渤海汇金1个月持有期债券型发起式证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要
编制日期：2025年03月03日
送出日期：2025年03月04日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
渤海汇金1个月持有债
基金简称基金代码022362
券发起
渤海汇金1个月持有债
基金简称C基金代码C 022363
券发起C
渤海汇金证券资产管理
基金管理人基金托管人兴业银行股份有限公司
有限公司
上市交易所及上市
基金合同生效日--
日期
基金类型债券型交易币种人民币
每个开放日开放申购，
运作方式其他开放式开放频率对每份基金份额设置1
个月的最短持有期
开始担任本基金基
-
基金经理高延龙金经理的日期
证券从业日期2020年05月12日
开始担任本基金基
-
基金经理李杨金经理的日期
证券从业日期2017年02月20日
《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，
基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期
其他限。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取
消、更改或补充，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规
定执行。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
在严格控制风险和保持较高流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，
投资目标
力求实现基金资产的长期稳定增值。
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的债券（包括国债、金融债、央行票据、公司债、企业债、地方政府
投资范围
债、政府支持机构债券、公开发行的次级债、短期融资券、超短期融资
券、中期票据、可分离交易可转债的纯债部分等）、资产支持证券、债券
回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存
单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票；也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债
部分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：债券资产投资占基金资产的比例不低于80%。每
个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现
金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在
履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
本基金的投资策略主要包括：债券类金融工具投资策略（信用策略、久期
主要投资策略
策略、期限结构策略、息差策略）和国债期货交易策略。
中债-新综合全价(总值)指数收益率*80%+一年期银行定期存款利率(税
业绩比较基准
后)*20%
本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基
风险收益特征
金，高于货币市场基金。
注：投资者欲了解本基金的详细情况，请仔细阅读本基金的《招募说明书》。本基金产品有风险，投
资需谨慎。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注
本基金C类份额不
认购费
收取认购费用
申购费(前收本基金C类份额不
费)收取申购费用
本基金对每份基金
份额设置1个月的
赎回费最短持有期，C类
基金份额不再收取
赎回费。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别收费方式/年费率或金额收取方
管理费0.30%基金管理人和销售机构
托管费0.10%基金托管人
销售服务费C类0.20%销售机构
审计费用-会计师事务所
信息披露费-规定披露报刊
按照国家有关规定和《基金合同》约定，
可以在基金财产中列支的其他费用。费用
其他费用相关服务机构
类别详见本基金《基金合同》和《招募说
明书》及其更新。
注：本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金等产生
的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。本基金运作相关费用年金额为基金整体承担费用，
非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、基金运作风险、本基金的特有风险、流动性风险
及其他风险。
其中本基金的特有风险包括：
1、特定投资对象风险
（1）本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金投资于债券资产比例不低于基金资产
的80%，因此，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系统性风险。
（2）本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的
风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险
等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。
（3）本基金投资范围包括国债期货等金融衍生品，国债期货等金融衍生品投资可能给本基金
带来额外风险，包括杠杆风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等，由此可
能增加本基金净值的波动性。
2、在最短持有期资金不能赎回及转换转出的风险
本基金对每份基金份额设置1个月的最短持有期，即自基金合同生效日（对认购份额而言）或
基金份额申购确认日（对申购份额而言）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言）1个
月后的月度对应日（不含）的期间内，投资者不能提出赎回申请或转换转出申请。即投资者要考虑
在最短持有期资金不能赎回及转换转出的风险。
3、基金合同终止的风险
《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止，
且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。
因此，基金份额持有人可能面临基金合同提前终止的风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
本基金的争议解决处理方式详见本基金基金合同的具体约定。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址：https://www.bhhjamc.com][客服电话：400-651-1717]
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
              

                

               渤海汇金1个月持有期债券型发起式证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要.pdf