华宝海外新能源汽车股票型发起式证券投资基金

（QDII）招募说明书（更新）

2024年临时更新

基金管理人:华宝基金管理有限公司

基金托管人:招商银行股份有限公司

【重要提示】

华宝海外新能源汽车股票型发起式证券投资基金（QDII）（以下简称“本基金”）根据

2022年10月12日中国证券监督管理委员会证监许可［2022］2487号的注册，进行募集。

基金管理人保证《华宝海外新能源汽车股票型发起式证券投资基金（QDII）招募说明书》

(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经

中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作

出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及

市场前景等作出实质性判断或者保证。

本基金主要投资于美国和中国香港特别行政区证券市场。受国际政治环境、宏观和微观

经济因素、国家政策、投资人风险收益偏好和市场流动程度等各种因素的变化，本基金的资

产将有可能存在以下风险：政治风险、境外市场风险、政府管制风险、汇率风险、法律风险、

利率风险、境外上市公司经营风险、税务风险、集中投资某个国家或地区的风险等。同时，

投资本基金的风险还包括：本基金特有的风险（基金合同终止的风险、投资于本基金界定的

海外新能源汽车主题股票及存托凭证的风险、资产支持证券投资风险、参与港股通交易的相

关风险、衍生品投资的风险）、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险、交

易对手的信用风险、会计核算风险、大宗交易风险、证券借贷、正回购／逆回购风险、交易

结算风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、

其他风险等。

本基金为股票型基金，其预期风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金和货币市

场基金。

在本基金存续期间，基金管理人不承担基金销售、基金投资等运作环节中的任何汇率

变动风险。

投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同及

基金产品资料概要等信息披露文件，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状

况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投

资决策，自行承担投资风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本

基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金

运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。

本次更新招募说明书仅对基金管理人信息进行了相应更新，相关内容截止日为2024年

11月6日；其他所载内容截止日为2023年3月13日。

目录

一、绪言...................................................................1

二、释义...................................................................2

三、风险揭示.................................................................8

四、基金的投资..............................................................15

五、基金管理人..............................................................24

六、基金的募集..............................................................32

七、基金的备案..............................................................37

八、基金份额的申购与赎回....................................................38

九、基金的费用与税收........................................................49

十、基金的财产..............................................................52

十一、基金资产估值..........................................................54

十二、基金的收益与分配......................................................61

十三、基金的会计与审计......................................................63

十四、基金的信息披露........................................................64

十五、基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................................73

十六、基金托管人............................................................75

十七、境外托管人............................................................80

十八、相关服务机构..........................................................82

十九、基金合同的内容摘要....................................................84

二十、基金托管协议的内容摘要...............................................100

二十一、对基金份额持有人的服务.............................................117

二十二、其他应披露事项.....................................................119

二十三、招募说明书存放及查阅方式...........................................120

二十四、备查文件...........................................................121

一、绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开

募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《公开募集证券投资基金销售

机构监督管理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》

(以下简称《信息披露办法》)、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号＜招募说明

书的内容与格式＞》、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》（以下简称《试

行办法》）、《关于实施＜合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法＞有关问题的通

知》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理

规定》）、其他有关规定及《华宝海外新能源汽车股票型发起式证券投资基金（QDII）基金

合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了华宝海外新能源汽车股票型发起式证券投资基金（QDII）的投资目

标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔

细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解

释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本

招募说明书作出任何解释或者说明。

本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事

人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持

有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，

并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金

份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

二、释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华宝海外新能源汽车股票型发起式证券投资基金（QDII）

2、基金管理人：指华宝基金管理有限公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、境外托管人：指符合法律法规规定的条件，根据基金托管人与其签订的合同，为本

基金提供境外资产托管服务的境外金融机构

5、基金合同或《基金合同》：指《华宝海外新能源汽车股票型发起式证券投资基金（QDII）

基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华宝海外新能源汽车股票

型发起式证券投资基金（QDII）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

7、招募说明书或本招募说明书：指《华宝海外新能源汽车股票型发起式证券投资基金

（QDII）招募说明书》及其更新

8、基金份额发售公告：指《华宝海外新能源汽车股票型发起式证券投资基金（QDII）

基金份额发售公告》

9、基金产品资料概要：指《华宝海外新能源汽车股票型发起式证券投资基金（QDII）

基金产品资料概要》及其更新

10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

11、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次

会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，

自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律

的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公

开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的，

并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集

证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

15、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修

订

16、《试行办法》：指中国证监会2007年6月18日颁布、同年7月5日实施的《合格

境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》及颁布机关对其不时做出的修订

17、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

18、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

19、外管局：指国家外汇管理局或其分支机构

20、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

21、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

22、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

23、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者

境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投

资基金的中国境外的机构投资者

24、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构

投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行

境内证券投资的境外法人

25、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、发起资金提供方、合格境外机构投

资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其

他投资人的合称

26、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

27、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

28、销售机构：指华宝基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业

务的机构

29、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

30、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华宝基金管理有限公司或接

受华宝基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

31、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

32、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

33、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

34、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

35、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3

个月

36、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

37、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

38、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

39、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

40、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。上海证券交易

所、深圳证券交易所、本基金投资的主要境外市场同时开放交易的工作日为本基金的开放日，

基金管理人公告暂停申购或赎回时除外（若本基金参与港股通标的股票交易且该工作日为非

港股通交易日，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回等业务，具体

以届时发布的公告为准）

41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

42、《业务规则》：指《华宝基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管

理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

43、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

44、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

45、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

金份额的行为

47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

销售机构的操作

48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申购申请的一种投资方式

49、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的10%

50、基准货币：指基金资产估值的记账本位币。本基金的基准货币为人民币

51、元：指人民币元

52、美元：指美国法定货币及法定货币单位

53、汇率：如无特指，指中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价

54、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

他资产的价值总和

56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

额净值的过程

59、基金份额分类：指本基金根据销售服务费、认购费及申购费收取方式的不同，将基

金份额分为A类基金份额和C类基金份额两个类别。两类基金份额分设不同的基金代码，并

分别公布基金份额净值和基金份额累计净值

60、A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购费、申购费但不从本类别基金资

产中计提销售服务费的基金份额类别

61、C类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购费、申购费但从本类别基金资

产中计提销售服务费的基金份额类别

62、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息

披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电

子披露网站）等媒介

63、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持

有人服务的费用

64、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

65、港股通：指投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所/深圳证券交易所在香

港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易

所上市的股票

66、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方

式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

67、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

68、发起式基金：指按照《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集、运作，由基

金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依

法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理，下同）承诺认购一定金额并持有

一定期限的证券投资基金

69、发起资金：指基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理

人员或基金经理等人员参与认购本基金的资金。发起资金认购本基金的金额不低于1000万

元，且发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生效日起不低于三年

70、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有

期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人

员

71、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处

置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工

具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户

72、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值

存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在

重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产

三、风险揭示

（一）境外投资的风险

本基金主要投资于美国和中国香港特别行政区证券市场。受国际政治环境、宏观和微观

经济因素、国家政策、投资人风险收益偏好和市场流动程度等各种因素的变化，本基金的资

产将有可能存在以下风险：

1、政治风险

政治风险是指本基金所投资的国家/地区出现大的政治变化，例如政府更迭、国内动乱、

政策调整、对外政治关系发生危机等，以及财政、货币、产业和地区发展政策等宏观政策发

生变化等，这些事件甚至可能造成市场剧烈波动，从而带来投资风险，影响基金的投资收益。

2、境外市场风险

境外市场风险是指由于市场因素如基础利率、汇率、股票价格和商品价格的变化或由于

这些市场因素的波动率的变化而引起的证券价格的非预期变化，并产生损失的可能性。

由于本基金主要投资于美国和中国香港特别行政区证券市场，因此一方面基金净值会因

美国、香港特别行政区证券市场的整体变化而出现价格波动；另一方面美国、香港特别行政

区所特有的政治因素、法律法规、市场状况、经济发展趋势等也将对基金的业绩产生影响。

另外由于美国、香港特别行政区的证券交易市场对每日证券交易价格并无涨跌幅上下限的规

定，使得证券的每日涨跌幅空间相对较大。以上所述因素可能会带来市场的急剧下跌，从而

导致投资风险的增加。

3、政府管制风险

政府管制风险是指国家政府机关通过制定相关法律法规或采用行政干预手段对社会经

济行为实施直接控制而使基金资产有遭受损失的风险。在境外证券投资过程中，基金所投资

的国家/地区（对本基金而言，主要是美国和香港特别行政区）可能会不时采取某些管制措

施，如资本或外汇管制、对公司或行业的国有化、没收资产以及征收高额税收等，造成相应

的财产受损、交易延误等相关风险，从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。

4、汇率风险

本基金每日的基金资产净值以人民币计价，但本基金所投资的资产全部或部分以美元或

港元计价，因此当美元、港元与人民币汇率发生变动时，将会影响到人民币计价的基金资产

净值。

5、法律风险

由于美国、香港特别行政区所适用法律法规与中国境内法律法规有所不同，可能导致本

基金的某些投资行为在美国、香港特别行政区受到限制或合同不能正常执行，从而使得基金

资产面临损失的可能性。

6、利率风险

金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格

和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基金可投资于债券和股票，其收益水平可能会

受到利率变化的影响。

7、境外上市公司经营风险

境外上市公司的经营状况受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞

争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，

其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。

8、税务风险

本基金在美国、香港特别行政区等地进行投资时，需按照当地税务法律法规就股息、利

息、资本利得等收益向税务机构缴纳税金，包括预扣税，该行为可能会使得资产回报受到一

定影响。美国、香港特别行政区等地税收法律法规的规定可能变化，或者加以具有追溯力的

修订，所以可能须向该国或地区缴纳本基金销售、估值或者出售投资当日并未预计的额外税

项。

9、集中投资某个国家或地区的风险

本基金可在投资范围内，根据市场情况，在某一时间集中投资某个国家或地区，由此产

生相应的投资风险。

（二）本基金特有的风险

1、基金合同终止的风险

本基金为发起式基金，基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿

元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。因此，投

资人面临基金合同终止的风险。

2、投资于本基金界定的海外新能源汽车主题股票及存托凭证的风险

本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例为80%-95%，其中投资于本基金界定的海

外新能源汽车主题股票及存托凭证的比例不低于非现金基金资产的80%；本基金投资于香港

市场股票及存托凭证的比例不高于基金资产的20%，投资于美国市场股票及存托凭证的比例

不低于基金资产的60%，因此相关主题股票的走势是影响本基金投资标的的重要风险因素。

3、资产支持证券投资风险

本基金可投资于资产支持证券，可能面临价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。

价格波动风险是指市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格波动。流动性风险是指

受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上

进行较大数量的买入或卖出，从而存在流动性风险。信用风险是指可能因资产支持证券的债

务人违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格

下降，造成基金财产损失。

4、参与港股通交易的相关风险

基金资产如通过港股通机制投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、

市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市

场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股

价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不

连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时

卖出，可能带来一定的流动性风险）等。

5、衍生品投资的风险

本基金可投资于期权以及外汇远期合约等其他衍生品。尽管本基金将谨慎地使用衍生品

进行投资，但衍生品仍可能给基金带来额外风险，包括杠杆风险、交易对手的信用风险、衍

生品价格与其基础品种的相关度降低带来的风险等，由此可能会增加基金净值的波动幅度。

本基金衍生品的投资将仅用于避险和进行组合的有效管理。

（三）流动性风险

流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项

的风险。

1、基金申购、赎回安排

投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“八、

基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回安排。

在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管理工具以减

少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临赎回申请被暂停接受或延期办理、赎回款项被

延缓支付、被收取短期赎回费、基金估值被暂停、基金采用摆动定价、实施侧袋机制等风险。

投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。

2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资范围为已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券

