富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资

基金更新招募说明书（2024年1号）

基金管理人：国海富兰克林基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

重要提示

本基金的募集申请于2020年10月12日经中国证券监督管理委员会（以下简称

“中国证监会”）【2020】2543号文注册。本基金的基金合同于2020年11月19

日生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的

投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不

等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用

买入并持有到期策略，可能损失一定的交易收益。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类品种，且不投资于股票、可

转换债券和可交换债券（可分离交易债券的纯债部分除外），在正常市场环境下

本基金的流动性风险较小。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎

缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现

困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无

法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身

的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为

作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的

投资风险。基金投资中的风险包括：因经济因素、政治因素、投资心理和交易制

度等各种因素的影响而形成的市场风险；流动性风险；基金管理人在基金管理实

施过程中产生的基金管理风险；本基金的特有风险；操作或技术风险；合规性风

险；其他风险等。

本基金是债券型基金，其预期风险与预期收益水平低于股票型基金和混合型

基金，高于货币市场基金。

本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性

风险、信用风险等风险。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等

有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办

理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用

侧袋机制时的特定风险。

投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、

基金合同及基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主

做出投资决策，自行承担投资风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并

不构成对本基金业绩表现的保证。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但

在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律

法规另有规定的，从其规定。

本招募说明书中基金投资组合报告和基金业绩中的数据已经本基金托管人复

核。

本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年4月25日，有关财务数据和

净值表现截止日为2024年3月31日（财务数据未经审计）。

目录

第一部分绪言...................................................................................................1

第二部分释义...................................................................................................2

第三部分基金管理人.......................................................................................8

第四部分基金托管人.....................................................................................22

第五部分相关服务机构.................................................................................29

第六部分基金的募集.....................................................................................32

第七部分基金合同的生效.............................................................................33

第八部分基金份额的封闭期、开放期、申购与赎回.................................34

第九部分基金份额的登记.............................................................................46

第十部分基金的投资.....................................................................................48

第十一部分基金的业绩.....................................................................................59

第十二部分基金的财产.....................................................................................60

第十三部分基金资产的估值.............................................................................61

第十四部分基金的收益与分配.........................................................................67

第十五部分基金费用与税收.............................................................................69

第十六部分基金的会计与审计.........................................................................72

第十七部分基金的信息披露.............................................................................73

第十八部分侧袋机制.........................................................................................80

第十九部分风险揭示.........................................................................................83

第二十部分基金合同的变更、终止与基金财产清算.....................................89

第二十一部分基金合同摘要.............................................................................91

第二十二部分托管协议摘要...........................................................................109

第二十三部分对基金份额持有人的服务.......................................................127

第二十四部分其他应披露事项.......................................................................130

第二十五部分招募说明书的存放及查阅方式...............................................132

第二十六部分备查文件...................................................................................133

第一部分绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办

法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称

“《流动性风险管理规定》”)、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办

法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理

办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的规定，以及

《富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简

称“基金合同”）编写。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大

遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本

基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说

明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合

同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合

同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份

额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合

同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的

权利和义务，应详细查阅基金合同。

第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资

基金

2、基金管理人：指国海富兰克林基金管理有限公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合同：指《富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资基

金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富兰克林国海

恒博63个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有

效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《富兰克林国海恒博63个月定期开放

债券型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证

券投资基金基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证

券投资基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文

件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、

通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委

员会关于修改＜中华人民共和国港口法〉等七部法律的决定》修正的《中华人

民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1

日实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不

时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月

1日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章

的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其

不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同

年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管

理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金

的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境

内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行

境内证券投资的境外法人

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者

和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基

金的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

资人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份

额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指国海富兰克林基金管理有限公司以及符合《销售办法》

和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了

基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国海富兰克林

基金管理有限公司或接受国海富兰克林基金管理有限公司委托代为办理登记业

务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售

机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基

金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面

确认的日期

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金

财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最

长不得超过3个月

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、封闭期：指自本基金《基金合同》生效之日起（包括该日）或自每一

