基金管理人：富国基金管理有限公司 
基金托管人：交通银行股份有限公司 
 
 
 
 
 
二零二四年十一月 
 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 1
重要提示 
富国安泽债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）已于 2024 年 10 月 12
日获得中国证监会准予注册的批复（证监许可【2024】1398 号《关于准予富国安
泽债券型证券投资基金注册的批复》）。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资
价值、收益和市场前景等做出实质性判断或者保证，也不表明投资于本基金没有
风险。 
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资本基金风险详见招募说明书“风险揭示”章节，包括：证券市场整体环境引发的
系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动性风险，
基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金
投资对象与投资策略引致的特有风险等等。本基金为债券型基金，在通常情况下
其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金，低于股票型基金和混合型基金。 
投资有风险，投资者认购（或申购）基金前，应认真阅读本招募说明书、基金
合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征
和产品特性，自主判断基金的投资价值，并根据自身的投资目的、投资期限、投资
经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适；投资者应充分考
虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数
量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦自行承担基金投资中出现的
各类风险。 
本基金可投资国债期货，若投资国债期货可能面临市场风险、基差风险、流
动性风险。 
本基金可投资资产支持证券，资产支持证券在国内市场尚处发展初期，具有 
低流动性、高收益的特征，并存在一定的投资风险。 
为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能面
临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。 
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋
机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申
购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特
定风险。 
基金合同生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者
基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大
会。因而，本基金存在着无法存续的风险。 
因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，应通过友好协商或者调
解解决。当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、调解不成的，任何一方当事人
均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照该会当时有效的仲裁规则
进行仲裁，仲裁的地点为上海市。仲裁裁决是终局的，并对各方当事人具有约束
力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费、律师费由败诉方承担。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉
的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金
管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金
运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金总份额的 50%，但在
基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的情形除外。法
律法规、监管机构另有规定的，从其规定。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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目 录 
重要提示 ............................................................ 1 
目 录 ............................................................... 3 
第一部分 前言 ...................................................... 4 
第二部分 释义 ...................................................... 5 
第三部分 基金管理人 ............................................... 11 
第四部分 基金托管人 ............................................... 23 
第五部分 相关服务机构 ............................................. 27 
第六部分 基金的募集 ............................................... 29 
第七部分 基金合同的生效 ........................................... 35 
第八部分 基金份额的申购与赎回 ..................................... 36 
第九部分 基金的投资 ............................................... 49 
第十部分 基金的财产 ............................................... 57 
第十一部分 基金资产的估值 ......................................... 58 
第十二部分 基金的收益与分配 ....................................... 64 
第十三部分 基金的费用与税收 ....................................... 66 
第十四部分 基金的会计与审计 ....................................... 69 
第十五部分 基金的信息披露 ......................................... 70 
第十六部分 侧袋机制 ............................................... 77 
第十七部分 风险揭示 ............................................... 80 
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................... 88 
第十九部分 基金合同的内容摘要 ..................................... 90 
第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ 107 
第二十一部分 对基金份额持有人的服务 .............................. 122 
第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式 .......................... 124 
第二十三部分 备查文件 ............................................ 125 
 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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第一部分 前言 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集
证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证
券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放
式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和
其他有关法律法规的规定，以及《富国安泽债券型证券投资基金基金合同》（以下
简称“基金合同”）编写。 
本招募说明书阐述了富国安泽债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、
费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细
阅读本招募说明书。 
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由富国
基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招
募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有
关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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第二部分 释义 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指富国安泽债券型证券投资基金 
2、基金管理人：指富国基金管理有限公司 
3、基金托管人：指交通银行股份有限公司 
4、基金合同：指《富国安泽债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的
任何有效修订和补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富国安泽债券型
证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书或本招募说明书：指《富国安泽债券型证券投资基金招募说明
书》及其更新 
7、基金产品资料概要：指《富国安泽债券型证券投资基金基金产品资料概要》
及其更新 
8、基金份额发售公告：指《富国安泽债券型证券投资基金基金份额发售公告》 
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全
国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修
改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投
资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实施
的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订 
12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日
实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》
修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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修订 
13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10
月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订 
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局 
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织 
20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构
投资者境内证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其不时做出的修订）及相关法
律法规规定，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的
境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者 
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
24、销售机构：指富国基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会
规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协
议，办理基金销售业务的机构 
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为富国基金管理有
限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户 
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额
变动及结余情况的账户 
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期 
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3 个月 
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日 
35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） ，n 为自然数 
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
38、《业务规则》：指《富国基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和
投资人共同遵守 
39、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
40、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请
份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 
46、元：指人民币元 
47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款
项及其他资产的价值总和 
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
52、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 
53、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基
金份额持有人服务的费用 
54、基金份额类别：指根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同将基
金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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额净值和基金份额累计净值 
55、A 类基金份额：指在投资者认/申购时收取认/申购费，但不再从本类别基
金财产中计提销售服务费的一类基金份额 
56、C 类基金份额：指在投资者认/申购时不收取认/申购费，但从本类别基金
资产中计提销售服务费的一类基金份额 
57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银
行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人
债务违约无法进行转让或交易的债券等 
58、信用衍生品：指符合证券交易所或银行间市场相关业务规则，专门用于
管理信用风险的信用衍生工具 
59、信用保护买方：亦称信用保护购买方，指接受信用风险保护的一方 
60、信用保护卖方：亦称信用保护提供方，指提供信用风险保护的一方 
61、名义本金：亦称交易名义本金，指一笔为信用衍生品交易提供信用风险
保护的金额，各项支付和结算以此金额为计算基准 
62、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待 
63、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户 
64、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍
导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的
资产 
65、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容，法律法规、业务规则修订后，如
适用本基金，相关内容以修订后法律法规、业务规则为准。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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第三部分 基金管理人 
一、基金管理人概况 
名称：富国基金管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座
27-30 层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1196 号世纪汇二座 27-30 层 
法定代表人：裴长江 
总经理：陈戈 
成立日期：1999 年 4 月 13 日 
电话：（021）20361818 
传真：（021）20361616 
联系人：赵瑛 
注册资本：5.2 亿元人民币 
股权结构（截止于 2024 年 10 月 31 日）： 
股东名称 出资比例 
海通证券股份有限公司 27.775% 
申万宏源证券有限公司 27.775% 
加拿大蒙特利尔银行 27.775% 
山东省金融资产管理股份有限公司 16.675% 
二、主要人员情况 
1、董事会成员 
裴长江先生，董事长，研究生学历。现任海通证券股份有限公司董事会秘书、
工会主席。历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经
理，申银万国证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副
总经理，华宝信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事
兼总经理，海通证券股份有限公司副总经理。 
陈戈先生，董事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司总经理。历任国泰
君安证券有限责任公司研究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经理、富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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研究部总经理、总经理助理、副总经理，2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国天益价
值证券投资基金基金经理。 
William Bamber，董事，硕士，特许金融分析师。现任蒙特利尔银行环球资产
管理首席执行官。历任多伦多证券交易所做市商助理，加拿大帝国商业银行伍德
岗迪证券公司固定收入销售和交易员、金融产品部执行总监，加拿大帝国商业银
行世界市场公司金融产品部执行总监，Corp Capital 银行结构化产品主管，美国汇
丰银行结构化产品部高级副总裁，美国贝尔斯登公司结构化权益类产品高级董事
总经理，加拿大帝国商业银行结构化产品部全球负责人、董事总经理兼财富解决
方案中心负责人，蒙特利尔银行环球资产管理联席首席执行官。 
方荣义先生，董事，副董事长，博士，高级会计师。现任申万宏源集团股份有
限公司和申万宏源证券有限公司党委副书记、监事会主席，申万宏源证券有限公
司工会主席；兼任中国证券业协会财务会计专业委员会副主任委员；兼任华东政
法大学兼职/客座教授；兼任中国上市公司协会监事会专业委员会主任委员；兼任
证通股份有限公司监事；兼任上海申万宏源公益基金会理事长。历任北京用友电
子财务技术有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心任副教
授，中国人民银行深圳市中心支行会计处员工、助理调研员（副处级）、副处长，
中国人民银行深圳市中心支行非银行金融机构监管处处长，中国银监会深圳监管
局财务会计处处长，中国银监会深圳监管局国有银行监管处处长，申银万国证券
股份有限公司财务总监，申万宏源证券有限公司副总经理、执行委员会成员、财
务总监、董事会秘书、首席风险官，中国上市公司协会监事会专业委员会副主任
委员。 
吴斌先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司机构销售部总经
理。历任财富证券有限责任公司债券融资部高级经理，海通证券股份有限公司债
券部融资发行部项目经理、业务员，债券部副总裁，债券融资部总经理助理、副总
经理，上海债券融资部总经理。 
吴惠明先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司内核负责人、内核评审
总部总经理。历任上海申银证券公司浦西管理总部交易部员工，申银万国证券股
份有限公司经纪管理总部员工、办公室秘书、固定收益总部财务经理、党委办公富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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室主任兼党委组织部副部长、人力资源总部副总经理，申万宏源证券有限公司党
建工作部/党委办公室主任，申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总经理。 
张晓燕女士，董事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国）
有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员，加拿大多伦多大学
化学系助理教授，蒙特利尔银行企业操作风险部高级分析师、高级风险经理和部
门总监，道明证券交易风险管理部副总裁兼总监，华侨银行全球风险管理部副总
裁、市场风险管控及分析主管，新加坡交易所风险管理部高级副总裁和风险管理
主管。 
高峰先生，董事，研究生学历。现任山东省金融资产管理股份有限公司投资
运营部（审计部）部长。历任万隆亚洲会计师事务所有限公司山东分所职员，国富
浩华会计师事务所有限公司山东分所职员，瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）
山东分所项目经理、注册会计师，山东省鲁信投资控股集团有限公司投资发展部
（产权管理部）业务主管，山东省金融资产管理股份有限公司财务管理副部长（主
持工作），财务管理部部长。 
李彧先生，独立董事，研究生学历，高级经济师。现任上海紫江（集团）有限
公司副董事长、执行副总裁，上海威尔泰工业自动化股份有限公司董事长，上海
紫竹高新区（集团）有限公司副董事长。历任上海紫江（集团）有限公司研究室科
长、总裁室经理、总裁特别助理、董事、副总裁，上海紫江企业集团股份有限公司
董事长。 
何伟先生，独立董事，研究生学历，经济师。现已退休。历任君安证券有限公
司投资二部经理、总裁办公室主任、资产管理公司常务副总经理、上海营业部总
经理、黑龙江营业部总经理、北京总部总经理；国泰君安证券股份有限公司总裁
助理兼深圳分公司总经理，总裁助理兼企业融资部总监、总裁助理兼总裁办公室
主任、副总裁；长城证券股份有限公司总裁兼任长城基金管理有限公司董事长；
上海证券有限责任公司董事长。 
許濬先生，独立董事，博士，现任香港大学经管学院教授、香港大学经管学院
环球商业管理学硕士项目总监。历任香港科技大学管理学系助理教授，香港中文
大学跨国商业学系副教授、管理学系教授，香港大学经管学院副院长。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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王叙果女士，独立董事，博士。现任南京审计大学金融学教授、硕士生导师，
从事金融学教学科研工作。历任安徽铜陵财经专科学校（现铜陵学院）财金系讲
师、副教授，南京审计学院副教授。 
2、监事会成员 
孟祥元先生，监事长，研究生学历。现任山东省鲁信投资控股集团有限公司
投资发展部（基金管理部、战略规划部）部长。历任中国重汽集团济南桥箱有限公
司职员，中国重型汽车有限公司证券部政策研究员，山东省鲁信投资控股集团有
限公司产权管理部、投资发展部（产权管理部）一级职员、高级职员，山东省金融
资产管理股份有限公司股权投资部副总经理（主持工作），山东省金融资产管理股
份有限公司总经理助理兼党委办公室、董事会办公室主任及综合管理部部长，山
东省金融资产管理股份有限公司党委办公室、董事会办公室主任及综合管理部部
长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会办公室主任、综合管理部部长，山
东省金融资产管理股份有限公司董事会秘书、党委副书记。 
叶康先生，监事，博士。现任海通证券股份有限公司金融产品部总经理。历任
上海证券交易所博士后，海通证券股份有限公司销售交易总部网站策划及维护，
柜台市场部员工、产品管理部副经理、产品管理部经理，云南分公司党总支书记、
副总经理（主持工作）、总经理。 
赵伟先生，监事，硕士。现任申万宏源证券有限公司法律合规总部副总经理。
历任申银万国证券股份有限公司崇明营业部员工、稽核总部审计部员工、合规与
风险管理总部合规督导部经理，申万宏源证券有限公司合规与风险管理中心合规
综合部业务董事、综合管理总部综合行政部经理、法律合规总部合规综合部经理、
反洗钱部经理、法律合规总部总经理助理。 
赵士毅先生，监事，硕士。现任蒙特利尔银行香港分行董事总经理、亚洲企业
投资发展部负责人。历任中国银联股份有限公司国际业务总部亚太业务发展业务
主管，西班牙对外银行中国区执行董事、业务发展主管、中国区私人银行副总裁、
中信-西班牙对外银行私人银行管理团队成员、亚洲零售银行助理副总裁、西班牙
对外银行全球青年领导层培训生，上海复星高科技（集团）有限公司国际发展部
执行总经理兼集团财富管理和私人银行委员会委员，蒙特利尔银行（中国）有限
公司亚洲区战略发展总监，蒙特利尔银行（中国）有限公司董事总经理。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 15
高玲女士，监事，研究生学历。现任富国基金集中交易部风控副总监兼资深
风险管理经理。历任安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）高级审计员，富国基
金高级合规管理经理、合规稽核部合规稽核总监助理、高级风险管理经理、集中
交易部风控总监助理。 
马兰女士，监事，研究生学历。现任富国基金营销管理部市场策略总监助理
兼高级市场策略经理。历任营销策划经理、高级营销策划经理。 
黄宝菊女士，监事，研究生学历。现任富国基金人力资源部人力资源总监兼
高级人力资源经理。历任太原师范学院行政管理，上海金融学院行政管理，富国
基金人力资源专员、人力资源经理、人力资源部人力资源总监助理、人力资源部
人力资源副总监。 
马维娜女士，监事，本科学历。现任富国基金合规稽核部合规稽核总监兼资
深法律合规经理。历任上海源泰律师事务所执业律师，嘉合基金管理有限公司法
务，富国基金助理信息披露与法务员、高级法律合规经理、合规稽核部合规稽核
总监助理、合规稽核部合规稽核副总监。 
3、督察长 
赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司投资银行总
部、国际业务部；上海国盛（集团）有限公司资产管理部、风险管理部；海通证券
股份有限公司合规与风险管理总部；上海海通证券资产管理有限公司合规与风控
部；2015 年 7 月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总经理。现任富国
基金管理有限公司督察长。 
4、经营管理层人员 
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。 
林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘
书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理；1998 年 10 月
参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门副
经理、部门经理、督察长、首席信息官，现任富国基金管理有限公司副总经理。 
陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员，华
安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理有限
公司，现任富国基金管理有限公司副总经理。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家教委外资贷款办
公室项目官员，摩根士丹利资本国际 Barra 公司（MSCI BARRA）BARRA 股票风
