天治新消费灵活配置混合型证券投资基金

更新的招募说明书

基金管理人：天治基金管理有限公司

基金托管人：上海银行股份有限公司

二〇二四年十二月

【重要提示】

本基金由天治成长精选混合型证券投资基金转型而来，经中国证券监督管理委员会

2016年4月1日证监许可【2016】656号文变更注册，并依据2016年7月6日天治成长精

选混合型证券投资基金基金份额持有人大会决议通过，天治成长精选混合型证券投资基金调

整投资目标、投资范围、投资策略、基金费用、收益分配方式、估值方法以及修订基金合同

等，并更名为“天治新消费灵活配置混合型证券投资基金”。自2016年7月6日起，《天治

新消费灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效，原《天治成长精选混合型证券投资基

金基金合同》同日起失效。

基金管理人保证《天治新消费灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招

募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会变

更注册，但中国证监会对本基金的变更注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性

判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景

等作出实质性判断或者保证。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人根据所

持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资人在投资本基金前，需充分

了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等

环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于投

资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管

理风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投

资对象与投资策略引致的特有风险等。本基金投资于中小企业私募债券将会面临信用风险及

流动性风险。信用风险主要是由目前国内中小企业的发展状况所导致的发行人违约、不按时

偿付本金或利息的风险；流动性风险主要是由债券非公开发行和转让所导致的无法按照合理

的价格及时变现的风险。由于中小企业私募债券的特殊性，本基金的总体风险将有所提高。

本基金为混合型基金，其长期平均风险和预期收益水平低于股票型基金，高于债券型基

金、货币市场基金。

投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金

合同》、基金产品资料概要等信息披露文件，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、

资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主

做出投资决策，自行承担投资风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本

基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金

运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负担。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运

作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同

风险外，本基金还将面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托凭证

发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有

权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特

殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭

证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已

在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内

外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。

本次更新的招募说明书已经本基金托管人复核。除特别说明外，本次更新的招募说明书

所载内容截止日为2024年11月30日，有关财务数据和净值表现截止日为2024年9月30

日（财务数据未经审计）。

目录

一、绪言...........................................................................................................................................1

二、释义...........................................................................................................................................2

三、基金管理人...............................................................................................................................6

四、基金托管人.............................................................................................................................14

五、相关服务机构.........................................................................................................................18

六、基金的历史沿革.....................................................................................................................45

七、基金的存续.............................................................................................................................46

八、基金份额的申购与赎回.........................................................................................................47

九、基金的投资.............................................................................................................................55

十、基金的业绩.............................................................................................................................65

十一、基金的财产.........................................................................................................................67

十二、基金资产估值.....................................................................................................................68

十三、基金的收益与分配.............................................................................................................73

十四、基金的费用与税收.............................................................................................................74

十五、基金的会计与审计.............................................................................................................76

十六、基金的信息披露.................................................................................................................77

十七、风险揭示.............................................................................................................................83

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.....................................................................87

十九、基金合同的内容摘要.........................................................................................................89

二十、基金托管协议的内容摘要...............................................................................................102

二十一、对基金份额持有人的服务...........................................................................................116

二十二、其他应披露事项...........................................................................................................118

二十三、招募说明书存放及查阅方式.......................................................................................121

二十四、备查文件.......................................................................................................................122

一、绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集

证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简

称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)、

其他有关规定及《天治新消费灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)

编写。

本招募说明书阐述了天治新消费灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费

率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实

性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金由天治成长精选混合型证券投资基金转型而来。本招募说明书由本基金管理人解释。

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明

书作出任何解释或者说明。

本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会变更注册。基金合同是约定基金合同当事

人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人

和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基

金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利

和义务，应详细查阅基金合同。

二、释义

本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指天治新消费灵活配置混合型证券投资基金，本基金由天治成长精选混合

型证券投资基金转型而来

2、基金管理人：指天治基金管理有限公司

3、基金托管人：指上海银行股份有限公司

4、基金合同：指《天治新消费灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何

有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《天治新消费灵活配置混合型证券

投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《天治新消费灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》

及其更新

7、基金产品资料概要：指《天治新消费灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》及

其更新

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政

规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，

2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1

日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人

民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民

共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基

金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募

集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券

投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日起实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，

包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续

或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法

律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会

允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额的申购、赎回、

转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指天治基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条

件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户

的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管

基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为天治基金管理有限公司或接受天

治基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额

余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、赎

回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指《天治新消费灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效日，原

《天治成长精选混合型证券投资基金基金合同》自同一日终止

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清

算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、存续期：指《天治成长精选混合型证券投资基金基金合同》生效至《天治新消费灵活配

置混合型证券投资基金基金合同》终止之间的不定期期限

31、基金转型：指对包括天治成长精选混合型证券投资基金调整投资目标、投资范围、投资

策略、基金费用、收益分配方式、估值方法、修订基金合同并更名为“天治新消费灵活配置混合

型证券投资基金”等一系列事项的统称

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《天治基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管

理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额

的行为

39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将

基金份额兑换为现金的行为

40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申

请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额

的行为

41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售

机构的操作

42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额

及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申

购申请的一种投资方式

43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转

出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开

放日基金总份额的10%

44、元：指人民币元

45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已

实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资

产的价值总和

47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净

值的过程

50、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包

括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

51、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以

变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条

件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行

人债务违约无法进行转让或交易的债券等

53、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基

金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有

人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

三、基金管理人

（一）基金管理人概况

1、名称：天治基金管理有限公司

2、住所：上海市徐汇区丰谷路315弄24号1-3层

3、成立日期：2003年5月27日

4、法定代表人：马铁刚

5、办公地址：上海市徐汇区云锦路701号西岸智塔东塔楼19层

6、电话：021-60371155

7、联系人：姚静静

8、注册资本：1.6亿元人民币

9、股权结构：吉林省信托有限责任公司出资9800万元，占注册资本的61.25%；中国吉林森

林工业集团有限责任公司出资6200万元，占注册资本的38.75%。

（二）主要人员情况

1、基金管理人董事、监事、高级管理人员

马铁刚先生：董事，硕士研究生学历，曾任长春农村商业银行股份有限公司监事长、党委副

书记、行长、董事长、党委书记；吉林省农村信用社联合社主任助理、首席信息官；现任天治基

金管理有限公司董事长。

许家涵先生：董事，大学本科学历，经济学、文学双学士。2005年7月至2007年9月就职

于吉林省信托有限责任公司任自营资金部职员，2007年9月至今就职于天治基金管理有限公司，

曾任交易员、交易部总监助理、交易部副总监、交易部总监、权益投资部总监，副总经理，现任

天治基金管理有限公司总经理、投资总监。

李龙浩先生：董事，硕士学历，曾任吉林银行审计部高级审计经理；吉林省信托有限责任公

司资金市场部副经理、副经理主持工作、总经理；现任吉林省信托有限责任公司投资管理部总经

理。

王怀波先生：董事，大学本科学历，曾任长春东北亚总部经济开发公司财务总监；吉林森工

集团投资有限公司副总经理；吉林森工集团企业管理部副部长、部长；吉林森工金桥地板集团有

限公司党委副书记、总经理；吉林森工森林特色食品有限公司党委书记、董事长；现任吉林森工

集团企业管理部部长。

周佰成先生：独立董事，博士研究生学历，曾任吉林大学商学院企业管理专业从事博士后研

究工作；现任吉林大学经济学院金融系教授。

张光剑先生：独立董事，硕士研究生学历，曾任吉林省轻工业厅办公室科员；吉林大华铭仁

律师事务所律师、合伙人；现任北京大成（长春）律师事务所律师、高级合伙人。

周鹏女士：独立董事，法学硕士，曾先后于中国环球律师事务所、金杜律师事务所、盛德国

际律师事务所、北京宽信律师事务所担任律师和资深律师，2012年担任中国华安投资有限公司法

律顾问，2016年担任中国信达（香港）控股有限公司风险总监兼法律顾问，现为上海耀良律师事

务所合伙人，为英国特许会计师公会准会员。

单宇先生：职工监事，硕士学历，曾任吉林省信托有限责任公司证券投资部经理，吉林省宝

路达投资管理有限公司总经理、天治基金管理有限公司筹备组成员，天治基金管理有限公司副总

经理、监事长，东北证券副总裁、副总裁兼合规总监，东方基金管理有限公司董事、总经理，东

北证券党委副书记，东证融通投资管理有限公司董事长、副董事长，天治基金管理有限公司董事

长；现任天治基金管理有限公司监事会主席。

娄敬群女士：监事，大学本科学历，曾任吉林省信托有限责任公司出纳员、综合员、财务部

副经理；天富期货有限责任公司财务部副总经理兼财务总监；天治基金有限责任公司财务总监；

吉林省信托有限责任公司资金市场部总经理、合规部总经理、信托资产管理部总经理；现任吉林

省信托有限责任公司审计部总经理。

孙海闱先生：监事，大学本科学历，曾任北京方正证券股份公司回龙观营业部客户经理；中

国吉林森林工业集团资本运营部职员；现任中国吉林森林工业集团企管部主管。

叶菲菲女士：职工监事，大学本科学历，2001年起就职于阳光文化媒体投资集团，2009年加

入天治基金管理有限公司，曾任人力资源部主管、总监助理、总监，现任天治基金管理有限公司

综合管理部总监。

郭睿先生：职工监事，大学本科学历，经济学硕士，2014年起就职于天治基金管理有限公司，

曾任市场营销部渠道销售员、交易部交易员、总监助理、副总监、总监，现任天治基金管理有限

公司交易部总监。

闫译文女士：督察长，硕士研究生，中共党员，高级经济师职称。1996年至2009年在吉林

省信托有限责任公司任职，先后担任团总支书记、自营业务部副经理、经理、证券部经理、市场

研发部经理，2009年6月起加入天治基金管理有限公司，曾任公司财务总监、总经理助理、副总

经理、首席信息官，现任天治基金管理有限公司督察长。

赵正中先生：首席信息官，大学本科学历，1998年起就职于中国纺织大学，2000年起就职

于广发证券股份有限公司，2003年加入天治基金管理有限公司，曾任信息技术部副总监、监察稽

核部副总监、监察稽核部总监，现任天治基金管理有限公司首席信息官兼风险管理部总监。

李大伟先生：副总经理，硕士研究生，中共党员，2006年起就职于吉林市商业银行；2008

年起就职于吉林银行，先后担任金融市场部职员、同业营销岗、副经理、总经理助理、副总经理，

同业金融部副总经理（主持工作）、总经理；2021年起就职于中泰证券（上海）资产管理有限公

司，先后担任总经理助理兼机构业务部总经理、总经理助理兼机构业务部联席总经理，2024年8

月起加入天治基金管理有限公司，现任天治基金管理有限公司副总经理。

张健先生：财务负责人，硕士研究生。2003年起加入天治基金管理有限公司，先后担任综合

管理部行政主管、副总监、总监，现任天治基金管理有限公司财务负责人、北京分公司负责人、

天治基金管理有限公司工会主席。

2、基金经理

梁莉女士：硕士研究生，具有基金从业资格，证券从业经验13年。曾任东北证券上海研究咨

询分公司研究员。2015年7月加入天治基金管理有限公司，曾任研究发展部研究员、专户投资部

投资经理，现任研究发展部副总监、天治中国制造2025灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、

天治趋势精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、天治研究驱动灵活配置混合型证券投资

基金的基金经理。2022年1月18日起任本基金的基金经理。

本基金历任基金经理：2011年8月4日（转型前原基金合同生效日）至2012年8月31日龚

炜先生任基金经理；2011年8月4日至2015年3月27日，章旭峰任基金经理；2015年3月27

日至2022年2月15日，尹维国先生任基金经理。

3、投资决策委员会成员

天治基金管理有限公司总经理兼投资总监许家涵先生，基金经理兼投资总监助理李申先生,

基金经理梁莉女士，基金经理郝杰女士。

4、上述人员之间无亲属关系。

（三）基金管理人的职责

基金管理人应当履行下列职责：

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、

赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和

运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金

财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第

三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等

法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度报告、中期报告和年度报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及

