富国天惠精选成长混合型证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）（二0二四年第二号）

富国天惠精选成长混合型证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）（二0二四年第二号）
2024-11-18 文字大小【小中大】【打印】
            
              富国天惠精选成长混合型证券投资基金（LOF）

招募说明书（更新）

（二0二四年第二号）

基金管理人：富国基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

重要提示

本基金经中国证监会2005年8月19日证监基金字【2005】143号文和2005

年9月7日证监基金字【2005】152号文批准发起设立。本基金的基金合同于

2005年11月16日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值

和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资人拟申购本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、

基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充

分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、数量等投资

行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投

资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人

自行负责。

本基金的投资范围包括存托凭证。存托凭证是新证券品种，本基金投资存托

凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创新企

业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本招募说明书基金投资组合报告和基金业绩表现截止至2024年3月31日

（财务数据未经审计）。

本次招募说明书更新内容如下：

更新章节  更新内容  

释义、基金份额的申购与赎回、基金资产的估值、基金费用与税收、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要等章节  因增加D类基金份额、法律法规更新修订相关内容。  

第三部分 基金管理人  更新基金管理人信息。  



第四部分 基金托管人  更新基金托管人信息  

第五部分 相关服务机构  更新相关服务机构信息。  



目录

第一部分绪言......................................................................................................1

第二部分释义......................................................................................................2

第三部分基金管理人..........................................................................................7

第四部分基金托管人........................................................................................18

第五部分相关服务机构....................................................................................23

第六部分基金的募集........................................................................................70

第七部分基金合同的生效................................................................................72

第八部分基金的上市交易................................................................................73

第九部分基金份额的申购与赎回....................................................................74

第十部分基金的投资........................................................................................96

第十一部分基金的业绩..................................................................................110

第十二部分基金的财产..................................................................................115

第十三部分基金资产的估值..........................................................................117

第十四部分基金的收益与分配......................................................................123

第十五部分基金费用与税收..........................................................................125

第十六部分基金的会计与审计......................................................................128

第十七部分基金的信息披露..........................................................................129

第十八部分风险揭示......................................................................................135

第十九部分基金合同的变更、终止和基金财产的清算..............................141

第二十部分基金合同的内容摘要..................................................................143

第二十一部分基金托管协议的内容摘要......................................................160

第二十二部分对基金份额持有人的服务......................................................170

第二十三部分其他应披露事项......................................................................172

第二十四部分招募说明书存放及其查阅方式..............................................173

第二十五部分备查文件..................................................................................174

第一部分绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、

《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管

理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》

（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理

规定》（以下简称《流动性风险管理规定》）、《深圳证券交易所上市开放式基金业

务规则》（以下简称《业务规则》）和其他有关法律法规的规定，以及《富国天惠

精选成长混合型证券投资基金（LOF）基金合同》（以下简称“合同”或“基金合

同”）编写。

本招募说明书阐述了富国天惠精选成长混合型证券投资基金（LOF）的投资

目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资者在做

出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由富国

基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招

募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基

金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为

本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有

关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，

应详细查阅基金合同。

第二部分释义

《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：

1、《基金合同》：指《富国天惠精选成长混合型证券投资基金（LOF）基金合

同》及对基金合同的任何修订和补充

2、中国：指中华人民共和国(不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台

湾地区)

3、法律法规：指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规章及

规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文件

4、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》

5、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》

6、《运作办法》：指《证券投资基金运作管理办法》

7、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》

8、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险

管理规定》

9、《业务规则》：指2004年8月17日深圳证券交易所发布并于2004年8月

17日起施行的《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》

10、元：指中国法定货币人民币元

11、基金或本基金：指依据《基金合同》所募集的富国天惠精选成长混合型

证券投资基金（LOF）

12、招募说明书：指《富国天惠精选成长混合型证券投资基金（LOF）招募

说明书》及其更新

13、发售公告：指《富国天惠精选成长混合型证券投资基金（LOF）基金份

额发售公告》

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行监管机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

16、基金管理人：指富国基金管理有限公司

17、基金托管人：指中国工商银行

18、基金销售代理人：指依据有关基金销售与服务代理协议办理本基金发售、

申购、赎回和其他基金业务的代理机构

19、销售机构：指基金管理人及基金销售代理人

20、基金销售网点：指基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代销网点

21、注册登记业务：指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投

资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立

并保管基金份额持有人名册等

22、基金注册登记人：指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的A类基

金份额注册登记人是中国证券登记结算有限责任公司，C类和D类基金份额注

册登记人为富国基金管理有限公司

23、《基金合同》当事人：指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受

权利并承担义务的法律主体

24、个人投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的自然人

25、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民

共和国注册登记或经政府有关部门批准设立的机构

26、合格境外机构投资者：指符合法律法规规定可投资于中国境内证券的中

国境外的机构投资者

27、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的总称

28、基金合同生效日：基金达到法律规定及基金合同规定的条件，基金管理

人聘请法定机构验资并办理完毕基金合同备案手续后，基金合同生效的日期

29、募集期：指自基金份额发售之日起不超过3个月

30、基金存续期：指基金合同生效后合法存续的不定期之期间

31、日/天：指公历日

32、月：指公历月

33、工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指日常申购、赎回或办理其他基金业务的申请日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

36、认购：指本基金在募集期内投资者购买本基金份额的行为

37、日常申购：指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人

购买基金份额的行为。本基金的日常申购自基金合同生效后不超过3个月的时间

开始办理

38、日常赎回：指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人

卖出基金份额的行为。本基金的日常赎回自基金合同生效后不超过3个月的时间

开始办理

39、转托管：指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账

户转入另一交易账户的业务

40、交易账户：指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办

理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户

41、基金转换：指投资者将其所持有的本基金管理人管理的任一开放式基金

向本基金管理人提出申请将其原有基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换

为本基金管理人管理的任何其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为

42、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣

款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账

户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

43、销售场所：指场外销售场所和场内交易场所，分别简称场外和场内

44、场外：指通过深圳证券交易所外的销售机构进行基金份额认购、申购和

赎回的场所

45、场内：指通过深圳证券交易所内的会员单位进行基金份额认购、上市交

易、申购与赎回的场所

46、会员单位：指具有开放式基金代销资格的深圳证券交易所会员单位

47、注册登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金注册登记

系统

48、证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券

登记结算系统

49、发售：指场外认购和场内认购

50、场外认购：指基金募集期内投资者通过场外销售机构申请购买本基金份

额的行为

51、场内认购：指基金募集期内投资者通过场内会员单位申请购买本基金份

额的行为

52、上市交易：指基金存续期间投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式

买卖基金份额的行为

53、系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内

不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进

行转托管的行为

54、跨系统转登记：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和

证券登记结算系统间进行转登记的行为

55、开放式基金账户：指注册登记人给投资者开立的用于记录投资者持有基

金份额的账户，记录在该账户下的基金份额登记在注册登记人的注册登记系统

56、证券账户：指注册登记人给投资者开立的用于记录投资者持有证券的账

户，包括人民币普通股票账户和证券投资基金账户，记录在该账户下的基金份额

登记在注册登记人的证券登记结算系统

57、基金收益：指基金投资所得股票红利、债券利息、票据投资收益、买卖

证券差价、银行存款利息以及其他收益

58、基金账户：指基金注册登记人给投资者开立的用于记录投资者持有基金

管理人管理的开放式基金份额情况的凭证

59、基金资产总值：指基金所购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和

本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和

60、基金资产净值：指基金资产总值扣除负债后的净资产值

61、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额

总数

62、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值的过程

63、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

交易的债券等

64、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净

值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损

害并得到公平对待

65、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

网站）等媒介

66、基金份额类别：指根据申购费、销售服务费收取方式的不同将基金份额

分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值

和基金份额累计净值

67、A类基金份额：指在投资人申购时收取申购费，但不再从本类别基金财

产中计提销售服务费的基金份额，或简称“A类份额”

68、C类基金份额：指在投资者申购时不收取申购费、但从本类别基金资产

中计提销售服务费的一类基金份额，或简称“C类份额”

69、D类基金份额：指在投资人申购时收取申购费，但不再从本类别基金财

产中计提销售服务费的基金份额，或简称“D类份额”

69、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

70、不可抗力：指本合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本合同

由基金托管人、基金管理人签署之日后发生的，使本合同当事人无法全部履行或

无法部分履行本合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战

争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、

证券交易所非正常暂停或停止交易

71、基金产品资料概要：指《富国天惠精选成长混合型证券投资基金（LOF）

基金产品资料概要》及其更新

第三部分基金管理人

一、基金管理人概况

名称：富国基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二

座27-30层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇二座27-30层

法定代表人：裴长江

总经理：陈戈

成立日期：1999年4月13日

电话：（021）20361818

传真：（021）20361616

联系人：赵瑛

注册资本：5.2亿元人民币

股权结构（截止于2024年10月31日）：

股东名称  出资比例  

海通证券股份有限公司  27.775%  

申万宏源证券有限公司  27.775%  

加拿大蒙特利尔银行  27.775%  

山东省金融资产管理股份有限公司  16.675%  



二、主要人员情况

董事会成员

裴长江先生，董事长，研究生学历。现任海通证券股份有限公司董事会秘书、

工会主席。历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经

理，申银万国证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副

总经理，华宝信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事

兼总经理，海通证券股份有限公司副总经理。

陈戈先生，董事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司总经理。历任国

泰君安证券有限责任公司研究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经

理、研究部总经理、总经理助理、副总经理，2005年4月至2014年4月任富国

天益价值证券投资基金基金经理。

William Bamber，董事，硕士，特许金融分析师。现任蒙特利尔银行环球资

产管理首席执行官。历任多伦多证券交易所做市商助理，加拿大帝国商业银行伍

德岗迪证券公司固定收入销售和交易员、金融产品部执行总监，加拿大帝国商业

银行世界市场公司金融产品部执行总监，Corp Capital银行结构化产品主管，

美国汇丰银行结构化产品部高级副总裁，美国贝尔斯登公司结构化权益类产品高

级董事总经理，加拿大帝国商业银行结构化产品部全球负责人、董事总经理兼财

富解决方案中心负责人，蒙特利尔银行环球资产管理联席首席执行官。

方荣义先生，董事，副董事长，博士，高级会计师。现任申万宏源集团股份

有限公司和申万宏源证券有限公司党委副书记、监事会主席，申万宏源证券有限

公司工会主席；兼任中国证券业协会财务会计专业委员会副主任委员；兼任华东

政法大学兼职/客座教授；兼任中国上市公司协会监事会专业委员会主任委员；

兼任证通股份有限公司监事；兼任上海申万宏源公益基金会理事长。历任北京用

友电子财务技术有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心任

副教授，中国人民银行深圳市中心支行会计处员工、助理调研员（副处级）、副

处长，中国人民银行深圳市中心支行非银行金融机构监管处处长，中国银监会深

圳监管局财务会计处处长，中国银监会深圳监管局国有银行监管处处长，申银万

国证券股份有限公司财务总监，申万宏源证券有限公司副总经理、执行委员会成

员、财务总监、董事会秘书、首席风险官，中国上市公司协会监事会专业委员会

副主任委员。

吴斌先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司机构销售部总经

理。历任财富证券有限责任公司债券融资部高级经理，海通证券股份有限公司债

券部融资发行部项目经理、业务员，债券部副总裁，债券融资部总经理助理、副

总经理，上海债券融资部总经理。

吴惠明先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司内核负责人、内核评

审总部总经理。历任上海申银证券公司浦西管理总部交易部员工，申银万国证券

股份有限公司经纪管理总部员工、办公室秘书、固定收益总部财务经理、党委办

公室主任兼党委组织部副部长、人力资源总部副总经理，申万宏源证券有限公司

党建工作部/党委办公室主任，申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总经理。

张晓燕女士，董事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国）

有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员，加拿大多伦多大学

化学系助理教授，蒙特利尔银行企业操作风险部高级分析师、高级风险经理和部

门总监，道明证券交易风险管理部副总裁兼总监，华侨银行全球风险管理部副总

裁、市场风险管控及分析主管，新加坡交易所风险管理部高级副总裁和风险管理

主管。

高峰先生，董事，研究生学历。现任山东省金融资产管理股份有限公司投资

运营部（审计部）部长。历任万隆亚洲会计师事务所有限公司山东分所职员，国

富浩华会计师事务所有限公司山东分所职员，瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）

山东分所项目经理、注册会计师，山东省鲁信投资控股集团有限公司投资发展部

（产权管理部）业务主管，山东省金融资产管理股份有限公司财务管理副部长（主

持工作），财务管理部部长。

李彧先生，独立董事，研究生学历，高级经济师。现任上海紫江（集团）有

限公司副董事长、执行副总裁，上海威尔泰工业自动化股份有限公司董事长，上

海紫竹高新区（集团）有限公司副董事长。历任上海紫江（集团）有限公司研究

室科长、总裁室经理、总裁特别助理、董事、副总裁，上海紫江企业集团股份有

限公司董事长。

何伟先生，独立董事，研究生学历，经济师。现已退休。历任君安证券有限

公司投资二部经理、总裁办公室主任、资产管理公司常务副总经理、上海营业部

总经理、黑龙江营业部总经理、北京总部总经理；国泰君安证券股份有限公司总

裁助理兼深圳分公司总经理，总裁助理兼企业融资部总监、总裁助理兼总裁办公

室主任、副总裁；长城证券股份有限公司总裁兼任长城基金管理有限公司董事长；

上海证券有限责任公司董事长。

许濬先生，独立董事，博士，现任香港大学经管学院教授、香港大学经管学

院环球商业管理学硕士项目总监。历任香港科技大学管理学系助理教授，香港中

文大学跨国商业学系副教授、管理学系教授，香港大学经管学院副院长。

王叙果女士，独立董事，博士。现任南京审计大学金融学教授、硕士生导师，

从事金融学教学科研工作。历任安徽铜陵财经专科学校（现铜陵学院）财金系讲

师、副教授，南京审计学院副教授。

监事会成员

孟祥元先生，监事长，研究生学历。现任山东省鲁信投资控股集团有限公司

投资发展部（基金管理部、战略规划部）部长。历任中国重汽集团济南桥箱有限

公司职员，中国重型汽车有限公司证券部政策研究员，山东省鲁信投资控股集团

有限公司产权管理部、投资发展部（产权管理部）一级职员、高级职员，山东省

金融资产管理股份有限公司股权投资部副总经理（主持工作），山东省金融资产

管理股份有限公司总经理助理兼党委办公室、董事会办公室主任及综合管理部部

长，山东省金融资产管理股份有限公司党委办公室、董事会办公室主任及综合管

理部部长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会办公室主任、综合管理部部

长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会秘书、党委副书记。

叶康先生，监事，博士。现任海通证券股份有限公司金融产品部总经理。历

任上海证券交易所博士后，海通证券股份有限公司销售交易总部网站策划及维护，

柜台市场部员工、产品管理部副经理、产品管理部经理，云南分公司党总支书记、

副总经理（主持工作）、总经理。

赵伟先生，监事，硕士。现任申万宏源证券有限公司法律合规总部副总经理。

历任申银万国证券股份有限公司崇明营业部员工、稽核总部审计部员工、合规与

风险管理总部合规督导部经理，申万宏源证券有限公司合规与风险管理中心合规

综合部业务董事、综合管理总部综合行政部经理、法律合规总部合规综合部经理、

反洗钱部经理、法律合规总部总经理助理。

赵士毅先生，监事，硕士。现任蒙特利尔银行香港分行董事总经理、亚洲企

业投资发展部负责人。历任中国银联股份有限公司国际业务总部亚太业务发展业

务主管，西班牙对外银行中国区执行董事、业务发展主管、中国区私人银行副总

裁、中信-西班牙对外银行私人银行管理团队成员、亚洲零售银行助理副总裁、

西班牙对外银行全球青年领导层培训生，上海复星高科技（集团）有限公司国际

发展部执行总经理兼集团财富管理和私人银行委员会委员，蒙特利尔银行（中国）

有限公司亚洲区战略发展总监，蒙特利尔银行（中国）有限公司董事总经理。

高玲女士，监事，研究生学历。现任富国基金集中交易部风控副总监兼资深

风险管理经理。历任安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）高级审计员，富国

基金高级合规管理经理、合规稽核部合规稽核总监助理、高级风险管理经理、集

中交易部风控总监助理。

马兰女士，监事，研究生学历。现任富国基金营销管理部市场策略总监助理

兼高级市场策略经理。历任营销策划经理、高级营销策划经理。

黄宝菊女士，监事，研究生学历。现任富国基金人力资源部人力资源总监兼

高级人力资源经理。历任太原师范学院行政管理，上海金融学院行政管理，富国

基金人力资源专员、人力资源经理、人力资源部人力资源总监助理、人力资源部

人力资源副总监。

马维娜女士，监事，本科学历。现任富国基金合规稽核部合规稽核总监兼资

深法律合规经理。历任上海源泰律师事务所执业律师，嘉合基金管理有限公司法

务，富国基金助理信息披露与法务员、高级法律合规经理、合规稽核部合规稽核

总监助理、合规稽核部合规稽核副总监。

督察长

赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司投资银行总

部、国际业务部；上海国盛（集团）有限公司资产管理部、风险管理部；海通证

券股份有限公司合规与风险管理总部；上海海通证券资产管理有限公司合规与风

控部；2015年7月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总经理。现任

富国基金管理有限公司督察长。

经营管理层人员

陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。

林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘

书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理；1998年10

月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门

副经理、部门经理、督察长、首席信息官，现任富国基金管理有限公司副总经理。

陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员，

华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁；2014年5月加入富国基金管理

有限公司，现任富国基金管理有限公司副总经理。

李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家教委外资贷款

办公室项目官员，摩根士丹利资本国际Barra公司（MSCI BARRA）BARRA股票风

险评估部高级研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors）

大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员；2009年6月加入富国

基金管理有限公司，历任基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理，

现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。

朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000年6月加入富国基金管理有限

公司，历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资

部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。

李强先生，研究生学历，硕士学位，曾任苏州大学助教，上海银行信息技术

部高级经理助理；自2014年3月加入富国基金管理有限公司，历任客服与电子

商务部副总经理、信息技术部副总经理、信息技术部总经理兼数字金融业务部副

总经理，现任富国基金管理有限公司首席信息官兼信息技术部总经理、数字金融

业务部副总经理。

本基金基金经理

（1）现任基金经理：

朱少醒，博士，自2000年6月加入富国基金管理有限公司，历任产品开发

主管、基金经理、研究部总经理、权益投资部总经理、公司总经理助理；现任富

国基金副总经理，兼任富国基金资深权益基金经理。自2005年11月起任富国天

惠精选成长混合型证券投资基金（LOF）基金经理；具有基金从业资格。

投资决策委员会成员

公司投委会成员：总经理陈戈，分管副总经理朱少醒，分管副总经理李笑薇

其他

上述人员之间不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为；

12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全的内部

控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的

内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息；

（8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；

（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲倒、对仓等手段操纵市场价格，

扰乱市场秩序；

（11）贬损同行，以提高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（15）其他法律、行政法规禁止的行为。