险评估部高级研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors）大中
华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员；2009 年 6 月加入富国基金管
理有限公司，历任基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理，现任富
国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。 
朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限公
司，历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资部总
经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。 
李强先生，研究生学历，硕士学位，曾任苏州大学助教，上海银行信息技术部
高级经理助理；自 2014 年 3 月加入富国基金管理有限公司，历任客服与电子商务
部副总经理、信息技术部副总经理、信息技术部总经理兼数字金融业务部副总经
理，现任富国基金管理有限公司首席信息官兼信息技术部总经理、数字金融业务
部副总经理。 
5、本基金基金经理 
吴旅忠，硕士，曾任国泰君安证券投资经理，中银基金管理有限公司基金经
理；自 2018 年 10 月加入富国基金管理有限公司，自 2019 年 1 月起历任固定收益
基金经理、固定收益策略研究部固定收益投资总监助理、固定收益策略研究部固
定收益投资副总监；现任富国基金固定收益策略研究部副总经理，兼任富国基金
固定收益基金经理。自 2019 年 02 月起任富国安益货币市场基金(原富国收益宝货
币市场基金)基金经理；自 2019 年 02 月起任富国富钱包货币市场基金基金经理；
自 2019 年 02 月起任富国收益宝交易型货币市场基金基金经理；自 2019 年 02 月
起任富国天时货币市场基金基金经理；自 2019 年 04 月起任富国中债-1-3 年国开
行债券指数证券投资基金基金经理；自 2020 年 12 月起任富国中债 0-2 年国开行
债券指数证券投资基金基金经理；自 2021 年 04 月起任富国安泰 90 天滚动持有短
债债券型证券投资基金基金经理；自 2022 年 12 月起任富国安慧短债债券型证券
投资基金基金经理；自 2023 年 07 月起任富国安瑞 30 天持有期债券型发起式证券
投资基金基金经理；自 2023 年 09 月起任富国安恒 60 天持有期债券型发起式证券
投资基金基金经理；具有基金从业资格。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 17
6、投资决策委员会 
公司投委会成员：总经理陈戈，分管副总经理朱少醒，分管副总经理李笑薇。 
7、上述人员之间不存在近亲属关系。 
三、基金管理人的职责 
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； 
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
基金收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为； 
12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。 
四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作
办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全的内部
控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。 
2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内
部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 18
（5）侵占、挪用基金财产； 
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动； 
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家
有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1）越权或违规经营； 
（2）违反基金合同或托管协议； 
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 
（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关
规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动； 
（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 
（9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰
乱市场秩序； 
（10）贬损同行，以提高自己； 
（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（12）以不正当手段谋求业务发展； 
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金从业人员形象； 
（14）其他法律、行政法规禁止的行为。 
五、基金管理人关于禁止性行为的承诺 
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 
1、承销证券； 
2、违反规定向他人贷款或者提供担保； 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 19
3、从事承担无限责任的投资； 
4、买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外； 
5、向其基金管理人、基金托管人出资； 
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
7、法律法规、中国证监会及基金合同规定禁止从事的其他行为。 
如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，基金管理人在履行适当
程序后，本基金可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行。 
六、基金经理承诺 
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益； 
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 
3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄
露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、
基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活
动； 
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
七、基金管理人的风险管理体系和内部控制制度 
1、风险管理体系 
本基金在运作过程中面临的风险主要包括特有风险、市场风险、流动性风险、
操作风险、管理风险、合规性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机
构基金风险评价可能不一致的风险以及其他风险。 
针对上述各种风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系，具体包括
以下内容： 
（1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组
织机构，配备相应的人力资源与技术系统，设定风险管理的时间范围与空间范围
等内容。 
（2）识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在的风险以及风险存在的原因。 
（3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后
果。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 20
（4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度
量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能
性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，
测量其数值的大小。 
（5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低的风险，
则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计划，对于一
些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。 
（6）监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必要
时加以改变。 
（7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公
司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 
2、内部控制制度 
（1）内部控制的原则 
①全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，
并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 
②独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核职能部门，并使它们保持
高度的独立性与权威性。 
③相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实
可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 
④重要性原则。公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，内部
风险控制与公司业务发展同等重要。 
（2）内部控制的主要内容 
①控制环境 
公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管
理人在董事会下设立有独立董事参加的风险委员会，负责评价与完善公司的内部
控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确保公司财务报
告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。 
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资决策富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 21
委员会、风险控制委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的重
大决策。 
此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运
作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 
②风险评估 
公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况，包括所有能对经营目标、
投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响的可能
性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。 
③操作控制 
公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相
互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权
分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核
对、相互牵制。 
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的
关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。 
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每
项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完整的
业务记录，制定严格的检查、复核标准。 
④信息与沟通 
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息
交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保
证信息及时送达适当的人员进行处理。 
⑤监督与内部稽核 
基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核职能部门，履行内部稽核职
能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制
度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促
进公司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性，监察稽核报
告提交全体董事审阅并报送中国证监会。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 22
3、基金管理人关于内部控制的声明 
（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及
管理层的责任； 
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确； 
（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制
制度。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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第四部分 基金托管人 
一、基金托管人概况 
（一）基金托管人概况 
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 
法定代表人：任德奇 
住 所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 
办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号 
邮政编码：200336 
注册时间：1987 年 3 月 30 日 
注册资本：742.63 亿元 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号 
联系人：方圆 
电 话：95559 
交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发
钞行之一。1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性
的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合交易所
挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续 16 年跻身《财
富》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入排名第 154 位；列《银行家》(The Banker)
杂志全球千家大银行一级资本排名第 9 位。 
截至 2024 年 6 月 30 日，交通银行资产总额为人民币 14.18 万亿元。2024 年
二季度，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 452.87 亿元。 
交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年基金、
证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师
等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职
业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从
业人员队伍。 
（二）主要人员情况 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 24
任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。 
任先生 2020 年 1 月起任交通银行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月
代为履行行长职责）、执行董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任交通银行副董事长
（其中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、执行董事，2018 年 8
月至 2019 年 12 月任交通银行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行执行
董事、副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股）有限公
司非执行董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海人民币交易业务总
部总裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 2014 年
5 月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经
理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国
建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委
员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士学位。 
张宝江先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 
张先生 2024 年 6 月起任交通银行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽
省分行行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主持
工作）、办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于 1998 年于中央党校研究
生院获经济学硕士学位，2004 年于中央党校研究生院获经济学博士学位。 
徐铁先生，资产托管部总经理。 
徐铁先生 2022 年 4 月起任交通银行资产托管部总经理；2014 年 12 月至 2022
年 4 月任交通银行资产托管部副总经理；2000 年 7 月至 2014 年 12 月，历任交通
银行资产托管部客户经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业
务部高级经理、总经理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。 
（三）基金托管业务经营情况 
截至 2024 年 6 月 30 日，交通银行共托管证券投资基金 812 只。此外，交通
银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、理
财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、基本养老保险基
金、划转国有股权充实社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、职业年金基
金、期货公司资产管理计划、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII 证券
投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等产品。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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二、基金托管人的内部控制制度 
（一）内部控制目标 
交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部
管理，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、
评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保护
基金持有人的合法权益。 
（二）内部控制原则 
1、合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管
要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。 
2、全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部
控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反
馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 
3、独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通
银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，分
账管理。 
4、制衡性原则：托管部贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设置
上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消除
内部控制中的盲点。 
5、有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式
的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之
有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被有
效执行。 
6、效益性原则：托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节
的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的
内部控制目标。 
（三）内部控制制度及措施 
根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托
管业务指引》等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管
管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托
管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》、《交通
银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并根据市场变化和基金业务的发展不
断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务管理制度健全，核
心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披露由专人负责。 
托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实
现全流程、全链条的风险管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行
进行国际标准的内部控制评审。 
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基
金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资
组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支
付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、
基金收益分配等行为的合规性进行监督和核查。 
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及时
通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时确认并进行调整。交通银
行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知
的违规事项未能及时纠正的，交通银行按规定报告中国证监会。 
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，按规定报告中
国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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第五部分 相关服务机构 
一、基金份额发售机构 
1、直销机构：富国基金管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-
30 层 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座
27-30 层 
法定代表人：裴长江 
总经理：陈戈 
成立日期：1999 年 4 月 13 日 
直销网点：直销中心 
直销中心地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇二座 27
层 
客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全国统一，免长途话费） 
传真：021-20513177 
联系人：吕铭泽 
公司网站：www.fullgoal.com.cn 
2、其他销售机构 
交通银行股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 
法人代表：任德奇 
联系人员：高天 
客服电话：95559 
公司网站：www.bankcomm.com 
具体名单详见本基金份额发售公告及基金管理人网站。基金管理人可根据有
关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站
公示。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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二、登记机构 
名称：富国基金管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-
30 层 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座
27-30 层 
法定代表人：裴长江 
成立日期：1999 年 4 月 13 日 
电话：（021）20361818 
传真：（021）20361616 
联系人：徐慧 
三、出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
负责人：韩炯 
电话：（021）31358666 
传真：（021）31358600 
联系人：陈颖华 
经办律师：黎明、陈颖华 
四、审计基金财产的会计师事务所 
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 
执行事务合伙人：毛鞍宁 
联系电话：010-58153000 
传真：010-85188298 
联系人：王珊珊 
经办注册会计师：王珊珊、李倩妤 
 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
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第六部分 基金的募集 
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及
其他有关规定募集，募集申请经中国证监会 2024 年 10 月 12 日证监许可【2024】
1398 号文注册。 
本基金的类别为债券型证券投资基金。 
本基金运作方式为契约型开放式。 
基金存续期限为不定期。 
一、募集期 
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。 
基金管理人可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，
并及时公告。 
二、发售对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。 
本基金暂不向金融机构自营账户（基金管理人自有资金除外）销售，如未来
本基金开放向金融机构自营账户公开发售或对发售对象的范围予以进一步限定，
基金管理人将另行公告。 
本基金单一投资者单日认、申购金额不超过 1000 万元（个人投资者及公募资
产管理产品、职业年金计划、企业年金计划及基金管理人自有资金除外）。基金管
理人可以调整单一投资者单日认、申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说
