银河钱包货币市场基金

招募说明书（更新）

基金管理人：银河基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

【重要提示】

本基金根据中国证券监督管理委员会2017年6月8日《关于准予银河钱包

货币市场基金注册的批复》(证监许可【2017】866号)的注册。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实

质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资

价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人保证《银河钱包货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说

明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。

本基金为货币市场基金，风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债

券型基金。

本基金投资于货币市场工具，受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响

较大。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特

性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、

数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时

也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风

险、流动性风险、操作或技术风险和政策变更风险等。

投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类

金融机构。投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要

等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资

风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。基金的过

往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金

业绩表现的保证。

本基金基金托管人对本招募说明书中的基金投资组合报告和基金业绩中的

数据进行了复核。本招募说明书所载内容截止日为2024年6月29日,有关财务

数据现截止日为2024年3月31日(财务数据未经审计)、净值表现截止日为

2023年12月31日(财务数据未经审计)。

原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明

书为准。

目录

一、绪言...........................................................................................................................................4

二、释义...........................................................................................................................................5

三、基金管理人..............................................................................................................................10

四、基金托管人..............................................................................................................................21

五、相关服务机构..........................................................................................................................25

六、基金份额类别..........................................................................................................................42

七、基金的募集..............................................................................................................................44

八、基金合同生效..........................................................................................................................45

九、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管.....................................................................46

十、基金的投资..............................................................................................................................56

十一、基金财产..............................................................................................................................67

十二、基金资产估值......................................................................................................................69

十三、基金收益与分配..................................................................................................................74

十四、基金的费用..........................................................................................................................76

十五、基金税收..............................................................................................................................79

十六、基金的会计与审计...............................................................................................................80

十七、基金的信息披露..................................................................................................................81

十八、风险揭示..............................................................................................................................88

十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算............................................................................92

二十、基金合同的内容摘要...........................................................................................................94

二十一、基金托管协议内容摘要.................................................................................................111

二十二、对基金份额持有人的服务.............................................................................................129

二十三、其他应披露事项.............................................................................................................131

二十四、招募说明书存放及查阅方式..........................................................................................131

二十五、备查文件........................................................................................................................133

一、绪言

《银河钱包货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据

《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”)、《公开募集

证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证

券投资基金信息披露管理办法》、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜

货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金

流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）和其他相关法律法规的规定

以及《银河钱包货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了银河钱包货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率

等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招

募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委

托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作

任何解释或者说明。

本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基

金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，

即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明

其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有

权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅

基金合同。

二、释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指银河钱包货币市场基金

2、基金管理人：指银河基金管理有限公司

3、基金托管人：指交通银行股份有限公司

4、基金合同：指《银河钱包货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何

有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银河钱包货币

市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《银河钱包货币市场基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《银河钱包货币市场基金产品资料概要》及其更

新

8、基金份额发售公告：指《银河钱包货币市场基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订、自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修订的《中华人民共和国

证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不

时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他

组织

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称（以下或称“基金投

资者”、“投资者”）

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，销售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指银河基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议，代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为银河基金管理有

限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《银河基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣款

并于每期约定的申购日提交基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

46、元：指人民币元

47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并

考虑其买入时的溢价和折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益

49、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已

实现收益

50、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率

51、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该

笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

52、基金份额分类：本基金分设A类基金份额、B类基金份额和E类基金份

额。各类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万

份基金已实现收益和7日年化收益率

53、A类基金份额：指按照0.1%年费率计提销售服务费的基金份额类别

54、B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别

55、E类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别

56、升级：指当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之和达到上一级

基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资者在所有销售机构保留

的该级基金份额全部升级为上一级基金份额；本基金基金份额的升级业务规则详

见本基金的招募说明书及其更新

57、降级：指当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之和不能满足该

级基金份额最低份额限制时，基金的登记机构自动将投资者在所有销售机构保留

的该级基金份额全部降级为下一级基金份额；本基金基金份额的降级业务规则详

见本基金的招募说明书及其更新

58、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

59、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

60、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

61、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程

62、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

63、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

网站）等媒介

64、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

事件

65、中国：指中华人民共和国（仅为基金合同之目的，不包括香港特别行政

区、澳门特别行政区及台湾地区）

三、基金管理人

（一）基金管理人概况

基金管理人：银河基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路99号21-22层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路99号21-22层

法定代表人：宋卫刚

成立日期：2002年6月14日

注册资本：2.0亿元人民币

电话：(021)38568888

联系人：罗琼

股权结构：

持股单位  出资额(万元)  占总股本比例  

中国银河金融控股有限责任公司  10000  50%  

中国石油天然气集团有限公司  2500  12.5%  

上海城投（集团）有限公司  2500  12.5%  

首都机场集团有限公司  2500  12.5%  

湖南电广传媒股份有限公司  2500  12.5%  

合  计  20000  100%  



(二)主要人员情况

1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况

董事长宋卫刚先生，中共党员，经济学博士，高级经济师。现任中国银河金

融控股有限责任公司党委副书记、执行董事、总经理，银河基金管理有限公司党

委书记、董事长。历任财政部办公厅科员、副主任科员，财政部办公厅部长办公

室副科级、科级、副处级、正处级秘书，财政部经济建设司调研员、处长、副司

长级干部；中国证券投资者保护基金有限责任公司副董事长、党委委员；中国银

河金融控股有限责任公司党委委员、副总经理，中国银河投资管理有限公司党委

书记、董事长。

董事史平武先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。历任中国农业银行山

西省分行直属国贸支行副行长、太原市分行副行长；大华银行（中国）有限公司

助理副总裁、金融机构部负责人；农银金融租赁有限公司交通运输部副总经理（主

持工作）、国际业务部总经理；中建投租赁股份有限公司副总经理、董事、总经

理、党委委员、党委副书记。2023年5月起加入银河基金管理有限公司，现任

党委副书记、总经理。

董事吕智先生，中共党员，哲学博士。现任中国银河金融控股有限责任公司

董事、中国银河资产管理有限责任公司董事、银河基金管理有限公司董事。历任

斯伦贝谢公司现场工程师、高级现场工程师、总现场工程师、现场服务经理、市

场拓展经理、技术经理，中投海外直接投资有限责任公司中投君义资产管理有限

责任公司高级经理，中国投资有限责任公司董事总经理。

董事杨茂铎先生，中共党员，军事硕士。2019年10月被选举为银河基金第

四届董事会董事。历任福建省军区海防13师代理副师长，南京军区联勤部物资

油料部副部长，航务军事代表办事处主任。现任上海城投（集团）有限公司党委

副书记、董事。

董事付维刚先生，硕士学历,曾任快乐购股份有限公司董秘办高级总监，江

西博胜信息科技有限公司财务总监。现任湖南电广传媒股份有限公司董事、副总

经理、财务总监。

董事付华杰先生，中共党员，硕士研究生学历。2018年3月被选举为银河

基金管理有限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管，首

都机场地产集团有限公司部门经理助理，首都机场集团资产管理有限公司部门经

理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。

董事戚振忠先生，中共党员，企业管理硕士，高级经济师。2017年2月被

选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术

员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团公司资

本运营部处长。

独立董事王福山先生，中共党员，大学本科学历，高级工程师。2002年6

月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、第

四届董事会连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部

门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。

现任中国人寿保险公司巡视员。

独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。2015年11月被选举为银河

基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部，国家经济

委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野村证券

株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒律师事务

所律师、合伙人。

独立董事郭田勇先生，2014年4月被选举为银河基金管理有限公司独立董

事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中

心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国

银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金融

学会理事。

独立董事楼建波先生，北京大学法学院教授、博士生导师，北京大学房地产

法研究中心主任。兼任中国法学会商法学研究会理事，北京市物权法研究会副会

长；曾任英国剑桥大学中国商法讲师。

监事刘晓彬女土，大学本科学历。曾任职于申银万国证券股份有限公司，2003

年3月入职银河基金管理有限公司。现为银河基金管理有限公司基金运营部总

监。

监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015年11月被选举为银河基金

管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河证券

有限公司。现为银河基金管理有限公司渠道业务部副总监兼北京分公司总经理。

总经理史平武先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。历任中国农业银行

山西省分行直属国贸支行副行长、太原市分行副行长；大华银行（中国）有限公

司助理副总裁、金融机构部负责人；农银金融租赁有限公司交通运输部副总经理

（主持工作）、国际业务部总经理；中建投租赁股份有限公司副总经理、董事、

总经理、党委委员、党委副书记。2023年5月起加入银河基金管理有限公司，

现任党委副书记、总经理。

副总经理金立国先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。历任北京NEC集

成电路设计有限公司财务投资专员；中国出口信用保险公司承保人、产品经理；

中证互联股份有限公司董事、副总经理、纪委委员。2018年3月加入银河基金

管理有限公司，历任总经理助理、党委委员、纪委书记，现任党委委员、副总经

理。

副总经理吴磊先生，中共党员，研究生学历，管理学博士。2004年4月加

入银河基金管理有限公司，历任研究员、市场部总监、产品规划部总监、战略规

划部总监、专户投资部总监、总经理助理、银河资本资产管理有限公司总经理、

董事长等职。现任公司党委委员、副总经理。

督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。持有中国注册会计

师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业资格

证书，先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等工作。

2007年加入银河基金，先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、综合管理

部总监。

副总经理徐琳女士，中共党员，工商管理硕士。曾先后在南方证券有限公司

上海分公司、中银基金管理有限公司从事营销、管理等工作。2016年12月加入

银河基金管理有限公司，历任总经理助理、市场部总监。

首席信息官管良权先生，研究生学历，硕士学位。曾先后在上海神通电信有

限公司、金信证券、华安基金管理有限公司、中银基金管理有限公司从事系统开

发、信息技术管理等相关工作。2021年12月加入银河基金管理有限公司，现任

首席信息官。

2、本基金基金经理

张沛先生，硕士研究生学历，19年金融行业从业经历。曾任职于花旗银行、

东亚银行、大华银行、招商银行、上海赞庚投资公司等金融机构。2017年11

月加入银河基金管理有限公司，现担任固定收益部基金经理。2018年2月至2022

年2月担任银河强化收益债券型证券投资基金的基金经理，2018年2月起担任

银河钱包货币市场基金基金经理、银河银富货币市场基金基金经理，2019年5

月起任银河丰泰3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理，2019年

10月担任银河天盈中短债债券型证券投资基金基金经理，2020年4月起担任银

河嘉裕纯债债券型证券投资基金基金经理，2020年5月至2021年12月担任银

河臻选多策略混合型证券投资基金基金经理，2020年12月起任银河聚利87个

月定期开放债券型证券投资基金基金经理，2021年9月至2022年11月担任银

河中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理，2022年9月起担任银河

中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金经理，2023年8月起担任银河

中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理，2023年9月起担

任银河星汇30天持有期债券型证券投资基金的基金经理，2023年12月起担任

银河中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理。

秦雨佳女士，中共党员，硕士研究生，7年证券行业从业经历。曾就职于

兴证全球基金管理有限公司，从事债券交易工作。2023年2月加入银河基金管

理有限公司，现担任固定收益部基金经理。2024年7月起担任银河钱包货币市

场基金的基金经理。

本基金历任基金经理：刘铭先生，2017年6月至2019年2月；张沛先生，

2018年2月至今；秦雨佳女士，2024年7月至今。

3、投资决策委员会成员

权益投委会：总经理史平武先生，股票投资部总监郑巍山先生，股票投资部

副总监袁曦女士。

固收投委会：总经理史平武先生，固定收益部总监郑可成先生，固定收益部

总监助理蒋磊先生，固定收益部基金经理张沛先生，研究部固收研究员洪汉先生。

上述人员之间均无近亲属关系。

(三)基金管理人职责

基金管理人应严格依法履行下列职责：

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金

资产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，

分别记账，进行证券投资；

6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三

人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、计算并公告基金净值信息，各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日