开放期结束之日次日起（包括该日），至该封闭期首日63个月后的月度对应日

的前一日止。若月度对应日为非工作日或63个月后没有对应的日历日期，则顺

延至下一工作日。本基金的第一个封闭期为自本基金《基金合同》生效之日起

（包括该日），至本基金《基金合同》生效之日63个月后的月度对应日的前一

日止。第二个封闭期为自首个开放期结束之日次日起（包括该日），至该封闭

期首日63个月后的月度对应日的前一日止，以此类推。本基金封闭期内不办理

申购与赎回业务

35、开放期：指自本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该

日）原则上不少于5个工作日且不超过20个工作日的期间，具体期间由基金管

理人在每个封闭期结束前公告说明。如每个封闭期结束后第一个工作日因不可

抗力或其他情形致使本基金无法按时开放申购或赎回的，开放期为自不可抗力

或其他情形影响因素消除之日的下一个工作日起（包括该日）原则上不少于5

个工作日且不超过20个工作日的期间。如开放期内因发生不可抗力或其他情形

而发生基金暂停申购与赎回业务的，开放期将按因不可抗力或其他情形而暂停

申购与赎回的期间相应延长

36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

37、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请

的开放日

38、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

39、开放日：指开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的

工作日

40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

41、《业务规则》：指《国海富兰克林基金管理有限公司开放式基金业务

管理规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务

规则，由基金管理人和投资人共同遵守

42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

43、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说

明书的规定申请购买基金份额的行为

44、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和

招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

45、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人

届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金

份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期

申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银

行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

48、巨额赎回：指本基金开放期内单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请

份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转

换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%

49、元：指人民币元

50、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利

息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收款项及其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产

