华安信用四季红债券型证券投资基金（华安信用四季红债券A）

基金产品资料概要更新

编制日期：2024年5月21日

送出日期：2024年6月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称华安信用四季红债券基金代码040026

下属基金简称华安信用四季红债券A下属基金交易代码040026

中国工商银行股份有限公

基金管理人华安基金管理有限公司基金托管人

司

上市交易所及上市日

基金合同生效日2011年12月8日-

期

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金基金

2021年11月11日

经理的日期基金经理吴文明

证券从业日期2009年7月5日

开始担任本基金基金

2021年8月16日

经理的日期基金经理魏媛媛

证券从业日期2013年7月1日

注：华安信用四季红债券型证券投资基金自2018年5月17日起新增C类基金份额。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。

本基金以信用债券为主要投资对象，在合理控制信用风险的基础上谨慎投资，力争实

投资目标

现基金资产的长期稳定增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市的债券、

货币市场工具、资产支持证券、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金

融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金主要投资于固定收益类资产，包括国债、中央银行票据、地方政府债、中期票

据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、可转债、分离交易可转债、资产支持证

投资范围

券、次级债、债券回购、期限在一年期以内的定期存款等。本基金不投资股票，也不

直接在二级市场买入可转债和权证，但可以参与一级市场可转债的申购，并可持有因

投资分离交易可转债而产生的权证。因上述原因持有的可转债和权证，本基金应在其

可交易之日起的30个交易日内卖出。

本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%，其中对信用债券的投资

比例不低于固定收益类资产的80%；现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例

不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

权证的投资比例不超过基金资产净值的3%。

本基金所指信用债券包括中期票据、金融债（不含政策性金融债）、企业债、公司债、

短期融资券、可转债、分离交易可转债、资产支持证券等除国债、政策性金融债和中

央银行票据之外的、非国家信用的固定收益类金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。

1、资产配置策略

2、信用债券投资策略

主要投资策略3、其他债券投资策略

4、资产支持证券投资策略

5、权证投资策略

业绩比较基准中债企业债总指数收益率×65%＋中债国债总指数收益率×35%

本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低风险的品种，其预期的风险收益水平

风险收益特征

低于股票基金和混合基金，高于货币市场基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率,基金的过往业绩不代表未来表现

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

M＜100万元0.80%-非养老金客户

100万元≤M＜300万元0.50%-非养老金客户

申购费300万元≤M＜500万元0.30%-非养老金客户

（前收费）M≥500万元-每笔1000元非养老金客户

养老金客户

--每笔500元

（直销）

N＜7天1.50%--

赎回费7天≤N＜30天0.10%--

N≥30天0.00%--

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类

收费方式/年费率或金额收取方

别

管理费0.4%基金管理人和销售机构

托管费0.1%基金托管人

审计费

81,000.00元会计师事务所

用

信息披

120,000.00元规定披露报刊

露费

《基金合同》生效后与基金相关的律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、

其他费基金的银行汇划费用、基金的相关账户的开户费用、账户维护费用等费用，以及按照国家有关

用规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基金《基金合

同》及《招募说明书》或其更新。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额

以基金定期报告披露为准。

(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

华安信用四季红债券A

基金运作综合费率（年化）   

0.51%  

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报

披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

（一）本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读

本基金的《招募说明书》等销售文件。

（二）本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理风险、流动性风险、

其他风险等。

（三）本基金的特定风险

本基金投资于信用债券的投资比例不低于固定收益类资产的80%，主要投资于具有国内信用评级机构认

定的债项评级在AAA级以下、投资级以上的信用债券。信用债券包括金融债（不含政策性金融债）、地方政

府债、企业债、公司债、短期融资券、可转债、分离交易可转债、资产支持证券等除国债和中央银行票据之

外的、非国家信用的固定收益类金融工具。这些品种发生违约的可能性高于国债。若信用债券发行人出现违

约、不能按时或全额支付本金和利息，将导致基金资产发生损失，出现信用风险。相对于普通的债券型基金

而言，本基金面临着相对更高的信用风险。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不得保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决

的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京，仲裁裁

决是终局性的并对各方当事人具有约束力。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确

获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站：www.huaan.com.cn；客户服务电话：40088-50099

（一）基金合同、托管协议、招募说明书

（二）定期报告、包括基金季度报告、中期报告、年度报告

（三）基金份额净值

（四）基金销售机构及联系方式

（五）其他重要资料


              

                

               华安信用四季红债券型证券投资基金（华安信用四季红债券A）基金产品资料概要更新.pdf