市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；具有良

好流动性的金融工具，包括在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证

券监管机构登记注册的公募基金（含交易型开放式指数基金ETF）；政府债券、公司债券、

可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行

的证券；银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政

府债券等货币市场工具；远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、

期权、期货等金融衍生产品；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结

构性投资产品。

标的资产大部分为股票资产，一般情况下具有较好的流动性。同时，本基金严格控制投

资于流动受限资产和不存在活跃市场需要采用估值技术确定公允价值的投资品种的比例。除

此之外，本基金管理人将根据历史经验和市场情况动态调整基金中高流动性资产的比例并通

过组合管理、分散投资对各类标的资产进行合理配置，以防范流动性风险。

3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

基金管理人已建立内部巨额赎回应对机制，对基金巨额赎回情况进行严格的事前监测、

事中管控与事后评估。当基金发生巨额赎回时，基金管理人需要根据实际情况进行流动性评

估，确认是否可以接受所有赎回申请。当发现现金类资产不足以支付赎回款项时，需充分评

估基金组合资产变现能力、投资比例变动与基金单位份额净值波动的基础上，审慎接受、确

认赎回申请，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。巨额赎回情形下，基金管理人可以

根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停

赎回。同时，如本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎回申请超过上一开放日

基金总份额的20%的，基金管理人可对其采取延期办理赎回申请的措施。

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，基

金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规定，谨慎选取

延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基

金估值、摆动定价、实施侧袋机制等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风

险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行

监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风

险管理工具时，可能对投资者有以下潜在影响：投资者的部分或全部赎回申请可能被拒绝，

同时投资者完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同；

投资者接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟；对持续持有期少于7日的投

资者收取不低于1.5%的赎回费；投资者没有可供参考的基金份额净值，同时赎回申请可能

被延期办理、或被暂停接受、或被延缓支付赎回款项等。

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清

算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但

基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转

换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧

袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产

的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制

时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期

报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的

承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的

责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后主袋账

户份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账

户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业绩指标不能反映特

定资产的真实价值及变化情况。

（四）一般风险

1、管理风险

基金管理人、基金托管人及境外托管人等相关当事人的业务发展状况、人员配备、管理

水平与内部控制等对基金收益水平存在影响。

2、操作或技术风险

在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者操作失误

而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种风险可能来自基金管理人、登

记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。

3、合规性风险

指基金管理或运作过程中，违反国家法律法规的规定，或者基金投资违反法规及基金合

同有关规定的风险。

4、交易对手的信用风险

基金交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人出现违约、拒绝支付债券本

息，或者债券发行人信用质量下降导致债券价格下降，造成基金资产损失的风险。

5、会计核算风险

主要是指由于会计核算及会计管理上违规操作形成的风险，如经常性的串户，账务记重，

透支、过失付款，资金汇划系统款项错划，日终轧账假平，会计备份数据丢失，利息计算错

误等。通过双会计制以及基金会计核算、托管方会计复核的方法可以有效控制会计核算风险。

6、大宗交易风险

大宗交易是指单笔交易规模远大于市场平均单笔交易规模的交易。大宗交易价格的形成

并非完全是由市场供求关系决定的，可能与市场价格存在一定差异，从而导致大宗交易参与

者的非正常损益。

7、证券借贷、正回购／逆回购风险

证券借贷、正回购／逆回购的主要风险在于交易对手风险，具体讲，对于证券借贷，作

为证券借出方，如果交易对手方（即证券借入方）违约，则基金可能面临到期无法获得证券

借贷收入甚至借出证券无法归还的风险，从而导致基金资产发生损失；对于正回购，交易期

满时，可能会出现交易对手方未如约卖回已买入证券未如约支付售出证券产生的所有股息、

利息和分红的风险；对于逆回购，交易期满时，可能会出现交易对手方未如约买回已售出证

券的风险。

8、交易结算风险

基金在证券交割或现金交割过程中,由于交易对手违约而引发的风险。

9、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市

场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售

机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价，

不同的销售机构采用的评价方法不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险

收益特征的表述可能存在不同，投资者在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受

能力与产品风险之间的匹配检验。

10、其他风险

(1)因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；

(2)对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；

(3)因业务竞争压力可能产生的风险；

(4)战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失，影响基金收益水平，从而带

来风险；

(5)其他意外导致的风险。

（五）声明

1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资者自愿投资于本基金，须自行承

担投资风险。

2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过其他销售机构销售，但是，

基金并不是销售机构的存款或负债，也没有经销售机构担保或者背书，销售机构并不能保证

其收益或本金安全。

四、基金的投资

（一）投资目标

本基金主要投资境外上市的新能源汽车主题相关股票，通过精选个股和严格风险控制，

力争实现资产的稳健增值。

（二）投资范围

本基金投资于境外市场。

本基金可投资于下列金融产品或工具：已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的

国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信

托凭证；在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注

册的公募基金（含交易型开放式指数基金ETF）；政府债券、公司债券、可转换债券、住房

按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；银行存款、

可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工

具；远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融

衍生产品；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。

本基金可以进行境外证券借贷交易、境外正回购交易、逆回购交易。有关证券借贷交易

的内容以专门签署的协议约定为准。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可

以将其纳入投资范围。

本基金主要投资的境外市场有：美国和中国香港特别行政区。

基金的投资组合比例为：股票及存托凭证投资占基金资产的比例为80%-95%，其中投资

于本基金界定的海外新能源汽车主题股票及存托凭证的比例不低于非现金基金资产的80%；

本基金投资于境外市场股票及存托凭证的比例不低于基金资产的80%，投资于香港市场股票

及存托凭证的比例不高于基金资产的20%，投资于美国市场股票及存托凭证的比例不低于基

金资产的60%；本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债

券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

本基金投资于中国香港特别行政区证券市场挂牌交易的股票时，在法律法规允许的前提

下，既可通过合格境内机构投资者的额度进行投资，也可通过内地与香港股票市场交易互联

互通机制进行投资。

（三）投资策略

1、资产配置策略

本基金采取积极的资产配置策略，通过宏观策略研究，综合考虑宏观经济、政策形势、

证券市场走势以及市场流动性等方面因素，对相关资产类别的预期收益进行动态跟踪，以确

定投资组合中各类资产的配置比例。

2、股票投资策略

（1）海外新能源汽车主题股票的界定

本基金所指的新能源汽车主题主要包含新能源化、智能化、网联化三个层面。新能源化

包括但不限于汽车电动化环节以及未来新型清洁能源应用的发展；智能化主要指通过搭载先

进传感器等装置，运用人工智能等新技术，具有自动驾驶功能，逐步成为智能移动空间和应

用终端的新一代汽车相关设备发展；网联化主要指通过融合现代网络通讯技术实现车内、车

与车、车与路、车与人、车与服务平台的全方位网络连接。本基金所投资的新能源汽车主题

包括以下细分行业：

1）新能源汽车整车、新能源汽车零部件、新能源汽车服务等；

2）新能源汽车生产设备、新能源电池生产设备等；

3）新能源动力电池、新能源电池材料、锂钴原材料、充电设施等（不包括氢能源）；

4）新能源汽车的下游应用。

本基金将对新能源汽车主题相关行业及上市公司及相关金融资产进行密切跟踪，未来随

着科技进步及商业模式发展，新能源汽车行业的外延将可能会不断扩大，相关行业、上市公

司及相关金融资产的范围也会相应改变。在履行适当必要的程序后，本基金将根据实际情况

调整新能源汽车主题的界定标准。

（2）个股选择

本基金在符合海外新能源汽车主题界定的股票中主要采取“自下而上”的选股策略，通

过定量筛选和基本面分析相结合的方法精选股票进行投资，在有效控制风险前提下，争取实

现基金资产的长期稳健增值。

本基金主要参考的定量指标包括：市值及流通市值、估值指标（市盈率（PE）、市盈率

相对盈利增长比率（PEG）、市净率（PB）、企业价值倍数（EV/EBITDA）、市销率（PS）等）

以及财务指标（净资产收益率（ROE）、净利润、资本回报率（ROIC）等）。

在定量筛选的基础上，本基金也将精选具有健康的商业模式、领先的行业竞争优势、良

好的公司治理、广阔的发展空间、估值合理的标的股票。

（3）港股投资策略

本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场。除遵循上述

股票投资策略外，本基金将自下而上精选具有健康的商业模式、领先的行业竞争优势、良好

的公司治理、广阔的发展空间、估值合理的港股通标的股票纳入本基金的股票投资组合。

3、债券及货币市场工具投资策略

本基金基于流动性管理及策略性投资的需要，将投资于债券和货币市场工具，投资的目

的是保证基金资产流动性，有效利用基金资产，提高基金资产的投资收益。本基金将密切关

注宏观经济走势与我国财政、货币政策动向，预测未来利率变动走势，自上而下地确定投资

组合久期，并结合信用分析等自下而上的个券选择方法构建债券投资组合。

4、存托凭证投资策略

本基金将根据投资目标和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的研究判断，进行存

托凭证的投资。

5、金融衍生品投资策略

本基金可本着谨慎和风险可控的原则，适度投资于经中国证监会允许的各类金融衍生产

品。本基金投资于金融衍生品主要是为了避险和增值、管理汇率风险，以便更好地实现基金

的投资目标。

1）拟投资衍生品及其基本特性

①股指期货

股指期货是指以股票价格指数作为标的物的金融期货合约。股指期货的合约价值是用标

的指数的点数乘以事先规定的单位金额来加以计算的，各种股指期货合约每点的价格不尽相

同。另外，股指期货合约交易一般全年各月都可以进行交易标的指数为准进行结算。股指期

货具有跨期性、杠杆性、联动性、高风险性等多种特性。

②远期

远期是指交易双方分别承诺在将来某一特定时间购买和提供某种金融工具，并事先签订

合约，确定价格以便将来进行交割。远期合约是必须履行的协议，与期权可选择不行使权利

不同。远期合约与期货也不同，其合约条件是为买卖双方量身定制的，通过场外交易达成，

而期货合约则是在交易所买卖的标准化合约。另外，远期交易主要在银行间或银行与企业间

进行，不存在统一的结算机构，价格无日波动的限制，只受普通合约法和税法的约束，也无

须支付保证金。

③互换

互换是一种双方商定在一段时间内彼此相互交换现金的金融交易。常见互换有货币互换

交易和利率互换交易。货币互换交易是指两种货币之间的交换交易，在一般情况下，是指两

种货币资金的本金交换。利率互换交易是相同种货币资金的不同种类利率之间的交换交易，

一般不伴随本金的交换。互换能满足交易者对非标准化交易的要求，运用面广，并且用互换

套期保值可以省却对其他金融衍生工具所需头寸的日常管理，使用简便且风险转移较快。另

外，互换交易期限灵活，流动性较强。

2）主要投资策略、投资方式及频率

本基金主要投资于在经中国证监会认可的交易所上市交易的衍生品，也可投资在场外交

易市场（OTC）进行买卖的衍生品。投资策略具体如下：

①组合避险投资策略

本基金可通过投资股票指数衍生品，降低基金的市场整体风险；还可以通过投资股票衍

生品，提高基金的建仓或变现效率，降低流动性成本。

②有效管理风险策略

出于管理汇率风险的需要，本基金可以投资于汇率衍生品，降低基金汇率风险。

本基金投资衍生品的时间和频率根据本基金投资需求、标的市场环境情况、本基金的申

购赎回情况等因素来决定。

未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相关投资策略，

并在更新招募说明书中公告。

（四）投资限制

一）组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

1、本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例为80%-95%，其中投资于本基金界定

的海外新能源汽车主题股票及存托凭证的比例不低于非现金基金资产的80%；本基金投资于

境外市场股票及存托凭证的比例不低于基金资产的80%，投资于香港市场股票及存托凭证的

比例不高于基金资产的20%，投资于美国市场股票及存托凭证的比例不低于基金资产的60%。

2、本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，

现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

3、本基金境外投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金持有同一家银行的存款不得超过基金资产净值的20%，其中境外银行中，

银行应当是中资商业银行在境外设立的分行或在最近一个会计年度达到中国证监会认可的

信用评级机构评级的境外银行，在基金托管账户的存款可以不受上述限制。

（2）本基金持有同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券市值不得超过基金

资产净值的10%。该投资比例应当合并计算同一机构境内外发行的证券总市值。

（3）本基金持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外的其他国

家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的10%，其中持有任一国家或

地区市场的证券资产不得超过基金资产净值的3%。

（4）基金不得购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层。本基金管理人

管理的全部基金不得持有同一机构10%以上具有投票权的证券发行总量。同一机构境内外上

市的总股本应当合并计算，同时应当一并计算全球存托凭证和美国存托凭证所代表的基础证

券，并假设对持有的股本权证行使转换。

（5）本基金持有非流动性资产市值不得超过基金资产净值的10%。该非流动性资产是

指法律或基金合同规定的流通受限证券以及中国证监会认定的其他资产。

（6）本基金持有境外基金的市值合计不得超过基金资产净值的10%。持有货币市场基

金可以不受上述限制。

（7）本基金管理人管理的全部基金持有任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份

额的20％。

（8）本基金可以参与证券借贷交易，并且应当遵守下列规定：

1）所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有中国证监会认可的信用评级

机构评级。

2）应当采取市值计价制度进行调整以确保担保物市值不低于已借出证券市值的102％。

3）借方应当在交易期内及时向本基金支付已借出证券产生的所有股息、利息和分红。

一旦借方违约，基金管理人根据协议和有关法律，有权保留和处置担保物以满足索赔需要。

4）除中国证监会另有规定外，担保物可以是以下金融工具或品种：

①现金；

②存款证明；

③商业票据；

④政府债券；

⑤中资商业银行或由不低于中国证监会认可的信用评级机构评级的境外金融机构（作为

交易对手方或其关联方的除外）出具的不可撤销信用证。

5）本基金有权在任何时候终止证券借贷交易并在正常市场惯例的合理期限内要求归还

任一或所有已借出的证券。

6）基金管理人应当对基金参与证券借贷交易中发生的任何损失负相应责任。

（9）金融衍生品投资

本基金投资金融衍生品应当仅限于投资组合避险或有效管理，不得用于投机或放大交

易，同时应当严格遵守下列规定：

1）本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金资产净值的100%。

2）本基金投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投资柜台交易

金融衍生品支付的初始费用的总额不得高于基金资产净值的10％。

3）本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融衍生品，应当符合以下要求：

①所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有不低于中国证监会认可的信用

评级机构评级；

②交易对手方应当至少每个工作日对交易进行估值，并且本基金可在任何时候以公允价

值终止交易；

③任一交易对手方的市值计价敞口不得超过基金资产净值的20%。

4）基金管理人应当在本基金会计年度结束后60个工作日内向中国证监会提交包括金融

衍生品头寸及风险分析年度报告。

（10）基金可以根据正常市场惯例参与正回购交易、逆回购交易，并且应当遵守下列规

定：

1）所有参与正回购交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有中国证监会认可的信

用评级机构评级。

2）参与正回购交易，应当采取市值计价制度对卖出收益进行调整以确保现金不低于已

售出证券市值的102％。一旦买方违约，本基金根据协议和有关法律有权保留或处置卖出收

益以满足索赔需要。

3）买方应当在正回购交易期内及时向本基金支付售出证券产生的所有股息、利息和分

红。

4）参与逆回购交易，应当对购入证券采取市值计价制度进行调整以确保已购入证券市

值不低于支付现金的102％。一旦卖方违约，本基金根据协议和有关法律有权保留或处置已

购入证券以满足索赔需要。

5）基金管理人应当对基金参与证券正回购交易、逆回购交易中发生的任何损失负相应

责任。

6）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手方开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。