净值和基金份额净值的过程

55、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性

报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下

简称“规定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金

电子披露网站）等媒介

56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回

购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流

通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行

转让或交易的债券等

57、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额

净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权

益不受损害并得到公平对待

58、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率

并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，确认利息

收入并评估减值准备

59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专

门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对

待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，

专门账户称为侧袋账户

60、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍

导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减

值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重

大不确定性的资产

61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

事件

第三部分基金管理人

一、基金管理人概况

名称：国海富兰克林基金管理有限公司

注册地址：南宁高新区中国-东盟企业总部基地三期综合楼A座17层1707室

办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层

法定代表人：吴显玲

成立日期：2004年11月15日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]145号

组织形式：有限责任公司

注册资本：2.2亿元人民币

存续期限：50年

联系人：施颖楠

联系电话：021-3855 5555

股权结构：国海证券股份有限公司（原名“国海证券有限责任公司”）持

有51%股权，邓普顿国际股份有限公司持有49%股权

二、主要人员情况

（一）董事会成员

董事长吴显玲女士，中共党员，管理学硕士，经济师。历任中国人民银行

广西壮族自治区金融管理处主任科员，广西证券交易中心副总经理（主持全面

工作），广西证券登记有限责任公司法定代表人、总经理，广西证券有限责任

公司副总裁、国海证券有限责任公司副总裁，国海富兰克林基金管理有限公司

督察长、董事长、副董事长兼总经理，国海富兰克林资产管理（上海）有限公

司董事长，国海富兰克林投资管理（上海）有限公司执行董事兼总经理。现任

国海富兰克林基金管理有限公司董事长，兼任国海富兰克林资产管理（上海）

有限公司董事长、代为履行总经理职责。

副董事长麦敬恩（Gregory E.McGowan）先生，法学博士。历任美国证券

交易委员会资深律师，富兰克林邓普顿集团多个高级职位（包括富兰克林邓普

顿实体及基金的董事职务），国海富兰克林基金管理有限公司股东代表、董事

长及中国人寿富兰克林资产管理有限公司股东代表。麦敬恩先生目前在富兰克

林邓普顿担任多个顾问职务，包括集团高级战略顾问，同时担任Brinker

Destinations Trust独立董事，国海富兰克林基金管理有限公司副董事长，国

海富兰克林资产管理（上海）有限公司董事，中国人寿富兰克林资产管理有限

公司董事，国寿富兰克林（深圳）私募股权投资基金管理有限公司董事，

Lifestar Holding plc独立董事及Sidara子顾问委员会成员。

董事何春梅女士，中共党员，工程硕士，高级经济师，高级会计师。历任

广西壮族自治区政府办公厅第五秘书处科员、副主任科员，广西开发投资有限

责任公司融资部副经理、国际业务部副经理、证券部副经理、财务部副经理、

经理、总经理，广西投资集团有限公司总裁助理兼办公室主任，国海证券有限

责任公司监事，广西壮族自治区金融工作办公室副主任、党组成员、机关党委

书记，中国证监会非上市公众公司部副主任（挂职），广西北部湾股权交易所

股份有限公司董事，国海创新资本投资管理有限公司董事，国海良时期货有限

公司董事。现任广西投资集团有限公司党委副书记，国海证券股份有限公司党

委书记、董事长，国海富兰克林基金管理有限公司董事。

董事吴凌翔先生，中共党员，法学博士，中级经济师。历任上海市虹口区

人民法院书记员，上海浦东发展银行总行法律事务室法务专员，交通银行股份

有限公司总行法律合规部法律顾问，中海信托股份有限公司风险管理总部总经

理助理、总经理、风控总监兼风险管理总部总经理，中建投信托有限责任公司

首席风险官，齐鲁证券（上海）资产管理有限公司（2017.10月更名为中泰证券

（上海）资产管理有限公司）副总经理，国海证券股份有限公司副总裁兼首席

风险官、风险管理一部总经理、代行风险管理二部负责人职责，国海创新资本

投资管理有限公司董事。现任国海证券股份有限公司副总裁兼首席风险官、总

法律顾问，国海富兰克林基金管理有限公司董事，国海良时期货有限公司董事。

董事张璟女士，管理学硕士。曾任韬睿惠悦咨询（上海）有限公司人才与

奖酬业务线咨询顾问，于2016年9月加入国海证券股份有限公司，历任战略管理

部职员、战略管理部副总经理、战略管理部副总经理（主持工作）、总裁办公

室副主任、办公室副主任、上海分公司副总经理（主持工作）兼办公室副主任、

战略管理部副总经理（主持工作）兼上海分公司副总经理（主持工作）。现任

国海证券股份有限公司战略管理部总经理兼上海分公司总经理，国海创新资本

投资管理有限公司董事，国海富兰克林基金管理有限公司董事，国海富兰克林

资产管理（上海）有限公司董事。

董事余青女士，中共党员，经济学硕士。曾在中华人民共和国财政部国债

司、国债金融司、金融司任职，历任科员、副主任科员、主任科员、副处长、

处长、副司长级干部；后历任中国再保险（集团）股份有限公司副总裁、董事

会秘书、财务负责人、资产负债管理委员会主任委员、集团公司投资决策委员

会委员、资产管理委员会委员兼中再资产管理股份有限公司董事长，日本野村

证券株式会社北京代表处董事总经理，野村东方国际证券公司董事长。现任富

兰克林邓普顿中国区负责人、董事总经理，富兰克林邓普顿私募基金管理(上海)

有限公司董事长，富兰克林邓普顿海外投资基金管理(上海)有限公司董事长，

国海富兰克林基金管理有限公司董事。

董事方陈桂芳（Tiffany Hong）女士，工商管理学士，CPA。历任普华永道

会计师事务所审计师、高级经理，曾任富兰克林邓普顿的多个领导职务，包括

技术和运营首席行政官、Franklin Templeton Services战略和规划高级副总裁、

项目管理办公室主任。现任富兰克林邓普顿高级副总裁、总裁兼首席执行官

Jenny Johnson的首席行政官，国海富兰克林基金管理有限公司董事。

独立董事施宇澄（Charlie Y.SHI）先生，工商管理学硕士。历任中国人

寿资产管理有限公司独立董事，中国人寿富兰克林资产管理（香港）公司独立

董事，中国人民财产保险股份有限公司监事会独立监事及莫比尔斯投资基金

（伦敦股票交易所上市基金）独立董事。现任国海富兰克林基金管理有限公司

独立董事，笔克远东控股公司（香港联交所主板上市公司）独立董事以及中国

人寿资产管理公司另类投资外部评审专家。

独立董事过志英女士，中共党员，高级管理人员工商管理硕士，会计师。

历任华晨投资投资经理，上海市浦东新区发改委副处长，上海市浦东新区金融

服务局处长、副局长，中国（上海）自由贸易区管委会陆家嘴管理局副局长，

中鼎资产管理有限公司战略部总经理。现任中鼎资产管理有限公司董事兼总经

理，国海富兰克林基金管理有限公司独立董事，并在中持资产管理有限公司、

杭州景湖股权投资有限公司、上海似吾六依咨询有限责任公司兼职。

独立董事Maverick T.Wong先生，航空航天理学硕士，CFA。历任GIC特殊

投资有限公司助理副总裁，韩国技术投资公司美国办事处负责人，新加坡政府

投资有限公司私募股权部常务董事，中国平安保险海外(控股)有限公司常务董

事兼私募股权投资负责人，CBC集团（即康桥资本）常务董事兼首席运营官、

顾问，Ecoline Solar Pte Ltd常务董事，Golden Gate Private Equity Inc.

