淳厚中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金基金产品资料概要更新

编制日期：2024年09月18日

送出日期：2024年09月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称  淳厚中债1-3年政金债指数  基金代码  015966  

基金管理人  淳厚基金管理有限公司  基金托管人  中国邮政储蓄银行股份有限公司  

基金合同生效日  2022年09月02日  上市交易所及上市日期  暂未上市  

基金类型  债券型  交易币种  人民币  

运作方式  普通开放式  开放频率  每个开放日  

基金经理  开始担任本基金基金经理的日期  证券从业日期   

祁洁萍  2022年09月02日  2008年02月01日  

其他  《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，本基金合同将终止并进行基金财产清算，且无需召开基金份额持有人大会，同时基金管理人应履行相关的监管报告和信息披露程序。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。  

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况。

投资目标  本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。  

投资范围  本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的政策性金融债、债券回购以及银行存款。 本基金不投资于除政策性金融债以外的债券资产。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于待偿期在0.5年-3年（包含0.5和3年）的标的指数成份券和备 

 选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。  

主要投资策略  1、指数化投资策略 本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的 指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替 代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效 跟踪。  2、跟踪误差目标策略在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离 度的绝对值不超过0.2%，将年化跟踪误差控制在2%以内。如因标的指数编制规 则调整等其他原因，导致基金跟踪偏离度和跟踪误差超过了上述范围，基金管 理人应采取合理措施，避免跟踪误差进一步扩大。  

业绩比较基准  中债-1-3年政策性金融债指数收益率×95% +银行活期存款利率（税后）×5%。  

风险收益特征  本基金为债券型指数基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。 本基金属于指数基金，采用抽样复制策略，跟踪中债-1-3年政策性金融债指数，其风险收益特征与标的指数所表征的债券市场组合的风险收益特征相似。  

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：合同生效当年不满完整自然年度，按实际期限（2022年09月02日-2022年12月31日）计算净值

增长率。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

费用类型  份额（S）或金额（M）/持有期限（N）  收费方式/费率  备注  

申购费（前收费）  M 0.60%   

100万≤M 0.40%   

300万≤M 0.20%   

M≥500万  1000.00元/笔   

赎回费  N 1.50%   

N≥7天  0.00%   

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别  收费方式/年费率或金额  收取方  

管理费  0.15%  基金管理人和销售机构  

托管费  0.05%  基金托管人  

审计费用  40,000.00  会计师事务所  

信息披露费  120,000.00  规定披露报刊  

其他  《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、基金的银行汇划费用、基金的开户费用、账户维护费用和按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。   

注：本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金

等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

 基金运作综合费率（年化）  

持有期  0.22%  

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本

基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的风险包括:投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险、本基金特有的风险、

启用侧袋机制的风险及其他风险。

其中特有风险包括：

本基金为债券指数型基金，可能面临如下特定风险：

1、标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险

标的指数并不能完全代表整个债券市场。标的指数成份债券的平均回报率与整个债券市场的平

均回报率可能存在偏离。

2、标的指数波动的风险

标的指数成份债券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因素的

影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。

3、标的指数变更的风险

尽管可能性很小，但根据基金合同规定，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标的指数。

基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调整，基金的收益风险特征将与新的标的指

数保持一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。

4、本基金主要投资于政策性金融债，可能面临以下风险：

（1）政策性银行改制后的信用风险，若未来政策性银行进行改制，政策性金融债券的性质有可

能发生较大变化，债券信用等级也可能相应调整，基金投资可能面临一定信用风险；

（2）政策性金融债流动性风险，政策性金融债市场投资者行为具有一定趋同性，在极端市场环

境下可能集中买入或卖出，存在流动性风险；

（3）投资集中度风险，政策性金融债发行人较为单一，若单一主体发生重大事项变化，可能对

基金净值表现产生较大影响。

5、基金合同自动终止风险

《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低

于5000万元情形的，基金合同将终止并进行基金财产清算，且无需召开基金份额持有人大会。故基

金份额持有人将可能面临基金合同自动终止的风险。

6、基金管理人职责终止风险

因违法经营或者出现重大风险等情况，可能发生基金管理人被依法取消基金管理资格或依法解

散、被依法撤销或者被依法宣告破产等情况，在基金管理人职责终止情况下，投资者面临基金管理

人变更或基金合同终止的风险。基金管理人职责终止涉及基金管理人、临时基金管理人、新任基金

管理人之间责任划分的，相关基金管理人对各自履职行为依法承担责任。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一

定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需

及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

基金合同、托管协议、招募说明书、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告、基金

份额净值、基金销售机构及联系方式其他重要资料可在淳厚基金管理有限公司互联网站上查阅，或

者在营业时间内到淳厚基金管理有限公司查阅。

投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人淳厚基金管理有限公司。

客户服务中心电话：400-000-9738

网址：http://www.purekindfund.com/

六、其他情况说明

无。


              

                

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