中银证券安灏债券型证券投资基金

更新招募说明书（2024年第2号）

基金管理人：中银国际证券股份有限公司

基金托管人：杭州银行股份有限公司

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重要提示

中银证券安灏债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请经中

国证券监督管理委员会2021年4月28日证监许可【2021】1562号文准予注册。基金

管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监

督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募集申

请的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。投资有

风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品

的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对

认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投

资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险。基金投资中的风险包括：市场风险、

管理风险、技术风险、流动性风险及其他风险，也包括本基金的特定风险等。

本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险低于股票型及混合型基金，高

于货币市场基金。

投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及

基金合同。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出

投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

本基金投资品种包含资产支持证券品种，由于资产支持证券一般都针对特定

机构投资人发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，

且抵押资产的流动性较差，因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一

定的风险。另外，资产支持证券还面临提前偿还和延期支付的风险。本公司将本

着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩也

不构成对本基金业绩表现的保证。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在

基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。

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当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

程序后，可以启用侧袋机制，具体详见本招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机

制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购

赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定

风险。

本招募说明书所载内容截止至2024年6月30日，基金投资组合报告和业绩表现

截止至2024年6月30日（财务数据未经审计）。

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目录

第一部分绪言...........................................................1

第二部分释义...........................................................2

第三部分基金管理人.....................................................8

第四部分基金托管人....................................................18

第五部分相关服务机构..................................................22

第六部分基金的募集....................................................25

第七部分基金合同的生效................................................26

第八部分基金份额的申购与赎回..........................................27

第九部分基金的投资....................................................47

第十部分基金的业绩....................................................57

第十一部分基金的财产....................................................59

第十二部分基金资产估值..................................................60

第十三部分基金的收益与分配..............................................67

第十四部分基金费用与税收................................................69

第十五部分基金的会计与审计..............................................72

第十六部分基金的信息披露................................................73

第十七部分侧袋机制......................................................81

第十八部分风险揭示......................................................84

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产清算............................88

第二十部分基金合同摘要..................................................91

第二十一部分托管协议摘要.................................................111

第二十二部分对基金份额持有人的服务.......................................129

第二十三部分其他应披露事项...............................................132

第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式...................................136

第二十五部分备查文件.....................................................137

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第一部分绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风

险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定，以及《中银证券安灏债券型证券

投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基

金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书

中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基

金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金

合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的

权利和义务，应详细查阅基金合同。

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第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指中银证券安灏债券型证券投资基金

2、基金管理人：指中银国际证券股份有限公司

3、基金托管人：指杭州银行股份有限公司

4、基金合同：指《中银证券安灏债券型证券投资基金基金合同》及对基金

合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银证券安灏

债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《中银证券安灏债券型证券投资基金招募说明书》及其

更新

7、基金份额发售公告：指《中银证券安灏债券型证券投资基金基金份额发

售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

以及颁布机关对其不时做出的修订

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国

证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订

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11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

19、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构

投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进

行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格

境外机构投资者

20、投资者、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法

律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

者

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22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指中银国际证券股份有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议，办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银国际证券股

份有限公司或接受中银国际证券股份有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的

开放日

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34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

35、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《中银国际证券股份有限公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

理人和投资者共同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%的情形

45、A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回

时收取赎回费，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

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46、C类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用，但赎

回时收取赎回费，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

47、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

48、元：指人民币元

49、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项以及其他资产的价值总和

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

54、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的全国性报刊、规定互联网网站

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒

介

55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件

56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券以及法律法规或中国证监会规定的

其他流动性受限资产等，如未来法律法规变动，基金管理人在履行适当程序后，

可对上述流动性受限资产范围进行调整

57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

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资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益

不受损害并得到公平对待，如未来法律法规变动，基金管理人在履行适当程序后，

可对前述摆动定价机制的定义进行调整

58、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至专门账户

进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于

流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称

为侧袋账户

59、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准

备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确

定性的资产

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第三部分基金管理人

一、基金管理人概况

1、名称：中银国际证券股份有限公司

2、住所：中国上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：

200120）

3、设立日期：2002年2月28日

4、法定代表人：宁敏

5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监机构字【2002】19号

6、开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可

【2015】1972号

7、组织形式：股份有限公司

8、存续期限：持续经营

9、联系电话：021-20328000

10、联系人：张博雅

11、基金网站：www.bocifunds.com

二、注册资本和股权结构

1、注册资本：27.78亿元

2、股权结构

截至2024年3月31日，公司股权结构如下：中银国际控股有限公司，持股

比例33.42%；中国石油集团资本有限责任公司，持股比例14.32%；江西铜业股

份有限公司，持股比例4.70%；江苏洋河酒厂股份有限公司，持股比例2.84%；

中国通用技术（集团）控股有限责任公司，持股比例2.38%；香港中央结算有限

公司，持股比例1.82%；中国建设银行股份有限公司－国泰中证全指证券公司交

易型开放式指数证券投资基金，持股比例1.25%；中国建设银行股份有限公司－

华宝中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金，持股比例0.81%；井

冈山郝乾企业管理中心（有限合伙），持股比例0.73%；中国农业银行股份有限

公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金，持股比例0.70%；其他股东合

计持股比例37.03%。

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三、主要人员情况

1、董事会成员

宁敏女士，博士，中国人民银行博士后。曾任中国银行总行法律事务部制度

协议处干部、资产保全部业务一处干部、副处长、基金托管部高级合规官、金融

市场总部主管；中银基金管理有限公司助理执行总裁、副执行总裁；中国银行业

监督管理委员会山东省监管局挂职，任副巡视员。2014年12月起，任公司执行

总裁、董事；公司党委书记、执行总裁、董事；公司党委书记、董事长兼执行总

裁。2022年11月起至今，任公司党委书记、董事长。

周冰先生，硕士。曾任中国银行总行信贷业务部公司业务二处干部、公司业

务部尽职调查处副处长、公司业务二处副处长、高级客户经理、主管、公司金融

总部主管、助理总经理；中银国际控股有限公司助理执行总裁；中国银行公司金

融部副总经理兼雄安新区战略实施办公室常务副主任、首席客户经理等职务。

2022年8月起，任公司党委副书记；公司党委副书记、执行总裁。2022年12

月起至今，任公司党委副书记、执行总裁、董事。

祖宏昊先生，硕士。曾任中国银行辽宁省分行人事教育处科员，人力资源部

绩效与领导力团队主管、招聘与配置团队主管、副总经理；中国银行大连市分行

人力资源部副总经理、总经理，营业部总经理；中国银行大连市沙河口支行党委

书记、行长；中国银行总行人力资源部助理总经理、副总经理、党委组织部副部

长。2024年2月起至今，任中国银行重庆市分行党委委员、纪委书记。2021年

9月起至今，任公司董事。

文兰女士，硕士，中国注册会计师，澳洲注册会计师，美国注册管理会计师。

曾任中国银行总行财务管理部科员、高级经理、副主管、主管；中国银行悉尼分

行财务管理部总经理；中国银行布里斯班分行行长；中国银行总行财务管理部助

理总经理。2021年4月起，任中国银行总行财务管理部副总经理。2020年6月

起至今，任公司董事。

王晓卫先生，硕士。曾任中国银行风险管理部干部、副主任科员、高级风险

经理、主管；中国银行沈阳分行副行长、辽宁省分行营业部副总经理、大连市分

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行副行长(其间曾兼任风险总监)。2020年10月至今，任中国银行风险管理部副

总经理。2024年6月起至今，任公司董事。

宣力勇先生，学士，正高级经济师。曾就职于北京天然气集输公司经营处。

曾任中国石油天然气股份有限公司法律事务部法律业务一处高级主管、副处长；

中国石油天然气集团公司法律事务部法律业务一处处长、副总经济师兼合同与纠

纷管理处处长；中油资产管理有限公司副总经理。2018年4月至今就职于昆仑

信托有限责任公司，先后任总法律顾问、董事、副总经理。2023年6月起至今，

任公司董事。

周静女士，学士，高级会计师，中国注册会计师，全国会计领军人才。曾就

职于西南油气田地质勘探开发研究院。曾任中国石油天然气股份有限公司财务部

会计处干部、财务报告处副处长、会计核算处副处长；中国石油集团资本有限责

任公司财务部负责人、总经理，公司副总经济师兼财务部总经理、公司副总经济

师兼证券事务部总经理。2023年6月至今，任中国石油集团资本有限责任公司

副总经济师。2023年6月起至今，任公司董事。

沈金艳先生，本科，会计师。曾任德兴铜矿职工医院财务科会计；德兴铜矿

驻北京办事处科员、财务部科员；江铜集团财务处科员；德兴铜矿财务部会计；

江铜集团（德兴）建设有限公司副总会计师兼财务科科长、总会计师；江西铜业

集团（德兴）实业有限公司总会计师。2022年4月至今任江西铜业股份有限公

司战略与投资部中层副职专职董监事。2024年4月起至今，任公司董事。

李军先生，博士。曾任山东省兖州煤业集团会计；财政部会计司主任科员；

中国证监会期货监管部经纪公司监管处副处长、处长、交易所监管处处长；大连

商品交易所副总经理；中国证监会会计部副主任；北京华正均略管理咨询有限公

司顾问。现任北京华钰基金管理有限公司董事长。2020年3月起至今，任公司

独立董事。

陆肖马先生，硕士。曾就职于清华大学，任助理研究员。曾任State Street

Bank & Trust驻北京办事处首席代表；建设银行董事；深交所副总经理；大连

万达（上海）金融集团有限公司集团副总裁、投资公司首席执行官；康得投资集

团有限公司常务副总裁；阳光城集团股份有限公司独立董事；East Stone

Acquisition Corporation的CEO。2017年12月起至今，就职于深圳前海东方

弘远资产管理有限公司，任合伙人；2022年11月起至今，任NWTM Inc独立董

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事。2023年9月起至今，任Tristar Acquisition I Corporation（纽交所TRIS）