（11）基金参与证券借贷交易、正回购交易，所有已借出而未归还证券总市值或所有已

售出而未回购证券总市值均不得超过基金总资产的50％。本项比例限制计算，基金因参与

证券借贷交易、正回购交易而持有的担保物、现金不得计入基金总资产。

4、本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%。

5、法律法规和基金合同规定的其他限制。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金

的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使

基金投资不符合基金合同约定的3（（1）-（7））项投资比例规定的，基金管理人应当在30

个交易日内进行调整。因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理

人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的其他投资比例规定的（除2、3（（1）-（7））

外），基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律法规另有规定时，从其规定。

法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的，本基金应当按照

法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、投资禁

止性规定，且该等调整或修改属于非强制性的，基金管理人有权在履行适当程序后按照法律

法规或监管部门调整或修改后的规定执行，并应向投资者履行信息披露义务。

二）禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）购买不动产；

（2）购买房地产抵押按揭；

（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；

（4）购买实物商品；

（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例

不得超过基金净值的10%；

（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；

（7）参与未持有基础资产的卖空交易；

（8）从事证券承销业务；

（9）直接投资与实物商品相关的衍生品；

（10）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（11）从事承担无限责任的投资；

（12）向其基金管理人、基金托管人出资；

（13）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（14）不公平对待不同客户或不同投资组合；

（15）除法律法规规定以外，向任何第三方泄露客户资料；

（16）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交

易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益

冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先

得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

进行审查。

如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，本基金管

理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。

（五）业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：中证港美上市全球智能汽车主题指数收益率×80%+恒生指

数收益率×10%+人民币活期存款税后利率×10%。

中证港美上市全球智能汽车主题指数从中国香港和美国市场上市的证券中选取50只业

务涉及感知定位、决策规划、控制执行、智能座舱以及车联网等智能汽车相关领域的上市公

司证券作为指数样本，反映中国香港和美国市场上市的智能汽车主题上市公司证券的整体表

现。恒生指数是香港最早的股票市场指数之一，成为反映香港股票市场表现的重要指标。

如果今后法律法规发生变化，或者指数编制单位停止计算编制该指数或更改指数名称、

或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用

于本基金业绩基准的指数时，经与基金托管人协商一致，在履行适当程序后，本基金可以变

更业绩比较基准并及时公告。

（六）风险收益特征

本基金是股票型基金，其预期风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金和货币市场

基金。本基金主要投资于美国和中国香港特别行政区证券市场挂牌交易的股票，除了需要承

担与境内证券投资基金类似的市场波动风险之外，本基金还面临汇率风险等海外市场投资所

面临的特别投资风险。本基金可通过港股通机制投资港股通标的股票，还可能面临港股通机

制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

（七）基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保护基金份额

持有人的利益；

2、不谋求对上市公司的控股；

3、有利于基金财产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

不当利益。

（八）侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人

利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照

法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、

风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等

对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

五、基金管理人

（一）基金管理人概况

基金管理人：华宝基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

法定代表人：黄孔威

总经理：向辉

成立日期：2003年3月7日

注册资本：1.5亿元人民币

电话：021-38505888

联系人：章希

股权结构：中方股东华宝信托有限责任公司持有51%的股份，外方股东WarburgPincus

Asset Management,L.P.持有29%的股份，中方股东江苏省铁路集团有限公司持有20%的股

份。

(二)主要人员情况

1、董事会信息

黄孔威先生，董事长，硕士。曾任职于宝钢集团计财部和资产经营部、宝武集团下属公

司，曾兼任中国太保非执行董事、兴业银行监事、兴业银行董事、长江养老保险董事等。现

任华宝基金管理有限公司党委书记、董事长。

向辉先生，董事，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理有限

公司市场部任职。2002年加入华宝基金管理有限公司，先后担任公司清算登记部总经理、

营运副总监、营运总监、副总经理等职务。现任华宝基金管理有限公司总经理。

朱莉丽女士，董事，硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部。现任上

海华平私募基金管理有限公司董事总经理，兼任河南中原消费金融股份有限公司董事，神策

网络科技（北京）有限公司董事。

卢余权先生，董事，学士。曾任江苏省交通厅公路局副局长、江苏省铁路办公室规划计

划处处长。现任江苏省铁路集团有限公司副总经理、党委委员、总法律顾问，新陆桥（连云

港）码头有限公司董事、副董事长，宁杭铁路有限责任公司董事、副董事长。

王灿先生，独立董事，硕士。曾先后任复星国际有限公司及复星集团执行董事、高级副

总裁兼首席发展官(CGO)、首席财务官(CFO)及投资管理中心总经理等职务，并曾任职于金蝶

软件（中国）有限公司、普华永道中天会计师事务所、渣打银行（中国）有限公司、华住酒

店集团。现任新希望集团有限公司首席财务官、新希望财务有限公司董事长、中国总会计师

协会副会长；兼任亚朵生活控股有限公司独立董事、重庆小米消费金融有限公司独立非执行

董事、清晰医疗集团控股有限公司独立非执行董事。

许多奇女士，独立董事，博士。曾先后任中南财经政法大学法学院助教、讲师，上海交

通大学法学院讲师、副教授、教授、博导，美国哈佛大学法学院富布莱特高级访问学者，纽

约大学法学院“Hauser”全球研究员，杜克大学、新南威尔士大学等国际顶尖法学院的高级

访问学者。现任复旦大学法学院教授、博士生导师，复旦大学数字经济法治研究中心主任和

智慧法治重点实验室负责人，上海交通大学上海高级金融学院兼聘教授；兼任桂林银行股份

有限公司独立董事、中储发展股份有限公司独立董事，法律与国际事务委员会（FLIA）委员

及项目主任、东南大学兼职博导、中国科学技术法学会常务理事、中国法学会财税法学会常

务理事、最高人民法院中国司法大数据研究院互联网司法研究中心专家库成员、上海市政府

首批立法专家、中共浦东新区委员会法律顾问、中国（上海）自贸试验区管委会法律顾问等

职务。

周波女士，独立董事，博士。曾任上海财经大学会计学院助理教授、会计学院院长助理。

现任上海财经大学会计学院副教授、博士生导师，会计学院副院长。并为中国总会计师协会

财务管理专业委员会委员、中国商业会计学会智能财务分会副会长；兼任上海汉钟精机股份

有限公司、上海新相微电子股份有限公司等公司独立董事。

2、监事会信息

丘键先生，监事会主席，硕士。曾先后就职于中国银行间市场交易商协会、中国银联股

份有限公司、金融网关信息服务有限公司、国网英大投资管理有限公司。现任北京华平投资

咨询有限公司战略总监。

黄洪永先生，监事，硕士。曾任宝钢集团规划部、管理创新部综合主管，宝钢工程党委

组织部、人力资源部部长，广东钢铁集团规划部副部长，广东宝钢置业副总经理，宝钢集团

人事效率总监、领导力发展总监，中国宝武集团领导力发展总监，中国宝武钢铁集团产业金

融党工委副书记、纪工委书记。现任华宝投资有限公司党委副书记、纪委书记，兼任华宝信

托有限责任公司监事，长江养老保险股份有限公司董事。

陆晓霞女士，职工监事，本科。曾任华宝信托计财部副总经理、总经理，华宝投资审计

监察法务部部长、审计监察部部长。现任华宝基金管理有限公司风险管理部资深风险分析师。

胡孟超先生，职工监事，硕士。曾任永赢基金管理有限公司、永赢资产管理有限公司监

察稽核助理。现任华宝基金管理有限公司合规审计部法务主管。

3、总经理及其他高级管理人员

向辉先生，总经理，简历同上。

周雷先生，督察长，硕士。曾任职于中国机械设备进出口总公司、北京证监局、中国证

监会，曾任华宝证券有限责任公司首席风险官、合规总监。现任华宝基金管理有限公司督察

长。

李孟恒先生，首席信息官，硕士。曾在T.A.Consultanted LTD.从事开发及技术管理

工作。2002年参与华宝基金管理有限公司筹备工作，后历任信息技术部资深系统工程师、

部门副总经理，营运副总监兼信息技术部总经理，现任华宝基金管理有限公司首席信息官。

周晶先生，首席投资官，博士。先后在德亚投资(美国)、华宝基金、汇丰证券(美国)

从事风险管理、投资研究等工作。2011年6月再次加入华宝基金管理有限公司，历任首席

策略分析师、策略部总经理、海外投资部总经理、公司总经理助理兼国际业务部总经理，现

任华宝基金管理有限公司首席投资官。

4、本基金基金经理

周晶，博士。先后在德亚投资(美国)、华宝基金、汇丰证券(美国)从事风控、投资分析

等工作。2011年6月再次加入华宝基金管理有限公司，先后担任策略部总经理、首席策略

分析师、海外投资部总经理等职务，现任公司总经理助理兼国际业务部总经理。2013年6

月至2015年11月任华宝兴业成熟市场动量优选证券投资基金基金经理，2014年9月起任

华宝标普石油天然气上游股票指数证券投资基金(LOF)基金经理，2015年9月至2017年8

月任华宝兴业中国互联网股票型证券投资基金基金经理，2016年3月起任华宝标普美国品

质消费股票指数证券投资基金(LOF)基金经理，2016年6月起任华宝标普香港上市中国中小

盘指数证券投资基金(LOF)基金经理，2017年4月起任华宝港股通恒生中国(香港上市)25

指数证券投资基金(LOF)基金经理，2018年3月至2023年3月任华宝港股通恒生香港35指

数证券投资基金(LOF)基金经理，2018年10月起任华宝标普沪港深中国增强价值指数证券

投资基金(LOF)基金经理，2019年11月起任华宝致远混合型证券投资基金（QDII）基金经

理，2020年11月起任华宝英国富时100指数发起式证券投资基金基金经理，2022年2月起

任华宝中证港股通互联网交易型开放式指数证券投资基金基金经理，2022年9月起任华宝

海外中国成长混合型证券投资基金基金经理，2022年12月起任华宝中证港股通互联网交易

型开放式指数证券投资基金发起式联接基金基金经理，2023年3月起任华宝纳斯达克精选

股票型发起式证券投资基金（QDII）基金经理，2023年4月起任华宝海外科技股票型证券

投资基金（QDII-LOF）基金经理，2023年5月起任华宝海外新能源汽车股票型发起式证券

投资基金（QDII）基金经理。

赵启元，硕士。曾在SunsetMesaCapital、GramercyFundsManagement、ZhaoInvestments、

摩根斯坦利、赤子之心亚洲资本等从事投资研究分析工作。2019年7月加入华宝基金管理

有限公司历任高级分析师、投资经理、基金经理助理等职务。2023年8月起任华宝纳斯达

克精选股票型发起式证券投资基金（QDII）、华宝海外科技股票型证券投资基金（QDII-LOF）、

华宝海外新能源汽车股票型发起式证券投资基金（QDII）基金经理。

5、跨境公募基金权益投决会

周晶，华宝基金管理有限公司首席投资官、国际业务部总经理、基金经理。

孙鸾，华宝基金管理有限公司创新研究发展中心副总经理。

杨洋，华宝基金管理有限公司国际投资助理总监、基金经理。

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

（三）基金管理人职责

基金管理人应严格依法履行下列职责：

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理本基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行

