施罗德添益债券型证券投资基金

招募说明书

基金管理人：施罗德基金管理（中国）有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

二零二四年十月

重要提示

施罗德添益债券型证券投资基金的募集申请于2024年9月19日获中国证券监督管理

委员会证监许可[2024]1323号文准予注册。

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。

本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本

基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不

对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

施罗德添益债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）投资于证券市场，基金净值会因

为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相

应的投资风险。本基金投资中的风险包括：市场风险、信用风险、管理风险、职业道德风险、

流动性风险、合规性风险、本基金的特有风险、基金管理人职责终止的风险、其他风险等。

本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股

票型基金。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作

过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律法规或监管机构另有规

定的，从其规定。

本基金暂不向金融机构自营账户销售（基金管理人自有资金除外），如未来本基金开放

向金融机构自营账户公开销售或对销售对象的范围予以进一步限定，基金管理人将另行公告。

金融机构自营账户的具体范围以基金管理人认定为准。

本基金单一投资者单日认购/申购金额不超过1000万元（个人投资者、公募资产管理产

品、职业年金计划、企业年金计划和基金管理人自有资金除外）。公募资产管理产品的具体

范围以基金管理人认定为准。基金管理人可以调整单一投资者单日认购/申购金额上限，具

体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行约定的程序后，

可以依照约定启用侧袋机制，详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，

基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不得办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有

人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

基金投资者及基金份额持有人承诺其知悉并将严格遵守反洗钱相关法律法规的规定，不

会违反任何前述规定；承诺用于基金投资的资金来源合法合规；承诺出示真实有效的身份证

件或者其他身份证明文件，提供反洗钱等相关尽职调查所需信息，积极履行反洗钱职责。基

金投资者及基金份额持有人承诺，其及机构投资者相关方不属于中国法律法规认可的反洗钱

监控名单。

投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同

和基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分

考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，谨慎做出投资决策，

自行承担投资风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本

基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在

投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

目录

重要提示......................................................................................................................................1

第一部分绪言..........................................................................................................................4

第二部分释义..........................................................................................................................5

第三部分基金管理人............................................................................................................10

第四部分基金托管人............................................................................................................16

第五部分相关服务机构........................................................................................................20

第六部分基金的募集............................................................................................................22

第七部分基金合同的生效....................................................................................................28

第八部分基金份额的申购与赎回........................................................................................29

第九部分基金的投资............................................................................................................43

第十部分基金的财产............................................................................................................50

第十一部分基金资产估值....................................................................................................51

第十二部分基金的收益与分配............................................................................................57

第十三部分基金费用与税收................................................................................................59

第十四部分基金的会计与审计............................................................................................62

第十五部分基金的信息披露................................................................................................63

第十六部分侧袋机制............................................................................................................70

第十七部分风险揭示............................................................................................................73

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算.....................................................79

第十九部分基金合同的内容摘要........................................................................................82

第二十部分托管协议的内容摘要........................................................................................83

第二十一部分对基金份额持有人的服务............................................................................84

第二十二部分其他应披露事项............................................................................................86

第二十三部分招募说明书存放及查阅方式........................................................................87

第二十四部分备查文件........................................................................................................88

附件一：基金合同的内容摘要................................................................................................89

附件二：托管协议的内容摘要..............................................................................................106

第一部分绪言

《施罗德添益债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明

书”）依照《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证

券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信

息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风

险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）以及《施罗德添益债券型证券投资基金

基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真

实性、准确性、完整性承担法律责任。

施罗德添益债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说明书所

载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中

载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金

合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基

金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同

的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投

资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指施罗德添益债券型证券投资基金

2、基金管理人：指施罗德基金管理（中国）有限公司

3、基金托管人：指交通银行股份有限公司

4、基金合同：指《施罗德添益债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有

效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《施罗德添益债券型证券投

资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《施罗德添益债券型证券投资基金招募说明书》及

其更新

7、基金产品资料概要：指《施罗德添益债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其

更新

8、基金份额发售公告：指《施罗德添益债券型证券投资基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等，以及需要遵守的与尽

职调查、反洗钱、信息报送等相关的法律法规及对于该等法律法规的不时修订和补充

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，

自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律

的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公开

募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的，

并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募

集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、《涉税尽职调查办法》：指2017年5月9日颁布，同年7月1日实施的《非居民金

融账户涉税信息尽职调查管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

21、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内

证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定使用来自境外的资金进行

境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资

者

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中

国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指施罗德基金管理（中国）有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理

基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为施罗德基金管理（中国）有

限公司或接受施罗德基金管理（中国）有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3

个月

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《施罗德基金管理（中国）有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人制定和更新

并由基金管理人和投资人共同遵守

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）

超过上一开放日基金总份额的10%

47、基金份额类别：指根据认购、申购费用、销售服务费等收取方式的不同将本基金基

金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，并分别计算和公告基金份额净值

48、A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回时根据持有

期限收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

49、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、申购费用，

在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

50、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持

有人服务的费用

51、元：指人民币元

52、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其

他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他

资产的价值总和

54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

额净值的过程

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交

易的债券等

58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方

式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处

置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工

具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户

60、特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存

在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大

不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的资产

61、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息

披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电

子披露网站）等媒介

62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

第三部分基金管理人

一、基金管理人概况

名称：施罗德基金管理（中国）有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号33楼33T52A单元

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号33楼33T52A单元

法定代表人：郭炜

成立时间：2022年1月29日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可〔2023〕78号

组织形式：有限责任公司（外国法人独资）

注册资本：人民币5.03亿元

存续期间：2022年1月29日至不约定期限

客户服务电话：4009-209-588

公司的股权结构如下：

股东名称  出资比例  

施罗德投资管理有限公司 （Schroder Investment Management Limited）  100%  



二、主要人员情况

1、董事会成员

郭炜先生：董事长，清华大学五道口金融学院国际金融硕士。于2010年加入施罗德集

团，现任施罗德基金管理（中国）有限公司法定代表人、董事长，兼任施罗德投资管理（香

港）有限公司中国区总裁、施罗德投资管理（上海）有限公司董事长、施罗德交银理财有限

公司董事。曾任联博香港有限公司北亚及中国区业务总监，摩根士丹利资本国际（MSCI）中

国区负责人，汇丰投资管理（香港）有限公司上海代表处首席代表等多个职务。

张兰女士：董事，清华大学金融学硕士，特许金融分析师（CFA）。于2014年加入施罗

德集团，现任施罗德基金管理（中国）有限公司总经理（兼财务负责人）、董事。曾任施罗

德投资管理咨询（上海）有限公司、施罗德投资管理（上海）有限公司总经理、法定代表人，

施罗德集团北京代表处首席代表，交银施罗德基金管理有限公司北京分公司副总经理，全国

社会保障基金理事会处长等多个职务。

孙艳女士：董事，华东政法大学法学硕士。于2020年加入施罗德集团，现任施罗德基

金管理（中国）有限公司督察长、董事。曾任施罗德投资管理（上海）有限公司中国区首席

合规官，弘毅远方基金管理有限公司督察长、董事会秘书，交银施罗德基金管理有限公司法

律合规部总经理、法务部总经理等多个职务。

McDougall,Alexander Henry先生：董事，剑桥大学文学学士。于2016年加入施罗德集

团，现任施罗德投资管理（香港）有限公司亚洲股票主管。曾任贝莱德集团董事总经理、基

金经理，美林投资基金经理、产品经理等多个职务。

刘燕女士：独立董事，北京大学法学博士。现任北京大学法学院教授、博士生导师。曾

任北京大学法学院讲师、副教授。

郑伟先生：独立董事，北京大学金融学博士。现任北京大学经济学院教授。曾任北京大

学经济学院讲师、副教授。

徐以汎先生：独立董事，中科院应用数学所运筹学与控制论专业博士。现任复旦大学管

理学院教授。曾任齐鲁工业大学数理学院副教授。

2、监事成员

胡昕彦女士：监事，复旦大学工商管理硕士。于2018年加入施罗德集团，现任施罗德

投资管理（上海）有限公司总经理、法定代表人、董事、中国区首席运营官，兼任施罗德基

金管理（中国）有限公司监事、施罗德交银理财有限公司监事。曾任国海富兰克林基金管理

有限公司副总经理等多个职务。

彭玥女士：职工监事，上海财经大学经济学学士。于2018年加入施罗德集团，现任施

罗德基金管理（中国）有限公司财务部负责人。曾任施罗德投资管理（上海）有限公司财务

负责人，上海鉅派投资集团会计部总监等多个职务。

3、总经理及其他高级管理人员

张兰女士：总经理(兼任财务负责人)。（简历参见董事会成员介绍）

孙艳女士：督察长。（简历参见董事会成员介绍）

安昀先生：副总经理，复旦大学世界经济学硕士。于2022年加入施罗德集团，现任施

罗德基金管理（中国）有限公司副总经理、基金经理。曾任施罗德投资管理（上海）有限公

司首席投资官，长信基金管理有限责任公司副总经理（分管投资业务）兼任基金经理，敦和

资产管理有限公司董事总经理兼任基金经理，申银万国研究所策略分析师等多个职务。

俞涛先生：副总经理，英国曼彻斯特大学金融学博士，特许金融分析师（CFA）。于2022

年加入施罗德集团，现任施罗德基金管理（中国）有限公司副总经理。曾任施罗德投资管理

（上海）有限公司产品及销售负责人，海富通基金管理有限公司产品与创新部总监、总经理

助理，上投摩根基金管理有限公司（现更名为摩根基金管理（中国）有限公司）业务发展部

总监等多个职务。

崔立元先生：副总经理、首席信息官，北京航空航天大学软件工程硕士。于2021年加

入施罗德集团，现任施罗德基金管理（中国）有限公司副总经理、首席信息官。曾任施罗德

投资管理（上海）有限公司中国区首席技术官，先锋领航投资管理（上海）有限公司信息技

术总监、中国区信息技术负责人，国金基金管理有限公司量化运营中心总经理助理、信息技

术部总经理等多个职务。

朱鸣先生：副总经理，英国伯明翰大学会计与金融学硕士。于2021年加入施罗德集团，

现任施罗德基金管理（中国）有限公司副总经理。曾任施罗德投资管理（上海）有限公司运

营总监，先锋领航投资管理（上海）有限公司基金运营总监，华泰证券（上海）资产管理有

限公司运营部负责人，交银施罗德基金管理有限公司基金运营部总经理等多个职务。

4、本基金拟任基金经理

单坤先生：荷兰格罗宁根大学财务管理学硕士。于2018年加入施罗德集团，现任施罗

德基金管理（中国）有限公司固定收益投资总监、基金经理，2023年12月26日至今任施

罗德恒享债券型证券投资基金基金经理。曾任施罗德投资管理（上海）有限公司固定收益基

金经理；2011年至2018年曾任法国巴黎银行（中国）有限公司环球市场部首席中国策略分

析师；2006年至2011年曾任荷兰荷宝投资管理集团固定收益部分析师。

5、投资决策委员会成员

张兰女士（总经理）

安昀先生（副总经理、首席投资官、基金经理）

谢恒先生（研究负责人）

单坤先生（固定收益投资总监、基金经理）

周匀先生（基金经理）

6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制基金季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、法律、行政法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。