其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管

人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按

照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条

件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担

赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基

金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担

责任；

23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

24、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

25、建立并保存基金份额持有人名册；

26、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（四）基金管理人承诺

1、基金管理人将遵守《基金法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规的相关规定，并建立

健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。

2、基金管理人不从事下列行为：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交

易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金经理承诺

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益；

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、

基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（五）基金管理人的风险管理和内部控制制度

基金管理人的风险管理和内部控制制度包括内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章。

其中内控大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，对各项基本管理制度的总揽和指导，

内控大纲明确了内控目标、内控原则、内控环境、内控措施等内容。基本管理制度包括风险控制

制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、资料档案管理制度、技术保障制度、人力

资源和业绩考核制度、监察稽核制度和灾难恢复制度。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，

对各部门的主要职责、岗位设置、工作要求、业务流程等的具体说明。

1、风险管理和内部控制的原则

（1）健全性原则。内部控制应当覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵

盖到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

（2）有效性原则。内部控制应当科学、合理、有效，公司全体职员必须竭力维护内部控制

制度的有效执行，任何职员不得拥有超越制度约束的权力。

（3）独立性原则。公司应当在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的机构、

部门和岗位，各机构、部门和岗位在职能上保持相对独立性。监察稽核部保持高度的独立性和权

威性，协助和配合督察长负责对公司各部门内部风险管理工作进行稽核和检查。

（4）相互制约原则。内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，并通过切实可行的

相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

（5）防火墙原则。公司基金财产、固有财产和其他财产的运作应当分离，基金投资研究、

决策、执行、清算、评估等部门和岗位应当在物理上和制度上适当隔离。

（6）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，力争

以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

（7）适时性原则。内部控制应具有前瞻性，公司将根据国家法律法规、政策制度等外部环

境的改变和公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化及时对公司内部控制体系进行

相应的修改和完善。

（8）定性和定量相结合原则。在以上原则的基础上，建立定量的风险控制指标体系，使风

险控制更具客观性和操作性。

2、风险管理和内部控制组织体系及职能

公司的内部控制组织体系是一个分工明确的组织结构。具体而言，包括如下组成部分：

（1）董事会合规与风险控制委员会：作为董事会下设的专门委员会，其主要职能是：检查

公司经理层遵守有关法律、法规和公司章程规定的情况；监督、控制公司在机构设置、管理制度、

经营决策程序、内控体系等方面的合规合法性，发现问题及时向董事会汇报；研究拟订公司的风

险管理战略和政策，报董事会批准；组织制订公司风险控制制度；检查公司风险控制制度的完善

性；检查评估公司风险控制制度的执行情况；检查公司部门内部控制制度的制定、完善和执行；

负责组织对公司存在的重大风险隐患或出现的重大风险事故进行内部调查，并将调查结果和处理

意见报告董事会，由董事会决议做出处理。

（2）督察长：督察长负责公司的督察稽核工作，对董事会负责，对公司的各项制度、业务

的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况进行监察、稽核。

（3）风险控制委员会：风险控制委员会是公司内部协助经营管理层进行风险控制与风险管

理的非常设机构，负责公司内部控制层面的风险监控。

（4）投资决策委员会：投资决策委员会是公司的最高投资决策机构，在内部控制组织体系

中负责基金投资决策层面的风险管理。

（5）监察稽核部：监察稽核部全面负责公司的监察稽核工作，对公司内部控制制度和风险

管理政策的执行情况进行合规性监督检查，向公司管理层和有关机构提供独立、客观、公正的意

见或建议。

（6）各业务部门：风险控制是每一个业务部门和员工重要的责任。各部门的主管在权限范

围内，对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各个员工根据国家法律法规、公司规章制度、

道德规范和行为准则、本人的岗位职责进行自律。

3、风险管理和内部控制基本制度

（1）风险控制制度

内部风险控制制度由一系列的具体制度构成，具体包括法规遵循政策、员工行为准则、岗位

分离制度、业务隔离制度、标准化作业流程制度、集中交易制度、权限管理制度、信息披露制度、

独立的监察稽核制度等。公司根据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的四层监控

防线：即一线岗位自控与互控为基础的第一层监控防线；部门内各子部门、部门和部门之间的自

控和互控为基础的第二层防线；内部监察稽核部对各岗位、各部门、各项业务全面实施监督反馈

的第三层监控防线；以内部控制委员会为主体的第四层防线，实施对公司各类业务和风险的总体

控制。

（2）监察稽核制度

公司设立独立的监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国家的有关法律法规和公司内部

控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和适当的方法对监察稽核对象进行公正客观的

检查和评价。

（3）投资管理制度

本公司制定的基金投资管理制度和业务操作规程包括：基本管理制度、部门管理制度以及业

务手册三个层次。①本公司制定的基金投资基本管理制度用以规范基金投资管理方面的相关工作，

包括投资管理的基本原则、决策程序、组织架构，以及投资管理过程中涉及的投资、研究、交易、

投资表现评估、投资风险分析和风险控制等工作的基本规范、程序和职责等。②投资管理相关部

门权益投资部、固定收益部、量化投资部、交易部和研究发展部等分别制定了部门管理制度，用

以规范每个部门的岗位、职责、业务和人员等。③编制投资管理业务手册，作为基本管理制度和

部门管理制度的重要补充，用以保证投资管理相关工作规范、有序、优质、高效地进行。

（4）会计控制制度

公司通过严格执行国家有关法律法规、会计政策和制度，做好公司各项经营管理活动的会计

核算和财务管理工作；并做好公司所管理的基金财产的会计核算工作，以如实反映和记录基金财

产运作的情况。

公司确保基金财产与公司固有财产完全分开，分别设立账户进行管理，独立核算，公司股东

和债权人不得对基金财产主张权利，公司会计核算与基金会计核算在业务规范人员岗位和办公区

域上进行严格区分。公司对所管理的不同基金分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金

财产的完整和独立。

（5）技术系统控制制度

为担保技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网络安全管理、

软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方面都制定了完善的制度。

4、基金管理人关于内部控制的声明

本公司确知建立、实施、维持和完善内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。本公司

特别声明以上关于内部控制的披露真实准确，并承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完

善内部控制制度。

四、基金托管人

（一）基金托管人情况

1、基本情况

名称：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号

法定代表人：金煜

成立时间：1995年12月29日

组织形式：股份有限公司（中外合资、上市）

注册资本：人民币142.065287亿元

存续期间：持续经营

基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可[2009]814号

托管部门联系人：周直毅

电话：021－68475608

传真：021－68476901

上海银行成立于1995年12月29日，总部位于上海，是上海证券交易所主板上市公司，股

票代码601229。上海银行以“精品银行”为战略愿景，秉持“精诚至上，信义立行”的核心价值

观，围绕高质量可持续发展目标，将数字化作为创新驱动、提升能级的核心力量，加快转型发展，

努力实现新的质变。

自成立以来，上海银行坚守金融企业初心使命，积极融入地方经济建设，助力长三角一体化、

京津冀协同、粤港澳大湾区、成渝双城经济圈等战略实施，服务上海“五个中心”、“五个新城”、

自贸区等创新发展，区域服务能级不断提升；着力支持实体经济转型升级，在普惠、科创、绿色、

民生等领域加大投入，打造“上行惠相伴”、“绿树城银”等特色服务品牌，构建开放合作的创

新服务平台，推出“上行e链”、“智慧e疗”等专业服务体系，业务规模持续增长；不断服务

人民美好生活追求，深入建设“适老、为老、惠老”的养老金融服务模式、培育大财富管理专业

能力、助力满足场景化消费需求等，为客户提供不止于金融的综合服务。

目前，上海银行已在上海、宁波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、苏州设立一级分

行，在无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州、前海、深汕特别合作区、泰州等设立二级分行，

分支机构布局覆盖长三角、京津冀、粤港澳、成渝等国家战略实施区域。陆续设立了上银香港及

其子公司上银国际、上银基金及其子公司上银瑞金、上银理财，发起设立四家村镇银行，与携程

共同设立尚诚消费金融，跨境和综合经营布局完善。

近年来，上海银行综合实力不断增强、发展品质稳步提升。目前，集团总资产已超3万亿元，

年营收超500亿元、盈利超200亿元，资产质量保持银行业较好水平。上海银行是国内20家系统

重要性银行之一，在英国《银行家》杂志全球银行1000强榜单中列前百强。

2、主要人员情况

上海银行总行下设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设托管产品部、托管运

作部（内设系统管理团队）、行管运作部、稽核监督部，100%员工拥有大学本科及以上学历，业

务岗位人员均具有基金从业资格。

3、基金托管业务经营情况

上海银行于2009年8月18日获得中国证监会、中国银监会核准开办证券投资基金托管业务，

批准文号：中国证监会证监许可[2009]814号。

近年来，上海银行顺应市场发展趋势和监管导向，持续深化业务转型，把握市场热点，积极

拓展公募基金、银行理财、保险、资产证券化四大重点细分市场，大力提升同业托管竞争力，保

险托管规模突破1800亿元，公募基金托管规模突破2600亿元。同时，上海银行持续探索并积极

推进托管产品创新，为包括基金公司、证券公司、信托公司、商业银行、保险公司、期货公司和

私募投资机构等各类机构提供资产托管服务，形成了托管产品及服务多元化发展的格局，资产托

管规模超过2.89万亿元，其中同业机构托管规模超过1.85万亿元。

截至2024年9月末，上海银行托管的公募证券投资基金已达160只，产品类型涵盖了股票

型、混合型、债券型、货币型、指数型、ETF和ETF联接、QDII以及FOF基金等，基金资产净值

规模合计约2879.73亿元。

（二）基金托管人的内部控制制度

1、内部控制目标

严格遵守国家有关法律法规、行业监管规章和上海银行有关规定，守法经营、规范运作、严

格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、

及时，保护基金份额持有人的合法权益。

2、内部控制组织结构

上海银行基金托管业务内部风险控制组织结构是由总行风险管理部门和资产托管部共同组

成。托管业务风险控制纳入全行的风险管理体系；资产托管部配备专职人员负责托管业务内控稽

核工作，各业务部室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

3、内部控制的原则

（1）全面性原则：监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到资产托

管部所有的部室、岗位和人员。

（2）独立性原则：资产托管部内设独立的稽核监督团队，保持高度的独立性和权威性，负

责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。

（3）相互制约原则：各业务部室在内部组织结构上形成相互制约，建立不同岗位之间的制

衡体系。

（4）审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险、审慎经营为前提，保证托管资产的安

全与完整；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则，在新设机构或新增业务时，做到先

期完成相关制度建设。

（5）有效性原则：内部控制体系应与所处的环境相适应，以合理的成本实现内控目标，内

部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行相应修

改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控

制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。

4、内部控制制度及措施

（1）建立明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一

系列规章制度。

（2）建立托管业务前后台分离，不同岗位相互牵制的管理结构。

（3）专门的稽核监督人员组织各业务部室进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施。

（4）托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。

（5）定期开展业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并签订承诺书。

（6）制定完备的应急预案，并组织员工定期演练；建立异地灾备，保证业务连续不中断。

（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办法》、

基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限制、费用的

计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其

他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。

基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为，应及时以书面形式通知基金

管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限

期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管

人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基金管理人

限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同

约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有

关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

五、相关服务机构

一、基金份额销售机构

1、直销机构

天治基金管理有限公司

住所：上海市徐汇区丰谷路315弄24号1-3层

法定代表人：马铁刚

办公地址：上海市徐汇区云锦路701号西岸智塔东塔楼19层

电话：021-60374900

传真：021-60374934

联系人：韩涵

客户服务电话：400-098-4800（免长途通话费用）、021-60374800

网址：www.chinanature.com.cn

电子直销：天治基金网上交易平台“E天网”