为；

12、中国证监会规定的其他职责。

（四）基金管理人承诺

1、基金管理人将遵守《基金法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规的相关规定，

并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。

2、基金管理人不从事下列行为：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事

相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金经理承诺

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当

利益；

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投

资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活

动；

（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（五）基金管理人内部控制制度

1、风险管理体系

本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风

险、合规性风险、信誉风险和事件风险（如灾难）等。

针对上述各种风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容：

（1）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构、

建立清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。

（2）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。

（3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将

风险归类。

（4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。

定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程

度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。

（5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定

标准范围以内的风险，控制相对宽松一点，但仍加以定期监控，以防其超过预定标准；而

对较为严重的风险，则制定适当的控制措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了

严格控制以外，还准备了相应的应急处理措施。

（6）监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视，并定期评价其管理绩效，

在必要时结合新的需求加以改变。

（7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级

管理人员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。

2、内部控制制度

（1）内部风险控制原则

合规性原则。内部控制机制应符合法律和监管要求，规范和促使公司经营管理及公司

员工执业行为符合法律法规、行业规范和自律规则，以及行业普遍遵守的职业道德和行为。

健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透

到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程，结合程序控制，建立合理的内控程序，

维护内部控制制度的有效执行。

独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门

和岗位，各部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司自有资产、各项受托资产分离运作，

独立进行。

相互制约原则。部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的相互

制衡措施来消除内部控制盲点。

防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部

门，应当在物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉未公开信息或涉及多部门信

息的人员，应制定严格的批准程序和监督防范措施。

成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及员工的工作积极性，尽量降低经营运作成

本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章制度和各项规定，并在

此基础上遵循国际和行业的惯例制订。

全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，不留有制度上的空白

或漏洞。

审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、

防范和化解风险为出发点。

适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并应随着公司经营战略、经营方

针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变，及时修改

或完善。

实效性原则。内部控制制度应得到有效执行。公司应当树立和强化管理制度化、制度

流程化、流程信息化的内控理念，通过强监管、严问责、加强信息化管理，严格落实各项

规章制度。

（2）内部风险控制的要求和内容

内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、

建立完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应

机制。

内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信

息技术系统控制、会计系统控制、档案管理控制、合规和法务管理控制、风险管理控制、

审计稽核控制，及反洗钱控制等。

（3）督察长制度

公司设督察长，督察长由公司总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。

督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相

关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，

提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改

或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

（4）监察稽核及风险管理制度

合规审计部和风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定

的程序和适当的方法，进行公正客观的检查和评价。

合规审计部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性；负责调查、

评价公司有关部门执行公司各项规章制度的情况；评价各项内控制度执行的有效性，对内

控制度的缺失提出补充建议；进行日常风险监控工作；协助评价基金财产风险状况；负责

包括基金经理离任审查在内的各项内部审计事务等。

3、基金管理人关于内部控制制度的声明书

（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；

（2）基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制制度。

六、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关

规定募集。

注册募集文件：中国证券监督管理委员会证监许可［2022］2487号

注册募集日期：2022年10月12日

（一）基金的类别、运作方式、存续期限、基金份额的类别

1、基金的类别：股票型证券投资基金

2、基金的运作方式：契约型开放式、发起式

3、基金存续期限：不定期

4、基金份额的类别

本基金根据销售服务费、认购费及申购费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。

其中，在投资者认购、申购时收取认购费、申购费但不从本类别基金资产中计提销售服务费

的基金份额类别，称为A类基金份额；在投资者认购、申购时不收取认购费、申购费但从本

类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别，称为C类基金份额。

本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A类基金份额

和C类基金份额将分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值。

本基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定。在不违反法律法规规定、

基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人协

商一致，基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、停止现有基金份额类别的销售、

对基金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定

在规定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大会。

（二）基金份额的发售方式、对象、期限及目标

1、募集方式

通过各销售机构的基金销售网点或其指定的其他方式公开发售，各销售机构的具体名单

见基金份额发售公告以及基金管理人网站。

2、募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构

投资者、人民币合格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买

证券投资基金的其他投资人。

3、募集期限

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。

4、募集规模

本基金的最低募集份额总额为1000万份。本基金将按照外管局批准的境外投资额度（美

元额度需折算为人民币）或本基金的实际情况设定基金募集规模上限，对基金发售规模进行

限制。具体规模限制在基金份额发售公告等公告中规定。基金合同生效后，基金的资产规模

不受上述限制，但基金管理人有权根据基金的外汇额度控制基金申购规模并暂停基金的申

购。

（三）基金的发售面值、认购价格、认购费用及认购份额的计算

1、本基金以人民币计价发售，基金份额发售面值和认购价格为人民币1.00元。

在不违反法律法规的情况下，基金管理人可以增加新的募集币种、调整现有募集币种设

置、停止现有币种的募集等，调整前基金管理人将按规定公告，无需召开基金份额持有人大

会。

2、本基金采取前端收费模式收取基金认购费用。投资者在一天之内如果有多笔认购，

适用费率按单笔分别计算。本基金A类基金份额收取认购费，C类基金份额不收取认购费，

A类基金份额的认购费率表如下：

认购金额  认购费率  

200万（含）以上  每笔1,000元  

大于等于100万，小于200万  0.60%  

小于100万  1.20%  



3、认购份额的计算

A类基金份额认购份额的计算方式如下：

认购费用适用比例费率的情形下：

净认购金额=认购金额/（1+认购费率）

认购费用=认购金额-净认购金额

认购份额=（净认购金额+认购期间的利息）/基金份额发售面值

认购费用适用固定金额的情形下：

认购费用=固定金额

净认购金额=认购金额-认购费用

认购份额=（净认购金额+认购期间的利息）/基金份额发售面值

C类基金份额认购份额的计算方式如下：

认购份额=（认购金额+认购期间的利息）/基金份额发售面值

上述净认购金额、认购费用、认购金额在认购期间产生的利息按四舍五入方法，保留到

小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。认购份额的计算结果保留到小

数点后两位，小数点两位以后的部分舍去，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。认

购费用用于本基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用，不列入基金财产。

例：某投资者投资10万元认购本基金A类基金份额，假设其认购资金在认购期间产生

的利息为10.00元，其对应的认购费率为1.20%，则其可得到的认购份额为：

净认购金额＝100,000/（1+1.20%）＝98,814.23元

认购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77元

认购份额＝（98,814.23+10.00）/1.00＝98,824.23份

即：投资者投资10万元认购本基金A类基金份额，假设其认购资金在认购期间产生的

利息为10.00元，则可得到98,824.23份A类基金份额。

例：某投资者投资10万元认购本基金C类基金份额，假设其认购资金在认购期间产生

的利息为10.00元，其对应的认购费率为0，则其可得到的认购份额为：

认购份额＝（100,000.00+10.00）/1.00＝100,010.00份

即：投资者投资10万元认购本基金C类基金份额，假设其认购资金在认购期间产生的

利息为10.00元，则可得到100,010.00份C类基金份额。

（四）投资者对基金份额的认购

1、本基金的认购时间安排：具体认购时间安排请见基金份额发售公告。

2、认购应提交的文件和办理手续：投资者认购本基金应首先办理开户手续，开立基金

账户（已开立华宝基金管理有限公司基金账户的客户无需重新开户），然后办理基金认购手

续。

投资者认购应提交的文件和办理手续请详细查阅本基金的基金份额发售公告。

3、认购方式及确认

本基金认购采取金额认购的方式。

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认

购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投

资人应及时查询并妥善行使合法权利。投资者应自T＋2日起，通过其原认购机构柜台或基

金管理人客户服务中心，查询认购申请的确认情况。投资者应在基金合同生效后及时通过各

销售机构查询最终成交确认情况和认购份额。

投资者认购前，应认真阅读基金管理人及其他销售机构的业务规则，一旦选择在某销售

机构提出认购申请，即视为投资者已完全阅读、理解并认可该销售机构的业务规则，并接受

该规则的约束。

4、认购限制

（1）投资者在募集期内可以多次认购基金份额，认购费用按每笔认购申请单独计算，

但已受理的认购申请不允许撤销。

（2）投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。

（3）在募集期内，投资者在其他销售机构和直销e网金每笔认购最低金额为1元人民币

（含认购费）；投资者在直销柜台首次认购最低金额为10万元人民币（含认购费），追加认购

的最低金额为每笔1元人民币（含认购费）。已在基金管理人直销柜台购买过基金管理人管理

的其他基金的投资者，不受直销柜台首次认购最低金额的限制，但受追加认购最低金额的限

制。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

（4）如本基金单个投资者（基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理作为发

起资金提供方除外）累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金管理人可

以采取比例确认等方式对该投资者的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购

申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部

分认购申请。投资者认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

（5）基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体限制和

处理方法请参见招募说明书（更新）或相关公告。募集期间的单个投资者的累计认购金额暂

不设上限。

（五）发起资金的认购

本基金发起资金认购的金额不少于1000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限自

基金合同生效日起不少于3年。

本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告。

（六）募集期利息的处理方式

本基金的有效认购款项在基金募集期间产生的利息在基金合同生效后将折算为基金份

额，归基金份额持有人所有。其中利息转份额以登记机构的记录为准。

（七）基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得

动用。

七、基金的备案

（一）基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在发起资金提供方认购本基金的总金额不少于

1000万元且承诺发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生效之日起不少于3年的条

件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并

在10日内聘请法定验资机构验资，验资报告需对发起资金提供方及其持有份额进行专门说

明，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会

书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证

监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集

的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款

利息；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、

基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效之日起3年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终

止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。若届时的法律法规或中国证监

会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律

法规或中国证监会规定执行。

《基金合同》生效三年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满

200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；

连续50个工作日出现前述情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

八、基金份额的申购与赎回

（一）申购与赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的基金销售机构参见本招募说明书“十

九、相关服务机构”部分相关内容、基金管理人网站或其他相关公告。基金管理人可根据情

况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销

售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

（二）申购与赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证

券交易所和本基金投资的主要境外市场同时开放交易的工作日的交易时间（若本基金参与港

股通标的股票交易且该工作日为非港股通交易日，则基金管理人可根据实际情况决定本基金

是否开放申购、赎回等业务，具体以届时发布的公告为准），但基金管理人根据法律法规、

中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日

前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申

购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎

回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披

露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接

受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的该类基金份额净值为基准进行计

算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；在当日业务办理时

间结束后不得撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合

法权益不受损害并得到公平对待；

6、本基金申购、赎回的币种为人民币，在不违反法律法规规定且对基金份额持有人利

益无实质性不利影响的情况下，本基金可以通过指定的销售机构开通除人民币以外的其它币

种的申购、赎回，基金管理人相应修改基金合同的必要部分并公告，无需召开基金份额持有

人大会。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规

则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

（四）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基

金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。

投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋10日(包括该日)内支付赎回款项。如遇外管局

相关规定有变更、本基金所投资市场或外汇市场休市或暂停交易、港股通暂停交易或交收、

交易所或交易市场数据传输延迟、交易清算规则发生变更、通讯系统故障、银行数据交换系

统故障、港股通交易系统或港股通资金交收规则限制或其它非基金管理人及基金托管人所能

控制的因素影响业务处理流程，赎回款项支付时间可相应调整。在发生巨额赎回或基金合同

载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款

处理。

基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，

基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+2日内对该交易的有效性进行确认。T日

提交的有效申请，投资者应在T+3日后（包括该日）及时到销售机构或以销售机构规定的其

他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资者，基金管理人及

基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。因投资者未及时进行查询而造成的后果由

其自行承担。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接

收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购及赎回申请

的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。

（五）申购与赎回的数量限制

1、申请申购基金的金额

通过其他销售机构和直销e网金申购本基金单笔最低金额为1元人民币（含申购费）。

通过直销柜台首次申购的最低金额为10万元人民币（含申购费），追加申购最低金额为每笔

1元人民币（含申购费）。已在基金管理人直销柜台购买过基金管理人管理的其他基金的投

资者，不受直销柜台首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。各销售机构

对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

其他销售机构的投资者欲转入直销柜台进行交易要受直销柜台最低金额的限制。基金

管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。

2、申请赎回基金的份额

投资者可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，单笔赎回份额不

得低于1份。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足1份的，

在赎回时必须一次全部赎回。

3、投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险

控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数量

限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

（六）申购费与赎回费

1、申购费用

本基金采取前端收费模式收取基金申购费用。投资者可以多次申购本基金，申购费率按

每笔申购申请单独计算。本基金A类基金份额收取申购费，申购费率如下：

申购金额  申购费率  

200万（含）以上  每笔1,000元  

大于等于100万，小于200万  1.00%  

小于100万  1.50%  



本基金C类基金份额不收取申购费。

申购费用由投资者承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用，不列入

基金财产。

2、赎回费用

本基金的赎回费率随基金持有时间的增加而递减。本基金A类基金份额的赎回费率如

下：

持有基金份额期限  赎回费率(%)  

小于7日  1.50%  

大于等于7日，小于30日  0.75%  

大于等于30日，小于6个月  0.50%  

大于等于6个月  0  



注：此处一月按30日计算

本基金C类基金份额的赎回费率如下：

持有基金份额期限  赎回费率(%)  

小于7日  1.50%  

大于等于7日，小于30日  0.50%  

大于等于30日  0  



赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收

取。对于收取的持续持有期少于30日的投资者的赎回费，基金管理人将其全额计入基金财

产。对于收取的持续持有期长于等于30日但少于3个月的投资者的赎回费，基金管理人将

不低于其总额的75%计入基金财产。对于收取的持续持有期长于等于3个月但少于6个月的

投资者的赎回费，基金管理人将不低于其总额的50%计入基金财产。未计入基金财产的赎回

费用于支付登记结算费和其他必要的手续费。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持有人利益无

实质性不利影响的情况下，根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销

活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调

低基金销售费用。

5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保

基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的

规定。

（七）申购份额、赎回金额与基金份额净值的计算

1、申购份额的计算方式

（1）A类基金份额

本基金A类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，

申购费用适用比例费率的情形下：

净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值

申购费用适用固定金额的情形下：

申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额-申购费用

申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值

申购份额的计算结果均按舍去尾数方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失

由基金财产承担。申购费用、净申购金额的计算按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由

此误差产生的收益或损失由基金资产承担。

例：假定T日A类基金份额净值为1.0867元，某投资者当日投资10万元申购本基金A

类基金份额，对应的本次前端申购费率为1.50%，该投资者可得到的A类基金份额为：

净申购金额=100,000/（1+1.50%）＝98,522.17元

申购费用=100,000-98522.17＝1,477.83元

申购份额=98,522.17/1.0867＝90,661.79份

即：投资者投资10万元申购本基金A类基金份额，假定申购当日A类基金份额净值为

1.0867元，可得到90661.79份A类基金份额。

（2）C类基金份额

本基金C类基金份额申购份额的计算方式如下：

申购份额=申购金额/T日C类基金份额净值

申购份额的计算结果均按舍去尾数方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失

由基金财产承担。申购费用、净申购金额的计算按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由

此误差产生的收益或损失由基金资产承担。

例：假定T日C类基金份额净值为1.0823元，某投资者当日投资10万元申购本基金C

类基金份额，对应的申购费率为0，该投资者可得到的C类基金份额为：

申购份额=100,000.00/1.0823＝92,395.82份

即：投资者投资10万元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基金份额净值为

1.0823元，可得到92,395.82份C类基金份额。

2、赎回金额的计算方式

本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。A类基金份额与C类基金份额赎回金额的

计算方法相同。其中，

赎回总额＝赎回份额×T日该类基金份额净值

赎回费用＝赎回总额×赎回费率

赎回金额=赎回总额－赎回费用

赎回金额的计算结果按舍去尾数方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由

基金财产承担。赎回总额、赎回费用的计算按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产

生的收益或损失由基金财产承担。

例：某投资者赎回本基金1万份A类基金份额，持有期限为三个月，对应的赎回费率为

0.50%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.1503元，则其可得到的赎回金额为：

赎回总额=10,000×1.1503=11,503.00元

赎回费用=11,503.00×0.50%=57.52元

赎回金额=11,503.00-57.52=11,445.48元

即：投资者赎回本基金1万份A类基金份额，持有期限为三个月，假设赎回当日A类基

金份额净值是1.1503元，则其可得到的赎回金额为11,445.48元。

例：某投资者赎回本基金1万份C类基金份额，持有期限为三个月，对应的赎回费率为

0，假设赎回当日C类基金份额净值是1.1503元，则其可得到的赎回金额为：

赎回总额=10,000×1.1503=11,503.00元

赎回费用=11,503.00×0=0元

赎回金额=11,503.00-0=11,503.00元

即：投资者赎回本基金1万份C类基金份额，持有期限为三个月，假设赎回当日C类基

金份额净值是1.1503元，则其可得到的赎回金额为11,503.00元。

3、本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，

由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金份额净值依照基金合同的约定进行公告。遇特

殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

（八）申购与赎回的登记

1、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时

间之前可以撤销。

2、投资者T日申购成功后，正常情况下，登记机构在T＋2日为投资者增加权益并办理

登记手续，投资者自T＋3日起有权赎回该部分基金份额。

3、投资者T日赎回成功后，正常情况下，登记机构在T＋2日为投资者扣除权益并办理

相应的登记手续。

4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，并最迟于

开始实施前3个工作日在规定媒介上公告。

（九）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申

购申请。

3、本基金投资所处的证券/期货交易所或外汇市场正常或非正常停市，可能影响本基金

投资，或导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业

绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当

暂停接受基金申购申请。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者（基金管理人、基金

管理人高级管理人员或基金经理作为发起资金提供方除外）持有基金份额的比例达到或者超

过50%，或者变相规避50%集中度的情形。

8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、

基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

9、基金管理人管理的投资于境外证券的基金资产规模达到监管机构核定的本基金管理

人境外证券投资额度。

10、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者单日或

单笔申购金额上限的。

11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、8、9、11项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受