四、基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内

部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，

采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）依照法律、行政法规有关规定和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，

防止违反基金合同行为的发生；

4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律

法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

五、基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大

利益；

2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息，不利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

六、基金管理人的内部控制制度

公司内部控制制度体系由内部控制大纲、基本管理制度、具体业务管理制度、业务实施

细则等部分组成。

1、公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制

度的纲要和总揽。

2、基本管理制度包括公司管理层及其下设专门委员会议事规则，对公司治理、重要经

营行为或重要管理活动作出框架性安排和原则性要求的规章制度。

3、具体业务管理制度是指为贯彻落实公司基本管理制度而制定，针对具体业务、经营

行为或管理活动，以及部门内部管理规则、程序等进行规范的规章制度。

4、业务实施细则是指对公司经营管理活动的某一领域或具体业务开展相关细化规定或

流程进行说明的规章制度。

此外，公司各部门根据其日常业务操作需要，会基于上述各级规章制度进一步制定具体

的岗位手册或操作指南。

公司建立了董事会领导下的架构清晰、控制有效、系统全面、切实可行的多层级立体内

部控制体系。董事会及其下设合规与风险管理委员会、管理层及其下设风险控制委员会；督

察长、风险管理部、合规审计部以及各个业务部门、各岗位在各自职责范围内依法履行职责，

形成高效、制衡的监督约束机制，保证内部控制体系的贯彻执行。

公司依据自身经营特点和组织结构设立顺序递进、权责统一、严密有效的三道防线：

1、建立由业务部门构成的第一道防线，对本部门职责范围内的内部控制工作承担首要

责任。各业务部门负责人对本部门业务的合规管理与内部控制承担直接责任，各业务部门员

工对其岗位负责具体业务的合规管理与内部控制承担直接责任。通过建立清晰、完备的业务

制度、操作流程和岗位手册等制度流程体系，确保每位员工清楚了解自己的一道防线责任并

承诺遵守，承担各自职责。通过自我评估、自我检查、自我整改、自我培训，实现自我控制；

对操作风险较高的业务环节实施双人、双责复核。属于单人单岗处理的业务，必须有相应的

后续监督机制。同时，各部门以及不同部门之间建立必要的岗位职责分离和业务衔接、审批

流程等，加强监督制衡，强化业务衔接；

2、建立以风险管理部、合规审计部内设的合规岗、法务部等监督部门构成的第二道防

线，在支持公司各项业务的过程中，从风险控制、合规管理、法律审核等不同维度发挥其控

制与监督部门的职能，实现与业务部门之间的监督制衡；

3、建立以合规审计部内设的审计岗构成的第三道防线，独立于其他部门和业务活动对

公司各项业务运作、内部控制以及一道、二道防线发挥的内控效用进行评价，实现其独立监

督。

第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情况

（一）基金托管人概况

公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）

公司法定英文名称：BANKOFCOMMUNICATIONSCO.,LTD

法定代表人：任德奇

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

办公地址：上海市长宁区仙霞路18号

邮政编码：200336

注册时间：1987年3月30日

注册资本：742.63亿元人民币

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号

联系人：陆志俊

电话：95559

交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。

1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银

行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年5月在上海

证券交易所挂牌上市。交通银行连续14年跻身《财富》(FORTUNE)世界500强，营业收入排

名第161位；列《银行家》(TheBanker)杂志全球千家大银行一级资本排名第9位。

截至2024年6月30日，交通银行资产总额为人民币14.18万亿元。2024年二季度，

交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币452.87亿元。

交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年基金、证券和银

行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术

职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚

实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。

（二）主要人员情况

任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。

任先生2020年1月起任交通银行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代为履行

行长职责）、执行董事，2018年8月至2020年1月任交通银行副董事长（其中：2019年4

月至2020年1月代为履行董事长职责）、执行董事，2018年8月至2019年12月任交通银

行行长；2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015年10月

至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，2016年9月至2018年6月兼

任中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长，

2003年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授

信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后在

中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办

公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士学位。

张宝江先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。

张先生2024年6月起任交通银行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省分行行

长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主持工作）、办公室副

主任、研究室副主任等职务。张先生于1998年于中央党校研究生院获经济学硕士学位，2004

年于中央党校研究生院获经济学博士学位。

徐铁先生，资产托管部总经理。

徐先生2022年4月起任交通银行资产托管部总经理；2014年12月至2022年4月任交

通银行资产托管部副总经理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资产托管部客户

经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高级经理、总经理助理。徐

先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。

（三）基金托管业务经营情况

截至2024年6月30日，交通银行共托管证券投资基金812只。此外，交通银行还托管

了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托计划、

私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、职业年金基

金、期货公司资产管理计划、QFI证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产、

QDIE、QDLP和QFLP等产品。

二、基金托管人的内部控制制度

（一）内部控制目标

交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理，托管

部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、评估、控制及缓释，有

效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保护基金持有人的合法权益。

（二）内部控制原则

1、合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并

贯穿于托管业务经营管理活动始终。

2、全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制机制，

覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节，

建立全面的风险管理监督机制。

3、独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通银行的自

有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，分账管理。

4、制衡性原则：托管部贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设置上确保各

二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。

5、有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基础上，

形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、控制

措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被有效执行。

6、效益性原则：托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险控

制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。

（三）内部控制制度及措施

根据《基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托管业务指引》等

法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托

管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理办法》、《交通银行资

产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资

产托管业务从业人员行为规范》、《交通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并根据

市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业

务管理制度健全，核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披露由专人

负责。

托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实现全流程、

全链条的风险管理，聘请国际着名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准的内部控

制评审。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

交通银行作为基金托管人，根据《基金法》、《运作办法》和有关证券法规的规定，对

基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金

管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资

金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》等有关证

券法规和《基金合同》的行为，及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时

核对确认并进行调整。交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理

人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行按规定报告中国证监会。

交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠正。

第五部分相关服务机构

一、基金份额发售机构

1、直销机构

名称：施罗德基金管理（中国）有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号33楼33T52A单元

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号33楼33T52A单元

法定代表人：郭炜

成立时间：2022年1月29日

客户服务电话：4009-209-588

公司网址：www.schroders.cn

基金管理人暂未开通网上交易，投资者可通过基金管理人直销柜台或指定的销售机构购

买本基金。

2、其他销售机构详见本基金基金份额发售公告以及基金管理人网站上公示的基金销售

机构名录。

二、登记机构

名称：施罗德基金管理（中国）有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号33楼33T52A单元

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号33楼33T52A单元

法定代表人：郭炜

成立时间：2022年1月29日

联系电话：4009-209-588

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：韩炯

电话：021-31358666

传真：021-31358600

联系人：陆奇

经办律师：安冬、陆奇

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号毕马威大楼八层

办公地址：上海市静安区南京西路1266号恒隆广场二期25楼

执行事务合伙人/首席合伙人：邹俊

联系电话：021-22123075

传真电话：021-62881889

经办注册会计师：张楠、欧梦溦

联系人：张楠

第六部分基金的募集

本基金由基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关

规定募集，募集申请于2024年9月19日获中国证券监督管理委员会证监许可[2024] 1323

号文准予注册。

一、基金运作方式与类型

1、基金的运作方式：契约型、开放式

2、基金的类型：债券型证券投资基金

二、基金存续期限

不定期

三、基金份额类别设置

本基金根据认购费、申购费、销售服务费等收取方式的不同，将基金份额分为不同的类

别。其中：

1、在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用，

但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额。

2、从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、申购费用，在赎回时根据持有

期限收取赎回费用的基金份额，称为C类基金份额。

本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A类基金份

额和C类基金份额将分别计算和公告基金份额净值，计算公式为计算日各类别基金资产净

值除以计算日该类别基金份额总数。

投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。除非基金管理人在未来条件成熟后另行

公告开通相关业务，本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。

在不违反法律法规、基金合同且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，在履

行适当程序后，基金管理人可根据实际情况对基金份额分类办法及规则进行调整、或者停止