亚太区高级顾问。现任ACON Investments LLC高级顾问，Sequitur Energy

Resources LLC董事，Heal Venture Pte Ltd高级顾问，SecuXPro Pte Ltd首席

执行官，国海富兰克林基金管理有限公司独立董事。

独立董事郭晖先生，中共党员，管理学硕士。历任上海君创财经顾问有限

公司研究部行业研究员，中国中化集团上海公司风险管理部风险管理经理，上

海信托登记中心（现改制为中国信托登记有限责任公司）营运总监、副主任等

职，上海市浦东新区金融服务局金融规建协调处副处长、地方金融管理办公室

副主任（主持工作）、综合发展创新推进处副处长（主持工作）等职。现任上

海旌银投资有限公司创始合伙人，上海市浦东新区金融促进会秘书长，国海富

兰克林基金管理有限公司独立董事，并在上海晖宇商务咨询服务中心、抚顺市

踔远企业管理咨询服务中心兼职。

管理层董事徐荔蓉先生，经济学硕士，中级经济师，CFA，CPA（非执业），

律师（非执业）。历任中国技术进出口总公司金融部副总经理，融通基金管理

有限公司基金经理，申万巴黎基金管理有限公司（现“申万菱信基金管理有限

公司”）基金经理，国海富兰克林基金管理有限公司高级顾问、资产管理部总

经理兼投资经理、管理层董事、研究分析部总经理、公司副总经理。现任国海

富兰克林基金管理有限公司管理层董事、总经理、投资总监、基金经理。

（二）监事会成员

监事会主席余天丽（Tin Lai Yu）女士，经济学学士。历任富达基金（香

港）有限公司投资服务代表，Asiabondportal.com营销助理，富达基金（香港）

有限公司亚洲区项目经理，英国保诚资产管理（新加坡）有限公司亚洲区战略

及产品发展部副董事，瑞士信贷资产管理（新加坡）有限公司亚洲区产品发展

部总监，工银瑞信基金管理有限公司专户投资部产品负责人，富兰克林邓普顿

资本控股有限公司（富兰克林邓普顿投资集团全资子公司）亚太区产品策略部

董事。现任富兰克林邓普顿资本控股有限公司（富兰克林邓普顿投资集团全资

子公司）亚太区业务及产品策略负责人、亚太区销售业务首席运营官，国海富

兰克林基金管理有限公司监事会主席。

监事黄学嘉女士，中共党员，经济学学士，中级经济师。历任中国银行股

份有限公司广西壮族自治区分行邕州支行计划财务部助理业务经理，中国证券

监督管理委员会广西监管局上市公司监管处副主任科员，东兴证券股份有限公

司合规风控部副总裁，国海证券股份有限公司财务管理部主任会计师、管理会

计部经理、财务管理部副总经理。现任国海证券股有限公司财务管理部总经理，

国海创新资本投资管理有限公司董事，国海富兰克林基金管理有限公司监事。

职工监事张志强先生，理学硕士，CFA。历任美国Enreach Technology Inc.