投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投

资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况

消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎

回申请或延缓支付赎回款项。

3、基金投资所处的证券/期货交易所或外汇市场正常或非正常停市，可能影响本基金投

资，或导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂

停接受基金份额持有人的赎回申请。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当

延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应报

中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将

可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支

付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回

时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应

及时恢复赎回业务的办理并公告。

（十一）巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或

部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回

程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当

日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办

理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受

理的赎回份额。

（3）若基金发生巨额赎回且存在单个赎回申请人当日申请赎回的份额超过前一开放日

基金总份额20%（“大额赎回申请人”）的情形，基金管理人按照保护其他赎回申请人（“普

通赎回申请人”）利益的原则，可优先确认普通赎回申请人的赎回申请。

若当日本基金流动性可满足普通赎回申请人的全部赎回申请，则对普通赎回申请人的全

部赎回申请予以全部确认。在普通赎回申请人的赎回申请全部确认且当日接受赎回比例不低

于上一开放日基金总份额的10%的前提下，在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人

的赎回申请按比例确认。

若当日本基金流动性已不足以满足普通赎回申请人的全部赎回申请，则按普通赎回申请

人的单个账户赎回申请量占普通赎回申请人赎回申请总量的比例确认赎回份额，而对所有未

确认的赎回申请进行延期办理。

（4）对于上述第（2）、（3）项中未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延

期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为

止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放

日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，

以此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回

部分作自动延期赎回处理。

（5）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必

要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过

20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真、公告或者通过销

售机构告知等其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2

日内在规定媒介上刊登公告。

（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂

停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金重

新开放申购或赎回公告，并公布最近1个估值日的各类基金份额净值。如发生暂停的时间超

过1日，基金管理人可以按照《信息披露办法》的有关规定自行确定在规定媒介上刊登基金

暂停公告的次数，并应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并

公布最近1个估值日的各类基金份额净值。

（十三）基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人

届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

（十四）基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非

交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接

受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金

份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是

指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件

的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

（十五）基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可

以按照规定的标准收取转托管费。

（十六）定期定额投资计划

基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投

资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管

理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

（十七）基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认

可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

（十八）基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监

会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登

记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理

人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

（十九）基金份额的质押

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务，基金管理人可制定相应的业

务规则。

（二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的

规定或相关公告。

九、基金的费用与税收

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费（含境外托管人收取的费用）；

3、C类基金份额的销售服务费；

4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；

5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券、期货账户开立费用及证券、期货交易费用，包括但不限于经手费、印

花税、证管费、过户费、手续费、券商佣金、权证交易的结算费及其他类似性质的费用等；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金进行外汇兑换交易的相关费用；

10、基金依照有关法律法规应当缴纳的，购买或处置证券有关的任何税收、征费、关税、

印花税、交易及其他税收及预扣提税（以及与前述各项有关的任何利息及费用及有关手续费、

汇款费等）；

11、与基金缴纳税收有关的手续费、汇款费等；

12、代表基金投票或其他与基金投资活动有关的费用；

13、除基金管理人和基金托管人因自身原因而导致的更换基金管理人、更换基金托管人

及基金资产由原任基金托管人转移至新任基金托管人以及由于境外托管人更换导致基金资

产转移所引起的费用；

14、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H＝E×1.50%÷当年实际天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人双

方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5个工作日内从基金

财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如

下：

H＝E×0.25%÷当年实际天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人双

方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5个工作日内从基金

财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。

3、C类基金份额的销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.40%。

本基金C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.40%的年费

率计提。销售服务费的计算方法如下：

H＝E×0.40%÷当年实际天数

H为C类基金份额每日应计提的基金销售服务费

E为C类基金份额前一日的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管

人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5个工作日内从

基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人代付给销售机构。若遇法定节假日、公

休假或不可抗力等，支付日期顺延。

上述“（一）基金费用的种类”中第4－14项费用，根据有关法规及相应协议规定，按

费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、基金合同生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

（四）实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账

户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书

“侧袋机制”部分的规定。

（五）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家或投资市场所在国家或地区的

税收法律、法规执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者

其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

十、基金的财产

（一）基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款

以及其他投资所形成的价值总和。

（二）基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

（三）基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立境内外资金账户、证券账户以

及投资所需的其他专用账户。基金托管人可委托境外托管人根据基金财产所在地法律法规、

证券/期货交易所规则、市场惯例以及其与基金托管人签订的协议为本基金在境外开立资金

账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托

管人、境外托管人、基金销售机构和基金份额登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账

户相独立。

（四）基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人、境外托管人和基金销售机构的财产，并由

基金托管人和/或其委托的境外托管人保管。基金管理人、基金托管人、境外托管人、基金

登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财

产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产

不得被处分。

基金管理人、基金托管人、境外托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等

原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。资金账户中的现金由基金托管人或其境外托

管人以银行身份持有，基金份额持有人不对该现金资产享有优先求偿权，现金存入资金账户

时构成境外托管人的等额债务，除非法律法规及撤销或清盘程序明文规定该等现金不归于清

算财产外。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互

抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金

财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

在符合基金合同和《托管协议》有关资产保管的要求下，对境外托管人的破产而产生的

损失，基金托管人应采取合理措施进行追偿，基金管理人有义务配合基金托管人进行追偿。

基金托管人在已根据《试行办法》的要求谨慎、尽职的原则选择、委任和监督境外托管人，

且境外托管人已按照当地法律法规、基金合同及托管协议的要求保管托管资产的前提下，基

金托管人对境外托管人破产产生的损失不承担责任。

境外托管人根据基金财产所在地法律法规、证券、期货交易所规则、市场惯例及其与基

金托管人签订的主次托管协议并保管基金财产。除非基金管理人、基金托管人及其境外托管

人存在过失、疏忽、欺诈或故意不当行为，基金管理人、基金托管人不对境外托管人依据当

地法律法规、证券、期货交易所规则、市场惯例的作为或不作为承担责任。

十一、基金资产估值

（一）估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对

外披露基金净值的非交易日。

（二）估值对象

本基金所拥有的股票、权证、基金、债券和银行存款本息、应收款项、金融衍生工具、

存托凭证其它投资等资产及负债。

（三）估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、

监管部门有关规定，并可参考国际会计准则。

1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，

除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计

量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易

日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值

的，应对报价进行调整，确定公允价值。

与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并

在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制

是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不

应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。

2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和

其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察

输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以

使用不可观察输入值。

3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估值

调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允价

值。

（四）估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市

价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行

机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易

日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似

投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

（2）交易所上市的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值价格估值。

如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因

素，确定公允价格。

（3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上

市的资产支持证券，按照第三方估值机构提供的价格估值。如第三方未提供价格，采用估值

技术确定公允价值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票

的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值；

（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开

发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、

新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定

公允价值。

（4）对于非上市债券，参照主要做市商或其他权威价格提供机构的报价进行估值。

3、金融衍生工具估值方法

（1）上市流通衍生工具按估值日当日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易

的，以最近交易日的收盘价估值。

（2）未上市衍生工具按OTC（场外交易市场）报价进行估值。。

4、存托凭证估值方法

公开挂牌的存托凭证按其所在证券交易所的最近交易日的收盘价估值。

5、港股通投资上市流通的股票按估值日在港交所的收盘价估值；估值日无交易的，以

最近交易日的收盘价估值。

6、基金估值方法

（1）上市流通的基金按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以

最近交易日的收盘价估值。

（2）其他基金按最近交易日的基金份额净值估值。

7、非流动性资产或暂停交易的证券估值方法

对于未上市流通、或流通受限、或暂停交易的证券，应参照上述估值原则进行估值。如

果上述估值方法不能客观反映公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商

定后，按最能反映公允价值的价格估值。

8、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估

值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

9、在任何情况下，基金管理人如采用本项1-8小项规定的方法对基金财产进行估值，

均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项1-8小项规定的方法

对基金财产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托

管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

10、估值中的汇率选取原则：估值计算中涉及中国人民银行或其授权机构公布人民币汇

率中间价的货币，其对人民币汇率以估值日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中

间价为准。

11、对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基

金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与

估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调整。

对于非代扣代缴的税收,基金管理人可以聘请税收顾问对相关投资市场的税收情况给

予意见和建议。境外托管人根据基金管理人的指示具体协调基金在海外税务的申报、缴纳及

索取税收返还等相关工作。基金管理人或其聘请的税务顾问对最终税务的处理的真实准确负

责。

12、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新

规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，

双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基

金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方

在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算

结果对外予以公布。

（五）估值程序

1、每个估值日计算上一估值日的各类基金份额净值，各类基金份额净值精确到0.0001

元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机

制，具体可参见基金管理人届时的相关公告。国家另有规定的，从其规定。

2、基金管理人应每个估值日对上一估值日的基金资产估值。但基金管理人根据法律法

规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将基金份

额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。

在法律法规允许的情况下，基金管理人与基金托管人可以各自委托第三方机构进行基金

资产估值，但不改变基金管理人与基金托管人对基金资产估值各自应承担的责任。

（六）估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为基金份额净值

错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该

估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，

承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，

及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未

及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利

造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其

支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得

不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿

额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构

进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中

国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证

监会备案。

（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基

金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔

偿：

①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方在

平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份额持

有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。

②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此给基金份额

持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或

基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。

③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对，

尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对

外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。

④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致

基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔

付。

（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

（七）暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停估值；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

（八）基金净值的确认

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。

基金管理人应于每个估值日计算上一估值日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给

基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基

金净值予以公布。

（九）特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第9项进行估值时，所造成的误差不作为基

金资产估值错误处理。

2、对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与基金按照权责发生制进行

估值的应交税金有差异的，相关估值调整不作为基金资产估值错误处理。

3、全球投资涉及不同市场及时区，由于时差、通讯或其他非可控的客观原因，在本基

金管理人和本基金托管人协商一致的时间点前无法确认的交易，导致的对基金资产净值的影

响，不作为基金资产估值错误处理。

4、由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所及登记结算公司等机构发送的数据错

误，以及外部数据提供商提供了错误数据而导致的错误等原因，基金管理人和基金托管人虽

然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估

值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取

必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

（十）实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户

的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

十二、基金的收益与分配

（一）基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的

余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

（二）基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。

（三）基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可进行收益分配，若《基金合同》生效

不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将

现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分

配方式是现金分红；

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净

值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、同一类别每一基金份额享有同等分配权，但由于本基金A类基金份额不收取销售服

务费，而C类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人

经与基金托管人协商一致，可按监管部门要求履行适当程序后对基金收益分配原则和支付方

式进行调整，不需召开基金份额持有人大会，但应于变更实施前在规定媒介公告。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》

的有关规定在规定媒介公告。

（六）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现

金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额

持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》

执行。

（七）实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。

十三、基金的会计与审计

（一）基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按

如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度，并可参考国际会计准则；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，

按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方

式确认。

（二）基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共和国证券

法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事

务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

十四、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流

动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发

生变化时，本基金从其最新规定。

（二）信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基

金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中

国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简

明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符

合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的

互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》

约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露

义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

（五）公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额

持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项

的法律文件。

（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金

认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人

服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应

当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发

生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募

说明书。

（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等

活动中的权利、义务关系的法律文件。

（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金

概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应

当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业

网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运

作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，将基金份

额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在规定报刊上，将

基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登

载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人

应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

2、基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说

明书的当日登载于规定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生

效公告。

《基金合同》生效公告中将说明基金募集情况及发起资金提供方持有的基金份额、承

诺持有的期限等情况。

4、基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每

周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的第二个

工作日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和

各类基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的第二个工作日，在规定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