现有基金份额类别的销售、或者增加新的基金份额类别等，而无需召开基金份额持有人大会。

四、募集期限

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。

五、募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投资

者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

基金管理人有权对可购买本基金的投资者资质予以规定并不时调整，无需召开持有人大

会，具体见《业务规则》或基金管理人届时发布的相关公告。本基金仅接受符合相关资质条

件的基金投资者持有本基金基金份额。

本基金暂不向金融机构自营账户销售（基金管理人自有资金除外），如未来本基金开放

向金融机构自营账户公开销售或对销售对象的范围予以进一步限定，基金管理人将另行公告。

金融机构自营账户的具体范围以基金管理人认定为准。

本基金单一投资者单日认购/申购金额不超过1000万元（个人投资者、公募资产管理产

品、职业年金计划、企业年金计划和基金管理人自有资金除外）。公募资产管理产品的具体

范围以基金管理人认定为准。基金管理人可以调整单一投资者单日认购/申购金额上限，具

体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。

六、募集方式

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告

以及基金管理人网站上公示的基金销售机构名录。

七、基金的最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额为2亿份。

本基金可设置募集规模上限，具体募集上限及规模控制的方案详见基金份额发售公告或

其他公告。若本基金设置募集规模上限，基金合同生效后不受此募集规模上限的限制。

八、基金份额的发售面值

本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。

九、认购费用与认购份额的计算

1、认购费用

本基金A类基金份额在认购时收取认购费用，C类基金份额不收取认购费用。

本基金可对投资者通过基金管理人直销中心认购本基金实行有差别的费率优惠。

（1）本基金对通过基金管理人直销中心认购本基金A类基金份额的养老金客户与除此

之外其他投资者实施差别的优惠认购费率。各销售机构销售的份额类别以其业务规定为准，

敬请投资者留意。

养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成

的补充养老基金等，具体包括：

a、全国社会保障基金；

b、可以投资基金的地方社会保障基金；

c、企业年金单一计划以及集合计划；

d、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；

e、企业年金养老金产品；

f、个人税收递延型商业养老保险等产品；

g、养老目标基金；

h、职业年金计划。

如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入实施

差别优惠认购费率的投资群体范围。

养老金客户通过基金管理人直销中心认购本基金A类基金份额的认购费率见下表：

认购金额（M）  认购费率  

M＜100万元  0.03%  

100万元≤M＜300万元  0.015%  

300万元≤M＜500万元  0.010%  

M≥500万元  每笔人民币1,000元  



（2）非养老金客户（除直销养老金客户以外的其他投资者）认购本基金A类基金份额

的认购费率见下表：

认购金额（M）  认购费率  

M＜100万元  0.30%  

100万元≤M＜300万元  0.15%  

300万元≤M＜500万元  0.10%  

M≥500万元  每笔人民币1,000元  



募集期内投资者多次认购的，认购费用须按每笔认购金额对应的费率档次分别计算。

A类基金份额认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集

期间发生的各项费用。

2、认购份额的计算

本基金采用金额认购的原则，A类基金份额认购金额包括认购费用和净认购金额。

（1）A类基金份额认购份额的计算如下：

1）适用比例费率时：

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

认购份额＝（净认购金额＋认购金额产生的利息）/基金份额发售面值

2）适用固定金额时：

认购费用=固定金额

净认购金额＝认购金额－认购费用

认购份额＝（净认购金额＋认购金额产生的利息）/基金份额发售面值

上述计算结果均保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生

的收益或损失由基金财产承担。

例：某投资人（非养老金客户）投资10,000元认购本基金A类基金份额，对应的认购

费率为0.30%，假设认购金额在募集期产生的利息为3元。则其可得到的认购份额计算如下：

净认购金额＝10,000/（1+0.30%）＝9,970.09元

认购费用＝10,000-9,970.09＝29.91元

认购份额＝（9,970.09+3）/1.00＝9,973.09份

即：投资人（非养老金客户）投资10,000元认购本基金A类基金份额，假设认购金额

在募集期产生的利息为3元，可得到9,973.09份A类基金份额（含利息折份额部分）。

（2）C类基金份额认购份额的计算如下：

认购份额＝(认购金额＋认购金额产生的利息)/基金份额发售面值

上述计算结果均保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生

的收益或损失由基金财产承担。

例：某投资人投资10,000元认购本基金C类基金份额，假设认购金额在募集期产生的

利息为3元，则其可得到的认购份额计算如下：

认购份额=（10,000＋3）/1.00=10,003.00份

即：投资人投资10,000元认购本基金C类基金份额，假设认购金额在募集期产生的利

息为3元，可得到10,003.00份C类基金份额（含利息折份额部分）。

十、投资人对基金份额的认购

1、本基金的认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金

的基金份额发售公告。

2、认购的方式及确认

（1）本基金认购采取金额认购的方式；

（2）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款；

（3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不得撤销。A类

基金份额的认购费按每笔认购申请单独计算；

（4）如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基

金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或

者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等

全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准；

（5）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接

收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确

认情况，投资者应及时查询。否则，由此产生的任何损失由投资人自行承担。

3、认购的限额

（1）投资人通过基金管理人的直销柜台认购，首次认购的单笔最低金额为人民币

100,000元（含认购费，下同），追加认购的单笔最低金额为人民币1,000元；通过基金管理

人指定的其他销售机构认购，首次认购的单笔最低金额为人民币1元，追加认购的单笔最低

金额为人民币1元，各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的

业务规定为准，但通常不得低于上述下限。

（2）本基金单一投资者单日认购金额不超过1000万元（个人投资者、公募资产管理产

品、职业年金计划、企业年金计划和基金管理人自有资金除外）。公募资产管理产品的具体

范围以基金管理人认定为准。基金管理人可以调整单一投资者单日认购金额上限，具体规定

请参见更新的招募说明书或相关公告。

（3）本基金募集期间单个投资人累计认购金额不设限制，但法律法规、本招募说明书

或相关公告另有规定的除外。基金管理人可以对本基金的募集规模上限进行限制，具体限制

和处理方法请参看相关公告。

十一、募集期间认购资金利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为相应类别的基金份额归基金份额持有人

所有，其中利息转份额的数据以登记机构的记录为准。

十二、基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动

用。

第七部分基金合同的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集

金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集期届满或基金

管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构

验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会

书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证

监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集

的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期活期存款

利息；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、

基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日

出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如

持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份

额持有人大会审议。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

第八部分基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在更新的招

募说明书或其他相关公告中或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售

机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所

或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证

券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金

合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日

前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业务办理时

间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在

赎回开始公告中规定。基金合同对强制赎回另有约定除外。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披

露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请，登记机构有权拒

绝，如登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日该类基金份额

申购、赎回或转换的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份额净值为基

准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合

法权益不受损害并得到公平对待；

6、本基金仅接受符合基金管理人规定的相关资质条件的基金投资者持有本基金基金份

额；

7、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等

在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。

基金管理人可在不违反法律法规，且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，

对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎

回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人交付申购款项，

申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。

投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T+7日（包括该日）内将赎回款项从基金托管

账户划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付

办法参照基金合同有关条款处理。

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基

金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提

交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的

其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资人。如相

关法律法规以及中国证监会另有规定，则依规定执行。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收

到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及

时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基

金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。

基金管理人有权对可购买本基金的投资者资质予以规定并不时调整，具体见《业务规则》

或者基金管理人届时发布的开放申购或赎回的公告或其他相关公告。本基金仅接受符合相关

资质条件的基金投资者持有本基金基金份额。

4、基金管理人可在不违反法律法规的范围内，在对基金份额持有人利益无实质性不利

影响的前提下，依法对上述申购和赎回申请的确认时间等规则进行调整，并必须在调整实施

日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

五、申购和赎回的数量限制

1、申请申购基金的金额

投资人通过基金管理人的直销柜台申购，首次申购的单笔最低金额为人民币100,000元

（含申购费，下同），追加申购的单笔最低金额为人民币1,000元；通过基金管理人指定的

其他销售机构申购，首次申购的单笔最低金额为人民币1元，追加申购的单笔最低金额为人

民币1元。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定

为准，但通常不得低于上述下限。基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况，调整

投资者首次申购和追加申购本基金的最低金额或累计申购金额及持有基金份额比例限制。

本基金单一投资者单日申购金额不超过1000万元（个人投资者、公募资产管理产品、

职业年金计划、企业年金计划和基金管理人自有资金除外）。公募资产管理产品的具体范围

以基金管理人认定为准。基金管理人可以调整单一投资者单日申购金额上限，具体规定请参

见更新的招募说明书或相关公告。

投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不受单笔最低

申购金额的限制。

投资者可多次申购，对单个投资者的累计申购金额及持有份额比例限制详见更新的招募

说明书或相关公告。基金管理人有权对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制，但本

基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%（运作过程中，因基金

份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外）。

2、申请赎回基金的份额

基金份额持有人可将其全部或部分该类基金份额赎回，单笔赎回不得少于1份（如该账

户在该销售机构保留的基金余额不足1份，则必须一次性赎回基金全部份额）；若某笔赎回

将导致投资者在销售机构保留的基金余额不足1份时，基金管理人有权将投资者在该销售

机构保留的剩余基金份额一次性全部赎回。各销售机构对最低赎回限额有其他规定的，以各

销售机构的业务规定为准，但通常不得低于上述下限。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见更新的