明书或相关公告。公募资产管理产品的具体范围以基金管理人认定为准（下同）。 
三、基金的最低募集份额总额和募集金额 
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元。 
四、发售方式 
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告及基金管理人网站。 
五、基金份额类别设置 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 30
本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为
不同的类别。在投资者认/申购时收取认/申购费，但不再从本类别基金财产中计提
销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额。在投资者认/申购时不收取认/申购
费，但从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额。 
本基金 A 类、C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A
类基金份额、C 类基金份额将分别计算和公告基金份额净值，计算公式为计算日
各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。 
投资者可自行选择认/申购的基金份额类别。 
根据基金销售情况，基金管理人可在不违反法律法规规定、基金合同约定且
对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，在履行适当程序后，增加新
的基金份额类别、或者调整现有基金份额类别的申购费率、调低赎回费率、调低
销售服务费率、或者变更收费方式、或者停止现有基金份额类别的销售等，调整
实施前基金管理人需依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告，不需要召开
基金份额持有人大会。 
六、认购原则 
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 
2、投资者在募集期内可以多次认购基金份额，A 类基金份额的认购费用按每
笔 A 类基金份额认购申请单独计算，但已受理的认购申请不允许撤销。 
3、基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申
请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。如投资者怠
于履行该项查询等各项义务，因此产生的损失由投资者自行承担。 
七、认购费用 
认购本基金 A 类基金份额收取认购费用。认购 C 类基金份额不收取认购费用，
而是从本类别基金资产中计提销售服务费。募集期投资者可以多次认购本基金，
A 类基金份额的认购费率按每笔认购申请单独计算。各销售机构销售的份额类别
以其业务规定为准，敬请投资者留意。 
本基金对通过直销中心认购本基金 A 类基金份额的养老金客户与除此之外的
其他投资者实施差别的认购费率。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 31
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营
收益形成的补充养老基金等，具体包括： 
a、全国社会保障基金； 
b、可以投资基金的地方社会保障基金； 
c、企业年金单一计划以及集合计划； 
d、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划； 
e、企业年金养老金产品； 
f、个人税收递延型商业养老保险等产品； 
g、养老目标基金； 
h、职业年金计划。 
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临
时公告将其纳入养老金客户范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。 
本基金 A 类基金份额的认购费率如下： 
认购金额（M，含认购
费） 
认购费率 
（通过直销中心认购的
养老金客户） 
认购费率 
（非养老金客户） 
M＜100 万元 0.03% 0.30% 
100 万元≤M＜500 万元 0.01% 0.10% 
M≥500 万元 1000 元/笔 
A类基金份额的认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间
发生的各项费用，不列入基金资产。 
八、认购期认购资金及利息的处理方式 
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结
束前，任何人不得动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为相应类别
的基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记
录为准。 
九、基金认购份额的计算 
1、本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。认购本基金 A 类基金份额收
取认购费用，认购 C 类基金份额不收取认购费用。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 32
2、认购本基金 A 类基金份额的计算方式 
基金认购采用金额认购的方式。基金份额的认购金额包括认购费用和净认购
金额。 
当认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下： 
净认购金额＝认购金额/（1+认购费率） 
认购费用＝认购金额－净认购金额 
认购份额＝（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值 
当认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 
认购费用＝固定金额 
净认购金额＝认购金额－认购费用 
认购份额＝（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值 
认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
例 1：某投资者（非养老金客户）投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额，
则对应的认购费率为 0.30%，假定募集期产生的利息为 55.00 元，则可认购 A 类
基金份额为： 
净认购金额＝100,000/（1＋0.30%）＝99,700.90 元 
认购费用＝100,000-99,700.90＝299.10 元 
认购份额＝（99,700.90＋55.00）/1.00＝99,755.90 份 
即：该投资者（非养老金客户）投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额，
假定募集期产生的利息为 55.00 元，可得到 99,755.90 份 A 类基金份额。 
例 2：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过基金管理人直销中心认
购本基金 A 类基金份额，则对应的认购费率为 0.01%，假定募集期产生的利息为
1,100.00 元，则可认购 A 类基金份额为： 
净认购金额＝2,000,000/（1＋0.01%）＝1,999,800.02 元 
认购费用＝2,000,000-1,999,800.02＝199.98 元 
认购份额＝（1,999,800.02＋1,100.00）/1.00＝2,000,900.02 份 
即：该投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过基金管理人直销中心认购
本基金 A 类基金份额，假定募集期产生的利息为 1,100.00 元，可得到 2,000,900.02富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 33
份 A 类基金份额。 
3、认购本基金 C 类基金份额的计算方式 
C 类基金份额不收取认购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费。 
认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值 
认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
例 3：某投资者投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，假定募集期产生的
利息为 55.00 元，则可认购基金份额为： 
认购份额＝（100,000＋55.00）/1.00=100,055.00 份 
即：该投资者投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，假定募集期产生的
利息为 55.00 元，可得到 100,055.00 份 C 类基金份额。 
十、基金认购金额的限制 
基金管理人规定，本基金的认购金额起点为人民币 10 元（含认购费）。 
投资者通过销售机构认购本基金时，除需满足基金管理人最低认购金额限制
外，当销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时，投资者还应遵循相关销售
机构的业务规定。 
基金管理人直销网点接受首次认购申请的最低金额为单笔人民币 50,000 元
（含认购费），追加认购的最低金额为单笔人民币 20,000 元（含认购费）。已在直
销网点有认购过本基金管理人管理的其他基金记录的投资者不受首次认购最低金
额的限制，本基金直销网点单笔最低认购金额可由基金管理人酌情调整；通过基
金管理人网上交易系统办理基金认购业务的不受直销网点单笔认购最低金额的限
制，首次单笔最低认购金额为人民币 10 元（含认购费），追加认购的单笔最低认
购金额为人民币 10 元（含认购费）。 
本基金单一投资者单日认购金额不超过 1000 万元（个人投资者及公募资产管
理产品、职业年金计划、企业年金计划及基金管理人自有资金除外）。基金管理人
可以调整单一投资者单日认购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相
关公告。 
本基金可设置首次募集规模上限，超过募集规模上限时基金管理人可以采用
比例确认或其他方式进行确认，具体募集上限及规模控制的方案详见基金份额发富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 34
售公告或其他公告。若本基金设置首次募集规模上限，基金合同生效后不受此募
集规模的限制。 
十一、基金份额的认购和持有限额 
如本基金单个投资者累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50%，
基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资者的认购申请进行限制。基金管理
人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的，
基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资者认购的基金份额数以基
金合同生效后登记机构的确认为准。 
基金管理人可以对每个账户的认购和持有基金份额的限制进行调整，具体限
制请参见相关公告。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
第七部分 基金合同的生效 
一、基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金
募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并
在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监
会办理基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人
在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应
将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得
动用。 
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同
期活期存款利息； 
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基
金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者
基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连
续 50 个工作日出现前述情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。 
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
第八部分 基金份额的申购与赎回 
一、申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书中列明或在基金管理人网站公示。基金管理人可根据情况变更或增
减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销
售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
二、申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业
务办理时间在招募说明书或相关公告中载明。 
基金合同生效后，若出现不可抗力，或者新的证券/期货交易市场、证券/期货
交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放
时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定
媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体
业务办理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始或赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购或赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日相应类别
的基金份额申购、赎回的价格。 
三、申购与赎回的原则 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份额
净值为基准进行计算； 
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请一
经受理不得撤销； 
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回； 
5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处
理规则等，在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规
定为准； 
6、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投
资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 
基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 
四、申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，否则所提
交的申购申请不成立。投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额
时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请，必须持有足够的基金份额余额，否则所提交
的赎回申请不成立。基金份额持有人在规定的时间内递交赎回申请，赎回成立；
登记机构确认赎回申请时，赎回生效。 
投资者 T 日赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎
回款项。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统
故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎
回款顺延至上述情形消除后划往投资者银行账户。在发生巨额赎回或基金合同载富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同
有关条款处理。 
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间
进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规
定媒介上公告。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或
赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效
性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销
售机构或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效，
则申购款项本金退还给投资者，基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生
的利息等损失。因投资者未及时进行查询而造成的后果由其自行承担。 
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果
为准。对于申购、赎回申请及份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合
法权利。因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金
管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。 
基金管理人可以在法律法规允许的范围内对上述申购和赎回申请的确认时间
进行调整，并在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公
告。 
五、申购和赎回的数量限制 
1、基金管理人规定，本基金单笔最低申购金额为人民币 1 元（含申购费），
投资者通过销售机构申购本基金时，除需满足基金管理人最低申购金额限制外，
当销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时，投资者还应遵循相关销售机构
的业务规定。 
直销网点单个账户首次申购的最低金额为人民币 50,000 元（含申购费），追加
申购的最低金额为单笔人民币 20,000 元（含申购费）；已在直销网点有该基金认购
记录的投资者不受首次申购最低金额的限制。其他销售网点的投资者欲转入直销
网点进行交易要受直销网点最低申购金额的限制。投资者当期分配的基金收益转富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
购基金份额时，不受最低申购金额的限制。通过基金管理人网上交易系统办理基
金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔人民
币 1 元（含申购费）。基金管理人可根据市场情况，调整本基金申购的最低金额。 
本基金暂不向金融机构自营账户（基金管理人自有资金除外）销售，如未来
本基金开放向金融机构自营账户公开发售或对发售对象的范围予以进一步限定，
基金管理人将另行公告。 
本基金单一投资者单日申购金额不超过 1000 万元（个人投资者及公募资产管
理产品、职业年金计划、企业年金计划及基金管理人自有资金除外）。基金管理人
可以调整单一投资者单日申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相
关公告。 
投资者可多次申购，但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额
总数的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%
的除外）。 
2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于
0.01 份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基
金份额余额不足 0.01 份的，在赎回时需一次全部申请赎回。但各销售机构对交易
账户最低份额余额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参
见更新的招募说明书或相关公告。 
4、基金管理人有权规定本基金的总规模限额、单日申购金额限制、单日净申
购比例上限、单个投资者单日或单笔申购金额上限，具体规定请参见更新的招募
说明书或相关公告。 
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒
绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告。 
6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份
额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
定媒介上公告。 
六、申购费用和赎回费用 
1、申购费率 
投资者申购本基金 A 类基金份额时，需交纳申购费用；投资者如果有多笔申
购，适用费率按单笔分别计算。本基金 C 类基金份额不收取申购费，而是从本类
别基金资产中计提销售服务费。各销售机构销售的份额类别以其业务规定为准，
敬请投资者留意。 
本基金对通过直销中心申购 A 类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投
资者实施差别的申购费率。 
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营
收益形成的补充养老基金等，具体包括： 
a、全国社会保障基金； 
b、可以投资基金的地方社会保障基金； 
c、企业年金单一计划以及集合计划； 
d、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划； 
e、企业年金养老金产品； 
f、个人税收递延型商业养老保险等产品； 
g、养老目标基金； 
h、职业年金计划。 
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临
时公告将其纳入养老金客户范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。 
本基金 A 类基金份额的申购费率见下表： 
申购金额（M，含申购费） 
申购费率（通过直销中
心申购的养老金客户） 
申购费率（非养老金客
户） 
M＜100 万元 0.04% 0.40% 
100 万元≤M＜500 万元 0.02% 0.20% 
M≥500 万元 1,000 元/笔 
A 类基金份额的申购费用由 A 类基金份额的投资者承担，不列入基金财产，
主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
2、赎回费率 
（1）本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额适用相同的赎回费率，详见下表： 
持有期限（N） 赎回费率 
N＜7 日 1.50% 
N≥7 日 0 
（注：赎回份额持有时间的计算，以该份额自登记机构确认之日开始计
算。） 
（2）赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。其中，对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎
回费，并全额计入基金财产。 
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应
于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上
公告。 
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且在不对基金份额
持有人权益产生实质性不利影响的情形下，根据市场情况制定基金促销计划，定
期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以适当调
低基金销售费率，或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优惠活动。 
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管
部门、自律规则的规定。 
七、申购份额与赎回金额的计算 
1、申购份额的计算 
（1）投资者申购本基金 A 类基金份额的计算方式 
当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 
申购费用＝申购金额－净申购金额 
申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额净值 
当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 
申购费用＝固定金额 
净申购金额＝申购金额－申购费用 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额净值 
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。 
例 4：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，
则对应的申购费率为 0.40%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其
可得到的申购份额为： 
净申购金额=40,000/（1+0.40%）=39,840.64 元 
申购费用=40,000-39,840.64=159.36 元 
申购份额=39,840.64/1.0400=38,308.31 份 
即：该投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，假
设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，可得到 38,308.31 份 A 类基金份额。 
例 5：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过基金管理人直销中心申
购本基金 A 类基金份额，则对应的申购费率为 0.02%，假设申购当日 A 类基金份
额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 
净申购金额=2,000,000/（1+0.02%）=1,999,600.08 元 
申购费用=2,000,0001,999,600.08=399.92 元 
申购份额=1,999,600.08/1.0400=1,922,692.38 份 
即：该投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过基金管理人直销中心申购
本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，可得到
1,922,692.38 份 A 类基金份额。 
（2）投资者申购本基金 C 类基金份额的计算方式 
申购份额＝申购金额/申购日 C 类基金份额的基金份额净值 
例 6：某投资者投资 40,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类
基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的 C 类基金份额为： 
申购份额=40,000/1.0400=38,461.54 份 
即：该投资者投资 40,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基
金份额净值为 1.0400 元，可得到 38,461.54 份 C 类基金份额。 
2、赎回金额的计算 
赎回金额的计算方法如下： 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
赎回总金额=赎回份额赎回日该类基金份额净值 
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率 
净赎回金额=赎回总金额赎回费用 
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。 
例 7：某投资者在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金
份额净值为 1.2500 元，持有时间为 100 日，赎回费率为 0.00%，其获得的赎回金
额计算如下： 
赎回总金额＝1.2500×10,000＝12,500.00 元 
赎回费用＝12,500.00×0.00%=0.00 元 
净赎回金额=12,500.000.00=12,500.00 元 
即：赎回 10,000 份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.2500
元，持有时间为 100 日，则其获得的赎回金额为 12,500.00 元。 
3、本基金基金份额净值的计算： 
本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位
四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在
当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当
延迟计算或公告。 
如按照上述保留位数的基金份额净值对投资者的申购或赎回进行确认可能引
起基金份额净值剧烈波动的，为维护基金份额持有人利益，基金管理人与基金托