5、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎

回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网

点查阅或者复制前述信息资料。

6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登

载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计

报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告

登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报

告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或

者年度报告。

报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障其他

投资者利益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露

该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风

险，中国证监会认定的特殊情形除外。

本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及

其流动性风险分析等。

基金管理人应在年度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人及基金管理人

股东、基金管理人高级管理人员、基金经理等人员持有基金的份额、期限及期间的变动情况。

7、临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在

规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影

响的下列事件：

（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

（2）《基金合同》终止、基金清算；

（3）转换基金运作方式、基金合并；

（4）更换基金管理人、基金托管人、境外托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计

师事务所；

（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基

金托管人和境外托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

（6）基金管理人、基金托管人、境外托管人的法定名称、住所发生变更；

（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；

（8）基金募集期延长或提前结束募集；

（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发

生变动；

（10）境外投资顾问（如有）发生变更；

（11）对基金投资可能产生重大影响的境外投资顾问（如有）主要负责人员发生变更；

（12）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托

管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；

（13）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

（14）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行

政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚；

（15）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控

制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重

大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

（16）基金收益分配事项；

（17）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和

费率发生变更；

（18）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

（19）本基金开始办理申购、赎回；

（20）本基金发生巨额赎回并延期办理；

（21）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

（22）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

（23）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

（24）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

（25）本基金推出新业务或服务；

（26）增加、减少或调整基金销售币种或基金份额类别；

（27）基金合同生效后，本基金连续30、40、45个工作日出现基金份额持有人数量不

满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人就基金合同可能出现终止事

由发布提示性公告；

（28）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生

重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

8、澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对

基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相

关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。

9、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

10、清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并

作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性

公告登载在规定报刊上。

11、投资港股通标的股票的信息披露

本基金通过港股通机制投资港股的，基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报

告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露港股通标的股票的投资情况，包括报告期

末本基金在香港地区证券市场的权益投资分布情况及按相关法律法规及中国证监会要求披

露港股通标的股票的投资明细等内容。

12、实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说

明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

13、投资境外基金的信息披露

本基金如投资境外基金的，应当披露本基金与境外基金之间的费率安排。

14、中国证监会规定的其他信息。

（六）信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理

人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容

与格式准则等法规规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基

金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、

更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等相关基金信息进行复核、审查，并

向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理

人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报

送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公

共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同

一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，

应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提

供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前

提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。

前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。

（七）信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将

信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

（八）暂停或延迟信息披露的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息：

1、不可抗力；

2、基金合同约定的暂停估值的情形；

3、基金投资所涉及的证券、期货交易所或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂停营

业时；

4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。

十五、侧袋机制

（一）侧袋机制的实施条件

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人

利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照

法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘请侧袋机制

启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项

审计意见。

（二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回

1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基础，确认

相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启用侧袋机制后的主

袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。

2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；同时，

基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运

作情况确定是否暂停申购。

3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外，本招

募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。巨额赎回

按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户总份额的10%认定。

（三）实施侧袋机制期间的基金投资

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、

组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人计算各项投

资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组合的调

整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。

（四）实施侧袋机制期间的基金估值

本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并披露主

袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核算应符合《企业会

计准则》的相关要求。

（五）实施侧袋账户期间的基金费用

1、本基金实施侧袋机制的，主袋账户的管理费、托管费、销售服务费按主袋账户基金

资产净值作为基数计提；侧袋账户的托管费根据法律法规按侧袋账户基金资产净值为基数计

提，法律法规对侧袋账户的计提基数等另有规定的，从其规定。

2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，

有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。

（六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付

特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基金

份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持

有人支付对应变现款项。

侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当及时向侧

袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变

现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。

侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

（七）侧袋机制的信息披露

1、临时公告

在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重

大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。

2、基金净值信息

基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式和

频率披露主袋账户份额的各类基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金

暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。

3、定期报告

侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户相关信

息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计师事务所对基金年度

报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年度报告披露等发表审

计意见。

十六、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经

基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报

中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效

后两日内在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，

基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金

财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、勤

勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5、基金财产清算程序：

（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

6、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证

券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公

告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清

算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示

性公告登载在规定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低期限。

十七、基金托管人

（一）基金托管人概况

1、基本情况

名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）

设立日期：1987年4月8日

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

注册资本：252.20亿元

法定代表人：缪建民

行长：田惠宇

资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号

电话：0755-83199084

传真：0755-83195201

资产托管部信息披露负责人：张燕

2、发展概况

招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，

总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于2002年3月成功地发

行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标

准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代

码：3968），10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至2021年9月30日，本集团

总资产89,174.40亿元人民币，高级法下资本充足率16.36%，权重法下资本充足率13.65%。

2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同意，更名为

资产托管部，现下设业务管理团队、基金券商产品团队、银保信托产品团队、养老金团队、

交易与清算团队、项目管理团队、稽核监察团队、基金外包业务团队、系统与数据团队9

个职能团队，现有员工114人。2002年11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券

投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正式

办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、

受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、

全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资

格。

招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核

心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命，

不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系

统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，

推出国内首个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、

第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、

第一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大

小非解禁资产、第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得

到了同业认可。

招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中

国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”，成

为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》2016中国金融创新“十

佳金融产品创新奖”；7月荣膺2016年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。

2017年6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”；“全功能网上托管银行

2.0”荣获《银行家》2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威

媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结

算有限责任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风

险管理系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、

全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月荣膺公募基金20年“最佳基金托

管银行”奖；5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；12月荣

膺2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019

年3月招商银行荣获《中国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖；6月荣获《财资》

“中国最佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大

奖；12月荣获2019东方财富风云榜“2019年度最佳托管银行”奖。2020年1月，荣膺中

央国债登记结算有限责任公司“2019年度优秀资产托管机构”奖项；6月荣获《财资》“中

国最佳托管机构”“最佳公募基金托管机构”“最佳公募基金行政外包机构”三项大奖；10

月荣获《中国基金报》“2019年度最佳基金托管银行”奖。2021年1月，荣膺中央国债登

记结算有限责任公司“2020年度优秀资产托管机构”奖项；1月荣获2020东方财富风云榜

“2020年度最受欢迎托管银行”奖项。

（二）主要人员情况

缪建民先生，本行董事长、非执行董事，2020年9月起担任本行董事、董事长。中央财

经大学经济学博士，高级经济师。十九届中央候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任

中国人寿保险（集团）公司副董事长、总裁，中国人民保险集团股份有限公司副董事长、总

裁、董事长，曾兼任中国人民财产保险股份有限公司董事长，中国人保资产管理有限公司董

事长，中国人民健康保险股份有限公司董事长，中国人民保险（香港）有限公司董事长，人

保资本投资管理有限公司董事长，中国人民养老保险有限责任公司董事长，中国人民人寿保

险股份有限公司董事长。

田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年5月起担任本行行长、本行执行董事。美

国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于2003年7月至2013年5月历任上

海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务

总监兼北京市分行行长。

汪建中先生，本行副行长，1991年加入本行；2002年10月至2013年12月历任本行长

沙分行行长，总行公司银行部副总经理，佛山分行筹备组组长，佛山分行行长，武汉分行行

长；2013年12月至2016年10月任本行业务总监兼公司金融总部总裁，期间先后兼任公司

金融综合管理部总经理、战略客户部总经理；2016年10月至2017年4月任本行业务总监

兼北京分行行长；2017年4月起任本行党委委员兼北京分行行长。2019年4月起任本行副

行长。

刘波先生，招商银行资产托管部总经理，硕士研究生毕业，1999年7月加入招商银行

至今,历任招商银行重庆分行干部、总行计划财务部副经理、经理、高级经理、总行资产负

债管理部总经理助理、深圳分行党委委员、行长助理、副行长等职务，具有20余年银行从

业经验，在资产负债管理、资本管理、资产证券化、统计分析、金融同业、资产托管等领域

有深入的研究和丰富的实务经验。

（三）基金托管业务经营情况

截至2022年6月30日，招商银行股份有限公司累计托管1086只证券投资基金。

(四)托管人的内部控制制度

1、内部控制目标

招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持守法经营、规

范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防范和化解经营风险，

确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，

保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控

机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。

2、内部控制组织结构

招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系：

一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制；

二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负责部门内部风险

预防和控制；

三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原

则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。

3、内部控制原则

（1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和岗位，并

由全部人员参与。

（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审慎经

营为出发点，体现“内控优先”的要求。

（3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，不同托管

资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控制

的建立和执行部门。

（4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制执行的有效

性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的重要风险，且设计的风

险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能够按照设计要求严格有效执行。

（5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能够随着托管

业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部

环境的改变及时进行修订和完善。

（6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离，办公网和

业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险防范的目的。

（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务重要事项和

高风险环节。

（8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置、权责分配及业务流

程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。

4、内部控制措施

（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受理、会

计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度，保证资产

托管业务科学化、制度化、规范化运作。

（2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和

备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的业务信息须经过

严格的授权方能进行访问。

（3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户资料严格

保密，除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个人泄

露。

（4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管理实行双人双岗

双责，电脑机房24小时值班并设置门禁，所有电脑设置密码及相应权限。业务网和办公网、

托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息技术系统采

取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安全。

（5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励

机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力资源管理。

（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有

关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等

情况的合法性、合规性进行监督和核查。

在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金管理人发送

的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督，对违反法律法规、

基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。

基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和

其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的

时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并

以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在

限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

十八、境外托管人

（一）基本情况(就本招募说明书发出日期)

名称:香港上海汇丰银行有限公司（以下简称“汇丰”）

注册地址:香港中环皇后大道中一号汇丰总行大厦

办公地址:香港九龙深旺道一号,汇丰中心一座六楼

成立日期：1865年

联席行政总裁:廖宜建，罗铭哲

联系人:钟咏苓

电话:+86 21 3888 2381

Email:sophiachung@hsbc.com.cn

公司网址:www.hsbc.com

2021年6月30日公司股本：1,723.35亿港元

2020年12月31日托管资产规模：10万亿美元

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（二）境外托管人的职责

对基金的境外财产，基金托管人可以授权境外资产托管人代为履行其对基金的受托人职

责，包括但不限于：

1、仅在依基金托管人指示之情形下，依规定之形式及方式转移、交换或交付其于境外

资产托管协议下为基金托管之QDII客持有之投资；

2、按照相关合同的约定,计算境外受托资产的资产净值，提供与受托资产业务活动有关

的会计、交易记录、并保存受托资产托管业务活动的记录、账册以及其他相关资料。

境外托管人须及促使其次托管人或代表人尽其合理努力及判断力履行有关协议所规定

之责任与义务，但境外托管人或其代表人或次托管人并无欺诈、疏忽、故意失责之情况下，

境外托管代理人或其代表人或次托管人及其董事、人员及其代理人就其等因善意及恰当地履

行境外资产托管协议，或依照基金托管人(或其获授权人)之指示或所为之行为而导致托管

资产遭受之任何损失、费用或任何后果均不用负上法律责任。

境外托管人在履行职责过程中，因本身欺诈、疏忽、故意失责而导致托管资产遭受之损

失(但任何附带、间接、特别、从属损害或惩戒性损害赔偿除外)的，基金托管人应当承担相

应责任。在决定境外托管人是否有过错、疏忽等不当行为，应根据基金托管人与境外托管人

之间的协议的适用法律及当地的证券市场惯例决定。

十九、相关服务机构

（一）基金份额销售机构

1、直销机构

（1）直销柜台

名称：华宝基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

办公地址：上海市浦东新区浦电路370号宝钢大厦905室

法定代表人：黄孔威

直销柜台电话：021-38505731、38505732

直销柜台传真：021-50499663、50988055

网址：www.fsfund.com

联系人：华崟

（2）直销e网金

投资者可以通过华宝基金管理有限公司网上交易直销e网金系统办理本基金的认/申

购、赎回、转换等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。网上交易网址：

www.fsfund.com。

2、其他销售机构

其他销售机构情况详见基金份额发售公告以及基金管理人网站。基金管理人可根据情况

变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。

（二）登记机构

名称：华宝基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

法定代表人：黄孔威

联系电话：021-38505888

联系人：华崟

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：韩炯

联系电话：021-31358666

传真:021-31358600

联系人：丁媛

经办律师：黎明、丁媛

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

执行事务合伙人：毛鞍宁

联系人：许培菁

联系电话：010-58153000

传真：010-85188298

经办注册会计师：许培菁、张亚旎

二十、基金合同的内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金管理人

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基

金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基

金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服

务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换

和非交易过户等业务规则，开通人民币之外的其他销售币种基金份额的申购、赎回等业务；

（17）选择、更换或撤销境外投资顾问（如有）；

（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式

管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行

证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎

回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，因审计、

法律等向外部专业顾问提供的情况除外；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金

收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料不少

于法律法规规定的最低期限；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金

托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应

当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追

偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金

管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后

30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）应确保向基金托管人提供的相应资料、文件、信息等均为完整、准确、合法、有

效；

（28）应按照《中华人民共和国反洗钱法》等有关反洗钱的法律法规和监管要求履行反

洗钱义务，包括但不限于委托人身份识别、委托人身份和交易资料留存、资金来源和用途合

法性审查、大额可疑交易报告、制裁筛查等，并为托管人开展反洗钱工作提供充分的协助，

法律法规另有规定的除外；

（29）进行境外证券投资，应当遵守当地监管机构、交易所的有关法律法规规定；

（30）确保基金资产投资于中国证监会规定的金融产品或工具；

（31）确保基金财产的投资符合基金合同、中国证监会的相关规定；

（32）确保境外证券投资项下资金累计净汇出额不得超过外管局批准的境外证券投资额

度；

（33）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

（二）基金托管人

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监

会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办

理证券/期货交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）可以选择、更换负责境外资产托管业务的境外托管人，并由境外托管人负责境外

