华富货币市场基金（A类份额）

基金产品资料概要更新

编制日期：2024年11月8日

送出日期：2024年11月27日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 华富货币 基金代码 410002 

下属基金简称 华富货币A 下属基金交易代码 410002 

基金管理人 华富基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 

基金合同生效日 2006年6月21日 上市交易所及上市日期 - 

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 

基金经理 马思嘉 开始担任本基金基金经理的日期 2023年09月22日 

证券从业日期 2016年07月15日 

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资目标 力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下，获得超过基金业绩比较基准的稳定收益。 

投资范围 本基金主要投资于以下货币市场工具，包括：1、现金；2、通知存款；3、一年以内（含一年）的银行存款、大额存单；4、剩余期限在397天以内（含397天）的债券；5、期限在一年以内（含一年）的债券回购；6、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；7、经中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 

主要投资策略 1、短期利率预期策略；2、收益率曲线分析策略；3、期限结构滚动配置策略；4、无风险套利策略 

业绩比较基准 人民币税后一年期银行定期储蓄存款利率 

风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于高流动性、低风险品种，其预期风险和预期收益率都低于股票型、债券型和混合型基金。 

注：详见《华富货币市场基金招募说明书》第十一部分“基金的投资”。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

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(三)最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 

申购费（前收费） 本基金A类基金份额不收取申购费 

赎回费 本基金A类基金份额不收取赎回费 

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 

管理费 0.33% 基金管理人和销售机构 

托管费 0.1% 基金托管人 

销售服务费 0.25% 销售机构 

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审计费用 40,000.00元 会计师事务所 

信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 

其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 相关服务机构 

注：（1）本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

（2）审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实

际金额以基金定期报告披露为准。

（3）本基金根据基金份额持有人持有本基金的份额数量，对基金份额持有人持有的基金份额按照不同

的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。

A类基金份额基金账户最低基金份额余额：0.01份；销售服务费（年费率）：0.25%。

本基金管理人于2023年7月3日披露了《关于华富货币市场基金取消基金份额自动升降级业务并调整

A类、B类基金份额最低申购金额与最低持有份额的公告》，本基金自2023年7月4日起取消基金份额自动

升降级业务，并调整A类基金份额的最低申购金额与最低持有份额，具体请阅读相关公告和本基金招募说

明书。

(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

华富货币A

 基金运作综合费率（年化） 

持有期间 0.72% 

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年

报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的风险包括：政策风险、利率风险、信用风险、流动性风险、购买力风险、再投资风险、管理

风险、市场风险、操作或技术风险、其他风险。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。

本基金为了更好满足投资者的理财需求，更好地服务投资者，经与本基金托管人中国建设银行股份有

限公司协商一致，并报中国证监会备案，我公司决定于2017年5月31日起对本基金增设B类基金份额，

并自该日起接受投资者对B类基金份额的申购。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确

获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见华富基金官方网站【www.hffund.com】【客服电话：4007008001】

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1、《华富货币市场基金基金合同》、

《华富货币市场基金托管协议》、

《华富货币市场基金招募说明书》

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料


              

                

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