年化收益率；

9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合基金合同等法律文件的规定；

10、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

12、编制季度报告、中期报告和年度报告；

13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告

义务；

14、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、

基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向

他人泄露；

15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为；

19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配；

20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，

应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利

益向基金托管人追偿；

22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并

通知基金托管人；

24、执行生效的基金份额持有人大会决议；

25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

26、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利益

行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

(四)基金管理人承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部控制

制度，采取有效措施，防止违反《基金法》行为的发生；

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制

制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

(1)将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资；

(2)不公平地对待管理的不同基金财产；

(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

(5)侵占、挪用基金财产；

(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人

从事相关的交易活动；

(7)玩忽职守，不按照规定履行职责；

(8)依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家

有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

(1)越权或违规经营；

(2)违反基金合同或托管协议；

(3)故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法权益；

(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

(5)拒绝、干扰、阻挠或者严重影响中国证监会依法监管；

(6)玩忽职守、滥用职权；

(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金

投资内容、基金投资计划等信息；

(8)除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；

(9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

(10)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰

乱市场秩序；

(11)贬损同行，以提高自己；

(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

(13)以不正当手段谋求业务发展；

(14)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

(15)其他法律、行政法规禁止的行为。

4、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，

遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和

评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同

意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并

经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交

易事项进行审查。

如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在履

行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。

(五)基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着敬业、诚信和谨慎的原则为

基金份额持有人谋取最大利益；

2、不协助、接受委托或者以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易，

不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益；

3、不违反现行有效法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，

不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资

内容、基金投资计划等信息；

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

(六)基金管理人内部控制制度

1、内部控制制度概述

为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风

险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地

保护基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高

效的内部控制制度。

内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理

方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制

度、部门业务规章等组成。

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基

本管理制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、

内控措施等内容。

基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察

稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制

度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。

部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、

岗位责任、操作守则等的具体说明。

2、内部控制原则

健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各

级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。

有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控

制度的有效执行。

独立性原则。公司各机构、部门、和岗位在职能上应当保持相对独立，公司

基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通

过切实可行的措施来实行。

成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，

运用科学化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达

到最佳的内部控制效果。

3、主要内部控制制度

（1）内部会计控制制度

公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金

会计核算业务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制

度、公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控

制点建立严密的会计系统控制。

内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度

和程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报

销管理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度

等。

（2）风险管理控制制度

风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制

的目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险

控制的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。

风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务

风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、

员工行为准则等程序性风险管理制度。

（3）监察稽核制度

公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部

风险控制情况。督察长由总经理提名，董事会聘任，并经全体独立董事同意。

督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外，督察长享有

充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席

公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关

文件、档案。督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会

及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情

况及公司内部风险控制情况。

公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监

察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。

监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度

的建立，检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况；检查公

司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。

四、基金托管人

（一）基金托管人基本情况

1、基金托管人概况

公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）

公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD

法定代表人：任德奇

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

办公地址：上海市长宁区仙霞路18号

邮政编码：200336

注册时间：1987年3月30日

注册资本：742.63亿元

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号

联系人：方圆

电话：95559

交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的

发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全

国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合

交易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续14年

跻身《财富》(FORTUNE)世界500强，营业收入排名第161位；列《银行家》(The

Banker)杂志全球千家大银行一级资本排名第9位。

截至2024年3月31日，交通银行资产总额为人民币14.24万亿元。2024

年一季度，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币249.9亿元。

交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年基金、

证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律

师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，

职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托

管从业人员队伍。

2、主要人员情况

任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。

任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代

为履行行长职责）、执行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其

中：2019年4月至2020年1月代为履行董事长职责）、执行董事，2018年8月

至2019年12月任本行行长；2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、

副行长，其中：2015年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非

执行董事，2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总

裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长，2003年8月至2014年5月

历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、

湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后在中国建

设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员

会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士学位。

刘珺先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。

刘先生2020年7月起担任本行行长；2016年11月至2020年5月任中国投

资有限责任公司副总经理；2014年12月至2016年11月任中国光大集团股份公

司副总经理；2014年6月至2014年12月任中国光大（集团）总公司执行董事、

副总经理（2014年6月至2016年11月期间先后兼任光大永明人寿保险有限公

司董事长、中国光大集团有限公司副董事长、中国光大控股有限公司执行董事兼

副主席、中国光大国际有限公司执行董事兼副主席、中国光大实业（集团）有限

责任公司董事长）；2009年9月至2014年6月历任中国光大银行行长助理、副

行长（期间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市场中心总

经理）；1993年7月至2009年9月先后在中国光大银行国际业务部、香港代表

处、资金部、投行业务部工作。刘先生2003年于香港理工大学获工商管理博士

学位。

徐铁先生，资产托管部总经理。

徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总经理；2014年12月至2022年

4月任本行资产托管部副总经理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资

产托管部客户经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高

级经理、总经理助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。

3、基金托管业务经营情况

截至2024年3月31日，交通银行共托管证券投资基金879只。此外，交通

银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银

行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、基本养老保

险基金、划转地方国有股权充实社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、

职业年金基金、期货公司资产管理计划、QFI证券投资资产、QDII证券投资资产、

RQDII证券投资资产、QDIE、QDLP和QFLP等产品。

（二）基金托管人的内部控制制度

1、内部控制目标

交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部

管理，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、

评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保

护基金持有人的合法权益。

2、内部控制原则

（1）合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的

监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。

（2）全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的

内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监

督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。

（3）独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与

交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，

分账管理。

（4）制衡性原则：托管部贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的

设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施

消除内部控制中的盲点。

（5）有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理

模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过

行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标

被有效执行。

（6）效益性原则：托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作

环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最

佳的内部控制目标。

3、内部控制制度及措施

根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托

管业务指引》等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管

管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资

产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产

托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》、《交

通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并根据市场变化和基金业务的发展

不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务管理制度健全，

核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披露由专人负责。

托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实

现全流程、全链条的风险管理，聘请国际着名会计师事务所对基金托管业务运行

进行国际标准的内部控制评审。

（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基

金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资

组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支

付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、

基金收益分配等行为的合规性进行监督和核查。

交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及

时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时确认并进行调整。交通

银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通

知的违规事项未能及时纠正的，交通银行按规定报告中国证监会。

交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，按规定报告中

国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

（四）其他事项

最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违

规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的处

罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。

五、相关服务机构

(一)基金份额销售机构

1、直销机构

（1）银河基金管理有限公司

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路99号21-22层

法定代表人：宋卫刚

公司网站：www.cgf.cn（支持网上交易）

客户服务电话：400-820-0860

直销业务电话：(021)38568981/38568507

传真交易电话：(021)38568985

联系人：徐佳晶、郑夫桦

（2）银河基金管理有限公司北京分公司

地址：北京市西城区月坛西街6号院A-F座三层(邮编：100045)

