国融中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要

国融中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要

编制日期：2025年03月06日

送出日期：2025年03月07日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 国融中证同业存单AAA指数7天持有期 基金代码 023257 

基金管理人 国融基金管理有限公司 基金托管人 浙商银行股份有限公司 

基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暂未上市 

基金类型 混合型 交易币种 人民币 

运作方式 其他开放式 开放频率 本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置7天的最短持有期。 

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 

顾喆彬 - 2014年07月01日 

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资者可阅读本基金招募说明书第九部分了解详细情况

投资目标 本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差最小化。 

投资范围 本基金主要投资于标的指数成份券及其备选成份券。为了更好地实现投资目标，本基金还可以投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包括国债、央行票据、金融债、政策性金融债、企业债、公司债、地方政府债券、政府支持机构债券、可分离交易可转债的纯债部分、次级债及其他经证监会允许投资的债券）、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等非金融企业债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、现金等货币市场工具等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券及其他带有权益属性的金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地 

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 调整投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于标的指数成份券及其备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 

主要投资策略 本基金为被动式指数基金，采用抽样复制和动态最优化的方法，选取标的指数成份券和备选成份券中流动性较好的同业存单，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。 

业绩比较基准 中证同业存单AAA指数收益率×95%+银行人民币一年定期存款利率（税后）×5% 

风险收益特征 本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。 

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

本基金暂不适用。

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

本基金暂不适用。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

认购费：本基金不收取认购费。

申购费：本基金不收取申购费。

赎回费：本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设有7天的最短持有期限。基金份额持有人在满

足最短持有期限的情况下方可赎回，不收取赎回费用。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 

管理费 0.20% 基金管理人和销售机构 

托管费 0.05% 基金托管人 

销售服务费 0.20% 销售机构 

审计费用 - 会计师事务所 

信息披露费 - 规定披露报刊 

其他费用 基金合同生效后与基金相关的信息披 相关服务机构 

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 露费，会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费等根据国家有关规定和基金合同约定可以在基金财产中列支的其他费用。  

注：1、本基金交易证券产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

本基金暂不适用。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、标的指数的风险

（1）标的指数下跌的风险

标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因素的影

响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。

（2）标的指数计算出错的风险

指数编制方法的缺陷可能导致标的指数的表现与总体市场表现产生差异，从而使基金收益发生

变化。同时，中证指数有限公司不对指数的实时性、完整性和准确性做出任何承诺。标的指数值可

能出现错误，投资者若参考指数值进行投资决策可能导致损失。

（3）标的指数变更的风险

基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在履行适当程序后变更本基金的标的指数。

若标的指数发生变更，本基金的投资组合将相应进行调整。届时基于原标的指数的投资政策将会改

变，投资组合将随之调整，基金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致，投资人须承担此项调

整带来的风险与成本。

2、基金跟踪偏离风险

基金在跟踪标的指数时由于各种原因导致基金的业绩表现与标的指数表现之间可能产生差异，

主要影响因素可能包括：

（1）本基金采用优化抽样复制策略，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成

份券，或选择非成份券作为替代，基金投资组合与标的指数构成可能存在差异，从而可能导致基金

实际收益率与标的指数收益率产生偏离；

（2）指数调整成份券时，基金在相应的组合调整中可能暂时扩大与标的指数的构成差异，而且

会产生相应的交易成本；

（3）基金运作过程中发生的费用，可能导致本基金在跟踪指数时产生收益上的偏离；

（4）基金发生申购或赎回时将带来一定的现金流或变现需求，当债券市场流动性不足时，或受

银行间市场交易起点的限制，本基金投资组合面临一定程度的跟踪偏离风险；

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（5）在指数化投资过程中，基金管理人对指数基金的管理能力例如跟踪指数的技术手段、买入

卖出的时机选择等都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对业绩比较基准的跟踪程度。

3、标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险

标的指数并不能完全代表整个债券市场。标的指数成份券的平均回报率与整个债券市场的平均

回报率可能存在偏离。

4、跟踪误差控制未达约定目标的风险

本基金力争控制净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%和年跟

踪误差不超过2%，但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金

净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离。

5、指数编制机构停止服务的风险

未来若出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动之外的因素致使标的

指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理人应当自该情形发生之日起十

个工作日向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合

并、或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未

成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。投资人将面临更换基金标的指数、转换运作

方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等风险。

自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理人应按照指数编制

机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基金投资运作。该期

间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。

6、成份券停牌、摘牌或违约的风险

标的指数的当前成份券可能会被停牌、摘牌或违约，当出现前述情形时，本基金可能无法及时

买卖成份券，从而导致基金份额净值波动、跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。

7、投资于同业存单的风险

本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业存单的发行

主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本基金投资的同业存

单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，管理人将需要在规定期限内完

成调整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而

影响本基金投资收益水平。

8、投资于资产支持证券的风险

本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券具有一定

的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资

产支持证券投资，请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动、流动性

风险和信用风险在内的各项风险。

9、最短持有期内不能赎回的风险

本基金对于每份基金份额设置7天最短持有期，在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当

日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请；每份基金份额的最短持有期到期日起（含

当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。基金份额持有人红利再投资所得的基金份

额持有期从该红利再投资所得基金份额确认之日起开始计算。因此基金份额持有人面临在最短持有

期内不能赎回基金份额的风险。

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（二）重要提示

国融中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金经中国证监会2024年12月27日证监许可

【2024】1941号文准予注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益

作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、

谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者作

出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即

成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告及定期报告。

因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，应经友好协商解决，如经友好协

商未能解决的，则任何一方有权按《基金合同》的约定提交诉讼。详情见本基金《基金合同》第二

十一部分“争议的处理和适用的法律”。

五、其他资料查询方式

以下资料详见国融基金官方网站［www.gowinamc.com］［客服电话：400-819-0098］

1、《国融中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同》

2、《国融中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金托管协议》

3、《国融中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书》

4、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

5、基金份额净值

6、基金销售机构及联系方式

7、其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

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