管人协商一致后，可以临时增加基金份额净值的保留位数并以此进行确认，并在
确认完成后予以恢复，具体保留位数以届时公告为准。 
4、申购份额的计算及余额的处理方式： 
申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单位
为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益
或损失由基金财产承担。 
5、赎回金额的计算及处理方式： 
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相
应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
八、拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投
资人的申购申请。 
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。 
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 
6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能
对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认
后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 
8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金
销售系统、登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
9、接受某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的本基金的总规模限额、单
日申购金额限制、单日净申购比例上限、单个投资者单日或单笔申购金额上限、
单个投资者累计持有的基金份额上限的。 
10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、6、7、8、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂
停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停
申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的申购款项本金将
退还给投资人，基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。
在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管
理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 
6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认
后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金
管理人应按规定报中国证监会备案，根据有关规定在规定媒介上刊登暂停赎回公
告，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支
付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延
期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持
有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的
情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
十、巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总
数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。 
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
正常赎回程序执行。 
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提
下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申
请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投
资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动
转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受
理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权并以下一开放日的该类基金份额的基金份额净值为基础计算赎回金额，
以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资
人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限
制。 
若基金发生巨额赎回，在出现单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的
基金份额超过前一开放日基金总份额 10%（“大额赎回申请人”）的情形下，基金
管理人可以对大额赎回申请人的赎回申请延期办理，即按照保护其他赎回申请人
（“小额赎回申请人”）利益的原则，基金管理人可以优先确认小额赎回申请人的
赎回申请，具体为：如小额赎回申请人的赎回申请在当日被全部确认，则基金管
理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，在仍可
接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认，对大额赎回申
请人未予确认的赎回申请延期办理；如小额赎回申请人的赎回申请在当日未被全
部确认，则对全部未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额
赎回申请人的全部赎回申请）延期办理。延期办理的具体程序，按照本条规定的
延期赎回或取消赎回的方式办理；同时，基金管理人应当对延期办理的事宜在规
定媒介上刊登公告。基金管理人在履行适当程序后，有权根据当时市场环境调整
前述比例和办理措施，并在规定媒介上进行公告。 
（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。 
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介
上刊登暂停公告。 
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有
关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可
以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发
布重新开放的公告。 
十二、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基
金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相
关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提
前告知基金托管人与相关机构。 
十三、基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办
理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
十四、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者
按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种
情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者或者是按
照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基
金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金
登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构
的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十五、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
十六、定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额
投资计划最低申购金额。 
十七、基金份额的冻结、解冻和质押 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额
被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配
与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。 
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金管理人将制定和实施相应的业务规则，并可收取一定的手续费。 
十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机
制”部分的规定或相关公告。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
第九部分 基金的投资 
一、投资目标 
本基金在保持资产流动性以及严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资
管理，力争为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的投资收益。 
二、投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（含国债、地方
政府债券、金融债、企业债、公司债、次级债、央行票据、中期票据、短期融资券
（含超短期融资券）、政府支持债券、政府支持机构债券、可分离交易可转债的纯
债部分）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知
存款等）、同业存单、现金等货币市场工具、国债期货、信用衍生品等，以及法律
法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监
会的相关规定）。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部
分除外）、可交换债券。 
基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的
80%，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的
现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
三、投资策略 
本基金采取稳健灵活的投资策略，力求在有效控制风险的基础上，获得基金
资产的稳定增值，力求提高基金总体收益率。 
（一）资产配置策略 
本基金在基金合同约定的范围内实施稳健的资产配置，通过对国内外宏观经
济状况、市场利率走势、市场资金供求情况，以及证券市场走势、信用风险情况、富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
风险预算和有关法律法规等因素的综合分析，预测各类资产在长、中、短期收益
率的变化情况，进而在最大限度地降低投资组合的风险前提下，提高投资组合的
收益。 
（二）债券等固定收益类资产的投资策略 
本基金在债券的投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及
对宏观经济的动态跟踪，采用久期控制下的主动性投资策略，主要包括：久期控
制、期限结构配置、信用风险控制、跨市场套利和相对价值判断等管理手段，对债
券市场、债券收益率曲线以及各种债券价格的变化进行预测，相机而动、积极调
整。 
1、久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析确
定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险。 
2、期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合理的
组合期限结构，包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等。 
3、信用风险控制是基金管理人充分利用现有行业与公司研究力量，根据发债
主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估，以此作为品种选择的基
本依据。 
4、跨市场套利根据不同债券市场间的运行规律和风险特性，构建和调整债券
组合，提高投资收益，实现跨市场套利。 
5、相对价值判断是根据对同类债券的相对价值判断，选择合适的交易时机，
增持相对低估、价格将上升的债券，减持相对高估、价格将下降的债券。 
6、信用债投资策略 
本基金管理人认为，信用债市场运行的中枢既取决于基准利率的变动，也取
决于发行人的整体信用状况。监管层的相关政策指导、信用债投资群体的投资理
念及其行为等变化决定了信用债收益率的变动区间，整个市场资金面的松紧程度
以及信用债的供求情况等左右市场的短期波动。 
基金管理人将自上而下通过对宏观经济形势、基准利率走势、资金面状况、
行业以及个券信用状况的研判，积极主动发掘收益充分覆盖风险，甚至在覆盖之
余还存在超额收益的投资品种；同时通过行业及个券信用等级限定、久期控制等
方式有效控制投资信用风险、利率风险以及流动性风险，以求得投资组合赢利性、富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
安全性的中长期有效结合。 
本基金将关注不同市场可比信用债的价格，动态优化组合持仓，在信用债投
资操作上主要以博取骑乘和票息收益为主，这种以时间换空间的操作方式决定了
本基金管理人在具体操作上必须在获取收益和防范信用风险之间取得平衡。 
本基金在投资信用债（含资产支持证券，下同）时遵守以下约定：本基金主动
投资于信用债时的信用评级不低于 AA+，其中，投资于信用评级为 AAA 及以上
的信用债的比例不低于信用债资产的 50%；投资于信用评级为 AA+的信用债的比
例不高于信用债资产的 50%。 
上述信用评级为债项评级，短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用
评级依照评级机构出具的主体信用评级，本基金投资的信用债若无债项评级的，
参照主体信用评级。本基金持有信用债期间，如果其信用评级下降不再符合前述
标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内调整至符合约定。本基金对信用债评级
的认定参照基金管理人选定的评级机构出具的债券信用评级。 
（三）动态收益增强策略 
在以上债券等固定收益类资产投资策略的基础上，本基金还将根据债券市场
的动态变化，采取多种灵活的策略，力争获取超额收益。主要包括骑乘收益率曲
线策略、息差策略等。 
1、骑乘收益率曲线策略 
骑乘收益率曲线策略是指当收益率曲线相对陡峭时，买入期限位于收益率曲
线陡峭处的债券，也即收益率水平处于相对高位的债券，随着债券剩余期限缩短，
债券的收益率水平将会较投资期初有所下降，通过债券收益率的下滑，获得资本
利得收益。 
2、息差策略 
息差策略是指通过不断正回购融资并持续买入债券的操作，只要回购资金成
本低于债券收益率，就可以达到杠杆放大的套利目标。 
本基金将根据对市场回购利率走势的判断，适当地选择杠杆比率，谨慎地实
施息差策略，提高投资组合的收益水平。 
（四）国债期货投资策略 
本基金投资国债期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，结合对宏富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场定性和定量的分析，对国债期货和现
货基差、国债期货的流动性、波动水平等指标进行跟踪监控，在追求基金资产安
全的基础上，力求实现基金资产的中长期稳定增值。 
（五）信用衍生品投资策略 
本基金将根据所持标的债券等固定收益品种的投资策略，根据风险管理的原
则，以风险对冲为目的，审慎开展信用衍生品投资，合理确定信用衍生品的投资
金额、期限等。同时，本基金将加强基金投资信用衍生品的交易对手方、创设机构
的风险管理，合理分散交易对手方、创设机构的集中度，对交易对手方、创设机构
的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理。 
未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，基金可在履行适当程序后，相
应调整和更新相关投资策略。 
四、投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%； 
（2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持
有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金
不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%； 
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的 10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款
规定的比例限制； 
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的 10%； 
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； 
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的 10％； 
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
（9）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致； 
（10）本基金不得持有信用保护卖方属性的信用衍生品，不得持有合约类信
用衍生品; 
（11）本基金持有的信用衍生品的名义本金不得超过本基金对应受保护债券
面值的 100%；本基金投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品的名义本金合计
不得超过基金资产净值的 10%； 
因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述（11）所规定比例限制的，基金管理人应在 3 个月之
内进行调整； 
（12）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； 
（13）本基金参与国债期货交易，应当遵守下列要求：在任何交易日日终，持
有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；在任何交易日日终，
持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%；本基金所
持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合
约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；在任
何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日
基金资产净值的 30%； 
（14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净
值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不
符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
（15）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
除上述（2）、（9）、（10）、（11）、（14）情形之外，因证券、期货市场波动、证
券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合
上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会
规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律法规、中国证监会及基金合同规定禁止从事的其他行为。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，基金管理人在履行适当
程序后，本基金可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行。 
五、业绩比较基准 
中债综合全价指数收益率*80%+一年期定期存款利率（税后）*20% 
中债综合全价指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券涵盖的
范围全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、交易所市场
等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），能够很好地
反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势，适合作为本基金债券投资的业绩比
较基准。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
一年期定期存款利率是指中国人民银行公布的金融机构一年期人民币存款基
准利率。 
本基金管理人认为，该业绩比较基准能够忠实地反映本基金的风险收益特征。 
如果今后法律法规发生变化，或者相关指数编制单位停止计算编制以上指数
或更改指数名称，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，
或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，本基金管理人可以依
据维护基金份额持有人合法权益的原则，且对基金份额持有人利益无实质性不利
影响的前提下，根据实际情况在按照监管部门要求履行适当的程序，可以变更业
绩比较基准并及时公告。 
本基金的业绩比较基准仅作为衡量本基金业绩的参照，不决定也不必然反映
本基金的投资策略。 
六、风险收益特征 
本基金为债券型基金，在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于货币市
场基金，低于股票型基金和混合型基金。 
七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额
持有人的利益； 
2、有利于基金财产的安全与增值； 
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人
牟取任何不当利益。 
八、侧袋机制的实施和投资运作安排 
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额持有人大会审议。 
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩
比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现
和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
定。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
第十部分 基金的财产 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项
以及其他资产的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券、
期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、
基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账
户相独立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，
不得对基金财产强制执行。 
 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
第十一部分 基金资产的估值 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的债券、国债期货、资产支持证券和银行存款本息、同业存单、应
收款项、信用衍生品、其它投资等资产及负债。 
三、估值原则 
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定。 
（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值
日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资
产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计
量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值
日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允
价值。 
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值
为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。 
（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够
可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价
值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值
或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 
（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，
使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值
进行调整并确定公允价值。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
四、估值方法 
1、对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种，选取第三方估值基准服
务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。 
2、对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种，选取第三方估值基准服务
机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值。 
对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实际
收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或推荐
估值全价进行估值，同时充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回
售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的，按照长待偿期所对应的价格进行
估值。 
3、对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的固定收益品种，采用在当前
情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。 
4、本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无
结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价
估值。 
5、信用衍生品按第三方估值基准服务机构提供的当日估值价格进行估值，但
基金管理人依法应当承担的估值责任不因委托而免除；选定的第三方估值基准服
务机构未提供估值价格的，依照有关法律法规及《企业会计准则》要求采用合理
估值技术确定公允价值。 
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
7、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确
保基金估值的公平性。 
8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按
国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金净值信息计算和基金会计核算的义务由基金管理人富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，基金托管人承担复核责任，
因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍
无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 
五、估值程序 
1、各类基金份额的基金份额净值是按照每个工作日闭市后，某类基金资产净
