）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%

时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过

180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；

（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产

净值的10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基

金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的

投资；

（18）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存

款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的

10%；

（19）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金

资产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产

净值的比例合计不得超过2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工

具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证

监会认定的其他品种；

（20）基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范

围保持一致；

（21）本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同

业存单的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托

管人的同意，并作为重大事项履行信息披露程序；

（22）法律、法规、《基金合同》及中国证监会、中国人民银行规定的其

他比例限制。

3、本基金不得投资于以下金融工具：

1）股票；

2）可转换债券、可交换债券；

3）信用等级在AAA级以下的企业债券，信用等级在AA+以下的债券与非金

融企业债务融资工具；

4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整

期的除外；

5）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；

6）流通受限证券；

7）权证；

8）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上述限

制。

基金管理人应当自《基金合同》生效之日起6个月内使基金的投资组合比

例符合《基金合同》的约定。除上述（1）、（7）、（12）、（17）、（20）、

（21）项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之

外的因素致使基金投资不符合《基金合同》约定的投资比例规定的，基金管理

人应当在10个工作日内进行调整。法律法规或监管部门修改或取消上述限制规

定时，本基金不受上述投资组合限制并相应修改其投资组合限制规定。

基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。

基金托管人发现基金管理人的投资有超出有关法律法规的规定及《基金合

同》的约定的基金投融资比例限制的行为，应及时以书面形式通知基金管理人

在10个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10个

工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人

有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在10个工作日

内纠正。

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基

金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。

（1）承销证券；

（2）向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

（5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管

理人、基金托管人发行的股票或者债券；

（6）买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与

本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者

承销期内承销的证券；

（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（8）不得与基金管理人的股东进行交易，不得通过交易上的安排人为降

