新华安享惠金定期开放债券型证券投资基金（新华安

享惠金定期债券C）基金产品资料概要（更新）

编制日期：2024年10月31日

送出日期：2024年11月1日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称新华安享惠金定期债券基金代码519160

新华安享惠金定期债券

下属基金代码519161下属基金简称

C

新华基金管理股份有限

基金托管人广发银行股份有限公司基金管理人

公司

基金合同生效日2013-11-13

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式定期开放式开放频率一年开放一次

开始担任本基金

2024-10-28

基金经理的日期

基金经理姚海明

证券从业日期2013-08-01

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资者可阅读《招募说明书》第九章了解详细情况。

本基金在严格控制投资风险和增强基金资产流动性的基础上，力争获

投资目标

取超过业绩比较基准的当期收入和投资总回报。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发

行、上市的国债、央行票据、金融债、企业债、中期票据、短期融资

券、公司债、可转换债券（含分离型可转换债券）、资产支持证券、

债券回购、银行存款等固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证

监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

本基金不参与一级市场新股申购或增发新股，也不直接从二级市场买

入股票、权证等权益类资产，本基金可参与一级市场及二级市场可转

换债券的投资，因持有可转债转股所形成的股票以及因投资可分离债

券而产生的权证将于30个工作日内卖出。投资范围

本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，但在每次开放期前

三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述

比例限制。本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的

3％。在开放期，本基金持有的现金（不包括结算备付金、存出保证

金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资

产净值的5％，在封闭期内，本基金不受该比例的限制。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金的投资策略主要包括：期限配置策略、利率预期策略、类属品

种配置策略以及证券选择策略。采用定量与定性相结合的研究方法，

深入分析市场利率发展方向、期限结构变化趋势、信用主体评级水平主要投资策略

以及单个债券的投资价值，积极主动进行类属品种配置及个券选择，

谋求基金资产的长期稳定增值。

业绩比较基准一年期银行定期存款税后收益率+1.2%。

本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于混合型

风险收益特征

基金、股票型基金，高于货币市场基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

数据截止日期：2024‐03‐31

1.44%其他资产

2.08%银行存款和结算

备付金合计

4.13%买入返售金融资

产

92.35%固定收益投资

(三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

数据截止日期：2023‐12‐3135.00%30.00%25.00%20.00%15.00%10.00%5.00%0.00%‐5.00%‐10.00%2014201520162017201820192020202120222023净值增长率31.12%5.67%7.10%3.99%5.07%4.64%1.96%3.50%‐6.33%1.91%业绩基准收益率4.26%3.37%2.74%2.74%2.74%2.74%2.74%2.74%2.74%2.74% 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 

净值增长率 31.12% 5.67% 7.10% 3.99% 5.07% 4.64% 1.96% 3.50% ‐6.33% 1.91% 

业绩基准收益率 4.26% 3.37% 2.74% 2.74% 2.74% 2.74% 2.74% 2.74% 2.74% 2.74% 

注：1、本基金于2013年11月13日成立，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年

度进行折算。

2、基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

C类基金份额不收取申购费。

赎回费：

在同一开放期内申购后又赎回的份额且少于7日，赎回费为1.5%；

在同一开放期内申购后又赎回的份额且不少于7日，赎回费为0.5%；

在某一开放期申购并在下一开放期或其后赎回的份额，赎回费为0。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收费方

管理费0.40%基金管理人、销售机构

托管费0.10%基金托管人

销售服务费0.35%销售机构

审计费用50,000.00会计师事务所

信息披露费‐规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的会

计师费、律师费和诉讼费；基金份额

持有人大会费用；基金的证券交易费

相关服务机构其他费用

用；基金的银行汇划费用；按照国家

有关规定和《基金合同》约定，可以

在基金财产中列支的其他费用

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计费用、

信息披露费用为由基金整体承担的年费用金额，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，

最终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最

近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应

认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金的主要风险

本基金的主要风险包括：市场风险、流动性风险、现金储备管理风险、信用风险、交易

对手违约风险、管理风险、本基金的特有风险、资产配置风险、不可抗力风险及其他风险。

2、本基金的特有风险

本基金每年开放一次申购和赎回，投资者需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期间

将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基

金资产变现困难，基金可能面临一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份

额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友

好协商未能解决的，应提交仲裁或向人民法院起诉。应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根

据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时，准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.ncfund.com.cn][ 4008198866]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

               新华安享惠金定期开放债券型证券投资基金（新华安享惠金定期债券C）基金产品资料概要（更新）.pdf