招募说明书或相关公告。

4、基金管理人可以规定单个投资者单笔申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说

明书或相关公告。

5、基金管理人有权规定本基金的总规模限额和单日净申购比例上限，具体规模或比例

上限请参见更新的招募说明书或相关公告。

6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险

控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体规定请参见更新的招募说明书或相

关公告。

7、基金管理人可在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数

量限制，或新增规模控制措施。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关

规定在规定媒介上公告。

六、申购费率、赎回费率

1、申购费率

A类基金份额的申购费用由申购本基金A类基金份额的投资人承担，在投资人申购时收

取；C类基金份额不收取申购费用。

（1）本基金对通过基金管理人直销中心申购本基金A类基金份额的养老金客户与除此

之外其他投资者实施差别的优惠申购费率。各销售机构销售的份额类别以其业务规定为准，

敬请投资者留意。

养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成

的补充养老基金等，具体包括：

a、全国社会保障基金；

b、可以投资基金的地方社会保障基金；

c、企业年金单一计划以及集合计划；

d、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；

e、企业年金养老金产品；

f、个人税收递延型商业养老保险等产品；

g、养老目标基金；

h、职业年金计划。

如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入实施

差别优惠申购费率的投资群体范围。

养老金客户通过基金管理人直销中心申购本基金A类基金份额的申购费率见下表：

申购金额（M）  申购费率  

M＜100万元  0.04%  

100万元≤M＜300万元  0.02%  

300万元≤M＜500万元  0.015%  

M≥500万元  每笔人民币1,000元  



基金管理人可根据情况调整实施差别优惠申购费率的投资群体，并在更新的招募说明书

中列示。

（2）非养老金客户（除直销养老金客户以外的其他投资者）申购本基金A类基金份额

的申购费率见下表：

申购金额（M）  申购费率  

M＜100万元  0.40%  

100万元≤M＜300万元  0.20%  

300万元≤M＜500万元  0.15%  

M≥500万元  每笔人民币1,000元  



投资人在同一天多次申购A类基金份额的，根据单笔申购基金份额的金额确定每次申

购所适用的费率。A类基金份额申购费用用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费

用，不列入基金财产。

2、赎回费率

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收

取。

本基金A类基金份额和C类基金份额赎回费随申请赎回的份额持有时间增加而递减，

具体如下表所示：

（1）A类基金份额的赎回费率

持有基金份额期限（Y）  赎回费率  

Y＜7日  1.50%  

7日≤Y＜30日  0.50%  

Y≥30日  0.00%  



（2）C类基金份额的赎回费率

持有基金份额期限（Y）  赎回费率  

Y＜7日  1.50%  

Y≥7日  0.00%  



本基金A类和C类基金份额收取的赎回费全额计入基金财产。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保

基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的

规定。

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定，并在不对基金份额持有人

权益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基

金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以

适当调低基金销售费率。

七、申购份额与赎回金额的计算方式

1、申购份额的计算方式：

（1）A类基金份额申购份额的计算如下：

1）申购费用适用比例费率时：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

申购费用=申购金额－净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值

2）申购费用适用固定金额时：

申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金

财产承担。

例：某投资人（非养老金客户）投资10,000元申购本基金A类基金份额，其对应费率

为0.40%，假设申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为：

净申购金额=10,000/（1+0.40%）=9,960.16元

申购费用=10,000－9,960.16=39.84元

申购份额=9,960.16/1.0500=9,485.87份

即：投资人（非养老金客户）投资10,000元申购本基金A类基金份额，其对应费率为

0.40%，假设申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则其可得到9,485.87份A类基金份

额。

（2）C类基金份额申购份额的计算如下：

申购份额=申购金额/申购当日该类基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金

财产承担。

例：某投资人投资10,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净

值为1.0500元，则可得到的申购份额为：

申购份额=10,000/1.0500=9,523.81份

即：投资人投资10,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净值

为1.0500元，则其可得到9,523.81份C类基金份额。

2、赎回金额的计算方式：

赎回总金额=赎回份额?T日该类基金份额净值

赎回费用=赎回总金额?赎回费率

赎回金额=赎回总金额－赎回费用

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金

财产承担。

例：某投资人赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间为5日，对应的赎回费率

为1.50%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2000元，则其可得到的赎回金额为：

赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00元

赎回费用＝12,000.00×1.50%＝180.00元

赎回金额＝12,000.00－180.00＝11,820.00元

即：投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间为5日，假设赎回当日A类

基金份额净值是1.2000元，则其可得到的赎回金额为11,820.00元。

例：某投资人赎回本基金10,000份C类基金份额，持有时间超过30日，对应的赎回费

率为0%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.2000元，则其可得到的赎回金额为：

赎回总金额=10,000×1.2000=12,000.00元

赎回费用=12,000×0%=0.00元

赎回金额=12,000.00-0.00=12,000.00元

即：投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，持有时间超过30日，假设赎回当日C

类基金份额净值是1.2000元，则其可得到的赎回金额为12,000.00元。

3、本基金分为A类和C类基金份额，各类基金份额分别设置代码，本基金A类基金份

额和C类基金份额将分别计算和公告基金份额净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保

留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T

日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并按基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行

适当程序后，可以适当延迟计算或公告。

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净

值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业

绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。

8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资者单日或

单笔申购金额上限的。

9、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、

登记结算系统、证券登记系统或基金会计系统无法正常运行。

10、基金投资者未向基金管理人或基金销售机构提供法律法规要求的尽职调查等事项所

需的基金投资者信息、文件或存在法律法规所禁止投资本基金的情形。

11、基金投资者不符合基金管理人规定的投资本基金的基金投资者资质条件。

12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、9、12项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投

资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资

人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情

况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净

值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。

6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应按

规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，

应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期

支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎

回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人

应及时恢复赎回业务的办理并公告。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一

开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、

部分延期赎回或暂停赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回

程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当

日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。

对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的

赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选

择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，

当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，

无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎

回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处

理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（3）当本基金发生巨额赎回，且存在单个基金份额持有人申请赎回的基金份额超过前

一个开放日基金总份额10%以上的情形时，如基金管理人认为支付该投资人的赎回申请有困

难或认为因支付该投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波

动的，基金管理人可对其实施延期办理赎回申请，对于该基金份额持有人当日超过上一开放

日基金总份额10%以上的那部分赎回申请，将进行延期办理；对于该基金份额持有人10%以

内的部分，基金管理人可以根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与

其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。对于未能赎回部分，如该持有人在提交赎回申请

时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销；选择延期赎回的，将自动转

入下一个开放日继续赎回，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金

额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能

赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有

必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超

过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规

定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时依照《信息披

露办法》的有关规定在规定媒介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂

停公告。

2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，按照《信息披露办法》的规定在规定

媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申

购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人

届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非

交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户或者按照相关法律法规或国家

有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法

可以持有本基金基金份额的投资人，或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行

处理。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金

份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是

指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件

的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十四、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可

以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投

资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管

理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

十六、基金份额的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认

可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分

配与支付。法律法规另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人

将制定和实施相应的业务规则。

十七、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监

会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过

户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金

管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”部分的

规定或相关公告。

十九、依据基金合同的约定，基金管理人对基金份额持有人持有的基金份额进行强制赎

回的，依据本章节关于份额赎回的规定执行。在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利

益无实质性不利影响的前提下，基金管理人可根据具体情况，在履行适当程序后对上述申购

和赎回以及相关业务的安排进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会审

议。

第九部分基金的投资

一、投资目标

本基金在严格控制风险并保持良好流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，力争实

现基金资产长期稳定增值。

二、投资范围

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行、上市的债券

（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期

融资券、超短期融资券、政府支持债券、政府支持机构债券、可分离交易可转债的纯债部分

等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括现金、协议存款、定期存款、通知存款及

其他银行存款等）、同业存单、国债期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融

工具（但须符合中国证监会相关规定）。

本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债

部分除外）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可

以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；每个交

易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持现金或者到期日在一年以内

的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申

购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，

可以调整上述投资品种的投资比例。

三、投资策略

（一）资产配置策略

本基金将通过对宏观环境、货币和财政政策、利率走势、国家经济政策、资本市场资金

环境、证券市场走势等因素综合分析，对当前市场的系统性风险、各类资产的市场容量、流

动性及配置时机进行评估，以确定基金资产在各类资产的配置比例，并进行动态调整。

（二）债券投资组合策略

1、久期配置策略

久期配置是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等各方面因素的分析确定组合

的整体久期，有效地控制整体资产风险，并据此调整债券组合的久期。当预期利率水平上升

时，适当缩短投资组合的目标久期；当预期利率水平降低时，适当延长投资组合的目标久期。

2、期限结构配置策略

本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下，对收益率曲线形态可能变化给予方向性的

判断；同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布以及投资者的期限偏好，预

测收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组合期限结构。通过采用集中策略、两端策

略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行动态调整，从而达到预期收益最大化的目

的。

3、类属资产配置策略

类属资产配置策略是指现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组合久期和期

限结构分布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确定各子类资产的配置

权重，即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。类属配置主要根据各部分的相对价

值确定，增持相对低估、价格将上升的类属，减持相对高估、价格将下降的类属，从而获取

较高的总回报。

4、息差策略

本基金将采用息差策略，以达到更好地利用杠杆放大债券投资收益的目的。该策略是指

在回购利率低于债券收益率的情形下，通过正回购将所获得的资金投资于债券，利用杠杆放

大债券投资的收益。

5、信用债和资产支持证券投资策略

本基金主动投资的信用债（含资产支持证券，下同）的信用评级须在AA+（含AA+）以

上，其中投资于信用评级为AAA的信用债占比应不低于本基金所投信用债的50%，投资于

信用评级为AA+的信用债占比应不高于本基金所投信用债的50%。除短期融资券、超短期融

资券等短期信用债的信用评级参照基金管理人选定的评级机构出具的主体信用评级外，本基

金对其他信用债评级的认定参照基金管理人选定的评级机构出具的债项评级（如评级机构未

出具债项评级的，则参考主体信用评级）。

本基金持有信用债期间，如果其信用评级下降不再符合前述标准，应在评级报告发布之

日起3个月内调整至符合约定。

债券的信用利差主要受两个方面的影响，一是市场信用利差曲线的走势；二是债券本身

的信用变化。本基金依靠对宏观经济周期、行业信用状况、信用债券市场流动性风险、信用

债券供需情况等的分析，判断市场信用利差曲线整体及分行业走势，确定各期限、各类属信

用债券的投资比例。依靠内部评级系统分析各信用债券的相对信用水平、违约风险及理论信

用利差。

本基金将在严格遵守法律法规和基金合同基础上，进行资产支持证券品种的投资。本基

金将注重资产支持证券品种的信用风险和流动性管理，本着风险调整后收益最大化的原则，

确定资产支持证券类别资产的合理配置比例，保证本金相对安全和基金资产流动性，以期获

得长期稳定收益。

（三）金融衍生品投资策略

1、国债期货交易策略

本基金将结合对宏观经济形势和证券趋势的判断，通过对债券市场进行定性和定量的分

析，跟踪监控国债期货和现货基差、国债期货的流动性水平等指标，并根据风险管理的原则，

以套期保值为目的，在追求基金资产安全的基础上参与国债期货交易，力求实现基金资产的

中长期稳定增值。国债期货相关交易遵循法律法规及中国证监会的规定。

2、本基金将关注其他金融衍生产品的推出情况，如法律法规或监管机构允许基金投资

其他衍生工具，本基金将按届时有效的法律法规和监管机构的规定，制定与本基金投资目标

相适应的投资策略和估值政策，在充分评估衍生产品的风险和收益的基础上，谨慎地进行投

资。

未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投资目标的前

提下，遵循法律法规的规定，履行适当程序后，相应调整或更新投资策略，并在招募说明书

更新中公告。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；

（2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持现金或者

到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存

出保证金和应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；

完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净

值的10%；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证

券规模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得

超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的资产支持证券。基金持有

资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3

个月内予以全部卖出；

（10）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期

后不得展期；

（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因

证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金

管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（14）本基金参与国债期货交易的，在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，