五、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：

1、承销证券；

2、向他人贷款或者提供担保；

3、从事承担无限责任的投资；

4、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行

的股票或者债券；

6、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、

基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

8、依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。

六、基金经理承诺

1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益；

2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

七、基金管理人的风险管理和内部控制制度

1、风险管理体系

本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、

管理风险、操作或技术风险、合规性风险以及其他风险。

针对上述各种风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系，具体包括

以下内容：

（1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的

组织机构，配备相应的人力资源与技术系统，设定风险管理的时间范围与空间范

围等内容。

（2）识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在的风险以及风险存在的原

因。

（3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的

后果。

（4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的

度量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可

能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，

测量其数值的大小。

（5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低的风

险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计划，

对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。

（6）监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必

要时加以改变。

（7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、

公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。

2、内部控制制度

（1）内部控制的原则

①全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，

并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

②独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核职能部门，并使它们保持

高度的独立性与权威性。

③相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实

可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

④重要性原则。公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，内部

风险控制与公司业务发展同等重要。

（2）内部控制的主要内容

①控制环境

公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管

理人在董事会下设立有独立董事参加的风险委员会，负责评价与完善公司的内部

控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确保公司财务报

告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。

公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有

效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资决策

委员会、风险控制委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的

重大决策。

此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运

作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发

生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。

②风险评估

公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况，包括所有能对经营目标、

投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响的可能

性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。

③操作控制

公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相

互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权

分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核

对、相互牵制。

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的

关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。

在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，

每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完

整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。

④信息与沟通

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息

交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保

证信息及时送达适当的人员进行处理。

⑤监督与内部稽核

基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核职能部门，履行内部稽核职

能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制

制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，

促进公司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性，监察稽核

报告提交全体董事审阅并报送中国证监会。

3、基金管理人关于内部控制的声明

（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会

及管理层的责任；

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；

（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控

制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情况

名称：中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

成立时间：1984年1月1日

法定代表人：廖林

注册资本：人民币35,640,625.7089万元

联系电话：010-66105799

联系人：郭明

二、主要人员情况

截至2024年9月，中国工商银行资产托管部共有员工211人，平均年

龄38岁，99%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上

学历或高级技术职称。

三、基金托管业务经营情况

作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家

提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的

风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务

团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构

和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响

力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基

金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、

QFI资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公

司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管

理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开

展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。

截至2024年9月，中国工商银行共托管证券投资基金1428只。自2003年

以来，中国工商银行连续二十一年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、

香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内

外权威财经媒体评选的102项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托

管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。

四、基金托管人的内部控制情况

中国工商银行资产托管部在风险管理的实操过程中根据国际公认的内部控

制COSO准则从内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督与评价五个

方面构建起了托管业务内部风险控制体系，并纳入统一的风险管理体系。

中国工商银行资产托管部从成立之日起始终秉持规范运作的原则，将建立系

统、高效的风险防范和控制体系视为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务

的快速发展，新问题新情况的不断出现，资产托管部自始至终将风险管理置于与

业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存与发展的生命线。

资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和相关业务

岗位，每位员工均有义务对自己岗位职责范围内的风险负责。从2005年至今，

中国工商银行资产托管部共十七次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权

威的ISAE3402审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告，充分表明独立

第三方对中国工商银行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的

全面认可，也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银

行接轨，达到国际先进水平。

1.内部控制目标

（1）资产托管业务经营管理合法合规；

（2）促进实现资产托管业务发展战略和经营目标；

（3）资产托管业务风险管理的有效性和资产安全；

（4）提高资产托管经营效率和效果；

（5）业务记录、会计信息和其他经营管理相关信息的真实、准确、完整、

及时。

2.内部控制的原则

（1）全面性原则。资产托管业务内部控制应贯穿决策、执行和监督全过程，

覆盖资产托管业务各项业务流程和管理活动，覆盖所有机构、部门和从业人员。

（2）重要性原则。资产托管业务内部控制应在全面控制基础上，关注重要

业务事项、重点业务环节和高风险领域。

（3）制衡性原则。资产托管业务内部控制应在机构设置、权责分配及业务

流程等方面形成相互制约、相互监督的机制，同时兼顾运营效率。

（4）适应性原则。资产托管业务内部控制应当与经营规模、业务范围和风

险特点相适应，并进行动态调整，以合理成本实现内部控制目标。

（5）审慎性原则。资产托管业务内部控制应坚持风险为本、审慎经营的理

念，设立机构或开展各项经营管理活动均应坚持内控优先。

（6）成本效益原则。资产托管业务内部控制应权衡实施成本与预期效益，

以合理成本实现有效控制。

3.内部控制组织结构

资产托管业务内部控制纳入全行统一的内部控制体系。

（1）总行资产托管部根据内部控制基本规定建立健全资产托管业务内部控

制体系，作为全行托管业务的牵头管理部门，根据行内内部控制基本规定建立健

全内部控制体系，建立与托管业务条线相适应的内部控制运行机制，确定各项业

务活动的风险控制点，制定标准统一的业务制度；采取适当的控制措施，合理保

证托管业务流程的经营效率和效果，组织开展资产托管业务内部控制措施的执行、

监督和检查，督促各机构落实控制措施。

（2）总行内控合规部负责指导托管业务的内控管理工作，根据年度工作重

点，定期或不定期在全行开展相关业务监督检查，将托管业务检查项目整合到全

行业务监督检查工作中，将全行托管业务纳入内控评价体系。

（3）总行内部审计局负责对资产托管业务的审计与评价工作。

（4）一级（直属）分行资产托管业务部门作为内部控制的执行机构，负责

组织开展本机构内部控制的日常运行及自查工作，及时整改、纠正、处理存在的

问题。

4.内部控制措施

工商银行资产托管部重视内部控制制度的建设，坚持把风险防范和控制的理

念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中，建立了一整套内部控制制度体

系，包括《资产托管业务管理规定》、《资产托管业务内部控制管理办法》、《资产

托管业务全面风险管理办法》、《资产托管业务营运管理办法》、《资产托管业务合

同管理办法》、《资产托管业务档案管理办法》、《资产托管业务系统管理办法》、

《资产托管业务重大突发事件应急预案》、《资产托管业务从业人员管理办法》等，

在环境、制度、流程、岗位职责、人员、授权、创新、合同、印章、服务质量、

收费、反洗钱、防止利益冲突、业务连续性、考核、信息系统等全方面执行内部

控制措施。

5.风险控制

资产托管业务切实履行风险管理第一道防线的主体职责，按照“主动防、智

能控、全面管”的管理思路，主动将资产托管业务的风险管理纳入全行全面风险

管理体系，以“管住人、管住钱、管好防线、管好底线”为管理重点，搭建适应

资产托管业务特点的风险管理架构，通过推进托管业务体制机制与完善集约化营

运改革、建立资产托管风险管理委员会机制、完善资产托管业务制度体系、加强

资产托管业务队伍建设、科技赋能、建立健全应急灾备体系、建立审计发现问题

整改台账、加强人员管理等措施，有效控制操作风险、合规风险、声誉风险、信

息科技风险和次生风险。

6.业务连续性保障

中国工商银行制订了完善的资产托管业务连续性工作计划和应急预案，具备

行之有效的灾备恢复方案、充足的移动办公设备、同城异城相结合的备份办公场

所、必要的工作人员、科学清晰的AB岗位设置及定期演练机制。在重大突发事

件发生后，可根据突发事件的对托管业务连续性营运影响程度的评估，适时选择

或依次启动“原场所现场+居家”、“部分同城异地+居家”、“部分异城异地+居家”、

“异地全部切换”四种方案，由“总部+总行级营运中心+托管分部+境外营运机

构”形成全球、全天候营运网络，向客户提供连续性服务，确保托管产品日常交

易的及时清算和交割。

五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人

对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与

银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基

金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登

载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自

基金合同生效之后六个月开始。

基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有

关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金

管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限

期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管

理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国

证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时

通知基金管理人限期纠正。

第五部分相关服务机构

一、基金销售机构

直销机构

名称：富国基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-

30层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二

座27-30层

法定代表人：裴长江

总经理：陈戈

成立日期：1999年4月13日

直销网点：直销中心

直销中心地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇二座27层

客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全国统一，免长途话费）

传真：021-20513177

联系人：吕铭泽

公司网站：www.fullgoal.com.cn

场外代销机构

（1）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

法人代表：廖林

联系人员：郭明

客服电话：95588

公司网站：www.icbc.com.cn

（2）中国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

法人代表：谷澍

联系人员：贺倩

客服电话：95599

公司网站：www.abchina.com

（3）中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号中国银行总行办公大楼

法人代表：葛海蛟

联系人员：陈洪源

客服电话：95566

公司网站：www.boc.cn

（4）中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区金融大街25号

法人代表：张金良

联系人员：张静

客服电话：95533

公司网站：www.ccb.com

（5）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

法人代表：任德奇

联系人员：高天

客服电话：95559

公司网站：www.bankcomm.com

（6）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

法人代表：缪建民

联系人员：季平伟

客服电话：95555

公司网站：www.cmbchina.com

（7）中信银行股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层

办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层

法人代表：方合英

联系人员：常振明

客服电话：95558

公司网站：bank.ecitic.com

（8）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

法人代表：郑杨

联系人员：胡波

客服电话：95528

公司网站：www.spdb.com.cn

（9）兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市湖东路154号

办公地址：中国福州市湖东路154号

法人代表：吕家进

联系人员：孙琪虹

客服电话：95561

公司网站：www.cib.com.cn

（10）中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

法人代表：吴利军

联系人员：朱红

客服电话：95595

公司网站：www.cebbank.com

（11）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街2号民生银行大厦

法人代表：高迎欣

联系人员：杨成茜

客服电话：95568

公司网站：www.cmbc.com.cn

（12）中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

法人代表：张金良

联系人员：李雪萍

客服电话：95580

公司网站：www.psbc.com

（13）北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

法人代表：张东宁

联系人员：谢小华

客服电话：95526

公司网站：www.bankofbeijing.com.cn

（14）华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦

法人代表：李民吉

联系人员：郑鹏

客服电话：95577

公司网站：www.hxb.com.cn

（15）上海银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路168号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

法人代表：金煜

联系人员：龚厚红

客服电话：021-962888

公司网站：www.bankofshanghai.com

（16）广发银行股份有限公司

注册地址：广州市越秀区东风东路713号

办公地址：广州市越秀区东风东路713号

法人代表：王凯

联系人员：朱弘源

客服电话：4008308003

公司网站：www.cgbchina.com.cn

（17）平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

法人代表：谢永林

联系人员：蔡宇洲

客服电话：95511-3

公司网站：www.bank.pingan.com

（18）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市宁东路345号

办公地址：浙江省宁波市宁东路345号

法人代表：陆华裕

联系人员：胡技勋

客服电话：95574

公司网站：www.nbcb.com.cn

（19）上海农村商业银行股份有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山东二路70号

办公地址：上海市黄浦区中山东二路70号

法人代表：徐力

联系人员：施传荣

客服电话：400-696-2999

公司网站：www.srcb.com

（20）北京农村商业银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

法人代表：王金山

联系人员：鲁娟

客服电话：96198

公司网站：www.bjrcb.com

（21）青岛银行股份有限公司

注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼

办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼

法人代表：郭少泉

联系人员：滕克

客服电话：96588青岛-、40066-96588全国-

公司网站：www.qdccb.com

（22）东莞银行股份有限公司

注册地址：东莞市莞城区体育路21号

办公地址：东莞市莞城区体育路21号

法人代表：卢国锋

联系人员：朱杰霞

客服电话：956033

公司网站：www.dongguanbank.cn

（23）南京银行股份有限公司

注册地址：江苏省南京市中山路288号

办公地址：江苏省南京市中山路288号

法人代表：胡升荣

联系人员：赵世光

客服电话：95302

公司网站：www.njcb.com.cn

（24）江苏银行股份有限公司

注册地址：南京市中华路26号

办公地址：南京市中华路26号

法人代表：夏平

联系人员：田春慧

客服电话：95319

公司网站：www.jsbchina.cn

（25）重庆银行股份有限公司

注册地址：重庆市江北区永平门街6号

办公地址：重庆市江北区永平门街6号

法人代表：杨秀明

联系人员：陈郅骁

客服电话：956023

公司网站：www.cqcbank.com

（26）东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

法人代表：王耀球

联系人员：洪晓琳

客服电话：0769-961122

公司网站：www.drcbank.com

（27）广东顺德农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路2号

办公地址：广东省佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路2号

法人代表：姚真勇

联系人员：杨素苗

客服电话：0757-22223388

公司网站：www.sdebank.com

（28）江苏苏州农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市吴江区中山南路1777号

办公地址：江苏省苏州市吴江区中山南路1777号

法人代表：徐晓军

联系人员：葛晓亮

客服电话：956111

公司网站：http://www.szrcb.com/

（29）西安银行股份有限公司

注册地址：西安市高新路60号

办公地址：西安市高新路60号

法人代表：郭军

联系人员：胡炳坤

客服电话：4008696779

公司网站：www.xacbank.com

（30）江苏江南农村商业银行股份有限公司

注册地址：常州市武进区延政中路9号

办公地址：常州市武进区延政中路9号

法人代表：陆向阳

联系人员：李仙

客服电话：0519-96005

公司网站：www.jnbank.com.cn

（31）厦门银行股份有限公司

注册地址：福建省厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦

办公地址：福建省厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦

法人代表：吴世群

联系人员：周小和

客服电话：400-858-8888

公司网站：www.xmbankonline.com

（32）吉林银行股份有限公司

注册地址：经济开发区东南湖大路1817号

办公地址：吉林省长春市经济开发区东南湖大路1817号

法人代表：王立生

联系人员：李海山

客服电话：4008896666

公司网站：www.jlbank.com.cn

（33）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号

办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号

法人代表：王兰凤

联系人员：吴骏

客服电话：96067

公司网站：www.suzhoubank.com

（34）花旗银行（中国）有限公司

注册地址：上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦主楼28楼01A单

元、02A单元和04单元，29楼02单元，30楼01单元，32楼01单元和01B单

元，33楼01单元和03单元，34楼01单元及35楼

办公地址：上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦主楼28楼01A单

元、02A单元和04单元，29楼02单元，30楼01单元，32楼01单元和01B单

元，33楼01单元和03单元，34楼01单元及35楼

法人代表：林钰华(Yuk Wah LAM)

联系人员：陈莹

客服电话：个人客户服务中心电话：800 8301 880机构客户服务中心电话：

800 820 1268

公司网站：www.citibank.com.cn

（35）南洋商业银行（中国）有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路898号13层至20层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路898号13层至20层

法人代表：陈孝周

联系人员：陆赟

客服电话：400-830-2066

公司网站：www.ncbchina.cn

（36）汇丰银行（中国）有限公司

注册地址：上海市世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼20楼01-05、

07-09室,22楼01-03室,23楼,25楼01-04、12-16室、26楼01-12、15、16

室,27楼01-11

办公地址：上海市世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼22层

法人代表：王云峰

联系人员：周海平

客服电话：400-820-8828，+86 (0)21 38888828

公司网站：www.hsbc.com.cn

（37）恒丰银行股份有限公司

注册地址：济南市历下区泺源大街8号

办公地址：济南市历下区泺源大街8号

法人代表：辛树人

联系人员：刘晓明

客服电话：95395

公司网站：https://www.hfbank.com.cn/

（38）天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层

法人代表：林义相

联系人员：尹伶

客服电话：010-66045678

公司网站：www.txsec.com

（39）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层

法人代表：洪弘

联系人员：张燕

客服电话：010-83363002

公司网站：http://8.jrj.com.cn

（40）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层

办公地址：北京市朝阳阳区朝外大街22号泛利大厦10层

法人代表：章知方

联系人员：于杨

客服电话：400-920-0022

公司网站：licaike.hexun.com

（41）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室

法人代表：吴言林

联系人员：林伊灵

客服电话：025-66046166-849

公司网站：www.huilinbd.com

（42）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元

办公地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元

法人代表：吕柳霞

联系人员：李娟

客服电话：400-711-8718

公司网站：http://www.wacaijijin.com/

（43）大河财富基金销售有限公司

注册地址：贵州省贵阳市高新区湖滨路109号瑜赛进丰高新财富中心26层

1号

办公地址：贵州省贵阳市观山湖区湖滨路17号友山基金大厦26层1号

法人代表：何帅

联系人员：江巧雅

客服电话：400-888-0008

公司网站：https://www.urainf.com/

（44）腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前

海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦

法人代表：刘明军

联系人员：刘鸣

客服电话：95017

公司网站：www.tenganxinxi.com

（45）民商基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室

办公地址：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室

法人代表：贲惠琴

联系人员：杨一新

客服电话：021-50206003

公司网站：www.msftec.com

（46）北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

法人代表：葛新

联系人员：孙博超

客服电话：95055-4

公司网站：www.baiyingfund.com

（47）博时财富基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦

19层

法人代表：王德英

联系人员：张敏

客服电话：4006105568

公司网站：www.boserawealth.com

（48）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼

法人代表：汪静波

联系人员：张姚杰

客服电话：400-821-5399

公司网站：www.noah-fund.com

（49）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层

12-13室

办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层

12-13室

法人代表：薛峰

联系人员：汤素娅

客服电话：4006-788-887

公司网站：www.jjmmw.com

（50）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号26楼

法人代表：其实

联系人员：潘世友

客服电话：95021

公司网站：www.1234567.com.cn

（51）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时代广场12层

法人代表：杨文斌

联系人员：张茹

客服电话：4007-009-665

公司网站：www.howbuy.com

（52）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号

法人代表：王珺

联系人员：韩爱彬

客服电话：95188-8

公司网站：www.fund123.cn

（53）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

法人代表：张跃伟

联系人员：沈雯斌

客服电话：400-089-1289

公司网站：www.erichfund.com

（54）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市西湖区文二西路1号903室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

法人代表：吴强

联系人员：吴强

客服电话：952555

公司网站：http://fund.10jqka.com.cn/

（55）北京展恒基金销售有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层

法人代表：闫振杰

联系人员：宋丽冉

客服电话：4008-886-661

公司网站：www.myfund.com

（56）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区月浦镇塘南街57号6幢221室

办公地址：上海虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层

法人代表：李兴春

联系人员：曹怡晨

客服电话：4000325885

公司网站：http://www.leadfund.com.cn/

（57）嘉实财富管理有限公司

注册地址：海南省三亚市天涯区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒

店B座(2＃楼)27楼2714室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座

法人代表：张峰

联系人员：张倩

客服电话：400-021-8850

公司网站：www.harvestwm.cn

（58）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

法人代表：梁蓉

联系人员：张旭

客服电话：010-66154828

公司网站：www.5irich.com

（59）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座

1201号

法人代表：于海锋

联系人员：史若芬

客服电话：400-080-3388

公司网站：www.puyifund.com

（60）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

法人代表：沈伟桦

联系人员：程刚

客服电话：400-609-9200

公司网站：www.yixinfund.com

（61）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

法人代表：王锋

联系人员：王锋

客服电话：95177

公司网站：https://www.snjijin.com/fsws/index.htm

（62）北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

法人代表：肖伟

联系人员：张林

客服电话：400-080-5828

公司网站：www.igesafe.com

（63）华源证券股份有限公司

注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号

办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街道青年路278号中海中心32F-34F

法人代表：邓晖

联系人员：丛瑞丰

客服电话：95305

公司网站：www.huayuanstock.com

（64）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区西直门外大街1号院2号楼17层19C13

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

法人代表：王伟刚

联系人员：丁向坤

客服电话：400-619-9059

公司网站：www.hcfunds.com

（65）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

法人代表：张俊

联系人员：印强明

客服电话：021-20292031

公司网站：www.wg.com.cn

（66）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地

块新浪总部科研楼5层518室

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地

块新浪总部科研楼

法人代表：李柳娜

联系人员：李柳娜

客服电话：010-62675369

公司网站：www.xincai.com

（67）济安财富(北京)基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

法人代表：杨健

联系人员：李海燕

客服电话：400-673-7010

公司网站：www.jianfortune.com

（68）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦

法人代表：黄祎

联系人员：姜吉灵

客服电话：400-799-1888

公司网站：www.520fund.com.cn

（69）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国上海-自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3楼