网址：https://etrade.chinanature.com.cn/etrading/etrading.jsp

2、代销机构

（1）中国民生银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

法定代表人:高迎欣

电话：010-57092615

传真：010-57092611

联系人：杨成茜

客户服务电话：95568

网址：www.cmbc.com.cn

（2）中国建设银行股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

法定代表人:张金良

电话：010－66275654

传真：010-66275654

联系人：王琳

客户服务电话：95533

网址：www.ccb.com

（3）交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

法定代表人：任德奇

电话：021-58781234

传真：021-58408483

联系人：高天

客户服务电话：95559

网址：www.bankcomm.com

（4）兴业银行股份有限公司

住所：福建省福州市湖东路154号中山大厦

办公地址：上海市银城路167号兴业银行大厦

法定代表人：吕家进

电话：021-62677777

联系人：蔡宣铭

客户服务电话：95561

网址：www.cib.com.cn

（5）上海浦东发展银行股份有限公司

住所：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

法定代表人：张为忠

电话：021-61618888

传真：021-63604199

联系人：倪苏云

客户服务电话：95528

网址：www.spdb.com.cn

（6）中信银行股份有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座

办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层

法定代表人：方合英

电话：010-65558888

传真：010-65550827

联系人：王晓琳

客户服务电话：95558

网址：www.bank.ecitic.com

（7）上海银行股份有限公司

住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号

办公地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号

法定代表人：金煜

电话：021-68475888

传真：021-68476111

联系人：汤征程

客户服务电话：95594

网址：http://www.bosc.cn/

（8）北京银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街甲17号北京银行大厦

法定代表人：霍学文

电话：010-66426500

传真：010-66226045

联系人：王曦

客户服务电话：95526

网址：http://www.bankofbeijing.com.cn

（9）中国农业银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

法定代表人：谷澍

传真：010-85109219

联系人：贺倩

客户服务电话：95599

网址：www.abchina.com

（10）吉林银行股份有限公司

注册地址：吉林省长春市南关区人民大街10666号

办公地址：吉林省长春市南关区人民大街10666号

法定代表人：秦季章

联系人：孟明

电话：0431-84999543

传真：0431-84992649

客服电话：4008896666

网址：www.jlbank.com.cn

（11）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

法定代表人：朱健

联系电话：021-38676666

传真：021-38670666

联系人：钟伟镇

网址：www.gtja.com

服务热线：95521/4008888666

（12）海通证券股份有限公司

住所：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦

办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦

法定代表人：周杰

电话：021-23219000

联系人：李笑鸣

客户服务电话：95553

网址：www.htsec.com

（13）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

法定代表人：王常青

电话：010-85156398

联系人：许梦园

客服电话：95587、4008-888-108

网址：www.csc108.com

（14）申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

法定代表人：张剑

电话：021-33389888

传真：021-33388224

联系人：黄莹

客户服务电话：95523或4008895523

网址：www.swhysc.com

（15）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福华一路111号

办公地址：深圳市福田区福华一路111号

法定代表人：霍达

电话：0755-82943666

传真：0755-83734343

联系人：黄婵君

客户服务电话：95565（0755-95565）

网址：www.cmschina.com

（16）华泰证券股份有限公司

住所：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

法定代表人：张伟

电话：021-50531281

联系人：庞晓芸

客户服务电话：95597

网址：www.htsc.com.cn

（17）兴业证券股份有限公司

住所：福建省福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

法定代表人：杨华辉

电话：021-38565547

联系人：乔琳雪

客户服务电话：95562

网址：www.xyzq.com.cn

（18）金元证券股份有限公司

住所：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层

办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17楼

法定代表人：陆涛

电话：0755-83025022

传真：0755-83025625

联系人：刘萍

客户服务电话：95372

网址：www.jyzq.com.cn

（19）长江证券股份有限公司

住所：湖北省武汉市江汉区淮海路88号

办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号

法人代表：金才玖

电话：027-65799999

传真：027-85481900

联系人：奚博宇

客户服务电话：95579、4008888999

网址：www.cjsc.com

（20）东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

法定代表人：李福春

电话:021-20361166

联系人:安岩岩

客户服务电话:95360

网址：www.nesc.cn

（21）山西证券股份有限公司

住所：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔

办公地址：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔

法定代表人：王怡里

电话：0351-8686659

传真：0351-8686667

联系人：郭熠

客户服务电话：95573、4006661618

网址：www.i618.com.cn

（22）华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

法定代表人：章宏韬

电话：0551-65161666

传真：0551-65161600

联系人：范超

客户服务电话：95318

网址：www.hazq.com

（23）万联证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层

办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼

法定代表人：王达

联系人：丁思

联系方式：020-38286588

传真：020-38286588

客服电话：95322

公司官网：www.wlzq.cn

（24）中泰证券有限责任公司

住所：山东省济南市经七路86号

办公地址：上海市花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层

法定代表人：王洪

电话：021-20315290

传真：0531-68889095

联系人：秦雨晴

客户服务电话：95538

网址：www.zts.com.cn

（25）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

法定代表人：刘秋明

电话：021-22169999

联系人：郁疆

客户服务电话：95525

网址：www.ebscn.com

（26）广发证券股份有限公司

住所：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦

法定代表人：林传辉

电话：020-66338888

联系人：任嘉鹏

客户服务电话：95575

网址：www.gf.com.cn

（27）平安证券有限责任公司

住所：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层

办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层

法定代表人：何之江

传真：0755-82400826

联系人：周驰

客户服务电话：95511-8

网址：www.pingan.com.cn

（28）国投证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

法定代表人：段文务

电话：0755-82558228

传真：0755-82558355

联系人：王星月

客服电话：95517

网址：http://www.essence.com.cn/

（29）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

法定代表人：王献军

联系人：梁丽

联系电话：0991-2307533

客服电话：95523

传真：010-88085195

网址：www.swhysc.com

（30）爱建证券有限责任公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1600号1幢32楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1600号1幢32楼

法定代表人：祝健

电话：021-32229888

传真：021-68728975

客户服务电话：956021

公司网址：www.ajzq.com

（31）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

法定代表人：王文卓

电话：021-20333333

传真：021-50498825

联系人：王一彦

客服电话：95531；400-8888-588

网址：www.longone.com.cn

（32）诚通证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路27号楼12层

办公地址：北京市朝阳区东三环北路27号楼12层

法定代表人：张威

电话：010-83561000

传真：010-83561001

联系人：田芳芳

客户服务电话：95399

网址：www.cctgsc.com.cn

（33）国联证券股份有限公司

住所：江苏省无锡市金融一街8号

办公地址：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦

法定代表人：葛小波

电话：0510-82832912

传真：0510-82830162

联系人：祁昊

客户服务电话:95570

网址：www.glsc.com.cn

（34）信达证券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

法人代表：祝瑞敏

电话：010-63081315

传真：010-63080144

联系人：唐静

客户服务电话：95321

网址：www.cindasc.com

（35）天相投资顾问有限公司

住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

法定代表人：林义相

电话：010-66045182

传真：010-66045518

联系人：林爽

客户服务电话：010-66045566

网址:http://www.txsec.com、http://jjm.com.cn

（36）华福证券有限责任公司

注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层，4层，5层

办公地址：上海市浦东新区滨江大道5129号N1座

法定代表人：苏军良

电话：0591-87278701

传真：0591-87871065

联系人：刘晨

客户服务电话：95547

网址：http://www.hfzq.com.cn

（37）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场二期北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

法定代表人：张佑君

电话：010-60838696

传真：010-60833739

联系人：杜杰

客户服务电话：95548

网址：www.cs.ecitic.com

（38）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

法定代表人：肖海峰

基金业务联系人：赵如意

电话：0532-85022313

传真：0532-85022301

客户服务电话：95548

公司网址：sd.citics.com

（39）国海证券股份有限公司

住所：广西桂林市辅星路13号

办公地址：广西南宁市滨湖路46号国海大厦

法定代表人：何春梅

电话：0771-5539300

传真：0771-553910

联系人：牛孟宇

客户服务电话：95563

网址：www.ghzq.com.cn

（40）太平洋证券股份有限公司

住所：云南省昆明市北京路926号同德广场写字楼31楼

法定代表人：李长伟

联系人：王婧

联系方式：010-88695182

客户服务电话：95397

网址：www.tpyzq.com

（41）中天证券有限责任公司

注册地址：沈阳市和平区光荣街23甲

办公地址：沈阳市和平区光荣街23甲

法定代表人：李安有

基金业务联系人：孙丹华

电话：024-23255256

传真：024-23255606

客户服务电话：95346

公司网址：www.iztzq.com

（42）华龙证券股份有限公司

注册地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

办公地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

组织形式：股份有限公司

法定代表人：祁建邦

电话：0931-8888088

传真：0931-4890515

基金业务联系人：范坤

客户服务电话：95368

公司网址：www.hlzq.com

（43）华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区香蜜湖街道东海社区深南大道7888号东海国际中心一期A栋2301A

办公地址：上海市黄浦区福州路666号华鑫海欣大厦

法定代表人：俞洋电话：0755-82083788

办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号

联系人：刘熠

业务联系电话：021-54967387

华鑫证券公司网站：www.cfsc.com.cn

客户服务电话：95323，4001099918（全国）

（44）中山证券有限责任公司

注册地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

法定代表人：李永湖

电话：0755-82943755

传真：0755-82960582

客户服务电话：95329

网址：www.zszq.com

（45）中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层

法定代表人：窦长宏

电话：021-80365243

传真：021-60819988

联系人：梁美娜

客服电话：400-990-8826

公司网站：www.citicsf.com

（46）中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区临江大道395号901室（部位：自编01）,1001室

办公地址：广州市天河区临江大道395号合利天德广场T1楼10层

法定代表人：李永湖

联系人：陈靖

电话：020-88836999

传真：020-88836914

网址：www.gzs.com.cn

客服电话：（020）95548

（47）东方财富证券股份有限公司

住所:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人:戴彦

联系人:陈亚男

联系电话:021-23586583

传真:021-23586860

网址：http://www.18.cn/

（48）麦高证券有限责任公司

公司住所：沈阳市沈河区热闹路49号

办公地址：沈阳市沈河区热闹路49号

法定代表人：宋成

电话：13901318801

传真：024-22955453

联系人：刘沁然

客户服务电话：021-68582577

网址：https://www.wxzq.com

（49）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区光华路阳光金融中心5层

法定代表人：李科

联系人：杨超

客服电话：95510

网址：http://fund.sinosig.com/

（50）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

法定代表人：冉云

联系人：王凯伦

联系电话：021-80234217

客户服务电话：95310

公司网站：www.gjzq.com.cn

（51）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限

公司）

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1703-04室

法定代表人：TEOWEEHOWE

联系人：叶健

联系电话：0755-89460507

网址：www.ifastps.com.cn

客服电话：400-684-0500

（52）上海万得基金销售有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区浦明路1500号8层M座

办公地址：中国(上海)自由贸易试验区浦明路1500号8层

法定代表人:简梦雯

联系人：余可

联系电话：021-50712782

客服电话：4007991888

网址：www.520fund.com.cn

（53）宁波银行股份有限公司

住所:浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址:上海市浦东新区世纪大道210号二十一世纪中心大厦20楼