电话：（010）56086900

传真：（010）56086939

联系人：郭森慧

（3）银河基金管理有限公司广州分公司

地址：广州市天河区广州大道中988号2602房（邮编510610）；

电话：（020）88524556

联系人：王晓萍

2、代销机构

（1）中国银河证券股份有限公司

办公地址：北京市丰台区西营大街8号院1号楼青海金融大厦

住所：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101

法定代表人：王晟

客户服务电话：400-888-8888或95551

网址：www.chinastock.com.cn

（2）中泰证券股份有限公司

住所：山东省济南市市中区经七路86号

法定代表人：王洪

客户服务电话：95538

网址：www.zts.com.cn

（3）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号

法定代表人：霍达

客户服务电话：95565、0755-95565

网址：www.cmschina.com

（4）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508号

法定代表人：刘秋明

客户服务电话：95525

网址：www.ebscn.com

（5）海通证券股份有限公司

住所：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦

法定代表人：周杰

客户服务电话：95553/021-95553/400-888-8001

网址：www.htsec.com

（6）长江证券股份有限公司

住所：湖北省武汉市江汉区淮海路88号

法定代表人：金才玖

客户服务电话：4008-888-999或95579

网址：www.95579.com

（7）申万宏源证券有限公司

住所:上海市徐汇区长乐路989号45层

法定代表人：张剑

客户服务电话：95523或400-889-5523

网址:www.swhysc.com

（8）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座

法定代表人：张佑君

客服电话：95548

网址：www.citics.com

（9）国投证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

法定代表人：段文务

客服电话：95517

网址：www.essence.com.cn

（10）中航证券有限公司

住所：江西省南昌市抚河北路291号

办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼

法定代表人：丛中

客户服务电话：95335、400-889-5335

网址：www.avicsec.com

（11）中信证券（山东）有限责任公司

住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼20层

法定代表人：肖海峰

客户服务电话：95548

网址：sd.citics.com

（12）金元证券股份有限公司

住所：海口市南宝路36号证券大厦4楼

办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层

法定代表人：陆涛

客户服务电话：95372

网址：www.jyzq.cn

（13）中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区临江大道395号901室

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

法定代表人：陈可可

客户服务电话：95548

网址：www.gzs.com.cn

（14）华龙证券股份有限公司

住所：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号

法定代表人：祁建邦

客户服务电话：95368

网址：www.hlzq.com

（15）华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座

法定代表人：章宏韬

客户服务电话：95318

网址：www.hazq.com

（16）东海证券股份有限公司

住所：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

法定代表人：王文卓

客户服务电话：95531；400-8888-588

网址：www.longone.com.cn

（17）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

法定代表人：王常青

客户服务电话：400-888-8108

网址：www.csc108.com

（18）山西证券股份有限公司

住所：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼

法定代表人：侯巍

客户服务电话：95573

网址：www.i618.com.cn

（19）国元证券股份有限公司

住所：中国安徽省合肥市梅山路18号

办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座国元证券

法定代表人：沈和付

（20）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼

2005室

办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20

楼2005室（邮编:830002）

法定代表人：王献军

客户服务电话：95523、4008895523

网址：www.swhysc.com

（21）华宝证券股份有限公司

住所：上海市中国(上海)自由贸易试验区浦电路370号2,3,4层

法定代表人：刘加海

客户服务电话：400-820-9898

网址：www.cnhbstock.com

（22）天相投资顾问有限公司

住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层

法定代表人：林义相

客户服务电话：（010）66045678

网址：www.txsec.com/jijin.txsec.com

（23）信达证券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

法定代表人：张志刚

客户服务电话：95321

网址：www.cindasc.com

（24）华福证券有限责任公司

住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层

法定代表人：黄金琳

客户服务电话：（0591）96326

网址：www.hfzq.com.cn

（25）中国国际金融股份有限公司

住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层

法定代表人：金立群

客户服务电话：400-910-1166

网址：www.cicc.com.cn

（26）中山证券有限责任公司

注册地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

法定代表人：李永湖

客户服务电话：95329

网址：www.zszq.com.cn

（27）平安证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25

层

法定代表人：何之江

客户服务电话：95511-8

网址：stock.pingan.com

（28）东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

法定代表人：李福春

客户服务电话：95360

网址：www.nesc.cn

（29）上海证券有限责任公司

住所：上海市黄浦区四川中路213号7楼

法定代表人：李俊杰

客户服务电话：（021）962518

网址：www.962518.com

（30）中信期货有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

1301-1305室、14层

法定代表人：窦长宏

客户服务电话：400-990-8826

网址：www.citicsf.com

（31）国金证券股份有限公司

住所：四川省成都市东城根上街95号

法定代表人：冉云

客户服务电话：95310

网址：www.gjzq.com.cn

（32）第一创业证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

法定代表人：吴礼顺

客服中心：95358

官网地址：www.firstcapital.com.cn

（33）华西证券股份有限公司

住所：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

法定代表人:杨炯洋

客户服务电话：95584、4008-888-818

网址：www.hx168.com.cn

（34）长城证券股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

法定代表人：黄耀华

网址：www.cgws.com

客户服务电话：400-666-6888

（35）东兴证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街5号（新盛大厦）12、15层

办公地址：北京市西城区金融大街5号（新盛大厦）12、15层

法定代表人：魏庆华

客户服务电话：95309

网址：www.dxzq.net

（36）广发证券股份有限公司

住所：广州市天河北路183-187号大都会广场43楼

办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦

法定代表人：林治海

客户服务电话：95575或02095575

网址：www.gf.com.cn

（37）中银国际证券有限责任公司

住所：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

法定代表人：宁敏

客户服务电话：400-620-8888

网址：www.bocichina.com

（38）方正证券股份有限公司

住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717

办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观40层

法人代表：施华

客户服务电话：95571

网址：www.foundersc.com

（39）国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

法定代表人：张纳沙

客户服务热线：95536

网址：www.guosen.com.cn

（40）西南证券有限责任公司

住所：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

法定代表人：王珠林

客户服务电话：4008-096-096

网址：www.swsc.com.cn

（41）上海华信证券有限责任公司

住所：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

法定代表人：郭林

客户服务电话：4008205999

网址：www.shhxzq.com

（42）华鑫证券有限责任公司

住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元

法定代表人：俞洋

客户服务电话：95323，4001099918

网址：www.cfsc.com.cn

（43）南京证券股份有限公司

住所：南京市江东中路389号

办公地址：南京市江东中路389号

法定代表人：李剑锋

客户服务电话：95386

网址：www.njzq.com.cn

（44）华泰证券股份有限公司

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

法定代表人：周易

客户服务电话：95597

网址：www.htsc.com.cn

（45）交通银行股份有限公司

住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号

法定代表人：任德奇

客户服务电话：95559

网址：www.bankcomm.com

（46）平安银行股份有限公司

住所：深圳深南东路5047号

法定代表人：谢永林

客户服务电话：95511－3或95501

网址：bank.pingan.com

（47）中信银行股份有限公司

住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层

法定代表人：方合英

客服服务电话：95558

网址：www.citicbank.com

（48）财通证券股份有限公司

办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、

1601-1615、1701-1716

法定代表人：沈继宁

客户服务电话：95336

网址：www.ctsec.com

（49）中国中金财富证券有限公司

住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层

及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单

元

办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21

层

法定代表人：高涛

客户服务电话：400-600-8008

网址：www.ciccwm.com

（50）中国人寿保险股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街16号

法定代表人：白涛

客户服务电话：95519

网址：www.e-chinalife.com

（51）兴业银行股份有限公司

住所：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

法定代表人：吕家进

客户服务电话：95561

网址：www.cib.com.cn

（52）阳光人寿保险股份有限公司

住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

法定代表人：李科

客户服务电话：40088-95510

网址：fund.sinosig.com

（53）宁波银行股份有限公司

住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

客户服务电话：95574

网址：www.nbcb.com.cn

（54）东方财富证券股份有限公司

地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

法定代表人：戴彦

客户服务电话：95357

网址：www.18.cn

（55）兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路268号

法定代表人：杨华辉

客户服务电话：95562

网址：www.xyzq.com.cn

（56）中国光大银行股份有限公司

住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

法定代表人：吴利军

客户服务电话：95595

网址：www.cebbank.com

（57）中国邮政储蓄银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街3号

法定代表人：张金良

客户服务电话：95580

网址：www.psbc.com

（58）国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

法定代表人：朱健

服务热线:95521/4008888666

网址：www.gtja.com

（59）中国民生银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街2号

法定代表人：高迎欣

客户服务电话：95568

网址：www.cmbc.com.cn

（60）江苏银行股份有限公司

住所：南京市中华路26号

法定代表人：葛仁余

客户服务电话：95319

网址：www.jsbchina.cn

3、第三方销售机构

（1）深圳前海微众银行股份有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

法定代表人：顾敏

客户服务电话：95384

网址：www.webank.com

（2）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

法定代表人：王伟刚

客户服务电话：400-055-5728

网址：www.hcfunds.com

（3）北京雪球基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

法定代表人：李楠

客户服务电话：400-159-9288

网址：www.danjuanfunds.com

（4）和耕传承基金销售有限公司

住所：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼503

法定代表人：温丽燕

客户服务电话：4000-555-671

网址：hgccpb.com

（5）江苏汇林保大基金销售有限公司

住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

法定代表人：吴言林

客户服务电话：025-66046166

网址：www.huilinbd.com

（6）嘉实财富管理有限公司

住所：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号

法定代表人：张峰

客户服务电话：400-021-8850

网址：www.harvestwm.cn

（7）京东肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市海淀区知春路76号（写字楼）1号楼4层1-7-2

法定代表人：邹保威

客户服务电话：95118

网址：kenterui.jd.com

（8）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

法定代表人：王珺

客户服务电话：95188-8

网址：www.fund123.cn

（9）诺亚正行基金销售有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层

法定代表人：吴卫国

客户服务电话：400-821-5399

网址：www.noah-fund.com

（10）上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

法定代表人：张跃伟

客户服务电话：400-820-2899

网址：www.erichfund.com

（11）上海大智慧基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

法定代表人：张俊

客户服务电话：021-20292031

网址：www.wg.com.cn

（12）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区东大名路501号6211单元

法定代表人：陶怡

客户服务电话：400-700-9665

网址：www.howbuy.com

（13）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

法定代表人：毛淮平

客户服务电话：400-817-5666

网址：www.amcfortune.com

（14）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

法定代表人：王翔

客户服务电话：400-820-5369

网址：www.jiyufund.com.cn

（15）上海利得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室

法定代表人：李兴春

客户服务电话：400-032-5885

网址：www.leadfund.com.cn

（16）上海陆享基金销售有限公司

住所：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室

法定代表人：粟旭

客户服务电话：400-168-1235

网址：www.luxxfund.com

（17）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

法定代表人：其实

客户服务电话：95021

网址：www.1234567.com.cn

（18）上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦明路1500号8层M座

法定代表人：简梦雯

客户服务电话：400-799-1888

网址：www.windmoney.com.cn

（19）上海中正达广基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室

法定代表人：黄欣

客户服务电话：021-33768132

网址：www.molifund.com

（20）泰信财富基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

法定代表人：彭浩

客户服务电话：400-004-8821

网址：www.taixincf.com

（21）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路1号903室

法定代表人：吴强

客户服务电话：952555

网址：www.5ifund.com

（22）中证金牛（北京）基金销售有限公司

住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

法定代表人：吴志坚

客户服务电话：4008-909-998

网址：www.jnlc.com

（23）珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区琴朗道91号1608、1609、1610

法定代表人：肖雯

客户服务电话：020-89629066

网址：www.yingmi.cn

（24）腾安基金销售（深圳）有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

法定代表人：谭广锋

客户服务电话：4000-890-555

网址：www.txfund.com

（25）一路财富（深圳）基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3046号香江金融大厦2111

