平安瑞利6个月持有期混合型证券投资基金

基金产品资料概要

编制日期：2024年11月8日

送出日期：2024年11月9日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 平安瑞利6个月持有混合 基金主代码 022550 

下属基金份额类别 平安瑞利6个月持有混合A 下属基金份额类别代码 022550 

下属基金份额类别 平安瑞利6个月持有混合C 下属基金份额类别代码 022551 

基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 平安银行股份有限公司 

基金合同生效日 — 

基金类型 混合型 交易币种 人民币 

运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日开放申购，每份基金份额设定6个月最短持有期 

基金经理 陈浩宇 开始担任本基金基金经理的日期 - 

证券从业日期 2015年11月9日 

其他 无 

注：本基金为偏债混合型基金。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资目标 本基金在严格控制风险的前提下，通过各类资产的合理配置，力争实现基金资产的长期稳健增值。 

投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会允许投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可交换债券、可转换债券（含分离交易可转债）及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、信用衍生品、 

 股指期货、国债期货、股票期权、中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（仅包括全市场的股票型ETF、基金管理人旗下的股票型基金及计入权益类资产的混合型基金）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金对股票、可转换债券（含分离交易可转债）及可交换债券、股票型基金、计入权益类资产的混合型基金的投资比例为基金资产的10%-30%，其中投资于股票、股票型基金、计入权益类资产的混合型基金的比例不超过基金资产的20%，投资于可转换债券（含分离交易可转债）及可交换债券的比例不超过基金资产的20%，投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%；本基金对经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金投资比例不超过基金资产净值的10%。每个交易日日终在扣除国债期货合约、股指期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。其中，计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：1、基金合同约定股票（含存托凭证）资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金；2、根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票（含存托凭证）资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。如未来法律法规或监管机构对投资比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。 

主要投资策略 1、大类资产配置策略；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4、可转换债券及可交换债券投资策略；5、基金投资策略；6、股指期货投资策略；7、国债期货投资策略；8、股票期权投资策略；9、现金头寸管理；10、信用衍生品投资策略；11、资产支持证券投资策略 

业绩比较基准 中债综合全价指数收益率*85%+沪深300指数收益率*10%+恒生指数收益率(经汇率调整)*5% 

风险收益特征 本基金是混合型基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金。本基金若投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 

注:详见本基金招募说明书第九部分“基金的投资”。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

注：无。

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：无。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购／赎回基金过程中收取：

平安瑞利6个月持有混合A

金额（M）（元）收费方式备注

费用类型

／持有期限（N）／费率

M＜100万0.30%

100万≤M＜500万0.10%认购费

M≥500万每笔1000元

M＜100万0.40%

100万≤M＜500万0.20%申购费（前收费）

M≥500万每笔1000元

注：

1、本基金A类基金份额在认购/申购时收取认购/申购费用，C类基金份额不收取认购/

申购费用，但从该类别基金资产中计提销售服务费。本基金A类基金份额的认购/申购费用

由A类基金份额的投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登

记等各项费用。

2、本基金A类基金份额对认、申购设置级差费率。投资者在一天之内如果有多笔认、

申购，适用费率按单笔分别计算。

3、基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为6个月，最短持有期限届满后，

本基金不收取赎回费。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 

管理费 0.60% 基金管理人和销售机构 

托管费 0.08% 基金托管人 

销售服务费（C类份额） 0.20% 销售机构 

审计费用 - 会计师事务所 

信息披露费 - 规定披露报刊 

其他费用 按照有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 

注：

1、上述费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告披露为准。

2、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

3、本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费，

投资于本基金托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。

(三)基金运作综合费用测算

注：无。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金的一般风险

投资者投资本基金面临包括：市场风险、管理风险、流动性风险评估及流动性风险管理、

股指期货、国债期货、股票期权等金融衍生品投资风险、资产支持证券的投资风险、投资信

用衍生品的风险、港股通机制下的投资风险、存托凭证投资风险、基金投资风险、基金财产

投资运营过程中的增值税、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能

不一致的风险及其他风险。

2、本基金的特有风险：

本基金为混合型基金，本基金对股票、可转换债券（含分离交易可转债）及可交换债券、

股票型基金、计入权益类资产的混合型基金的投资比例为基金资产的10%-30%，其中投资

于股票、股票型基金、计入权益类资产的混合型基金的比例不超过基金资产的20%，投资

于可转换债券（含分离交易可转债）及可交换债券的比例不超过基金资产的20%，投资于

港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%，通常情况本基金的预期风险水平高于纯债

基金。因此，境内和港股通标的股票市场和债券市场的变化均会影响到基金业绩表现，基金

净值表现因此可能受到影响。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基

本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如不

愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均应当将争议提交深圳国际仲裁院，按照深

圳国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对

各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费、律师费由败诉方承担。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见平安基金官方网站

网址：www.fund.pingan.com客服电话：400-800-4800（免长途话费）

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料


              

                

               平安瑞利6个月持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要.pdf