法人代表：燕斌

联系人员：凌秋艳

客服电话：400-046-6788

公司网站：www.66zichan.com

（70）泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206

法人代表：彭浩

联系人员：门闯

客服电话：400-004-8821

公司网站：www.taixincf.com

（71）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰

和经济发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

法人代表：王翔

联系人员：项阳

客服电话：400-820-5369

公司网站：www.jiyufund.com.cn

（72）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

法人代表：陈继武

联系人员：李晓明

客服电话：4000-178-000

公司网站：www.lingxianfund.com

（73）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层

法人代表：陈祎彬

联系人员：宁博宇

客服电话：4008-219-031

公司网站：https://lupro.lufunds.com

（74）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33层

法人代表：肖雯

联系人员：黄敏娥

客服电话：020-89629066

公司网站：www.yingmi.cn

（75）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前

海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

法人代表：TEO WEE HOWE

联系人员：叶健

客服电话：400-684-0500

公司网站：http://www.ifastps.com.cn

（76）中证金牛（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

法人代表：钱昊旻

联系人员：陈珍珍

客服电话：400-8909-998

公司网站：www.jnlc.com

（77）京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座17层

法人代表：江卉

联系人员：徐伯宇

客服电话：95118

公司网站：http://fund.jd.com/

（78）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

法人代表：樊怀东

联系人员：贾伟刚

客服电话：4000-899-100

公司网站：www.yibaijin.com

（79）深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋

3单元11层1108

办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋

3单元11层1108

法人代表：赖任军

联系人员：刘昕霞

客服电话：400-930-0660

公司网站：www.jfzinv.com

（80）北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层

法人代表：钟斐斐

联系人员：戚晓强

客服电话：400-159-9288

公司网站：danjuanapp.com

（81）上海中欧财富基金销售有限公司

注册地址：中国上海-自由贸易试验区陆家嘴环路333号729S

办公地址：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6层

法人代表：许欣

联系人员：屠帅颖

客服电话：021-68609600

公司网站：www.qiangungun.com

（82）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

法人代表：李一梅

联系人员：仲秋月

客服电话：400-817-5666

公司网站：www.amcfortune.com

（83）洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司

注册地址：山东省青岛市市北区龙城路31号卓越世纪中心1号楼5006户

办公地址：山东省青岛市市北区龙城路31号卓越世纪中心1号楼5006户

法人代表：李赛

联系人员：李慧慧

客服电话：400-8189-598

公司网站：www.hongtaiwealth.com

（84）海通期货股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号第5层、第11层

04单元、第12层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号第5层、第11层

04单元、第12层

法人代表：吴红松

联系人员：俞永捷

客服电话：86-21-38917000

公司网站：www.htfutures.com

（85）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

1301-1305室、14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

1301-1305室、14层

法人代表：张皓

联系人员：韩钰

客服电话：400-990-8826

公司网站：www.citicsf.com

（86）方正中期期货有限公司

注册地址：北京市石景山区金府路32号院3号楼5层512室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融大厦22层

法人代表：肖湘

联系人员：罗雯

客服电话：400-880-2277

公司网站：www.founderfu.com

（87）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

法人代表：贺青

联系人员：芮敏琪

客服电话：400-8888-666/95521

公司网站：www.gtja.com

（88）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳区光华路10号

法人代表：王常青

联系人员：权唐

客服电话：400-8888-108

公司网站：www.csc108.com

（89）国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

法人代表：张纳沙

联系人员：李颖

客服电话：95536

公司网站：www.guosen.com.cn

（90）招商证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福田街道福华一路111号

办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼

法人代表：霍达

联系人员：业清扬

客服电话：95565/0755-95565

公司网站：www.cmschina.com

（91）广发证券股份有限公司

注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、41和42楼

法人代表：孙树明

联系人员：黄岚

客服电话：95575

公司网站：www.gf.com.cn

（92）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路8号中信证券大厦

法人代表：张佑君

联系人员：顾凌

客服电话：95548或4008895548

公司网站：www.cs.ecitic.com

（93）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101

办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦

法人代表：王晟

联系人员：辛国政

客服电话：4008-888-888、95551

公司网站：www.chinastock.com.cn

（94）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号海通证券大厦

办公地址：上海市广东路689号

法人代表：周杰

联系人员：李笑鸣

客服电话：95553

公司网站：www.htsec.com

（95）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

法人代表：杨玉成

联系人员：陈宇

客服电话：95523、4008895523

公司网站：www.swhysc.com

（96）兴业证券股份有限公司

注册地址：福建省福州市鼓楼区湖东路268号

办公地址：浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼21层

法人代表：杨华辉

联系人员：夏中苏

客服电话：95562

公司网站：www.xyzq.com.cn

（97）长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号

办公地址：武汉新华路特8号长江证券大厦

法人代表：金才玖

联系人员：李良

客服电话：95579或4008-888-999

公司网站：www.95579.com

（98）国投证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

法人代表：段文务

联系人员：陈剑虹

客服电话：95517

公司网站：http://www.essence.com.cn/

（99）西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

法人代表：吴坚

联系人员：张煜

客服电话：4008-096-096

公司网站：www.swsc.com.cn

（100）湘财证券股份有限公司

注册地址：长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

法人代表：高振营

联系人员：江恩前

客服电话：95351

公司网站：www.xcsc.com

（101）万联证券股份有限公司

注册地址：广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19层

办公地址：广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层

法人代表：袁笑一

联系人员：丁思

客服电话：95322

公司网站：www.wlzq.cn

（102）国元证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市梅山路18号

办公地址：合肥市寿春路179号

法人代表：沈和付

联系人员：李蔡

客服电话：95578

公司网站：www.gyzq.com.cn

（103）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

法人代表：安志勇

联系人员：蔡霆

客服电话：956066

公司网站：www.ewww.com.cn

（104）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南

大道4011号港中旅大厦18楼

法人代表：张伟

联系人员：胡子豪

客服电话：95597

公司网站：www.htsc.com.cn

（105）山西证券股份有限公司

注册地址：太原市府西街６９号山西国际贸易中心东塔楼

办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

法人代表：王怡里

联系人员：郭熠

客服电话：400-666-1618、95573

公司网站：www.i618.com.cn

（106）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

法人代表：肖海峰

联系人员：赵如意

客服电话：95548

公司网站：sd.citics.com

（107）东吴证券股份有限公司

注册地址：苏州工业园区星阳街5号

办公地址：苏州工业园区星阳街5号

法人代表：范力

联系人员：陆晓

客服电话：95330

公司网站：www.dwzq.com.cn

（108）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

法人代表：祝瑞敏

联系人员：唐静

客服电话：95321

公司网站：www.cindasc.com

（109）东方证券股份有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦

办公地址：上海市中山南路318号2号楼21层-23层、25层-29层

法人代表：金文忠

联系人员：胡月茹

客服电话：95503

公司网站：www.dfzq.com.cn

（110）方正证券股份有限公司

注册地址：长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-

3717

办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层

法人代表：施华

联系人员：徐锦福

客服电话：95571

公司网站：www.foundersc.com

（111）长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

法人代表：张巍

联系人员：刘阳

客服电话：95514

公司网站：www.cgws.com

（112）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

法人代表：刘秋明

联系人员：姚巍

客服电话：95525

公司网站：www.ebscn.com

（113）中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路5号501房

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

法人代表：胡伏云

联系人员：陈靖

客服电话：95396

公司网站：www.gzs.com.cn

（114）东北证券股份有限公司

注册地址：吉林省长春市南关区生态大街6666号

办公地址：长春市自由大路1138号

法人代表：李福春

联系人员：安岩岩

客服电话：95360

公司网站：www.nesc.cn

（115）南京证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路389号

办公地址：江苏省南京市玄武区大钟亭8号

法人代表：李剑锋

联系人员：陈秀丛

客服电话：4008-285-888

公司网站：www.njzq.com.cn

（116）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

办公地址：上海市黄浦区西藏中路336号

法人代表：何伟

联系人员：张瑾

客服电话：400-819-8198

公司网站：www.shzq.com

（117）诚通证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路27号楼12层

办公地址：北京市朝阳区东三环北路27号楼12层

法人代表：张威

联系人员：田芳芳

客服电话：95399

公司网站：www.cctgsc.com.cn

（118）大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市平城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座12、13层

法人代表：董祥

联系人员：薛津

客服电话：4007121212

公司网站：www.dtsbc.com.cn

（119）国联证券股份有限公司

注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦7-9层

办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702

法人代表：葛小波

联系人员：沈刚

客服电话：95570

公司网站：www.glsc.com.cn

（120）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-

25层

办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-

25层

法人代表：何之江

联系人员：吴琼

客服电话：95511-8

公司网站：stock.pingan.com

（121）华安证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座0327

法人代表：章宏韬

联系人员：甘霖

客服电话：95318，4008096518

公司网站：www.hazq.com

（122）国海证券股份有限公司

注册地址：广西桂林市辅星路13号

办公地址：广东省深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3F

法人代表：何春梅

联系人员：牛孟宇

客服电话：95563

公司网站：www.ghzq.com.cn

（123）财信证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26-28层

办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26-28层

法人代表：刘宛晨

联系人员：郭磊

客服电话：0731-4403319

公司网站：www.cfzq.com

（124）东莞证券股份有限公司

注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号

办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号

法人代表：陈照星

联系人员：陈士锐

客服电话：95328

公司网站：http://www.dgzq.com.cn

（125）中原证券股份有限公司

注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

法人代表：鲁智礼

联系人员：李盼盼

客服电话：95377

公司网站：www.ccnew.com

（126）国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

法人代表：翁振杰

联系人员：黄静

客服电话：400-818-8118

公司网站：www.guodu.com

（127）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

法人代表：王文卓

联系人员：王一彦

客服电话：95531；400-8888-588

公司网站：www.longone.com.cn

（128）中银国际证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

法人代表：宁敏

联系人员：王炜哲

客服电话：400-620-8888

公司网站：www.bocichina.com

（129）恒泰证券股份有限公司

注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综

合楼

办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综

合楼

法人代表：庞介民

联系人员：王旭华

客服电话：956088

公司网站：www.cnht.com.cn

（130）国盛证券有限责任公司

注册地址：江西省南昌市新建区子实路1589号

办公地址：江西省南昌市新建区子实路1589号江西省南昌市红谷滩新区

凤凰中大道1115号北京银行南昌分行营业大楼

法人代表：周军

联系人员：占文驰

客服电话：956080

公司网站：www.gszq.com

（131）华西证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号

法人代表：杨炯洋

联系人员：谢国梅

客服电话：95584

公司网站：www.hx168.com.cn

（132）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

20楼2005室

法人代表：王献军

联系人员：梁丽

客服电话：95523、4008895523

公司网站：www.swhysc.com

（133）中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市经七路86号

办公地址：济南市经七路86号23层

法人代表：王洪

联系人员：吴阳

客服电话：95538

公司网站：www.zts.com.cn

（134）世纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小

镇对冲基金中心406

办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小

镇对冲基金中心406

法人代表：李强

联系人员：方文

客服电话：0755-83199511

公司网站：www.csco.com.cn

（135）第一创业证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼

法人代表：刘学民

联系人员：吴军

客服电话：95358

公司网站：www.firstcapital.com.cn

（136）金元证券股份有限公司

注册地址：海口市南宝路36号证券大厦4楼

办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层

法人代表：王作义

联系人员：马贤清

客服电话：400-8888-228

公司网站：www.jyzq.cn

（137）中航证券有限公司

注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼

办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼

法人代表：丛中

联系人员：戴蕾

客服电话：400-8866-567

公司网站：www.avicsec.com

（138）华林证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城3幢1单元5-5

办公地址：深圳市南山区深南大道9668号华润置地大厦C座31-33层

法人代表：林立

联系人员：郑琢

客服电话：400-188-3888

公司网站：www.chinalin.com

（139）德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市杨浦区荆州路198号万硕大厦A栋21楼德邦证券

法人代表：武晓春

联系人员：朱磊

客服电话：400-8888-128

公司网站：http://www.tebon.com.cn

（140）西部证券股份有限公司

注册地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室

办公地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室

法人代表：徐朝晖

联系人员：张吉安

客服电话：95582

公司网站：www.west95582.com

（141）华福证券有限责任公司

注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层、4层、5层

办公地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层、4层、5层

法人代表：黄金琳

联系人员：张宗锐

客服电话：95547

公司网站：www.hfzq.com.cn

（142）华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富中心

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富中心

法人代表：陈牧原

联系人员：李昕田

客服电话：0931-96668、4006898888

公司网站：www.hlzqgs.com

（143）中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址：北京市建国门外大街甲6号SK大厦3层

法人代表：沈如军

联系人员：陶亭

客服电话：010-65051166

公司网站：http://www.cicc.com.cn

（144）财通证券股份有限公司

注册地址：浙江省杭州市西湖区天目山路199号财通双冠大厦西楼

办公地址：浙江省杭州市西湖区天目山路199号财通双冠大厦西楼

法人代表：陆建强

联系人员：章力彬

客服电话：95336浙江省-，4008696336全国-

公司网站：www.ctsec.com

（145）甬兴证券有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路565、577号8-11层

办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路565、577号8-11层上海市黄浦

区南京西路399号明天广场22楼

法人代表：李抱

联系人员：戴璐璐

客服电话：400-916-0666

公司网站：https://www.yongxingsec.com

（146）五矿证券有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区滨海大道3165号五矿金融大厦

2401

办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元

法人代表：郑宇

联系人员：李芳芳

客服电话：0755-82545517

公司网站：www.wkzq.com.cn

（147）华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区香蜜湖街道东海社区深南大道7888号东海国际中

心一期A栋2301A

办公地址：上海市黄浦区福州路666号

法人代表：俞洋

联系人员：刘熠

客服电话：95323，4001099918（全国）

公司网站：www.cfsc.com.cn

（148）中国中金财富证券有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦

第46层01至08单元

办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至

21层

法人代表：高涛

联系人员：张鹏

客服电话：95532、400-600-8008

公司网站：www.ciccwm.com

（149）中山证券有限责任公司

注册地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

法人代表：李永湖

联系人员：罗艺琳

客服电话：95329

公司网站：www.zszq.com

（150）东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法人代表：戴彦

联系人员：唐湘怡

客服电话：95357

公司网站：http://www.18.cn

（151）国融证券股份有限公司

注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道1号四楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院4号楼11层