法定代表人：吴雪秀

客户服务电话：400-001-1566

网址：www.yilucaifu.com

4、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售

本基金，并在基金管理人网站公示。

(二)基金登记机构

名称：银河基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路99号21-22层

法定代表人：宋卫刚

电话：021-38568888

传真：021-38568970

联系人：富弘毅

(三)律师事务所和经办律师

名称：上海源泰律师事务所

地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

负责人：廖海

电话：021-51150298

传真：021-51150398

经办律师：廖海、刘佳

(四)会计师事务所和经办注册会计师：

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层

法定代表人：邹俊

联系电话：+86 (10) 8508 5000

传真：+86 (10) 8518 5111

经办注册会计师：王国蓓汪霞

联系人：汪霞

六、基金份额类别

（一）基金的分类

本基金分设A类基金份额、B类基金份额和E类基金份额，各类基金份额分别

设置基金代码，按照不同的费率计提销售服务费，并分别公布每万份基金已实现

收益和7日年化收益率。

A类基金份额、B类基金份额和E类基金份额的具体规定：

 A 类基金份额  B类基金份额  E类基金份额  

年销售服务费率  0.1%  0.01%  0.25%  

首次认（申）购单笔最低金额  0.01元  500万元  0.01元  

追加认（申）购单笔最低金额  0.01元  10万元  0.01元  

单笔赎回最低份额  0.01份  0.01份  0.01份  

单个账户最低保留份额  0.01份  500万份  0.01份  



（二）基金份额的自动升降级

本基金A类基金份额和B类基金份额之间根据基金份额持有人单个账户保留

本基金的份额数量设置自动升降级规则，并收取不同的销售服务费，当投资人在

单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额要求500万份时，

基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类

基金份额；当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金份额

的最低份额要求500万份时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的

B类基金份额全部降级为A类基金份额。

本基金E类基金份额暂不开通基金份额的自动升降级业务。今后若开通E类

基金份额升降级的有关业务，业务规则以届时发布的有关公告及招募说明书（更

新）为准。

投资者实际获得的基金份额类别以本基金的登记机构根据相关业务规则确

认的基金份额类别为准。

（三）基金份额设置的调整

基金管理人可在法律法规和基金合同规定的范围内，且在不损害基金份额持

有人利益以及不提高现有基金份额持有人适用费率的情况下，经与基金托管人协

商一致，增加新的基金份额类别、调整现有基金份额类别的类别设置、销售服务

费率、基金份额升降级数额限制及规则、或者停止现有基金份额类别的销售等，

按中国证监会要求履行必要手续后在调整实施前及时公告。

七、基金的募集

(一)本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金

合同及其他有关规定募集。

注册文件：中国证监会证监许可【2017】866号

注册日期：2017年6月8日

(二)基金类型与存续期间

1、基金类型：货币市场基金

2、存续期间：不定期

3、基金的运作方式：契约型开放式

八、基金合同生效

根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2017年6月29

日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。

本基金《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不

满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告

中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会

报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，

并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。

九、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管

（一）申购和赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，具体参见本招募说明书第五章

第（一）条及其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并

在基金管理人网站公示。

基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提

供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资

人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。

（二）申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办

理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。

（三）申购和赎回的原则

1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基

准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购和赎回的数量限制

1、本基金A类基金份额和E类基金份额首次申购和追加申购的最低金额均

为人民币0.01元；B类基金份额首次申购的最低金额为500万元，追加申购的最

低金额为10万元，各销售机构在符合上述规定的前提下，可根据情况调高首次

申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构的规定为准，投资人需遵循销售机

构的相关规定；

2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请最低赎回份额为0.01

份。基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，基金销售机构另有规定的，

以基金销售机构的规定为准；

3、投资人当日分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制；

4、基金管理人可以设置单日累计申购金额/净申购金额上限、单个账户单日

累计申购金额/净申购金额上限；

5、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条

件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为

准。

6、基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前

依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

7、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，

具体请参见招募说明书或相关公告。

8、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

（五）申购和赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项，

申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。

投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋1日(包括该日)内支付赎回款项。

在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，

款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统

故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎

回款项顺延至下一个工作日划出。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的

有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或

无效，则申购款项本金退还给投资人。

销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申

请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理

人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

告并报中国证监会备案。

（六）申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用，但是出现以下情形之

一，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，对当日单个基金份额持有人

申请赎回基金份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请（超过基金总份额1%

以上的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金资产：

（1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当基金持有的现金、国债、

中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金

资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时；

（2）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额

50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5

个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度

为负时；

基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形

除外。

2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内，履行基金合同的约定的程序

后调整相关费率或收费方式，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定

在指定媒介上公告。

（七）申购份额与赎回金额的计算方式

1、申购份额的计算

申购份额＝申购金额÷1.00

申购份额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收

益或损失由基金财产承担。

例：某投资人投资10,000.00元申购本基金A类基金份额，则其可得到的申购

份额计算如下：

申购份额=10,000.00÷1.00=10,000.00份

2、基金赎回金额的计算

赎回金额＝赎回份额×1.00

赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收

益或损失由基金财产承担。

例：某投资人赎回10,000.00份A类基金份额，则赎回金额的计算如下：

赎回金额=10,000.00×1.00=10,000.00元

(八)申购与赎回的登记

1、基金投资人提出的申购和赎回申请，在当日交易时间结束之前可以撤销；

2、投资人T日申购基金成立后，基金登记机构在T＋1日为投资人增加权益

并办理注册登记手续，投资人自T＋2日之后有权赎回该部分基金份额；

3、投资人T日赎回基金成立后，基金登记机构在T＋1日为投资人扣除权益

并办理相应的注册登记手续；

4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行

调整，并最迟于调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介予以

公告。

（九）拒绝或暂停申购的情形及处理方式

1、发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

（1）因不可抗力导致基金无法正常运作。

（2）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

（3）证券交易所交易时间临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

（4）接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益

时。

（5）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他

可能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

（6）本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护投

资人的利益，基金管理人可暂停本基金的申购。

（7）当日超出基金管理人规定的总规模限制。

（8）本基金每日累计申购金额/净申购金额、单一账户每日累计申购金额/

净申购金额、单笔申购金额达到基金管理人所设定的上限。

（9）基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致

基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

（10）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有

基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。

（11）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市

场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人

协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。

（12）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（9）、（11）、（12）项暂停申购情

形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒

介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本

金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业

务的办理。当发生上述第10项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式

对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝全部或者部分申购申请。

2、当本基金影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净

值的正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受投资人的申购申请

并根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。

（十）暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式

1、发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付

赎回款项：

（1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

（2）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

（3）证券交易所交易时间临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

（4）连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

（5）本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护持

有人的利益，基金管理人可视情况暂停本基金的赎回。

（6）接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益

时。

（7）当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的

负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%，且基金管理人决定暂停接受所有赎

回申请并终止基金合同进行财产清算。

（8）单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额

的10%。

（9）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场

价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的

措施。

（10）法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。

发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（9）、（10）项情形之一且基金管理人决

定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报

中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足

额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请

人，未支付部分可延期支付。若出现上述第（4）、（7）、（8）项所述情形，按基

金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能

未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎

回业务的办理并公告。

2、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负

偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人有权决定暂停接受所有

赎回申请并终止基金合同，基金管理人应当在实施前按照《信息披露办法》的

有关规定在指定媒介上公告，且无须召开基金份额持有人大会。

3、为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，单个基金份额持有人

在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可以采取延

期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。具体可参照巨额赎回中关于

部分延期赎回、延缓支付赎回款项的规则办理，并予以公告。

（十一）巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的

前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎

回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，

投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自

动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获

受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处

理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作

明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3）当基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额10%以

上的赎回申请情形下，基金管理人可以延期办理赎回申请。如基金管理人对于其

超过基金总份额10%以上部分的赎回申请实施延期办理，延期的赎回申请与下一

开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算

赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止；如基金管理人只接受其基金总份额

10%部分作为当日有效赎回申请，基金管理人可以根据前述“（1）全额赎回”或

“（2）部分延期赎回”的约定方式对该部分有效赎回申请与其他基金份额持有人

的赎回申请一并办理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获

受理部分予以撤销；延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请

将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自

动延期赎回处理。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管

理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓支

付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。

（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒

介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时基金

管理人应依照《信息披露办法》的有关规定，在指定媒介上刊登基金重新开放申

购或赎回公告，并公告最近1个开放日的各类基金份额的每万份基金已实现收益

和7日年化收益率。

3、如发生暂停的时间超过1日但少于2周，基金管理人可根据实际情况在

暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公

告；或者最迟于重新开放日在至少一家指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公

告。

4、如发生暂停的时间达到或超过2周，基金管理人最迟于重新开放日在至

少一家指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告。

（十三）基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，

并提前告知基金托管人与相关机构。

（十四）基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

（十五）基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

（十六）定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

（十七）基金份额的冻结、解冻和质押

登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记

机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻

结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法

规另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

（十八）基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十、基金的投资

（一）投资目标

在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现稳定的、超越业绩

比较基准的投资回报。

（二）投资范围

本基金将投资于以下金融工具：

1、现金；

2、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同

业存单；

3、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、资产支持证券、非金融

企业债务融资工具；

4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货

币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在

履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

（三）投资策略

本基金将采取个券选择策略、利率策略等积极投资策略，在严格控制风险

并满足流动性的前提下，发掘投资机会，实现组合增值。

1、资产配置策略

根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变化

等的综合判断，并结合各类资产的流动性、风险收益、估值水平等因素，决定

基金资产在债券、银行存款等各类资产的配置比例，并适时进行动态调整。

2、个券选择策略

综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险分析等方法评估个券的

投资价值，发掘出具备相对价值的个券。

3、利率策略

通过全面研究GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观

经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析

金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平

变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。

4、利用短期市场机会的灵活策略

由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期

内市场失衡；新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时

的失衡。这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因，

研究其中的规律，据此调整组合配置，改进操作方法，积极利用市场机会获得

超额收益。

5、资产支持证券投资策略

本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成

及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违

约风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证

券的本金偿还和利息收益的现金流过程，评估其内在价值。

未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相关

投资策略，并在招募说明书更新中公告。

（四）投资限制

1、本基金不得投资于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可转换债券、可交换债券；

（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调

整期的除外；

（4）信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；

（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存

单的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人

的同意，并作为重大事项履行信息披露程序。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制后，基金管理人在履行适当程序

后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。

2、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）基金投资组合的平均剩余期限不超过120天，平均剩余存续期不得超

过240天；

（2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期

的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；

（3）根据本基金基金份额持有人的集中度，对（1）、（2）所述投资组合实

施如下调整：

1）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，

本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120

天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日

内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；

2）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，

本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180

天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日

内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10%；

（5）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作

为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、

中央银行票据、政策性金融债券除外；

（6）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交

易日累计赎回30%以上情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例

不得超过20%；

（7）本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购

到期后不得展期；

（8）本基金投资于有固定期限的银行存款（不包括本基金投资于有存款期

限，但根据协议可以提前支取的银行存款）的比例，不得超过基金资产净值的

30%；投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合

计不得超过基金资产净值的20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银

行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%；

（9）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例

合计不得低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得

超过该资产支持证券规模的10％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支

持证券的比例，不得超过基金资产净值的10％；本基金持有的全部资产支持证

券，其市值不得超过基金资产净值的20％；本基金管理人管理的全部基金投资

于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规

模的10％；

（11）本基金投资的资产支持证券的信用评级，不低于国内信用评级机构

评定的AAA级或相当于AAA级的信用级别。基金持有资产支持证券期间，如

果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予

以全部卖出；

（12）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（13）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行

存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产

的10%；

（14）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基

金资产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资

产净值的比例合计不得超过2%；

前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、

相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；

（15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净

值的10%；

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合

前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易

对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投

资范围保持一致；

（17）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。

除上述第（1）、（9）、（11）、（15）、（16）项外，因证券市场波动、证券发

行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上

述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律法规或

中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合

同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门修改或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人