不得超过基金资产净值的15%；本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不

得超过基金持有的债券总市值的30%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期

货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；基金所持有的债券（不含到期

日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符

合基金合同关于债券投资比例的有关约定；

（15）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

除上述（2）、（9）、（12）、（13）情形之外，因证券或期货市场波动、证券发行人合并、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金

管理人应当在所涉证券可交易之日起10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情

形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程

序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交

易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益

冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先

得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

进行审查。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理人履行适当程

序后，则本基金投资不再受相关限制或按照变更后的规定执行。

五、业绩比较基准

本基金业绩比较基准：中债综合全价指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%

中债综合全价指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，该指数旨在综合反映债券全

市场整体价格和投资回报情况。指数涵盖主要交易市场、不同发行主体和期限，具有广泛的

市场代表性，能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势，适合作为本基金债券

投资的业绩比较基准。

一年期定期存款利率为中国人民银行公布的金融机构人民币一年期存款基准利率。

基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用如上业绩比较基准能够真实反映本基金的

风险收益特征。

如果指数编制单位更改指数名称，或者今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能

为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基

准的指数时，基金管理人可以在与基金托管人协商一致的情况下，履行适当程序后变更业绩

比较基准并及时公告。如果本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布，基金管理人

可以按相关监管部门要求履行相关手续后，依据维护基金份额持有人合法权益的原则，选取

相似的或可替代的指数作为业绩比较基准的参照指数。

六、风险收益特征

本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股

票型基金。

七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额持有人的

利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人

利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照

法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、

风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等

对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

第十部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项以及其他资

产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户、期货账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销

售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的

法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基

金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固

有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不

得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

第十一部分基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律法规规定

需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的债券、资产支持证券、国债期货合约、银行存款本息、应收款项、其它投

资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、

监管部门有关规定。

1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，

除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。

估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的

报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，

应对报价进行调整，确定公允价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并

在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制

是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不

应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。

2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和

其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察

输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以

使用不可观察输入值。

3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估值

调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允价

值。

四、估值方法

1、交易所上市的有价证券（另有规定的除外），以其估值日在证券交易所挂牌的市价

（收盘价）估值；估值日无交易的，最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构

未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如有充足证据（最

近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的）表明

估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，可参考类似投资品种的现行市价及重

大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

2、已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除外），选取第三方估值基

准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种（另

有规定的除外），选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐

估值全价；

对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实际收款日期

间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或推荐估值全价。回售登记

期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。

3、未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的固定收益品种，采用在当前情况下适用并

且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值；

4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。

5、本基金持有的国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价

的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。

6、存款估值方法

持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同列示的利息总额或约定的

利率每自然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调整。

7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

8、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估

值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新

规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关

法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，

双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本

基金的基金会计主责任方由基金管理人担任，基金托管人承担复核责任。因此，就与本基金

有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基

金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布，基金托管人不承担责任，法律法规以及监管

部门有强制规定的，从其规定。

五、估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日相应类别基金

份额的余额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或

损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家

另有规定的，从其规定。

基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同

的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结

果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时，视为该类

基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该

估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承

担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差

错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，

及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未

及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利

造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其

支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得

不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿

额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构

进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并

报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报

中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停基金估值；

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。

基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发

送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人

依照《信息披露办法》等相关规定以及《基金合同》约定对基金净值予以公布。

九、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账

户的各类基金份额净值和基金份额累计净值，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。

十、特殊情形的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法第7项条款进行估值时，所造成的误差不作为

基金份额净值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、证券/期货经纪机构、登记结算公司、

第三方估值机构及存款银行等第三方机构发送的数据错误、遗漏，或国家会计政策变更、市

场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、

适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金

管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消

除或减轻由此造成的影响。

第十二部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的

余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配，

具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将

现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分

配方式是现金分红。基金份额持有人可对其持有的本基金A类基金份额和C类基金份额分

别选择不同的分红方式，同一投资者持有的同一类别的基金份额只能选择一种分红方式。如

投资者在不同销售机构选择的分红方式不同，基金登记机构将以投资者最后一次选择的分红

方式为准；

3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的各类基

金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售服务费，各

基金份额类别对应的可分配收益将有所不同；本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规的规定、《基金合同》的约定以及对基金份额持有人利益无实质不利

影响的前提下，基金管理人在履行适当程序后，可对基金收益分配原则进行调整。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》

的有关规定在规定媒介公告。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金

红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持

有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》

执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。

第十三部分基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，但法律法规、中国证监会另有规定

的除外；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、公证费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券、期货交易或结算费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金相关账户的开户及维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%的年费率计提。管理费的计算方法如下：

H＝E×0.30%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人与基金管理人核

对一致后，基金托管人根据与基金管理人协商一致的方式于次月首日起前5个工作日内从

基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支

付的，顺延至最近可支付日支付。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H＝E×0.10%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人与基金管理人核

对一致后，基金托管人根据与基金管理人协商一致的方式于次月首日起前5个工作日内从

基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至

最近可支付日支付。

3、销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.20%。

本基金销售服务费按前一日C类基金资产净值的0.20%年费率计提。销售服务费的计算

方法如下：

H＝E×0.20%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人与基金托管人核

对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起前5个工作日内从

基金财产中一次性划出，由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售

机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用。

上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实

际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账

户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募说明

书“侧袋机制”部分的规定或相关公告。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财

产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关

税收征收的规定代扣代缴。

第十四部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计主责任方，基金托管人承担复核责任；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按

如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，

按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面或

双方约定的其他方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共和国证券

法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事

务所需依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风险

管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，

本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基

金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中

国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、

简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符

合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）和《信息披露办法》规定的

互联网网站（以下简称“规定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会

基金电子披露网站）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和

方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义

务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要、基金份额

发售公告

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持

有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项

的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认

购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人

服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当

在三个工作日内，更新基金招募说明书，并登载在规定网站上，基金招募说明书其他信息

发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人可以不再更新

基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活

动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概

要信息。基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在

三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网

点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运

作的，基金管理人可以不再更新基金产品资料概要。

5、基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基金份

额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在规定报刊上，将基

金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同和基金托管协议登载在

规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托

管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在规定网站上。

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说

明书的当日登载于规定媒介上。

（二）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定报刊和规定网站上登载《基

金合同》生效公告。

（三）基金净值公告

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每

周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，

通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金份

额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年

度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

（四）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎

回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或者营

业网点查阅或者复制前述信息资料。

（五）基金定期报告，包括年度报告、中期报告和季度报告（含资产组合季度报告）

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登

载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会

计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告

登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报告，将

季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或

者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障

其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项

下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金

的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险

分析等。

（六）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的有关规定编

制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影

响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、基金合同终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金

托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制人；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变

动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管

人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；

11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政

处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制

人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重

大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；

14、基金收益分配事项；

15、基金管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式

和费率发生变更；

16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

23、本基金推出新业务或新服务；

24、调整本基金份额类别设置；

25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重

大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（七）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对

基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金份额持有人权益

的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。

（八）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（九）清算报告

基金合同出现终止情形的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进

行清算并制作清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算

报告提示性公告登载在规定报刊上。

（十）基金参与国债期货交易相关信息

若本基金参与国债期货交易，基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定

期报告和招募说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括交易政策、持仓情

况、损益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符

合既定的交易政策和交易目标等。

（十一）基金投资资产支持证券相关信息

基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支

持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值

占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券

明细。

（十二）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说

明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

（十三）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理

人员负责管理信息披露事务。

基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未公开披露的基金信息。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容

与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对基金管

理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、

更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复

核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家披露信息的报刊。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信

息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提

供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的

前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会相关规定。前述自

主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公

共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露

同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，

应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后十年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将