法人代表：张智河

联系人员：李慧超

客服电话：0471-6992006

公司网站：www.rxzq.com.cn

（152）粤开证券股份有限公司

注册地址：广州经济技术开发区科学大道60号开发区控股中心21、22、23

层

办公地址：广州经济技术开发区科学大道60号开发区控股中心21、22、23

层

法人代表：严亦斌

联系人员：彭莲

客服电话：020-81008823

公司网站：www.ykzq.com

（153）江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路833号

法人代表：赵洪波

联系人员：姜志伟

客服电话：956007

公司网站：www.jhzq.com.cn

（154）国金证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市东城根上街95号

办公地址：四川省成都市东城根上街95号

法人代表：冉云

联系人员：刘婧漪

客服电话：95310

公司网站：www.gjzq.com.cn

（155）华宝证券股份有限公司

注册地址：上海市中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层

办公地址：上海市中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层

法人代表：刘加海

联系人员：刘闻川

客服电话：4008-209-898

公司网站：www.cnhbstock.com

（156）长城国瑞证券有限公司

注册地址：厦门市思明区莲前西路2号莲富大厦17楼

办公地址：厦门市思明区深田路46号深田国际大厦19楼-20楼

法人代表：王勇

联系人员：吴欣语

客服电话：2079223

公司网站：www.gwgsc.com

（157）英大证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

法人代表：郝京春

联系人员：吴尔晖

客服电话：4000-188-688

公司网站：www.ydsc.com.cn

（158）国新证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区车公庄大街4号2幢1层A2112室

办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦

法人代表：张海文

联系人员：李慧灵

客服电话：95390

公司网站：www.crsec.com.cn

（159）天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼

法人代表：余磊

联系人员：杨晨

客服电话：4008-005-000

公司网站：www.tfzq.com

（160）大通证券股份有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大

连期货大厦38、39层

办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大

连期货大厦38、39层

法人代表：赵玺

联系人员：谢立军

客服电话：4008-169-169

公司网站：www.datong.com.cn

（161）北京高华证券有限责任公司

注册地址：北京市西城区西直门外大街112号2层203-1

办公地址：北京市朝阳区针织路23号国寿金融中心38层

法人代表：章星

联系人员：王声

客服电话：4008106630

公司网站：www.gaohuasec.com

（162）华创证券有限责任公司

注册地址：贵州省贵阳市中华北路216号

办公地址：贵州省贵阳市中华北路216号

法人代表：陶永泽

联系人员：程剑心

客服电话：4008666689

公司网站：http://www.hczq.com/

（163）首创证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安定路5号院13号楼A座11-21层

办公地址：北京市朝阳区安定路5号院北投投资大厦A座18层

法人代表：毕劲松

联系人员：刘宇

客服电话：95381

公司网站：www.sczq.com.cn

（164）太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市北京路926号同德广场写字楼31楼

办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元

法人代表：李长伟

联系人员：王璇

客服电话：95397

公司网站：www.tpyzq.com

（165）开源证券股份有限公司

注册地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

办公地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

法人代表：李刚

联系人员：邵丹

客服电话：95325

公司网站：www.kysec.cn/

（166）华金证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区天目西路128号19层1902室

办公地址：上海市浦东新区杨高南路759号陆家嘴世纪金融广场2号楼27

层

法人代表：宋卫东

联系人员：龙莹

客服电话：9560110

公司网站：www.huajinsc.cn

（167）联储证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼

办公地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层联储

证券

法人代表：吕春卫

联系人员：丁倩云

客服电话：400-620-6868

公司网站：www.lczq.com

（168）华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座

14层

办公地址：上海市浦东新区向城路288号国华人寿金融大厦8楼806

法人代表：杨新章

联系人员：李仪威

客服电话：952303

公司网站：https://www.huaruisales.com

（169）玄元保险代理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

法人代表：马永谙

联系人员：卢亚博

客服电话：400-080-8208

公司网站：www.licaimofang.cn

（170）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心5层

法人代表：李科

联系人员：杨超

客服电话：95510

公司网站：https://fund.sinosig.com

（171）中国人寿保险股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街16号

办公地址：北京市西城区金融大街16号

法人代表：王滨

联系人员：陈慧

客服电话：010-63631519

公司网站：www.e-chinalife.com

（172）锦州银行股份有限公司

注册地址：辽宁省锦州市科技路68号

办公地址：辽宁省锦州市科技路68号

法人代表：魏学坤

联系人员：吴舒钰

客服电话：40066-96178

公司网站：https://www.jinzhoubank.com/

（173）浙江泰隆商业银行股份有限公司

注册地址：浙江省台州市路桥区南官大道188号

办公地址：浙江省杭州市望江东路59号

法人代表：王钧

联系人员：余舟

客服电话：95347

公司网站：Zjtlcb.com

（174）深圳前海微众银行股份有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座

法人代表：顾敏

联系人员：邹榆

客服电话：95384

公司网站：https://www.webank.com/

（175）贵州银行股份有限公司

注册地址：贵州省贵阳市观山湖区永昌路9号

办公地址：贵州省贵阳市观山湖区永昌路9号

法人代表：杨明尚

联系人员：张敏婕

客服电话：4000696655

公司网站：www.bgzchina.com

场内销售机构

本基金的场内代销机构为具有基金代销资格的深圳证券交易所会员单位，具

体名单详见深圳证券交易所网站。

其他

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售

本基金，并在基金管理人网站公示。

二、基金登记机构

A类份额：

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街17号

办公地址：北京市西城区太平桥大街17号

法定代表人：于文强

电话：（010）50938782

传真：（010）50938991

联系人：赵亦清

C类份额、D类份额：

名称：富国基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-

30层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二

座27-30层

法定代表人：裴长江

成立日期：1999年4月13日

电话：（021）20361818

传真：（021）20361616

联系人：徐慧

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦14楼

办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦14楼

负责人：廖海

联系电话：（021）51150298

传真：（021）51150398

联系人：廖海

经办律师：廖海、吕红

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

执行事务合伙人：毛鞍宁

联系电话：010-58153000

传真：010-85188298

联系人：王珊珊

经办注册会计师：王珊珊、李倩妤

第六部分基金的募集

本基金为契约型上市开放式基金，基金存续期限为不定期。本基金由基金管

理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及其他有关规定募

集，募集申请经中国证监会2005年8月19日证监基金字【2005】143号文与

2005年9月7日证监基金字【2005】152号文核准。

一、基金份额的场内认购

投资人可通过场内认购和场外认购两种方式认购本基金。本节仅针对基金份

额的场内认购。发售后登记在证券登记结算系统的基金份额适用本节的相关规定。

1、场内基金份额的募集期限、发售渠道、发售对象

（1）募集期限：自基金份额发售之日起不超过3个月。本基金自2005年9

月19日到2005年11月8日向个人投资人和机构投资人同时发售。

（2）发售渠道：本基金通过深圳证券交易所上网定价发售，销售渠道为所

有具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位（具体名单见基金份额发售

公告）。

（3）发售对象：符合法律法规规定的个人投资者和机构投资者（法律法规

禁止投资证券投资基金的除外）及合格境外机构投资者。

2、认购的时间

在发售期内，深圳证券交易所将于交易日交易时间内持续挂牌定价销售本基

金份额（具体时间见发售公告）。

3、募集目标

本基金场内认购不设固定的募集目标。

二、基金份额的场外认购

本节仅针对基金份额的场外认购。发售后登记在注册登记系统的基金份额适

用本节的相关规定。

1、基金份额的募集期限、发售渠道、发售对象

（1）募集期限：自基金份额发售之日起不超过3个月本基金自2005年9月

19日到2005年11月8日向个人投资人和机构投资人同时发售。

（2）发售渠道：本公司的直销网点和销售代理机构的代销网点（具体名单

见基金份额发售公告）。

（3）发售对象：符合法律法规规定的个人投资者和机构投资者（法律法规

禁止投资证券投资基金的除外）及合格境外机构投资者。

2、认购的时间

具体时间由基金管理人与销售代理人约定（见基金份额发售公告及销售代理

人相关公告）。

3、募集目标

本基金场外认购不设固定的募集目标。

三、募集情况

经安永大华会计师事务所验资，本次募集的有效认购户数为7,328户，净销

售金额为人民币584,057,716.16元，折合基金份额584,057,716.16份；认购款

项在基金验资确认日前产生的利息共计人民币255,438.86元，其中254,837.60

元折算为基金份额归基金份额持有人所有，其余601.26元的利息折份额计算尾

差作为其他基金资产归基金所有。上述资金已于2005年11月14日全额划入本

基金在基金托管人中国工商银行股份有限公司开立的富国天惠精选成长混合型

证券投资基金（LOF）托管专户。按照每份基金份额面值1.00元计算，本次募集

期的有效认购份额584,057,716.16份，利息结转的基金份额254,837.60份，两

项合计共584,312,553.76份基金份额。

第七部分基金合同的生效

一、基金合同生效的条件

投资者缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。

基金募集期限届满，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少

于2亿元人民币且基金份额持有人的人数不少于200人的条件下，应当自基金募

集结束后的10日内聘请验资机构验资，并在收到验资报告后10日内依法向中国

证监会办理基金合同备案手续，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办

理完毕，基金合同生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

本基金合同生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于

5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述

情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。

三、基金合同生效

根据有关规定，本基金满足《基金合同》生效条件，《基金合同》于2005年

11月16日正式生效。自《基金合同》生效日起，本基金管理人正式开始管理本

基金。

第八部分基金的上市交易

《基金合同》生效后，基金管理人可以根据有关规定，申请本基金的A类基

金份额上市交易。以下如无特指，均指A类基金份额。

一、上市交易的地点

深圳证券交易所。

二、上市交易的时间

《基金合同》生效后3个月内开始在深圳证券交易所上市交易。在确定上市

交易的时间后，基金管理人最迟在上市前3个工作日在指定媒介上公告。本基金

自2006年2月16日起上市交易，并于2006年2月13日在指定媒介上发布了

《富国天惠精选成长混合型证券投资基金（LOF）上市交易公告书》。

三、上市交易的规则

1、本基金上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值；

2、本基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；

3、本基金买入申报数量为100份或其整数倍；

4、本基金申报价格最小变动单位为0.001元人民币；

5、本基金上市交易遵循《深圳证券交易所交易规则》及《业务规则》的相

关规定。

四、上市交易的费用

本基金上市交易的费用比照封闭式基金的有关规定办理。

五、上市交易的行情揭示

本基金在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情

发布系统同时揭示基金前一交易日的基金份额净值。

六、上市交易的停复牌

本基金的停复牌按照深圳证券交易所的相关规定执行。

七、暂停、恢复、终止上市的情形和处理方式

本基金的暂停、恢复、终止上市按照深圳证券交易所的相关规定执行。

第九部分基金份额的申购与赎回

一、申购与赎回的场所

投资人可通过场内、场外两种渠道申购与赎回A类基金份额；可通过场外渠

道申购与赎回C类、D类基金份额。

投资者办理A类基金份额场内申购和赎回业务的场所为具有基金销售业务

资格且经深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的深圳证券交

易所会员单位。投资者需使用深圳证券账户，通过深圳证券交易所交易系统办理

A类基金份额场内申购、赎回业务。

投资者办理各类基金份额场外申购和赎回业务的场所为基金管理人直销机

构和基金管理人委托的其它销售机构的销售网点。投资者需使用中国证券登记结

算有限责任公司开放式基金账户办理基金份额场外申购、赎回业务。

投资者应当在基金管理人和场内、场外销售机构办理基金份额申购、赎回业

务的营业场所或按基金管理人和场内、场外销售机构提供的其他方式办理基金份

额的申购和赎回。本基金场内、场外销售机构名单将由基金管理人在招募说明书、

基金份额发售公告或其他公告中列明。

基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。

若基金管理人或其委托的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资

者可以通过上述方式进行申购与赎回。

二、基金份额的场内申购与赎回

1、申购与赎回的账户

投资者通过场内申购、赎回应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳分公

司开立的人民币普通股票账户或证券投资基金账户。

2、申购与赎回办理的开放日及开放时间

（1）开放日及开放时间

深圳证券交易所的工作日为本基金的场内申购赎回开放日。业务办理时间为

深圳证券交易所交易时间。

基金投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的，其基

金份额申购、赎回净值为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的净值。

（2）申购与赎回的开始时间

本基金的申购、赎回自《基金合同》生效日后不超过3个月的时间开始办理。

在确定申购、赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开放日前3个工作日在

指定媒介上公告。本基金2006年2月16日起办理本基金的场外赎回业务、场内

申购与赎回业务，于2006年2月13日在指定媒介上公告。

3、申购与赎回的原则

（1）“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算

的基金份额净值为基准进行计算；

（2）基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份

额申请。申购申报单位以深圳证券交易所的规定为准；

（3）当日的申购与赎回申请可以在当日交易结束时间前撤销，在当日的交

易时间结束后不得撤销。

4、申购和赎回的数额约定

场内申购时，每笔申购金额最低为1,000元，同时申购金额必须是整数金额。

场内赎回时，不设有最低保留份额限制和每次赎回申请最低份额限制，赎回

份额必须是整数份额，并且单笔赎回最多不超过99,999,999份基金份额。

基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可以根据实际情况对以

上限制进行调整，最迟在调整生效前3个工作日在指定媒介上公告。

5、申购费率与赎回费率

（1）申购费

投资者场内申购A类份额需缴纳申购费用。申购费率按申购金额采用比例

费率，具体费率如下：

申购金额（含申购费）  申购费率  

100万元以下  1.5%  

100万元以上（含）  1.2%  

1000万元以上（含）  1000元/笔  



投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

（2）赎回费

投资者场内赎回A类份额，赎回费率为7日内1.50%，7日及以上0.50%。

（3）本基金的申购费率、赎回费率最高不得超过法律法规规定的限额。在

法律法规规定的限制内，基金管理人可决定实际执行的申购、赎回费率，并在《招

募说明书》中进行公告。基金管理人认为需要调整费率时，应最迟于新的费率开

始实施前3个工作日在指定媒介上公告。

（4）本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金资产，主要用于本

基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。赎回费用由基金赎回人承担。

6、赎回费的归属

本基金赎回费的25%归基金财产所有，未归入基金财产的部分用于支付登记

费和其他必要的手续费，对持续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入

基金财产。

7、申购份额、赎回金额的计算

本基金根据基金份额净值计算申购份额和赎回金额。

（1）申购份额的计算

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值

场内申购份额保留到整数位，不足1份额对应的资金返还至投资者资金账

户。

例一：某投资者通过场内投资10,000元申购本基金A类基金份额，假设申

购费率为1.5%，申购当日A类基金份额净值为1.0250元，则其申购费用、可得

到的申购份额及返还的资金余额为：

净申购金额＝10,000/（1＋1.5%）＝9,852.22元

申购费用＝10,000－9,852.22＝147.78元

申购份额＝9,852.22/1.0250＝9,611.92份

因场内份额保留至整数份，故投资者申购所得A类基金份额为9,611份，不

足1份部分对应的申购资金返还给投资者。

实际净申购金额＝9,611×1.0250＝9,851.28元

退款金额＝10,000－9,851.28－147.78＝0.94元

（2）赎回金额的计算

赎回总额＝赎回份额×赎回当日A类基金份额净值

赎回费用＝赎回总额×赎回费率

赎回金额＝赎回总额－赎回费用

赎回金总额、净赎回金额按四舍五入的原则保留到小数点后2位。

例二：某投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间为10个月，

赎回费率为0.5%，假设赎回当日A类基金份额净值为1.0250元，则其可得净赎

回金额为：

赎回总金额＝10,000×1.0250＝10250元

赎回费用＝10,250×0.5%＝51.25元

净赎回金额＝10,250－51.25＝10,198.75元

即：投资者赎回10,000份A类基金份额，假设赎回当日A类基金份额净值

为1.0250元，则可得到10,198.75元净赎回金额。

8、申购与赎回的登记结算

基金申购与赎回的登记结算按照中国证券登记结算公司的有关规定办理。

9、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体见基金管理人相关公告。

10、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定。

三、基金份额的场外申购与赎回

1、申购和赎回的开放日及时间

（1）开放日及开放时间

本基金的开放日是指为投资者办理基金申购和赎回等业务的证券交易所交

易日。具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。

基金投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的，其基

金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理

人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整不应对投资者利益造成实质影响，

并在实施日3个工作日前在指定媒介上公告。

（2）申购的开始时间及业务办理时间

本基金合同生效后不超过3个月时间内开始办理申购。具体业务办理时间在

开放申购公告中规定。本基金自2006年12月2日开始办理场外日常申购业务，

于2006年11月29日在指定媒介上公告。

自2017年3月23日起，本基金增加C类份额并分别设置对应的基金代码。

自2017年3月24日起，投资人申购时可以自主选择A类份额（现有份额）或

C类份额对应的基金代码进行申购。

自2024年11月20日起，本基金增加D类份额并分别设置对应的基金代

码。自2024年11月20日起，投资人申购时可以自主选择A类份额（现有份

额）、C类份额（现有份额）或D类份额对应的基金代码进行申购。

（3）赎回的开始时间及业务办理时间

本基金合同生效后不超过3个月时间内开始办理赎回。具体业务办理时间在

开放赎回公告中规定。本基金2006年2月16日起办理本基金的场外赎回业务，

于2006年2月13日在指定媒介上公告。

（4）在确定申购开始时间和赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开放日

前3个工作日在指定媒介上公告。

2、申购和赎回的原则

（1）“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的该类基金份额净值为

基准进行计算。

（2）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

（3）当日的申购和赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。

（4）基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实

质利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施3个工作日前

在指定媒介上公告。

3、申购和赎回的程序

（1）申购和赎回的申请方式

本基金的申购和赎回采取书面形式、电话、或管理人同意的其他交易形式。

基金投资者必须按销售机构规定的手续向基金管理人提出申购或赎回的申请。

投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金。

投资者申请赎回时，其在销售机构必须有足够的基金份额余额。

（2）申购和赎回申请的确认

T日规定时间受理的申请，正常情况下，本基金注册登记人在T＋1日内为

投资者对该交易的有效性进行确认，在T＋2日后（包括该日）投资者可向销售

机构或以销售机构规定的其他方式查询申购和赎回的成交情况。

（3）申购和赎回的款项支付

申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。

若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户。

投资者赎回申请成功后，基金管理人在T＋7日（包括该日）内将赎回款项

划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照基金

合同的有关条款处理。

4、申购和赎回的数额约定

（1）场外申购时，基金管理人规定，本基金A类、D类单笔最低申购金额

为人民币1元（含申购费），本基金C类单笔最低申购金额为人民币0.01元（含

申购费）。投资者通过代销机构申购本基金时，除需满足基金管理人最低申购金

额限制外，当代理销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时，投资者还应遵

循相关代理销售机构的业务规定。直销网点单个账户首次申购的最低金额为

50,000元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔20,000元（含申购费）；代销

网点的投资者欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低申购金额的限制。投资

者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。通过基金管

理人网上交易系统办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，

申购最低金额为单笔1元（含申购费）。基金管理人可根据市场情况，调整本基

金首次申购的最低金额。

（2）基金份额持有人进行场外赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于

0.01份基金份额，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基

金份额余额不足0.01份的，在赎回时需一次全部赎回。

（3）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体见基金管理人相关公告。

（4）基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可以根据实际情况

对以上限制进行调整，最迟在调整生效前3个工作日在指定媒介上公告。

（5）申购份额及余额的处理方式：本基金的申购有效份额为按实际确认的

申购金额在扣除相应的费用后，以当日基金份额净值为基准计算，计算结果保留

到小数点后2位，第3位四舍五入。

（6）赎回金额的处理方式：本基金的赎回金额按实际确认的有效赎回份额

以当日基金份额净值为基准并扣除相应的费用，计算结果保留到小数点后2位，

第3位四舍五入。

（7）本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第

5位四舍五入。

5、申购费率和赎回费率

（1）本基金A类份额的场外申购费

投资者可选择在申购或赎回本基金A类份额时交纳申购费用。投资者选择

在申购时交纳的称为前端申购费用，投资者选择在赎回时交纳的称为后端申购费

用。

1）前端申购费

投资者选择交纳前端申购费用时，按申购金额采用比例费率。投资者在一天

之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。本基金前端收费模式对通过直

销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。具体费

率如下：

A、申购费率

申购金额（含申购费）  前端申购费率  

M＜100万元  1.5%  

100万元≤M＜1000万元  1.2%  



M≥1000万元  1000元/笔  



注：上述前端申购费率适用于除通过本公司直销柜台申购的养老金客户外

的其他选择前端收费模式的场外投资者。

B、特定申购费率：

申购金额（含申购费）  特定申购费率  

M＜100万元  0.15%  

100万元≤M＜1000万元  0.12%  

M≥1000万元  每笔1000元  



注：A类基金份额和D类基金份额的特定申购费率适用于通过本公司直销柜

台申购本公司旗下开放式基金的养老金客户，包括基本养老基金与依法成立的养

老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：全国社

会保障基金；可以投资基金的地方社会保障基金；企业年金单一计划以及集合计

划；企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；企业年金养老金产品；个人

税收递延型商业养老保险等产品；养老目标基金；职业年金计划。

如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临

时公告将其纳入养老金客户范围。

投资者选择红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用。

2）后端申购费

投资者选择交纳后端申购费用时，按申购金额采用比例费率，费率按持有时

间递减，具体费率如下：

持有时间  后端申购费率  

1年以内（含）  1.8%  

1年—3年（含）  1.2%  

3年—5年（含）  0.6%  

5年以上  0  