低投资组合的平均剩余期限的真实天数；

（9）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。

根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，《基金合同》生效后

2个工作日内，基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股

东或者与本机构有其他重大利害关系的公司名单，以上名单发生变化的，应及

时予以更新并通知对方。

基金托管人发现基金管理人有以上投资禁止行为的，应及时以书面形式通

知基金管理人在10个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项

未能在10个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现

基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在

10个工作日内纠正。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基

金管理人参与银行间债券市场进行监督。

（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金

管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易

对手的名单。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或回函确认收到该名

单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行

更新。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或书面回函确认，新名单自

基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚

未结算的交易，仍应按照协议进行结算。

（2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，

由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。

（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基

金管理人选择存款银行进行监督。

基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合

同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，

基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

本基金投资银行存款应符合如下规定：

（1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基

金银行存款业务账目及核算的真实、准确。

（2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另

行签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达

与执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、

传递、保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金

份额持有人的合法权益。

（3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复

核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职

责。

（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金

法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支

付结算等的各项规定。

基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定

及基金合同的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日内

纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正的，

基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，

应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在10个工作日内纠正或拒绝结算。

（六）基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投

资其他方面进行监督。

（七）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对

基金资产净值计算、各级基金份额的每万份基金净收益、7日年化收益率、应

收资金到账、基金费用开支及收入确认、基金收益分配、相关信息披露、基金

宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

（八）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时

间内答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法

规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关

数据资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及

其他有关法规、《基金合同》和本托管协议规定的行为，应及时以书面形式通

知基金管理人在10个工作日内纠正，并通知基金管理人收到通知后应及时核对，

并以电话或书面形式向基金托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在

规定期限内及时改正。在10个工作日内，基金托管人有权随时对通知事项进行

复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在

10个工作日内纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同

时通知基金管理人在10个工作日内纠正。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，

或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时

向中国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政

法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理

人，并及时向中国证监会报告。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本托管协议规定，基金

管理人对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基

金托管人是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券

托管账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值、各级基金份

额每万份净收益和7日年化收益率，是否根据基金管理人指令办理清算交收，

如遇到问题是否及时反馈，是否按照法规规定和《基金合同》规定进行相关信

息披露和监督基金投资运作等行为，是否对非公开信息保密。

基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金

托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供

基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。

基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资

产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违

反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定的，应及时以书面

形式通知基金托管人在10个工作日内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对

并以书面形式对基金管理人发出回函。在10个工作日内，基金管理人有权随时

对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的

违规事项未能在10个工作日内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金

管理人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金托管人应积极

配合提供相关数据资料和制度等。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同

时通知基金托管人在10个工作日内纠正。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

（2）基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管

账户。

（3）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的

完整和独立。

（4）基金托管人应安全保管基金资产；未经基金管理人的指令，不得自行

运用、处分、分配基金的任何资产。

（5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，

应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基

金资产没有到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施

进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金

的损失。基金托管人对此不承担任何责任。

（二）《基金合同》生效时募集资产的验证

基金募集期满之日起10日内，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金

份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理人

聘请具有证券、期货相关从业资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，

出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。

验资完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基

金银行存款账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。

（三）基金的银行存款账户的开立和管理

（1）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。

（2）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，

并根据中国人民银行规定计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保

管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、

支付基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。

（3）本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。

基金托管人和基金管理人不得假借基金的名义开立其他任何银行存款账户；亦

不得使用基金的任何银行存款账户进行基金业务以外的活动。

（4）基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进

行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托

管资产的资金结算汇划业务。

（5）基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民

币账户结算管理办法》、《现金管理暂行条例》、中国人民银行利率管理的有

关规定、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。

（6）基金托管人应严格管理基金在基金托管人处开立的银行存款账户、及

时核查基金银行存款账户余额。

（四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责

任公司开立证券账户。

基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不

得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超

买。

若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他

投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金

托管人比照并遵守上述关于账户开立、使用的规定。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结

算备付金账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金的名义在托管

人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。

（五）债券托管账户的开立和管理

（1）《基金合同》生效后，基金托管人负责在中央国债登记结算有限责任

公司以本基金的名义开立债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券及资

金的清算。在上述手续办理完毕后，由基金托管人向人民银行进行报备。基金

管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基金管理人在

中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。

（2）基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券

回购主协议，协议正本由基金托管人保管，协议副本由基金管理人保存。

（六）其他账户的开设和管理

在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金

合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，

由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，

开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。

（七）基金实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管

实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库，应与非本基金的其他实

物证券分开保管；也可存入登记结算机构的代保管库，保管凭证由基金托管人

持有。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属

于基金托管人实际有效控制下的实物证券及银行定期存款存单等有价凭证在基

金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金

托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。

银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。

基金托管人只负责对存款证实书进行保管，不负责对存款证实书真伪的辨

别，不承担存款证实书对应存款的本金及收益的安全保管责任。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托

管人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本托管协议另有规定

外，基金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份

以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金

管理人应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执

行。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授

权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得

转移。

五、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值及基金份额净值的计算与复核

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金管理人应每工作

日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算

办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值、各级基

金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率，由基金管理人负责计算，基金

托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的各级基金份额

的每万份基金净收益和7日年化收益率，以双方认可的方式发送给基金托管

人。基金托管人对净值计算结果复核后，将复核结果以双方认可的方式通知基

金管理人，由基金管理人对各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益

率予以公布。

本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民

币1.00元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。

1、估值对象

本基金依法所持有的各类有价证券以及银行存款本息、备付金、保证金及

其他资产和负债。

2、估值方法

本基金的估值方法为：

（1）本基金估值采用摊余成本法,即计价对象以买入成本列示，按票面利

率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率

法摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市

价计算基金资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本

法估值前，本基金暂不投资于交易所短期债券。

（2）为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市

价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释

和不公平的结果，基金管理人于每一估值日,采用估值技术，对基金持有的估值

对象进行重新评估,即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与

“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，基金管

理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对

值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝

对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风

险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。

当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值

估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申

请并终止基金合同进行财产清算等措施。

（3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，

基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法

估值。

（4）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

根据法律法规，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、

审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如

经双方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人向基金

托管人出具加盖公章的书面说明后，按照基金管理人对基金资产净值的计算结

果对外予以公布，基金托管人对由此导致的损失不承担责任。

（二）估值差错处理

当发生估值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人

和基金造成损失的，由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿金。

基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以

下条款进行赔偿。

（1）如采用本托管协议第八章“基金资产估值、基金资产净值计算与复核”

中估值方法的第（1）－（4）进行处理时，若基金管理人估值出错，基金托管

人在复核过程中没有发现，且造成基金份额持有人损失的，由基金管理人与基

金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任；

（2）如基金管理人和基金托管人对各级基金份额的每万份基金净收益和7

日年化收益率的计算结果，虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为

避免不能按时公布各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率的情形，

以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，

由基金管理人负责赔付；

由于交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或由于其

他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的

措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金

管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极

采取必要的措施消除由此造成的影响。

针对估值差错处理，如果法律法规或证监会有新的规定，则按新的规定执

行；如果行业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，

双方应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。

（三）暂停估值与公告各级基金份额的每万份基金净收益及7日年化收益

率的情形

（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基

金资产价值时；

（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保

障基金份额持有人的利益，决定延迟估值时；

（4）出现基金管理人认为属于紧急事故的情况，导致基金管理人不能出售

或评估基金资产时；

（5）中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。

（四）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（五）基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一