信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。

八、当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息：

1、不可抗力；

2、出现《基金合同》约定的暂停估值的情形时；

3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。

第十六部分侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有

人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以

依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中华人民共

和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回

1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基础，确认

相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启用侧袋机制后的

主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。

2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；同时，

基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户

运作情况确定是否暂停申购。

3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外，本招

募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。巨额赎回

按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户总份额的10%认定。

三、实施侧袋机制期间的基金投资

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、

组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人计算各项

投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组合的调

整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。

四、实施侧袋机制期间的基金估值

本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并披露

主袋账户的各类基金份额净值和基金份额累计净值，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。

侧袋账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。

五、实施侧袋机制期间的基金费用

1、本基金实施侧袋机制的，管理费、托管费和销售服务费按主袋账户基金资产净值作

为基数计提。

2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列

支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。

六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付

特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基

金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份

额持有人支付对应变现款项。

侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当及时向

侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处

置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。

侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

七、侧袋机制的信息披露

1、临时公告

在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生

重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。

2、基金净值信息

基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式和

频率披露主袋账户份额的各类基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基

金暂停披露侧袋账户的基金净值信息。

3、定期报告

侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户相关信

息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计师事务所对基金年

度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年度报告披露等发

表审计意见。

八、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法

规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程

序后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

第十七部分风险揭示

一、投资于本基金的主要风险

1、市场风险

市场风险，是指由于市场价格波动而导致基金遭受损失的风险，主要包括：

（1）政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策

等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

（2）经济周期风险。随经济运行的周期性变化，各个行业和证券市场的收益水平也呈

周期性变化。本基金投资于上市公司的债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。

（3）利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的波动，并影响着

企业的融资成本和利润。本基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。

（4）购买力风险。本基金的利润通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影

响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。

（5）再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的

影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基

金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比以前较少的收益率，这将

对本基金的净值增长率产生影响。

2、信用风险

信用风险，是指由于债务人或交易对手方不能履行或不能按时履行其合同义务，或者由

于信用状况的不利变动，导致基金遭受损失的风险。

3、管理风险

基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作失误或公司

内部失控而可能产生的损失。管理风险包括：

（1）决策风险：指基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监督检查过程

中，由于决策失误而给基金资产造成的可能的损失。

（2）操作风险：指基金投资决策执行中，由于投资指令不明晰、交易操作失误等人为

因素而可能导致的损失。

（3）技术风险：是指公司管理信息系统设置不当等因素而可能造成的损失。

4、职业道德风险

指公司员工不遵守职业操守，发生违法、违规行为而可能导致的损失。

5、流动性风险

流动性风险，是指由于基金不能以合理价格进行资产交易，无法及时获得充足资金或无

法及时以合理成本获得充足资金，以支付投资者赎回款项或履行其他支付义务的风险。

（1）基金申购、赎回安排

投资人具体请参见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”章节，详细了解本基金的申购

以及赎回安排。

（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行、上市的债券

（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期

融资券、超短期融资券、政府支持债券、政府支持机构债券、可分离交易可转债的纯债部分

等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括现金、协议存款、定期存款、通知存款及

其他银行存款等）、同业存单、国债期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融

工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，

主要投资标的均具有良好的流动性。同时，在组合构建过程中，本基金将持续对组合资产的

构成进行流动性评估和优化，保持组合的分散性，降低投资风险。

（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

基金管理人根据法律法规规定及基金合同的约定可以采取的流动性风险管理措施包括

但不限于：延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、摆动定价，以

及中国证监会认定的其他措施。

（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

1）延期办理赎回申请

投资人具体请参见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中的“巨额赎回的情形及处理

方式”，详细了解本基金延期办理赎回申请的情形及程序。

在此情形下，投资人的全部或部分赎回申请可能将被延期办理，同时投资人完成基金赎

回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。

2）暂停接受赎回申请

投资人具体请参见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中的“暂停赎回或延缓支付赎

回款项的情形”和“巨额赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形

及程序。

在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金赎回时的

基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。

3）延缓支付赎回款项

投资人具体请参见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中的“暂停赎回或延缓支付赎

回款项的情形”和“巨额赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形

及程序。

在此情形下，投资人收到赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。

4）收取短期赎回费

本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全

额计入基金财产。

5）暂停基金估值

投资人具体请参见本招募说明书“基金资产估值”中的“暂停估值的情形”，详细了解本基

金暂停估值的情形及程序。

在此情形下，投资人没有可供参考的基金份额净值，基金可能暂停申购赎回申请或延缓

支付赎回款项。

6）摆动定价

当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的

公平性。当基金净申购或净赎回超出基金净资产的某个确定比例时，相应调增或调减基金份

额净值。

7）侧袋机制

投资人具体请参见本招募说明书“侧袋机制”章节详细了解本基金启用侧袋机制的情形

及程序。

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清

算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但

基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转

换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧

袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产

的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制

时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期

报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的

承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的

责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户

份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账

户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业绩指标不能反映特

定资产的真实价值及变化情况。

6、合规性风险

指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规及基金

合同有关规定的风险。

7、本基金的特有风险

（1）本基金为债券型基金，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，债

券市场的变化会影响到基金业绩，基金净值表现因此可能受到影响。本基金管理人将发挥专

业研究优势，加强对市场、证券基本面的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。

（2）投资于资产支持证券的风险

本基金的投资范围包括资产支持证券，资产支持证券存在一定的信用风险、利率风险、

流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来不利影响或损

失。

（3）参与国债期货交易的风险

参与国债期货交易可能面临的风险主要包括市场风险、流动性风险、基差风险、保证金

风险、信用风险和操作风险。具体为：

1）市场风险是指由于国债期货价格变动而给投资者带来的风险。市场风险是国债期货

投资中最主要的风险。

2）流动性风险是指由于国债期货合约无法及时变现或以合理价格变现带来的风险。

3）基差风险是指国债期货合约价格和指数价格之间的价差的波动，影响套期保值效果

的风险，以及不同国债期货合约价格之间价格差的波动所造成的期现价差风险。

4）保证金风险是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持国债期货合约头寸所要求

的保证金而带来的风险。

5）信用风险是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。

6）操作风险是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，或者系统出现

故障等原因造成损失的风险。

此外，由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，并且其定价相当

复杂，不适当的估值也有可能使基金资产面临损失风险。

（4）受到强制赎回的风险

出于尽职调查与信息报送等相关的合规要求，基金管理人有权对可购买本基金的投资者

资质予以规定并不时调整，具体见《基金合同》、《业务规则》、基金管理人届时发布的基金

份额发售公告、开放申购或赎回的公告或其他相关公告。如已持有本基金基金份额，但不再

满足本基金的投资者资质要求或基金合同约定的其他条件或出现基金合同约定情形的，基金

管理人有权依据基金合同的约定不接受该基金份额持有人对基金份额进一步的申购申请并

对该基金份额持有人持有的基金份额采取强制赎回或其他相应控制措施。因而，基金投资人

或基金份额持有人面临基金份额可能按照基金合同的约定被强制赎回、追加认购/申购被拒

绝、因违反基金合同或法律法规承担相应法律责任等风险。取决于赎回时间的不同，该等强

制赎回可对基金份额持有人造成不利的税务及/或经济后果。就本基金的终止、因前述原因

采取的强制赎回或其他控制措施，任何人士均无任何责任对投资者亏损的任何部分作出补偿。

基金管理人亦可根据基金合同的约定行使该等权利。投资者在做出投资决策前，应完全知悉

并确认接受前述风险。

8、基金管理人职责终止的风险

因违法经营或者出现重大风险等情况，可能发生基金管理人被依法取消基金管理资格或

依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等情况。在基金管理人职责终止情况下，投资者

面临基金管理人变更或基金合同终止的风险。基金管理人职责终止，涉及基金管理人、临时

基金管理人、新任基金管理人之间责任划分的，相关基金管理人对各自履职行为依法承担责

任。

9、其他风险

（1）随着符合本基金投资理念的新投资工具的出现和发展，如果投资于这些工具，基

金可能会面临一些特殊的风险。

（2）因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险。

（3）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产

生的风险。

（4）因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险。

（5）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险。

（6）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而

带来风险。

（7）其他意外导致的风险。

二、声明

1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本基金，须自

行承担投资风险。

2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过其他基金销售机构销售，但

是，基金资产并不是销售机构的存款或负债，也没有经基金销售机构担保收益，销售机构并

不能保证其收益或本金安全。

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定或基金合同约定可不经

基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报

中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效

后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立基金财

产清算小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下

进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基金管理人、

基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定

的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券等的流动性受到限制而不能及

时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用

由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证

券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算

小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性

公告登载在规定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规或监管机关

规定的期限。

第十九部分基金合同的内容摘要

基金合同的内容摘要见附件一。

第二十部分托管协议的内容摘要

托管协议的内容摘要见附件二。

第二十一部分对基金份额持有人的服务

对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人和销售机构提供。基金管理人承诺为基金

份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，可增

加或变更服务项目。基金管理人的主要服务内容如下：

一、基金份额持有人交易信息查询服务

1、基金交易确认查询服务：基金投资者在交易申请被受理的5个工作日后或在本招募

说明书另行规定的时间内，可以到销售网点查询该项交易的确认信息，或者通过基金管理人

客服电话进行查询。

2、基金对账单服务：通过直销渠道购买基金的投资者可以向基金管理人提出以电子邮

件的形式接收对账单。通过代销渠道购买基金的投资者可根据与销售机构约定的方式接收对

账单。

二、客户服务电话服务

客户服务中心人工服务负责接听投资者热线来电；帮助投资者查询账户、基金、交易等

相关信息；记录投资者投诉及建议并及时反馈给相关部门处理。

三、投资者持续信息服务

基金管理人作为直销机构，依据法律法规向通过直销渠道购买本基金的投资者提供持续

信息服务，具体提供范围及方式以公司与投资者的约定为准。

四、网站服务

基金份额持有人可以通过基金管理人网站（www.schroders.cn）享受理财资讯、信息披

露等服务。

五、投诉受理服务

基金份额持有人可以参见以下第六条的联络方式，通过电话、信箱、电子邮件地址对基

金管理人、销售机构所提供的服务进行投诉。基金管理人受理投诉后，将及时做出回应。

六、基金管理人客户服务联络方式

联系地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号33楼33T52A单元

联系电话：4009-209-588

电子邮件地址：CustomerService@schroders.cn

如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金管理人。

请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十二部分其他应披露事项

无。

第二十三部分招募说明书存放及查阅方式

招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人的住所，供公众查阅、复

制；投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资人按此

种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

投资人还可以直接登录基金管理人的网站www.schroders.cn查阅和下载招募说明书。

第二十四部分备查文件

（一）中国证监会准予施罗德添益债券型证券投资基金注册的文件

（二）《施罗德添益债券型证券投资基金基金合同》

（三）《施罗德添益债券型证券投资基金托管协议》

（四）法律意见书

（五）基金管理人业务资格批件和营业执照

（六）基金托管人业务资格批件和营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余

备查文件存放在基金管理人处。投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购

买复印件。

施罗德基金管理（中国）有限公司

二零二四年十月

附件一：基金合同的内容摘要

一、基金合同当事人及权利义务

（一）基金份额持有人的权利、义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限

于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）按照《基金合同》约定，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限

