财通稳裕回报债券型证券投资基金基金产品资料概要

编制日期：2024年11月01日

送出日期：2024年11月02日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称  财通稳裕回报债券  基金代码  021797  

基金简称A  财通稳裕回报债券A  基金代码A  021797  

基金简称C  财通稳裕回报债券C  基金代码C  021798  

基金管理人  财通基金管理有限公司  基金托管人  平安银行股份有限公司  

基金合同生效日  -    

基金类型  债券型   交易币种   人民币  

运作方式  普通开放式  开放频率  每个开放日  

基金经理  开始担任本基金基金经理的日期  证券从业日期   

朱海东  -  2012年07月01日  

罗晓倩  -  2013年01月11日  

其他  《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，本基金将根据基金合同的约定进行基金财产清算并终止，而无需召开基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。  

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资目标  本基金在严格控制风险的前提下，通过积极主动的投资管理，追求基金资产的稳健回报。  

投资范围  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板、科创板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（国债、央行票据、金融债、地方政府债、政府支持机构债券、政府支持债券、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含分离交易的可转债）、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。  

 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%；投资于权益类资产、可转换债券、可交换债券的比例合计不高于基金资产的20%（其中，港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%）；本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。  

主要投资策略  1、资产配置策略；2、债券投资策略；3、股票投资策略；4、国债期货投资策略。  

业绩比较基准  中债综合指数收益率*90%+沪深300指数收益率*8%+恒生指数收益率*2%  

风险收益特征  本基金是债券型基金，其预期风险与收益水平理论上高于货币市场基金，低于股票型基金和混合型基金。 本基金可以投资港股通标的股票，将承担汇率风险以及因投资环境、投资标的、市场制度、交易规则差异等带来的境外市场的风险。  

风险收益特征A  本基金是债券型基金，其预期风险与收益水平理论上高于货币市场基金，低于股票型基金和混合型基金。 本基金可以投资港股通标的股票，将承担汇率风险以及因投资环境、投资标的、市场制度、交易规则差异等带来的境外市场的风险。  

风险收益特征C  本基金是债券型基金，其预期风险与收益水平理论上高于货币市场基金，低于股票型基金和混合型基金。 本基金可以投资港股通标的股票，将承担汇率风险以及因投资环境、投资标的、市场制度、交易规则差异等带来的境外市场的风险。  

注：详见《财通稳裕回报债券型证券投资基金招募说明书》“九、基金的投资”。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

本基金暂无投资组合资产配置图表／区域配置图表。

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

本基金暂无业绩数据。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

财通稳裕回报债券A

费用类型  份额（S）或金额（M）/持有期限（N）  收费方式/费率  备注  

认购费  M 0.60%  -  

100万≤M 0.40%  -  

200万≤M 0.20%  -  

 M≥500万  1000.00元/笔  -  

申购费（前收费）  M 0.80%  -  

100万≤M 0.50%  -  

200万≤M 0.30%  -  

M≥500万  1000.00元/笔  -  

赎回费  N 1.50%  -  

N≥7天  0.00%  -  

财通稳裕回报债券C

费用类型  份额（S）或金额（M）/持有期限（N）  收费方式/费率  备注  

赎回费  N 1.50%  -  

N≥7天  0.00%  -  

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别  收费方式/年费率或金额  收取方  

管理费  0.60%  基金管理人和销售机构  

托管费  0.10%  基金托管人  

销售服务费C  0.30%  销售机构  

审计费用  -  会计师事务所  

信息披露费  -  规定披露报刊  

其他费用  按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基金《基金合同》和《招募说明书》及其更新。  相关服务机构  