记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，

对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若

双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。

（六）会计数据和财务指标的核对

双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人

和基金托管人必须及时查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完

全相符。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值

的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。

（七）基金定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的

编制，应于每月终了后5个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会公布

的《信息披露办法》要求公告。季度报表的编制，应于每季度终了后15个工作

日内完成；招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日

内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生

变更的，基金管理人至少每年更新一次；基金终止运作的，基金管理人不再更

新基金招募说明书。中期报告在基金会计年度前6个月结束后的两个月内公告；

年度报告在会计年度结束后三个月内公告。

基金管理人在月度报表完成当日，对报表加盖公章后，以加密传真方式将

有关报表提供基金托管人；基金托管人在2个工作日内进行复核，并将复核结

果及时书面通知基金管理人。基金管理人在季度报表完成当日，对报表加盖公

章后，以加密传真方式将有关报表提供基金托管人；基金托管人在5个工作日

内进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在更新招募

说明书完成当日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人应尽快完成复核，

协助基金管理人在上述监管部门规定的时间内完成公告。基金管理人在中期报

告完成当日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人在收到后20日内进行复

核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将

有关报告提供基金托管人，基金托管人在收到后30日内复核，并将复核结果书

面通知基金管理人。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，

基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务

处理方式为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖公章，

双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之

前就相关报表达成一致，基金管理人向基金托管人出具加盖公章的书面说明后，

基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况

报中国证监会备案。

基金托管人在对财务报表、季度报告、中期报告或年度报告复核完毕后，

需盖章确认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核检查。

六、基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金

管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，基金登记机构保存期不

低于法律法规规定的最低期限。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资

料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和

完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以

外的其他用途，并应遵守保密义务。

七、争议解决方式

双方当事人同意，因本托管协议而产生的或与本托管协议有关的一切争议，

应通过友好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者

协商、调解不成的，任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁

委员会上海分会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海，

仲裁裁决是终局的，并对双方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠

实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额

持有人的合法权益。

本托管协议受中华人民共和国法律管辖。

八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）基金托管协议的变更

本托管协议相关各方当事人经协商一致，可以对本托管协议进行修改。修

改后的新协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协

议，应报中国证监会备案。

（二）基金托管协议的终止

（1）《基金合同》终止；

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因

其他事由造成其他基金托管人接管基金财产；

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因

其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权。

（4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定

的终止事项。

（三）基金财产的清算

（1）基金财产清算组

在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照

《基金合同》和本协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。

1）基金财产清算组组成：基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、

基金注册登记机构、具有从事相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监

会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

2）基金财产清算组职责：基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估

价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

（2）基金财产清算程序

1）《基金合同》终止后，由基金财产清算组统一接管基金财产；

2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；