资产托管业务，包括但不限于为委托财产开立的银行账户、境外外汇资金运用结算账户和证

券托管账户的资金划拨和证券交割，并对其行为进行必要的监督；

（8）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财

产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对

所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》

的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在

基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供的情况

除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎

回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理

人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基

金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于法律法规规定

的最低期限；

（12）接收并保存管理人或其委托登记机构发送的基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合

基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管

机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其

退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》、《托管协议》规定履行自己的

义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基

金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）对基金的境外财产，基金托管人可授权境外托管人代为履行其承担的受托人职责。

基金托管人对境外托管人的责任承担应视主次托管协议的适用法律、托管资产所在地的法律

法规及市场惯例而定；但基金托管人已按照谨慎、尽职的原则选择、委任和监督境外托管人，

且境外托管人已按照当地法律法规的要求托管资产的前提下，对境外托管人的破产而产生的

损失，托管人不承担责任；

（23）保护基金份额持有人利益，按照规定对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施

监督，如发现投资指令或资金汇出入违法、违规，应当及时向中国证监会、外管局报告；

（24）安全保护基金财产，根据本基金合同约定及时将公司行为信息通知基金管理人，

确保基金及时收取应得收入；

（25）根据监管机构要求，向中国证监会和外管局报告基金管理人境外投资情况，并按

基金管理人的跨境收付款指令及相关规定进行国际收支申报；

（26）办理基金的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务并保存基金的资

金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往来、委托及成交记录等相关资料，其保存的时间

应当不少于20年；

（27）法律法规及中国证监会、外管局规定的和基金合同约定的其他义务。

（三）基金份额持有人

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资

者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，

直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基

金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限

于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限

于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、《招募说明书》等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主

做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）发起资金提供方持有发起资金认购的基金份额自基金合同生效之日起不少于3年；

（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表

基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会不设日常机构，若未来本基金份额持有人大会成立日常机构，则

按照届时有效的法律法规的规定执行。

（一）召开事由

1、除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的以外，当出现或需要决定下列事由

之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以

基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人

大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会

的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持

有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率、变更收费方式；

（3）增加、减少或调整基金份额类别设置、停止现有基金份额类别的销售或对基金份

额分类办法及规则进行调整；

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（6）基金推出新业务或服务；

（7）基金管理人、基金登记机构调整或修改《业务规则》，包括但不限于有关基金认购、

申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等内容；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召

集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金

托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应

当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份

额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管

理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持

有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提

议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；

基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并告知基金管理人，基

金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持

有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含

10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有

人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干

扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金份

额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限

等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决

意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见

的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人

到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的

计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的

其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人

或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行

基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，

并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登

记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在

原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召

集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的

基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或基金

合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或

基金合同约定的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关

提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管

理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人

为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持

有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持有

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表

决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日

基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以

后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有

人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权

他人代表出具表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意

见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通

知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规和监管机构允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他书面

或非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权，具体方式在会议通知中

列明。

4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式

相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进

行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会

议召集人确定并在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终

止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金

合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份

额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布监票

人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金

管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人

授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大

会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一

名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出

席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名

称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和

联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后

2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外

的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除《基金合同》另有约定外，转换基金运作方式、

更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通

过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通

知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表

决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决

意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表

决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然

由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持

有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份

额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以

一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不

影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权

代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关

对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，

不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进

行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等

一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决

议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有

约束力。

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额

持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召

集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符

合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额10%

以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基

金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持

有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登

记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以

后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上

（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选

举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含

二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上

（含三分之二）通过。

同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规

定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基

金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会

审议。

三、基金合同解除和终止的事由、程序

（一）基金合同的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通

过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不

经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并

报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效

后两日内在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小

组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金

财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、勤

勉、尽责地履行本基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

6、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证

券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公

告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清

算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示

性公告登载在规定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低期限。

四、争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友

好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会仲裁，根据该会届时有效的仲裁规

则进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，除非仲

裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行

基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门特别行政区和

台湾地区的法律）。

五、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公

场所和营业场所查阅。

二十一、基金托管协议的内容摘要

（一）基金托管协议当事人

1、基金管理人（也可称资产管理人）

名称：华宝基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

法定代表人：黄孔威

设立日期：2003年3月7日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]19号

组织形式：有限责任公司

注册资本：1.5亿元人民币

存续期限：持续经营

联系电话：021-38505888

经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。

2、基金托管人（也可称资产托管人）

名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)