因红利自动再投资而产生的后端收费的基金份额，不再收取后端申购费用。

（2）本基金A类份额的场外赎回费

本基金A类份额根据投资者认（申）购方式采用不同的赎回费率。

投资者选择交纳前端认（申）购费用时，赎回费率为7日内1.50%，7日及

以上0.50%。

投资者选择交纳后端认（申）购费用时，适用变动的赎回费率。赎回费率按

持有时间递减，具体费率如下：

持有时间  赎回费率  

7日以内  1.5%  

7日（含）-2年以内（含）  0.6%  

2年—3年（含）  0.3%  

3年以上  0  



本基金A类份额场外赎回费的25%归基金财产所有，未归入基金财产的部

分用于支付登记费和其他必要的手续费，对持续持有期少于7日的投资者收取的

赎回费全额计入基金财产。

（3）本基金C类份额不收取申购费用。

（4）本基金C类份额的赎回费率如下：

持续持有期   赎回费率   

7日以内  1.50%  

7日（含）-30天以内（不含）   0.50%   

30天（含）以上   0   



针对C类基金份额，对持续持有期少于7天的投资人收取1.50%的赎回费,7日

-30日以内收取0.50%，并将上述赎回费全额计入基金财产。

（5）本基金D类份额的申购费

投资者申购本基金D类基金份额时，需交纳申购费用。投资者在一天之内

如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。本基金对通过直销中心申购本基金

D类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。

A、申购费率

申购金额（含申购费）  特定申购费率  

M＜100万元  1.5%  

100万元≤M＜1000万元  1.2%  

M≥1000万元  每笔1000元  



B、特定申购费率：

申购金额（含申购费）  特定申购费率  

M＜100万元  0.15%  

100万元≤M＜1000万元  0.12%  

M≥1000万元  每笔1000元  



（6）本基金D类份额的赎回费率如下：

持有期限（N）  赎回费率  

N＜7日  1.50%  

7日≤N＜30日  0.75%  

30日≤N＜180日  0.50%  

180日≤N＜365日  0.25%  

N≥365日  0  



针对D类基金份额，对持续持有期少于30日的投资者收取的赎回费，将全额

计入基金财产；对持续持有期不少于30日但少于90日的投资者收取的赎回费，

将赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期不少于90日但少于180日的投

资者收取的赎回费，将赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期不少于

180日的投资者收取的赎回费，将赎回费总额的25%计入基金财产。

（7）基金销售服务费

本基金C类份额的销售服务费年费率为0.80%。本基金C类份额的销售服

务费按前一日C类份额基金资产净值的0.80%年费率计提。

（8）基金管理人认为需要调整费率时，应最迟于新的费率开始实施前3个

工作日在指定媒介上公告。

6、申购份额和赎回金额的计算

（1）A类基金份额场外申购份额的计算

如果投资者选择交纳前端申购费用，则申购份额的计算方法如下：

净申购金额＝申购金额/（1＋前端申购费率）

前端申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/T日该类基金份额的基金份额净值

如果投资者选择交纳后端申购费用，则申购份额的计算方法如下：

申购份额＝申购金额/T日该类基金份额的基金份额净值

例三：假定T日本基金A类份额的份额净值为1.2000元，三笔申购金额分

别为1万元、100万元和500万元，如果投资者选择交纳前端申购费用，则各笔

申购负担的前端申购费用和获得的该基金份额计算如下：

 申购1  申购2  申购3  

申购金额（元，A）  10,000  1,000,000  10,000,000  

适用前端申购费率（B）  1.50%  1.20%  达到1000万元上限  

净申购金额（C＝A/（1＋B））  9,852.22  988,142.29  9,999,000  

前端申购费（D＝A－C）  147.78  11,857.71  1000  

申购份额（＝C/1.2000）  8,210.18  823,451.91  8,332,500  



如果该投资者选择交纳后端申购费用，各笔申购获得的基金份额计算如下：

 申购1  申购2  申购3  

申购金额（元，A）  10,000  1,000,000  10,000,000  

申购份额（＝A/1.2000）  8,333.33  833,333.33  8,333,333.33  



（2）A类基金份额场外赎回金额的计算

如果投资者在申购时选择交纳前端申购费用，则赎回金额的计算方法如下：

赎回总额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值

赎回费用＝赎回总额×赎回费率

赎回金额＝赎回总额－赎回费用

如果投资者在申购时选择交纳后端申购费用，则赎回金额的计算方法如下：

赎回总额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值

后端申购费用＝赎回份额×申购日该类基金份额的基金份额净值×后端申

购费率

赎回费用＝赎回总额×赎回费率

赎回金额＝赎回总额－后端申购费用－赎回费用

例四：假定某投资者在T日赎回10,000份A类份额，该日A类基金份额净

值为1.2500元，其在认购/申购时已交纳前端认购/申购费用，则其获得的赎回

金额计算如下：

赎回金额＝赎回总额－赎回费用

＝10,000×1.2500－10,000×1.2500×0.5%＝12,437.5元

例五：假定某投资者在募集期内认购A类基金份额时选择交纳后端认购费

用，并分别在半年后、二年半后和三年半后赎回10,000份，赎回当日的基金份

额净值分别为1.0250、1.0800和1.1400元，各笔赎回扣除的后端认购费用和获

得的赎回金额计算如下：

 赎回1  赎回2  赎回3  

赎回份额（A）  10,000  10,000  10,000  

基金份额面值（B）  1.000  1.000  1.000  

赎回日基金份额净值（C）  1.0250  1.0800  1.1400  

赎回总额（D＝A×C）  10,250  10,800  11,400  

适用后端认购费率（E）  1.60%  0.8%  0.4%  

后端认购费（F＝A×B×E）  160  80  40  

赎回费（G）  61.50  32.4  0  

赎回金额（H＝D－F－G）  10,028.50  10,687.60  11,360.00  



例六：假定某投资人申购A类份额当日的基金份额净值为1.2000元，该投

资人选择交纳后端申购费用，并分别在半年后、二年半后和三年半后赎回10,000

份，赎回当日的基金份额净值分别为1.2300、1.3000和1.3600元，各笔赎回扣

除的后端申购费用和获得的赎回金额计算如下：

 赎回1  赎回2  赎回3  

赎回份额（A）  10,000  10,000  10,000  



申购日基金份额净值（B）  1.2000  1.2000  1.2000  

赎回日基金份额净值（C）  1.2300  1.3000  1.3600  

赎回总额（D＝A×C）  12,300  13,000  13,600  

适用后端申购费率（E）  1.80%  1.2%  0.6%  

后端申购费（F＝A×B×E）  216  144  72  

赎回费（G）  73.8  39  0  

赎回金额（H＝D－F－G）  12,010.20  12,817.00  13,528.00  



（3）投资者申购本基金C类基金份额的计算方式

申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值

例七：某投资者投资40,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C

类基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为：

申购份额=40,000/1.0400=38,461.54份

即：该投资者投资40,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类

基金份额净值为1.0400元，可得到38,461.54份C类基金份额。

（4）投资者申购本基金D类基金份额的计算方式

当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/申购日D类基金份额净值

当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：

申购费用＝固定金额

净申购金额＝申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/申购日D类基金份额净值

例八：某投资者（非养老金客户）投资40,000元申购本基金D类基金份额，

则对应的申购费率为1.50%，假设申购当日D类基金份额净值为1.0400元，则

其可得到的申购份额为：

净申购金额=40,000/（1+1.50%）=39,408.87元

申购费用=40,000-39,408.87=591.13元

申购份额=39,408.87/1.0400=37,893.14份

即：该投资者（非养老金客户）投资40,000元申购本基金D类基金份额，

假设申购当日D类基金份额净值为1.0400元，可得到37,893.14份D类基金份

额。

（5）C类基金份额和D类基金份额赎回金额的计算

赎回金额的计算方法如下：

赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

净赎回金额＝赎回总金额-赎回费用

例九：某投资者在T日赎回10,000份本基金D类基金份额，假设持有时间

为380日，则对应的赎回费率为0，假设赎回日D类基金份额的基金份额净值为

1.0800元，其获得的赎回金额计算如下：

赎回总金额＝10,000×1.0800=10,800.00元

赎回费用＝10,800.00×0%＝0.00元

净赎回金额＝10,800.00-0.00＝10,800.00元

即：该投资者赎回本基金10,000份D类基金份额，持有时间为380日，假

设赎回日D类基金份额的基金份额净值为1.0800元，则其可得到的净赎回金额

为10,800.00元。

（6）基金份额净值的计算公式为：基金份额净值＝基金资产净值总额/发行

在外的基金份额总数。

本基金T日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在T＋1日公告。遇

特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

（7）申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金

额在扣除相应的费用后，以当日该类基金份额的基金份额净值为基准计算，计算

结果保留到小数点后2位，第3位四舍五入。

（8）赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日

该类基金份额的基金份额净值为基准并扣除相应的费用，计算结果保留到小数点

后2位，第3位四舍五入。本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后4

位，小数点后第5位四舍五入。

当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管

部门、自律规则的规定。

7、申购和赎回的注册登记

投资者申购基金成功后，注册登记人在T＋1日自动为投资者登记权益并办

理注册登记手续，投资者自T＋2日（含该日）后有权赎回该部分基金。

投资者赎回基金成功后，注册登记人在T＋1日自动为投资者办理扣除权益

的注册登记手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调

整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前3个工作日在指定

媒介上公告。

四、拒绝或暂停申购的情形及处理方式

除出现如下情形，基金管理人不得拒绝或暂停基金投资者的申购申请：

1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作；

2、证券交易场所在交易时间非正常停市，导致无法计算当日的基金净值；

3、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对

基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；

4、法律、法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形；

5、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购；

6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时；

7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。

发生上述1到4项和7项暂停申购情形时，基金管理人应当在指定媒介上刊

登暂停申购公告。

发生上述第5、6项暂停申购情形之一的，为保护基金份额持有人的合法权

益，基金管理人有权采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上

限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施。基金管理人基于投资运作与风险控制

的需要，也可以采取上述措施对基金规模予以控制。

发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认

为需要暂停基金申购，应当报中国证监会批准；经批准后，基金管理人应当立即

在指定媒介上刊登暂停申购公告。

五、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式

本基金必须保持足够的现金或者到期日在一年内的政府债券，以备支付基金

份额持有人的赎回款项。除出现如下情形，基金管理人不得拒绝接受或暂停基金

份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项：

1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作；

2、证券交易场所交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算；

3、因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，导致本基金的现金支

付出现困难；

4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施；

5、法律法规、本基金合同规定或经中国证监会批准的其他情形。

发生上述情形之一的，基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案。已接

受的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能支付的，可支付部分按每个

赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申

请人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放

日予以支付。同时在出现上述第3款的情形时，对已接受的赎回申请可延期支付

赎回款项，最长不超过正常支付时间20个工作日，并在指定媒介上公告。投资

者在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。

发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认

为需要暂停基金赎回，应当报中国证监会批准；经批准后，基金管理人应当立即

在指定媒介上刊登暂停公告。

暂停基金的赎回，基金管理人应及时在指定媒介上刊登暂停赎回公告。

在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。

六、巨额赎回的认定及处理方式

1、巨额赎回的认定

本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申

请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过

上一日基金总份额的10%时，即认为发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全

额赎回或部分顺延赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的赎回申请时，按正

常赎回程序执行。

（2）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认

为支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人

在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的前提下，对其余赎回申请延期予

以办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比

例，确定当日受理的赎回份额；投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申请

时明确作出不参加顺延下一个开放日赎回的表示外，自动转为下一个开放日赎回

处理。依照上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权并将以下一个开

放日该类基金份额的基金份额净值为准进行计算，并以此类推，直到全部赎回为

止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

若基金发生巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过前一开放日基金总份

额10%的赎回申请（“大额赎回申请人”）情形下，基金管理人可以对大额赎回申

请人的赎回申请延期办理，即按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）利

益的原则，基金管理人可以优先确认小额赎回申请人的赎回申请，具体为：如小

额赎回申请人的赎回申请在当日被全部确认，则基金管理人在当日接受赎回比例

不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，在仍可接受赎回申请的范围内对

大额赎回申请人的赎回申请按比例确认，对大额赎回申请人未予确认的赎回申请

延期办理；如小额赎回申请人的赎回申请在当日未被全部确认，则对全部未确认

的赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申

请）延期办理。延期办理的具体程序，按照本条规定的延期赎回或取消赎回的方

式办理；同时，基金管理人应当对延期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。基金

管理人在履行适当程序后，有权根据当时市场环境调整前述比例和办理措施，并

在指定媒介上进行公告。

（3）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并延期办理的，基金管理人应当通

过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式，在3个交易日内通知基金份额持

有人，说明有关处理方法，在2日内在指定媒介上予以公告。

本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂

停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常

支付时间20个工作日，并应当在指定媒介上公告。

七、其他暂停申购和赎回的情形及处理方式

发生《基金合同》或《招募说明书》中未予载明的事项，但基金管理人有正

当理由认为需要暂停基金申购、赎回申请的，应当在规定期限内在指定媒介上刊

登暂停公告。

八、重新开放申购或赎回的公告

如果发生暂停的时间为一天，第二个工作日基金管理人应在指定媒介上刊登

基金重新开放申购或赎回公告并公布最近一个开放日各类基金份额的基金份额

净值。

如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎

回时，基金管理人应提前一个工作日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回

公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日各类基金份额的基金份额

净值。

如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊

登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前3个

工作日在指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告并在重新开放申购

或赎回日公告最近一个开放日各类基金份额的基金份额净值。

九、基金的转换

为满足广大投资者的理财需求，本公司开通富国天惠精选成长混合型证券投

资基金A类基金份额（基金代码：前端161005；后端161006）与本公司旗下其

他注册登记在深圳中登下且已开通基金转换业务的开放式证券投资基金的基金

转换业务。富国天惠精选成长混合型证券投资基金C类基金份额（基金代码：

003494）、D类基金份额（基金代码：022645）可与本公司旗下已在直销机构开通

基金转换业务的基金进行转换。

1、适用范围

本基金A类基金份额的转换业务适用于本公司管理的注册登记在深圳中登

下且已开通基金转换业务的开放式证券投资基金，C类、D类基金份额的转换业

务适用于本公司旗下已在直销机构开通基金转换业务的基金。具体请参见基金

管理人发布的相关公告。

2、转换业务办理时间

投资者可在基金开放日申请办理基金转换业务，具体办理时间与基金申购、

赎回业务办理时间相同。

3、业务规则及基金转换费用

基金转换采用“前端转前端”、“后端转后端”的原则。

4、基金转换费用

（1）前端转换费用：

前端基金转换费用将按照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费

用补差的标准收取。当转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金

的申购费率的，补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额；转出基金金

额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为零。

（2）后端转换费用：

后端收费模式基金发生转换时，其转换费由转出基金的赎回费和申购补差

费两部分构成，其中申购补差费率按照转入基金与转出基金的后端申购费率的

差额计算。当转出基金后端申购费率高于转入基金后端申购费率时，基金转换

申购费补差费率为转出基金与转入基金申购费率之差；当转出基金的后端申购

费率低于转入基金的后端申购费率，申购补差费率为零。

对于由中国证券登记结算有限责任公司担任注册登记机构的基金，其后端收

费模式下份额之间互相转换的计算公式如下：

转出金额=转出份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率

申购补差费用=（转出金额-转出基金赎回费用）×补差费率

净转入金额=转出金额-转出基金赎回费用-申购补差费用

转入份额=净转入金额/转换申请当日转入基金的基金份额净值

（3）对于养老金客户基金转换，如在实施特定申购费率的基金间转换，则

按特定申购费率之间的价差进行补差，如转换的两只基金中至少有一支为非实

施特定申购费率的基金，则按照原申购费率之间的价差进行补差。

5、重要提示

（1）投资者可通过本公司直销系统办理后端收费模式相关业务，实际办理

过程中根据支付渠道不同可能存在限制办理后端申购模式的情况，具体以实际

网上交易页面相关说明为准。

（2）投资者欲了解本基金管理人旗下基金的详细情况，请仔细阅读本基金

管理人旗下基金的招募说明书(或更新招募说明书)、基金合同等相关法律文件；

亦可登陆本基金管理人网站（www.fullgoal.com.cn）或拨打本基金管理人客服

电话（95105686、4008880688（全国统一，免长途话费））查询。

（3）投资者申请使用网上交易业务前，应认真阅读有关网上交易协议、相

关规则，了解网上交易的固有风险，投资者应慎重选择，并在使用时妥善保管

好网上交易信息，特别是账号和密码。

（4）上述业务的解释权归本基金管理人。

十、定期定额投资计划

定期定额投资计划是指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、

扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自

动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。

基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在

届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资者在办理定期定额投资计划时可

自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新

的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

十一、基金的非交易过户

非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额

按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

基金注册登记人只受理继承、捐赠、司法执行以及其他形式财产分割或转移

等情况下的非交易过户。无论在上述何种情况下，应符合相关法律和《基金合同》

规定的持有本基金份额的条件。

“继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

“捐赠”指基金份额持有人将其持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或其他

社会团体；“司法执行”是指根据生效法律文书，有履行义务的当事人（基金份

额持有人）将其持有的基金份额依生效法律文书之规定自动过户给其他人，或法

院依据生效法律文书将有履行义务的当事人（基金份额持有人）持有的基金份额

强制划转给其他人。

投资者办理上述非交易过户须到基金注册登记人处办理。

十二、基金的冻结

对于登记在证券登记结算系统的上市开放式基金份额，基金注册登记人不受

理有关基金份额的司法冻结业务，相关司法机关可要求证券营业部协助办理基金

份额的司法冻结和解冻业务。

对于登记在注册登记系统中的上市开放式基金份额，基金注册登记人依据国

家有关法律、法规，在对人民法院、人民检察院及国家其他有权机关出示的执行

公务证、介绍信、生效法律文书、协助执行通知书核验无误后，协助办理基金份

额的冻结或解冻手续。

十三、基金份额的登记、系统内转托管和跨系统转登记

1、基金份额的登记

（1）本基金的份额采用分系统登记的原则。场外认购或申购买入的基金份

额登记在注册登记系统基金份额持有人开放式基金账户下；场内认购、申购或上

市交易买入的基金份额登记在证券登记结算系统基金份额持有人证券账户下。

（2）登记在证券登记结算系统中的基金份额既可上市交易，也可直接申请

赎回。

2、系统内转托管

（1）系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统

内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间

进行转托管的行为。

（2）份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回业务

的销售机构（网点）时，销售机构（网点）之间不能通存通兑的，可办理已持有

基金份额的系统内转托管。

（3）份额登记在证券登记结算系统的基金份额持有人在变更办理上市交易

的会员单位（席位）时，可办理已持有基金份额的系统内转托管。

3、跨系统转登记

（1）跨系统转登记是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统

和证券登记结算系统之间进行转登记的行为。

（2）场外选择后端收费模式的A类基金份额持有人不能将基金份额跨系统

转登记到场内，其他A类基金份额持有人可进行跨系统转托管。

（3）本基金跨系统转登记的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司

的相关规定办理。

第十部分基金的投资

一、投资目标

本基金主要投资于具有良好成长性且合理定价的股票，在利用金融工程技术

控制组合风险的前提下，谋求基金资产的长期最大化增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上

市的股票、存托凭证、债券以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具，其中

债券部分包括国债、金融债、企业（公司）债（包括可转债）以及中国证监会允

许基金投资的其他债券。基金股票及存托凭证部分主要投资于具有良好成长性且

合理定价的上市公司股票及存托凭证。该类股票及存托凭证应具体满足以下特征：

1、预期当年净利润增长率（预期当年主营业务收入增长率）在全部上市公

司中由高到低排名，位于前1/3部分的股票及存托凭证；

2、基于“富国成长性股票价值评估体系”，在全部上市公司中成长性和投

资价值排名前10%的股票。

三、投资理念

伴随中国GDP的高速增长，以“充分研究、控制风险”为基础，坚持挖掘股

票的未来价值，积极投资成长企业，追求超额收益。

四、投资策略

1、资产配置

（1）本基金在对宏观经济、政策环境、利率走势、资金供给以及证券市场

的现状及发展趋势等因素进行深入分析研究的基础上，动态配置股票、债券、现

金之间比例；

（2）应用量化工具，在综合考虑资产组合的风险、收益、流动性、各类资

产相关性等因素的基础上，对上述资产配置比例进行二次优化，以求最大限度规

避风险；

（3）在正常市场状况下，本基金投资组合中的股票及存托凭证投资比例浮

动范围为：50%-95%；债券和短期金融工具的投资比例浮动范围为：5%-50%,其中

现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于5%，其中现金不包括结算

备付金、存出保证金、应收申购款等。投资于具有良好成长性且合理定价的上市

公司股票及存托凭证的比例不低于基金股票及存托凭证投资的80%。

2、股票投资策略

在股票投资层面，本基金采用主动投资管理策略，基于“快速成长、合理定

价”的选股标准精选个股，并在坚持以基本面研究驱动投资的基础上进行适度的

选时操作，争取投资收益的最大化。

（1）精选个股，构建富国“G.D.P.真钻投资组合”（G.D.P.－Genuine Diamond

Portfolio）：

本基金管理人借鉴外方股东加拿大蒙特利尔银行金融集团（BMO Financial