在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制并相应修改其投资组合限制

规定。

3、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，

遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和

评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同

意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并

经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交

易事项进行审查。

如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在

履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。

4、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算

（1）平均剩余期限（天）的计算公式如下：

（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投资于金融工具产生的负

债×剩余期限+债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产-投资于

金融工具产生的负债+债券正回购）

（2）平均剩余存续期限的计算公式如下：

（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限-Σ投资于金融工具产生

的负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限）/（投资于金融工具产生

的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购）

（3）各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定

1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为

0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日

天数计算；

2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回

购协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限

和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续

期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；

3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到

期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失

的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数

计算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计

算；

4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期

日的实际剩余天数计算；

5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所

剩余的天数，以下情况除外：

A、允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利

率调整日的实际剩余天数计算。

B、允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券

到期日的实际剩余天数计算。

平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四

舍五入。如法律法规或中国证监会对平均剩余期限和平均剩余存续期限计算方

法另有规定的从其规定。

（五）业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税后）。

通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金

额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存

款利息的收益。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同

期七天通知存款税后利率作为本基金的业绩比较基准。

若未来市场发生变化导致上述业绩比较基准不再适用本基金，或者有更权

威、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出时，本基金管理人可以依据维护

基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。

调整业绩比较基准无需召开基金持有人大会，但应经基金托管人同意，报中国

证监会备案，基金管理人应在调整前在指定媒介上公告。

（六）风险收益特征

本基金为货币市场基金，风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、

债券型基金。

（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、有利于基金资产的安全与增值；

2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份

额持有人的利益；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

（八）基金投资组合报告（截止2024年3月31日）

本投资组合报告已经基金托管人复核，保证复核内容不存在虚假记载、误导

性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。

1.1报告期末基金资产组合情况

序号   项目   金额（元）   占基金总资产的比例（%）   

1   固定收益投资   1,731,127,818.53   64.41 

 其中：债券   1,710,707,781.27   63.65 



 资产支持证券   20,420,037.26   0.76 

2   买入返售金融资产   793,554,885.03   29.53 

 其中：买断式回购的买入返售金融资产   -   - 

3   银行存款和结算备付金合计   142,291,945.15   5.29 

4   其他资产   20,622,312.68   0.77 

5   合计   2,687,596,961.39   100.00 



1.2报告期债券回购融资情况

序号   项目   占基金资产净值的比例（%）   

1   报告期内债券回购融资余额   0.81 

 其中：买断式回购融资   - 

序号   项目   金额（元）   占基金资产净值的比例（%）   

2   报告期末债券回购融资余额   -  - 

 其中：买断式回购融资   -  - 



注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净

值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的20%。

1.3基金投资组合平均剩余期限

1.3.1投资组合平均剩余期限基本情况

项目   天数   

报告期末投资组合平均剩余期限   55 

报告期内投资组合平均剩余期限最高值   57 

报告期内投资组合平均剩余期限最低值   12 



报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

本基金本报告期内无投资组合平均剩余期限违规超过120天的情况。

1.3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号   平均剩余期限   各期限资产占基金资产净值的比例（%）   各期限负债占基金资产净值的比例（%）   

1   30天以内   45.19  5.08 

 其中：剩余存续期超过397天的浮 动利率债   -  - 

2   30天（含）—60天   32.38  - 

 其 中：剩余存续期超过397天的浮 -  - 



 动利率债     

3   60天（含）—90天   15.21  - 

 其中：剩余存续期超过397天的浮 动利率债   -  - 

4   90天（含）—120天   -  - 

 其中：剩余存续期超过397天的浮 动利率债   -  - 

5   120天（含）—397天（含）   11.44  - 

 其中：剩余存续期超过397天的浮 动利率债   -  - 

合计   104.23  5.08 



1.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

本报告期内本基金不存在投资组合的平均剩余存续期超过240天的情况。

1.5报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号   债券品种   摊余成本（元）   占基金资产净值比例（%）   

1   国家债券   10,192,959.65  0.40  

2   央行票据   -  -  

3   金融债券   155,700,992.86  6.09  

 其中：政策性金融债   155,700,992.86  6.09  

4   企业债券   50,918,430.96  1.99  

5   企业短期融资券   -  -  

6   中期票据   5,113,983.86  0.20  

7   同业存单   1,488,781,413.94  58.23  

8  其他   -  -  

9  合计   1,710,707,781.27  66.91  

10  剩余存续期超过397天的浮动利率债券   -  -  



1.6报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

序号   债券代码   债券名称   债券数量（张）  摊 余成本（元）  占 基金资产净值比例（%） 

1  210409  21农发09  1,050,000  105,150,639.98  4.11  

2  112302039  23工商银行CD039  1,000,000  99,907,090.16  3.91  

3  112306129  23交通银行CD129  1,000,000  99,786,173.59  3.90  

4  112312069  23北京银行CD069  1,000,000  99,782,815.71  3.90  

5  112321279  23渤海银行CD279  1,000,000  99,764,111.60  3.90  

6  112310250  23兴业银行 1,000,000  99,737,847.36  3.90  



  CD250     

7  112304056  23中国银行CD056  1,000,000  99,726,575.29  3.90  

8  112303091  23农业银行CD091  1,000,000  99,690,407.59  3.90  

9  112304067  23中国银行CD067  1,000,000  99,488,288.80  3.89  

10  112310330  23兴业银行CD330  1,000,000  98,650,645.35  3.86  



1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目   偏离情况   

报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数   - 

报告期内偏离度的最高值   0.0111% 

报告期内偏离度的最低值   -0.0148% 

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值   0.0046% 



注：以上数据按工作日统计。

报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。

报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。

1.8报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券

投资明细

序号   证券代码   证券名称   数量（份）   摊余成本（元）  占基金资产净值比例（%） 

1  199531  23申太1A  200,000  20,420,037.26  0.80  



1.9投资组合报告附注

1.9.1基金计价方法说明

本基金采用固定份额净值，基金份额账面净值始终保持为人民币1.00元。

本基金采用摊余成本法进行估值,各估值对象的溢折价、利息收入按剩余期限摊销平均

计入基金净值。

本基金采用“影子定价”的方法进行估值修正，即为了避免采用摊余成本法计算的基

金净值与按市场利率和交易市价计算的资产净值发生重大偏离，当此偏离度达到或超过基

金资产净值的0.50%时，适用影子定价对估值对象进行调整，调整差额于当日计入基金净

值。

1.9.2本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调

查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调查或在报告

编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

1.9.3其他资产构成

序号   名称   金额（元）   

1   存出保证金   12,568.65  

2   应收证券清算款   -  

3   应收利息   -  

4   应收申购款   20,609,744.03  

5   其他应收款   -   

6  其他   -  

7  合计   20,622,312.68  



1.9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分

因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。

十一、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其

未来表现。投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业

绩数据经托管人复核，但未经审计。

银河钱包货币A

阶段  净值收益率①  净值收益率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①－③  ②－④  

2017.06.29-2017.12.31  2.0390%  0.0019%  0.6975%  0.0000%  1.3415%  0.0019%  

2018.01.01-2018.12.31  3.5974%  0.0020%  1.3688%  0.0000%  2.2286%  0.0020%  

2019.01.01-2019.12.31  2.6554%  0.0015%  1.3688%  0.0000%  1.2866%  0.0015%  

2020.01.01-2020.12.31  2.2066%  0.0011%  1.3725%  0.0000%  0.8341%  0.0011%  

2021.01.01-2021.12.31  2.3932%  0.0007%  1.3688%  0.0000%  1.0244%  0.0007%  

2022.01.01-2022.12.31  1.9233%   0.0017%   1.3688%   0.0000%   0.5545%   0.0017%   

2023.01.01-2023.12.31  2.0118%   0.0012%   1.3688%   0.0000%   0.6430%   0.0012%   

自基金合同生效起至2023.12.31  18.0785%   0.0023%   8.9138%   0.0000%   9.1647%   0.0023%   



注：本基金的收益分配是按日结转份额。

银河钱包货币B

阶段  净值收益率①  净值收益率标准差 业绩比较基准收益 业绩比较基准收益 ①－③  ②－④  



  ②  率③  率标准差④    

2017.06.29-2017.12.31  2.0878%  0.0018%  0.6975%  0.0000%  1.3903%  0.0018%  

2018.01.01-2018.12.31  3.6908%  0.0020%  1.3688%  0.0000%  2.3220%  0.0020%  

2019.01.01-2019.12.31  2.7481%  0.0015%  1.3688%  0.0000%  1.3793%  0.0015%  

2020.01.01-2020.12.31  2.2992%  0.0011%  1.3725%  0.0000%  0.9267%  0.0011%  

2021.01.01-2021.12.31  2.4857%  0.0007%  1.3688%  0.0000%  1.1169%  0.0007%  

2022.01.01-2022.12.31  2.0154%   0.0017%   1.3688%   0.0000%   0.6466%   0.0017%   

2023.01.01-2023.12.31  2.1036%   0.0012%   1.3688%   0.0000%   0.7348%   0.0012%   

自基金合同生效起至2023.12.31  18.7765%   0.0023%   8.9138%   0.0000%   9.8627%   0.0023%   



注：本基金的收益分配是按日结转份额。

银河钱包货币E

本基金自2023年07月28日新增E类级别，至2023年12月31日未满6个月。

十二、基金财产

(一)基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收款项

以及其他资产所形成的价值总和。

(二)基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

(三)基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独

立。

(四)基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

十三、基金资产估值

(一)估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日

年化收益率的非交易日。

(二)估值方法

1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票

面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价和折价，在剩余存续期内按实际利率

法摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市

价计算基金资产净值。

2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易

市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀

释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的

估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值

与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，基金

管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度

绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离

度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当

使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在

0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采

用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受

所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。

3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估

值。

4、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。

5、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即

通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益

和7日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金

会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各

方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资

产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算结果对

外予以公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产

净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔付。

(三)估值对象

基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

(四)估值程序

1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实

现收益，精确到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。本基金的收益分

配是按日结转份额的，7日年化收益率是以最近7日(含节假日)收益所折算的年

资产收益率，精确到0.001%，百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规

定的，从其规定。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将估值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。