住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

邮政编码：518040

法定代表人：缪建民

成立时间：1987年4月8日

批准设立机关及批准设立文号：中国人民银行银复字（1986）175号文、银复（1987）

86号文

基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币252.20亿元

存续期间：持续经营

（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基金投资范围、

投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。

1.本基金的投资范围为：

本基金投资于境外市场。

本基金可投资于下列金融产品或工具：已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录

的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产

信托凭证；在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记

注册的公募基金（含交易型开放式指数基金ETF）；政府债券、公司债券、可转换债券、住

房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；银行存

款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市

场工具；远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等

金融衍生产品；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。

本基金可以进行境外证券借贷交易、境外正回购交易、逆回购交易。有关证券借贷交

易的内容以专门签署的协议约定为准。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。

本基金主要投资的境外市场有：美国和中国香港特别行政区。

基金的投资组合比例为：股票及存托凭证投资占基金资产的比例为80%-95%，其中投资

于本基金界定的海外新能源汽车主题股票及存托凭证的比例不低于非现金基金资产的80%；

本基金投资于境外市场股票及存托凭证的比例不低于基金资产的80%，投资于香港市场股票

及存托凭证的比例不高于基金资产的20%，投资于美国市场股票及存托凭证的比例不低于基

金资产的60%；本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债

券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

本基金投资于中国香港特别行政区证券市场挂牌交易的股票时，在法律法规允许的前

提下，既可通过合格境内机构投资者的额度进行投资，也可通过内地与香港股票市场交易互

联互通机制进行投资。

2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为：

（1）本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例为80%-95%，其中投资于本基金界

定的海外新能源汽车主题股票及存托凭证的比例不低于非现金基金资产的80%；本基金投资

于境外市场股票及存托凭证的比例不低于基金资产的80%，投资于香港市场股票及存托凭证

的比例不高于基金资产的20%，投资于美国市场股票及存托凭证的比例不低于基金资产的

60%。

（2）本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其

中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

（3）本基金境外投资组合应遵循以下限制：

1）本基金持有同一家银行的存款不得超过基金资产净值的20%，其中境外银行中，银

行应当是中资商业银行在境外设立的分行或在最近一个会计年度达到中国证监会认可的信

用评级机构评级的境外银行，在基金托管账户的存款可以不受上述限制。

2）本基金持有同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券市值不得超过基金资

产净值的10%。该投资比例应当合并计算同一机构境内外发行的证券总市值。

3）本基金持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外的其他国家

或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的10%，其中持有任一国家或地

区市场的证券资产不得超过基金资产净值的3%。

4）基金不得购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层。本基金管理人管

理的全部基金不得持有同一机构10%以上具有投票权的证券发行总量。同一机构境内外上市

的总股本应当合并计算，同时应当一并计算全球存托凭证和美国存托凭证所代表的基础证

券，并假设对持有的股本权证行使转换。

5）本基金持有非流动性资产市值不得超过基金资产净值的10%。该非流动性资产是指

法律或基金合同规定的流通受限证券以及中国证监会认定的其他资产。

6）本基金持有境外基金的市值合计不得超过基金资产净值的10%。持有货币市场基金

可以不受上述限制。

7）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有任何一只境外基金，不

得超过该境外基金总份额的20％。

8）本基金可以参与证券借贷交易，并且应当遵守下列规定：

i.所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有中国证监会认可的信用评级

机构评级。

ii.应当采取市值计价制度进行调整以确保担保物市值不低于已借出证券市值的

102％。

iii.借方应当在交易期内及时向本基金支付已借出证券产生的所有股息、利息和分红。

一旦借方违约，基金管理人根据协议和有关法律，有权保留和处置担保物以满足索赔需要。

iv.除中国证监会另有规定外，担保物可以是以下金融工具或品种：

①现金；

②存款证明；

③商业票据；

④政府债券；

⑤中资商业银行或由不低于中国证监会认可的信用评级机构评级的境外金融机构（作

为交易对手方或其关联方的除外）出具的不可撤销信用证。

v.本基金有权在任何时候终止证券借贷交易并在正常市场惯例的合理期限内要求归还

任一或所有已借出的证券。

vi.基金管理人应当对基金参与证券借贷交易中发生的任何损失负相应责任。

9）金融衍生品投资

本基金投资金融衍生品应当仅限于投资组合避险或有效管理，不得用于投机或放大交

易，同时应当严格遵守下列规定：

i.本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金资产净值的100%。

ii.本基金投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投资柜台交易

金融衍生品支付的初始费用的总额不得高于基金资产净值的10％。

iii.本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融衍生品，应当符合以下要求：

①所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有不低于中国证监会认可的信

用评级机构评级；

②交易对手方应当至少每个工作日对交易进行估值，并且本基金可在任何时候以公允

价值终止交易；

③任一交易对手方的市值计价敞口不得超过基金资产净值的20%。

iv.基金管理人应当在本基金会计年度结束后60个工作日内向中国证监会提交包括金

融衍生品头寸及风险分析年度报告。

10）基金可以根据正常市场惯例参与正回购交易、逆回购交易，并且应当遵守下列规

定：

i.所有参与正回购交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有中国证监会认可的信

用评级机构评级。

ii.参与正回购交易，应当采取市值计价制度对卖出收益进行调整以确保现金不低于已

售出证券市值的102％。一旦买方违约，本基金根据协议和有关法律有权保留或处置卖出收

益以满足索赔需要。

iii.买方应当在正回购交易期内及时向本基金支付售出证券产生的所有股息、利息和

分红。

iv.参与逆回购交易，应当对购入证券采取市值计价制度进行调整以确保已购入证券市

值不低于支付现金的102％。一旦卖方违约，本基金根据协议和有关法律有权保留或处置已

购入证券以满足索赔需要。

v.基金管理人应当对基金参与证券正回购交易、逆回购交易中发生的任何损失负相应

责任。

vi.本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手方开展逆

回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。

11）基金参与证券借贷交易、正回购交易，所有已借出而未归还证券总市值或所有已

售出而未回购证券总市值均不得超过基金总资产的50％。本项比例限制计算，基金因参与

证券借贷交易、正回购交易而持有的担保物、现金不得计入基金总资产。

（4）本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%。

（5）法律法规和基金合同规定的其他限制。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金

的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致

使基金投资不符合基金合同约定的（3）（1）-7））项投资比例规定的，基金管理人应当在

30个交易日内进行调整。因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金

管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的其他投资比例规定的（除（2）、（3）

（1）-7））外），基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律法规另有规定时，从其规

定。

法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的，本基金应当按

照法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、投资

禁止性规定，且该等调整或修改属于非强制性的，基金管理人有权在履行适当程序后按照法

律法规或监管部门调整或修改后的规定执行，并应向投资者履行信息披露义务。

3.本基金财产不得用于以下投资或者活动：

（1）购买不动产；

（2）购买房地产抵押按揭；

（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；

（4）购买实物商品；

（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例

不得超过基金净值的10%；

（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；

（7）参与未持有基础资产的卖空交易；

（8）从事证券承销业务；

（9）直接投资与实物商品相关的衍生品；

（10）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（11）从事承担无限责任的投资；

（12）向其基金管理人、基金托管人出资；

（13）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（14）不公平对待不同客户或不同投资组合；

（15）除法律法规规定以外，向任何第三方泄露客户资料；

（16）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

4.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人

或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关

联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范

利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须

事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。由于基金管理人向基金托管人提供的

数据不准确、不及时，导致监管报告数据不准确,由基金管理人承担相应责任。重大关联交

易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会

应至少每半年对关联交易事项进行审查。

5.法律、行政法规或监管机构取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。

二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人选择

存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金

合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管

人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定的银

行存款，基金托管人可以拒绝执行，并通知基金管理人。

本基金投资银行存款应符合如下规定：

1.本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，但投资于

有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款，不受上述比例限制；投资于具有基金托管人

资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%；投资

于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计

不得超过5%。

有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金管理人履行适当程

序后，可相应调整投资组合限制的规定。

2.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行存款的业务流程、

岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基金托管人负责对本基金银

行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等

有关文件，切实履行托管职责。

（1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银

行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造成基金财产损失

的，由基金管理人承担责任。

（2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。流动性风险

主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款银行未能及时兑付

的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前

支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性方面的风险。

（3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工职务行为导致

基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。

（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作

办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。

三）基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金划付、账目核

对、到期兑付、提前支取

1.基金投资银行存款协议的签订

（1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《基金存款业务总体

合作协议》（以下简称《总体合作协议》），确定《存款协议书》的格式范本。《总体合作协议》

和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与基金管理人共同商定。

（2）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款协议书》的内容进行复核，

审查存款银行资格等。

（3）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭证的办理方

式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭证在邮寄过程中遗失后，

存款余额的确认及兑付办法等。

（4）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）寄送或上

门交付存款证实书或其他有效存款凭证的，基金托管人可向存款分支机构的上级行发出存款

余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。

（5）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑付的资金应全部

划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户名称和账号，未划入指定账户的，

由存款银行承担一切责任。

（6）基金管理人应在《存款协议书》中规定，在存期内，如本基金银行账户、预留印

鉴发生变更，基金管理人应及时书面通知存款行，书面通知应加盖基金托管人预留印鉴。存

款分支机构应及时就变更事项向基金管理人、基金托管人出具正式书面确认书。变更通知的

送达方式同开户手续。在存期内，存款分支机构和基金托管人的指定联系人变更，应及时加

盖公章书面通知对方。

（7）基金管理人应在《存款协议书》中规定，因定期存款产生的存单不得被质押或以

任何方式被抵押，不得用于转让和背书。

2.基金投资银行存款时的账户开设与管理

（1）基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存款银行签订的《总

体合作协议》、《存款协议书》等，以基金的名义在存款银行总行或授权分行指定的分支机构

开立银行账户。

（2）基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。

3.存款凭证传递、账目核对及到期兑付

（1）存款证实书等存款凭证传递

存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管理人应在

《存款协议书》中规定，存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或其他有效存款凭证（下

称“存款凭证”），该存款凭证为基金存款确认或到期提款的有效凭证，且对应每笔存款仅能

开具唯一存款凭证。资金到账当日，由存款银行分支机构指定的会计主管传真一份存款凭证

复印件并与基金托管人电话确认收妥后，将存款凭证原件通过快递寄送或上门交付至基金托

管人指定联系人；若存款银行分支机构代为保管存款凭证的，由存款银行分支机构指定会计

主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥。

（2）存款凭证的遗失补办

存款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理人向存款银行提出补办申请，基金管理人

应督促存款银行尽快补办存款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门交付至基金托管人，

原存款凭证自动作废。

（3）账目核对

每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计利息。

基金管理人应在《存款协议书》中规定，对于存期超过3个月的定期存款，存款银行

应于每季末后5个工作日内向基金托管人指定人员寄送对账单。因存款银行未寄送对账单造

成的资金被挪用、盗取的责任由存款银行承担。

存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证，并在询证函上加盖存款银行公章寄送

至基金托管人指定联系人。

（4）到期兑付

基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分支机构指定

的会计主管。存款银行未收到存款凭证原件的，应与基金托管人电话询问。存款到期前基金

管理人与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付存款本息事宜。

基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知基金管理人与

存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽结果告知基金托管人，基

金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。

基金管理人应在《存款协议书》中规定，存款凭证在邮寄过程中遗失的，存款银行应

立即通知基金托管人，基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章并出具相关证明文件后，

与存款银行指定会计主管电话确认后，存款银行应在到期日将存款本息划至指定的基金资金

账户。如果存款到期日为法定节假日，存款银行顺延至到期后第一个工作日支付，存款银行

需按原协议约定利率和实际延期天数支付延期利息。

4.提前支取

如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需要等原因，

基金管理人可以提前支取全部或部分资金。

提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款协议书》执行。

5.基金投资银行存款的监督

基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定及《基金合

同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日内纠正。基金管理人

对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监

会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管

理人在10个工作日内纠正或拒绝结算，若因基金管理人拒不执行造成基金财产损失的，相

关损失由基金管理人承担，基金托管人不承担任何责任。

四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人参与

银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法

规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易

对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基

金托管人，否则由此造成的损失应由基金管理人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单

的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行

间债券市场交易对手名单进行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单，但

应将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定时已与本次剔除的交易

对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算，但不得再发生新的交易。如基金管

理人根据市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理

由，并在与交易对手发生交易前3个交易日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并

负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人确

定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以

承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情

况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，

基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

五）本基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证

券有关问题的通知》等有关监管规定。

1.流通受限证券包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开

发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大

消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证

券。

本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券，且限于由中国证券登记结算有

限责任公司、中央国债登记结算有限责任公司或银行间市场清算所股份有限公司负责登记和

存管的，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。

本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。

本基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券。

2.基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金管理人董

事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发

行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包

括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管

人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内，

以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。

基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积极

有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发

生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证提供足额现金确保基金的

支付结算，并承担所有损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管人

不承担任何责任。

3.基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的有

关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行价

格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、应划付的认购款、资金划付时间等。基金

管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息

书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。

由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息，致使托管人无法审核认购

指令而影响认购款项划拨的，基金托管人免于承担责任。

4.基金托管人依照法律法规、《基金合同》、《托管协议》审核基金管理人投资流通受限

证券的行为。如发现基金管理人违反了《基金合同》、《托管协议》以及其他相关法律法规的

有关规定，应及时通知基金管理人，并呈报中国证监会，同时采取合理措施保护基金投资人

的利益。基金托管人有权对基金管理人的违法、违规以及违反《基金合同》、《托管协议》的

投资指令不予执行，并立即通知基金管理人纠正，基金管理人不予纠正或已代表基金签署合

同不得不执行时，基金托管人应向中国证监会报告。

5.基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监会规定媒介

披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及总成本和账面价值占基

金资产净值的比例、锁定期等信息。

六）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投资业务的风

险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务，并应符合法律法规及监管机构的

相关规定。

七）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计

算、基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣

传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、

《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话、邮件或书面提示等方式通知基金管理人

限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后

应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书面通知，基金管理人应以书面形式给基金托管

人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定

期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基

金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托管协

议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示，基金管理人应在规定时

间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基

金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配

合提供相关数据资料和制度等。

十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规

和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人及时纠正，由此造成

的损失由基金管理人承担，托管人在履行其通知义务后，予以免责。

十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知

基金管理人限期纠正。

（三）基金管理人对基金托管人的业务核查

一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人安

全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计

算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监

督基金投资运作等行为。

二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执

行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合

同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人

收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规

原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时

对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。

三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本托管协议对

基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，基金托管人应在规定时

间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举证；基金托管人应积极配合提供相关

资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性。

四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基

金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

（四）基金财产的保管

一）基金财产保管的原则

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人、境外托管人的固有财产。

2.基金托管人应安全保管基金财产。

3.基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。

5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产。未

经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。不属于基金托管人

实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管期间的损坏、灭失，基金托管人不承

担由此产生的责任。

6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期

并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金资金账户的，基金托管人应及时通知基金

管理人采取措施进行催收，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失。

7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外机构的基金

资产，或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基金资产（包括但不限于期货保证金账户

内的资金、期货合约等）及其收益，由于该等机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三

方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基金资产造成的损失等不承担责任。

8、除依据有关法律法规规定和本协议约定外，基金托管人、及其境外托管人不得利用

基金财产为自己或第三方谋取利益，违反此义务所得利益归于基金财产，由此造成的直接损

失由基金托管人承担，该等责任包括但不限于恢复基金财产的原状、承担因此所引起的直接

损失的赔偿责任。

9、除非根据基金管理人书面同意，基金托管人不得在任何托管资产上设立任何担保权

利，包括但不限于抵押、质押、留置等，基金托管人将尽商业上的合理努力确保境外托管人

不得在任何托管资产上设立任何担保权利，包括但不限于抵押、质押、留置等，但根据有关

适用法律的规定而产生的担保权利除外；

10、基金托管人自身，并尽商业上的合理努力确保境外托管人不得自行运用、处分、分

配托管证券；

11.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

二）基金募集期间及募集资金的验资

1.基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。

2.基金募集期满或基金停止募集时，发起资金认购金额及承诺的认购基金份额持有期限

符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入

基金托管人为基金开立的基金资金账户，同时在规定时间内，基金管理人应聘请符合《中华

人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加

验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。

3.若基金募集期限届满或基金停止募集时，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理

人按规定办理退款等事宜。

三）基金资金账户的开立和管理

1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户（也可称为“托管账

户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金收付。托管账户名称应为“华

宝海外新能源汽车股票型发起式证券投资基金（QDII）”，预留印鉴为基金托管人印章。

2.基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管

理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金

业务以外的活动。

3.基金资金账户的开立和管理应符合法律法规、银行业监督管理机构及账户所在国家或

地区监管的有关规定。

四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基

金托管人与基金联名的证券账户；境外托管人在基金所投资市场的交易所或登记结算机构处

按照该交易所或登记结算机构的业务规则开立证券账户。

2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金

管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户

进行本基金业务以外的活动。

3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用

由基金管理人负责。

4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金

账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基

金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责

任公司的规定执行。基金证券账户的开立和管理应符合账户所在国或地区有关法律的规定。

5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种

的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使用并管理；若无相关规定，

则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。

五）债券托管账户的开设和管理

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司和银

行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债

券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。

六）其他账户的开立和管理

1.基金管理人根据投资需要按照规定开立期货保证金账户及期货交易编码等，基金托管

人按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基金管理人应以书面

形式将期货公司提供的期货保证金账户的初始资金密码和市场监控中心的登录用户名及密

码告知基金托管人。资金密码和市场监控中心登录密码重置由基金管理人进行，重置后务必

及时通知托管人。

基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资料。基金管理人保

证所提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在相关资料变更后及时将变更的资料提供给

基金托管人。

2.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据投资市场所在国家或地区法律法规和基

金合同的规定，由基金管理人协助基金托管人或境外托管人按照有关法律法规和本协议的约

定协商后开立。新账户按有关规定使用并管理。

3.投资市场所在国家或地区法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，

从其规定办理。

七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金托管人及其

境外托管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限

公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库，实物保管凭证由基金托

管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管人及其境外托管人根据基金管理

人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及基金托管人以外机构实际有效控制的有价凭

证不承担保管责任。

八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、

基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大

合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同

签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。

因基金管理人发送的合同传真件与事后送达的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人

负责。重大合同的保管期限不低于法律法规规定的最低期限。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传真

件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。基金管理人向基金托管人提供的合同传真件与

基金管理人留存原件不一致的，以传真件为准。

（五）基金资产净值计算、估值和会计核算

一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

1.基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

某一类别基金份额净值是指估值日该类别基金资产净值除以估值日该类别基金份额的

余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎

回情形下的净值精度应急调整机制，具体请参见相关公告。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人应于每个估值日计算上一估值日的基金资产净值、基金份额净值，经基金托

管人复核，按规定公告。

2.复核程序

基金管理人应每个估值日对上一估值日基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基

金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产进行估值后，将基金资产

净值、基金份额净值发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外

公布。

3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本

基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各

方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净值信息的计

算结果对外予以公布。

二）基金资产的估值

基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。

三）基金份额净值错误的处理方式

基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。

（六）基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金

托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于法律法规规定的最低期限。如不能妥

善保管，则按相关法律法规承担责任。

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料送交基金托

管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金管理人和托管

人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义

务。

（七）争议解决方式

双方当事人同意，因本协议产生的或与本协议有关的一切争议可通过友好协商解决，但

若未能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照

该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对仲裁双方当

事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金管理人、基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地

履行基金合同及本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本协议受中国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾

地区法律）管辖并从其解释。

（八）托管协议的修改与终止

一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与

基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。

二）基金托管协议终止的情形

1、《基金合同》终止；

2、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在6

个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

3、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在6

个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

4、发生法律法规或《基金合同》规定的其他终止事项。

二十二、对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人有权根据基金份额持

有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目及内容。主要服务内容如下：

（一）资料寄送

投资者更改个人信息资料，请及时到原开立华宝基金账户的销售机构更改。

在从销售机构获取准确的客户地址、邮编和电子邮箱地址的前提下，基金管理人将根据

投资者的需要寄送以下资料：

1、认购确认书

在基金募集期间认购的，基金管理人将于基金合同生效后的3个工作日内向已经定制了

电子对账单服务的投资者提供电子版认购确认书。如基金份额持有人因特殊原因需要获取纸

质认购确认书，可拨打基金管理人客服电话400-700-5588（免长途话费）、400-820-5050（免

长途话费）、，按“0”转人工服务，提供姓名、开户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政

编码、联系电话，客服人员核对信息无误后，为基金份额持有人免费邮寄纸质认购确认书。

2、基金投资者对账单

基金管理人将在每月度结束后的3个工作日内，向已经定制了电子对账单服务的基金份

额持有人提供电子对账单。如基金份额持有人因特殊原因需要获取指定期间的纸质对账单，

可拨打本基金管理人客服电话400-700-5588（免长途话费）、400-820-5050（免长途话费），

按“0”转人工服务，提供姓名、开户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政编码、联系电

话，客服人员核对信息无误后，为基金份额持有人免费邮寄纸质对账单。

3、其他相关的信息资料

基金管理人以说明或电子形式向投资者寄送基金其他信息资料。

（二）定期定额投资计划

本基金可通过销售机构为投资者提供定期定额投资的服务，即投资者可通过固定的渠

道，采用定期定额的方式申购基金份额。定期定额投资不受最低申购金额限制，具体实施时

间和业务规则将在本基金开放申购赎回后公告。

（三）基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定，在条件成熟的情况下提供本基

金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费，相关规

则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告。

（四）在线服务

基金管理人利用基金管理人的网站（www.fsfund.com）为基金投资者提供网上查询、网

上资讯服务。

（五）资讯服务

1、投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户份额、基金产品与服务等信息，

可拨打基金管理人如下电话：

电话呼叫中心：4007005588、4008205050，该电话可转人工座席。

直销柜台电话：021-38505731、021-38505732

传真：021-50499663、021-50988055

2、互联网站

网址：www.fsfund.com

电子信箱：fsf@fsfund.com

（六）客户投诉和建议处理

投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对

基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资者还可以通过销售机构的服

务电话对该销售机构提供的服务进行投诉。

（七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管理人。请确

保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十三、其他应披露事项

暂无。

二十四、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的办公场所，

供公众查阅、复制。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

二十五、备查文件

以下文件存于基金管理人及基金托管人办公场所备投资者查阅。

（一）中国证监会准予华宝海外新能源汽车股票型发起式证券投资基金（QDII）注册的

文件

（二）《华宝海外新能源汽车股票型发起式证券投资基金（QDII）基金合同》

（三）《华宝海外新能源汽车股票型发起式证券投资基金（QDII）托管协议》

（四）法律意见书

（五）基金管理人业务资格批件和营业执照

（六）基金托管人业务资格批件和营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

投资者可以通过基金管理人网站，查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基金

的各种定期和临时公告。

华宝基金管理有限公司

2024年11月8日


              

                

               华宝海外新能源汽车股票型发起式证券投资基金（QDII）招募说明书（更新）2024年临时更新.pdf