Group）的投资管理经验及技能，结合国内市场的特征，应用“富国成长性股票

价值评估体系”，将定性分析和定量分析相结合，筛选出具有成长潜力且合理定

价的上市公司股票，构建富国“G.D.P.真钻投资组合”（G.D.P.－Genuine Diamond

Portfolio）：

?“富国成长性股票价值评估体系”重点关注的股票库：

本基金认为，在整个市场具有绝对投资价值的前提下，达到以下量化选择标

准的股票将是本基金重点关注的对象：

【1】、预期当年净利润增长率（预期当年主营业务收入增长率）在全部上市

公司中由高到低排名，位于前1/3部分的股票；

【2】、动态市盈率（动态市盈率＝总市值/预期的当年净利润）在全部上市

公司中由低到高排名，位于前1/3部分的股票。

?“富国成长性股票价值评估体系”重点关注的因素：

【1】、行业周期（公司成长的环境）。企业所在行业处于发展期、成熟期前

期或者正从衰退中复苏；

【2】、市场容量（公司成长的空间）。企业主营业务收入来源所在的市场空

间较大且需求持续增长；

【3】、生产销售优势（公司成长的加速度）。企业在资源配置、产能扩张、

销售网络、销售能力、市场知名度和品牌效应等方面具有独特优势，企业借此优

势可不断提高市场占有率；

【4】、技术因素（公司成长的原动力）。企业的研发能力和学习能力较强且

具有一定的持续性，企业在产品开发、技术进步、专利储备等方面具有较强的核

心竞争力；

【5】、制度因素（公司成长的最终解释力）。企业管理能力较强，管理制度

健全兼具创新性，内部治理结构完善；

【6】、并购因素（公司成长的全新推动力）。企业存在潜在发生重组、收购、

兼并的可能性或机会，并可能明显改善企业的盈利能力；

【7】、财务状况（公司稳健成长的保证）。企业财务状况良好，资产结构合

理，偿付能力较强、成本控制能力突出，净收益增长率较快，股权回报率较高；

【8】、股价表现（公司成长的公允表现）。综合考虑股价历史表现、国内和

国外定价水平等因素，重点关注相对定价合理的成长型企业。

图1富国成长性股票价值评估体系

（2）适度选时操作：

本基金将运用富国市场预测模型、趋势识别及确认模型，在基于两种模型互

相确认的基础上，在合理范围内进行适度的时机选择操作。

3、存托凭证投资策略

本基金将根据投资目标和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的研究判

断，进行存托凭证的投资。

4、债券投资策略

在目前中国债券市场处于制度与规则快速调整的阶段，本基金将采用久期控

制下的主动性投资策略，主要包括：久期控制、期限结构配置、市场转换、相对

价值判断和信用风险评估等管理手段。在有效控制整体资产风险的基础上，根据

对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析确定组合整体框架；对债

券市场、收益率曲线以及各种债券品种价格的变化进行预测，相机而动、积极调

整。

【1】、久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分

析确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险；

【2】、期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合

理的组合期限结构，包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期

和短期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利；

【3】、市场转换是指管理人将针对债券子市场间不同运行规律和风险－收益

特性构建和调整组合，提高投资收益；

【4】、相对价值判断是在现金流特征相近的债券品种之间选取价值相对低估

的债券品种，选择合适的交易时机，增持相对低估、价格将上升的类属，减持相

对高估、价格将下降的类属；

【5】、信用风险评估是指管理人将充分利用现有行业与公司研究力量，根据

发债主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估，以此作为品种选择

的基本依据。

本基金投资策略示意图如下：

图2富国天惠精选成长混合型证券投资基金（LOF）投资策略示意图

五、投资风格

“积极投资、均衡配置、适度集中、组合管理，在坚持以基本面研究驱动投

资的基础上进行适度的波段操作，获取最大收益”体现了本基金的投资风格。

六、投资决策与交易机制

本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。

投资决策委员会负责确定本基金的大类资产配置比例等重大投资决策。

基金经理在投资决策委员会确定的投资范围内制定并实施具体的投资策略，

向集中交易室下达投资指令。

集中交易室设立交易员，负责执行投资指令，就指令执行过程中的问题及市

场面的变化对指令执行的影响等问题及时向基金经理反馈，并可提出基于市场面

的具体建议。集中交易室同时负责各项投资限制的实现监控以及本基金资产与公

司其他基金之间的公平交易控制。

七、投资程序

1、基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点，并结合本基金合同、投

资风格拟定投资策略报告。

2、投资策略报告提交给投资决策委员会。投资决策委员会审批决定基金的

投资比例、大类资产分布比例等重要事项。

3、基金经理根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、个券投资分

布方式及买卖时机，并对已投资品种进行跟踪，对投资组合进行动态调整。

4、集中交易室依据基金经理的指令，制定交易策略，统一执行证券投资组

合计划，进行具体品种的交易。

5、风险控制委员会根据市场变化对投资组合计划提出风险防范措施，监察

部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制。

6、基金经理须每月提交工作报告及工作计划。

图3投资程序示意图

八、投资限制

1、本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10%；

2、本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不

超过该证券的10%；

3、本基金财产参与股票发行申购，基金所申报的金额不超过该基金的总资

产，基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

4、本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期

的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可

流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可

流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

5、基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的

因素致使基金不符合上述比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产

的投资；

6、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围

保持一致；

7、本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；

8、法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，从其规定；

9、除第5、6条外，因基金规模、市场变化、有关法律法规或交易规则调整

等原因导致投资组合超出上述规定的要求，基金管理人应在10个交易日内进行

调整，以达到上述标准；

10、本基金不得违反基金合同中有关投资范围、投资策略、投资比例的规定；

11、基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例

符合《基金合同》的有关约定。

九、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：沪深300指数收益率×70%+中债综合全价指数收

益率×25%+同业存款利率×5%。

沪深300指数是中证指数有限公司编制的包含上海、深圳两个证券交易所

流动性好、规模最大的300只A股为样本的成分股指数，是目前中国证券市场

中市值覆盖率高、代表性强、流动性好，同时公信力较好的股票指数，适合作为

本基金股票投资的比较基准。

中债综合指数为中央国债登记结算有限责任公司编制并发布。该指数的样本

券包括了商业银行债券、央行票据、证券公司债、证券公司短期融资券、政策性

银行债券、地方企业债、中期票据、记账式国债、国际机构债券、非银行金融机

构债、短期融资券、中央企业债等债券，综合反映了债券市场整体价格和回报情

况。该指数是目前市场上较为权威的反映债券市场整体走势的基准指数之一，适

合作为本基金债券部分的业绩比较基准。

如果今后证券市场中有其他代表性更强的业绩比较基准推出，或者有更科学

客观的权重比例适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合

法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。

十、风险收益特征

本基金是一只主动投资的混合型基金，主要投资于具有良好成长性且合理定

价的股票，风险和预期收益匹配，属于风险适中的证券投资基金品种。本基金力

争在严格控制风险的前提下谋求实现基金资产长期稳定增长。

十一、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份

额持有人的利益；

2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；

3、有利于基金资产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

十二、基金的融资融券

本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资。

十三、投资组合报告

报告期末基金资产组合情况

序号  项目  金额（元）  占基金总资产的比例（%）  

1   权益投资  26,201,720,380.43  94.27 

 其中：股票  26,201,720,380.43  94.27 

2   固定收益投资  510,111,693.99  1.84 

 其中：债券  510,111,693.99  1.84 

 资产支持证券  －  － 

3   贵金属投资  －  － 

4   金融衍生品投资  －  － 

5   买入返售金融资产  －  － 

 其中：买断式回购的买入返售金融资产  －  － 



6   银行存款和结算备付金合计  957,043,706.46  3.44 

7   其他资产  126,929,980.41  0.46 

8   合计  27,795,805,761.29  100.00 



报告期末按行业分类的股票投资组合

代码  行业类别  公允价值（元）  占基金资产净值比例（%）  

A  农、林、牧、渔业  22,800,000.00  0.08  

B  采矿业  830,273,331.04  3.00  

C  制造业  20,191,616,452.66  72.84  

D  电力、热力、燃气及水生产和供应业  479,154,064.00  1.73  

E  建筑业  －  －  

F  批发和零售业  512,577,362.16  1.85  

G  交通运输、仓储和邮政业  855,855,740.79  3.09  

H  住宿和餐饮业  －  －  

I  信息传输、软件和信息技术服务业  232,145,184.61  0.84  

J  金融业  592,905,000.00  2.14  

K  房地产业  618,065,143.04  2.23  

L  租赁和商务服务业  353,305,361.60  1.27  

M  科学研究和技术服务业  393,395,973.65  1.42  

N  水利、环境和公共设施管理业  7,833,863.38  0.03  

O  居民服务、修理和其他服务业  －  －  

P  教育  －  －  

Q  卫生和社会工作  813,498,000.00  2.93  

R  文化、体育和娱乐业  298,294,903.50  1.08  

S  综合  －  －  

 合计  26,201,720,380.43  94.52  



报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票

投资明细

序号  股票代码  股票名称  数量（股）  公允价值（元）  占基金资产 净值比例（%）  

1  600519  贵州茅台  1,300,000  2,213,770,000.00  7.99  

2  300573  兴齐眼药  4,600,000  984,400,000.00  3.55  

3  603129  春风动力  7,000,293  839,335,130.70  3.03  

4  002353  杰瑞股份  25,000,000  757,000,000.00  2.73  

5  002475  立讯精密  23,100,700  679,391,587.00  2.45  

6  601021  春秋航空  12,000,000  664,080,000.00  2.40  

7  000333  美的集团  10,000,000  642,200,000.00  2.32  

8  600809  山西汾酒  2,600,600  637,355,048.00  2.30  

9  601717  郑煤机  39,000,000  583,050,000.00  2.10  

10  002142  宁波银行  28,000,000  577,640,000.00  2.08  



报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号  债券品种  公允价值（元）  占基金资产 净值比例（%）  

1  国家债券  201,356,939.89  0.73  

2  央行票据  －  －  

3  金融债券  308,754,754.10  1.11  

 其中：政策性金融债  308,754,754.10  1.11  

4  企业债券  －  －  

5  企业短期融资券  －  －  

6  中期票据  －  －  

7  可转债（可交换债）  －  －  

8  同业存单  －  －  

9  其他  －  －  

10  合计  510,111,693.99  1.84  



报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券

投资明细

序号  债券代码  债券名称  数量（张）  公允价值(元)  占基金资产 净值比例（%）  

1  170208  17国开08  2,000,000  207,203,387.98  0.75  

2  220004  22附息国债04  2,000,000  201,356,939.89  0.73  

3  220322  22进出22  1,000,000  101,551,366.12  0.37  



报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产

支持证券投资明细

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。

报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金

属投资明细

注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。

报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证

投资明细

注：本基金本报告期末未持有权证。

报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

公允价值变动总额合计(元)  －  

股指期货投资本期收益(元)  －  

股指期货投资本期公允价值变动(元)  －  



注：本基金本报告期末未投资股指期货。

2、本基金投资股指期货的投资政策

本基金根据基金合同的约定，不允许投资股指期货。

报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

1、本期国债期货投资政策

本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。

2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

公允价值变动总额合计（元）  －  



国债期货投资本期收益（元）  －  

国债期货投资本期公允价值变动（元）  －  



注：本基金本报告期末未投资国债期货。

3、本期国债期货投资评价

本基金本报告期末未投资国债期货。

投资组合报告附注

1、申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案

调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

本基金投资的前十名证券的发行主体中，宁波银行股份有限公司在报告编制

日前一年内曾受到国家金融监督管理总局宁波监管局、国家外汇管理局宁波市分

局的处罚。

本基金对上述主体所发行证券的投资决策程序符合相关法律法规、基金合同

及公司投资制度的要求。基金管理人将密切跟踪相关进展，遵循价值投资的理念

进行投资决策。

本基金持有的其余证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报

告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

2、申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。

报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。

3、其他资产构成

序号  名称  金额（元）  

1  存出保证金  1,099,477.70  

2  应收证券清算款  115,210,911.13  

3  应收股利  －  

4  应收利息  －  

5  应收申购款  10,619,591.58  

6  其他应收款  －  



7  其他  －  

8  合计  126,929,980.41  



4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票。

6、投资组合报告附注的其他文字描述部分。

因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存

在尾差。

第十一部分基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,

但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

一、本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益

率的比较

（1）富国天惠成长混合（LOF）A/B

阶段  净值增长率①  净值增长率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①-③  ②-④  

2005.11.16-2005.12.31  2.28%  0.19%  5.54%  0.55%  -3.26%  -0.36%  

2006.01.01-2006.12.31  134.37%  1.27%  77.12%  0.98%  57.25%  0.29%  

2007.01.01-2007.12.31  101.45%  1.86%  98.58%  1.61%  2.87%  0.25%  

2008.01.01-2008.12.31  -47.34%  2.29%  -49.44%  2.09%  2.10%  0.20%  

2009.01.01-2009.12.31  75.80%  1.58%  61.80%  1.42%  14.00%  0.16%  

2010.01.01-2010.12.31  19.37%  1.41%  -6.64%  1.09%  26.01%  0.32%  

2011.01.01-2011.12.31  -25.30%  1.15%  -17.46%  0.91%  -7.84%  0.24%  

2012.01.01-2012.12.31  6.27%  1.25%  6.35%  0.87%  -0.08%  0.38%  



2013.01.01-2013.12.31  18.18%  1.31%  -3.13%  0.96%  21.31%  0.35%  

2014.01.01-2014.12.31  25.42%  1.12%  34.65%  0.82%  -9.23%  0.30%  

2015.01.01-2015.12.31  69.23%  2.76%  7.47%  1.71%  61.76%  1.05%  

2016.01.01-2016.12.31  -15.53%  1.76%  -7.91%  0.98%  -7.62%  0.78%  

2017.01.01-2017.12.31  27.78%  0.84%  13.96%  0.45%  13.82%  0.39%  

2018.01.01-2018.12.31  -26.96%  1.56%  -17.09%  0.93%  -9.87%  0.63%  

2019.01.01-2019.12.31  62.16%  1.28%  25.02%  0.87%  37.14%  0.41%  

2020.01.01-2020.12.31  58.64%  1.54%  19.02%  1.00%  39.62%  0.54%  

2021.01.01-2021.12.31  0.62%  1.23%  -2.81%  0.82%  3.43%  0.41%  

2022.01.01-2022.12.31  -23.90%  1.32%  -15.20%  0.90%  -8.70%  0.42%  

2023.01.01-2023.12.31  -9.83%  0.78%  -7.45%  0.59%  -2.38%  0.19%  

2024.01.01-2024.03.31  -0.58%  1.32%  2.58%  0.72%  -3.16%  0.60%  

2005.11.16-2024.03.31  1,379.24%  1.53%  253.35%  1.12%  1,125.89%  0.41%  



（2）富国天惠成长混合（LOF）C

阶段  净值增长率①  净值增长率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①-③  ②-④  

2017.03.23-2017.12.31  19.27%  0.87%  11.07%  0.47%  8.20%  0.40%  

2018.01.01-2018.12.31  -27.51%  1.56%  -17.09%  0.93%  -10.42%  0.63%  

2019.01.01-2019.12.31  61.26%  1.28%  25.02%  0.87%  36.24%  0.41%  

2020.01.01-2020.12.31  57.39%  1.54%  19.02%  1.00%  38.37%  0.54%  

2021.01.01-2021.12.31  -0.18%  1.23%  -2.81%  0.82%  2.63%  0.41%  

2022.01.01-2022.12.31  -24.51%  1.32%  -15.20%  0.90%  -9.31%  0.42%  

2023.01.01-2023.12.31  -10.55%  0.78%  -7.45%  0.59%  -3.10%  0.19%  

2024.01.01-2024.03.31  -0.78%  1.32%  2.58%  0.72%  -3.36%  0.60%  

2017.03.23-2024.03.31  46.76%  1.27%  7.20%  0.82%  39.56%  0.45%  



二、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期

业绩比较基准收益率变动的比较

（1）自基金合同生效以来富国天惠成长混合（LOF）A/B基金累计净值增长

率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

注：1、截止日期为2024年3月31日。

2、本基金于2005年11月16日成立，建仓期6个月，从2005年11月16

日起至2006年5月15日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约

定。

（2）自基金合同生效以来富国天惠成长混合（LOF）C基金累计净值增长率

变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

注：1、截止日期为2024年3月31日。

2、本基金自2017年3月23日起增加C类份额，相关数据按实际存续期计

算。

3、本基金自2024年11月20日起增加D类份额，相关数据按实际存续期计

算。

第十二部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的

申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

其构成主要有：

1、银行存款及其应计利息；

2、清算备付金及其应计利息；

3、根据有关规定缴纳的保证金；

4、应收证券交易清算款；

5、应收申购款；

6、股票投资及其估值调整；

7、债券投资及其估值调整和应计利息；

8、其他投资及其估值调整；

9、其他资产等。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

其构成主要有：

1、基金份额持有人申购基金份额所支付的款项；

2、运用基金资产所获得收益（亏损）；

3、以前年度实现的尚未分配的收益或尚未弥补的亏损。

三、基金财产的账户

本基金以基金托管人的名义开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金

结算业务，并以基金托管人和“富国天惠精选成长混合型开放式证券投资基金”

联名的方式开立基金证券账户、以“富国天惠精选成长混合型开放式证券投资基

金”的名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的基金专用账

户与基金管理人、基金托管人、基金销售代理人和基金注册登记人自有的财产账

户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、

基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。

2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得

的财产和收益，归入基金财产。

3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

4、非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

第十三部分基金资产的估值

一、估值目的

基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值，依据经

基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金申购

与赎回价格的基础。

二、估值日

本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规

定需要对外披露基金净值的非营业日。

三、估值方法

本基金按以下方式进行估值：

1、证券交易所上市的非固定收益品种的估值

交易所上市的非固定收益品种（包括股票、权证等），以其估值日在证券交

易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未

发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日

的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机

构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化

因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

2、交易所市场交易的固定收益品种的估值

（1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种，选取第三方估

值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

（2）交易所市场上市交易的可转换债券按估值日收盘价或第三方估值机构

提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收

利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生

重大变化，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估

值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。

如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及

重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券（含中小企业私

募债券），采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值

的情况下，按成本估值。

3、银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种

当日的估值净价进行估值。

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估

值。

5、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌

的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票和权证，采用估值技术确定公允价值，在

估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交

易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管

机构或行业协会有关规定确定公允价值；

（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，采用估值技术确定

公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（5）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，按