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计费用和

信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金

定期报告披露为准。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅

读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的风险主要包括：

（一）市场风险

1、经济周期风险；2、政策风险；3、利率风险；4、信用风险；5、再投资风险；6、购买力风

险；7、上市公司经营风险。

（二）管理风险

（三）估值风险

（四）流动性风险

（五）本基金特有风险

1、本基金为债券型基金，投资于债券的比例不低于基金资产的80%，投资于权益类资产的比例

不超过基金资产的20%（其中，港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%），投资者面临的特定

风险主要为固定收益类品种投资风险、资产配置风险、股票投资风险以及其他证券投资风险。债券

的特定风险为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产

业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响。另外，由于本基金还可以投资股票等

其他品种，本基金所投资的股票可能在一定时期内表现与其他未投资的股票不同，造成本基金的收

益低于其它基金，并且本基金投资的其他品种的价格也可能因市场中的各类变化而出现一定幅度的

波动，产生特定的风险，并影响到整体基金的投资收益。

2、投资港股通股票的风险

（1）港股交易失败风险

目前港股通业务存在每日额度限制。在香港联合交易所开市前阶段，当日额度使用完毕的，新

增的买单申报将面临失败的风险；在香港联合交易所持续交易时段，当日额度使用完毕的，当日本

基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。如果未来港股通相关业务规则发生变化，以新的

业务规则为准。另外还面临港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情

形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）。

（2）汇率风险

本基金以人民币募集和计价，但本基金通过港股通投资香港证券市场。港币相对于人民币的汇

率变化将会影响本基金以人民币计价的基金资产价值，从而导致基金资产面临潜在风险。人民币对

港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金业绩产生影响。此外，由于基金运作中

的汇率取自汇率发布机构，如果汇率发布机构出现汇率发布时间延迟或是汇率数据错误等情况，可

能会对基金运作或者投资者的决策产生不利影响。

（3）境外市场的风险

本基金通过“港股通”投资于香港市场，投资将受到香港市场宏观经济运行情况、货币政策、财

政政策、产业政策、交易规则、结算、托管以及其他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动

和变化可能会使基金资产面临潜在风险。另外还面临港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行

T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）。本基

金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将

基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

3、投资科创板的风险

（1）流动性风险

科创板股票交易实施更加严格的投资者适当性管理制度，投资者门槛高；随着后期上市企业的

增加，部分股票可能面临交易不活跃、流动性差等风险；且投资者可能在特定阶段对科创板个股形

成一致性预期，存在本基金持有股票无法成交的风险。

（2）退市风险

科创板退市制度较主板更为严格，退市时间短、退市速度快、退市情形多，且不再设置暂停上

市、恢复上市和重新上市环节，上市公司退市风险更大，可能给基金资产净值带来不利影响。

（3）集中投资风险

因科创板上市企业均为科技创新成长型企业，其商业模式、盈利风险、业绩波动等特征较为相

似，基金难以通过分散投资降低投资风险，若股票价格同向波动，将引起基金资产净值波动。

4、投资存托凭证的风险

（1）存托凭证市场价格大幅波动的风险

存托凭证的交易框架中涉及发行人、存托人、托管人等多个法律主体，其交易结构及原理与股

票相比更为复杂。存托凭证属于市场创新产品，中国境内资本市场尚无先例，其未来的交易活跃程

度、价格决定机制、投资者关注度等均存在较大的不确定性。因此，存托凭证的交易价格可能存在

大幅波动的风险。

（2）存托凭证持有人与境外基础证券持有人的权益存在差异可能引发的风险

存托凭证由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行，代表境外基础证券权益。存托凭

证持有人实际享有的权益与境外基础证券持有人的权益虽然基本相当，但并不能等同于直接持有境

外基础证券。

（3）存托凭证存续期间的风险

存托凭证存续期间，存托凭证项目内容可能发生重大、实质变化，包括但不限于存托凭证与基

础证券转换比例发生调整、红筹公司和存托人可能对存托协议作出修改、更换存托人、更换托管人、

存托凭证主动退市等。部分变化可能仅以事先通知的方式，即对其投资者生效。存托凭证的投资者

可能无法对此行使表决权。

存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法冻结、强制执行等情

形，存托凭证的投资者可能失去应有权利的风险。

（4）退市风险

存托凭证退市的，可能面临存托人无法根据存托协议的约定卖出基础证券，存托凭证无法转到

境内其他市场进行公开交易或者转让，存托人无法继续按照存托协议的约定为投资者提供相应服务

的风险。

（5）其他风险

存托凭证还存在其他风险，包括但不限于存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特

殊安排可能引发的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益

被摊薄的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的

风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险等。

5、资产支持证券的投资风险

本基金的投资范围包括资产支持证券，资产支持证券的风险主要与资产质量有关，比如债务人

违约可能性的高低、债务人行使抵消权可能性的高低，资产收益受自然灾害、战争、罢工的影响程

度，资产收益与外部经济环境变化的相关性等。如果资产支持证券受上述因素的影响程度低，则资

产风险小，反之则风险高。

6、国债期货的投资风险

本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。

市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的

特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损

益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建

立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指

资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。

7、基金存续期内，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于

5000万元情形的，本基金将根据基金合同的约定进行基金财产清算并终止，且无需召开基金份额持

有人大会。因此本基金面临自动清算的风险。

（六）其他风险

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一

定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国

际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局

性的并对各方当事人具有约束力。

五、其他资料查询方式

以下资料详见财通基金官方网站[www.ctfund.com][客服电话：400-820-9888]

●基金合同、托管协议、招募说明书

●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

●基金份额净值

●基金销售机构及联系方式

●其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

               财通稳裕回报债券型证券投资基金基金产品资料概要.pdf