贝莱德和悦利率债债券型证券投资基金(C类份额)

基金产品资料概要

编制日期：2024年11月6日

送出日期：2024年11月7日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称贝莱德和悦利率债基金代码021581

下属基金简称贝莱德和悦利率债C下属基金代码021582

基金管理人贝莱德基金管理有限公司基金托管人上海浦东发展银行股份有

限公司

基金合同生效日-上市交易所及上市日期--

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

-开始担任本基金基金经

理的日期

刘鑫/LIUXIN

证券从业日期2005年1月1日

基金经理

-开始担任本基金基金经

王洋/WANGYANG

理的日期

证券从业日期2009年6月1日

其他无。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况。

投资目标本基金在控制风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力争实现组合资产长期稳健的

增值。

投资范围本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或上市交易的国债、

央行票据、政策性金融债、国债期货、同业存单、债券回购、银行存款、现金以及法律

法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资信用债券、可转换债券和可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可

以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投

资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的80%。本基金每个交易日日终在扣除国

债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金

资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

本基金所指的利率债是指国债、央行票据、政策性金融债。

主要投资本基金为债券型基金。投资策略主要包括资产配置策略、债券投资策略以及国债期货投

策略资策略。

1.资产配置策略

本基金将采用“自上而下”的分析方法，综合分析和持续跟踪基本面、政策面、市场面

等多方面因素，结合全球宏观经济形势，研判国内外经济的发展趋势，并在严格控制投

资组合风险的前提下，对组合中各类资产的投资比例进行战略配置和动态调整，以规避

或分散市场风险，力争实现基金资产的长期稳健增值。

2.债券投资策略

本基金采用的债券投资策略包括：久期策略、互换策略以及息差策略等。

3.国债期货投资策略

业绩比较中债-国债及政策性银行债全价(总值)指数收益率*90%+同期活期存款利率(税后)*10%

基准

本基金为债券型基金，在通常情况下其预期风险和收益低于股票型基金和混合型基金，风险收益

特征高于货币市场基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

注：无

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业

绩比较基准的比较图

注：无

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

贝莱德和悦利率债C：

以下费用在赎回基金过程中收取：

贝莱德和悦利率债C

费用类型持有期限（N）收费方式/费率备注

N＜7日1.50%100%归入基金资产

赎回费

N≥7日0%--

本基金C类基金份额不收取认购费/申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率收取方

管理费0.30%基金管理人和销售机构

托管费0.10%基金托管人

销售服务费0.20%销售机构

基金合同生效后与本基金相关的律相关服务机构

其他费用

师费、基金份额持有人大会费用、

基金的银行汇划费用以及按照国家

有关规定和《基金合同》约定，可

以在基金财产中列支的其他费用。

费用类别详见本基金《基金合同》

及《招募说明书》或其更新。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、特有风险、操作或

技术风险、交易对手风险、合规性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风

险评价可能不一致的风险、启用侧袋机制的风险、其他风险等。

本基金特有风险如下：

（1）国债期货投资风险。

（2）受到强制赎回、冻结或销户等相应措施的风险。

（3）证券经纪商交易结算模式的风险。

（4）委托基金服务机构提供份额登记、估值核算等服务的外包风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保

证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基

金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好

协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），根据提交仲裁

时该会的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约

束力，仲裁费由败诉方承担。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发

生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的

滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

基金管理人深知个人信息对投资者的重要性，致力于投资者个人信息的保护。基金管理人

承诺按照法律法规和相关监管要求的规定处理投资者的个人信息，包括通过基金管理人直销、

销售机构或场内经纪机构购买贝莱德基金管理有限公司旗下基金产品的所有个人投资者。基金

管理人需处理的机构投资者信息中可能涉及其法定代表人、受益所有人、经办人等个人信息，

也将遵守上述承诺进行处理。

详情请关注基金合同第七部分“基金合同当事人及权利义务”的相关内容及基金管理人官方

网站（www.blackrock.com.cn）不时披露的个人信息处理相关政策。

基金管理人有权对可购买本基金的投资者资质予以规定并不时调整，详情请关注《贝莱德

基金管理有限公司公开募集证券投资基金登记业务制度》及基金管理人于公司网站披露的相关

规则，以及基金管理人届时发布的相关公告。

基金投资者知悉并接受基金管理人为订立、履行基金合同所必需、为提供产品或服务所必

需或为履行国家法律法规及行业主管部门有关规定的义务或职责(包括但不限于反洗钱客户尽

职调查、非居民金融账户涉税信息尽职调查)，在遵守法律法规的前提下及在必要的情况下，

可向相关接收方（包括但不限于会计师事务所、律师事务所、份额登记机构等第三方服务机构）

提供个人信息。如您对前述安排有异议或需要更多信息方可作出购买本基金的决定，请先联系

基金管理人或基金销售机构。基金投资者依据《基金合同》、《招募说明书》的规定提交本基金

的认购/申购申请，即表示基金投资者自愿接受上述安排。

五、其他资料查询方式

以下资料详见本基金管理人网站网址[www.blackrock.com.cn]

客服电话：400-002-6655（免长途话费）

1、《贝莱德和悦利率债债券型证券投资基金基金合同》、《贝莱德和悦利率债债券型证券投

资基金托管协议》、《贝莱德和悦利率债债券型证券投资基金招募说明书》

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料

六、其他情况说明

无


              

                

               贝莱德和悦利率债债券型证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要.pdf