成本估值。

6、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。

7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

8、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。

9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、

审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经

相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对

基金净值信息的计算结果对外予以公布。

四、估值对象

基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产和负债。五、估值程

序

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，各类基金资产净值除以当

日该类基金份额的余额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五

入。国家另有规定的，从其规定。

如果按照上述保留位数的基金份额净值对投资者的申购或赎回进行确认可

能引起基金份额净值的剧烈波动，为维护基金份额持有人利益，基金管理人与基

金托管人协商一致后，可以增加基金份额净值的保留位数并以此进行确认，具体

保留位数以届时公告为准。

基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定

公告。

2、基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后，将各类基金

份额净值结果发送基金托管人，基金托管人按法律法规、《基金合同》规定的估

值方法、时间、程序进行复核，复核无误后返回给基金管理人；月末、年中和年

末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

五、基金份额净值的确认和估值错误的处理

各类基金份额净值的计算均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五

入。当估值或任一类份额净值计价错误实际发生时，基金管理人应当立即纠正，

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。当错误达到或超过该类基金份额净值的

0.25%时，基金管理人应报中国证监会备案；当估值错误偏差达到该类基金份额

净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。因基金估值错误给

投资者造成损失的，应先由基金管理人承担，基金管理人对不应由其承担的责任，

有权向过错人追偿。

关于差错处理，本合同的当事人按照以下约定处理：

1、差错类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、

或代理销售机构、或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，

过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处

理原则”给予赔偿承担赔偿责任。

上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计

算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同

行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规

定执行。

由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差

错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差

错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

2、差错处理原则

（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各

方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方

未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任

方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则

其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，

确保差错已得到更正。

（2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失

负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差

错责任方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还

不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损方

的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付

不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损

方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超

过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。

（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。

（5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金资产损

失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造

成基金资产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理

人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理

人负责向差错方追偿。

（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、

行政法规、《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁

决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，

并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。

（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。

3、差错处理程序

差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确

定差错的责任方；

（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；

（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔

偿损失；

（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由

基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认；

（5）基金管理人及基金托管人任一类基金份额净值计算错误偏差达到该类

基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当报告中国证监会；基金管理人及基金

托管人任一类基金份额净值计算错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基

金管理人应当公告并报中国证监会备案。

六、暂停估值的情形

1、与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时；

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一

致，基金管理人应当暂停估值；

4、中国证监会认定的其他情形。

七、特殊情形的处理

1、基金管理人按估值方法的第7项进行估值时，所造成的误差不作为基金

资产估值错误处理；

2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗

力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检

查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金

托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施

消除由此造成的影响。

第十四部分基金的收益与分配

一、基金收益的构成

基金收益包括：基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、买卖

证券差价、银行存款利息以及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节

约计入收益。

二、基金净收益

基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后

的余额。

三、基金收益分配原则

1、基金收益分配比例按有关规定制定；

2、本基金每年收益分配次数最多为6次，年度收益分配比例不低于基金年

度已实现收益的50%；

3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资。场外投资人可选

择现金红利或将现金红利按除息日的基金份额净值自动转为相应类别的基金份

额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红。场内

投资人只能选择现金分红；

4、基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；

5、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配；

6、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金收益每年至少分配一次，但

若成立不满3个月则不进行收益分配；

7、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值；

8、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权；

9、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明基金收益的范围、基金净收益、基金收益分配对

象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在

指定媒介上公告。

六、基金收益分配中发生的费用

红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。红利再投

资的计算方法，依照中国证券登记结算有限责任公司开放式基金有关业务规定执

行。

第十五部分基金费用与税收

一、与基金运作有关的费用

基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类份额的销售服务费；

4、基金合同生效后的基金信息披露费用；

5、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、银行汇划费用；

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金资产中列支的其他

费用。

本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金资产总值中扣除。

基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按该基金资产净值的1.2%年费率计提。管理费的计算方法

如下：

H＝E×1.2%÷当年天数

H为每日应付的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从

基金资产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺

延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按基金资产净值的2.0‰的年费率计提。托管费的计算方法

如下：

H＝E×2.0‰÷当年天数

H为每日应支付的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从

基金资产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

3、C类份额的销售服务费

本基金A类和D类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务

费年费率为0.80%。本基金C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额

基金资产净值的0.80%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.80%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基

金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2个工作日内从基金财产中一

次性支付。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

上述“（一）基金费用的种类”中第4－8项费用由基金托管人根据有关法规

及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,从基金资产中支付。

不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息

披露费用等不列入基金费用。其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有

关规定执行。

二、与基金销售有关的费用

1、基金认购费用

基金认购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书

“第六部分基金的募集”相应部分。

2、申购费用

基金申购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书

“第九部分基金份额的申购与赎回”相应部分。

3、赎回费用

基金赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书

“第九部分基金份额的申购与赎回”相应部分。

三、基金税收

本基金运作过程中的各类纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

四、基金费用的调整

基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费

率或基金托管费率。调高基金管理费率或基金托管费率，须召开基金份额持有人

大会审议；调低基金管理费率或基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。

基金管理人必须最迟于新的费率实施日前3个工作日在指定媒介上公告。

第十六部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于3个月，可以并入下一个会计年

度；

3、基金核算以人民币为记帐本位币，以人民币元为记帐单位；

4、会计制度执行国家有关的会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、本基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期

货相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行

审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人和基金托管

人同意。

3、基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换会计师事务所，须经

基金托管人（或基金管理人）同意。更换会计师事务所应在2日内在指定媒介上

公告。

第十七部分基金的信息披露

本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《业务

规则》、《基金合同》及其他有关规定。

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人及其日常机构等法律、行政法规和中国证监会规定的自然

人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网

站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合

同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披

露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为

准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

一、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要

基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的3日前，

将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金

托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。

1、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。本基金合同生效后，基金招募说明书的信息发

生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在

指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一

次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

2、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额

持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大

利益的事项的法律文件。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变

更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定

网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品

资料概要。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披

露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。

（三）基金合同生效公告

基金管理人应当在本基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合

同生效公告。

（四）基金份额上市交易公告书

基金份额获准在证券交易所上市交易时，基金管理人应当在基金份额上市交

易的3个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。

（五）基金净值信息

本基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当

至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日

的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各类基金份

额的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。

（六）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明各类基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金

销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（七）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年

度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所

审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金合同生效不足2个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、中期

报告或者年度报告。

报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额20%的

情形，为保障其他投资者利益，基金管理人至少应当在季度报告、中期报告、年

度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者

的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有

风险。

本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资

产情况及其流动性风险分析等。

（八）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、基金终止上市交易、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8、基金募集期延长；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门

负责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、

基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过30%；

11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提

方式和费率发生变更；

16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值0.5%；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大

事项时；

22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

23、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（九）澄清公告

在本基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息

可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额

持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并

将有关情况立即报告中国证监会、基金上市交易的证券交易所。

（十）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大

会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，本基金管理人、本基金

托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应

当履行相关信息披露义务。

（十一）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进

行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，

并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

（十二）本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。

（十三）中国证监会规定的其他信息。

二、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份

额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金

清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面

或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金

信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介、基金上市交易

的证券交易所网站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资

者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基

金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中

国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不

得从基金财产中列支。

三、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于各自住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、

复制。

四、本基金信息披露事项以法律法规规定及《基金合同》约定的内容为准。

第十八部分风险揭示

本基金是一只主动投资的混合型基金，主要投资于具有良好成长性且合理定

价的股票，风险和预期收益匹配，属于风险适中的证券投资基金品种。本基金力

争在严格控制风险的前提下谋求实现基金资产长期稳定增长。

一、投资于富国天惠精选成长混合型证券投资基金（LOF）的主要风险

1、市场风险

证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的

影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：

（1）政策风险

货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影

响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。

（2）经济周期风险

证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运

行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。

（3）利率风险

金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时

直接影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到

利率变化的影响。

（4）上市公司经营风险

上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等

都会导致公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。

（5）购买力风险

如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，

从而影响基金资产的保值增值。

2、信用风险

指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、

拒绝支付到期本息，导致基金资产损失。

3、债券收益率曲线变动风险。债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线

非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。

4、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投

资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互

为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行

再投资时，将获得较少的收益率

5、流动性风险

指基金资产不能迅速转变成现金，或者不能应付可能出现的投资者大额赎回

的风险。

在开放式基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产

生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额份额净值。

6、管理风险

在基金管理运作过程中，可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有

误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水

平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。

7、操作或技术风险

指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素

造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺

诈、交易错误、IT系统故障等风险。

在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或

者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可

能来自基金管理公司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机

构等等。

8、合规性风险

指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反

法规及基金合同有关规定的风险。

9、基金投资科创板股票的风险

本基金可根据投资目标、投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金

资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金并非必然投

资于科创板股票。本基金投资科创板上市交易股票将承担科创板因上市条件、交

易规则、退市制度等差异带来的特有风险，具体包括以下风险：

（1）公司治理风险。科创板股票发行实行注册制，上市条件与主板不同，

科创板上市公司的股权激励制度更为灵活，可能存在表决权差异安排。

（2）流动性风险。由于参与科创板投资有一定的门槛要求，科创板的投资

者可能以机构投资者为主。机构投资者在投资决策上具有一定的趋同性，将会造

成市场的流动性风险。

（3）集中投资风险。科创板将集中以成长性的科技创新企业为主。由于投

入规模大、技术迭代快、盈利周期长等行业特点，科创板企业的收入及盈利水平

具有较大不确定性，可能存在公开发行时和上市后仍无法盈利的情形。

（4）退市风险。科创板退市的标准、程序和执行较主板更为严格：

1）退市情形更多。当上市公司出现新增市值低于规定标准、信息披露或者

规范运作存在重大缺陷的情形，将直接导致退市；

2）退市时间更短。因科创板取消了暂停上市和恢复上市程序，因此存在对

应当退市的企业直接终止上市的情形；

3）执行标准更严。当上市公司明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无关

的贸易或者不具备商业实质的关联交易维持收入时，可能会直接导致退市。

（5）股价波动风险。科创板竞价交易设置较宽的涨跌幅限制，上市后的前

5个交易日不设涨跌幅限制，其后涨跌幅限制为20%。

（6）集中度风险。科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集

中投资于少量个股，市场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。

（7）系统性风险。科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企

业经营及盈利模式上存在趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，

系统性风险将更为显着。

（8）政策风险。国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创

板企业带来较大影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板企业也会带来

政策影响。

10、其他风险

战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可

能导致基金资产的损失。

金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身

直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

11、本基金特有风险

（1）本基金基于“富国成长性股票价值评估体系”筛选具有良好成长性且

合理定价的股票。因此，对上市公司股票成长性的研究是否准确、深入成为本基

金的特有风险。如果上市公司未能实现本基金管理人预期的业绩增长率，则可能

导致本基金管理人对其定价出现偏差，从而以较高的价格买入该股票而最终影响

基金的收益。此外，本基金主要投资的这类上市公司也可能由于受到市场的追捧，

股价相对较高，股价波动幅度也相对较大，从而导致基金份额净值的波动较大，

给投资者带来一定的风险。

（2）基金投资存托凭证的风险

本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担

与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险，具体包

括但不限于以下风险：

1）与存托凭证相关的风险

①存托凭证是新证券品种，由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发

行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持

有人的权益虽然基本相当，但并不能等同于直接持有境外基础证券。

②本基金买入或者持有红筹公司境内发行的存托凭证，即被视为自动加入存

托协议，成为存托协议的当事人。存托协议可能通过红筹公司和存托人商议等方

式进行修改，本基金无法单独要求红筹公司或者存托人对存托协议作出额外修改。

③本基金持有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的股东，不能以股

东身份直接行使股东权利；本基金仅能根据存托协议的约定，通过存托人享有并

行使分红、投票等权利。

④存托凭证存续期间，存托凭证项目内容可能发生重大、实质变化，包括但

不限于存托凭证与基础证券转换比例发生调整、红筹公司和存托人可能对存托协

议作出修改，更换存托人、更换托管人、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅

以事先通知的方式，即对本基金生效。本基金可能无法对此行使表决权。

⑤存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法

冻结、强制执行等情形，本基金可能存在失去应有权利的风险。

⑥存托人可能向存托凭证持有人收取存托凭证相关费用。

⑦存托凭证退市的，本基金可能面临存托人无法根据存托协议的约定卖出基

础证券，本基金持有的存托凭证无法转到境内其他市场进行公开交易或者转让，

存托人无法继续按照存托协议的约定为本基金提供相应服务等风险。

2）与创新企业发行相关的风险

创新企业证券首次公开发行的价格可能高于公司每股净资产账面值，或者高

于公司在境外其他市场公开发行的股票或者存托凭证的发行价格或者二级市场

交易价格。

3）与境外发行人相关的风险

①红筹公司在境外注册设立，其股权结构、公司治理、运行规范等事项适用

境外注册地公司法等法律法规的规定；已经在境外上市的，还需要遵守境外上市

地相关规则。投资者权利及其行使可能与境内市场存在一定差异。此外，境内股

东和境内存托凭证持有人享有的权益还可能受境外法律变化影响。

②红筹公司可能仅在境内市场发行并上市较小规模的股票或者存托凭证，公

司大部分或者绝大部分的表决权由境外股东等持有，境内投资者可能无法实际参

与公司重大事务的决策。

③红筹公司存托凭证的境内投资者可以依据境内《证券法》提起证券诉讼，

但境内投资者无法直接作为红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依据

当地法律制度提起证券诉讼。

4）与交易机制相关的风险

①境内外市场证券停复牌制度存在差异，红筹公司境内外上市的股票或者存

托凭证可能出现在一个市场正常交易而在另一个市场实施停牌等现象。

②红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价格可能因基本面变化、第三方研

究报告观点、境内外交易机制差异、异常交易情形、做空机制等出现较大波动，

可能对境内证券价格产生影响。

③在境内法律及监管政策允许的情况下，红筹公司现在及将来境外发行的股

票可能转移至境内市场上市交易，或者公司实施配股、非公开发行、回购等行为，

从而增加或者减少境内市场的股票或者存托凭证流通数量，可能引起交易价格波

动。

④本基金持有的红筹公司境内发行的证券，暂不允许转换为公司在境外发行

的相同类别的股票或者存托凭证；本基金持有境内发行的存托凭证，暂不允许转

换为境外基础证券。

12、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致

的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比

例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长

期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关

法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此

销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，

投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之

间的匹配检验。

二、声明

1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金，

须自行承担投资风险。

2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过代销机构代理销

售，但是，基金并不是代销机构的存款或负债，也没有经代销机构担保或者背书，

代销机构并不能保证其收益或本金安全。

第十九部分基金合同的变更、终止和基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、除非法律法规和《基金合同》另有规定，对《基金合同》的变更应当召

开基金份额持有人大会的，《基金合同》变更的内容应经基金份额持有人大会决

议通过，并报中国证监会核准或备案。

2、依现行有效的有关法律法规，对《基金合同》的变更自中国证监会核准

或出具无异议意见之日起生效。

3、除依本《基金合同》和/或依现行有效的有关法律法规，对《基金合同》

的变更须基金份额持有人大会决议通过和/或须报中国证监会核准以外的情形，

经基金管理人和基金托管人同意可对《基金合同》进行变更后公布，并报中国证

监会备案。

二、《基金合同》的终止

1、有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

（1）基金份额持有人大会决定终止的；

（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、

新基金托管人承接的；

（3）《基金合同》约定的其他情形；

（4）中国证监会允许的其他情况。

2、基金合同终止时，基金管理人应予公告并组织清算小组对基金财产进行

清算。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算组

（1）基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成

立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基

金清算。

（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金

托管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定

的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

（3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清

理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法以基金的名义进行必要的民

事活动。

2、基金财产清算程序

（1）基金合同终止后，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）对基金财产进行分配；

（5）制作清算报告；

（6）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（7）将清算报告报中国证监会备案并公告。

3、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

4、基金财产清算剩余资产的分配

基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用后，按基金份额持有

人持有的各类基金份额比例进行分配。

5、基金财产清算的公告

基金财产清算报告在《基金合同》终止并报中国证监会备案后5个工作日内

由基金财产清算小组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清

算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具

法律意见书后报中国证监会备案并公告。

6、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

第二十部分基金合同的内容摘要

一、《基金合同》当事人及权利义务

（一）基金合同的当事人

1、基金管理人

名称：富国基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-

30层

邮政编码：200122

法定代表人：裴长江

成立时间：1999年4月13日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证监基字[1999]11号

组织形式：有限责任公司

实收资本：5.2亿元人民币

存续期间：持续经营

2、基金托管人

名称：中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

法定代表人：廖林

成立时间：1984年1月1日

批准设立机关及批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央

银行职能的决定》（国发[1983]146号）

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币35,640,625.71万元

存续期间：持续经营

3、基金份额持有人

基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对本基金合同的承认和接受，

基金投资者依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金的基金份额持有人和

《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作

为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章为必要条件。

（二）基金管理人的权利与义务

1、基金管理人的权利

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不

限于：

（1）依法募集基金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》获得基金认购和申购费用、基金赎回手续费以及基

金管理费等其他法律法规规定的费用；

（4）销售基金份额；

（5）召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、委托、更换基金销售代理人，对基金销售代理人的相关行为进

行监督和处理。如认为基金销售代理人违反本《基金合同》、基金销售与服务代

理协议及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措

施保护基金投资者的利益；

（9）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（10）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（11）在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下，制订和调整开放式基

金业务规则，决定和调整基金的除托管费率和调高管理费率之外的相关费率结构

和收费方式；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利

益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部

机构；

（16）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

2、基金管理人的义务

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不

限于：

（1）办理基金备案手续；

（2）自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金

财产；

（3）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（4）办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金资产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，

确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及

报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露；

（13）按《基金合同》规定向基金份额持有人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料15年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）基金托管人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额

持有人利益向基金托管人追偿；

（22）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为；

（23）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在募集期结束后30天内退还基金认购人；

（24）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（25）法律法规和《基金合同》规定的其他义务。

（三）基金托管人的权利与义务

1、基金托管人的权利

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不

限于：

（1）自本基金合同生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保

管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费、其他法定收入和其他法律法规

允许或监管部门批准的约定收入；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投

资者的利益；

（4）以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分

公司和深圳分公司开设证券账户；

（5）以基金托管人名义开立证券交易资金账户，用于证券交易资金清算；

（6）以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户

负责基金的债券及资金的清算；

（7）提议召开基金份额持有人大会；

（8）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

2、基金托管人的义务

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不

限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金资产；

（2）设立专门的资产托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合

格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不

同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金资

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约

定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基

金份额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取

了适当的措施；

（11）建立并保存基金份额持有人名册；

（12）按有关规定，保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关

资料；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项；

（15）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召

集基金份额持有人大会；

（16）按照规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额

持有人的利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（22）法律法规和《基金合同》规定的其他义务。

（四）基金份额持有人的权利和义务

1、每份基金份额具有同等的合法权益。

2、基金份额持有人权利

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括

但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行

为依法提起诉讼；

（9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

3、基金份额持有人义务

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括

但不限于：

（1）遵守《基金合同》；

（2）缴纳基金的认购、申购款项以及法律法规和《基金合同》所规定的费

用；

（3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责

任；

（4）不从事任何有损基金及基金份额持有人合法权益的活动；

（5）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基

金管理人的代理人处获得的不当得利；

（6）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（7）法律法规和《基金合同》规定的其他义务。

二、基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表

共同组成。

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）提前终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（6）变更基金类别；

（7）变更基金投资目标、范围或策略；

（8）变更基金份额持有人大会程序；

（9）对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项；

（10）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

持有人大会的事项。

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额

持有人大会：

（1）调低基金管理费、基金托管费；

（2）在《基金合同》规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收

费方式；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；

（5）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的

以外的其他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集；

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60

日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基

金托管人自行召集。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自

收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持

有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60

日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份

额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应

当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份

额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日

起60日内召开。

5、如在上述第4条情况下，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基

金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报

中国证监会备案。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30天，在指定媒介上

公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点、方式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权利登记日；

