中信保诚惠泽18个月定期开放债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要更新

编制日期：2024年11月28日

送出日期：2024年11月29日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

中信保诚惠泽18个月定开

基金简称基金代码165530

债券

中信保诚惠泽18个月定开

份额类别简称份额类别子代码022712

债券C

中信保诚基金管理有限公

基金管理人基金托管人中信银行股份有限公司

司

基金合同生效日2018年10月12日基金类型债券型

本基金以封闭期和开放期

滚动的方式运作。本基金

的封闭期为自基金合同生

效之日起（包括基金合同

生效之日）或自每一开放

期结束之日次日起（包括

运作方式定期开放式开放频率

该日）18个月的期间。

本基金每个开放期不少于

5个工作日且不超过20

个工作日，开放期的具体

时间以基金管理人届时公

告为准。

交易币种人民币

开始担任本基金基

2023年12月11日

金经理的日期基金经理吴秋君

证券从业日期2019年12月01日

本基金于2024年11月26日新增C类基金份额。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

在严格控制风险的前提下，力争获得超越业绩比较基准的投资收益，追求基金

投资目标

资产的长期稳健增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股

票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券（含国

债、金融债、地方政府债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资

券、次级债、可转换债券、可交换债券及其他中国证监会允许投资的债券）、

资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、权证以及法

律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关

规定)。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程

序后，可以将其纳入投资范围。

投资范围

基金的投资组合比例为：投资于债券的比例不低于基金资产的80%。但应开放

期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期前3个月、开放期

及开放期结束后3个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。本基金持有的

股票、权证等权益类资产的比例不超过基金资产的20%，其中持有的全部权证

市值不超过基金资产净值的3%；开放期内，基金持有现金或者到期日在一年以

内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，在封闭期内，本基金不受

前述5%的限制，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规或监管机构对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基

金的投资范围会做相应调整。

1、资产配置策略。2、固定收益类资产的投资策略。（1）类属资产配置策略；

（2）普通债券投资策略：1）目标久期控制；2）期限结构配置；3）信用利差

策略；4）相对价值投资策略；5）回购放大策略；6）可转换债券及可交换债

主要投资策略

券投资策略；（3）资产支持证券的投资策略。3、股票投资策略：（1）股票二

级市场投资策略；（2）定向增发股票投资策略；4、其他金融工具的投资策

略。5、开放期投资安排。

业绩比较基准中证综合债指数收益率*80%＋一年期银行定期存款收益率（税后）*20%

本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混

风险收益特征

合型基金，高于货币市场基金。

注：投资者可阅读招募说明书中基金的投资章节了解详细情况。

(二)投资组合资产配置图表

无

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

无

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

中信保诚惠泽18个月定开债券C：

费用类型份额（S）或金额（M）/持有期限（N）收费方式/费率备注

N

赎回费

N≥7天0.00%场外

申购费：该费率为0%。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.30%基金管理人和销售机构

托管费0.10%基金托管人

中信保诚惠泽18个月定开债券销售机构

0.30%

C销售服务费

审计费用80,000.00元会计师事务所

信息披露费120,000.00元规定披露报刊

其它费用律师费等-

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费用为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终

实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

中信保诚惠泽18个月定开债券C：

基金运作综合费率（年化）

0.72%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基

金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

一、市场风险：1、经济周期风险；2、政策风险；3、利率风险；4、信用风险；5、再投资风险；6、

购买力风险；7、上市公司经营风险。二、估值风险。三、流动性风险评估及流动性风险管理工具：

1、市场整体流动性问题；2、市场中流动性不均匀，存在个股和个券流动性风险；3、基金申购、赎

回安排；4、本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估；5、巨额赎回情形下的流动性风险

管理措施；6、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响；7、启用侧袋

机制的风险。四、特有风险：1、管理风险：本基金可能因为基金管理人的管理水平、手段和技术等

因素，而影响基金收益水平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上，例如资产配置、类

属配置不能达到预期收益目标；也可能表现在个券个股的选择不能符合本基金的投资风格和投资目

标等。2、新产品创新带来的风险：随着中国证券市场不断发展，各种国外的投资工具也将被逐步引

入，这些新的投资工具在为基金资产提供保值增值功能的同时，也会产生一些新的风险，例如利率

期货带来的期货投资风险，期权产品带来的定价风险等。同时，基金管理人也可能因为对这些新的

投资产品的不熟悉而发生投资错误，产生投资风险。3、本基金以定期开放方式运作，即本基金以封

闭期和开放期相结合的方式运作。本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之

日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）18个月的期间。本基金的首个封闭期为自基金合

同生效之日起（包括基金合同生效之日）18个月的期间，如果封闭期到期日的次日为非工作日的，

封闭期相应顺延。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放期，第二个封闭

期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）18个月的期间，如果封闭期到期日的次日为非工作日

的，封闭期相应顺延，以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易，基金份

额持有人面临不能赎回基金份额的风险。五、其他风险：1、技术风险；2、大额申购/赎回风险；3、

延缓支付赎回款项或延期赎回风险；4、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价

可能不一致的风险；5、其他风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不

表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈

利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、

准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站www.citicprufunds.com.cn，客服电话400-666-0066

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料

六、其他情况说明

无


              

                

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