法定代表人:陆华裕

联系人:杨洋

联系电话:021-23262755

传真:021-63586853

客服电话：95574

网址：nbcb.com.cn

（54）国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦21楼

法定代表人：张纳沙电话：0755－82130833

传真：0755-82133952

联系人：李颖

客服电话：95536

网址：www.guosen.com.cn

（55）华源证券股份有限公司

注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号

办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街道青年路278号中海中心32F-34F

法定代表人：邓晖

联系人：丛瑞丰

客户服务电话：95305-8

网址：www.huayuanstock.com

（56）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层

办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心

法定代表人：吴卫国

电话：021-38602377

传真：021-38509777

联系人：邱佳捷

客户服务电话：400-821-5399

网址：www.noah-fund.com

（57）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号26楼

法定代表人：其实

电话：021-54509988

传真：021-64385308

联系人：潘世友

客户服务电话：4001818188

网址：www.1234567.com.cn

（58）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区东大名路501号6211单元

办公地址：上海市浦东新区张杨路500号10层

法定代表人：陶怡

电话：021-36696312

传真：021-68596916

联系人：高源

客户服务电话：4007009665

网址：www.ehowbuy.com

（59）上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层

法定代表人：张跃伟

电话：021-2069-1935

传真：021-20691861

联系人：党敏

客户服务电话：400-089-1289

网址：www.erichfund.com

（60）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号16层1611

办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号16层1611

法定代表人：张莲

联系人：李艳

电话：010-59497361

传真：010-64788016

客服电话：400-012-5899

公司网站：www.prolinkfund.com

（61）北京钱景基金销售有限公司

住所：北京市石景山区城通街26号院2号楼17层1735

办公地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼17层1702

法定代表人：王利刚

电话：010-59158135

传真：010-57569671

联系人：曹金宝

客户服务电话：010-59422766

网址：www.qianjing.com

（62）北京展恒基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区安苑路11号西楼6层604、607

办公地址：北京市朝阳区安苑路11号西楼6层604、607

法定代表人：闫振杰

电话：010-59601366

传真：010-62020355

联系人：吴志花

客户服务电话：400-818-8000

网址：www.myfund.com

（63）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区建国路乙118号12层01D、02A—02F、03A—03C

办公地址：北京市朝阳区建国路118号招商局大厦24F

法定代表人：汤蕾

电话：010-52413385

传真：010-59644496

联系人：程刚

客户服务电话：400-6099-200

网址：www.puzefund.com

（64）和讯信息科技有限公司

住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

法定代表人：章知方

电话：010-85657353

联系人：陈慧

客户服务电话：400-920-0022

网址：http://licaike.hexun.com/

（65）上海有鱼基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道2023号3层3E-2655室

办公地址：上海市桂平路391号新漕河泾国际商务中心A座5楼

法定代表人：周锋

联系人：徐海峥

电话：021-64389188

传真：021-64389188-102

客服电话：4007676298

网址：www.youyufund.com

（66）深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路8号HALO广场一期四层12-13室

办公地址：深圳市罗湖区梨园路Halo广场4楼

法定代表人：薛峰

电话：0755-33227950

传真：0755-33227951

联系人：龚江江

客户服务电话：4006-788-887

网址：www.zlfund.cn

（67）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

法定代表人：王珺

电话：0571-26888888

传真：0571-26698533

联系人：何倩

客服电话：4000766123

网址：www.fund123.cn

（68）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903

办公地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

法定代表人：吴强

电话：0571-88911818

传真：0571-86800423

联系人：李珍珍

客户服务电话：952555

网址：http://www.ijijin.com.cn

（69）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层

法定代表人：陈祎彬

联系人：程晨

电话：021-20665952

传真：021-22066653

客服电话：4008219031

网址：www.lufunds.com

（70）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室

办公地址：上海市虹口区临潼路188号

法定代表人：尹彬彬

联系人：陈东

电话：021-52822063

传真：021-52975270

客服电话：400-118-1188

网址：www.66liantai.com

（71）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503

法定代表人：王翔

联系人：张巍靖

客服电话：400-820-5369

网址：www.jiyufund.com.cn

（72）济安财富（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院冠捷大厦1105

法定代表人：杨健

电话：010-65309516

传真：010-65330699

联系人：李海燕

客户服务电话：4006-737-010

网址：www.jianfortune.com

（73）上海利得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36办公地址：上海

市虹口区东大名路1098号53楼

法定代表人：李兴春

传真：021-61101630

联系人：徐亮

客户服务电话：95733

网址：www.leadbank.com.cn

（74）珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

办公地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

法定代表人：肖雯

电话：020-89629099

传真：020-89629011

联系人：邱湘湘

客户服务电话：020-89629066

网址：https://www.yingmi.cn/

（75）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

法定代表人：王伟刚

电话：010-62680527

传真：010-62680827

联系人：于伟伟

客服电话：400-055-5728

网址：www.hcfunds.com

（76）上海爱建基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室

办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路746号1106、1121室

法定代表人：吴文新

电话：02160608970

传真：021-60608950

网址：www.ajwm.com.cn

联系人：沈雯斌

（77）腾安基金销售（深圳）有限公司

地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

法定代表人：谭广锋

联系电话：0755-86013388-77386

邮编：518000

联系人：丁洁

网址：www.tenganxinxi.com

（78）京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区知春路76号（写字楼）1号楼4层1-7-2

法定代表人：邹保威

联系电话：4000988511/4000888816

传真：010-89188000

网址：https://kenterui.jd.com/kenTeRui.html

（79）上海攀赢基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路116、128号7层（名义楼层,实际楼层6层）03

室

办公地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦703室

法定代表人：郑新林

联系人：郑经枢

联系电话:：021-68889082

传真:：021-68889283

网址：www.weonefunds.com

（80）上海陆享基金销售有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区临港新片区环湖西二路888号1幢1区14032室

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元

法定代表人：粟旭

联系人：张宇明、王梦霞、王玉

联系电话：021-53398953、021-53398880、021-53398863

传真：021-53398801

网址：www.luxxfund.com

（81）泰信财富基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

法定代表人：彭浩

联系人：孔安琪

联系电话：18201874972

网址：www.taixincf.com

（82）上海中正达广基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室

办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室

法定代表人：黄欣

联系人：孔逸帆

网址：www.zhongzhengmoney.com/web

（83）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)

办公地址：深圳市福田区新洲南路2008号新洲同创汇3层D303号

法定代表人：杨柳

联系人：林丽

联系电话：0755-82779746

网址：www.ppwfund.com

（84）北京坤元基金销售有限公司

住所：北京市石景山区古城大街特钢公司十一区（首特创业基地A座）八层816号

办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号院北京财富中心写字楼A座30层3001B

法定代表人：杜福胜

联系人：郭美玲

联系电话：010-86340269

网址：www.kunyuanfund.com

（85）海银基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号401室

办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼

法定代表人：孙亚超

联系人：刘晖

联系电话：021-60206991

网址：www.fundhaiyin.com

（86）上海国信嘉利基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区华泾路507号4幢2层223室

办公地址：上海市浦东新区居里路99号

法定代表人：付钢

联系人：陆佳雯

联系电话：021-68770223

网址：www.gxjlcn.com

（87）泛华普益基金销售有限公司

住所：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

办公地址：成都市金牛区龙湖西宸国际B座12楼

法定代表人：杨远芬

联系人：周旋

联系电话：020-28381666

传真：028-84252474-8055

网址：www.puyifund.com

（88）上海云湾基金销售有限公司

住所（注册地址）：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层

103-1、103-2办公区

办公地址：上海市浦东新区新金桥路27号1号楼

法定代表人：姚杨

联系人：潘梦茹

电话：021-20538888

客服电话：400-820-1515

网址：www.zhengtongfunds.com

（89）万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号泓晟国际中心16层

法定代表人：戴晓云

机构联系人：王茜蕊

联系人电话：010-59013825

客户服务电话：4008880800转3

公司网址：www.wanjiawealth.com

二、登记机构

名称：天治基金管理有限公司

住所：上海市徐汇区丰谷路315弄24号1-3层

办公地址：上海市徐汇区云锦路701号西岸智塔东塔楼19层

法定代表人：马铁刚

电话：021-60374905

传真：021-60374974

联系人：胡博

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：俞卫锋

联系电话：(8621)31358666

传真:（8621)31358600

联系人：安冬

经办律师：安冬、陆奇

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心50楼

法定代表人：毛鞍宁

电话：021-22288888

传真：021-22280000

经办注册会计师：石静筠、骆文慧

联系人：石静筠

六、基金的历史沿革

天治新消费灵活配置混合型证券投资基金由天治成长精选混合型证券投资基金通过转型变更

而来。

天治成长精选股票型证券投资基金经中国证监会《关于核准天治成长精选股票型证券投资基

金募集的批复》（证监许可【2011】737号文）核准募集，基金管理人为天治基金管理有限公司，

基金托管人为上海银行股份有限公司。

天治成长精选股票型证券投资基金自2011年7月1日至2011年8月1日公开募集，募集结

束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确认，《天治成长精选股票型证券

投资基金基金合同》于2011年8月4日生效。

自2015年8月4日起，天治成长精选股票型证券投资基金变更基金名称为天治成长精选混合

型证券投资基金。

2016年7月6日，天治成长精选混合型证券投资基金基金份额持有人大会以【通讯】方式召

开，大会讨论通过了天治成长精选混合型证券投资基金的转型议案，内容包括天治成长精选混合

型证券投资基金调整投资目标、投资范围、投资策略、基金费用、收益分配方式、估值方法以及

修订基金合同等，并更名为“天治新消费灵活配置混合型证券投资基金”。本次基金份额持有人大

会决议自表决通过之日起生效。

自2016年7月6日起，《天治新消费灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效，原《天

治成长精选混合型证券投资基金基金合同》同日起失效。

七、基金的存续

一、基金份额的变更登记

基金合同生效后，本基金登记机构将进行本基金份额的更名以及必要信息的变更。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净

值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情

形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或

者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。

八、基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或

其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。

基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金

份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交

易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规

定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基

金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办

法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开

始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开

始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办

法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。

投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其

基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计

算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开

始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申

请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；登记机

构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申

请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付

办法参照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T

日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申

请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请

的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收

到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及

时查询。

五、申购与赎回的数量限制

1、每个基金账户首次申购的最低限额为100元人民币(含申购费)；投资者追加申购时最低申

购限额及投资金额级差详见各销售机构网点公告，投资者通过直销中心进行首次申购及追加申购

的最低金额均为1,0000元人民币（含申购费）。

其他销售机构的投资人欲转入直销柜台进行交易要受直销柜台最低金额的限制。基金管理人

可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。

2、投资人可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，单笔赎回份额不得

低于100份。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足100份的，在

赎回时需一次全部赎回。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见更新的招募说

明书或相关公告。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采

取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措

施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可

采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数量限制。

基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监

会备案。

六、申购与赎回费用

1、申购费用

投资人申购本基金需缴纳申购费，投资人在同一天多次申购的，根据单次申购金额确定每次

申购所适用的费率。申购费用由投资者承担，用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费

用，不列入基金财产。

具体费率如下：

申购金额（M,含申购费）  申购费率  

M＜50万元  1.50%  

50万元≤M＜100万元  1.00%  

100万元≤M＜500万元  0.50%  

M≥500万元  每笔收取1000元  



2、赎回费用

本基金的赎回费率随持有年限的增加逐步递减：

持有期限(N)  赎回费率  

N＜7日  1.50%  

7日≤N＜1年  0.50%  

1年≤N＜2年  0.25%  

N≥2年  0  



注：就赎回费率的计算而言，1年指365日，2年指730日，以此类推。

本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额

时收取。对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费并全额计入基金财产，对于持

续持有期不少于7日的投资者收取的赎回费，赎回费总额25%的部分归基金财产所有，赎回费未

归入基金财产的部分用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收

费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序后，采用摆动定价

机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自

律规则的规定。

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促

销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必

要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

七、申购份额、赎回金额与基金份额净值的计算

1、申购份额的计算方式

申购费用适用比例费率时：

净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

申购费用适用固定金额时：

申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额-申购费用

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产

承担。

例：假定T日的基金份额净值为1.100元，申购金额10,000元，则其可得到的基金份额计算

如下：

净申购金额＝10,000/(1+1.50%)＝9,852.22元

申购费用＝10,000－9,852.22＝147.78元

申购份额＝9,852.22/1.100＝8,956.56份

即：投资者投资10,000元申购本基金，假定T日的基金份额净值为1.100元，可得到8,956.56

份基金份额。

例：假定T日的基金份额净值为1.100元,某投资者投资1000万元申购本基金，申购费为1,000

元，则其可得到的申购份额为：

净申购金额=10,000,000-1,000=9,999,000元

申购份额=9,999,000/1.100=9,090,000.00份

即：投资者投资1000万元申购本基金，假定T日的基金份额净值为1.100元,可得到

9,090,000.00份基金份额。

2、赎回金额的计算方式

赎回总额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值

赎回费用＝赎回总额×赎回费率

赎回金额=赎回总额－赎回费用

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产

承担。

例：假定T日的基金份额净值为1.200元,投资者赎回10,000份,持有期为6个月,则赎回金额

的计算方法如下：

赎回总额＝1.200×10,000＝12,000元

赎回费用＝12,000×0.50%＝60元

赎回金额＝12,000-60＝11,940元

即：假定T日的基金份额净值为1.200元，某投资者赎回10,000份,持有期为6个月,则赎回

金额为11,940元。

3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，由此产生的收

益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊

情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生

负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或

者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。

7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技

术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停基金

估值，并采取暂停接受基金申购申请的措施。

8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、7、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的申购