的CEO。2018年10月起至今，任公司独立董事。

丁伟先生，学士，副研究员。曾任招商银行杭州分行办公室主任兼营业部总

经理、行长助理、副行长；招商银行南昌支行行长；招商银行南昌分行行长；招

商银行总行人力资源部总经理、行长助理、副行长；招银网络科技（深圳）有限

公司和招银云创（深圳）信息技术有限公司董事长。现任吉林银行股份有限公司、

尚正基金管理有限公司和复星保德信人寿保险有限公司独立董事、恒丰银行股份

有限公司外部监事。2018年10月起至今，任公司独立董事。

王宇女士，博士，研究员、博导。曾任郑州大学经济法系讲师；中国人民银

行货币政策司副处长；中国人民银行金融市场司处长；中国人民银行研究局副局

长、巡视员；中国人民银行参事。2020年12月退休。2021年3月起至今，任公

司独立董事。

江萍女士，博士。曾任对外经济贸易大学国际经济贸易学院讲师、副教授。

现任对外经济贸易大学国际经济贸易学院金融学教授、博士生导师。2024年6

月起至今，任公司独立董事。

2、监事会成员

何涛先生，博士，高级会计师。曾任中国石油天然气集团公司财务资产部会

计处干部、会计处高级主管、资产处副处长、资金处副处长，资金部投融资处副

处长；中国石油集团资本有限责任公司发展研究部负责人、总经理；中国石油集

团资本有限责任公司总经理助理兼发展研究部总经理、总经理助理兼风险合规部

总经理。2022年6月起至今，任公司党委副书记、监事会主席。

李晶女士，硕士。曾任北京市康达律师事务所律师；民生证券股份有限公司

董事会办公室副主任（主持工作）、合规管理总部副总经理。2020年8月起至

今，就职于中银国际证券股份有限公司，现任内控与法律合规部副总经理。2022

年12月起至今，任公司职工代表监事。

苏桢女士，硕士。曾任上海银行总行证券营业部柜员；东方证券经纪业务总

部客服中心主管。2008年3月起至今，就职于中银国际证券股份有限公司，历

任零售板块客服中心负责人、运营管理总部助理总经理。2022年12月起至今，

任公司职工代表监事。

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3、公司高级管理人员

周冰先生，硕士。1998年7月至2011年7月，就职于中国银行总行，历任

中国银行信贷业务部公司业务二处干部、公司业务部尽职调查处副处长、公司业

务二处副处长、高级客户经理、主管、公司金融总部主管、助理总经理。2011

年7月至2014年7月，任中银国际控股有限公司助理执行总裁。2014年7月至

2022年8月，历任中国银行公司金融部副总经理兼雄安新区战略实施办公室常

务副主任、首席客户经理等职务。2022年8月至11月，任公司党委副书记。2022

年11月至12月，任公司党委副书记、执行总裁。2022年12月起至今，任公司

党委副书记、执行总裁、董事。

沈锋先生，硕士，中级经济师。1992年8月至1997年4月，就职于中国银

行江苏省南通分行海门支行，历任科员、科长。1997年4月至1999年8月，就

职于中国银行江苏省南通分行通州支行，任行长助理。1999年8月至2000年10

月，就职于中国银行江苏省南通分行启东支行，任副行长。2000年10月至2002

年2月，就职于中国银行江苏省南通分行海安支行，任行长。2002年2月至2005

年5月，就职于中国银行江苏省淮安市分行，任副行长。2005年5月至2008年

1月，就职于中国银行江苏省分行个人金融部，任副总经理。2008年1月至2009

年12月，就职于中国银行江苏省宿迁分行，任行长。2009年12月至2011年8

月，就职于中国银行江苏省分行个人金融部，任总经理。2011年8月至2016年

3月，就职于中国银行河北省分行，任行长助理、副行长。2016年4月至2020

年10月，任公司副执行总裁。现任公司党委委员、副执行总裁。

盖文国先生，硕士，高级会计师。1988年7月至2000年11月，就职于锦

州石化股份有限公司，历任预算员、办公室副主任、董事会秘书。2000年12月

至2015年5月，就职于中石油，历任副处长、处室负责人、专职监事。2015年

6月起至今，曾任公司稽核部总经理，现任公司稽核总监。

许峥先生，学士。1995年7月至1996年10月，就职于上海中达斯米克电

器电子有限公司，任工程师。1996年10月至1997年4月，就职于上海金鑫计

算机系统工程有限公司，任软件开发工程师。1997年4月至2016年8月，就职

于光大证券股份有限公司，历任上海总部电脑工程部副总、网上经纪公司（筹）

技术部总经理、信息技术部技术管理部总经理。2016年8月至2019年9月，就

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职于西藏东方财富证券股份有限公司，历任技术开发部总经理、首席信息官。2019

年9月起至今，担任公司信息管理委员会主席。

亓磊先生，硕士。2006年7月至2008年6月，就职于福州电业局。2008

年6月至2015年9月，就职于上海证监局，历任副主任科员、主任科员。2015

年10月至2017年9月，就职于富国资产管理（上海）有限公司，任风险管理部

负责人。2017年10月起至今，历任公司内控与法律合规部副总经理（主持工作）、

风险合规管理板块总经理，现任公司合规总监兼公司公募基金管理业务合规负责

人。

葛浩先生，硕士。1999年7月参加工作，先后在北京和锐信息技术有限公

司、百度网页搜索部、百度糯米、百度搜索公司、百度（度小满）金融，历任研

发经理、搜索服务总架构师、知识图谱总架构师、糯米营销获客负责人、首席架

构师、技术委员会主席、大数据部负责人等岗位。2020年1月加入公司，任信

息科技板块联席总经理。现任公司首席科学家。

刘国强先生，硕士。1999年4月参加工作，先后在大鹏证券、招商证券、

中银证券、中金公司投资银行部工作，历任项目经理、高级经理、副总经理等岗

位。2012年12月再次加入公司，历任企业融资部团队主管、股权融资一部总经

理、总裁助理、公司财务总监，现任公司财务总监兼董事会秘书。

赵青伟先生，硕士。2000年7月至2015年11月就职于中国银行，历任总

行金融市场总部交易员、投资经理、高级投资经理、团队主管、中国银行上海分

行浦东开发区支行副行长、中国银行总行投资银行与资产管理部主管。2015年

11月至2016年12月，就职于中融汇今资产管理有限公司，任副总裁。2016年

12月至2018年12月，就职于友山基金管理有限公司工作，任副总裁。2019年

1月起，历任公司资产管理板块总经理、总裁助理兼资产管理板块总经理。现任

公司资管总监。

4、基金经理

吕鸿见，硕士研究生。2018年7月至2021年3月任职于中银国际证券股份

有限公司机构理财部；2021年3月至2022年10月任职于民生加银基金管理有

限公司，历任权益交易员、债券交易员；2022年10月加入中银国际证券股份有

限公司，现任中银证券安进债券型证券投资基金、中银证券汇嘉定期开放债券型

发起式证券投资基金、中银证券汇宇定期开放债券型发起式证券投资基金、中银

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证券汇远一年定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券安灏债券型证券投

资基金基金经理。

5、投资决策委员会成员

基金管理人采取集体投资决策制度，公司公募基金投资决策委员会成员的姓

名和职务如下：

主任：赵青伟先生（资管总监兼资产管理板块总经理）

委员：

王玉玺女士（基金管理部副总经理）

饶晓先生（研究与交易部负责人）

王永民先生（信评与投资监督部负责人）

余亮先生（基金管理部助理总经理）

林博程先生（基金管理部权益投资团队负责人）

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

四、基金管理人的职责

根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责：

1、依法募集资金，办理或者委托经证监会认定的其他机构代为办理基金份

额的发售、申购、赎回、转换和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制中期和年度基金报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为；

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12、中国证监会规定的其他职责。

五、基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中

华人民共和国证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基

金法》及相关法律法规的行为的发生；

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

事相关的交易活动；

（8）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺

基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉

尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投

资理念，规范基金运作。

5、基金经理承诺

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取

不当利益；

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（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人

从事相关的交易活动。

六、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制原则

健全性原则。基金业务内部控制必须覆盖公司涉及基金业务的各个机构和各

级岗位及人员，涵盖公司基金业务决策、执行、监督、反馈等各个经营过程和环

节。

有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护公司

基金业务内控制度的有效执行。

独立性原则。公司涉及基金业务的各相关机构和岗位职责应保持相对独立。

公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应相互分离。

相互制约原则。公司涉及基金业务的内部机构和岗位设置应权责分明、相互

制衡。

成本效益原则。公司运用科学的经营管理方法降低基金业务运作成本，提高

经济效益，以合理的控制成本达到最佳的基金业务内部控制效果。

2、内部控制的组织体系

公司董事会或经董事会授权的机构或个人，负责制定公司基金业务内部控制

规划，制定并持续完善基金业务内部控制大纲；建立健全基金业务内部控制的基

本组织架构，明确职责分工；审议批准基金业务基本管理制度；检查相关管理制

度的实施；对公司基金业务风险及内部控制的有效性进行检查评估；审议批准基

金投资运作中的重大关联交易；审议批准基金审计事务，聘请或更换基金会计师

事务所；审议批准基金季度报告、中期报告和年度报告及其他依据相关规范需由

董事会负责的基金经营管理事项。

公司独立董事应独立于公司及其股东，以基金份额持有人利益最大化为出发

点，勤勉尽责，依法对公司基金财产和基金运作的重大事项独立作出客观、公正

的专业判断；应关注并督促公司避免在基金业务中出现不正当关联交易、利益输

送和内部人控制等现象，维护基金持有人及公司的合法权益。

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公司监事会对董事会、执行委员会和合规总监履行基金业务内部控制职责情

况负有监督责任。应对公司基金业务内部控制的有效开展提出建议和意见，应关

注并督促公司避免在基金业务中出现不正当关联交易、利益输送和内部人控制等

现象，维护基金持有人及公司的合法权益。

公司执行委员会对公司基金业务内部控制制度的有效执行承担责任。就公司

执行董事会有关基金业务内部控制决策的情况向董事会负责并报告，接受董事会

的监督。

公司指定合规总监参照《证券投资基金管理公司管理办法》及《证券投资基

金管理公司督察长管理规定》中有关证券投资基金管理公司督察长职责的规定组

织落实对公司基金业务经营运作的合法合规性及风险控制情况进行监督检查和

监察稽核的职责。合规总监履行职责，应以保护基金份额持有人利益为根本出发

点，公平对待全体基金投资者。在公司、股东利益与基金份额持有人利益发生冲

突时，优先保障基金份额持有人的利益。合规总监开展工作，应当坚持原则、忠

于职守、专业诚信、勤勉尽责。公司董事会、执行委员会应提供必要条件，确保

合规总监独立、有效地履行职责。

3、内部控制制度概述

公司基金业务内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和部门业务规章

组成。内部控制大纲是公司基金业务各项基本管理制度的纲要和总揽，明确了公

司基金业务内部控制的目标、原则、控制环境、控制措施和控制内容等事项。公

司及基金业务涉及的公司各相关机构应依据本大纲的要求，结合公司实际情况，

制定科学完善的基金业务各项基本管理制度、部门业务规章等内部控制制度，建

立科学合理、控制严密、运行高效的基金业务内部控制体系，保证公司对基金业

务内部控制的有效性。公司基金业务基本管理制度包括基金业务风险控制制度、

投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制

度、财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。公司基

金业务部门业务规章是在基金业务基本管理制度的基础上，对基金业务相关机构

的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

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第四部分基金托管人

一、基金托管人情况

名称：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）

住所：杭州市庆春路46号

办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

邮政编码：310000

法定代表人：宋剑斌

成立时间：1996年9月25日

基金托管业务批准文号：证监许可[2014]337号

组织形式：股份有限公司

注册资本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰人民币元

存续期间：持续经营

二、基金托管人开展资产托管业务的情况

杭州银行自2014年3月获得中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管

理委员会的核准，取得证券投资基金托管资格。目前，杭州银行已全面开展了包

括证券投资基金、基金公司资管产品、证券公司资管产品、信托计划、商业银行

理财产品、保险资管产品、期货公司资管产品、私募投资基金等各类资产托管业

务，业务覆盖市场上所有类型的资管机构和主流业务品种。截至2024年6月末，

资产托管业务余额1.69万亿元，合作客户超1200家。已成功托管货币型、混合

型、债券型和指数型等各类公募基金95只，规模达2238亿元。

三、基金托管业务情况介绍

1、资产托管业务的机构设置及人员配备

杭州银行于2012年12月成立了证券投资基金托管项目组，并于2013年3

月由董事会同意在总行正式设立资产托管部，专门负责全行包括证券投资基金在

内的各类资产托管业务的业务运行和管理工作，并与其他业务部门保持独立。

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我行高度重视托管业务发展，组建了精通资产管理行业的“专家团队”服务