值除以当日该类基金份额的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位
四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎
回情形下的净值精度应急调整机制。法律法规、监管机构、基金合同另有规定的，
从其规定。 
如按照上述保留位数的基金份额净值对投资者的申购或赎回进行确认可能引
起基金份额净值剧烈波动的，为维护基金份额持有人利益，基金管理人与基金托
管人协商一致后，可以临时增加基金份额净值的保留位数并以此进行确认，并在
确认完成后予以恢复，具体保留位数以届时公告为准。 
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定
公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将
各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理
人按规定对外公布。 
六、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生
估值错误时，视为该类基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时
协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或
不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方
应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人
享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得
利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利
返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估； 
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金
托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管
理人应当公告，并报中国证监会备案。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
七、暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停估值； 
4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
八、基金净值的确认 
基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责
进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各
类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发
送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按规定予以公布。 
九、特殊情形的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 6 项进行估值时，所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理； 
2、由于不可抗力，或证券、期货交易所、登记结算机构及存款银行等第三方
机构发送的数据错误等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管
人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成
的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、
基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 
十、实施侧袋机制期间的基金资产估值 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 
 
 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
第十二部分 基金的收益与分配 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已
实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可进行收益分配；若基金合同
生效不满 3 个月，本基金可不进行收益分配； 
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金
红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，
本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日
的任一类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、本基金同一类别内每一基金份额享有同等分配权，由于本基金 A 类基金份
额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可
供分配利润将有所不同； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在遵守法律法规和监管部门的规定，且对基金份额持有人利益无实质性不利
影响的前提下，基金管理人在履行适当程序后可对基金收益分配原则和支付方式
进行调整，不需召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。 
本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 
六、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投
资的计算方法，依照《业务规则》执行。 
七、实施侧袋机制期间的收益分配 
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋
机制”部分的规定。 
 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
第十三部分 基金的费用与税收 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、C 类基金份额的销售服务费； 
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券、期货交易费用、结算费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金相关账户的开户和维护费用； 
10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下： 
H＝E×0.30%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据，基金托管人按照双方约定的时间，自动在次
月按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指
令。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下： 
H＝E×0.05%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据，基金托管人按照双方约定的时间，自动在次
月按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指
令。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 
3、销售服务费 
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一
日 C 类基金份额资产净值的 0.20%年费率计提。计算方法如下： 
H＝E×0.20%÷当年天数 
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值 
C 类基金份额的销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基
金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，基金托管人按照双方约定的时
间，自动在次月按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需
再出具划款指令。销售服务费由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定
支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 
上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
四、实施侧袋机制期间的基金费用 
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
五、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 
 
 
 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
第十四部分 基金的会计与审计 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的会
计年度按如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度披
露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会
计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
以书面方式确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共
和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行
审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换
会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 
 
 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
第十五部分 基金的信息披露 
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流
动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披
露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人及其日常机构（如有）等法律、行政法规和中国证监会规
定的自然人、法人和非法人组织。 
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息
披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等规定媒介披露，并保证
基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资
料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券、期货投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文
本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要 
1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持
有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利
益的事项的法律文件。 
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说
明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及
基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大
变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网
站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基
金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作
监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明
的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，
基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及
基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管
理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概
要。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在
规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合
同和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机
构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在规定
网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于规定媒介上。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
（三）基金合同生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载基金合
同生效公告。 
（四）基金净值信息 
基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至
少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金
份额净值和各类基金份额累计净值。 
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售
机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事
务所审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将
中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 
基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报
告或者年度报告。 
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，
为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的
其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流
动性风险分析等。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，
并登载在规定报刊和规定网站上。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 
2、基金合同终止、基金清算； 
3、转换基金运作方式、基金合并； 
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务
所； 
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事
项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人
变更； 
8、基金募集期延长或提前结束募集； 
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负
责人发生变动； 
10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之
三十； 
11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，
或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的情形除外； 
14、基金收益分配事项； 
15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方
式和费率发生变更； 
16、任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五； 
17、本基金开始办理申购、赎回； 
18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 
21、调整基金份额类别设置； 
22、本基金推出新业务或服务； 
23、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大
事项时； 
24、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 
25、本基金连续 30、40、45 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5000 万元情形的； 
26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会和基金合同规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持
有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。 
（九）清算报告 
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 
（十）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
（十一）实施侧袋机制期间的信息披露 
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同
和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 
（十二）投资于资产支持证券的信息披露 
本基金投资于资产支持证券的，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中
披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告
期内所有的资产支持证券明细。 
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前
10 名资产支持证券明细。 
（十三）投资于国债期货的信息披露 
本基金投资于国债期货的，基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告
等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括交易政
策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险
的影响以及是否符合既定的交易政策和交易目标。 
（十四）投资于信用衍生品的信息披露 
本基金投资于信用衍生品的，基金管理人应当在定期报告及招募说明书（更
新）等文件中详细披露信用衍生品的投资情况，包括投资策略、持仓情况等，并充
分揭示投资信用衍生品对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资目标及策
略。 
（十五）中国证监会规定的其他信息。 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。 
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不
得从基金财产中列支。 
七、暂停或延迟信息披露的情形 
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息： 
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时； 
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资
产价值或无法进行信息披露时； 
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商
确认后暂停估值的； 
4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 
八、信息披露文件的存放与查阅 
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 
 
 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
第十六部分 侧袋机制 
 
一、侧袋机制的实施条件 
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额持有人大会审议。 
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 
二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 
1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基
础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照
启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的
赎回申请并支付赎回款项。 
2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；
同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，
并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 
3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回
外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账
户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主
袋账户总份额的 10%认定。 
三、实施侧袋机制期间的基金投资 
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投
资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金
管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。 
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
四、实施侧袋机制期间的基金估值 
本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估
值并披露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。侧
袋账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。 
五、实施侧袋机制期间的基金费用 
1、本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费等按主袋账户基金资产净值作为
基数计提。 
2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后
方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。 
六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应
当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，
及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。 
侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应
当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产
无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规
要求及时发布临时公告。 
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合
《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 
七、侧袋机制的信息披露 
1、临时公告 
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者
利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。 
2、基金净值信息 
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息
披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧
袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。 
3、定期报告 
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计
师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会
计核算和年度报告披露等发表审计意见。 
八、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的
部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法
律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托
管人协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召
开基金份额持有人大会审议。 
 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
第十七部分 风险揭示 
一、投资于本基金的主要风险 
（一）特有风险 
1、本基金为债券型基金，本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的
80%。本基金无法完全规避发债主体特别是公司债、企业债的发债主体的信用质量
变化造成的信用风险。债券市场的变化会影响到基金业绩表现，基金净值表现因
此可能受到影响。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、证券基本面
的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。 
2、国债期货投资风险 
本基金可投资国债期货，若投资国债期货可能面临市场风险、基差风险、流
动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的
风险。基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波
动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两
类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸
的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，
是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 
3、资产支持证券投资风险 
本基金可投资资产支持证券，资产支持证券是由受托机构发行的、代表特定
目的信托的信托受益权份额。受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产
支持证券收益的义务，其支付主要来源于支持证券的资产池产生的现金流。资产
支持证券在二级市场的成交流动性情况差异较大，其投资者可能面临资产支持证
券难以以合理价格变现进而遭受损失的情况。资产支持证券虽然在法律上实现了
与原始权益人的破产隔离，但仍然依赖原始权益人的持续运营，并面临与原始权
益人的资金混同风险，因此若本基金投资资产支持证券，当资产支持证券的原始
权益人出现违规违约时，本基金作为资产支持证券的持有人可能面临无法收取投
资收益甚至损失本金的风险。资产支持证券的交易结构较为复杂，涉及众多交易
方，虽然相关的交易文件对交易各方的权利和义务均有详细的规定，但是无法排
除由于任何一方违约或发生重大不利变化导致投资者利益损失的风险。此外在资富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
产支持证券的投资中基金管理人还面临现金流预测风险、操作风险等。当本基金
投资的资产支持证券信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，基
金管理人将需要在规定期限内完成调整，该调整也可能导致或有的变现损失。 