于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主

做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）依法向基金管理人或其委托的销售机构提供法律法规规定的或基金管理人根据其

内部制度要求的真实、准确、完整、充分的信息资料及身份证明文件及其更新，配合基金管

理人或其委托的销售机构进行的尽职调查及反洗钱工作，并同意基金管理人在遵守法律法规

的前提下授权相关第三方为尽职调查之目的识别基金投资者是否符合基金管理人规定的投

资本基金的基金投资者资质条件之目的查阅该等信息资料及身份证明文件；

（10）不再满足相关法律法规或不符合基金管理人规定的投资本基金的基金投资者资质

条件时（包括其意识到或计划发生身份变化时），应立即告知基金管理人，基金管理人将有

权不接受该基金份额持有人对基金份额进一步的申购申请并对该基金份额持有人持有的基

金份额采取强制赎回等相应控制措施；

（11）知悉并持续关注基金管理人官方网站不时披露的隐私政策和个人信息处理相关政

策；

（12）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基

金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请；

（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服

务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、

转托管、定期定额投资和非交易过户等业务规则；

（17）基金管理人或其委托的销售机构或其授权的第三方将遵守相关法律法规将基金份

额持有人（及消极非金融机构的控制人）为非中国税收居民的金融账户资料报送至国家税务

总局，继而与相应的税收居民国（地区）的主管机构进行信息交换；

（18）若基金份额持有人出现不再满足相关法律法规或基金管理人规定的基金份额持有

人资质条件的，或者未向基金管理人或其委托的基金销售机构提供相关尽职调查所需信息、

材料的，基金管理人有权不接受该基金份额持有人对基金份额进一步的申购申请并对该基金

份额持有人持有的基金份额采取强制赎回等相应控制措施；

（19）基金管理人致力于投资者个人信息的保护，有权根据法律法规和相关监管要求的

规定处理投资者的个人信息，包括通过基金管理人直销、销售机构购买本基金的所有个人投

资者以及机构投资者信息中可能涉及其法定代表人、受益所有人、经办人等个人信息的部分。

基金管理人将在履行必要程序的基础上，根据适用的与数据保护或个人信息有关的法律法规

和基金管理人的隐私政策处理投资者提供的个人信息；

（20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记等事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式

管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行

证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎

回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但应监

管机构、司法机关等有权机关或税务、审计、法律等外部专业顾问要求提供的情况除外；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金

收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料，保

存期限不低于法律法规或监管机关规定的期限；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金

托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应

当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追

偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方代为处理时，应当对第三方处理有关基金事务

的行为依法承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金

管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后

30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监

会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户、

为基金办理证券/期货交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财

产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对

所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户，按照《基

金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在

基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关或审

计、法律等外部专业顾问要求提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金净值信息、基金份额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理

人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基

金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期限不低于法

律法规或监管机关规定的期限；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合

基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监

督管理机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其

退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表

基金份额持有人出席会议并表决。本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。除法律法规

另有规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

（一）召开事由

1、除法律法规和中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定外，当出现或需要决定

下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高销售服务费；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人

（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持

有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会

的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商并履行适当程序后修改，不需

召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）调整本基金的基金份额类别设置、调整基金的申购赎回方式、调整本基金的申购

费率、调低销售服务费率或变更收费方式；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内，基金管理人、登记机构、基金销售

机构调整有关申购、赎回、转换、基金交易、定期定额投资、非交易过户、转托管等业务规

则；

（6）基金推出新业务或服务；

（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召

集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，

基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60

日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金

份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管

理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表

基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提

出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提

出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定

之日起60日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含

10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持

有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、

干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金份

额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限

等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决

意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见

的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人

到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的

计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的

其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人

或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行

基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，

并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登

记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在

原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召

集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的

基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会是指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会

公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开会应以书面

方式或大会公告载明的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关

提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管

理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人

为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持

有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持有

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表

决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日

基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以

后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有

人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权

他人代表出具表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意

见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通

知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在不违反法律法规和监管机关规定的情况下，基金份额持有人大会可通过网络、电

话或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议程序比照现场开

会和通讯方式开会的程序进行；基金份额持有人可以采用书面、网络、电话或其他方式进行

表决或授权他人代为出席会议并表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终

止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金

合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份

额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布监票

人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金

管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人

授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大

会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选

举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管

人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名

称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和

联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后

2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外

的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、监管机构另有规定或基金合同另有

约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金

与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通

知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表

决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决

意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表

决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然

由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持

有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份

额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以

一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不

影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权

代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关

对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，

不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上

公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、

公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。

生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束

力。

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额

持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召

集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符

合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额10%

以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基

金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持

有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登

记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月

以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上

（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）

选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含

二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上

（含三分之二）通过。

侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应分别

由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内的每份基金份额具有

平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。

侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容为准，本

节没有规定的适用上文相关约定。

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规

定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基

金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需

召开基金份额持有人大会审议。

三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通

过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定或基金合同约定可不

经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并

报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效

后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立基金财

产清算小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下

进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基金管理人、

基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定

的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券等的流动性受到限制而不能及

时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用

由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证

券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算

小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性

公告登载在规定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规或监管机关

规定的期限。

四、争议的处理和适用的法律

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友

好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届

时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约

束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金管理人、基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地

履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港特别行政区、澳门特别

行政区和台湾地区法律）管辖并从其解释。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所

和营业场所查阅，但应以基金合同的正本为准。

附件二：托管协议的内容摘要

一、基金托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：施罗德基金管理（中国）有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号33楼33T52A单元

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号33楼33T52A单元

法定代表人：郭炜

成立时间：2022年1月29日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可〔2023〕78号

注册资本：人民币5.03亿元

组织形式：有限责任公司（外国法人独资）

存续期间：2022年1月29日至不约定期限

（二）基金托管人

名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号（邮政编码：200120）

办公地址：上海市长宁区仙霞路18号（邮政编码：200336）

法定代表人：任德奇

成立时间：1987年3月30日

批准设立机关及批准设立文号：国务院国发（1986）字第81号文和中国人民银行银发

［1987］40号文

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承

兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；

从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付

款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售

汇业务。

注册资本：742.63亿元人民币

组织形式：股份有限公司

存续期间：持续经营

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金的投

资范围、投资对象进行监督。

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行、上市的债券

（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期

融资券、超短期融资券、政府支持债券、政府支持机构债券、可分离交易可转债的纯债部分

等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括现金、协议存款、定期存款、通知存款及

其他银行存款等）、同业存单、国债期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融

工具（但须符合中国证监会相关规定）。

本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债

部分除外）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可

以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；每个交

易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持现金或者到期日在一年以内

的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申

购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，

可以调整上述投资品种的投资比例。

2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金投资

比例进行监督。根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；

（2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持现金或者

到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存

出保证金和应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%，

完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净

值的10%；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支

持证券规模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得

超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的资产支持证券。基金持有

资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3

个月内予以全部卖出；

（10）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期

后不得展期；

（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因

证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金

管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；

（14）本基金参与国债期货交易的，在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，

不得超过基金资产净值的15%；本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不

得超过基金持有的债券总市值的30%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期

货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；基金所持有的债券（不含到期

日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符

合基金合同关于债券投资比例的有关约定；

（15）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

除上述（2）、（9）、（12）、（13）情形之外，因证券或期货市场波动、证券发行人合并、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金

管理人应当在所涉证券可交易之日起10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情

形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程

序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金投资禁止

行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交

易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益

冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先

得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

进行审查。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理人履行适当程

序后，则本基金投资不再受相关限制或按照变更后的规定执行。

4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金管理人参

与银行间债券市场进行监督。

（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参与

银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单。

基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或回函确认收到该名单。基金管理人应定期和

不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新。基金托管人在收到名单后2个

工作日内电话或书面回函确认，新名单自基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次

剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。

（2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，由于交易

对手资信风险引起的损失，基金管理人应当负责向相关责任人追偿。

5、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金管理人银

行存款业务进行监督。

本基金投资银行存款应符合如下规定：

（1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款

业务账目及核算的真实、准确。

（2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行签订书面

协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目

核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职

责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

（3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协议、

账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。

（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作

办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。

6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

（1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券

有关问题的通知》等有关法律法规规定。

（2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行注册管理办法》规范的在发行时明确

一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已

发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

（3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金管理人

董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。上述资料应包括

但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。基金管理人应至少于首次

执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时

间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式

确认收到上述资料。

（4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的

有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行

价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有

流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、

完整，并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金

托管人有足够的时间进行审核。

（5）基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，基金托管人认为上述

资料可能导致基金投资出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的

消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受

限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。

因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监

会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。如果基金

托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。

7、基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金投资其他

方面进行监督。

本基金主动投资的信用债（含资产支持证券，下同）的信用评级须在AA+（含AA+）以

上，其中投资于信用评级为AAA的信用债占比应不低于本基金所投信用债的50%，投资于

信用评级为AA+的信用债占比应不高于本基金所投信用债的50%。除短期融资券、超短期融

资券等短期信用债的信用评级参照基金管理人选定的评级机构出具的主体信用评级外，本基

金对其他信用债评级的认定参照基金管理人选定的评级机构出具的债项评级（如评级机构未

出具债项评级的，则参考主体信用评级）。

本基金持有信用债期间，如果其信用评级下降不再符合前述标准，应在评级报告发布之

日起3个月内调整至符合约定。

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、

各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基金收益分配、相关信

息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。如果基金管理人未

经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此

不承担任何责任，并有权在发现后报告中国证监会。

（三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间内答复并改

正，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求需向中国证监会

报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其他有关法规、

《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理

人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式向基金托管人反馈，说明违规原因及纠正期

限，并保证在规定期限内及时改正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，

督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金

托管人有权报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管

理人在限期内纠正。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基

金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并按规定向中国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有