客户，目前配备从业人员65人，其中：总经理1人，负责全面组织和协调资产

托管部的相关工作；副总经理1人，分管托管营销和运营工作；其他人员63人，

根据岗位职责分成4个二级部和7个团队：营销管理部、托管运营部、风险合

规部和业务支持部。资产托管团队人员具有丰富的从业经验，人员来自于托管银

行、外资银行、基金、证券、投行等各类型机构，具有扎实的专业理论知识和实

战经验。部门从事资金清算、估值核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控业

务的执业人员36人，均具有基金从业资格。

2、托管业务技术系统

杭州银行采购了业内广泛使用的深圳赢时胜公司开发的托管业务系统，具有

完善的估值核算、资金清算、投资监督和信息披露等功能，具备良好的安全性、

稳定性、开放性和可扩展性。

3、杭州银行资产托管业务内部控制与风险管理情况

杭州银行建立了较为完善的法人治理结构，形成了从董事会、经营层到操作

层，覆盖信用风险、市场风险、操作风险在内的全面风险管理体系，资产托管部

也牢固树立风险意识，采取各种必要措施防范和化解风险。

（1）建立科学、严格的岗位分离制度

杭州银行明确划分各岗位职责，系统运维、估值核算、资金清算、投资监督

和内部稽核监控等重要岗位、人员严格分开，估值核算、资金清算、投资监督等

能接触到基金交易数据的岗位人员进行物理分离。

（2）建立健全授权管理体系

杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务管理办法》、《杭州银行资产托管业

务运营实施细则》，将授权管理贯穿于资产托管业务的始终，各岗位业务人员均

在规定授权范围内行使相应职责。

（3）建立完备的备份机制

杭州银行资产托管的业务数据及其他重要数据每日进行安全备份，定期将数

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据完整、真实、准确地转储到不可更改的介质上，并要求集中和异地保存，保存

期限至少20年。资产托管部关键岗位人员也采用双人备份制度。

（4）建立完备有效的应急措施

杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务运营实施细则》、《杭州银行资产托

管业务信息系统管理办法》，并针对托管业务备份、信息系统及资金清算等业务

制定了专门的应急预案，对于各类突发事件、紧急事件或故障，定期开展应急演

练，检验应急预案的有效性和可靠性。

（5）建立严格的保密机制

杭州银行制定了《杭州银行资产托管从业人员管理实施细则》，资产托管部

配备独立的门禁系统，严格禁止无关人员进入资产托管部办公区域，能接触到基

金交易数据的岗位人员进行物理分离，并采用电话录音、监控录像、信息加密传

递技术等手段来实现风险控制。

（6）建立有效的内部稽核机制

杭州银行资产托管部设立稽核监控岗，直接对资产托管部总经理负责，独立

对各岗位、各项业务实施全面的监督反馈，以确保杭州银行资产托管各项业务合

法合规、安全有效，切实履行托管人职责。

四、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金

法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、

投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估

值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，

对基金管理人进行业务监督、核查。

基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为，应及时以书

面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形

式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，

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督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠

正的，基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，

通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或

者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证

监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行

政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当及时通知基金管理人，

并及时向中国证监会报告。

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第五部分相关服务机构

一、销售机构

1、直销机构：中银国际证券股份有限公司直销柜台

住所：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：200120）

办公地址：北京市西城区西单北大街110号7层（邮政编码：100032）

法定代表人：宁敏

电话：010-66229088

传真：010-66578971

联系人：何晨、陈哲、屈研

2、其他销售机构：

（1）中银国际证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东银城中路200号中银大厦39层

法定代表人：宁敏

客户服务电话：021-61195566，400-620-8888（免长途通话费）

网址：www.bocifunds.com

（2）上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

法定代表人：其实

客服电话:95021/400-1818-188

网址：www.1234567.com.cn

（3）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

法定代表人：王翔

客服电话：4008205369

网址：www.jigoutong.com

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（4）招商银行股份有限公司招赢通平台

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

法定代表人：缪建民

客服电话：95555

网址：www.cmbchina.com

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金

合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，具体详见基金管理人网站。

二、登记机构

中银国际证券股份有限公司

住所：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：200120）

法定代表人：宁敏

电话：021-20328000

传真：021-50372465

联系人：张佳斌

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

负责人：廖海

电话：021-51150298

传真：021-51150398

联系人：刘佳

经办律师：刘佳、张雯倩

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦

507单元01室

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办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼

执行事务合伙人：李丹

经办注册会计师：薛竞、夏胜寒

联系电话：（021）23238888

传真：（021）23238800

联系人：夏胜寒

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第六部分基金的募集

一、基金的设立及其依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经2021年4月28日中国证监会证监

许可【2021】1562号文件注册募集。

二、基金类型、运作方式和存续期间

基金类型：债券型证券投资基金

基金运作方式：契约型开放式

存续期限：不定期

三、募集情况

本次募集的有效认购户数为285户，本次募集期的有效认购份额

200,020,329.31份，利息结转的基金份额2.72份，两项合计共200,020,332.03

份基金份额。

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第七部分基金合同的生效

一、基金备案的条件

根据有关规定，本基金满足《基金合同》生效条件，《基金合同》2021年9

月15日正式生效。自《基金合同》生效日起，本基金管理人正式开始管理本基

金。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；

连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监

会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止

基金合同等，并于6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

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第八部分基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

1、直销机构：

中银国际证券股份有限公司直销柜台

住所：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：200120）

办公地址：北京市西城区西单北大街110号7层（邮政编码：100032）

法定代表人：宁敏

电话：010-66229088

传真：010-66578971

联系人：何晨、陈哲、屈研

2、其他销售机构(排名不分先后)

目前的代销机构为1）中银国际证券股份有限公司、2)上海天天基金销售有

限公司、3)上海基煜基金销售有限公司、4)招商银行股份有限公司招赢通平台。

基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办

理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购

与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体办

理时间在招募说明书或相关公告中载明。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

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2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金于2021年9月22日开始办理日常申购、赎回业务。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额

申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额

净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行

顺序赎回；

5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、

处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规

定为准；

6、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

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投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付申购款项，申

购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付

赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项

的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障

或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款

项划付时间相应顺延至该因素消除的最近一个工作日。

基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间

进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规

定媒介上公告。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有

效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+2日后(包括该日)及时到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或

无效，则申购款项本金退还给投资者。如相关法律法规以及中国证监会另有规定，

则依规定执行。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表

销售机构已经接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果

为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。

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在法律法规允许的范围内，登记机构可根据《业务规则》，对上述业务办理

时间进行调整，基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

4、如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定，从其规定。

基金管理人可在法律法规允许的范围内、在不对基金份额持有人利益造成损

害的前提下，对上述业务办理时间、方式等规则进行调整。基金管理人应在新规

则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

五、申购与赎回的数量限制

1、投资者通过销售机构申购本基金的，每个基金账户申购的单笔最低金额

为人民币10元（含申购费）。各销售机构可根据本基金管理人的调整方案进行

调整，但除基金管理人另有公告外，不得低于基金管理人规定的上述最低金额限

制，具体以各销售机构公布为准，投资者仍需遵循各销售机构的相关规定。

投资者通过直销柜台申购本基金的，单笔最低申购金额为人民币50,000元

（含申购费）。追加申购最低金额为人民币10元（含申购费）。

投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制，但法律法

规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外。

2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于10份基金份

额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基

金份额余额不足10份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。各销售

机构可根据本基金管理人的调整方案进行调整，但除基金管理人另有公告外，不

得低于基金管理人规定的上述最低份额限制，具体以各销售机构公布为准，投资

者仍需遵循各销售机构的相关规定。

如遇巨额赎回等情况发生而导致延缓支付时，赎回办理和款项支付的办法将

参照基金合同有关巨额赎回的条款处理。

3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

更新招募说明书拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。六、申购和赎回的价格、费用及其用途1、基金份额的申购费用（1）A类基金份额的申购费用投资者申购A类基金份额时，需交纳申购费用。投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔A类基金份额的申购申请分别计算。投资者申购本基金A类基金份额的申购费率如下：金额（M）申购费率M＜100万元0.80%100万元≤M＜200万元0.50%200万元≤M＜500万元0.30%M≥500万元1000元/笔（2）C类基金份额的申购费用本基金C类基金份额不收取申购费，收取销售服务费。（3）本基金A类基金份额的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。2、基金份额的赎回费用本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于持续持有期少于7日的投资者收取的赎回费将全额计入基金财产，其余赎回费不少于25%计入基金财产。 

金额（M） 申购费率 

M＜100万元 0.80% 

100万元≤M＜200万元 0.50% 

200万元≤M＜500万元 0.30% 

M≥500万元 1000元/笔 



更新招募说明书本基金的赎回费率按持有时间递减。投资者在一天之内如果有多笔赎回，适用费率按单笔分别计算。具体如下：持有期限（Y）赎回费率A类基金份额Y＜7天1.50%7天≤Y 

 持有期限（Y） 赎回费率 

A类基金份额 Y＜7天 1.50% 

7天≤Y 0.05% 

Y≥30天 0 

C类基金份额 Y＜7天 1.50% 

Y≥7天 0 



更新招募说明书

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）；

申购费用＝申购金额-净申购金额；

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值。

当申购费用适用固定金额时：

申购费用＝固定金额；

净申购金额＝申购金额-申购费用；

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值。

例三：某投资者投资10万元申购A类基金份额，假设申购当日A类基金份

额净值为1.0400元，申购费率为0.80%，则其可得到的申购份额为：

申购金额＝100,000.00元

净申购金额=100,000.00/（1+0.80%）=99,206.35元

申购费用=100,000.00-99,206.35=793.65元

申购份额=99,206.35/1.0400=95,390.72份

即：投资者投资10万元申购A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净

值为1.0400元，则可得到95,390.72份A类基金份额。

（2）C类基金份额的申购份额计算

净申购金额＝申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日C类基金份额净值

例四：某投资者投资10万元申购C类基金份额，假设申购当日C类基金份

额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为：

净申购金额＝100,000.00元

申购份额＝100,000/1.0400=96,153.85份

即：投资者投资10万元申购C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净

值为1.0400元，则可得到96,153.85份C类基金份额。

2、赎回金额计算

更新招募说明书

本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净

值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保

留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

具体的计算方法如下：

赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

赎回金额＝赎回总金额－赎回费用

例五：某投资者赎回10,000份A类基金份额，假设持有时间对应赎回费率

为0.05%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2000元，则其可得到的赎回金

额为：

赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00元

赎回费用＝12,000.00×0.05%＝6.00元

赎回金额＝12,000.00－6.00＝11,994.00元

即：投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，假设持有时间对应的赎回

费率为0.05%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2000元，则其可得到的赎

回金额为11,994.00元。

例六：某投资者赎回持有的10,000份C类基金份额，假设持有时间对应的

赎回费率为0%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.2000元，则其可得到的赎

回金额为：

赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00元

赎回费用＝12,000.00×0%＝0元

赎回金额＝12,000.00－0＝12,000.00元

即：投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，假设持有时间对应的赎回

费率为0%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.2000元，则其可得到的赎回金

额为12,000.00元。

3、基金份额净值的计算

更新招募说明书

本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类基

金份额净值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，保留到

小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承

担。T日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情

况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。具体计算公式为：

计算日基金份额净值＝计算日各类基金份额的基金资产净值/计算日各类基

金份额的余额总数

八、申购与赎回的登记

投资者T日申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在T+1日为投资者

办理权益登记手续。

投资者T日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在T+1日为投资者

办理扣除权益的登记手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，

并于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

九、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资者的申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

更新招募说明书

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基

金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。

8、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

9、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投

资者单日或单笔申购金额上限的。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、8、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定

暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂

停申购公告。如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投

资者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

更新招募说明书

6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金

管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配

给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合

同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受

理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的

办理并公告。

十一、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认

为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的

前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎

回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，

更新招募说明书

投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自

动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获

受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，

无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到

全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分

作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（3）在本基金出现巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开

放日基金总份额的20%时，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申

请有困难或认为因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可

能会对基金资产净值造成较大波动时，对于该基金份额持有人当日提出的赎回申

请中超过上一开放日基金总份额20%以外的部分（不含20%），基金管理人可以

延期办理。对于未能赎回部分，单个基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择

延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，延

期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金

份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，

当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如该单个基金份额持有人在提交赎回申

请时未作明确选择，该单个基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中未超过上一开放日基金总份

额20%的部分（含20%），基金管理人可以采取全额赎回或部分延期赎回的方式，

与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理，并且对于该基金份额持有人和其他

基金份额持有人的赎回申请采取相同的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金

份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，

将自动转入下一个开放日继续赎回，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并

处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，

直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

更新招募说明书

如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，该单个基金份额持有

人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限

制。

基金管理人在履行适当程序后，有权根据当时市场环境调整前述比例和办理

措施，并在规定媒介上进行公告。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理

人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付

赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法，同时在规定媒介上刊登公告。

十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会

备案，并在规定期限内在规定媒介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时

间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重

新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购

或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

十三、基金转换

更新招募说明书

为满足广大投资者的理财需求，本公司自2021年9月22日起开通中银证券

安灏债券型证券投资基金（代码：A类为012468，C类为012469）与本公司旗下

其他开放式基金的基金转换业务。

1、适用范围

本基金转换业务适用于本公司管理的以下基金间的转换：中银证券价值精选

混合型证券投资基金(代码:002601)、中银证券健康产业灵活配置混合型证券投

资基金(代码:002938)、中银证券安进债券型证券投资基金(代码:A类为003929，

C类为003930)、中银证券现金管家货币市场基金(代码:A类为003316，B类为

003317)、中银证券安弘债券型证券投资基金(代码:A类为004807，C类为004808)、

中银证券汇宇定期开放债券型发起式证券投资基金(代码:005321)、中银证券聚

瑞混合型证券投资基金(代码:A类为004913，C类为004914)、中银证券汇嘉定

期开放债券型发起式证券投资基金(代码:005309)、中银证券安誉债券型证券投

资基金(代码:A类为004956，C类为004957)、中银证券汇享定期开放债券型发

起式证券投资基金(代码:005611)、中银证券新能源灵活配置混合型证券投资基

金(代码:A类为005571，C类为005572)、中银证券安源债券型证券投资基金(代

码:A类为005362，C类为005363)、中银证券中高等级债券型证券投资基金(代

码:A类为004954，C类为004955)、中银证券安泽债券型证券投资基金(代码:A

类为007023，C类为007024)、中银证券安沛债券型证券投资基金(代码:A类为

008995，C类为008996)、中银证券中证500交易型开放式指数证券投资基金联

接基金(代码:A类为008258，C类为008259)、中银证券优选行业龙头混合型证

券投资基金(代码:A类为009640，C类为009641)、中银证券鑫瑞6个月持有期

混合型证券投资基金（代码:A类为010170，C类为010171)、中银证券精选行业

股票型证券投资基金(代码:A类为010892，C类为010893)、中银证券均衡成长

混合型证券投资基金(代码:A类为011448，C类为011449)、中银证券盈瑞混合

型证券投资基金(代码:A类为011801，C类011802)、中银证券优势制造股票型

证券投资基金(代码:A类为011269，C类为011270)、中银证券安业债券型证券

更新招募说明书

投资基金(代码:A类为013373，C类为013374)、中银证券内需增长混合型证券

投资基金(代码:A类为013755，C类为013756)、中银证券恒瑞9个月持有期混

合型证券投资基金(代码:A类为013929，C类为013930)、中银证券远见价值混

合型证券投资基金(代码:A类为014179，C类为014180)、中银证券慧泽稳健3

个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(代码:A类为016136，C类为016137)、

中银证券慧泽进取3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(代码:A类为

016138，C类为016139)、中银证券慧泽平衡3个月持有期混合型发起式基金中

基金(FOF)(代码:A类为016217，C类为016218)、中银证券优势成长混合型证券

投资基金（代码：A类为017890，C类为017891）、中银证券凌瑞6个月持有期

混合型证券投资基金（代码：A类为017389，C类为017390）、中银证券安澈债

券型证券投资基金（代码：A类为018718，C类为018719）、中银证券中证同业

存单AAA指数7天持有期证券投资基金（代码：019098）、中银证券和瑞一年持

有期混合型证券投资基金（代码：A类为019187，C类为019188）。

基金管理人今后发行的开放式基金将根据具体情况确定是否适应于基金转

换业务并另行公告。敬请投资者关注届时的相关公告。

2、基金转换业务规则

（1）基金转换是指投资者将其持有的本公司管理的某开放式基金的全部或

部分基金份额，转换为同为本公司管理的，且属同一注册登记机构的其他开放式

基金的份额的一种业务模式。

（2）基金转换在本公司所管理的已开通转换业务的由同一销售机构销售的

开放式基金之间进行，且转出和转入基金同属一个注册登记机构。

（3）基金转换只能在同一销售机构进行，即办理基金转换业务的销售机构

须同时代理转出和转入基金。

（4）基金转换只能在相同收费模式下进行。前端收费模式的基金只能转换

到前端收费模式的其他基金，后端收费模式的基金只能转换到后端收费模式的其

他基金。货币市场基金与其他基金之间的转换不受上述收费模式的限制。

更新招募说明书

（5）办理基金转换业务时，拟转出方的基金必须处于可赎回或可转出状态，

拟转入方的基金必须处于可申购或可转入状态。当转换业务涉及基金发生拒绝或

暂停接受申购、赎回业务的情形时，基金转换业务也随之相应停止。

（6）基金转换以份额为单位提交申请，在转换申请当日规定的交易时间内，

投资者在当日交易时间结束前撤销基金转换申请，交易时间结束后即不得撤销。

转出方的基金份额必须是可用份额，并遵循转出方基金赎回业务的相关原则处理。

如果转换申请当日同时有赎回申请，则遵循先赎回后转换的处理原则。

（7）基金转换采取未知价法，即基金的转换金额和份额以转换申请受理当

日转出、转入基金的份额净值为基准进行计算，若投资者转换申请在规定交易时

间后，则该申请受理日顺延至下一工作。

（8）基金转换业务除保本基金遵循“后进先出”外，其它基金遵循“先进先出”

的业务规则。“先进先出”即首先转换持有时间最长的基金份额，“后进先出”即首

先转换持有时间最短的基金份额。如果同一投资者在基金转换申请当日，同时提

出转出基金的赎回申请，则遵循先赎回后转换的处理原则。

（9）单笔转换最低申请基金份额适用各基金招募说明书中关于最低赎回份

额的规定。若某笔转换导致投资者在销售机构托管的单只基金余额低于该基金合

同规定的最低持有份额时，基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的该基金

剩余份额强制赎回。

（10）对于基金分红，权益登记日申请转换转入的基金份额不享有该次分红

权益，权益登记日申请转换转出的基金份额享有该次分红权益。

（11）转换费用的计算按单笔申请进行计算。投资者在T日多次转换的，

分别计算各笔的转换费用。基金转换费用由转出基金的赎回费和转出与转入基金

的申购补差费两部分构成。

1）转出基金赎回费按转出基金正常赎回时的赎回费率收取，转换申购补

差费按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取。

更新招募说明书

2）前端收费模式下，在转入基金申购费率高于转出基金申购费率时，基

金转换申购补差费率为转入基金与转出基金的申购费率之差；在转入基金申购费

率等于或小于转出基金申购费率时，基金转换申购补差费率为零。后端收费模式

下，在转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，基金转换申购补差费率为转

出基金与转入基金的申购费率之差；在转出基金申购费率等于或小于转入基金申

购费率时，基金转换申购补差费率为零。本公司旗下基金的原申购费率详见各基

金的招募说明书。

3）转换费用由投资者承担，其中赎回费用计入基金财产比例遵循转出基金

招募说明书的约定。计算基金转换费用所涉及的申购费率和赎回费率均按基金合

同、更新的招募说明书规定费率执行。同一笔转换业务中包含不同持有时间的基

金份额，分别按照持有时间收取相应的赎回费用。

4）基金转换金额、份额及费用计算公式：

转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值

转出基金赎回手续费=转出金额×转出基金赎回手续费率

转换金额=转出金额-转出基金赎回手续费

前端收费基金补差费=转换金额×补差费率/(1+补差费率)

后端收费基金补差费=转换金额×补差费率

转入金额=转换金额-补差费

转入份额=转入金额/转入基金当日基金份额净值

转入份额按照四舍五入的方法保留小数点后两位，由此产生的误差归入基金

财产。

例如：某基金份额持有人持有10000份A基金，一年内决定转换为B基金

份额，假设转换当日转出基金份额净值是1.0760元，转入基金的份额净值是

1.0135元，对应赎回费率为0.5%，申购补差费率为0，则可得到的转换份额为：

转出金额=10000×1.0760=10760元

转出基金赎回手续费=10760×0.5%=53.80元

更新招募说明书

转换金额=10760-53.8=10706.2元

前端收费基金转换补差费率=0

前端收费基金补差费=10706.20×0/(1+0)=0元

转入金额=10706.2-0=10706.2元

转入份额=10706.2/1.0135=10563.59份

即：某基金份额持有人持有10000份A基金一年内决定转换为B基金，假

设转换当日转出基金份额净值10706.2元，转入基金的基金份额净值1.0135元，

则可得到的转换份额为10563.59份。(计算结果四舍五入保留两位小数)

确定前端收费基金转换补差费率时，如转出基金申购费率低于转入基金申购

费率，且转出基金费率为固定费用的，直接以转入基金申购费率作为补差费率。

（12）基金转换转入的基金份额自交易确认之日起重新计算持有期。转换入

基金份额赎回或再次转换转出时，按新持有期所适用的费率档次计算相关费用。

（13）发生巨额赎回且基金管理人决定全部赎回时，基金转换转出同赎回一

同处理，无优先顺序。发生巨额赎回且基金管理人决定部分延期赎回的，提交的

转换申请按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例计算当日可转换外，当日

未确认的基金转换转出申请份额将自动予以撤销，不再视为下一开放日的基金转

换申请。发生连续巨额赎回时，本公司可选择暂停或暂缓接受基金转换转出申请

（14）正常情况下，基金注册登记机构在T+1日对T日（销售机构受理投

资者转换申请的工作日）的基金转换业务申请进行有效性确认，办理转出基金的

权益扣除以及转入基金的权益登记。在T+2日后（包括该日）投资者可向销售

机构查询基金转换的成交情况。

T日：销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开放日

（15）其他需要提示的事项

1）本公司开通转换业务的基金名称以及时间以具体公告为准。各代销机构

开通本公司旗下基金转换业务的时间以具体公告为准。

更新招募说明书

2）由于各代销机构系统及业务安排等原因，可能开展该业务的时间有所不

同，如有疑问，投资者可拨打本公司客户服务电话或登录本公司网站咨询有关详

情。

十四、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者

按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种

情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者或者是按

照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十五、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十六、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

