一、产品风险等级
为有效落实投资者适当性管理制度，维护投资者合法权益，根据《证券投
资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、 《证券期货投资
者适当性管理办法》（证监会令第 130 号）、《基金募集机构投资者适当性管理实
施指引（试行）》（中基〔 2017〕 4 号）等相关要求，产品风险评价结果以产品
风险等级来具体反映，共划分为以下五个等级：
（一）低风险等级（R1）；
（二）中低风险等级（R2）；
（三）中风险等级（R3）；
（四）中高风险等级（R4）；
（五）高风险等级（R5）。
二、基金产品风险等级评价方法
基金产品风险等级的评价标识综合考量的因素，包括但不限于以下几个方
面：
（一）基金产品的流动性、申购赎回安排、到期时限及存续期限；
（二）基金产品的杠杆率；
（三）基金产品的结构复杂性；
（四）基金产品的运作方式、投资单位产品或者相关服务的最低认缴金额
和基金规模；
（五）基金产品的投资方向和投资范围；
（六）基金产品的股票市值及可转债市值占比；
（七）基金产品参与股指期货投资的情况；
（八）基金产品的募集方式；
（九）基金产品的过往业绩；（十）基金产品的净值波动风险；
（十一）其他风险因子。
对以上每项指标分别进行风险值评定后，再根据相应的权重计算基金综合
评价风险值，并按照综合评价风险值由低到高顺序,划分为 R1、 R2、 R3、 R4、
R5 五个风险等级。
三、投资者风险承受能力说明
公司遵循风险匹配原则，严格依据法律法规和公司关于公募基金的适当性
管理相关制度向投资者推荐适当的基金产品，禁止误导投资者购买与其风险承
受能力不相符合的基金产品，禁止向风险识别能力和风险承受能力低于产品风
险等级的投资者销售资产管理计划。具体的匹配关系如下：
普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级的适当性匹配原
则如下：
（一） C1 型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买 R1 级基金产
品或者服务；
（二） C2 型普通投资者可以购买 R2 级及以下风险等级的基金产品或者服务；
（三） C3 型普通投资者可以购买 R3 级及以下风险等级的基金产品或者服务；
（四） C4 型普通投资者可以购买 R4 级及以下风险等级的基金产品或者服务；
（五） C5 型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。
若基金产品或者服务风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险
不匹配。
表 1：基金产品风险等级与投资者风险承受能力等级匹配表：
R5 级产品 R4 级产品 R3 级产品 R2 级产品 R1 级产品
C5 型 匹配 匹配 匹配 匹配 匹配
C4 型 不 匹 配 （ 提
示）
匹配 匹配 匹配 匹配
C3 型 不 匹 配 （ 提
示）
不 匹 配 （ 提
示）
匹配 匹配 匹配
C2 型 不 匹 配 （ 提 不 匹 配 （ 提 不 匹 配 （ 提 匹配 匹配示） 示） 示）
C1 型 不 匹 配 （ 提
示）
不 匹 配 （ 提
示）
不 匹 配 （ 提
示）
不 匹 配 （ 提
示）
匹配
最低风险承
受能力类别
禁止 禁止 禁止 禁止 匹配
表 2：中海基金旗下基金产品风险等级划分名录（2023.8.16 更新）：
基金名称 基金简称 风险评级
中海货币市场证券投资基金 中海货币 B R1
中海货币市场证券投资基金 中海货币 A R1
中海纯债债券型证券投资基金 中海纯债 A R2
中海纯债债券型证券投资基金 中海纯债 C R2
中海中短债债券型证券投资基金 中海中短债 R2
中海惠裕纯债债券型发起式证券投资基金(LOF) 中海惠裕纯债 R2
中海增强收益债券型证券投资基金 中海增强收益 C R2
中海增强收益债券型证券投资基金 中海增强收益 A R2
中海稳健收益债券型证券投资基金 中海稳健收益 R2
中海添瑞定期开放混合型证券投资基金 中海添瑞 R2
中海海誉混合型证券投资基金 中海海誉 A R3
中海海誉混合型证券投资基金 中海海誉 C R3
中海积极收益灵活配置混合型证券投资基金 中海积极收益 R3
中海合嘉增强收益债券型证券投资基金 中海合嘉增强收益 C R3
中海合嘉增强收益债券型证券投资基金 中海合嘉增强收益 A R3
中海可转换债券债券型证券投资基金 中海可转换债券 A R3
中海可转换债券债券型证券投资基金 中海可转换债券 C R3
中海魅力长三角灵活配置混合型证券投资基金 中海魅力长三角 R4
中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金 中海进取收益 R4
中海优质成长证券投资基金 中海优质成长 R4
中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基
金 中海医药健康产业 C R4
中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基
金 中海医药健康产业 A R4
中海顺鑫灵活配置混合型证券投资基金 中海顺鑫 R4
中海分红增利混合型证券投资基金 中海分红增利 R4
中海混改红利主题精选灵活配置混合型证券投资基
金 中海混改红利主题 R4
中海能源策略混合型证券投资基金 中海能源策略 R4
中海积极增利灵活配置混合型证券投资基金 中海积极增利 R4
中海沪港深价值优选灵活配置混合型证券投资基金 中海沪港深价值优选 R4
中海信息产业精选混合型证券投资基金 中海信息产业精选 A R4
中海信息产业精选混合型证券投资基金 中海信息产业精选 C R4
中海沪港深多策略灵活配置混合型证券投资基金 中海沪港深多策略 R4
中海量化策略混合型证券投资基金 中海量化策略 R4
中海优势精选灵活配置混合型证券投资基金 中海优势精选 R4
中海消费主题精选混合型证券投资基金 中海消费主题精选 A R4中海消费主题精选混合型证券投资基金 中海消费主题精选 C R4
中海蓝筹灵活配置混合型证券投资基金 中海蓝筹配置 R4
中海环保新能源主题灵活配置混合型证券投资基金 中海环保新能源 R4
中海医疗保健主题股票型证券投资基金 中海医疗保健 A R4
中海医疗保健主题股票型证券投资基金 中海医疗保健 C R4
中海上证 50 指数增强型证券投资基金 中海上证 50 指数增强 R4
中海海颐混合型证券投资基金 中海海颐 A R3
中海海颐混合型证券投资基金 中海海颐 C R3
中海新兴成长六个月持有期混合型证券投资基金 中海新兴成长六个月持
有 R4
中海丰盈三个月定期开放债券型证券投资基金 中海丰盈三个月定开 R2
中海基金管理有限公司
2023 年 8 月 16 日
              

                

               中海基金管理有限公司关于产品风险等级评价及风险匹配规则更新的说明.pdf