4、信用衍生品投资风险 
为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能面
临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。流动性风险是指信用衍生品在交
易转让过程中，因无法找到交易对手或交易对手较少，导致难以将其以合理价格
变现的风险。偿付风险是在信用衍生品的存续期内，由于不可控制的市场及环境
变化，创设机构可能出现经营情况不佳，或创设机构的现金流与预期出现一定的
偏差，从而影响信用衍生品结算的风险。价格波动风险是由于创设机构或所受保
护债券主体，经营情况或利率环境出现变化，引起信用衍生品交易价格波动的风
险。 
5、基金合同提前终止的风险 
基金合同生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者
基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大
会。故基金合同存在提前终止的风险。 
（二）市场风险 
市场风险是指证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度
等各种因素的影响而变化，导致收益水平存在的不确定性。市场风险主要包括： 
1、政策风险 
因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生
变化，导致市场价格波动而产生风险。 
2、经济周期风险 
随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金主要
投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 
3、利率风险 
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着
债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益
水平会受到利率变化的影响。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
4、上市公司经营风险 
上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行
业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上
市公司经营不善，其证券价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金
投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完
全规避。 
5、信用风险 
主要是指债务人的违约风险，若债务人经营不善，资不抵债，债权人可能会
损失掉大部分的投资，这主要体现在企业债中。 
6、购买力风险 
基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而
导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。 
7、债券收益率曲线风险 
债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期
指标并不能充分反映这一风险的存在。 
8、再投资风险 
再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这
与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为消长。具体为当
利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得
比之前较少的收益率。 
（三）流动性风险 
1、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
（1）投资市场的流动性风险 
本基金主要投资于内依法发行上市的债券、资产支持证券、债券回购、银行
存款、同业存单、现金等货币市场工具、国债期货、信用衍生品等投资品种，本基
金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国债期
货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府
债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收
申购款等。上述资产均在规范的交易场所、运作时间长，市场透明度较高，运作方富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
式规范，历史流动性状况良好，正常情况下能够及时满足基金变现需求，保证基
金按时应对赎回要求。极端市场情况下，上述资产可能出现流动性不足，导致基
金资产无法变现，从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过往经验统计，绝大
部分时间上述资产流动性充裕，流动性风险可控，当遇到极端市场情况时，基金
管理人会按照基金合同及相关法律法规要求，及时启动流动性风险应对措施，保
护基金投资者的合法权益。 
（2）投资行业的流动性风险 
本基金在基金合同约定的范围内实施稳健的资产配置，通过对国内外宏观经
济状况、市场利率走势、市场资金供求情况，以及证券市场走势、信用风险情况、
风险预算和有关法律法规等因素的综合分析，预测各类资产在长、中、短期收益
率的变化情况，进而在最大限度地降低投资组合的风险前提下，提高投资组合的
收益。 
债券投资方面，本基金在债券的投资中主要基于对国家财政政策、货币政策
的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪，采用久期控制下的主动性投资策略，主
要包括：久期控制、期限结构配置、信用风险控制、跨市场套利和相对价值判断等
管理手段，对债券市场、债券收益率曲线以及各种债券价格的变化进行预测，相
机而动、积极调整。 
因此本基金在投资运作过程中的行业配置较为灵活，在综合考虑宏观因素及
行业基本面的前提下进行配置，行业分散度较高，受到单一行业流动性风险的影
响较小。 
（3）投资资产的流动性风险 
本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制，以降低基金的流动性
风险本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的
15%。 
本基金为开放式基金，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投
资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的
投资品种，防范流动性风险，满足流动性的需求。同时，结合市场流动性特点，本
基金将提前合理安排组合流动性，统筹考虑投资者申购赎回特征和客户大额资金
流向特征，以确定本基金在不同投资品种的配置比例，确保流动性充裕。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
2、本基金申购、赎回安排 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回。为切实保护存量基金份额持有
人的合法权益，遵循基金份额持有人利益优先原则，本基金管理人将合理控制基
金份额持有人集中度，审慎确认申购赎回业务申请，包括但不限于： 
（1）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 
（2）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性。 
（3）本基金管理人对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回
费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 
（4）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请、延缓支付赎回款项或暂停接受基
金赎回申请。 
具体措施详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”。 
3、巨额赎回情形下流动性风险管理措施 
当本基金出现巨额赎回情形时，本基金管理人经内部决策，并与基金托管人
协商一致后，将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整，以应对
流动性风险，保护基金份额持有人的利益，包括但不限于： 
（1）部分延期赎回； 
（2）若基金发生巨额赎回，在出现单个开放日内单个基金份额持有人申请赎
回的基金份额超过前一开放日基金总份额 10%（“大额赎回申请人”）的情形下，
基金管理人可以对大额赎回申请人的赎回申请延期办理，即按照保护其他赎回申
请人（“小额赎回申请人”）利益的原则，基金管理人可以优先确认小额赎回申请
人的赎回申请； 
（3）暂停赎回； 
（4）中国证监会认可的其他措施。 
具体措施详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对基金份额持有人巨
额赎回的情形时，基金管理人将以保障基金份额持有人合法权益为前提，按照法
律法规、基金合同等规定，选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受基金申购申请、
暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停估值、采用摆动定
价机制、实施侧袋机制等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风
险管理工具的使用，基金管理人将对风险进行监测和评估，使用前与基金托管人
协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款
项支付等可能受到相应影响，亦有可能承担更高的申购、赎回成本。基金管理人
将依照法律法规、基金合同等规定进行操作，保障基金份额持有人的合法权益。 
5、实施侧袋机制对投资者的影响 
投资者具体请参见招募说明书“侧袋机制”部分，详细了解本基金侧袋机制
的情形及程序。 
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户
进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有
效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额
净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧
袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧
袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，
最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的
估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人
在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特
定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基
金管理人不承担任何保证和承诺的责任。 
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制
后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需
考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变
化情况。 
（四）操作风险 
相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造
成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、
交易错误、IT 系统故障等风险。 
（五）管理风险 
1、在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、技能、经验、判断等主观因
素会影响其对相关信息和经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水
平。 
2、在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后，如果投资于这些工
具，基金可能会面临一些特殊的风险。 
3、对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险。 
（六）合规性风险 
1、合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违
反基金合同有关规定的风险。 
2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完
善而产生的风险。 
3、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险。 
（七）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一
致的风险 
本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险状
况的表述仅为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述；而本基金各销售
机构依据相关法律法规及内部评级标准，将基金产品按照风险由低到高顺序进行
风险级别评定划分，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与
本基金法律文件中的风险收益特征或风险状况表述并不必然一致或存在对应关系。 
同时，不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的差异，对同一产品风
险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市场变化及基金
实际运作情况等适时调整对本基金的风险评级。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
敬请投资者知悉，在购买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受能力与
产品风险之间的匹配检验，并须及时关注销售机构对于本基金风险评级的调整情
况，自主作出投资决策。 
（八）其他风险 
1、不可抗力。战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基
金收益水平，从而带来风险。基金管理人、基金托管人、证券交易所、登记结算机
构和销售机构等可能因不可抗力无法正常工作，从而影响基金的各项业务按正常
时限完成，使投资人和基金份额持有人无法及时查询权益、进行日常交易以致利
益受损。 
2、技术风险。在本基金的投资、交易、服务与后台运作等业务过程中，可能
因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到
影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金托管人、销售机构、证券/期货交
易所、证券/期货登记结算机构等等。 
3、金融市场危机、行业竞争、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理
人自身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 
二、声明 
1、投资者自主投资于本基金，须自行承担投资风险。 
2、本基金通过基金管理人直销机构和指定的其他基金销售机构公开发售，基
金管理人与基金销售机构都不保证其收益或本金安全。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
一、基金合同的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和
基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金
托管人同意后变更并公告。 
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议
生效后两日内在规定媒介公告。 
二、基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的； 
3、连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值
低于 5000 万元情形的； 
4、基金合同约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的，清算期限相应顺延。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理
费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后，
由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清
算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财
产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在
规定报刊上。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不少于法定最低
期限。 
 
 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
第十九部分 基金合同的内容摘要 
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务 
1、基金份额持有人的权利与义务 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基
金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额持有人和基金合
同的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同
当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别的每份基金份额具有
同等的合法权益。 
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于： 
1）分享基金财产收益； 
2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 
4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议
事项行使表决权； 
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7）监督基金管理人的投资运作； 
8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提
起诉讼或仲裁； 
9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于： 
1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文
件； 
2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，
自主做出投资决策，自行承担投资风险； 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任； 
6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 
7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
2、基金管理人的权利与义务 
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于： 
1）依法募集资金； 
2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金财
产； 
3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他
费用； 
4）销售基金份额； 
5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了
基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要
措施保护基金投资者的利益； 
7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 
9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获
得基金合同规定的费用； 
10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请； 
12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 
13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
施其他法律行为； 
15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金
提供服务的外部机构； 
16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换、转托管、非交易过户、定期定额投资、收益分配等的业务规则； 
17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于： 
1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2）办理基金备案手续； 
3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产； 
4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经
营方式管理和运作基金财产； 
5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证
所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，
分别记账，进行证券投资； 
6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7）依法接受基金托管人的监督； 
8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基
金份额申购、赎回的价格； 
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 
11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义
务； 
12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他
人泄露，但向监管机构、司法机关等有权机关提供，或因审计、法律等外部专业顾
问要求提供的情况除外； 
13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
基金收益； 
14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
资料，保存期限不少于法律法规的规定； 
17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保
证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资
料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配； 
19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并
通知基金托管人； 
20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管
人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基
金托管人追偿； 
22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任； 
23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为； 
24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，
基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基
金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26）建立并保存基金份额持有人名册； 
27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
3、基金托管人的权利与义务 
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于： 
1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产； 
2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
费用； 
3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金合同
及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应
呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户等投
资所需账户，为基金办理证券资金清算； 
5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于： 
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格
的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保
基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金
财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证
不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账户等投资所需账
户，按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事
宜； 
7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但向监管机构、司法机关等
有权机关提供，或因审计、法律等外部专业顾问要求提供的情况除外； 
8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格； 
9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理
人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期限不
少于法律法规的规定； 
12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册； 
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项； 
15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或
配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 
17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配； 
18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和
银行业监督管理机构，并通知基金管理人； 
19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不
因其退任而免除； 
20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
金管理人追偿； 
21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另
有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构，若未来本基金份额持有人大会成立日
常机构，则按照届时有效的法律法规的规定执行。 
1、召开事由 
（1）除法律法规、监管机构或基金合同另有规定的，当出现或需要决定下列
事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
1）终止基金合同； 
2）更换基金管理人； 
3）更换基金托管人； 
4）转换基金运作方式； 
5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率； 
6）变更基金类别； 
7）本基金与其他基金的合并； 
8）变更基金投资目标、范围或策略； 
9）变更基金份额持有人大会程序； 
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额
持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会； 
12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人
大会的事项。 
（2）在法律法规规定和基金合同约定的范围内且对基金份额持有人利益无实富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不