更新招募说明书

本基金于2021年9月22日起在各代销机构开通定期定额投资业务，有关本

基金在直销机构开通定期定额投资业务的时间，本公司将另行公告。

十七、基金份额的冻结、解冻和其他业务

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部

分份额仍然参与收益分配。法律法规或监管部门另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

十八、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机

制”部分的规定或相关公告。

更新招募说明书

第九部分基金的投资

一、投资目标

在严格控制风险的前提下，通过积极主动的投资管理，追求基金资产的稳健

回报。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市

交易的国债、金融债券、中央银行票据、地方政府债券、企业债券、公司债券、

政府支持债券、政府支持机构债券、资产支持证券、次级债券、可分离交易可转

债的纯债部分、中期票据、短期融资券、超短期融资券、债券回购、银行存款（包

括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款）、同业存单、货币市场工具

以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具，但须符合中国证监会

的相关规定。

本基金投资信用债的信用评级为AA（含）以上。

本基金不投资于股票等资产，也不参与一级市场的新股申购或增发新股，同

时本基金不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债

券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人与托管人达

成书面补充协议并在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%。

本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人与托

管人达成书面补充协议并在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

更新招募说明书

三、投资策略

1、久期管理策略

在全球经济的框架下，本基金管理人对宏观经济运行趋势及其引致的财政货

币政策变化做出判断，密切跟踪CPI、PPI、汇率、M2等利率敏感指标，运用数

量化工具，对未来市场利率趋势进行分析与预测，并据此确定合理的债券组合目

标久期，通过合理的久期控制实现对利率风险的有效管理。

2、类属配置策略

类属配置主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管

理。本基金通过情景分析和历史预测相结合的方法，“自上而下”在债券一级市

场和二级市场，银行间市场和交易所市场，银行存款、信用债、政府债券等资产

类别之间进行类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。

3、期限结构配置策略

本基金对同一类属收益率曲线形态和期限结构变动进行分析，在给定组合久

期以及其他组合约束条件的情形下，确定最优的期限结构。本基金期限结构调整

的配置方式包括子弹策略、哑铃策略和梯形策略。

4、信用债券投资策略

信用债券的信用利差与债券发行人所在行业特征和自身情况密切相关。本基

金将通过行业分析、公司资产负债分析、公司现金流分析、公司运营管理分析等

调查研究，分析违约风险即合理的信用利差水平，对信用债券进行独立、客观的

价值评估。

本基金投资信用债的信用评级为AA（含）以上，其中投资于评级为AA的信

用债的比例不高于信用债资产的20%，投资于评级为AA+的信用债的比例不高于

信用债资产的50%，投资于评级为AAA的信用债不低于信用债资产的50%。

短期融资券、超短期融资券采用主体评级（除中债资信），除短期融资券、超短

期融资券以外的信用债采用债项评级，以买入时的评级为准。

更新招募说明书

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、信用评级调整等基金管

理人之外的因素致使信用债投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应

当适时调整。本基金将综合参考国内依法成立并拥有证券评级资质的评级机构所

出具的信用评级（具体评级机构名单以基金管理人确认为准）。如出现同一时间

多家评级机构所出具信用评级不同的情况或没有对应评级的信用债券，基金管理

人需结合自身的内部信用评级进行独立判断与认定，以基金管理人的判断结果为

准。

5、资产支持证券投资策略

本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把

握市场交易机会等积极策略，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，通过信用

研究和流动性管理，选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资，以期获得

长期稳定收益。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资债券的比例不低于基金资产的80%；

（2）保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司

发行的证券，不超过该证券的10%；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

更新招募说明书

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%；

（8）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原

始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（10）本基金进行债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得超过其上一日

净资产的40％；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，

债券回购到期后不得展期；

（11）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合本款所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除第（2）、（9）、（12）、（13）条以外，因证券市场波动、证券发行人

合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定

投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的

特殊情形除外。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。

更新招募说明书

如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规

定为准。法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理

人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行，但

须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的书面同意，并按

法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之

二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审

查。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资

不再受相关限制或按变更后的规定执行。

五、业绩比较基准

中债综合全价指数收益率

更新招募说明书

本基金选择中债综合全价指数收益率作为业绩比较基准。中债综合全价指数

样本具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、交易所市场等）、

不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），是中国目前最

权威，应用也最广的指数。中债综合全价指数的构成品种基本覆盖了本基金的投

资标的，反映债券全市场的整体价格和投资回报情况。

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数，或者

本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时，经与基金托管人协商一致，

本基金按相关监管部门要求履行相关手续并报中国证监会备案后变更业绩比较

基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

六、风险收益特征

本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险低于股票型及混合型基金，高

于货币市场基金。

七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份

额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

更新招募说明书务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。九、基金投资组合报告1、报告期末基金资产组合情况序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%）1权益投资--其中：股票--2基金投资--3固定收益投资52,135,800.6581.79其中：债券52,135,800.6581.79资产支持证券--4贵金属投资--5金融衍生品投资--6买入返售金融资产--其中：买断式回购的买入返售金融--资产7银行存款和结算备付金合计11,606,696.4118.218其他资产--9合计63,742,497.06100.002、报告期末按行业分类的股票投资组合（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合注：本基金本报告期末未持有股票。（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合注：本基金投资范围未包括港股通投资股票。 

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 

1 权益投资 - - 

 其中：股票 - - 

2 基金投资 - - 

3 固定收益投资 52,135,800.65 81.79 

 其中：债券 52,135,800.65 81.79 

 资产支持证券 - - 

4 贵金属投资 - - 

5 金融衍生品投资 - - 

6 买入返售金融资产 - - 

 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 

7 银行存款和结算备付金合计 11,606,696.41 18.21 

8 其他资产 - - 

9 合计 63,742,497.06 100.00 



更新招募说明书3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细(1)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细注：本基金本报告期末未持有股票。4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合序号债券品种公允价值（元）占基金资产净值比例（%）1国家债券--2央行票据--3金融债券52,135,800.6581.88其中：政策性金融债52,135,800.6581.884企业债券--5企业短期融资券--6中期票据--7可转债（可交换债）--8同业存单--9其他--10合计52,135,800.6581.885、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细序号债券代码债券名称数量（张）公允价值（元）占基金资产净值比例（%）119040619农发06100,00011,142,759.5617.50219021019国开10100,00010,774,000.0016.92320040520农发05100,00010,092,150.6815.85424030324进出03100,00010,065,054.7915.8150924020224国开清发02100,00010,061,835.6215.806、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 

1 国家债券 - - 

2 央行票据 - - 

3 金融债券 52,135,800.65 81.88 

 其中：政策性金融债 52,135,800.65 81.88 

4 企业债券 - - 

5 企业短期融资券 - - 

6 中期票据 - - 

7 可转债（可交换债） - - 

8 同业存单 - - 

9 其他 - - 

10 合计 52,135,800.65 81.88 

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 

1 190406 19农发06 100,000 11,142,759.56 17.50 

2 190210 19国开10 100,000 10,774,000.00 16.92 

3 200405 20农发05 100,000 10,092,150.68 15.85 

4 240303 24进出03 100,000 10,065,054.79 15.81 

5 09240202 24国开清发02 100,000 10,061,835.62 15.80 



更新招募说明书

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资

明细

注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明

细

注：本基金本报告期末未持有权证投资。

9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

（1）本期国债期货投资政策

本基金投资范围未包括国债期货，无相关投资政策。

（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

注：本基金报告期内未参与国债期货投资。

（3）本期国债期货投资评价

注：本基金投资范围未包括国债期货，无相关投资评价。

10、投资组合报告附注

（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调

查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

报告期内基金投资的前十名证券的发行主体未有被监管部门立案调查，不存在报告编制

日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

（2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库

本基金不投资于股票。

（3）其他资产构成

注：本基金本报告期末未持有其他资产。

（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金不投资于股票。

更新招募说明书

（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

更新招募说明书第十部分基金的业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。一、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较中银证券安灏债券A业绩比较净值增长业绩比较净值增长基准收益阶段率标准差基准收益①－③②－④率①率标准差②率③④2021.09.15-2021.12.310.77%0.04%0.55%0.04%0.22%0.00%2022.01.01-2022.12.312.04%0.05%0.51%0.06%1.53%-0.01%2023.01.01-2023.12.311.85%0.02%2.06%0.04%-0.21%-0.02%2024.01.01-2024.06.301.27%0.02%2.42%0.07%-1.15%-0.05%自基金合同生效起至今6.06%0.04%5.64%0.05%0.42%-0.01%中银证券安灏债券C业绩比较净值增长业绩比较净值增长基准收益阶段率标准差基准收益①－③②－④率①率标准差②率③④2021.09.15-2021.12.310.79%0.04%0.55%0.04%0.24%0.00%2022.01.01-2022.12.311.95%0.05%0.51%0.06%1.44%-0.01%2023.01.01-2023.12.311.88%0.02%2.06%0.04%-0.18%-0.02%2024.01.01-2024.06.301.21%0.02%2.42%0.07%-1.21%-0.05% 

阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 

2021.09.15-2021.12.31 0.77% 0.04% 0.55% 0.04% 0.22% 0.00% 

2022.01.01-2022.12.31 2.04% 0.05% 0.51% 0.06% 1.53% -0.01% 

2023.01.01-2023.12.31 1.85% 0.02% 2.06% 0.04% -0.21% -0.02% 

2024.01.01-2024.06.30 1.27% 0.02% 2.42% 0.07% -1.15% -0.05% 

自基金合同生效起至今 6.06% 0.04% 5.64% 0.05% 0.42% -0.01% 

阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 

2021.09.15-2021.12.31 0.79% 0.04% 0.55% 0.04% 0.24% 0.00% 

2022.01.01-2022.12.31 1.95% 0.05% 0.51% 0.06% 1.44% -0.01% 

2023.01.01-2023.12.31 1.88% 0.02% 2.06% 0.04% -0.18% -0.02% 

2024.01.01-2024.06.30 1.21% 0.02% 2.42% 0.07% -1.21% -0.05% 



更新招募说明书自基金合同生效起至今5.96%0.04%5.64%0.05%0.32%-0.01%注：业绩比较基准=中债综合全价指数收益率。二、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较注：本基金合同于2021年9月15日生效。 

自基金合同生效起至今 5.96% 0.04% 5.64% 0.05% 0.32% -0.01% 



更新招募说明书

第十一部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购

款及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，

不得对基金财产强制执行。

更新招募说明书

第十二部分基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会

计准则》、监管部门有关规定。

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值

日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资

产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计

量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值

日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允

价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值

为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用

的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作

为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的

溢价或折价。

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够

可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价

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值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值

或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，

使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值

进行调整并确定公允价值。

四、估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），

选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。

（2）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，估值日不存在活跃市场时

采用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值，应持续

评估上述做法的适当性，并在情况发生改变时做出适当调整。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，

应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活跃市场

报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应对市场报价进行调整，确认计

量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用估值技

术确定公允价值。

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供

的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第

三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含

投资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按

照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未

提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间

市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。

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4、存款的估值方法

持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利

息收入。

5、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值

价格数据。

6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

7、同一债券或股票同时在两个或两个以上市场交易的，按债券或股票所处

的市场分别估值。

8、当发生大额申购或赎回情形时，本基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。

9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同规定的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布，由此造成的损失，基金托

管人免责。

五、估值程序

1、由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算

基金份额净值。各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以

当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五

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入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规

定的，从其规定。

基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公

告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管

理人按基金合同和相关法律法规的规定对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估

值错误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下

述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若

系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下

述原则执行。

由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差

错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差

错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

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2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

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（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基

金管理人应当公告，并报中国证监会备案。

（3）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾

差，以基金管理人计算结果为准。

（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责

计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当

日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值

计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。

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九、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金份额净值，暂停披露侧袋账户的基金份额净值。

