华宝中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金

基金产品资料概要（更新）

编制日期：2024年06月27日

送出日期：2024年06月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

华宝中证同业存

基金简称基金代码015864

单AAA指数7天持有期

华宝基金管理有中国建设银行股份有

基金管理人基金托管人

限公司限公司

上市交易所

基金合同生效日2022年06月17日-

及上市时间

基金类型混合型交易币种人民币

本基金每个开放日开

放申购，但投资人每笔

认购/申购的基金份额需

至少持有满7天，在7

天

运作方式其他开放式开放频率

持有期内不能提出赎回

申请。同时，本基金开

始办理赎回业务前，投

资者不能提出赎回申

请。

开始担任本基金

2022年06月17日

基金经理的日期基金经理厉卓然

证券从业日期2013年04月01日

其他注：本基金基金类型为混合型（固定收益类）

本基金为其他

注：本基金基金类型为混合型（固定收益类）

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的

投资目标

总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。

本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资目

标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包

投资范围括国债、地方政府债券、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、政

府支持债券、政府支持机构债券等）、短期融资券（含超短期融资券）、中

期票据等允许基金投资的非金融企业债务融资工具、资产支持证券、债券回

购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、现金等货币市场

工具等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符

合中国证监会的相关规定）。

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债

部分除外）、可交换债券。

基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产

的80%，本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金

资产的80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金

资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

本基金标的指数为中证同业存单AAA指数。

本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的

指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替

代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有

主要投资策略

效跟踪。

在正常市场情况下，力争本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均

跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%，年跟踪误差不超过2%。

中证同业存单AAA指数收益率×95%+银行人民币一年定期存款利率（税

业绩比较基准

后）×5%

本基金预期风险与收益低于股票型基金、高于货币市场基金。本基金主要

风险收益特征投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特

征。

（二）投资组合资产配置图表及区域配置图表

（三）基金每年的净值增长率及同期业绩比较基准的比较图

注：基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

本基金不收取申购费。

本基金在持有期届满后的下一个工作日起可以提出赎回申请，不收取赎回费。红利再投资份额的持

有期视作与原份额相同。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.20%基金管理人和销售机构

托管费0.05%基金托管人

销售服务费0.20%销售机构

审计费用55,000会计师事务所

信息披露费120,000规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律师费、

基金份额持有人大会费用、基金的证券交

易费用、基金的银行汇划费用、基金相关账

户的开户及维护费用等费用，以及按照国家

其他费用相关服务机构

有关规定和《基金合同》约定，可以在基金

财产中列支的其他费用。费用类别详见本基

金《基金合同》及《招募说明书》或其更

新。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

持有期0.47%

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应

认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资中的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险，个别证券特有的非

系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动性风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收

违约和投资信用类金融工具引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险等

等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金

运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

本基金的特有风险包括：

1、本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业

存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本

基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，管理

人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市

场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。基金份额净值可能因市场中的各

类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金

亏损的风险。

2、最短持有期限内不能赎回基金份额的风险

本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运

作方式设置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设定最短持有期限，最短持

有期限内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在最短持有期限

届满前资金不能赎回的风险。

3、开始办理赎回业务前不能赎回基金份额的风险

基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，对投资者存在流动性风

险。投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不能赎回的风险。

4、标的指数的风险

本基金面临标的指数回报与同业存单市场平均回报偏离的风险、标的指数波动的风

险、标的指数变更的风险。

5、跟踪误差控制未达约定目标的风险

本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.2%以内，年化跟踪误差控制在2%以

内，但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表

现与指数价格走势可能发生较大偏离。

6、指数编制机构停止服务的风险

7、成份券暂停上市、摘牌或违约的风险

标的指数的当前成份券可能会出现暂停上市、摘牌或违约而被踢除指数，此后也可能

会有其它成份券加入成为该指数的成份券。本基金投资组合与相关指数成份券之间并非完全

相关，在标的指数的成份券调整时，存在由于成份券违约或流动性差等原因无法及时买卖成

份券，从而影响本基金对标的指数的跟踪程度。当标的指数的成份券违约时，本基金可能无

法及时卖出而导致基金净值下降、跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。

8、资产支持证券投资风险

本基金可投资资产支持证券，存在一定的流动性风险、违约风险、信用风险、现金流

预测风险、操作风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保

证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基

金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发

生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞

后，如需及时、准确获得基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见华宝基金管理有限公司官方网站［www.fsfund.com］［客服电话：400-700

-5588、400-820-5050］

《华宝中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同》、《华宝中证同业存单AAA

指数7天持有期证券投资基金托管协议》、《华宝中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金

招

募说明书》

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料


              

                

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