万家纳斯达克100指数型发起式证券投资基金(QDII)

基金产品资料概要（更新）

编制日期：2024年11月21日

送出日期：2024年11月25日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

万家纳斯达克100指数发起

基金简称基金代码019441

式(QDII)

万家纳斯达克100指数发起

下属基金简称下属基金交易代码019441

式（QDII）A

万家纳斯达克100指数发起

下属基金简称下属基金交易代码019442

式（QDII）C

基金管理人万家基金管理有限公司基金托管人中国建设银行股份有限公司

境外投资顾问  - 境外托管人   摩根大通银行  

上市交易所及上市日

基金合同生效日2023年9月27日-

期

基金类型股票型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每日

开始担任本基金基金

2023年9月27日

经理的日期基金经理杨坤

证券从业日期2015年6月23日

《基金合同》生效之日起三年

后的年度对应日，若基金资产

净值低于2亿元的，《基金合

同》自动终止，不得通过召开

基金份额持有人大会的方式延

续。若届时的法律法规或中国

证监会规定发生变化，上述终

止规定被取消、更改或补充，

其他终止条款

则本基金可以参照届时有效的

法律法规或中国证监会规定执

行。未来若出现标的指数不符

合法律法规及监管要求（因成

份股价格波动等指数编制方法

变动之外的因素致使标的指数

不符合要求的情形除外）、指数

编制机构退出等情形，基金管

理人应当自该情形发生之日起

十个工作日向中国证监会报告

并提出解决方案，如更换基金

标的指数、转换运作方式、与

其他基金合并、或者终止基金

合同等，并在6个月内召集基

金份额持有人大会进行表决，

基金份额持有人大会未成功召

开或就上述事项表决未通过

的，基金合同终止。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》第四部分了解详细情况

投资目标紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。

本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股（含存托凭证）。此外，本基金还可投

资于以下金融产品或工具：境外市场投资工具包括已与中国证监会签署双边监管合作

谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国

存托凭证、房地产信托凭证；在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家

或地区证券监管机构登记注册的公募基金（含交易型开放式指数基金（ETF））；政府债

券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认

可的国际金融组织发行的证券；银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、

商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；与固定收益、股权、信用、商

品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；远期合约、互换及经中国证监会认可

的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品；以及法律法规或中国证

监会允许基金投资的其他金融工具。境内市场投资工具包括债券（包括国债、央行票

投资范围

据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、政府支持机构债、

次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含可分离交易可转债）、

可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及

法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规

定）。本基金可以进行境外证券借贷交易、境外正回购交易、逆回购交易。有关证券

借贷交易的内容以专门签署的三方或多方协议约定为准。如法律法规或监管机构以后

允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基

金的投资组合比例为：本基金投资于股票资产的比例不低于基金资产的80%，投资于

标的指数成份股和备选成份股的资产比例不低于非现金基金资产的80%；本基金每个

交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其

中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

1、股票投资策略：（1）股票投资组合的构建；（2）股票投资组合的调整；2、存托凭

证投资策略；3、指数基金及ETF投资策略；4、债券投资策略；5、资产支持证券投资

主要投资策略策略；6、可转换债券与可交换债券投资策略；7、证券公司短期公司债券投资策略、

8、衍生品投资策略：（1）避险；（2）有效管理；9、境外回购交易及证券借贷交易策

略；10、其他。

业绩比较基准纳斯达克100指数收益率（经估值汇率调整）×95%+银行活期存款利率（税后）×5%

本基金为股票型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上高于混合型基金、债券型

基金和货币市场基金。本基金为指数型基金，主要采用完全复制法跟踪纳斯达克100

风险收益特征指数，其风险收益特征与标的指数所表征的市场组合的风险收益特征相似。本基金可

投资境外市场，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风

险之外，本基金还面临汇率风险、国家/地区风险等境外投资面临的特有风险。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

万家纳斯达克100指数发起式（QDII）A

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

特定投资者群

M＜1,000,000 0.10%

体

特定投资者群

1,000,000≤M＜3,000,000 0.06%

体

特定投资者群

3,000,000≤M＜5,000,000 0.04%申购费

体

（前收费）

特定投资者群

M≥5,000,000 1,000元/笔

体

M＜1,000,000 1.00%其他投资者

1,000,000≤M＜3,000,000 0.60%其他投资者

3,000,000≤M＜5,000,000 0.40%其他投资者

M≥5,000,000 1,000元/笔其他投资者

N＜7日1.50%-

赎回费7日≤N＜30日0.10%-

N≥30日0-

万家纳斯达克100指数发起式（QDII）C

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率

/持有期限（N）

N＜7日1.50%

赎回费

N≥7日0

申购费

本基金C类基金份额不收取申购费。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.50%基金管理人和销售机构

托管费0.15%基金托管人

万家纳斯达克

销售服务费100指数发起式0.20%销售机构

（QDII）C

审计费用15,000.00元会计师事务所

信息披露费120,000.00元规定披露报刊

其他费用按照有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

注：本基金A类基金份额不收取销售服务费。

本基金交易证券、期货、期权、基金等产生的费用和税负，以及《基金合同》生效后与基金相关的信息

披露费用、会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费和基金份额持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产扣

除。

上述费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定

期报告披露为准。

(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

万家纳斯达克100指数发起式（QDII）A

 基金运作综合费率（年化）   

持有期间   0.79%  

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报

披露的相关数据为基准测算。

万家纳斯达克100指数发起式（QDII）C

 基金运作综合费率（年化）   

持有期间   0.99%  

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报

披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、操作或技术风险、流动性风险、本基金的特有

风险和其他风险等；本基金的投资范围包括资产支持证券、证券公司短期公司债等品种，可能给本基金带来

额外风险。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。

本基金为股票型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上高于混合型基金、债券型基金和货币市场基

金。

本基金为指数型基金，主要采用完全复制法跟踪纳斯达克100指数，其风险收益特征与标的指数所表

征的市场组合的风险收益特征相似。

本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成

份股停牌等潜在风险，详见招募说明书“风险揭示”部分。

未来若出现标的指数不符合法律法规及监管要求（因成份股价格波动等指数编制方法变动之外的因素

致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理人将召集基金份额持有人大会

对解决方案进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。因而，

本基金存在着无法存续的风险。

本基金可投资境外市场，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，

本基金还面临汇率风险、国家/地区风险等境外投资面临的特有风险。

在本基金存续期间，基金管理人不承担基金销售、基金投资等运作环节中的任何汇率变动风险。

《基金合同》生效之日起三年后的年度对应日，若基金资产净值低于2亿元的，《基金合同》自动终

止，不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。本基金将根据基金合同的约定进行基金财产清算并终

止，投资人将面临基金终止清盘的风险。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机

制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标

识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特

定风险。

本基金的具体风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额

持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基

金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取

基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

各方当事人同意，因《基金合同》的订立、内容、履行和解释或与《基金合同》有关的一切争议，基金

合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国

际经济贸易仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的并

对各方当事人具有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料


              

                

               万家纳斯达克100指数型发起式证券投资基金(QDII)基金产品资料概要（更新）.pdf