十、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第6项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或证券交易所、登记结算机构等第三方机构发送的

数据错误等，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人

原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，

但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免

除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由

此造成的影响。

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第十三部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利按除权日的该类别基金份额净值自动转为相应类别的基金

份额进行再投资，且基金份额持有人可对A类、C类基金份额分别选择不同的分

红方式；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准

日的各类基金份额净值减去该类别每单位基金份额收益分配金额后不能低于面

值；

3、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售

服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同；本基金同一类别的每一

基金份额享有同等分配权；

4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基金收

益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。法律法规或监管机关另有

规定的，从其规定。

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四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在

规定媒介公告。

六、基金收益分配中发生的费用

收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金

登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再

投资的计算方法等有关事项遵循《业务规则》的相关规定。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧

袋机制”部分的规定。

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第十四部分基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，但法律法规、中国证

监会另有规定的除外；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用及因基金投资产生的费用等；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的相关账户开户及维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提。管理费的计算

方法如下：

H＝E×0.3%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基

金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日

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起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休

日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计

算方法如下：

H＝E×0.05%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基

金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日

起5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力

致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

3、销售服务费

基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有

人服务费等。本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务

费年费率为0.1%。C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额的基金资

产净值的0.1%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.1%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基

金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日

起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人支付给销

售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近

可支付日支付。

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上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支。侧袋账户资产不收取管理费，其他费用详见

招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

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第十五部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计

年度；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民

共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）规定的会计师事务所及其注册会计

师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。

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第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《基金合同》、《流动性风险管理规定》及其他有关规定。相关法律法规关于信

息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组

织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及符合

《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并

保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露

的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

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四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基

金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以

中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》、基金托管协议、

基金份额发售公告

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基

金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资

者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。

基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的

基金概要信息。基金管理人应当依照法律法规和中国证监会的规定编制、披露与

更新基金产品资料概要。

基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更

的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要，

并登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或

营业网点；除重大变更事项之外，基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息

发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

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作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，

将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在

规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金

合同和基金托管协议登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基

金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协

议登载在规定网站上。

关于基金产品资料概要编制、披露与更新的要求，自中国证监会规定之日起

开始执行。

（二）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定报刊和规定网站

上登载《基金合同》生效公告。

（三）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应

当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日

的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金

份额净值和各类基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

（四）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金

销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含

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资产组合季度报告）

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年

度报告登载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情

形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告

期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

（六）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当按照《信息披露办法》的有

关规定编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

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5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负

责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十；

11、基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12

个月内变动超过百分之三十；

12、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁；

13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；

15、基金收益分配事项；

16、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提

方式和费率发生变更；

17、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

18、本基金开始办理申购、赎回；

19、本基金发生巨额赎回并延期办理；

20、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

21、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

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22、本基金推出新业务或服务；

23、增加、取消或者调整基金份额类别设置、变更收费方式或者停止现有基

金份额的销售及对基金份额分类办法及规则进行调整；

24、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大

事项时；

25、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（七）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份

额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。

（八）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（九）清算报告

基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性

公告登载在规定报刊上。

（十）资产支持证券的投资情况

本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持

有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有

的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证

券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产

比例大小排序的前10名资产支持证券明细。

（十一）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同

和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

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（十二）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控，并建立基金

敏感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未

公开披露的基金信息。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、

更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信

息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊，单只基金

只需选择一家报刊。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的

基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当自中国证监会

规定之日起，按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的

信息。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资

者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基

金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中

国证监会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产

中列支。

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为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10

年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟披露基金相关信息的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息：

（1）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时；

（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基

金资产价值时；

（3）当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人

协商一致决定暂停估值的；

（4）法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。

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第十七部分侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件和实施程序

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师

事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基

金份额持有人大会审议。

基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金管理人所在地中

国证监会派出机构备案。

启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有

账户份额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。

二、侧袋机制实施期间的基金运作安排

（一）基金份额的申购与赎回

1、侧袋账户

侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回。基金份额持

有人申请申购、赎回侧袋账户基金份额的，该申购、赎回申请将被拒绝。

2、主袋账户

基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，

并根据主袋账户运作情况合理确定申购安排，具体事项届时将由基金管理人在相

关公告中规定。

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回申请或延缓

支付赎回款项。

4、对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的

赎回申请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对

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侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申请。

（二）基金的投资

侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋

账户资产为基准。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投

资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操

作。

侧袋机制实施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标时

仅考虑主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金业绩

相关指标时按投资损失处理。

（三）基金的费用

侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。基金管理人可以将与侧袋

账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现后方可列支。因启

用侧袋机制产生的咨询、审计费用等由基金管理人承担。

（四）基金的估值与会计核算

侧袋机制启用当日，基金管理人以完成日终估值后的基金净资产为基数对主

袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、

除应交税费外的负债类科目余额一并纳入侧袋账户。

侧袋机制实施期间，基金管理人对侧袋账户单独设置账套，实行独立核算。

如果本基金同时存在多个侧袋账户，不同侧袋账户分开进行核算。侧袋账户的会

计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。

（五）基金的收益分配

侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，

基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户份额不再适用基金合同的

收益与分配条款。

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（六）基金的信息披露

1、基金净值信息

侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基

金份额累计净值。

2、定期报告

基金管理人应当按照规定在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户相关信

息。披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代

表特定资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。

侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。

3、临时报告

基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可

能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。

启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和

估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。

处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账

户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。

侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人

在每次处置变现后均应按照相关法律、法规要求及时发布临时公告。

（七）特定资产的处置清算

基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处

置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。无论侧袋账户资产是

否全部完成变现，基金管理人都应及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部

分对应的款项。

（八）侧袋的审计

基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

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第十八部分风险揭示

本基金的主要风险在于以下几方面：

一、市场风险

证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的

影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：

1、政策风险。因国家宏观政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

2、利率风险。利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动，也影响着

企业的融资成本和利润，基金收益水平会受到利率变化的影响。

3、信用风险。基金所投资企业债券的发行人如出现违约、无法支付到期本

息，或由于企业债券发行人信用等级降低导致债券价格下降，将造成基金资产损

失。

4、购买力风险。因为通货膨胀的影响而导致货币购买力下降，从而使基金

的实际收益下降。

5、债券收益率曲线变动风险。债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线

非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。

6、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投

资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互

为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行

再投资时，将获得较少的收益率。

7、债券回购风险。较高的债券正回购比例可能增加组合的流动性风险和利

率风险。

二、管理风险

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在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会

影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水

平。因此，本基金的收益水平与本基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术

等相关性较大。因此本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。

三、技术风险

当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情

况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记结算系统瘫痪、核

算系统无法按正常时限产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。

四、流动性风险

流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现

的风险。流动性风险还包括由于本基金出现巨额赎回，致使本基金没有足够的现

金应付赎回支付所引致的风险。

1、基金申购、赎回安排

本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分基金份额的申购与

赎回”章节。

2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的

规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括国内依法发

行上市交易的债券和货币市场工具等），同时本基金基于分散投资的原则在行业

和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风

险适中。

3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或

巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金

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份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基

金管理人可以对其采取延期办理赎回申请的措施。

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的

情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金

合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎

回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、摆动定价、侧袋机制等流动性风险管

理工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照

严格审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内

部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，

投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照

法律法规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人经与基金

托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的

约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，

并不得办理申购、赎回和转换，基金份额持有人可能面临无法及时获得侧袋账户

对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大化原则，采取

将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项，但

因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能

大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

五、本基金特有风险

本基金投资品种包含资产支持证券品种，由于资产支持证券一般都针对特定

机构投资人发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，

且抵押资产的流动性较差，因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一

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定的风险。另外，资产支持证券还面临提前偿还和延期支付的风险。本公司将本

着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。

六、其他风险

1、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不

完善而产生的风险；

2、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈等行为产生的风险；

3、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；

4、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水

平，从而带来风险；

5、其他意外导致的风险。

七、声明

本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本基金，

须自行承担投资风险。

除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构代理销

售，但是，基金资产并不是销售机构的存款或负债，也没有经基金销售机构担保

收益，销售机构并不能保证其收益或本金安全。

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第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基

金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，

自表决通过之日起生效，生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公

告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监

督下进行基金清算。

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2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。

基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

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六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》

规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案

并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日

内由基金财产清算小组进行公告。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规

的规定。

八、基金合并

本基金与其他基金的合并应当按照法律法规规定的程序进行。

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第二十部分基金合同摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包

括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申

请；

（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

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（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换、定期定额投资、转托管、收益分配和非交易过户的业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包

括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，

确定基金份额申购、赎回的价格；

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（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度、中期和年度基金报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露

及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露，因向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人

大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料，保存期限不低于法律法规的规定；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

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（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包

括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，

为基金办理证券交易资金清算。

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

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2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包

括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基

金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另

有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因审计、法律等

向外部专业顾问提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价

格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度、中期和年度基金报告出具意见，说明基

金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金

管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适

当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期

限不低于法律法规的规定；

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（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有

人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权

利包括但不限于：

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（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义

务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

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基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的同一类别每

一基金份额拥有平等的投票权。

本基金未设立基金份额持有人大会的日常机构，如今后设立基金份额持有人

大会的日常机构，日常机构的设立按照相关法律法规的要求执行。

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但

法律法规、中国证监会另有规定或本合同另有约定的除外：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

持有人大会的事项。

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2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益

无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，

不需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调

低赎回费率、销售服务费率或在不影响现有基金份额持有人利益的前提下变更收

费方式、调整份额类别设置、停止现有基金份额类别的销售或者增设本基金的基

金份额类别，但需履行相关程序；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）在符合有关法律法规的前提下，并且对基金份额持有人利益无实质不

利影响的前提下，基金管理人、销售机构、登记机构在法律法规规定的范围内调

整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；

（6）在符合法律法规及本合同规定、并且对基金份额持有人利益无实质不

利影响的前提下，基金管理人在履行相关程序后于中国证监会允许的范围内推出

新业务或服务；

（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

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60日内召开；基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复，基金

托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之

日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自

收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持

有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复，代表

基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基

金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是

否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人

决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金

管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开

基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的或在规定时间内未

能作出书面答复，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有

人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自

行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、

干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前至少30日，在规定媒

介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

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（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见

的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管

机构允许以及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定，

基金管理人、基金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

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同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）。若到

会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额

的1/2，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6

个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额

持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益

登记日基金总份额的1/3（含1/3）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或大会通知载明的其他形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通

讯开会应以书面方式或大会通知载明的其他形式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基

金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理

人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）；若本

人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基

金份额小于在权益登记日基金总份额的1/2，召集人可以在原公告的基金份额持

有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份

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额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上（含1/3）

基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他

人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见

的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明

符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相

符。

3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采

用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权，具体方

式在会议通知中列明。

4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与

非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通

讯方式开会的程序进行；基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其

他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

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在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定

和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决

议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能

主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人

授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有

人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为

该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基

金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前至少30日公布提案，在所通知的

表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在

公证机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权，同一类别内每一基金份额

享有同等表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议

通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的2/3以上（含2/3）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转换基金

运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他

基金合并以特别决议通过方为有效。

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基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的

相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为

有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见

模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有

人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为

准。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清

点结果。

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（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用

通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人

和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关

基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人

持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关

基金份额10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登

记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

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3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分