3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；

4）对基金财产进行评估和变现；

5）基金清算组做出清算报告；

6）会计师事务所对清算报告进行审计；

7）律师事务所对清算报告出具法律意见书；

8）将基金清算报告中国证监会；

9）公布基金清算公告；

10）对基金剩余财产进行分配。

（3）清算费用

清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理

费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

（4）基金剩余财产的分配

基金财产按如下顺序进行清偿

1）支付基金财产清算费用；

2）缴纳基金所欠税款；

3）清偿基金债务；

4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的各级基金份额比例进行分配。

（5）基金财产清算的公告

清算小组成立后2日内应就清算小组的成立进行公告；清算过程中的有关

重大事项须及时公告。基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计、

律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。

（6）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法

规规定的最低期限。

二十六、对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基

金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容

如下：

（一）账单服务

本基金管理人默认的对账单方式为电子对账单，电子对账单包括电子邮件

形式对账单（月度、季度）和短信账单（季度）。对于已订制电子邮件形式对

账单的基金持有人，我公司将继续发送电子邮件对账单；对于没有订制电子邮

件对账单的客户，默认向预留有效手机号码的基金持有人发送短信账单，向预

留有效电子邮箱的基金客户发送电子邮件对账单。

若基金持有人因特殊原因需获取某段时间的纸质对账单，可拨打本基金管

理人客服电话021-20376888按0转人工服务，客服人员核对姓名、开户证件或

基金账号、交易信息、邮寄地址及邮编等信息无误后，将为基金持有人免费邮

寄纸质对账单。

（二）基金间转换服务

基金管理人已于2012年2月29日开通本基金的转换业务。

（三）定期投资计划

基金管理人已于2011年11月16日开通本基金的定期投资计划。

（四）网络在线服务

投资人可以通过发送邮件至本基金管理人网站公示的客户服务电子信箱，

实现咨询、投诉、建议和寻求各种帮助。基金管理人网站提供了基金公告、投

资资讯、理财刊物、基金常识等各种信息，投资者可以根据各自的使用习惯非

常方便的自行查询或信息定制。

基金管理人网站将为投资者提供基金账户查询、交易明细查询、修改查询

密码等服务。

公司网址：www.hsbcjt.cn

电子信箱：services@hsbcjt.cn

（五）信息定制服务

汇丰晋信将为客户提供各类资讯服务，包括市场资讯，理财资讯，旗下基

金信息等。基金持有人可以通过汇丰晋信网站、客户服务热线提交资讯定制的

申请，基金管理人通过手机短信和E-MAIL方式定期发送持有人定制的信息。可

定制的信息包括：基金净值、公司最新公告提示，各类定期及不定期的市场报

告、理财资讯等。

除了发送持有人定制的上述信息之外，基金管理人也会定期不定期向留有

手机和留有EMAIL地址的客户发送节日及生日问候、产品推广等信息。如持有

人不希望接受到该类信息，可以通过客户服务热线取消该项服务。

（六）客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务

呼叫中心自动语音系统提供7×24小时交易情况、基金账户余额、基金产

品与服务等信息查询。

呼叫中心人工座席每个交易日9：00-11：30，13：00-17：30为投资人提

供服务，投资者可以通过该热线获得业务咨询，信息查询，服务投诉，信息定

制，资料修改等专项服务。

客服电话：021-20376888

传真：021-20376998

（七）投诉受理

投资人可以拨打汇丰晋信基金管理有限公司客户服务中心电话或以书信、

电子邮件等方式，对基金管理人和销售网点所提供的服务进行投诉。对于工作

日期间受理的投诉，以“及时回复”为处理原则，对于不能及时回复的投诉，

基金管理人承诺在2个工作日之内对投资者的投诉做出回复。对于非工作日提

出的投诉，基金管理人将在顺延的工作日当日进行回复。

二十七、其他应披露事项

2024年7月19日至2024年9月3日相关公告事宜列示如下，下列公告刊

登于规定媒介上。

披露时间 公告内容  

2024-07-19  汇丰晋信基金管理有限公司旗下部分基金2024年第二季度报告  

2024-07-19  关于汇丰晋信货币市场基金增加D级基金份额并修改基金合同及托管协议等事项的公告  

2024-07-19  汇丰晋信基金管理有限公司关于汇丰晋信货币市场基金D类开通定期定额投资、转换业务的公告  

2024-07-19  汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书（2024年第3号）  

2024-07-19  汇丰晋信货币市场基金基金合同  

2024-07-19  汇丰晋信货币市场基金托管协议  

2024-07-19  汇丰晋信货币市场基金基金产品资料概要更新A类份额  

2024-07-19  汇丰晋信货币市场基金基金产品资料概要更新B类份额  

2024-07-19  汇丰晋信货币市场基金基金产品资料概要更新C类份额  

2024-07-19  汇丰晋信货币市场基金基金产品资料概要更新D类份额  

2024-07-20  汇丰晋信基金管理有限公司关于高级管理人员变更公告  

2024-07-27  汇丰晋信基金管理有限公司关于董事长变更公告  

2024-08-30  汇丰晋信基金管理有限公司旗下部分基金2024年中期报告  



二十八、招募说明书的存放及查阅方式

基金招募说明书、定期报告、临时报告与公告等文本存放在基金管理人、

基金托管人和销售机构的办公场所和营业场所，在办公时间内可供免费查阅。

投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。投资人在支付工本费后，

可在合理时间内取得上述文件复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其

复印件，基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。

二十九、备查文件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和

营业场所，在办公时间内可供免费查阅。

（一）中国证监会核准汇丰晋信货币市场基金募集的文件；

（二）《汇丰晋信货币市场基金基金合同》；

（三）《汇丰晋信货币市场基金托管协议》；

（四）法律意见书；

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照；

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照；

（七）《汇丰晋信基金管理有限公司开放式基金业务规则》；

（八）中国证监会要求的其他文件。

汇丰晋信基金管理有限公司

2024年12月25日


              

                

               汇丰晋信货币市场基金更新招募说明书（2024年第5号）.pdf