（4）代理投票授权委托书送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定通讯方式和

书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯

方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交的截止时间

和收取方式。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。

会议的召开方式由会议召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以

现场开会方式召开。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代

表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有

人大会。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》

和会议通知的规定；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权利登记日基金总份额的50%（含50%）。

2、通讯开会。通讯开会应以书面方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后，在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理

人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表

决意见；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权利登记日基金总份额的50%（含50%）；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合

法律法规、《基金合同》和会议通知的规定；

（5）会议通知公布前报中国证监会备案。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者；表面

符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模煳

不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所

代表的基金份额总数。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定提前终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基

金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基

金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权利登记日基金总份额10%以上

（含10%）的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提

交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召

集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日前10天提交召集人。

基金份额持有人大会的召集人发出召集现场会议的通知后，对原有提案的修

改应当在基金份额持有人大会召开日5天前公告。否则，会议的召开日期应当顺

延并保证至少有5天的间隔期。基金份额持有人大会的召集人发出以通讯方式开

会的通知后，该次基金份额持有人大会不得增加、减少或修改需由该次基金份额

持有人大会审议表决的提案。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行

审核，符合条件的应当在大会召开日5天前公告。大会召集人应当按照以下原则

对提案进行审核：

（1）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与本基金有直接关系，并且不

超出法律法规和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大

会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人

决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上

进行解释和说明。

（2）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提

案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主

持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有

人大会决定的程序进行审议。

单独或合并持有权利登记日基金总份额10%以上（含10%）的基金份额持有

人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基

金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一

提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6个月。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人所

持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额

持有人大会的主持人。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，公告会议通知时应当同时公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的50%

以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以

外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人

或者基金托管人、提前终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件

的表决视为有效出席的投资者，符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，

表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金

份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持

有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持

有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议

的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑，可以

在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，

重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会表决通过的事项，召集人应当自通过之日起5日内报中

国证监会核准或者备案。

基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意

见之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决定。

基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人

均有约束力。

三、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

（一）基金管理人和基金托管人职责终止的情形

1、基金管理人职责终止的情形

有下列情形之一的，基金管理人职责终止：

（1）被依法取消基金管理资格；

（2）被基金份额持有人大会解任；

（3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

（4）法律法规和《基金合同》规定的其他情形。

2、基金托管人职责终止的情形

有下列情形之一的，基金托管人职责终止：

（1）被依法取消基金托管资格；

（2）被基金份额持有人大会解任；

（3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

（4）法律法规和《基金合同》规定的其他情形。

（二）基金管理人和基金托管人的更换程序

1、基金管理人的更换程序

（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由代表50%以上（含50%）基金

份额的基金份额持有人提名；

（2）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提

名的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

2/3以上（含2/3）表决通过；

（3）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时

基金管理人；

（4）核准：新任基金管理人须经中国证监会核准方可出任，原基金管理人

须经中国证监会批准方可退任；

（5）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在基金份额持有人大会决议

生效后2日内在指定媒介上公告。新任基金管理人与原基金管理人进行资产管理

的交接手续，并与基金托管人核对资产总值。如果基金托管人和基金管理人同时

更换，由新任的基金管理人和新任的基金托管人在基金份额持有人大会决议生效

后2日内在指定媒介上公告；基金管理人应妥善保管基金管理业务资料，及时向

临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临时基金管理

人或新任基金管理人应及时接收；

（6）审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事

务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案；

（7）基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，

应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。

2、基金托管人的更换程序

（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由代表50%以上（含50%）基金

份额的基金份额持有人提名；

（2）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提

名的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

2/3以上（含2/3）表决通过；

（3）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时

基金托管人；

（4）核准：新任基金托管人须经中国证监会和银行监管机构核准方可出任，

原基金托管人须经中国证监会和银行监管机构批准方可退任；

（5）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在基金份额持有人大会决议

生效后2日内在指定媒介上公告。新任基金托管人与原基金托管人进行资产托管

的交接手续，并与基金管理人核对资产总值。如果基金托管人和基金管理人同时

更换，由新任的基金管理人和新任的基金托管人在基金份额持有人大会决议生效

后2日内在指定媒介上公告；

（6）审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事

务所对基金财产进行审计，并予以公告，同时报中国证监会备案。

四、违约责任

（一）由于《基金合同》当事人的过错，造成《基金合同》不能履行或者不

能完全履行的，由有过错的一方承担违约责任；如属《基金合同》当事人双方或

多方当事人的过错，根据实际情况，双方或多方当事人应当按照法律法规和《基

金合同》的规定分别承担各自应负的违约责任。但是发生下列情况，当事人可以

免责：

1、基金管理人及基金托管人按照中国证监会的规定或当时有效的法律、法

规或规章的作为或不作为而造成的损失等；

2、在没有故意或过失的情况下，基金管理人由于按照《基金合同》规定的

投资原则而投资或不投资而造成的损失等；

3、不可抗力。

（二）基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》

等法律法规的规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害

的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金

份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。

（三）在发生一方或多方违约的情况下，在最大限度地保护基金份额持有人

利益的前提下，《基金合同》能够继续履行的应当继续履行。未违约方当事人在

职责范围内有义务及时采取必要的措施，防止损失的扩大。

五、争议的处理和适用的法律

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当

时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对各方

当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。

本《基金合同》受中国法律管辖。

六、《基金合同》的效力

《基金合同》是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系

的法律文件。

1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或

授权代表签字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续后

生效。

2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至本基金财产清算结果报中国证监

会备案并公告之日止。

3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持

有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。

4、《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理

人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。

5、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售代

理人的办公场所和营业场所查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件

或复印件，但内容应以本基金合同正本为准。

第二十一部分基金托管协议的内容摘要

一、托管协议当事人

（一）基金管理人

基金管理人名称：富国基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二

座27-30层

法定代表人：裴长江

注册资本：5.2亿元人民币

组织形式：有限责任公司

经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理

营业期限：持续经营

（二）基金托管人

基金托管人名称：中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

法定代表人：廖林

成立时间：1984年1月1日

批准设立机关及批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银

行职能的决定》（国发[1983]146号）

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币35,640,625.71万元

存续期间：持续经营

经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据

承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；

代理销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理

证券投资基金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行、外国政

府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、金融

债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管

理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见

证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款；

外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；

外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、

代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银

行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

二、基金托管人和基金管理人之间的业务监督、核查

1、根据《基金法》、《基金合同》、本协议和有关基金法规的规定，基金托管

人对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净

值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金费用的支付、基金申购资金的到

账和赎回资金的划付、基金收益分配、基金的融资条件等行为的合法性、合规性

进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和检查自本基金合同生效之后6

个月开始。

基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《基金合同》、本协议或有关基

金法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收

到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基

金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基

金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其过失致使投资者遭受的损失。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时

通知基金管理人限期纠正。

2、对于因法律法规变化导致本基金投资范围及投资限制调整的，基金管理

人应提前通知基金托管人，经基金托管人书面同意后方可纳入投资监督范围。基

金管理人知晓基金托管人投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开发等因

素影响，基金管理人应为托管人系统调整预留所需的合理必要时间。

3、根据《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定，基金管理人就基

金托管人是否及时执行基金管理人的划款指令、是否擅自动用基金资产、是否按

时将分配给基金份额持有人的收益划入分红派息账户等事项，对基金托管人进行

监督和核查。

基金管理人定期对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金管理人发现基

金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、因基金托管人的过错

导致基金资产灭失、减损或处于危险状态的，基金管理人应立即以书面的方式要

求基金托管人予以纠正并采取必要的补救措施。基金管理人有义务要求基金托管

人赔偿基金因此所遭受的损失。

基金管理人发现基金托管人的行为违反《基金法》、《基金合同》、本协议或

有关基金法规的规定，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人

收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管

理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管

理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时

通知基金托管人限期纠正。

3、基金管理人和基金托管人有义务配合和协助对方依照本协议对基金业务

执行监督、核查。基金管理人或基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本

协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严

重或经监督方提出警告仍不改正的，监督方应报告中国证监会。

三、基金财产保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金托管人应依法持有并安全、完整地保管基金财产。未经基金管理人

的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。属于基金托管人实际

有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应

由基金托管人承担。

2、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

3、基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户和证券账户，对所托管的

基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行

严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。

4、对于因基金投资、基金申（认）购过程中产生的应收财产，应由基金管

理人负责与有关当事人确定到账日期并通知托管人，到账日基金财产没有到达

托管人处的，托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成

损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。

（二）募集资金的验证

认购期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理

人在具有托管资格的商业银行开设的“富国基金管理有限公司基金认购专户”。

基金募集期满，由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验

资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注

册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管

人为基金开立的基金托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具基金资产接收

报告。

（三）投资者申购资金和赎回资金的划付

基金申购、赎回的款项采用单笔净额交收的结算方式，净额在T+3日上午

11：00前交收。

基金托管人应及时查收申购资金是否到账，对于未准时到账的资金，应及时

通知基金管理人，由基金管理人负责催收。

因投资者赎回而应划付的款项，基金托管人应根据基金管理人的指令进行划

付。

（四）基金的银行账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设基金托管专户，保管基金

的银行存款。该基金托管专户是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的

基金与中国证券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设

和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人的

基金托管专户进行。

基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何银行账户；亦不得使用基金的任何

账户进行本基金业务以外的活动。

基金托管专户的管理应符合《银行账户管理办法》、《现金管理条例》、《中国

人民银行利率管理的有关规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支付结算办

法》以及中国人民银行的其他规定。

（五）基金证券账户证券交易资金账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公

司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。

基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使

用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分

公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。

（六）债券托管乙类账户的开设和管理

1、基金合同生效后，基金管理人负责向中国证监会和中国银行业监督管理

机构申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易。由基金管理人在中国外汇

交易中心开设同业拆借市场交易账户，由基金托管人在中央国债登记结算有限责

任公司开设债券托管乙类账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资

金的清算。

2、同业拆借市场交易账户和债券托管账户根据中国银行业监督管理机构、

中国外汇交易中心和中央国债登记结算有限责任公司的有关规定，由基金管理人

和基金托管人签订补充协议，进行使用和管理。基金管理人和基金托管人应一起

负责为基金对外签订全国银行间国债市场回购主协议，正本由基金托管人保管，

基金管理人保存副本。

（七）基金资产投资的有关实物证券的保管

实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库；也可存入中央国债登记结

算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票

据营业中心的代保管库。保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，

由基金托管人根据基金管理人的指令办理。托管人对托管人以外机构实际有效控

制的证券不承担责任。

（八）与基金资产有关的重大合同的保管

与基金有关的重大合同的签署，除本协议另有规定外，由基金管理人负责签

署。签署时应保证基金一方持有两份以上正本，以便基金管理人和基金托管人至

少各持有一份正本的原件。如上述合同只有一份正本先由基金管理人取得，则基

金管理人应及时将正本送达基金托管人处保管。

四、资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算和复核

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算

日基金资产净值除以计算日基金份额总份额后的价值。

基金管理人应每日对基金资产估值。用于基金信息披露的基金资产净值和各

类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个

工作日交易结束后计算当日的基金资产净值并以加密传真方式发送给基金托管

人。基金托管人对净值计算结果复核后，签名、盖章并以加密传真方式传送给基

金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。

本基金按以下方式进行估值：

1、已上市流通的有价证券的估值

（1）上市流通的股票，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估

值；估值日无交易的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；

（2）在证券交易所市场流通的债券，按如下估值方式处理：

A、实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，按最近

交易日的收盘价估值。

B、未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应

收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，按最近交易日债券收盘价减去

债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和增发新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一

股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行的股票，按成本估值；

（3）未上市债券按由基金管理人和基金托管人综合考虑成本价、收益率曲

线等因素确定的反映公允价值的价格估值。

3、配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按估值日市价高于配股价

的差额估值；收盘价等于或低于配股价，则估值为零。

4、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。

5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

6、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。

7、如有新增事项，按国家最新规定估值。

基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与本

基金有关的会计问题，本基金的会计责任方是基金管理人，如经相关各方在平等

基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值的计算

结果对外予以公布。

（二）净值差错处理

因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理人对

不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。

当基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告的，由此

造成的投资者或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，

就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，按照管理费和托管费的比例，由基金管

理人与基金托管人各自承担相应的责任。

由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后

仍不能发现该错误，进而导致基金份额净值计算错误造成投资者或基金的损失，

以及由此造成以后交易日基金份额净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的

损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。

由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原

因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，

但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管

人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除

由此造成的影响。

针对净值差错处理，如果法律法规或证监会有新的规定，则按新的规定执行；

如果行业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，相关各

方当事人应本着平等互利的原则重新协商确定处理原则。

当基金管理人计算的基金份额净值与基金托管人的计算结果不一致时，相关

各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金

管理人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金份额净值

计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任，但有权向相关责任方追

偿。

（三）基金账册的建账和对账

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照相关各方约定的同一记

账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相

关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对

会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。

经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时

查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，

暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理

人的账册为准。

（四）基金财务报表与报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编

制，应于每月终了后5日内完成。

在本基金合同生效后每六个月结束之日起45日内，基金管理人对招募说明

书更新一次。基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编

制并公告；在会计年度半年终了后60日内完成半年报告编制并公告；在会计年

度结束后90日内完成年度报告编制并公告。

基金管理人在月度报表完成当日，对报表加盖公章后，以加密传真方式将有

关报表提供基金托管人复核；基金托管人在5日内立即进行复核，并将复核结果

及时书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供基

金托管人复核，基金托管人在收到后5日内进行复核，并将复核结果书面通知基

金管理人。基金管理人在半年报完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基

金托管人在收到后30日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金

管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收

到后30日内复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金托管人在复核过程

中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，

进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为准。核对无误后，基金托管人

在基金管理人提供的报告上加盖公章，相关各方各自留存一份。

基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后，需盖章确

认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。

基金定期报告应当在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金管

理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

五、基金份额持有人名册的登记与保管

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人委托中国证券登记结算有

限公司担任本基金的注册登记人，基金份额持有人名册的编制及持续保管义务由

注册登记人承担，但基金管理人应保证基金份额持有人名册的真实性、准确性和

完整性。

基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会

权利登记日、每月最后一个交易日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人

名册，由注册登记人编制，由基金管理人审核并交基金托管人保管。基金托管人

有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名册，

基金管理人应及时提供，不得拖延或拒绝提供，但基金托管人应保证不得将所保

管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。

涉及到基金份额持有人名册的所有费用，应从注册登记费用中支取，不得

从基金财产中列支，也不得向基金托管人另外收取。

基金托管人和注册登记人对基金份额持有人名册的保管，按国家法律法规及

证券监督管理部门的要求执行。

六、争议的处理和适用法律

相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经

友好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的

仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有

约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续

忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持

有人的合法权益。

本协议受中国法律管辖。

七、托管协议的修改和终止

1、本协议相关各方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新

协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议向中国证

监会办理完必要的核准或备案手续后生效。

2、发生以下情况，本托管协议终止：

（1）《基金合同》终止；

（2）因基金托管人解散、依法被撤销、破产或其他事由造成本基金更换基

金托管人；

（3）因基金管理人解散、依法被撤销、破产或其他事由造成本基金更换基

金管理人；

（4）发生《基金法》或其他法律法规规定的终止事项。

第二十二部分对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基

金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：

一、基金份额持有人交易资料服务

投资者在交易申请被受理的2个工作日后，可通过销售网点查询和打印交易

确认单。基金管理人将根据持有人账单订制情况，向账单期内发生交易或账单期

末仍持有本公司基金份额的基金份额持有人定期或不定期发送对账单。具体业务

规则详见基金管理人网站公告或相关说明。

二、网上交易、查询服务

投资者除可通过基金管理人的直销网点和代销机构的代销网点办理申购、赎

回等交易以及账户查询外，还可通过基金管理人的网站（www.fullgoal.com.cn）、

微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)或客户端“富国富

钱包”APP享受网上交易、查询服务。具体业务规则详见基金管理人网站公告或

相关说明。

三、信息定制及资讯服务

投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理人

网站等多种渠道，定制对账单、基金交易确认信息、周刊等各类资讯服务。当投

资者接收定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不详、填写有误或发

生变更时，可通过以上渠道更新修改，以避免无法及时接收相关定制服务。

四、网络在线服务

投资者可通过基金管理人网站、微信公众号或客户端获得投资咨询、业务咨

询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。

五、客户服务中心电话服务

客户服务中心自动语音系统提供7×24小时基金净值信息、账户交易情况、

基金产品与服务等信息查询。

客户服务中心人工坐席提供每周5天、每天不少于8小时的座席服务，投资

者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等

专项服务，节假日除外。

六、客户投诉受理服务

投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中

心人工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠道对基金

管理人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定提出投诉或意见。

七、基金管理人个人信息保护政策

投资者因订立、履行基金合同所必需或基金管理人因遵守反洗钱、投资者适

当性管理、实名制等相关法律法规及监管规定履行法定义务所必需，在账户开立

及基金交易时涉及个人信息处理。投资者可以通过基金管理人网站、微信服务号

(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、客户端“富国富钱包”APP

查看《富国基金个人信息保护政策》，了解基金管理人处理个人信息的规则。

八、基金管理人客户服务联络方式

客户服务热线：95105686，4008880688（全国统一，免长途话费），工作时

间内可转人工坐席。

客户服务传真：021-20513277

公司网址：http://www.fullgoal.com.cn

电子信箱：public@fullgoal.com.cn

客服中心地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇二座27层

九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管

理人客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理人。

请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十三部分其他应披露事项

序号  公告事项  信息披露方式  公告日期  

1  关于调整旗下部分基金大额申购超限交易规则的公告  规定披露媒介  2023年5月25日  

2  富国基金管理有限公司关于旗下部分证券投资基金投资非公开发行股票的公告  规定披露媒介  2023年7月1日  

3  富国基金管理有限公司关于调低旗下部分基金费率并修订基金合同等事项的公告  规定披露媒介  2023年7月8日  

4  富国基金管理有限公司关于旗下部分证券投资基金投资非公开发行股票的公告  规定披露媒介  2024年1月11日  

5  富国基金管理有限公司关于富国天惠精选成长混合型证券投资基金（LOF）增加D类基金份额并相应修订基金合同及托管协议的公告  规定披露媒介  2024年11月18日  



第二十四部分招募说明书存放及其查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售代理人和注册登记

机构的办公场所，投资者可在办公时间查阅。在支付工本费后，可在合理时间内

取得上述文件的复制件或复印件。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

第二十五部分备查文件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营

业场所，在办公时间内可供免费查阅。

（一）中国证监会批准富国天惠精选成长混合型证券投资基金（LOF）募集

的文件

（二）《富国天惠精选成长混合型证券投资基金（LOF）基金合同》

（三）《富国天惠精选成长混合型证券投资基金（LOF）托管协议》

（四）法律意见书

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程

（六）基金托管人业务资格批件和营业执照

（七）基金销售代理人业务资格批件和营业执照

（八）《富国天惠精选成长混合型证券投资基金登记结算服务协议》

（九）中国证监会要求的其他文件

富国基金管理有限公司

2024年11月18日


              
                
               富国天惠精选成长混合型证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）（二0二四年第二号）.pdf