申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请

被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理

人应及时恢复申购业务的办理。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请

或延缓支付赎回款项。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技

术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停基金

估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款

项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如

暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未

支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有

人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金

管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请

份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的

基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分

延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执

行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的

赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回

比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎

回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未

能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动

转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申

请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金

份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作

明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份额20%

的，基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申请实施延期办理，对该单个基

金份额持有人剩余赎回申请与其他账户赎回申请按前述条款处理。

（3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可

暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，

并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的

其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在指定媒介上刊

登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新开放

申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披

露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以

根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的

其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相

关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

十三、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认

可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管

理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规

则办理基金份额转让业务。

十四、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易

过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的

主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额

持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机

构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。

办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按

基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十五、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按

照规定的标准收取转托管费。

十六、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人

在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相

关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

十七、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、

符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

九、基金的投资

一、投资目标

在灵活配置股票和债券资产的基础上，精选受益于新消费主题的相关企业，追求持续稳健的

超额回报。

二、投资范围

本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会

核准上市的股票）、存托凭证、债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债

券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债

券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债券、可转换债券及其他经中国证监会允许投

资的债券或票据）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行

存款）、货币市场工具、权证、股指期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需

符合中国证监会的相关规定。

基金的投资组合比例为：本基金股票及存托凭证资产投资比例为基金资产的0%-95%，其中，

投资于受益于新消费主题相关企业的证券不低于非现金基金资产的80%。本基金每个交易日日终

在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期

日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将

其纳入投资范围。

三、投资策略

1、资产配置策略

本基金采用“大类资产比较研究”的分析视角，在综合考量中国宏观经济运行态势、国内股

票市场的估值、国内债券市场收益率的期限结构、CPI与PPI变动趋势、外围主要经济体宏观经

济与资本市场的运行状况等因素的基础上，综合评价各类资产的风险收益水平，进行大类资产的

配置与组合构建，合理确定本基金在股票、债券、现金等金融工具上的投资比例，并采取动态调

整策略。在市场上涨阶段中，适当增加权益类资产配置比例；在市场下行周期中，适当降低权益

类资产配置比例，同时采取金融衍生产品对冲下行风险，控制基金净值回撤幅度，力求实现基金

财产的长期稳定增值，提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。

2、股票投资策略

经济社会发展主要任务之一是加快培育新的消费增长点，大力促进养老家政健康、信息、旅

游休闲、绿色、教育文化体育等领域消费。在基本面上，刺激消费增长是政府发展经济的重要手

段和目标，新兴消费在中长期将迎来发展机遇。

（1）本基金对新消费主题的界定

我国消费结构正在发生深刻变化，以消费新热点、消费新模式为主要内容的消费升级，将引

领相关产业、基础设施和公共服务投资迅速成长，拓展未来发展新空间。本基金所界定的新消费，

不仅包括传统狭义的实物消费和劳务消费，还包括受益于我国消费结构变化及消费升级的新消费

领域。

传统狭义的消费行业是指生产消费品的行业。按消费对象划分可分为两类：一类是实物消费，

即以商品形式存在的消费品的消费。另一类是劳务消费，即以劳务形式存在的消费品的消费。

新消费领域包括如下方面：

服务消费。如职业技能培训、文化艺术培训等教育培训消费，健康管理、体育健身、高端医

疗、生物医药等健康消费，家政服务和老年用品、照料护理等养老产业及适老化改造，动漫游戏、

创意设计、网络文化、数字内容等新兴文化产业的消费。

信息消费。如云计算、大数据、物联网等基础设施建设，以及可穿戴设备、智能家居等智能

终端相关技术研发和产品服务。

绿色消费。如生态农业、新能源、节能节水、资源综合利用、环境保护与污染治理、生态保

护与修复等领域。

时尚消费。如消费者体验、个性化设计、柔性制造等相关的产业。还有通用航空、邮轮等传

统高端消费。

品质消费。随着居民收入水平不断提高，广大消费者特别是中等收入群体对消费质量提出了

更高要求，更加安全实用、更为舒适美观、更有品味格调的品牌商品消费发展潜力巨大。这类消

费涉及几乎所有传统消费品和服务，将会带动传统产业改造提升和产品升级换代。

农村消费。农村消费在交通通信、文化娱乐、绿色环保、家电类耐用消费品和家用轿车等方

面还有很大提升空间。适宜农村地区的分布式能源、农业废弃物资源化综合利用和垃圾污水处理

设施、农村水电路气信息等基础设施建设改造投资潜力巨大。

（2）个股投资策略

本基金采取定性和定量相结合的分析方法，结合消费行业的特点，对评估备选公司进行研究，

从中选择具有核心竞争优势和长期持续增长模式的公司，从而确定基金的股票组合。

1）定性分析

内生增长分析：即通过分析公司的商业模式、竞争优势、行业前景等方面来选择业绩增速最

快、持续性更强的公司。

①商业模式——从价值价值定位、目标市场、营销方式、管理体制、组织结构、业务流程、

盈利能力、扩张潜力等方面研判备选公司的增长持续性、利润弹性以及扩张潜力，从中寻找商业

模式独特、具备较强的技术创新能力并保持足够的研发投入以推动企业的持续发展的企业。

②竞争优势——从品牌、渠道、管理等方面研判挑选出优势公司。

③行业前景——从行业规模、行业景气周期、增长速度、行业竞争格局等方面分析，重点关

注“互联网+”、国家政策支持受益行业中的优质公司。

外延增长分析：即发掘具有资金优势、能通过上市、并购重组等方式实现外延式扩张的企业，

以及有被并购后有投资价值的公司，从而配置股票池。

①上市和并购重组——发掘消费行业中具有资金优势的，通过整体上市、并购（包括规模型

购并、功能型购并、组合型购并、产业型购并）、战略参股、战略性资产剥离等事件的公司，研判

其是否可以借机实现公司经营规模扩张、业绩增长和估值溢价。

②被并购价值——发觉由于各种外部原因，企业价值被明显低估，可能被并购，并且被并购

后，经营能力得到改善、估值上升的公司。

2）定量分析

在精选消费行业股票的基础上，本基金采用以下方法分析其估值水平：市盈率法（P/E）、市

净率法（P/B）、市销率法（P/S）、近三年平均净资产收益率（ROE）、近三年平均资本回报率（ROIC）、

市盈率－长期成长法（PEG）、企业价值/销售收入(EV/SALES)、企业价值/息税折旧摊销前利润法

（EV/EBITDA）等。通过估值水平分析，发掘出价值被低估或估值合理的股票。

3、债券投资策略

在选择债券品种时，首先根据宏观经济、资金面动向、发行人情况和投资人行为等方面的分

析判断未来利率期限结构变化，并充分考虑组合的流动性管理的实际情况，配置债券组合的久期；

其次，结合信用分析、流动性分析、税收分析等确定债券组合的类属配置；再次，在上述基础上

利用债券定价技术选择个券，选择被价格低估的债券进行投资。

本基金投资于中小企业私募债。由于中小企业私募债券整体流动性相对较差，且整体信用风

险相对较高。中小企业私募债券的这两个特点要求在具体的投资过程中，应采取更为谨慎的投资

策略。本基金投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面，并综合考虑信用基

本面、债券收益率和流动性等要素，确定最终的投资决策。

4、权证投资策略

本基金在进行权证投资时，将通过对权证标的证券基本面的研究，并结合权证定价模型寻求

其合理估值水平，并充分考虑权证资产的收益性、流动性、风险性特征，主要考虑运用的策略包

括：价值挖掘策略、获利保护策略、杠杆策略、双向权证策略、价差策略、买入保护性的认沽权

证策略、卖空保护性的认购权证策略等。

5、资产支持证券投资策略

资产支持证券投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在国内资产证券

化产品具体政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和价值评估

后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风

险。

6、股指期货投资策略

本基金在进行股指期货投资时，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对证券市场和期

货市场运行趋势的研究，结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，

通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值或期限套利等操作。基金管理人将充分考虑股指期

货的收益性、流动性及风险性特征，运用股指期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风

险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。

7、存托凭证投资策略

本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。

今后，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，基金还将积极寻求其他

投资机会，如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金将在履行适当程序后，将

其纳入投资范围以丰富组合投资策略。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金股票及存托凭证资产投资比例为基金资产的0%-95%，其中，投资于受益于新消

费主题相关企业的证券不低于非现金基金资产的80%；

（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基

金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保

证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；本基

金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上

市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投

资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％；

（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5％；

（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的

10％；

（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券

规模的10％；

（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过

其各类资产支持证券合计规模的10％；

（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产支

持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以

全部卖出；

（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所

申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

（15）本基金投资股指期货后，需遵循下述比例限制：

在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10%；在任何

交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%，其

中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返

售金融资产（不含质押式回购）等；在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金

持有的股票总市值的20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得

超过上一交易日基金资产净值的20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，

合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；

（16）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的10%；

（17）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%。因证券

市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合上述比例

限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交

易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；

（20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；

（21）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（12）、（18）、（19）项另有约定外，因证券或期货市场波动、上市公司合并、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理

人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关

约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基

金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律

法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其

有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应

当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审

批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并

按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立

董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

如法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限

制。

五、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：申银万国消费品指数收益率×50%+中证全债指数收益率×50%。

申银万国消费品指数（代码801260）是基于申银万国行业分类标准编制的行业类指数，用以

表征消费品上市公司整体股价表现。样本选取方法：农林牧渔、家用电器、食品饮料、纺织服装、

轻工制造、医药生物、商业贸易、餐饮旅游等八个申万一级行业上市公司的A股。本基金的投资

主题与消费密切相关，因此该指数适宜作为本基金的权益类投资的业绩比较基准。中证全债指数

由中证指数公司编制，样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券及企业债券组成，

是综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数。随着法律法规和市场环境

发生变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金，或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停

或终止发布，或者推出更权威的能够代表本基金风险收益特征的指数，基金管理人可以依据维护

基金份额持有人合法权益的原则，与基金托管人协商一致后，对业绩比较基准进行相应调整，并

报中国证监会备案并及时公告，无需召开基金份额持有人大会。

六、风险收益特征

本基金为混合型基金，其长期平均风险和预期收益水平低于股票型基金，高于债券型基金、

货币市场基金。

七、基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，

并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人上海银行股份有限公司根据基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表