软件工程师，海通证券股份有限公司研究所高级研究员，友邦华泰基金管理有

限公司高级数量分析师，国海富兰克林基金管理有限公司首席数量分析师、风

险控制部总经理、业务发展部总经理。现任国海富兰克林基金管理有限公司量

化与指数投资总监、金融工程部总经理、基金经理、投资经理、职工监事。

职工监事赵晓东先生，工商管理学硕士。历任淄博矿业集团项目经理，浙

江证券分析员，上海交大高新技术股份有限公司高级投资经理，国海证券有限

责任公司行业研究员，国海富兰克林基金管理有限公司研究员、高级研究员、

基金经理助理、QDII投资总监。现任国海富兰克林基金管理有限公司权益投资

总监、基金经理、职工监事。

（三）经营管理层人员

总经理徐荔蓉先生，经济学硕士，中级经济师，CFA，CPA（非执业），律

师（非执业）。历任中国技术进出口总公司金融部副总经理，融通基金管理有

限公司基金经理，申万巴黎基金管理有限公司（现“申万菱信基金管理有限公

司”）基金经理，国海富兰克林基金管理有限公司高级顾问、资产管理部总经

理兼投资经理、管理层董事、研究分析部总经理、公司副总经理。现任国海富

兰克林基金管理有限公司管理层董事、总经理、投资总监、基金经理。

副总经理季勇先生，中共党员，经济学博士，经济师。历任中国建设银行

计划财务处主任科员，中国信达资产管理公司高级经理，招商基金管理有限公

司华东总部经理、高级经理，金元比联基金管理有限公司（现“金元顺安基金

管理有限公司”）机构理财部总监，国海富兰克林基金管理有限公司机构业务

总监、总经理助理，国海富兰克林资产管理（上海）有限公司总经理，招商财

富资产管理有限公司上海事业部董事总经理，太平基金管理有限公司副总经理、

董事、助理总经理。现任国海富兰克林基金管理有限公司副总经理。

副总经理于意女士，中共党员，管理学硕士，经济师，CPA。历任上海银行

浦东分行国际业务部副主管，中银基金管理有限公司基金运营部负责人，农银

汇理基金管理有限公司运营部总经理、监事及农银汇理基金管理有限公司子公

司监事，上海源实资产管理有限公司运营总监、风控负责人、合伙人，光大证

券资产管理有限公司运营总监。现任国海富兰克林基金管理有限公司副总经理。

（四）督察长

督察长储丽莉女士，中共党员，法律硕士，律师（非执业）。历任上海物

资贸易中心股份有限公司法律顾问、投资经营部副总经理，李宁体育（上海）

有限公司法律顾问，国海富兰克林基金管理有限公司法律顾问、监察稽核部副

总经理、监察稽核部总经理、管理层董事，国海富兰克林资产管理（上海）有

限公司董事会秘书。现任国海富兰克林基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、

高级法律顾问。

（五）首席信息官

首席信息官丁磊先生，高级管理人员工商管理硕士。历任江苏武进制冷设

备有限公司技术部助理工程师，东软软件股份有限公司OA事业部项目经理，深

圳市奥尊信息技术有限公司上海分公司项目经理，国海富兰克林基金管理有限

公司信息技术部项目经理、总经理助理、副总经理。现任国海富兰克林基金管

理有限公司首席信息官兼信息技术部总经理。

（六）财务总监

财务总监李赛兰女士，法学硕士，高级会计师，CPA。历任北海国际信托投

资公司国际业务部业务主办、财务部经理助理、南宁证券营业部总经理助理兼

财务经理，北方证券有限责任公司南宁证券营业部总经理助理兼财务经理，国

海证券有限责任公司计划财务部财务人员、上海圆明园路证券营业部财务经理，

国海富兰克林基金管理有限公司财务部财务经理、行政管理部副总经理。现任

国海富兰克林基金管理有限公司财务总监，国海富兰克林资产管理（上海）有

限公司监事。

（七）基金经理

沈竹熙女士，长沙理工大学金融学学士。历任平安银行股份有限公司交易

员，华融湘江银行股份有限公司交易员及平安证券股份有限公司金融市场部固

定收益团队执行副总经理，自2018年5月26日至2021年7月21日任国海富

兰克林基金管理有限公司富兰克林国海恒裕6个月定期开放债券型发起式证券

投资基金的基金经理，自2018年12月19日至2021年6月29日任富兰克林国

海恒嘉短债债券型证券投资基金的基金经理。截至本招募说明书（更新）所载

内容截止日任国海富兰克林基金管理有限公司固定收益投资副总监，自2018年

9月8日起任富兰克林国海新趋势灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，

自2020年11月19日起任富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资

基金的基金经理，自2022年3月2日起任富兰克林国海鑫颐收益混合型证券投

资基金的基金经理，自2023年9月11日起任富兰克林国海安颐稳健6个月持

有期混合型证券投资基金的基金经理，自2024年5月30日起任富兰克林国海

中债绿色普惠主题金融债券优选指数证券投资基金的基金经理。

（八）投资决策委员会成员

本基金采取集体投资决策制度。

投资决策委员会由下述委员组成：徐荔蓉先生（公司管理层董事、总经

理、投资总监、基金经理）；张志强先生（量化与指数投资总监、金融工程部

总经理、基金经理兼投资经理、职工监事）；赵晓东先生（权益投资总监、基

金经理、职工监事）；刘怡敏女士（固定收益投资总监、基金经理）；徐成先

生（QDII投资总监、基金经理）；王晓宁先生（研究分析部总经理、基金经

理）；叶斐先生（风险控制部总经理）。

储丽莉女士（督察长）有权列席投资决策委员会的任何会议。

（九）上述人员之间不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

（一）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办

理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（二）办理基金备案手续；

（三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

（四）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配收益；

（五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（六）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（七）计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

（八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

（九）按照规定召集基金份额持有人大会；

（十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

（十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为；

（十二）有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人的承诺