之一）；

4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小

于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大

会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有

人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授

权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过。

侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户

的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一类别账户内

的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额

无表决权。

侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内

容为准，本节没有规定的适用上文相关规定。

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开的事由、召开条件、议事程序和

表决条件等内容，凡是直接引用法律法规或监管规定的部分，如法律法规或监管

规定修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提

前公告后，可直接对该部分内容进行修改或调整，无需召开基金份额持有人大会。

三、基金合同解除和终止的事由、程序

（一）《基金合同》的变更

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1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规

定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和

基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备

案，自表决通过之日起生效，生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒

介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监

督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。

基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

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（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》

规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案

并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日

内由基金财产清算小组进行公告。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规

的规定。

（八）基金合并

本基金与其他基金的合并应当按照法律法规规定的程序进行。

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四、争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会根据该会当

时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局性的并对各方

当事人均有约束力，仲裁费、律师费由败诉方承担。

争议处理期间，《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、

尽责地履行《基金合同》规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，不含港澳台地区法律）管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、

基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营业场所查阅。

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第二十一部分托管协议摘要

一、基金托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：中银国际证券股份有限公司

住所：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：200120）

法定代表人：宁敏

设立日期：2002年2月28日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监机构字【2002】19号

开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可【2015】

1972号

组织形式：股份有限公司

注册资本：27.78亿元

存续期间：持续经营

联系电话：021-2032 8000

经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财

务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；证券投资基金代销；融资

融券；代销金融产品；公开募集证券投资基金管理业务；为期货公司提供中间介

绍业务。

（二）基金托管人

名称：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）

住所：杭州市庆春路46号

办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

邮政编码：310000

法定代表人：宋剑斌

成立日期：1996年9月25日

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基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可[2014]337号

组织形式：股份有限公司

注册资本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰元人民币

存续期间：持续经营

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；

办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买

卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；

提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；从事衍生产品交易业务；

提供保管箱服务；外汇存款，外汇贷款，外汇汇款，外汇兑换，国际结算，同业

外汇拆借，外汇票据的承兑和贴现，结汇、售汇，资信调查、咨询、见证业务；

开办个人理财业务；从事短期融资券承销业务；以及从事经国务院银行业监督管

理机构批准的其他业务。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投资范

围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的，

基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用

相关技术系统，对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定

进行监督，对存在疑义的事项进行核查。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市

交易的国债、金融债券、中央银行票据、地方政府债券、企业债券、公司债券、

政府支持债券、政府支持机构债券、资产支持证券、次级债券、可分离交易可转

债的纯债部分、中期票据、短期融资券、超短期融资券、债券回购、银行存款（包

括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款）、同业存单、货币市场工具

以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具，但须符合中国证监会

的相关规定。

本基金投资信用债的信用评级为AA（含）以上。

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本基金不投资于股票等资产，也不参与一级市场的新股申购或增发新股，同

时本基金不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债

券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人与托管人达

成书面补充协议并在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%。

本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人与托

管人达成书面补充协议并在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金

投资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资债券的比例不低于基金资产的80%；

（2）保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司

发行的证券，不超过该证券的10%；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%；

（8）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原

始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

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（10）本基金进行债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得超过其上一日

净资产的40％；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，

债券回购到期后不得展期；

（11）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合本款所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除第（2）、（9）、（12）、（13）条以外，因证券市场波动、证券发行人

合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定

投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的

特殊情形除外。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日

起开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，但须提

前公告。

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本托

管协议第十五条第（九）款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的书面同意，并按

法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之

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二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审

查。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金

管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金

托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债

券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应

严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督

基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。如基金管

理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手名单及

结算方式的，视为基金管理人认可全市场交易对手和全部结算方式。基金管理人

可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前

已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如

基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方

式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基

金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行

交易，基金托管人不承担交易对手不履行合同造成的损失。若未履约的交易对手

在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责

任的，基金管理人在承担相应损失后，有权向相关交易对手追偿，基金托管人应

予以必要的协助与配合。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情

况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或

交易方式进行交易时，基金托管人应及时书面或以双方认可的其他方式提醒基金

管理人，经提醒后仍未改正时造成基金财产损失的，基金托管人不承担由此造成

的相应损失和责任。

（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金

资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确

定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据

等进行监督和核查。

（六）基金托管人对基金投资银行存款进行监督。

本基金投资银行存款应符合如下规定：

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1．基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金

银行存款业务账目及核算的真实、准确。

2．基金管理人应当按照有关法规规定，与存款机构签订相关书面协议。基

金托管人应根据有关相关法规及协议对基金银行存款业务进行监督与核查，协议

中必须有如下明确条款：“存单不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转

让和背书；本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管账户（明确户名、

开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如定期存款协议中未体现前述条

款，基金托管人有权拒绝定期存款投资的划款指令。

3．基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、

《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等

的各项规定。

4．基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》

的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金

托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基

金管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供存款银行名单的，视为基金管

理人认可所有存款银行。

（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违

反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以书面提示等方式通知

基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。

基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托

管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，

并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知

事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项

未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》

和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人

应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托

管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金

监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

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（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、

行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即以书面或以

双方认可的其他方式通知基金管理人，基金管理人应依法承担相应责任。

（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正

当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等

手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基

金托管人应报告中国证监会。

（十一）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度

保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询

会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需

召开基金份额持有人大会审议。

基金托管人依照相关法律法规的规定和基金合同的约定，对侧袋机制启用、

特定资产处置和信息披露等方面进行监督，侧袋机制的具体规则依照相关法律法

规的规定和基金合同的约定执行。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括

基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需

的其他账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基

金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分

账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等

违反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式

通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基

金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。

在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人

改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关

资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管

理人并改正。

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（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正

当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段

妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管

理人应报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的债权、

不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债

务，不得相互抵销；基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债

权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。

2.基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行运用、

处分、分配基金的任何财产（托管人主动扣收的汇划费除外），非因基金财产本

身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其

他账户。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他

业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，独立核算，确保基金财产的完

整与独立。

5.基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情

况双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的合法合规指令，不得自行

运用、处分、分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算

有限责任公司结算数据完成场内交易交收、基金托管账户开户银行扣收结算费和

账户维护费等费用）。

6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确

定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，由基金管

理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关

当事人追偿基金财产的损失，基金托管人应予以必要的协助与配合，但对此不承

担任何责任。

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7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外

机构的基金财产，或证券公司负责清算交收的基金资产及其收益；由于该等机构

或该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给

基金财产造成的损失等不承担责任。不属于基金托管人实际有效控制下的实物证

券的损坏、灭失，基金托管人不承担责任。

8.除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三人托

管基金财产。

（二）基金募集期间及募集资金的验资

1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的“基金募集专户”。该

账户由基金管理人开立并管理。

2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、

基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》、《基金合同》等有关规定

后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账

户，同时在规定时间内，聘请符合《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证

券法》”）规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参

加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。

3.若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人

按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。

（三）基金银行账户的开立和管理

1.基金托管人应以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基

金管理人合法合规的指令办理资金收付。

2.基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金

的任何账户进行本基金业务以外的活动。基金托管专户不办理通存通兑，不得透

支取现。不得开通手机银行、电话银行、网上银行专业版。基金管理人不得在基

金托管人柜台办理资金划拨、查询、购买支票等支付结算凭证。基金托管人可以

通过申请开通本基金银行账户的托管服务平台查询资金收付的情况。

3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。

（四）基金进行银行存款投资的账户开设和管理

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基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立

存款账户。在上述账户开立和账户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基

金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料。

（五）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为

基金开立基金托管人与基金联名的证券账户（账户名称以实际开立为准）。

2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不

得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的

管理和运用由基金管理人负责。

证券账户开户费由本基金财产承担。此项开户费由基金管理人先行垫付,待

本基金启始运营后，基金管理人可向基金托管人发送划款指令，将代垫开户费从

本基金托管资金账户中扣还基金管理人。账户开立后，基金托管人应及时将证券

账户开通信息通知基金管理人。

4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立

结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的

一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金、交

收资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定以及《托管银行证券

资金结算协议》执行。

5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其

他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金

托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。

（六）债券托管专户的开设和管理

《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银

行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民

银行、银行间市场登记结算机构的有关规定，在银行间市场登记结算机构开立债

券托管账户，持有人账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结

算。基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。

（七）其他账户的开立和管理

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1.在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金

合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由

基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开

立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。

2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。

（八）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管

人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国

证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间市场清

算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实

物证券、银行定期存款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金管理人和基金托

管人双方约定办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制或保管的

资产不承担保管责任。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券、银行定期存

款证实书等，在基金托管人保管期间发生损坏、灭失的，由此产生的责任应由基

金托管人承担。

（九）与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表

基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人

保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大

合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生

的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的

原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托

管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限不低

于法律法规的规定。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章

的合同复印件或传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。

五、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

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1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。各类基金份额净值

是按照每个工作日闭市后，该类别基金资产净值除以当日该类别基金份额的余额

数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以设立

大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家及基金合同另有规定的，从其规

定。

基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定

公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或《基金合同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值

后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基

金管理人按约定对外公布。

（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理

1.估值对象

基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

2.估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会

计准则》、监管部门有关规定。

（1）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值

日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资

产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计

量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值

日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允

价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值

为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用

的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作

为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的

溢价或折价。

（2）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够

可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价

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值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值

或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

（3）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，

使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值

进行调整并确定公允价值。

3.估值方法

（1）证券交易所上市的有价证券的估值

1）在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），

选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。

2）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，估值日不存在活跃市场时采

用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值，应持续评

估上述做法的适当性，并在情况发生改变时做出适当调整。

（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，

应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活跃市场

报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应对市场报价进行调整，确认计

量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用估值技

术确定公允价值。

（3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提

供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照

第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于

含投资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的

按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构

未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期

间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。

（4）存款的估值方法

持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利

息收入。

（5）本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估

值价格数据。

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（6）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，

基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估

值。

（7）同一债券或股票同时在两个或两个以上市场交易的，按债券或股票所

处的市场分别估值。

（8）当发生大额申购或赎回情形时，本基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。

（9）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同规定的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布，由此造成的损失，基金托

管人免责。

4.特殊情形的处理

（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（6）项进行估值时，所造成

的误差不作为基金资产估值错误处理。

（2）由于不可抗力原因，或证券交易所、登记结算机构等第三方机构发送

的数据错误等，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管

人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检

查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管

人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减

轻由此造成的影响。

（三）基金份额净值错误的处理方式

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

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（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基

金管理人应当公告，并报中国证监会备案。

（3）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾

差，以基金管理人计算结果为准。

（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

（五）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（六）基金账册的建立

基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地

设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方

法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找

到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。

（七）基金财务报表与报告的编制和复核

1.财务报表的编制

基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。

2.报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核

对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全

一致。

3.财务报表的编制与复核时间安排

(1)报表的编制

更新招募说明书

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制；

在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个

月内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过符合《证

券法》规定的会计师事务所审计。《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人

可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。

(2)报表的复核

基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托

管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共

同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。

基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。

（八）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基

金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。

六、基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管。基金管

理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期限不低于法律法规的

规定。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料

送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实性、准确性和完整性。

基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他

用途，并应遵守保密义务，法律法规或监管部门另有规定的除外。

七、争议解决方式

各方当事人同意，因本托管协议而产生的或与本托管协议有关的一切争议，

如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时

有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海市。仲裁裁决是终局的，并对相关

各方当事人均有约束力。仲裁费用、律师费用由败诉方承担。

争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履

行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

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本托管协议受中国法律（为本托管协议之目的，不含港澳台地区法律）管辖。

八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经书面协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，

其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更须报中国证

监会备案。

（二）托管协议终止的情形

1.《基金合同》终止；

2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；

3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；

4.发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

（三）基金财产的清算

1.基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2.基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管