现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至2024年9月30日。所列财务数据未经审计。

1、报告期末基金资产组合情况

序号  项目  金额(元)  占基金总资产的比例（%）  

1  权益投资  5,644,318.92  61.05  

 其中：股票  5,644,318.92  61.05  

2  基金投资  -  -  

3  固定收益投资  -  -  



 其中：债券  -  -  

 资产支持证券  -  -  

4  贵金属投资  -  -  

5  金融衍生品投资  -  -  

6  买入返售金融资产  -  -  

 其中：买断式回购的买入返售金融资产  -  -  

7  银行存款和结算备付金合计  3,170,382.32  34.29  

8  其他资产  430,976.25  4.66  

9  合计  9,245,677.49  100.00  



2、报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码  行业类别  公允价值(元)  占基金资产净值比例（%）  

A  农、林、牧、渔业  2,485,725.00  29.76  

B  采矿业  -  -  

C  制造业  3,049,152.00  36.50  

D  电力、热力、燃气及水生产和供应业  -  -  

E  建筑业  -  -  

F  批发和零售业  -  -  

G  交通运输、仓储和邮政业  -  -  

H  住宿和餐饮业  -  -  

I  信息传输、软件和信息技术服务业  -  -  

J  金融业  -  -  

K  房地产业  -  -  

L  租赁和商务服务业  -  -  

M  科学研究和技术服务业  109,441.92  1.31  

N  水利、环境和公共设施管理业  -  -  



O  居民服务、修理和其他服务业  -  -  

P  教育  -  -  

Q  卫生和社会工作  -  -  

R  文化、体育和娱乐业  -  -  

S  综合  -  -  

 合计  5,644,318.92  67.57  



3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号  股票代码  股票名称  数量(股)  公允价值(元)  占基金资产净值比例（％）  

1  605296  神农集团  13,500  422,685.00  5.06  

2  001201  东瑞股份  18,400  322,920.00  3.87  

3  300498  温氏股份  16,000  322,240.00  3.86  

4  300761  立华股份  14,000  321,720.00  3.85  

5  002299  圣农发展  23,000  319,010.00  3.82  

6  002567  唐人神  53,000  305,810.00  3.66  

7  000876  新希望  29,000  301,890.00  3.61  

8  002100  天康生物  40,000  286,800.00  3.43  

9  603477  巨星农牧  13,000  280,800.00  3.36  

10  600975  新五丰  40,000  264,800.00  3.17  



4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

本基金本报告期末未持有债券。

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

本基金本报告期末未持有债券。

6、投资组合报告附注

（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日

前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

（2）本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。

（3）其他资产构成

序号  名称  金额(元)  



1  存出保证金  31,950.55  

2  应收证券清算款  199,943.79  

3  应收股利  -  

4  应收利息  -  

5  应收申购款  199,081.91  

6  其他应收款  -  

7  其他  -  

8  合计  430,976.25  



（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有债券。

（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限股票。

（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。

十、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金

一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做

出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率比较表：

阶段  净值 增长率 （1）  净值增长率 标准差（2）  业绩比较 基准收益率 （3）  业绩比较 基准收益率标准差（4）  （1）－（3）  （2）－（4）  

2016年7月6日（基金合同生效日）—2016年12月31日  -17.3%  0.91%  2.54%  0.43%  -19.84%  -0.48%  

2017年1月1日—2017年12月31日  26.03%  1.01%  4.17%  0.4%  21.86%  0.61%  

2018年1月1日—2018年12月31日  -32.58%  1.40%  -10.62%  0.74%  -21.96%  0.66%  

2019年1月1日—2019年12月31日  33.22%  1.18%  23.62%  0.65%  9.60%  0.53%  

2020年1月1日—2020年12月31日  54.64%  1.68%  24.86%  0.74%  29.78%  0.94%  

2021年1月1日—2021年12月31日  -2.67%  1.55%  -0.19%  0.71%  -2.48%  0.84%  

2022年1月1日—2022年12月31日  -37.93%   1.22%   -6.93%   0.67%   -31.00%   0.55%   



2023年1月1日—2023年12月31日  -19.74%  1.11%  -1.15%  0.42%  -18.59%  0.69%  

2024年1月1日—2024年9月30日  -24.65%  1.40%  4.46%  0.71%  -29.11%  0.69%  



十一、基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及

其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需

的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机

构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管。

基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，

其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规

定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，

基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产

生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

十二、基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露

基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的股票、存托凭证、股指期货合约、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其

它投资等资产及负债。

三、估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的非固定收益类有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所

挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券

发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易

日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资

品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（2）交易所上市的固定收益类有价证券，区分如下情况处理：对在交易所市场上市交易或挂

牌转让的不含权固定收益品种，使用估值技术或选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值

净价。对在交易所市场上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，使用估值技术或选取第三方估

值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价。对在交易所市场上市交易的可转换

债券，按估值日收盘价减去可转换债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；

（3）交易所上市不存在活跃市场的非固定收益类有价证券，采用估值技术确定公允价值；

（4）交易所挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计

量公允价值的情况下，按成本估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值

方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难

以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股

票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允

价值；

（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益类品种，对存在活跃市场的情况下，

应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表计量日公允

价值的情况下，应对市场报价进行调整确认计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动

很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。

3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允

价值。

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

5、股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值,估值当日无结算价的,且最近交易日后经

济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。国家有最新规定的，按其规定进行估值。

6、基金所持有的中小企业私募债按照估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允

价值的情况下，按成本估值。国家有最新规定的，按其规定进行估值。

7、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。

8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具

体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

9、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序后，采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。

10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定

估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法

规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商

解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的

基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基

础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以

公布。

四、估值程序

1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，

精确到0.001元，小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定

暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管

人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。

五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时

性。当基金份额净值小数点后3位以内(含第3位)发生估值错误时，视为基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资

人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误

遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系

统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，及时

进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正

已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值

错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当

承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值错

误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责任方

仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当

事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的

范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经

将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利

返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错

误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进行更

正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采

取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监

会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

六、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技

术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，基金管理人应当暂停估值；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

七、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责

进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净值并发

送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基

金净值予以公布。

八、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产

估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易场所及其登记结算公司发送的数据错误等原因，基金

管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，

由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基

金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

十三、基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，

基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低

数。

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12次，每次收益分

配比例不得低于该次可供分配利润的20%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红

利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去

每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、每一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配

时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》的有

关规定在指定媒介公告。

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过15个工

作日。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于

一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红

利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

十四、基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金的证券、期货交易费用；

7、基金的银行汇划费用；

8、基金的账户开户费用、账户维护费用；

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H＝E×1.20%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送

基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金

管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H＝E×0.20%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送

基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇

法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类中第3－9项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际

支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

四、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

五、费用调整

基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费

率等相关费率。调高基金管理费率、基金托管费率等费率，须召开基金份额持有人大会审议；调

低基金管理费率、基金托管费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须于新的

费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

十五、基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有

关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资格的会

计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事务所需

按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

十六、基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》

及其他有关规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额

持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国证监

会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得

性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监

会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”）等

媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的

信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应

保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大

会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、

申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内

容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作

日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管

理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中

的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要信

息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工

作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品

资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不

再更新基金产品资料概要。

（二）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在指

定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指

定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度最后

一日的基金份额净值和基金份额累计净值。

（三）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价

格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或

者复制前述信息资料。

（四）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在指

定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经

过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在

指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登

载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度

报告。

报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情形，为保障其他投资者利

益，基金管理人至少应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告文件中“影响投资者决策

的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化

情况及产品本基金的特有风险。

本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动

性风险分析等。

（五）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在指定报

刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下

列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管

人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；

8、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变

动；

9、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管人专门

基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；

10、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

11、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处罚、

刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处

罚、刑事处罚；

12、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事

项，但中国证监会另有规定的除外；

13、基金收益分配事项；

14、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；

15、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；

16、本基金开始办理申购、赎回；

17、本基金发生巨额赎回并延期办理；

18、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

19、本基金暂停接受申购、赎回申请或者重新接受申购、赎回申请；

20、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

21、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

22、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响

的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（六）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份

额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露

义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。

（七）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（八）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出清