(五)估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后4位

以内（含第4位）或7日年化收益率百分号内小数点后3位以内（含第3位）发

生差错时，视为估值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接经济损失按下

述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任

方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事

人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当

得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得

利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、估值错误处理的方法如下：

（1）基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管

人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人

应当公告。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

(六)暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一

致后，应当暂停基金估值；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

(七)基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益

和7日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理

人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份

基金已实现收益和7日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后

发送给基金管理人，由基金管理人予以公布。

(八)特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法第3项进行估值

时，所造成的误差不作为估值错误处理。

2、由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或

由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合

理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的每万份基金已实现收益和7

日年化收益率计算错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、

基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

十四、基金收益与分配

（一）基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余

额。

（二）基金收益分配原则

1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；

2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基

金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。

投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则

处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；

4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大

于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；

若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；

5、本基金每日进行收益支付，并只采用红利再投资的方式。若当日已实现

收益大于零时，则增加投资者基金份额；若当日已实现收益等于零时，则保持

投资者基金份额不变；基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小

于零，若当日已实现收益小于零时，不缩减投资人基金份额，待其后累计收益

大于零时，即增加投资人基金份额；若投资人赎回基金份额，其收益将结清；

6、当日申购的基金份额自下一个交易日起，享有基金的收益分配权益；当

日赎回的基金份额自下一个交易日起，不享有基金的收益分配权益；

7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

在符合法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质不利影

响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开

基金份额持有人大会。

（三）收益分配方案

本基金按日分配收益，基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托

管人复核后确定，依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

（四）收益分配的时间和程序

本基金按日分配收益，每个开放日公告一次，披露公告截止日前一个开放

日各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，

应于节假日结束后第二个自然日，披露各类基金份额节假日期间的每万份基金

已实现收益和节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的

每万份基金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟

计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。

本基金每日例行对当天实现的收益进行支付，每日例行的收益支付不再另

行公告。

（六）本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计

算见基金合同。

十五、基金的费用

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的开户费用、账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计

算方法如下：

H＝E×0.15%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向

基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工

作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，

支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的

计算方法如下：

H＝E×0.05%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向

基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工

作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休假等，

支付日期顺延。

3.基金销售服务费

本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.1%，对于由B类降级为A类的

基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基

金份额的费率；B类基金份额的年销售服务费率为0.01%，对于由A类升级为B

类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受B

类基金份额的费率；E类基金份额的年销售服务费率为0.25%；各类基金份额的

销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：

H＝E×年销售服务费率÷当年天数

H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理

人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首

日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销

售机构。若遇法定节假日、公休假或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期

顺延。

上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法律法规及相

应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人根据基金管理人

指令并参照行业惯例从基金财产中支付。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、基金合同生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

十六、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。

十七、基金的会计与审计

（一）基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计

年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以托管协议约定方式确认。

（二）基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货

相关从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审

计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告。

十八、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基

金从其最新规定。

（二）信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非

法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网

站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合

同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基

金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中

文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

（五）公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要

（1）基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份

额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重

大利益的事项的法律文件。

（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息

发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载

在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新

一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金

运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供

简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大

变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指

定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更

的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金

产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，

将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人

应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。

2、基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披

露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

3、基金合同生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金

合同生效公告。

4、基金净值信息

（1）本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基

金管理人将至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实

现收益和7日年化收益率；

每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下：

日每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基

金份额总额×10000

365/77?????R???i

1+1 100%?????????

10000??????i=1??7日年化收益率（%）=

其中，Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。

每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，7日年化收

益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。

（2）在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在不晚于每个开

放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各类

基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于

节假日结束后第二个自然日，披露各类基金份额节假日期间的每万份基金已实

现收益和节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万

份基金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算

或公告。法律法规另有规定的，从其规定。

（3）基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站

披露半年度和年度最后一日各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化

收益率。

5、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年

度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所

审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产

情况及其流动性风险分析等。

基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总

份额20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报

告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有

份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的

特殊情形除外。

本基金应当在年度报告、中期报告中至少披露报告期末基金前10名基金份

额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。

6、临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生

重大影响的下列事件：

（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

（2）《基金合同》终止、基金清算；

（3）转换基金运作方式、基金合并；

（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师

事务所；

（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值

等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控

制人变更；

（8）基金募集期延长；

（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部

门负责人发生变动；

（10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十；基金管理

人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百

分之三十；

（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；

（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受

到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托

管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

（14）基金收益分配事项，但基金合同约定的例行收益结转不再另行公告；

（15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计

提方式和费率发生变更；

（16）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；

（17）本基金开始办理申购、赎回；

（18）本基金发生巨额赎回并延期办理；

（19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

（20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

（21）当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资

产净值的正负偏离度绝对值达到0.5%的情形；当“影子定价”确定的基金资产

净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值连续2个交易日出现负偏离度绝对

值超过0.5%的情形；

（22）本基金遇到极端风险情形，基金管理人及其股东使用固有资金从本基

金购买相关金融工具；

（23）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等的重大事

项；

（24）本基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存

单；

（25）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的

价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

7、澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份

额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，

并将有关情况立即报告中国证监会。

8、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管

人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履

行相关信息披露义务。

9、清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进

行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，

并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

10、投资资产支持证券的信息披露

基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资

产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金

管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值

占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资

产支持证券明细。

11、中国证监会规定的其他信息

（六）信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门

及高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信

息披露内容与格式准则等法律法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的

约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现

收益、7日年化收益率、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概

要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理

人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基

金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需

要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，

并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的

专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10

年。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投

资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影

响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当

符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，

该费用不得从基金财产中列支。

（七）信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

（八）暂停或延迟信息披露的情形

1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。

（九）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

十九、风险揭示

（一）投资于本基金的主要风险

1、市场风险

证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素

的影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括：

（1）政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地

区发展政策等）和证券市场监管政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

（2）经济周期风险。证券市场受宏观经济运行的影响，而经济运行具有周

期性的特点，而宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而对基

金收益造成影响。

（3）利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。

利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资

于债券和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。

（4）购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货

膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而使基金的实际

收益下降，影响基金资产的保值增值。

（5）债券市场流动性风险。由于银行间债券市场深度和宽度相对较低，交

易相对较不活跃，可能增大银行间债券变现难度，从而影响基金资产变现能力的

风险。

（6）再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再

投资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。具

体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，

将获得比以前较少的收益率。

（7）信用风险。基金所投资债券的发行人如出现违约、无法支付到期本息，

或由于债券发行人信用等级降低导致债券价格下降，将造成基金资产损失。

2、管理风险

在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会

影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水

平。因此，本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等

相关性较大，本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。

3、流动性风险

本基金属于开放式基金，在基金的所有开放日，基金管理人都有义务接受投

资人的赎回。如果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时使资金净值

产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时，如

果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，可

能影响基金净值。

(1)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申

请赎回基金份额超过上一工作日基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对

前述单个赎回申请人赎回申请进行延期办理。具体内容详见本招募说明书第八

章。

(2)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响：

1）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购

赎回申请的措施。基金份额持有人存在不能及时赎回基金份额的风险。

2）若本基金发生了巨额赎回，基金管理人有可能采取延期办理的措施以应

对巨额赎回，具体措施请见基金合同及招募说明书中“基金份额的申购与赎回”

部分“巨额赎回的处理方式”。因此在巨额赎回情形发生时，基金份额持有人存

在不能及时赎回基金份额的风险。

3）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

具体请参见招募说明书或相关公告。

4）本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用，但是出现以下情形之

一，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，对当日单个基金份额持有人申

请赎回基金份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请（超过基金总份额1%以

上的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金资产：

①当基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时；

②当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，

且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。

基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形

除外。

4、操作或技术风险

相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造

成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、

交易错误、IT系统故障等风险。

在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或

者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可

能来自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。

5、政策变更风险

因相关法律法规或监管机构政策修改等基金管理人无法控制的因素的变化，

使基金或投资者利益受到影响的风险，例如，监管机构基金估值政策的修改导致

基金估值方法的调整而引起基金净值波动的风险、相关法规的修改导致基金投资

范围变化基金管理人为调整投资组合而引起基金净值波动的风险等。

6、其他风险

战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可

能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等

超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有

人利益受损。

(二)声明

1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金，

须自行承担投资风险。

2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过代销机构代理销

售，但是，基金并不是代销机构的存款或负债，也没有经代销机构担保或者背书，

代销机构并不能保证其收益或本金安全。

二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算

（一）基金合同的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基

金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，并

自表决通过之日起生效，决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。

（二）基金转换运作方式或者与其他基金合并

基金转换运作方式或者与其他基金合并，应当按照法律法规及《基金合同》

规定的程序进行。实施方案若未在《基金合同》中明确约定，应当经基金份额持

有人大会审议通过。基金管理人应当提前发布提示性通知，明确有关实施安排，

说明对现有基金份额持有人的影响以及基金份额持有人享有的选择权，并在实施

前预留至少二十个开放日或者交易日供基金份额持有人做出选择。

（三）基金合同的终止事由

有下列情形之一的，在履行相关程序后，基金合同应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、基金合同约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（四）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立

清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月。

（五）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（六）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

（七）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小

组进行公告。

（八）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

二十一、基金合同的内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务

（一）基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接

受，基金投资者自依据《基金合同》取得本基金的基金份额，即成为本基金份

额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金

份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字

为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利

包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大

会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务

包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括

但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部

门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换

申请；

（12）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或

者实施其他法律行为；

（13）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金

提供服务的外部机构；

（14）在符合有关法律、法规的前提下，制定和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换和非交易过户等业务的业务规则；

（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分

别管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信

息，各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露

及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保

密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持

有人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人

大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他

相关资料15年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并

且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有

关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监

会并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合

法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，

基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额

持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关

基金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施

其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款

利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失

的情形，有权呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，

为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括

但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同

的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账

管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定外，不

得利用基金财产为自己及任何第三人谋取非法利益，不得委托第三人托管基金

财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭

证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基

金合同》及《托管协议》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、

交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他

有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因

审计、法律等外部专业顾问要求提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份

基金已实现收益和7日年化收益率；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，

说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》

的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行

为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以

上；

（12）从基金管理人或其委托的基金登记机构处接收并保存基金份额持有

人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益

和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有

人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规、《基金合同》及《托管协议》的规定监督基金管理人

的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监

会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产损失时，应承担

赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的

义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持

有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权

代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的同一类

别每一基金份额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会未设日常机构，如今后设立基金份额持有人大会的

日常机构，按照相关法律法规的要求执行。

（一）召开事由

1、除法律法规、中国证监会或《基金合同》另有规定外，当出现或需要决

定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金

份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项

书面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

持有人大会的事项。

2、在不违反有关法律法规和《基金合同》约定，并对基金份额持有人利益

无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商一致

后修改，不需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，增加、减

少、调整基金份额类别设置或调低基金份额的销售服务费率或变更收费方式；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）基金管理人、登记机构、基金销售机构，在法律法规规定或中国证监

会许可的范围内，在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下，调

整有关认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则；

（6）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内，本基金推出新业务或服

务；

（7）当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的

负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%，且基金管理人决定暂停接受所有赎

回申请并终止基金合同，则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财产清

算并终止。

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当

由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理

人，基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人

应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金

份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定

之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）

的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基

金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提

议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具

书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求

召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合

计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少

提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大

会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介

公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其

联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理

人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应

另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监

督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，

不影响表决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监

管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、

基金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额

持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现

场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资

料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的

三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重

新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不

少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或会议通知载明的其他形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。