需召开基金份额持有人大会： 
1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
2）调整本基金的申购费率、调低销售服务费率；或者变更收费方式；增加、
减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整、或者停止
现有基金份额类别的销售； 
3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； 
4）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； 
5）履行适当程序后，基金推出新业务或服务； 
6）基金管理人、基金登记机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内调
整或修改《业务规则》，包括但不限于有关基金认购、申购、赎回、转换、基金交
易、非交易过户、转托管、定期定额投资等内容； 
7）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 
2、会议召集人及召集方式 
（1）除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管
理人召集。 
（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
（3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并
书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日
内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金
托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金
管理人应当配合。 
（4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60
日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应
当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
（5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。 
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有
效期限等）、送达时间和地点； 
5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
7）召集人需要通知的其他事项。 
（2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见
的计票效力。 
4、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
（1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有
基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会
议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效
的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若
到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、
6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额
持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登
记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 
（2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通
讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相
关提示性公告； 
2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为
基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人
（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通
知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 
3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人
所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若
本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有的
基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金
份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基
金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含
三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见； 
4）上述第 3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具
表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律
法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
（3）在法律法规和监管机构允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采
用其他书面或非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权，
具体方式在会议通知中列明。 
（4）在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通
讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他
方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
5、议事内容与程序 
（1）议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、
决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法
规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨
论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（2）议事程序 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大
会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大
会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代
表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代
理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作
为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持
基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名（或单位名称）和联系方式等事项。 
2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截
止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机
关监督下形成决议。 
6、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
（2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、监管机构另有
规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管
人、终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
议、逐项表决。 
在符合上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通
知为准。 
7、计票 
（1）现场开会 
1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应
当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额
持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额
持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或
基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布
在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金
管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公
布计票结果。 
3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新
清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结
果。 
4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会
的，不影响计票的效力。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
8、生效与公告 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
9、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关
基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人
持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 
（1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
基金份额 10%以上（含 10%）； 
（2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 
（3）通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分
之一）； 
（4）若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小
于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大
会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有
人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授
权他人参与基金份额持有人大会投票； 
（5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一
以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会
的主持人； 
（6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过； 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
（7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过。 
侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户
的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户
内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份
额无表决权。 
侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内
容为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。 
10、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条
件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规
则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前
公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审
议。 
三、基金合同变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 
1、基金合同的变更 
（1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告。 
（2）关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决
议生效后两日内在规定媒介公告。 
2、基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止： 
1）基金份额持有人大会决定终止的； 
2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的； 
3）连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值
低于 5000 万元情形的； 
4）基金合同约定的其他情形； 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
5）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
3、基金财产的清算 
（1）基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成
立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基
金清算。 
（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（4）基金财产清算程序： 
1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 
5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告
出具法律意见书； 
6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
7）对基金剩余财产进行分配。 
（5）基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 
4、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理
费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
5、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
6、基金财产清算的公告 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后，
由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清
算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财
产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在
规定报刊上。 
7、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不少于法定最低
期限。 
四、争议解决方式 
各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，应通
过友好协商或者调解解决。当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、调解不成
的，任何一方当事人均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照该会
当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点为上海市。仲裁裁决是终局的，并对
各方当事人具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费、律师费由败诉方承担。
争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽
责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门
特别行政区和台湾地区法律）管辖。 
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办
公场所和营业场所查阅。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
第二十部分 基金托管协议的内容摘要 
一、基金托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：富国基金管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-
30 层 
法定代表人：裴长江 
成立时间：1999 年 4 月 13 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【1999】11 号 
注册资本：5.2 亿元人民币 
组织形式：有限责任公司 
经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理 
存续期间：持续经营 
电话：021-20361818 
（二）基金托管人 
名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号（邮政编码：200120） 
办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336） 
法定代表人：任德奇 
成立时间：1987 年 3 月 30 日 
批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民银
行银发［1987］40 号文 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办
理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政
府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供
信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督
管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
注册资本：742.63 亿元人民币 
组织形式：股份有限公司 
存续期间：持续经营 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
1.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基
金的投资范围、投资对象进行监督。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（含国债、地方
政府债券、金融债、企业债、公司债、次级债、央行票据、中期票据、短期融资券
（含超短期融资券）、政府支持债券、政府支持机构债券、可分离交易可转债的纯
债部分）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知
存款等）、同业存单、现金等货币市场工具、国债期货、信用衍生品等，以及法律
法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监
会的相关规定）。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部
分除外）、可交换债券。 
2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基
金投资、融资比例进行监督。 
（1）根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：本基
金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国债期
货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府
债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收
申购款等。 
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下
投资限制： 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%； 
2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有
的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%； 
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的
10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规
定的比例限制； 
5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金
资产净值的 10%； 
6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； 
7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资
产支持证券规模的 10％； 
8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，
不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
9）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致； 
10）本基金不得持有信用保护卖方属性的信用衍生品，不得持有合约类信用
衍生品; 
11）本基金持有的信用衍生品的名义本金不得超过本基金对应受保护债券面
值的 100%；本基金投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品的名义本金合计不
得超过基金资产净值的 10%； 
因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述 11）所规定比例限制的，基金管理人应在 3 个月之内
进行调整； 
12）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； 
13）本基金参与国债期货交易，应当遵守下列要求：在任何交易日日终，持有
的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；在任何交易日日终，富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%；本基金所
持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合
约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；在任
何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日
基金资产净值的 30%； 
14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值
的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
15）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
除上述 2）、9）、10）、11）、14）情形之外，因证券、期货市场波动、证
券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合
上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会
规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基
金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 
基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。 
3.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金
投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律法规、中国证监会及基金合同规定禁止从事的其他行为。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，基金管理人在履行适当
程序后，本基金可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行。 
4.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金
管理人参与银行间债券市场进行监督。 
（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管
理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 
基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或回函确认收到该名单。
基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新。
基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或书面回函确认，新名单自基金托管
人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交
易，仍应按照协议进行结算。 
（2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，
由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 
5.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金
管理人银行存款业务进行监督。 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
（1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立对账机制，确保基金银行
存款业务账目及核算的真实、准确。 
（2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行
签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执
行、资金划拨、账目核对、到期兑付，以及存款证实书的开立、传递、保管等流程富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权
益。 
（3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 
（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的
各项规定。 
6.基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金投
资其他方面进行监督。 
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确
认、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据
等进行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表
现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担相应责任，并有权在发
现后报告中国证监会。 
（三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间
内答复并改正，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法