关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并按规定向中国证监会

报告。

（四）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额

持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可

以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。

基金托管人依照相关法律法规的规定和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特定资产处

置和信息披露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体规则依照相关法律法规的规

定和基金合同的约定执行。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理人对基金托管

人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人是否安全保管基金财产、

开立基金财产的资金账户、证券账户、期货账户及债券托管账户等投资所需账户，是否及时、

准确复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值，是否根据基金管理人指令办

理清算交收，是否按照法规规定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作

等行为。

基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托管人应积极

配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的

完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。

基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、未执行或

无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、

本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式通知基金托管人在限期内纠正，基金托管人收

到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时

对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能

在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监

会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金托

管人在限期内纠正。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、

分配基金的任何资产。

2、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人、证券经纪机构的固有财产。

3、基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账户等投资所

需账户，基金管理人和基金托管人按照规定开立期货账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算、分账管理、确保基

金财产的完整和独立。

5、对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，应由基金管

理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金资产没有到达基金银行

存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，

基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。基金托管人对此不承担任何责任，但应给

予积极的协助。

（二）基金募集资产的验证

基金募集期满或基金提前结束募集之日起10日内，由基金管理人聘请符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验

资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集到的全

部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行存款账户中，基金托管人在收到资金当日出具

相关证明文件。

若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办理退

款等事宜，基金托管人应提供必要的协助或配合。

（三）基金的银行存款账户的开立和管理

1、基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。

2、基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，并根据基金管

理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保管和使用。

本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、收取申购款、支付基金收

益，均需通过本基金的银行存款账户进行。

3、本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；亦不得使用基金的任何银

行存款账户进行本基金业务以外的活动。

4、基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进行资金支付，

并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资产的资金结算汇划业务。

5、基金银行存款账户的管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。

（四）基金证券账户、证券资金账户的开立和管理

基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有

限责任公司开立证券账户。

证券账户开立后，基金管理人以本基金名义在基金管理人选择的证券经纪机构营业网点

开立证券资金账户，并通知基金托管人。证券资金账户用于本基金证券交易的结算以及证券

交易结算资金的记录，并与本基金银行存款账户之间建立唯一银证转账对应关系，证券经纪

机构对开立的证券资金账户内存放的资金的安全承担责任，基金托管人不负责保管证券资金

账户内存放的资金。

由基金托管人持基金管理人与证券经纪机构签订的三方存管相关协议办理证券资金账

户与本基金银行存款账户的银证签约手续，未经基金托管人书面同意，基金管理人不得将银

证签约的指定银行结算账户（即本基金银行存款账户）变更为其他账户，否则，因此给本基

金造成的损失由基金管理人承担。

基金证券账户和证券资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户和证券资金账户；

亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

基金管理人不得对基金证券账户进行证券的超卖或超买。基金证券账户资产的管理和运

用由基金管理人负责。

（五）债券托管账户的开立和管理

1、基金合同生效后，基金管理人负责向中国人民银行进行报备，基金托管人在备案通

过后在中央国债登记结算有限责任公司及银行间市场清算所股份有限公司以本基金的名义

开立债券托管账户、持有人账户及资金结算账户，并由基金托管人负责基金的债券及资金的

清算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基金管理人在中

国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。

2、基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议正本由基金管

理人保存。

（六）期货账户的开设和管理

基金管理人、基金托管人应当按照相关规定开立期货资金账户，在中国金融期货交易所

获取交易编码。期货资金账户名称及交易编码对应名称应按照有关规定设立。

基金托管人已取得期货保证金存管银行资格，基金管理人授权基金托管人办理相关银期

转账业务。

（七）基金投资银行存款账户的开立和管理

存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件上加盖预留印

鉴（须包括托管人印章）及基金管理人公章。

本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议或存款确认单据，

明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、存款到期指定收款账户

等细则。

为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。

（八）其他账户的开立和管理

若中国证监会或其他监管机构在本协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投资

业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规

定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。

（九）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管

实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转让，由基金托

管人根据基金管理人的指令办理；属于基金托管人实际有效控制下的基金财产（包括实物证

券、有价凭证）在基金托管人保管期间的损坏、灭失的，由此产生的责任由基金托管人承担；

基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。

银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。

基金托管人只负责对存款证实书进行保管，不负责对存款证实书真伪的辨别，不承担存

款证实书对应存款的本金及收益的安全保管责任。

（十）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金管

理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署

与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人

至少各持有一份正本的原件，基金管理人应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限

不低于法律法规或监管机关规定的期限。

对于无法取得两份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合

同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，原则上合同原件不得转移。

五、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值及基金份额净值的计算与复核

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

基金管理人应每工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定

暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《中国证监会关于证券投资基金估值业务的

指导意见》及其他法律、法规的规定。基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责

计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和

各类基金份额净值，以约定方式发送给基金托管人。各类基金份额净值是按照每个工作日闭

市后，基金资产净值除以当日相应类别基金份额的余额数量计算，均精确到0.0001元，小

数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额

赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。基金托管人对净值计算

结果复核后，将复核结果反馈给基金管理人，由基金管理人依照《信息披露办法》等相关规

定以及《基金合同》约定对基金净值予以公布。

本基金按以下方法估值：

1、交易所上市的有价证券（另有规定的除外），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收

盘价）估值；估值日无交易的，最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发

生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如有充足证据（最近

交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的）表明估

值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，可参考类似投资品种的现行市价及重大

变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

2、已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除外），选取第三方估值基

准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种（另

有规定的除外），选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐

估值全价；

对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实际收款日期间

选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或推荐估值全价。回售登记期

截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。

3、未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的固定收益品种，采用在当前情况下适用并

且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值；

4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。

5、本基金持有的国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价

的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。

6、存款估值方法

持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同列示的利息总额或约定的利

率每自然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调整。

7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

8、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估

值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新

规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，

双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的

基金会计主责任方由基金管理人担任，基金托管人承担复核责任。因此，就与本基金有关的

会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理

人对基金净值的计算结果对外予以公布，基金托管人不承担责任，法律法规以及监管部门有

强制规定的，从其规定。

（二）估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时，视为该类

基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该

估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承

担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，

及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未

及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利

造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其

支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得

不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿

额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构

进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并

报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报

中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

5、特殊情形的处理

（1）基金管理人或基金托管人按估值方法第7项条款进行估值时，所造成的误差不作

为基金份额净值错误处理。

（2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、证券/期货经纪机构、登记结算公

司、第三方估值机构及存款银行等第三方机构发送的数据错误、遗漏，或国家会计政策变更、

市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必

要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，

基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措

施消除或减轻由此造成的影响。

（三）基金会计制度

按国家有关部门制定的会计制度执行。

（四）基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会

计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对双方各自的账册定期进行

核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理

人的处理方法为准。

（五）会计数据和财务指标的核对

双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人

必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而

影响到基金净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。

（六）基金定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于每

月结束之日起5个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要求公告。

在《基金合同》生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的，

基金管理人应在3个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要，并登载在规定网

站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点。除重大变更之外，

基金招募说明书和基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。

基金终止运作的，基金管理人可以不再更新基金招募说明书和基金产品资料概要。基金管理

人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告；在上半年结束之日起两

个月内完成中期报告编制并公告；在每年结束之日起三个月内完成年度报告编制并公告。基

金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。

基金管理人在月初3个工作日内完成上月度报表的编制，以约定方式将有关报表提供

基金托管人；基金托管人收到后在2个工作日内进行复核，并将复核结果及时以书面或双方

约定的其他方式通知基金管理人。对于季度报告、中期报告、年度报告、更新招募说明书和

基金产品资料概要等，基金管理人和基金托管人应在上述监管部门规定的时间内完成编制、

复核及公告。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托

管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准。如果基金管理人与

基金托管人不能于应当发布公告之日前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的

报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。

基金托管人在对财务报表、季度报告、中期报告或年度报告复核完毕后，需向基金管理

人进行书面或电子确认，以备有权机构对相关文件审核检查。

六、基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持

有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分

别保管基金份额持有人名册，基金登记机构保存期不低于法律法规规定的最低期限。如不能

妥善保管，则按相关法规承担责任。

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料送交基金托

管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将

所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。

七、争议解决方式

双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应通过友好协商解决。

托管协议当事人不愿通过协商解决或者协商、调解不成的，任何一方当事人均有权将争议提

交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上

海市，仲裁裁决是终局的，并对双方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用、

律师费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合

同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本协议受中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港特别行政区、澳门特

别行政区和台湾地区法律）管辖并从其解释。

八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）基金托管协议的变更

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与

《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证监会备案。

（二）基金托管协议的终止

1、《基金合同》终止；

2、基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因其他事由造成

其他基金托管人接管基金财产；

3、基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因其他事由造成

其他基金管理人接管基金管理权；

4、发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组

自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立基金财产清算小组，基金管理

人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

（1）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基金管理人、

基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定

的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

（2）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

2、基金财产清算程序

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券等的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限相应顺延。

3、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用

由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

4、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

5、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证

券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算

小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性

公告登载在规定报刊上。

6、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规或监管机关规定

的期限。


              

                

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