通讯开会应以书面方式或会议通知载明的其他形式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按《基金合同》约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集

人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集

人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的

监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托

管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分

之一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人

所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原

公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议

事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代

表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他

人代表出具书面意见；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他

人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意

见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证

明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下，本基金亦可采用网络、电话等其

他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权。

4、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金亦可采用网络、电话等其

他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大

会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大

修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金

合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基

金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改

应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确

定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大

会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代

表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基

金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基

金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一

名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金

托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出

的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓

名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托

人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公

证机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须

以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、中国证监

会或《基金合同》另有规定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金

托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提

交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，

表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相

互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的

基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由

基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基

金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有

人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效

力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异

议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进

行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重

新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基

金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督

下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人

拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监

会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告。

如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证

书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有

人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金

管理人、基金托管人均有约束力。

（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表

决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监

管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致

报监管机关并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金

份额持有人大会审议。

三、基金合同变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规

定和《基金合同》约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理

人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备

案，并自表决通过之日起生效；决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。

（二）基金转换运作方式或者与其他基金合并

基金转换运作方式或者与其他基金合并，应当按照法律法规及《基金合同》

规定的程序进行。实施方案若未在《基金合同》中明确约定，应当经基金份额

持有人大会审议通过。基金管理人应当提前发布提示性通知，明确有关实施安

排，说明对现有基金份额持有人的影响以及基金份额持有人享有的选择权，并

在实施前预留至少二十个开放日或者交易日供基金份额持有人做出选择。

（三）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（四）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日

内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下

进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的

人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月。

（五）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（六）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的

基金份额比例进行分配。

（七）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务

所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产

清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清

算小组进行公告。

（八）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

四、争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切

争议，应通过友好协商或者调解解决。当事人不愿通过协商、调解解决或者协

商、调解不成的，任何一方当事人均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委

员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁

决是终局的，并对相关各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，相关各方当事人应恪守职责，继续忠实、勤勉、尽责地履

行《基金合同》和《托管协议》规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机

构的办公场所和营业场所查阅，但应以《基金合同》正本为准。

二十二、基金托管协议内容摘要

一、托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：银河基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路99号21-22层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路99号21-22层

法定代表人：宋卫刚

成立时间：2002年6月14日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监会证监基金字[2002]21号

经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务

注册资本：2.0亿元人民币

组织形式：有限责任公司

存续期间：持续经营

（二）基金托管人

名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

办公地址：上海市长宁区仙霞路18号

法定代表人：任德奇

成立时间：1987年3月30日

批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国人

民银行银发［1987］40号文

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；

办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；

买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡

业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务

院银行业监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。

注册资本：742.63亿元人民币

组织形式：股份有限公司

存续期间：持续经营

二、基金托管人对基金管理人的业务核查和监督

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

（1）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，

对基金的投资范围、投资对象进行监督。

本基金将投资于以下金融工具：

1.现金；

2.期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同

业存单；

3.剩余期限在397天以内（含397天）的债券、资产支持证券、非金融企

业债务融资工具；

4.法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货

币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人

在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起

开始履行。

（2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，

对基金投资比例进行监督。

根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：

1．基金投资组合的平均剩余期限不超过120天，平均剩余存续期不得超过

240天；

2．现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的

其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；

3.根据本基金基金份额持有人的集中度，对1、2所述投资组合实施如下调

整：

1）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，

本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120

天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日

内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；

2）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，

本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180

天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日

内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；

4.本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券

的10%；

5.本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为

原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、

中央银行票据、政策性金融债券除外；

6.除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易

日累计赎回30%以上情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不

得超过20%；

7.本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到

期后不得展期；

8.本基金投资于有固定期限的银行存款（不包括本基金投资于有存款期限，

但根据协议可以提前支取的银行存款）的比例，不得超过基金资产净值的30%；

投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得

超过基金资产净值的20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银

行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%；

9.现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合

计不得低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

10.本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的10％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券的比例，不得超过基金资产净值的10％；本基金持有的全部资产支持证券，

其市值不得超过基金资产净值的20％；本基金管理人管理的全部基金投资于同

一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的

10％；

11.本基金投资的资产支持证券的信用评级，不低于国内信用评级机构评定

的AAA级或相当于AAA级的信用级别。基金持有资产支持证券期间，如果其

信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全

部卖出；

12.本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

13.本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存

款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的

10%；

14.本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资

产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净

值的比例合计不得超过2%；

前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、

相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；

15.本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的10%；

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合

前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

16.本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范

围保持一致；

17.法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。

除上述第1、9、11、15、16项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基

金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比

例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监会规

定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合

同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门修改或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人

在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制并相应修改其投资组合限制

规定。

基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。

（3）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对

基金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。

1.本基金不得投资于以下金融工具：

1）股票；

2）可转换债券、可交换债券；

3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整

期的除外；

4）信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；

5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存

单的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人

的同意，并作为重大事项履行信息披露程序。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制后，基金管理人在履行适当程序

后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。

2.禁止行为

1）承销证券；

2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

3）从事承担无限责任的投资；

4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

5）向基金管理人、基金托管人出资；

6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，

遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和

评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同

意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并

经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交

易事项进行审查。

如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在

履行适当程序后可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。

（4）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对

基金管理人参与银行间债券市场进行监督。

1.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管

理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易

对手的名单。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或回函确认收到该名

单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行

更新。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或书面回函确认，新名单自

基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚

未结算的交易，仍应按照协议进行结算。

2.基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，

由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。

（5）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对

基金管理人选择存款银行进行监督。

基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同

的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基

金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

本基金投资银行存款应符合如下规定：

1.基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金

银行存款业务账目及核算的真实、准确。

2．基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行

签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与

执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传

递、保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份

额持有人的合法权益。

3．基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核

相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。

4．基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、

《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算

等的各项规定。

（6）基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对

基金投资其他方面进行监督。

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金

资产净值计算、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率计算、

应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基金收益分配、相关信息披露、基

金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。如果基金管理人

未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上，则

基金托管人对此不承担任何责任，并有权在发现后报告中国证监会。

（三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时

间内答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法

规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关

数据资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及

其他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基

金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式

向基金托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。

基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有

权报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同

时通知基金管理人在限期内纠正。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，

或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并有权

向中国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政

法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理

人，并有权向中国证监会报告。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理

人对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托

管人是否安全保管基金财产，是否开立基金财产的资金账户、证券账户及债券

托管账户等投资所需账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净

值和各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率，是否根据基金

管理人指令办理清算交收，是否按照法规规定和《基金合同》规定进行相关信

息披露和监督基金投资运作等行为。

基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金

托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供

基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。

基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资

产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违

反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式

通知基金托管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形

式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复

查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限

期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向

中国证监会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和

制度等。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同

时通知基金托管人在限期内纠正。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

（1）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行

运用、处分、分配基金的任何资产。

（2）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

（3）基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管

账户等投资所需账户。

（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的

完整和独立。

（5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资

产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账

日基金资产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人

采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人

追偿基金的损失。基金托管人对此不承担任何责任。

（6）除法律法规和基金合同另有规定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金财产。

（二）基金募集资产的验证

基金募集期满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售

之日起10日内，由基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所

进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）

中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入

基金托管人为基金开立的基金银行存款账户中，基金托管人在收到资金当日出

具相关证明文件。

（三）基金的银行存款账户的开立和管理

（1）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。

（2）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，

并根据中国人民银行规定计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保

管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、

支付基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。

（3）本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。

基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；

亦不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。

（4）基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进

行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托

管资产的资金结算汇划业务。

（5）基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民

币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例实施细则》、《人民币利率

管理规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。

（四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责

任公司开立证券账户。

基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不

得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超

买。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结

算备付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基

金的名义在基金托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账

户。

（五）债券托管账户的开立和管理

（1）基金合同生效后，基金托管人负责向中国人民银行进行报备，并在备

案通过后在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司

以本基金的名义开立债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券及资金的

清算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基

金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。

（2）基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议

正本由基金管理人保存。

（六）其他账户的开立和管理

若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他

投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金

托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账

户按有关规则使用并管理。

（七）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保

管

实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转

让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以

外机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。

银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托

管人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，

基金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上

的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理

人应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授

权业务章的合同传真件或复印件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同

原件不得转移。

五、基金资产净值计算与复核

（一）基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算与复

核

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。每万份基金已实现收益

是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，精确到小数点后第4位，

小数点后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额的，7日年化收益率

是以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率，精确到0.001%，百分号内

小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人应每工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规或《基

金合同》的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《关于证券

投资基金执行＜企业会计准则＞估值业务及份额净值计价有关事项的通知》及其

他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的每

万份基金已实现收益和7日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人复

核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基

金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率，以约定方式发送给基金托

管人。基金托管人对计算结果复核后，将复核结果反馈给基金管理人，由基金

管理人对各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率予以公布。

本基金按以下方法估值：

（1）本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照

票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价和折价，在剩余存续期内按实际利

率法摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的

市价计算基金资产净值。

（2）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交

易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生

稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有

的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净

值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，基

金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离

度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏

离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应

当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在

0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采

用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受

所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。

（3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，

基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格

估值。

（4）其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。

（5）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

基金管理人、基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，发现方

应及时通知对方，共同查明原因，双方协商解决，以约定的方法、程序和相关

法律法规的规定进行估值，以维护基金份额持有人的利益。

基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率

计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与本基金有关的会计

问题，本基金的会计责任方是基金管理人。如经相关各方在平等基础上充分讨

论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人有权按照其对基金资产净值、各类

基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算结果对外予以公

布。

（二）净值差错处理

当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和

基金造成损失的，由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿金。基

金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条

款进行赔偿。

（1）如采用本协议第八章第（一）条中估值方法的第（1）（2）（4）、

（5）进行处理时，若基金管理人净值计算出错，基金托管人未对计算过程提出

疑义或要求基金管理人书面说明，且造成基金份额持有人损失的，应根据法律

法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金

额，由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应

的责任；

（2）如基金管理人和基金托管人对每万份基金已实现收益和7日年化收益

率的计算结果，虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按

时公布各类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率的情形，以基金

管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因

该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔付，

基金托管人不负赔偿责任；

（3）基金管理人、基金托管人按估值方法的第（3）项进行估值时，所造

成的误差不作为基金估值错误处理。

由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或由

于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合

理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的每万份基金已实现收

益和7日年化收益率计算错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基

金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

针对净值差错处理，如果法律法规或证监会有新的规定，则按新的规定执

行；如果行业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，

双方应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。

（三）暂停估值的情形

1．基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时；

2．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3．当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