算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在

指定报刊上。

（九）中国证监会规定的其他信息。

1、基金管理人应当在基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等定期报告和招募说明

书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，

并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。

2、本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资

产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资

产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。

3、基金管理人在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证监会指定媒介披

露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。

本基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披

露中小企业私募债券的投资情况。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员负

责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式

准则等法律法规规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理

人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说

明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金

管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、基

金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真

实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介

披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内

容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制

作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用

信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主

提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露

如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置

备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

十七、风险揭示

一、投资于本基金的风险

（一）市场风险

证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金

收益水平变化，产生风险，主要包括：

政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变

化，导致市场价格波动而产生风险。

经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投资

于国债与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。

利率风险：金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着国债

的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债和股票，其收益水平会受到利

率变化的影响。

（二）流动性风险

本基金属于开放式基金，基金管理人有义务接受投资人的申购和赎回。不断变化的申购和赎

回，尤其是发生大额申购和赎回时，即使市场行情没有发生显着变化的趋势，本基金也要进行股

票买卖。然而，市场的流动性是变化的，不同时间段、不同的股票，其流动性都各不相同。一般

来说，股市上涨期，市场流动性较高；股市下跌期，市场流动性低；大盘蓝筹股流动性高，小盘

垃圾股流动性较低。如果市场流动性较差，导致本基金无法顺利买进或卖出股票，或者必须付出

较高成本才能买进或卖出股票，这样，就在两个方面产生了风险：

当发生巨额申购时，本基金由于不能顺利买进股票，使得本基金的持仓比例被动地发生变化，

可能导致行情上涨时不能实现预期的投资收益目标，影响本基金的最终投资业绩；

当发生巨额赎回时，如果市场流动性较差，本基金为了兑现持有人的赎回，必须以较高的代

价卖出股票，从而影响本基金的投资业绩。

1、基金申购、赎回安排

本基金的申购、赎回安排参见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”的约定。

2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

（1）本基金为混合型基金。本基金股票资产投资比例为基金资产的0%-95%，其中，投资于

受益于新消费主题相关企业的证券不低于非现金基金资产的80%。因此，股票市场/债券市场的流

动性风险是本基金主要面临的流动性风险。由于证券交易所和银行间市场具有交易对手活跃、投

资品种丰富、交易规则明确等优势，相关上市交易品种具有较高的流动性及较强的变现能力，资

金调用的灵活程度较高。因此，本基金可根据市场情况及时将申购资金进行投资，也可根据赎回

资金需求及时变现及调整组合资产，从而能最大限度地提高组合投资效率，平衡投资者的申购及

赎回需求。

（2）中小企业私募债单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，

存在流动性风险。

（3）股指期货合约存在无法及时变现带来的流动性风险。

（4）资产支持证券，只能通过特定的渠道进行转让交易，存在市场交易不活跃导致的流动性

风险。

（5）非公开发行股票等流通受限证券由于具有明确的锁定期和解禁后减持相关规定的限制，

存在不能及时变现的流动性风险。

基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续性情况，评估各类

资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整，以满足基金运作过程中的流动性要求，应对

流动性风险。

3、巨额赎回下的流动性风险管理措施

详见“八、基金份额的申购与赎回”下“十、巨额赎回的情形及处理方式”下“2、巨额赎回

的处理方式”。

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

除巨额赎回情形外，本基金备用流动性风险管理工具包括但不限于暂停接受赎回申请、延缓

支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、摆动定价以及证监会认定的其他措施。

实施备用流动性风险管理工具的决策程序依照基金管理人流动性风险管理制度的规定办理。

同时，基金管理人将密切关注市场资金动向，提前调整投资和头寸安排，尽可能的避免出现不得

不实施上述备用风险管理工具的流动性风险，确保公平对待投资者，将对投资者可能出现的潜在

影响降至最低。

特别提示，当管理人采取以上措施时，投资者可能面临赎回款项被迫延迟支付、因估值方式

变动或市场波动造成赎回财产损失等风险。

（三）本基金的特有风险

1、本基金为灵活配置混合型证券投资基金，存在大类资产配置风险，有可能因为受到经济周

期、市场环境或管理人能力等因素的影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基

金投资组合的绩效带来风险。

2、本基金投资于中小企业私募债券，可能存在信用风险与流动性风险。首先，中小企业私募

债券发行人可能由于规模小、经营历史短、业绩不稳定、内部治理规范性不够、信息透明度低等

因素导致其不能履行还本付息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性，从而使基金投

资收益下降。基金可通过多样化投资来分散这种非系统风险，但不能完全规避发行人信用风险。

其次，中小企业私募债券由于其转让方式及其投资持有人数的限制，存在变现困难或无法在适当

或期望时变现引起损失的可能性，从而导致流动性风险。

3、本基金可投资于股指期货，股指期货作为一种金融衍生品，主要存在以下风险：

（1）市场风险：是指由于股指期货价格变动而给投资者带来的风险。

（2）流动性风险：是指由于股指期货合约无法及时变现所带来的风险。

（3）基差风险：是指股指期货合约价格和指数价格之间的价格差的波动所造成的风险。

（4）保证金风险：是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持股指期货合约头寸所要求的

保证金而带来的风险。

（5）信用风险：是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。

（6）操作风险：是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，或者系统出现故

障等原因造成损失的风险。

4、本基金可投资于资产支持证券，资产支持证券可能面临的风险包括信用风险、利率风险、

流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。

5、投资于存托凭证的风险

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险

外，本基金还将面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制

相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存

在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的

风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的

风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行

人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能

导致的其他风险。

（四）管理风险

在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平，如

果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误，都会影

响基金的收益水平。

（五）信用风险

信用风险是指债券发行人是否能够实现发行时的承诺，按时足额还本付息的风险。一般认为：

国债的信用风险可以视为零，而其它债券的信用风险可按专业机构的信用评级确定，信用等级的

变化或市场对某一信用等级水平下债券率的变化都会迅速的改变债券的价格，从而影响到基金资

产。

（六）操作或技术风险

在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交

易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、登记机构、

销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。

（七）合规性风险

指基金管理或运作过程中，违反国家法律法规的规定，或者基金投资违反法律法规及基金合

同有关规定的风险。

（八）其他风险

战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金财产

的损失。

金融市场危机、行业竞争、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理人自身直接控制能

力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

二、声明

1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金，须自行承担投资

风险。

2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过其他销售机构销售，但是，基金并

不是销售机构的存款或负债，也没有经销售机构担保或者背书，销售机构并不能保证其收益或本

金安全。

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事

项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，

由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自通过之日起生效，并自生效后2日

内在指定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，

基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证

券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘

用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见

书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基

金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、

交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事

务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国

证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

十九、基金合同的内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金管理人的权利、义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合

同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者

的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》

规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财

产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行

为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为基金提

供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金申购、赎回、转换和非交易过

户等业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、

赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和

运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金

财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第

三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等

法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》

及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托

管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够

按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的

条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管

人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承

担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基

金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承

担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（24）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（25）建立并保存基金份额持有人名册；

（26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利、义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法

律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取

必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办理证券

交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托

管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安

全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不

同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册

记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第

三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》的约定，

根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信

息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人在

各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》

规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基金

管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，

并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任

而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人

因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人的权利和义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自

依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不

再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书

面签章或签字为必要条件。

每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决

权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出投

资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金

份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会不设日常机构。

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基

金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：

（1）调低基金管理费、基金托管费；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前

提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率；

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合

同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基

金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人

决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认

为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金

管理人，基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额

持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决

定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，

应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含

10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应

当自收到书面提议之日起60日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基

金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，

基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有

人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）

的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行

召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公告。基金份额持

有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、

送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份

额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄

交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行

监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行

监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不

影响表决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、中国证监会允许的其

他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场开

会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管

人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人

大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭

证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基

金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不

少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有

效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额

持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权

益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日

以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性

公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）

到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集

人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面

表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的基

金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面意见或授

权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分

之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定

审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以

上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的

代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与

基金登记机构记录相符。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，本基金可采用其他非现场方式或

者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通

讯方式开会的程序进行。基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用

网络、电话或其他非书面方式授权他人代为出席会议并表决。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基

金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的

其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持

有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后

由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出

席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的

代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基

金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人

作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有

人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、

身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等

事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2个工

作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以

上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项

均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二

以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止

《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中

规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意

见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基

金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权

的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基

金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当

在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基

金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表

决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。

重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计

票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表

（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票

过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计

票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表

决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生

效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。

（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，凡

是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提

前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

（一）基金合同的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（二）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，

基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证

券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘

用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见

书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月。

（三）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基

金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（四）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、

交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

（五）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事

务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国

证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

（六）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

四、争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协

商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，

仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终局性的并对双方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、勤勉、尽责地

履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营

业场所查阅。

二十、基金托管协议的内容摘要

一、基金托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：天治基金管理有限公司

住所：上海市徐汇区丰谷路315弄24号1-3层

法定代表人：马铁刚

成立时间：2003年5月27日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]73号

注册资本：1.6亿元人民币

组织形式:其他有限责任公司

经营范围：基金管理业务，发起设立基金，中国证监会批准的其他业务

存续期间：持续经营

（二）基金托管人

名称：上海银行股份有限公司

住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号

法定代表人：金煜

成立时间：1995年12月29日

批准设立机关和设立文号：中国人民银行银复[1995]469号《关于上海城市合作银行开业的批

复》，中国人民银行银复[1998]215号《关于上海城市合作银行更改行名的批复》

注册资本：人民币109.28099亿元

组织形式：股份有限公司（中外合资、上市）

经营范围：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内外结算；

（四）办理票据承兑与贴现；（五）发行金融债券；（六）代理发行、代理兑付、承销政府债券；

（七）买卖政府债券、金融债券；（八）从事同业拆借；（九）买卖、代理买卖外汇；（十）从事银

行卡业务；（十一）提供信用证服务及担保；（十二）代理收付款项及代理保险业务；（十三）提供

保管箱服务；（十四）提供资信调查、咨询、见证业务；（十五）经中国银行业监督管理机构、中

国人民银行和国家外汇管理局等监管机构批准的其他业务。【依法须经批准的项目，经相关部门批

准后方可开展经营活动】

存续期间：持续经营

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金投资范围、投资

对象进行监督。

本基金将投资于以下金融工具：

本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会

核准上市的股票）、存托凭证、债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、

企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、

政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债券、可转换债券及其他经中国证监会允许投资的

债券或票据）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、

货币市场工具、权证、股指期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国

证监会的相关规定。

2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例进行监

督：

（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，基金的投资组合比例为：本基金股票及存

托凭证资产投资比例为基金资产的0%-95%，其中，投资于受益于新消费主题相关企业的证券不

低于非现金基金资产的80%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，

应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括

结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

（2）本基金的投资组合将遵循以下限制：

1）本基金股票及存托凭证资产投资比例为基金资产的0%-95%，其中，投资于受益于新消

费主题相关企业的证券不低于非现金基金资产的80%；

2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基

金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存

出保证金、应收申购款等；

3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；

4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；本基

金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金）

持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基

金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市

公司可流通股票的30%；

5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；

6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％；

7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5％；

8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的

10％；

9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规

模的10％；

11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其

各类资产支持证券合计规模的10％；

12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产支

持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以

全部卖出；

13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申

报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

15）本基金投资股指期货后，需遵循下述比例限制：

在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10%；在任

何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%，

其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入

返售金融资产（不含质押式回购）等；在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基

金持有的股票总市值的20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不

得超过上一交易日基金资产净值的20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价

值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；

16）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的10%；

17）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%。因证券

市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合上述比例

限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易

的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；

20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；

21）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第2）、12）、18）、19）项另有约定外，因证券或期货市场波动、上市公司合并、基

金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人

应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对

基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律

法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。

（3）本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。

（4）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行为进行

监督：

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限

制。

4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联投资限制进行监

督。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其

有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应

当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审

批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先履行相关程序，并按法律法

规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。

基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

5、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参与银行间债券

市场进行监督。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，基金托管

人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如发现交易对手未履行或未按合同约

定履行合同时，应当及时通知基金管理人，但不承担交易对手不履行合同造成的损失。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单，并按

照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应定期或

不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新。新名单生效前已与本次剔除的交易对

手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整

银行间债券市场交易对手名单，应向基金托管人说明理由，在与交易对手发生交易前与基金托管

人协商解决。

（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参与银行间

市场交易对手的控制。

基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需与交易对手名单中的交易对手进行

交易，如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易，应及时提

醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的，基金托管人不

承担责任，发生此种情形时，托管人有权报告中国证监会。

（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制。

基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约定的该交易对

手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定的有利于

信用风险控制的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交

易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。

6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

（1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急通知》、

《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。基金管

理人应与基金托管人签订投资流通受限证券的风险控制补充协议。

（2）基金托管人应对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度

和比例的情况进行监督。如果基金托管人没有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管

人应承担连带责任。

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计算、

基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、

基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

（三）基金托管人在对上述（一）-（二）中约定事项的监督和核查中发现基金管理人的实际

投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合同》、基金托管协议及其他有关规定时，应及时以书

面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金

管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，进行解释

或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。

在限期内，基金托管人有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金

托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有义务

要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的损失。

基金托管人发现基金管理人的投资指令违反有关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，

应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有

关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答复基金托管人

并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送

基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人

限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、

欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金

托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人安

全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的

基金资产净值和基金份额净值、根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运

作等行为。

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故

延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协

议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到

通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对

通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规

事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔

偿基金因此所遭受的损失。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构，

同时通知基金托管人限期纠正。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理

人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、

欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金

管理人应报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法律法规另有规定，

不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。如有特殊情况双方可另行协商解决。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。

5、对于因基金申购、基金投资等过程中产生的应收财产，应由基金管理人负责与有关当事人

确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管人处的，基金托管人应及时

通知基金管理人，由基金管理人负责采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应

负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担责任。

（二）基金银行账户的开立和管理

1、基金托管人以基金托管人的名义在基金托管人处开设基金托管专户，保管基金的银行存款。

基金托管专户由基金托管人负责管理。基金托管专户的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。

本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购

款，均需通过基金托管人的基金托管专户进行。

2、基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要，基金托管人和基金管理人

不得假借本基金的名义开立其他与本基金业务无关的任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行

账户进行本基金业务以外的活动。

3、基金银行账户的管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机构的其他规定。

（三）基金证券账户与结算备付金账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司/深

圳分公司开设证券账户。

基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不

得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业

务以外的活动。

基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金

管理人负责。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，并

代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予

以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责

任公司的规定执行。

若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投资业

务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用

的规定执行。

（四）债券托管账户的开立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借

市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限

责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。

2、基金管理人和基金托管人应共同代表基金对外签订全国银行间国债市场回购主协议，正本

由基金托管人和基金管理人至少各保留一份。

（五）其他账户的开设和管理

在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的其他

投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助托管人根据有关法

律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。法律法规

等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。

（六）基金财产投资的有关实物证券等有价凭证的保管

基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物证券也可

存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司

或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。

属于基金托管人控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基

金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构控制的证券不承担保管责任。

（七）与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、与

基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金

管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时原则上应保证基金管理人一方持有两份以上的正

本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，如基金管理人仅持有一份正本，

则正本原件由基金管理人负责保存，基金托管人保存加盖基金管理人印鉴的复印件。基金管理人

应在重大合同签署后及时以加密方式或其他基金托管人和基金管理人书面确认过的方式将重大合

同传真给基金托管人，并及时将正本或加盖基金管理人印鉴的复印件送达基金托管人处。上述重

大合同的保管期限为基金合同终止后十五年。

五、基金资产净值计算与会计核算

（一）基金资产净值的计算

1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金资产净值

除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保留到小数点后3位，小数点后第

4位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计

核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金

管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额

资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可

的方式发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。

根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金管理人计

算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，就与本基金有关的会计问题，如

经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值

的计算结果对外予以公布法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国

家最新规定估值。

基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与本基金有关的会计

问题，本基金的会计责任方是基金管理人，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成

一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

（二）基金资产估值方法

1、估值对象

基金所拥有的股票、存托凭证、股指期货合约、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其

他投资等资产及负债。

2、估值方法

本基金的估值方法为：

（1）证券交易所上市的有价证券的估值：

①交易所上市的非固定收益类有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌

的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行

机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后

经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种

的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

②交易所上市的固定收益类有价证券，区分如下情况处理：对在交易所市场上市交易或挂牌

转让的不含权固定收益品种，使用估值技术或选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净

价。对在交易所市场上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，使用估值技术或选取第三方估值

机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价。对在交易所市场上市交易的可转换债

券，按估值日收盘价减去可转换债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；

③交易所上市不存在活跃市场的非固定收益类有价证券，采用估值技术确定公允价值；

④交易所挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量

公允价值的情况下，按成本估值。

（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方

法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

②首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以

可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

③首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票

的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价

值；

④对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益类品种，对存在活跃市场的情况下，

应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表计量日公允

价值的情况下，应对市场报价进行调整确认计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动

很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。

（3）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公

允价值。

（4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

（5）股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值,估值当日无结算价的,且最近交易日后

经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。国家有最新规定的，按其规定进行估值。

（6）基金所持有的中小企业私募债按照估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公

允价值的情况下，按成本估值。国家有最新规定的，按其规定进行估值。

（7）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。

（8）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据

具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

（9）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序后，采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。