人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。

基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3.基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4.基金财产清算程序

(1)《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认；

(3)对基金财产进行估值和变现；

(4)制作清算报告；

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

告出具法律意见书；

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告；

(7)对基金剩余财产进行分配。

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5.基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而

不能及时变现的，清算期限相应顺延。

6.清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

7.基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

8.基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》

规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案

并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日

内由基金财产清算小组进行公告。

9.基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规

的规定。

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第二十二部分对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，以下是主要的服务内

容，基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加和修改相关

服务项目。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务无法提供，基金

管理人不承担相关责任。

一、基金份额持有人交易资料的寄送及发送服务

1、交易确认单

每次交易结束后，投资者可在T+2个工作日后通过销售机构的网点查询或打

印交易确认单。

2、电子对账单

基金管理人提供月度、季度、年度电子邮件对账单及月度、季度手机短信对

账单服务，基金管理人将以电子邮件或手机短信形式向定制的投资者定期发送。

投资者可通过基金管理人基金网站（www.bocifunds.com）、客服热线

（956026/400-620-8888（免长途通话费）选择6公募基金业务转人工）、客服

邮箱（gmkf@bocichina.com）及在线客服等途径申请/取消对账单服务。

二、网上在线服务

（一）通过基金管理人基金网站（www.bocifunds.com），投资者可获得如下

服务：

1、查询服务

投资者通过基金账户号、身份证号等开户证件号码和查询密码登录基金管理

人网站“基金查询”栏目，可享有基金交易查询、账户查询和基金信息查询服务。

2、信息资讯服务

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投资者可以利用基金管理人网站获取本基金和基金管理人的各类信息，包括

基金的法律文件、基金公告、业绩报告和基金管理人最新动态等各类最新资料。

三、信息定制服务

投资者可以通过基金管理人基金网站（www.bocifunds.com）、客服热线

（956026/400-620-8888（免长途通话费）选择6公募基金业务转人工）提交信息

定制申请，基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所定制的信息。

1、电子邮件：基金份额净值、电子邮件对账单、各类电邮资讯等。

2、手机短信：基金份额净值、手机短信对账单、各类短信资讯等。

四、账户资料变更服务

为便于投资者及时得到基金管理人提供的各项服务，请投资者及时更新服务

联系信息。投资者可通过以下3种方式进行服务联系信息（包括联系地址、手机

号码、固定电话、电子邮箱等）的变更。基金管理人电子直销投资者交易联系信

息的变更，请遵照基金管理人电子直销相关规定办理：

1、登录基金管理人基金网站“账户管理”（仅限基金管理人电子直销投资

者）系统自助修改联系信息。

2、致电基金管理人客服热线956026/400-620-8888（免长途通话费）选择6

公募基金业务转人工修改。

3、发送邮件至基金管理人客服邮箱gmkf@bocichina.com提交修改申请。

五、客户服务中心电话服务

投资者拨打基金管理人客服热线956026/400-620-8888（免长途通话费）选

择6公募基金业务转人工可享有如下服务：

1、自助语音服务：提供7×24小时基金净值信息、账户交易情况、基金产品

等自助查询服务。

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2、人工服务时间：每个证券交易日的08:30—17:30。投资者可以通过该热

线获得业务咨询、信息查询、服务投诉及建议、信息定制、资料修改等专项服务。

六、客户投诉及建议受理服务

投资者可以通过基金管理人客服热线、书信、电子邮件、传真及各销售机构

网点柜台等不同的渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务进行投诉或提出

建议。

如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系

基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

更新招募说明书第二十三部分其他应披露事项本报告期内，本基金和基金管理人发布了如下公告：公告名称公告日期中银国际证券股份有限公司关于增加腾安基金为旗下部分基金销售机构并进行费率优惠的公告2023年7月5日关于增加平安银行行E通平台为旗下部分基金销售机构并接受费率优惠的公告2023年7月17日中银证券安灏债券型证券投资基金2023年第2季度报告2023年7月20日中银国际证券股份有限公司旗下基金2023年第2季度报告提示性公告2023年7月20日中银国际证券股份有限公司关于调低旗下部分基金费率并修改基金合同的公告2023年7月22日中银国际证券股份有限公司关于增加众禄基金为旗下基金销售机构并进行费率优惠的公告2023年7月26日中银国际证券股份有限公司关于增加腾安基金为旗下部分基金销售机构并进行费率优惠的公告2023年8月9日关于增加宁波银行同业易管家平台为旗下部分基金销售机构的公告2023年8月25日中银证券安灏债券型证券投资基金2023年中期报告2023年8月30日中银国际证券股份有限公司旗下基金2023年中期报告提示性公告2023年8月30日中银证券安灏债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要更新2023年8月31日 

公告名称 公告日期 

中银国际证券股份有限公司关于增加腾安基金为旗下部分基金销售机构并进行费率优惠的公告 2023年7月5日 

关于增加平安银行行E通平台为旗下部分基金销售机构并接受费率优惠的公告 2023年7月17日 

中银证券安灏债券型证券投资基金2023年第2季度报告 2023年7月20日 

中银国际证券股份有限公司旗下基金2023年第2季度报告提示性公告 2023年7月20日 

中银国际证券股份有限公司关于调低旗下部分基金费率并修改基金合同的公告 2023年7月22日 

中银国际证券股份有限公司关于增加众禄基金为旗下基金销售机构并进行费率优惠的公告 2023年7月26日 

中银国际证券股份有限公司关于增加腾安基金为旗下部分基金销售机构并进行费率优惠的公告 2023年8月9日 

关于增加宁波银行同业易管家平台为旗下部分基金销售机构的公告 2023年8月25日 

中银证券安灏债券型证券投资基金2023年中期报告 2023年8月30日 

中银国际证券股份有限公司旗下基金2023年中期报告提示性公告 2023年8月30日 

中银证券安灏债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要更新 2023年8月31日 



更新招募说明书中银证券安灏债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要更新2023年8月31日关于兴业银行股份有限公司代销旗下部分基金并接受费率优惠的公告2023年9月13日关于兴业银行股份有限公司代销旗下部分基金并接受费率优惠的公告2023年10月19日中银国际证券股份有限公司旗下基金2023年第3季度报告提示性公告2023年10月24日中银证券安灏债券型证券投资基金2023年第3季度报告2023年10月24日关于杭州银行股份有限公司代销旗下部分基金并接受费率优惠的公告2023年11月15日中银国际证券股份有限公司关于中银证券安灏债券型证券投资基金基金经理变更的公告2023年12月9日中银证券安灏债券型证券投资基金更新招募说明书（2023年第2号）2023年12月12日中银证券安灏债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要更新2023年12月12日中银证券安灏债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要更新2023年12月12日中银国际证券股份有限公司关于增加中证金牛基金为旗下基金销售机构并进行费率优惠的公告2023年12月15日关于增加上海中正达广基金销售有限公司为旗下部分基金销售机构的公告2024年1月11日中银国际证券股份有限公司关于增加中欧财富为旗下基金销售机构并进行费率优惠的公告2024年1月17日 

中银证券安灏债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要更新 2023年8月31日 

关于兴业银行股份有限公司代销旗下部分基金并接受费率优惠的公告 2023年9月13日 

关于兴业银行股份有限公司代销旗下部分基金并接受费率优惠的公告 2023年10月19日 

中银国际证券股份有限公司旗下基金2023年第3季度报告提示性公告 2023年10月24日 

中银证券安灏债券型证券投资基金2023年第3季度报告 2023年10月24日 

关于杭州银行股份有限公司代销旗下部分基金并接受费率优惠的公告 2023年11月15日 

中银国际证券股份有限公司关于中银证券安灏债券型证券投资基金基金经理变更的公告 2023年12月9日 

中银证券安灏债券型证券投资基金更新招募说明书（2023年第2号） 2023年12月12日 

中银证券安灏债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要更新 2023年12月12日 

中银证券安灏债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要更新 2023年12月12日 

中银国际证券股份有限公司关于增加中证金牛基金为旗下基金销售机构并进行费率优惠的公告 2023年12月15日 

关于增加上海中正达广基金销售有限公司为旗下部分基金销售机构的公告 2024年1月11日 

中银国际证券股份有限公司关于增加中欧财富为旗下基金销售机构并进行费率优惠的公告 2024年1月17日 



更新招募说明书中银国际证券股份有限公司旗下基金2023年第4季度报告提示性公告2024年1月19日中银证券安灏债券型证券投资基金2023年第4季度报告2024年1月19日关于增加国金证券股份有限公司为旗下部分基金销售机构及参与其费率优惠活动的公告2024年1月30日中银国际证券股份有限公司旗下基金2023年年度报告提示性公告2024年3月29日中银证券安灏债券型证券投资基金2023年年度报告2024年3月29日中银证券安灏债券型证券投资基金2024年第一季度报告2024年4月19日中银国际证券股份有限公司旗下基金2024年第一季度报告提示性公告2024年4月19日中银证券安灏债券型证券投资基金基金经理变更公告2024年5月21日中银证券安灏债券型证券投资基金招募说明书更新2024年5月23日中银证券安灏债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要更新2024年5月23日中银证券安灏债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要更新2024年5月23日关于增加上海攀赢基金销售有限公司为旗下部分基金销售机构及参与其费率优惠活动的公告2024年6月12日关于增加利得基金为旗下部分基金销售机构及参与其费率优惠活动的公告2024年6月14日关于增加中国银行股份有限公司同E赢平台为旗下部分基金销售机构及参与其费率优惠活动的公告2024年6月18日 

中银国际证券股份有限公司旗下基金2023年第4季度报告提示性公告 2024年1月19日 

中银证券安灏债券型证券投资基金2023年第4季度报告 2024年1月19日 

关于增加国金证券股份有限公司为旗下部分基金销售机构及参与其费率优惠活动的公告 2024年1月30日 

中银国际证券股份有限公司旗下基金2023年年度报告提示性公告 2024年3月29日 

中银证券安灏债券型证券投资基金2023年年度报告 2024年3月29日 

中银证券安灏债券型证券投资基金2024年第一季度报告 2024年4月19日 

中银国际证券股份有限公司旗下基金2024年第一季度报告提示性公告 2024年4月19日 

中银证券安灏债券型证券投资基金基金经理变更公告 2024年5月21日 

中银证券安灏债券型证券投资基金招募说明书更新 2024年5月23日 

中银证券安灏债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要更新 2024年5月23日 

中银证券安灏债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要更新 2024年5月23日 

关于增加上海攀赢基金销售有限公司为旗下部分基金销售机构及参与其费率优惠活动的公告 2024年6月12日 

关于增加利得基金为旗下部分基金销售机构及参与其费率优惠活动的公告 2024年6月14日 

关于增加中国银行股份有限公司同E赢平台为旗下部分基金销售机构及参与其费率优惠活动的公告 2024年6月18日 



更新招募说明书

注：以上公告事项披露在规定媒介及基金管理人网站上。

更新招募说明书

第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地、

有关销售机构的住所，供公众查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取

得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

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第二十五部分备查文件

（一）备查文件

1、中国证监会准予本基金募集注册的文件

2、基金合同

3、托管协议

4、法律意见书

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

（二）存放地点

除第6项在基金托管人处外，其余文件均在基金管理人的住所。

（三）查阅方式

投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。

中银国际证券股份有限公司

2024年8月2日


              

                

               中银证券安灏债券型证券投资基金更新招募说明书（2024年第2号）.pdf