一致后，应当暂停基金估值；

4．中国证监会和《基金合同》认定的其它情形。

（四）基金会计制度

按国家有关部门制定的会计制度和《基金合同》执行。

（五）基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一

记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，

对双方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方

对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。

（六）会计数据和财务指标的核对

双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人

和基金托管人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂

时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理

人的账册为准。

（七）基金定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的

编制，应于每月终了后5个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要

求公告。季度报表的编制，应于每季度终了后15个工作日内完成；更新的招募

说明书在基金合同生效后每6个月公告一次，于截止日后的45日内公告。半年

度报告在基金会计年度前6个月结束后的60日内公告；年度报告在会计年度结

束后90日内公告。

基金管理人在月初3个工作日内完成上月度报表的编制，经盖章后，以双

方认可的方式将有关报表提供基金托管人；基金托管人在收到后2个工作日内

进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。对于季度报告、半年度报

告、年度报告、更新招募说明书等定期报告，基金管理人和基金托管人应在上

述监管部门规定的时间内完成编制、复核及公告。基金托管人在复核过程中，

发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行

调整，调整以双方认可的账务处理方式为准。如果基金管理人与基金托管人不

能于应当发布公告之日前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的

报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。

基金托管人在对财务报表、季度报告、半年度报告或年度报告复核完毕后，

可以出具复核确认书（盖章）或以其他双方约定的方式确认，以备有权机构对

相关文件审核检查。

六、基金份额持有人名册的保管

基金管理人可委托基金登记机构登记和保管基金份额持有人名册。基金份

额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册，包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基

金权益登记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额

持有人名册、每年最后一个交易日的基金份额持有人名册，由基金登记机构负

责编制和保管，并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。

基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金

份额持有人名册。

（一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后10个工

作日内向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；

（二）基金管理人于基金份额持有人大会权益登记日后5个工作日内向基

金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；

（三）基金管理人于每年最后一个交易日后10个工作日内向基金托管人提

供由登记机构编制的基金份额持有人名册；

（四）除上述约定时间外，如果确因业务需要，基金托管人与基金管理人

商议一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有

人名册。

基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘

备份，保存期限为15年，法律法规或监管机构另有规定除外。基金托管人不得

将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守

保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持

有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。

七、争议解决方式

相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应

通过友好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协

商、调解不成的，任何一方当事人均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委

员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁

决是终局的，并对相关各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继

续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额

持有人的合法权益。

本协议受中华人民共和国法律管辖。

八、托管协议的变更与终止

（一）基金托管协议的变更

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，

其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证

监会备案。

（二）基金托管协议的终止

（1）《基金合同》终止；

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因

其他事由造成其他基金托管人接管基金财产；

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因

其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权；

（4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定

的终止事项。

（三）基金财产的清算

（1）基金财产清算小组

在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照

《基金合同》和本协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。

1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工

作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中

国证监会的监督下进行基金清算。

2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、

基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以

及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要

的工作人员。

2）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、

清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要

的民事活动。

（2）基金财产清算程序

1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基

金财产；

2）基金财产清算小组对基金财产和债权债务进行清理和确认；

3）对基金财产进行估值和变现；

4）制作清算报告；

5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对

清算报告出具法律意见书；

6）将基金清算报告报中国证监会备案并公告；

7）对基金剩余财产进行分配。

（3）基金财产清算的期限为6个月。

（4）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合

理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（5）基金剩余财产的分配

基金财产按如下顺序进行清偿

1）支付基金财产清算费用；

2）缴纳基金所欠税款；

3）清偿基金债务；

4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分

配。

（6）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告。基金财产清算报告经会计师事务所

审计、律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组

进行公告。

（7）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

二十三、对基金份额持有人的服务

基金管理人树立并倡导“以客户为中心”的服务理念以及“基金份额持有人

利益至上”的企业价值观，致力于为基金份额持有人提供完善的理财服务解决方

案和卓越的服务体验实践。基金管理人通过完善服务过程，为基金份额持有人创

造价值，为基金份额持有人提供专业和优质的理财服务体验。基金管理人根据基

金份额持有人需求、业务发展和技术变迁，不断完善服务内容，提升服务品质。

对于基金份额持有人的共性需求，基金管理人主要利用两个公共接触点：公

司网站和呼叫中心(Call Center)来提供公共服务；对于基金份额持有人的个性

化需求与隐性需求，基金管理人采用服务定制的方式以及通过专业的理财顾问团

队与基金份额持有人接触拜访、沟通和交流的机制，提供个性化服务。

基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，持续完善服务。主

要服务内容如下：

(一)资料寄送

1、对账单服务

基金管理人根据基金份额持有人需求向基金份额持有人以电子文件或纸质

形式定期或不定期寄送对账单。

2、其他相关的信息资料。

(二)基金收益分配申购基金份额

基金管理人为基金份额持有人提供将现金收益转换基金份额申购的服务，基

金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额

申购的约定转为基金份额；基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理人将支

付现金。

(三)基金转换服务

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定，在条件成熟的情况

下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取

一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定

制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

(四)呼叫中心及网站服务

基金管理人为基金份额持有人预设基金查询密码，预设的基金账户查询的缺

省密码为基金持有人开户证件号码的后六位(若开户证件号码的后六位包含特殊

字符或中文，该位字符以“0”替换)。为了维护基金份额持有人账户的安全和隐

私权不受侵犯，请基金份额持有人在其知晓基金账号后，及时拨打基金管理人呼

叫中心全国统一客服电话400-820-0860或登录基金管理人网站www.cgf.cn修改

基金查询密码。基金份额持有人可以通过电话和网站查询其账户及交易信息。

基金管理人呼叫中心(400-820-0860)自动语音系统提供7*24小时账户余

额、交易等信息的查询；呼叫中心人工坐席提供5*8小时的人工服务，为基金份

额持有人提供业务咨询、账户信息查询、资料修改、投诉受理等服务。

基金份额持有人通过基金管理人网站www.cgf.cn可以得到各种网上在线服

务。基金份额持有人通过基金管理人网上基金平台可以进行自助开户、基金交易、

账户查询、信息修改等。

基金份额持有人可以通过基金管理人网站和呼叫中心全国统一客服电话进

行服务定制。

(五)投诉和建议受理

基金份额持有人可以通过基金管理人提供的呼叫中心自动语音留言、呼叫

中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和代销机构所提供的

服务进行投诉或提出建议。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该

代销机构提供的服务进行投诉。

二十四、其他应披露事项

本报告期内，本系列基金及基金管理人在本公司网站（www.cgf.cn）和中国

证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）和《证券时报》刊

登了如下公告：

1、银河基金管理有限公司2023年第二季度提示性公告(2023.7.20)

2、关于银河钱包货币市场基金增加E类基金份额并修改基金合同等法律文

件的公告(2023.7.25)

3、银河钱包货币市场基金托管协议更新(2023.7.25)

4、银河钱包货币市场基金基金合同更新(2023.7.25)

5、银河钱包货币市场基金基金产品资料概要更新(2023.7.25)

6、银河钱包货币市场基金基金产品资料概要更新(2023.7.25)

7、银河钱包货币市场基金基金产品资料概要更新(2023.7.25)

8、银河钱包货币市场基金招募说明书更新(2023.7.25)

9、银河基金管理有限公司关于在部分销售机构下线银河钱包货币A类份额、

开通E类份额定投业务的公告(2023.8.8)

10、银河钱包货币市场基金基金产品资料概要更新(2023.8.11)

11、银河钱包货币市场基金基金产品资料概要更新(2023.8.11)

12、银河钱包货币市场基金基金产品资料概要更新(2023.8.11)

13、银河钱包货币市场基金招募说明书更新(2023.8.11)

14、银河基金管理有限公司2023年中期报告提示性公告(2023.8.26)

15、银河基金管理有限公司关于调低旗下部分基金费率并修订基金合同、托

管协议的公告(2023.8.26)

16、银河基金管理有限公司关于旗下银河钱包货币市场基金增加中证金牛

(北京)基金销售有限公司为代销机构并开通定投、转换业务的公告(2023.10.23)

17、银河基金管理有限公司2023年第三季度提示性公告(2023.10.24)

18、银河基金管理有限公司关于旗下部分基金增加上海利得基金销售有限公

司为代销机构，并开通定投、转换业务及参加费率优惠的公告(2023.11.6)

19、银河基金管理有限公司关于旗下银河钱包货币市场基金增加嘉实财富管

理有限公司为代销机构并开通定投、转换业务的公告(2023.11.6)

20、银河基金管理有限公司关于旗下银河钱包货币市场基金增加国泰君安证

券股份有限公司为代销机构并开通定投、转换业务的公告(2023.12.6）

21、银河基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告(2024.1.9)

22、银河基金管理有限公司2023年第四季度提示性公告(2024.1.20)

23、银河基金管理有限公司关于旗下银河钱包货币市场基金新增民生银行股

份有限公司为代销机构并开通定投、转换业务的公告(2024.1.30)

24、银河钱包货币市场基金暂停大额申购、定期定额投资及转换转入业务的

公告(2024.2.3)

25、银河基金管理有限公司2023年年度报告提示性公告(2024.3.28)

26、银河钱包货币市场基金暂停大额申购、定期定额投资及转换转入业务的

公告(2024.4.2)

27、银河钱包货币市场基金暂停大额申购、定期定额投资及转换转入业务的

公告(2024.4.2)

28、银河基金管理有限公司2024年1季度报告提示性公告(2024.4.20)

29、银河基金管理有限公司关于旗下部分基金新增中国银河证券股份有限公

司等为代销机构并开通定投、转换业务及参加费率优惠活动的公告(2024.4.22)

30、银河钱包货币市场基金暂停大额申购、定期定额投资及转换转入业务的

公告(2024.4.25)

31、银河钱包货币市场基金基金产品资料概要更新(2024.6.14)

32、银河钱包货币市场基金基金产品资料概要更新(2024.6.14)

33、银河钱包货币市场基金基金产品资料概要更新(2024.6.14)

二十五、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人和代销机构的办公场所和营业场所。投资人

可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

二十六、备查文件

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。

（一）中国证监会准予银河钱包货币市场基金注册的批复文件

（二）《银河钱包货币市场基金基金合同》

（三）《银河钱包货币市场基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关于申请募集银河钱包货币市场基金之法律意见书

以上备查文件存放在基金管理人或基金托管人的办公场所和营业场所。投资

人可以通过基金管理人网站，查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基

金的各种定期和临时公告。

银河基金管理有限公司

2024年8月12日


              

                

               银河钱包货币市场基金招募说明书（更新）.pdf