规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数
据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其
他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理
人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式向基金托
管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在限期内，
基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有权报告中国证监
会。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人在限期内纠正。 
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并有权向中国
证监会报告。 
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法
规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并
有权向中国证监会报告。 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理人对
基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人是
否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账户等投
资所需账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份
额净值，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规定和《基金合
同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托
管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金
管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。 
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、
未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基
金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式通知基金托
管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理
人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托
管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金
管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监会报送基金
监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金托管人在限期内纠正。 
四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1.基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行运用、
处分、分配基金的任何资产，非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
制执行。 
2.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的债权、
不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债
务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权
人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 
3.基金托管人按照规定开立基金财产的银行存款账户、证券账户和债券托管
账户等投资所需账户，基金管理人和基金托管人按照规定开立期货资金账户。 
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他
业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，独立核算，确保基金财产的完
整和独立。 
5.对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，应
由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金资
产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进
行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损
失。基金托管人对此不承担相应责任，但应给予基金管理人积极的协助。 
（二）基金募集资产的验证 
基金募集期满或基金提前结束募集之日起 10 日内，由基金管理人聘请符合
《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的
验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字有效。验资完
成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行存
款账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。 
（三）基金的银行存款账户的开立和管理 
1.基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。 
2.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，并根
据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管
人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、
支付基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。 
3.本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；亦不富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。 
4.基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进行资
金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资产的
资金结算汇划业务。 
5.基金银行存款账户的管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
（四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理 
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任
公司开立证券账户。 
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。
基金证券账户资产的管理和运用由基金管理人负责。 
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金的
名义在基金托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。 
（五）债券托管账户的开立和管理 
1.基金合同生效后，基金管理人负责向中国人民银行进行报备，基金托管人
在备案通过后在中央国债登记结算有限责任公司及银行间市场清算所股份有限公
司以本基金的名义开立债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券及资金的
清算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基金
管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。 
2.基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议正本
由基金管理人保存。 
（六）期货相关账户的开立和管理 
基金管理人、基金托管人应当按照相关规定开立期货资金账户，在中国金融
期货交易所获取交易编码。期货资金账户名称及交易编码对应名称应按照有关规
定设立。 
基金托管人已取得期货保证金存管银行资格，基金管理人授权基金托管人办富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
理相关银期转账业务。 
（七）基金投资银行存款账户的开立和管理 
存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件上
加盖预留印鉴（须包括基金托管人印章）及基金管理人公章。 
本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议/存款
确认单据，明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、存
款到期指定收款账户等细则。 
为防范特殊情况下的流动性风险，存款协议中应当约定提前支取条款。 
（八）其他账户的开立和管理 
若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投
资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托管
人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关
规则使用并管理。 
（九）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管 
实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转让，
由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构
实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。 
银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。 
基金托管人只负责对存款证实书进行保管，不负责对存款证实书真伪的辨别，
不承担存款证实书对应存款的本金及收益的安全保管责任。 
（十）与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管
人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，基金管
理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的正本，
以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人应及时将
正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。 
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权
业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。 
五、基金资产净值计算和会计核算 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
（一）基金资产净值及基金份额净值的计算与复核 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
各类基金份额的基金份额净值是按照每个工作日闭市后，某类基金资产净值
除以当日该类基金份额的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四
舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回
情形下的净值精度应急调整机制。法律法规、监管机构、基金合同另有规定的，从
其规定。 
基金管理人应每个工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《中
国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》及其他法律、法规的规定。基
金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金
管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额净值，
以约定方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后，将复核结果
反馈给基金管理人，由基金管理人对基金净值按规定予以公布。 
本基金按以下方法估值： 
1、对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种，选取第三方估值基准服
务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。 
2、对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种，选取第三方估值基准服务
机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值。 
对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实际
收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或推荐
估值全价进行估值，同时充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回
售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的，按照长待偿期所对应的价格进行
估值。 
3、对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的固定收益品种，采用在当前
情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。 
4、本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无
结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价
估值。 
5、信用衍生品按第三方估值基准服务机构提供的当日估值价格进行估值，但富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
基金管理人依法应当承担的估值责任不因委托而免除；选定的第三方估值基准服
务机构未提供估值价格的，依照有关法律法规及《企业会计准则》要求采用合理
估值技术确定公允价值。 
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
7、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确
保基金估值的公平性。 
8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按
国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金净值信息计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，基金托管人承担复核责任，
因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍
无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金净值计算顺延错误
而引起的损失，由基金管理人负责赔付，基金托管人不承担任何责任。 
（二）净值差错处理 
当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和
基金造成损失的，由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿金。基
金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条
款进行赔偿。 
1.如采用本协议第八章“基金资产净值及基金份额净值的计算与复核”中估
值方法的第 1－5、7、8 进行处理时，若基金管理人净值计算出错，基金托管人在
复核过程中没有发现，且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对
投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管理
人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任； 
2.如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基
金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因
该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔付，基
金托管人不负赔偿责任； 
3.基金管理人或基金托管人按“基金资产净值及基金份额净值的计算与复核”
的第 6 项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 
由于不可抗力，或证券、期货交易所、登记结算机构及存款银行等第三方机
构发送的数据错误等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人
虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的
基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基
金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 
针对净值差错处理，如果法律法规或证监会有新的规定，则按新的规定执行；
如果行业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，双方应
本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。 
4.实施侧袋机制期间的基金资产估值 
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 
（三）基金会计制度 
按国家有关部门制定的会计制度执行。 
（四）基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记
账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对双
方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计
处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 
（五）会计数据和财务指标的核对 
双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人和
基金托管人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂时无
法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金管理人的账
册为准。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
（六）基金定期报告的编制和复核 
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编
制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要求公
告。季度报告的编制，应于季度结束之日起 15 个工作日内完成；基金招募说明书、
基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在 3 个工作日内，更
新基金招募说明书和基金产品资料概要并登载在规定网站上，并将基金产品资料
概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金招募说明书、基金产品资料概要
的其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金
管理人不再更新基金招募说明书、基金产品资料概要。中期报告在上半年结束之
日起的 2 个月内公告；年度报告在每年结束之日起 3 个月内公告。如果基金合同
生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报
告。 
基金管理人在月初 3 个工作日内完成上月度报表的编制，以约定方式将有关
报表提供基金托管人；基金托管人收到后在 2 个工作日内进行复核，并将复核结
果及时书面或以双方约定的其他方式通知基金管理人。对于季度报告、中期报告、
年度报告、更新招募说明书、基金产品资料概要等，基金管理人和基金托管人应
在上述监管部门规定的时间内完成编制、复核及公告。基金托管人在复核过程中，
发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调
整，调整以双方认可的账务处理方式为准。如果基金管理人与基金托管人不能于
应当发布公告之日前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对
外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 
基金托管人对上述报告复核完毕后，可以出具复核确认书（盖章）或以其他
双方约定的方式确认，以备有权机构对相关文件审核检查。 
六、基金份额持有人名册的保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，基金登记机构保存期不低于
法律法规规定的最低期限。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整
性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其
他用途，并应遵守保密义务。 
七、争议解决方式 
双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应通过友
好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、调解
不成的，任何一方当事人均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据
该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终局的，
并对双方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费、律师费由败诉方
承担。 
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、
勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法
权益。 
本协议受中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特
别行政区和台湾地区法律）管辖。 
八、托管协议的变更与终止 
（一）基金托管协议的变更 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。 
（二）基金托管协议的终止 
1.《基金合同》终止； 
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因其他事
由造成其他基金托管人接管基金财产； 
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因其他事
由造成其他基金管理人接管基金管理权； 
4.发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 
 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
第二十一部分 对基金份额持有人的服务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基
金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： 
一、基金份额持有人交易资料服务 
投资者在交易申请被受理的 2 个工作日后，可通过销售网点查询和打印交易
确认单。基金管理人将根据持有人账单订制情况，向账单期内发生交易或账单期
末仍持有本公司基金份额的基金份额持有人定期或不定期发送对账单。具体业务
规则详见基金管理人网站公告或相关说明。 
二、网上交易、查询服务 
投资者除可通过基金管理人的直销网点和代销机构的代销网点办理申购、赎
回等交易以及账户查询外，还可通过基金管理人的网站（www.fullgoal.com.cn）微
信服务号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、或客户端“富国富钱
包”APP 享受网上交易、查询服务。具体业务规则详见基金管理人网站公告或相
关说明。 
三、信息定制及资讯服务 
投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理人
网站等多种渠道，定制对账单、基金交易确认信息、周刊等各类资讯服务。当投资
者接收定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不详、填写有误或发生
变更时，可通过以上渠道更新修改，以避免无法及时接收相关定制服务。 
四、网络在线服务 
投资者可通过基金管理人网站、微信公众号或客户端获得投资咨询、业务咨
询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。 
五、客户服务中心电话服务 
客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户交易情况、
基金产品与服务等信息查询。 
客户服务中心人工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座席服务，投资
者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专
项服务，节假日除外。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
六、客户投诉受理服务 
投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金管理人网站投诉栏目、客户服务
中心人工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠道对基金
管理人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定提出投诉或意见。 
七、基金管理人个人信息保护政策 
投资者因订立、履行基金合同所必需或基金管理人因遵守反洗钱、投资者适
当性管理、实名制等相关法律法规及监管规定履行法定义务所必需，在账户开立
及基金交易时涉及个人信息处理。投资者可以通过基金管理人网站、微信服务号
(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、客户端“富国富钱包”APP 查
看《富国基金个人信息保护政策》，了解基金管理人处理个人信息的规则。 
八、基金管理人客户服务联络方式 
客户服务热线：95105686，4008880688（全国统一，免长途话费），工作时间
内可转人工坐席。 
客户服务传真：021-20513277 
公司网址：http://www.fullgoal.com.cn 
电子信箱：public@fullgoal.com.cn 
客服中心地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼
二座 27 层 
九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管理人
客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理人。请确
保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式 
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述
文件的复制件或复印件，但应以基金备查文件正本为准。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 
 
 富国安泽债券型证券投资基金 招募说明书 
 
第二十三部分 备查文件 
以下备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所，在办公时间可供
免费查阅。 
（一）中国证监会准予富国安泽债券型证券投资基金募集注册的文件 
（二）《富国安泽债券型证券投资基金基金合同》 
（三）《富国安泽债券型证券投资基金托管协议》 
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照 
（六）关于申请募集注册富国安泽债券型证券投资基金的法律意见 
（七）中国证监会要求的其他文件 
 
富国基金管理有限公司 
2024 年 11 月 8 日
              

                

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