（10）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规

定估值。

（三）估值差错处理

当基金份额净值小数点后3位以内(含第3位)发生差错时，视为估值错误；估值出现错误时，

基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误

偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当报告中国证监会；错误偏差达到基金份额净

值的0.5%时，基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案。

因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理人对不应由其承担的

责任，有权向过错人追偿。

当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告的，由此

造成的投资者或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资

者或基金支付的赔偿金额，由基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。

由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现该错

误，进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资者或基金的损失，以及由此造成以

后交易日基金资产净值、基金份额净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误

信息的当事人一方负责赔偿。

基金管理人或基金托管人按估值方法的第（8）项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产

估值错误处理。

由于不可抗力原因，或由于证券交易场所及其登记结算公司发送的数据错误等原因，基金管

理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由

此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金

托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，相关各方应本着勤勉

尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金管理人的计算结果为准对外公布，

由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿

责任，基金托管人不负赔偿责任。基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值

计算尾差，以基金管理人计算结果为准。

基金管理人、基金托管人按采用估值技术确认的公允价值对基金资产进行估值时，所造成的

误差不作为估值错误处理。

（四）暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技

术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，基金管理人应当暂停估值；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

（五）基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同一记账方法和会

计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册定期进行

核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的

处理方法为准。

经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并纠正，

保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影

响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。

（六）基金招募说明书、定期报告的编制和复核

1、财务报表的编制

基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。

2、报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时，应及

时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。

3、财务报表的编制与复核时间安排

（1）报表的编制

基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，

更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至

少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。基金管理人应当在每

月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告

的编制；在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个月内完

成基金年度报告的编制。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格

的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期

报告或者年度报告。

（2）报表的复核

基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在复核过程

中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以

国家有关规定为准。

基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。

核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部

门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公

告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人

有权就相关情况报证监会备案。

（七）基金管理人应定期向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。

六、基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金管理人

和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册。

基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人

和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档

的形式，保存期限不少于15年。

按基金托管人要求，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，

并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金

托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规

规定各自承担相应的责任。

七、争议解决方式

相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好协商可以解

决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地

点在上海市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、勤勉、尽

责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本协议受中国法律管辖。

八、托管协议的变更与终止

（一）本托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对本协议的内容进行变更。变更后的托管协议，其内容

不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。

（二）基金托管协议终止的情形

发生以下情况，本托管协议终止：

1.《基金合同》终止；

2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产；

3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权；

4.发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

二十一、对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份额持有人的需

要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：

（一）基金份额持有人登记与过户登记服务

基金管理人设立注册登记中心，配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为投

资者办理基金账户的开立、变更、注销等业务；为投资者登记存管认购、申购、赎回等业务所发

生的基金份额；为投资者提供基金账户和基金交易的资料查询。

（二）资料寄送服务

（1）账户确认短信

客户提交开立开放式基金账户申请的，我司将为客户发送开放式基金账户开立申请确认结果

通知短信。

（2）对账单

我司将每个月向投资者寄送对账单，对账单的内容包括当月交易明细及持有人所持有基金份

额、账户市值、单位净值、分红方式等。对账单的寄送方式默认为电子邮件方式。如投资者需要

对账单个性化寄送或者查询交易明细，请致电基金管理人客服中心或登陆基金管理人网站。

（3）其他相关的信息资料

介绍公司最新动态、投资运作、新产品、国内外金融市场动态和投资机会等。

（三）网络在线服务与网上交易服务

基金管理人网站提供了基金公告、基金常识等各种信息，投资者可以根据各自的使用习惯非

常方便的自行查询或信息定制。

基金管理人网站为投资者提供基金账户开户、网上交易、帐户查询、修改密码等多种服务。

网址：www.chinanature.com.cn

电子信箱：marketing@chinanature.com.cn

（四）信息定制服务

在技术条件成熟时，基金管理人还可为基金投资者提供通过基金管理人网站、客户服务中心

提交信息定制申请，基金管理人通过手机短讯、E-MAIL定期为客户发送所定制的信息，内容包

括：每笔交易确认查询、公司最新公告等。

（五）客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务

呼叫中心自动语音系统提供7×24小时交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息查

询。

呼叫中心人工座席每个交易日8：30-11：30,13:00-17：00为投资者提供服务，投资者可以通

过该热线获得业务咨询，信息查询，服务投诉，信息定制，资料修改等专项服务。

客服电话：400-098-4800（免长途通话费用）、021-60374800

传真：021-60374934

（六）投诉受理

投资者可以拨打天治基金管理有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式，对基

金管理人和销售网点提所供的服务进行投诉。

对于工作日期间受理的投诉，以“及时回复”为处理原则，对于不能及时回复的投诉，基金

管理人承诺在2个工作日之内对投资者的投诉做出回复。对于非工作日提出的投诉，基金管理人

将在顺延的工作日当日进行回复。

（七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金管理人。

请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十二、其他应披露事项

自2023年11月15日至2024年11月30日期间，与本基金和本基金管理人有关的公告如下：

1、2023年11月21日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司旗下基金增加阳光人

寿为代销机构、开通定期定额投资、基金转换业务并参加费率优惠活动的公告》。

2、2023年11月23日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司关于旗下公开募集证

券投资基金可投资于北京证券交易所上市股票及相关风险提示的公告》。

3、2023年11月24日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司旗下部分基金增加中

正达广为代销机构、开通定期定额投资、基金转换业务并参加费率优惠活动的公告》。

4、2023年11月27日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司旗下部分基金增加普

益基金为代销机构、开通定期定额投资、基金转换业务并参加费率优惠活动的公告》。

5、2023年12月1日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司旗下部分基金增加排排

网财富为代销机构、开通定期定额投资、基金转换业务并参加费率优惠活动的公告》。

6、2023年12月4日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司旗下部分基金增加海银

基金为代销机构、开通定期定额投资、基金转换业务并参加费率优惠活动的公告》。

7、2023年12月5日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司旗下部分基金增加坤元

基金为代销机构、开通定期定额投资、基金转换业务并参加费率优惠活动的公告》。

8、2023年12月9日，在指定媒介上刊登了《天治新消费灵活配置混合型证券投资基金更新

的招募说明书、天治新消费灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新》。

9、2023年12月18日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司关于高级管理人员变

更的公告》。

10、2023年12月26日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司关于提高旗下部分基

金估值精度并修订基金合同及托管协议的公告、天治新消费灵活配置混合型证券投资基金更新的

招募说明书、天治新消费灵活配置混合型证券投资基金基金合同、天治新消费灵活配置混合型证

券投资基金托管协议》。

11、2024年1月5日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司旗下部分基金增加万得

基金为代销机构、开通定期定额投资、基金转换业务并参加费率优惠活动的公告》。

12、2024年1月15日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司旗下基金增加奕丰基

金为代销机构、开通定期定额投资、基金转换业务并参加费率优惠活动的公告》。

13、2024年1月19日，在指定媒介上刊登了《天治旗下十五只基金2023年第4季度报告

汇总、天治基金管理有限公司旗下基金2023年第4季度报告提示性公告》。

14、2024年1月25日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司关于变更直销柜台汇

款交易业务银行账户的公告》。

15、2024年2月8日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司关于本公司总部办公地

址变更的公告》。

16、2024年2月23日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司旗下基金增加宁波银

行为代销机构、开通定期定额投资、基金转换业务并参加费率优惠活动的公告》。

17、2024年2月23日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司关于公司旗下部分基

金在直销中心开展赎回费率优惠活动的公告》。

18、2024年3月16日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司关于假冒证券基金期

货经营机构等诈骗活动的风险提示》。

19、2024年3月22日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司旗下部分基金增加国

金证券股份有限公司为代销机构、开通定期定额投资、基金转换业务并参加费率优惠活动的公

告》。

20、2024年3月27日，在指定媒介上刊登了《天治旗下十五只基金2023年年度报告汇总、

天治基金管理有限公司旗下基金2023年年度报告提示性公告》。

21、2024年4月20日，在指定媒介上刊登了《天治旗下十五只基金2024年第1季度报告

汇总、天治基金管理有限公司旗下基金2024年第1季度报告提示性公告》。

21、2024年6月20日，在指定媒介上刊登了《天治新消费灵活配置混合型证券投资基金基

金产品资料概要更新》。

22、2024年7月11日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司旗下部分基金增加国

信嘉利为代销机构、开通定期定额投资、基金转换业务并参加费率优惠活动的公告》。

23、2024年7月18日，在指定媒介上刊登了《天治旗下十五只基金2024年第2季度报告汇

总、天治基金管理有限公司旗下基金2024年第2季度报告提示性公告》。

24、2024年8月9日，在指定媒介上刊登了《关于喜鹊财富基金销售有限公司终止代销天治

基金管理有限公司旗下基金的公告》。

25、2024年8月23日，在指定媒介上刊登了《天治基金增加云湾基金为代销机构、开通定

期定额投资、基金转换业务并参加费率优惠活动的公告》。

26、2024年8月27日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司关于旗下部分基金的

销售机构由北京中植基金销售有限公司变更为华源证券股份有限公司的公告》。

27、2024年8月29日，在指定媒介上刊登了《天治旗下十五只基金2024年中期报告汇总、

天治基金管理有限公司旗下基金2024年中期报告提示性公告》。

28、2024年9月5日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司关于高级管理人员变更

的公告》。

29、2024年10月14日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司关于高级管理人员变

更的公告》。

30、2024年10月24日，在指定媒介上刊登了《天治旗下十五只基金2024年3季度报告汇

总、天治基金管理有限公司旗下基金2024年第3季度报告提示性公告》。

31、2024年11月19日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司旗下基金增加万家财

富为代销机构、开通定期定额投资、基金转换业务并参加费率优惠活动的公告》。

32、2024年11月29日，在指定媒介上刊登了《天治基金管理有限公司旗下基金增加华源证

券股份有限公司为代销机构、开通定期定额投资、基金转换业务并参加费率优惠活动的公告》。

二十三、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，供公众

查阅、复制。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

二十四、备查文件

以下文件存于基金管理人及基金托管人处供投资人查阅。

（一）中国证监会准予天治新消费灵活配置混合型证券投资基金变更注册的文件

（二）《天治新消费灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（三）《天治新消费灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

（四）法律意见书

（五）基金管理人业务资格批件和营业执照

（六）基金托管人业务资格批件和营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

投资人可以通过基金管理人网站，查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基金的各

种定期和临时公告。

天治基金管理有限公司

2024年12月10日


              

                

               天治新消费灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书.pdf