（一）基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销

售办法》、《流动性风险管理规定》、《信息披露办法》等法律法规的相关规

定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。

（二）基金管理人不从事下列行为：

1、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

2、不公平地对待其管理的不同基金财产；

3、利用基金财产或职务便利为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

5、侵占、挪用基金财产；

6、泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他

人从事相关的交易活动；

7、玩忽职守，不按照规定履行职责；

8、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

（三）基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有

人谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟

取不当利益；

3、不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人

从事相关的交易活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

五、基金管理人的风险管理和内部控制制度

（一）风险管理体系

本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风

险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险以及其他风险。

针对上述各种风险，本基金管理人建立了一套完整的风险管理体系，具体

包括以下内容：

1、建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组

织机构，配备相应的人力资源与技术系统，设定风险管理的时间范围与空间范

围等内容。

2、识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在的风险以及风险存在和发生

的原因。

3、分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后

果。

4、度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度

量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可

能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一定的风险

指标，测量其数值的大小。

5、处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对级别较低的风险加以监

控，对较为严重的风险实施一定的管理计划，对于后果极其严重的风险，则及

时准备相应的应急处理措施。

6、监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必要

时加以改变。

7、报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公

司高级管理人员及监管部门及时了解公司风险管理状况，并向其寻求咨询意见。

（二）内部控制制度

1、内部控制的原则

（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人

员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

（2）独立性原则。基金管理人设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它

们保持高度的独立性与权威性。

（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过

切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

（4）重要性原则。公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，

内部风险控制与公司业务发展同等重要。

2、内部控制的主要内容

基金管理人内部控制的主要内容包括：业务控制、资金管理控制、会计系

统控制、信息技术系统控制、信息披露控制、监察稽核控制、人事控制等。

（1）业务控制

业务控制包括市场开发业务控制、投资管理业务控制、开放式基金业务控

制、金融创新业务控制等。

市场开发业务控制主要内容包括：针对市场开发的各项业务建立明确的职

责分工，实行岗位分离制度，保证各项业务的有效性和可靠性，同时加强内部

牵制，防止错误及舞弊行为发生；制定基金销售的标准化流程，选用先进的电

子销售系统，以不断提高基金销售的服务质量和避免差错事故的发生；制定统

一的客户资料和销售资料管理制度，妥善保管各类资料；实施对客户的审查制

度，对客户情况及资金情况进行严格的审查，事先明确双方的权利与义务，防

范新的电子交易方式下的各种风险；本公司制作基金的宣传推介材料应符合

《销售办法》、《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定》和《证

券投资基金评价业务管理暂行办法》等相关法律法规的要求，公司和其他基金

销售机构的基金宣传推介材料，事先均需经公司的督察长检查，出具合规意见

书，公司负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规

性进行复核并出具复核意见，报中国证监会备案；根据《证券期货投资者适当

性管理办法》的要求，公司及其他基金销售机构在销售基金和相关产品的过程

中，将注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适

的产品卖给合适的基金投资者。为此公司已建立基金销售适用性管理制度，对

基金产品进行风险评价并定期更新，对基金投资者进行风险承受能力调查，同

时做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投

资者的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资者投诉风险。

研究业务控制主要内容包括：研究工作保持独立、客观；建立了严密的研

究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立了投资对象备选库制度，

研究部门根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立了

投资分析例会制度，沟通信息，交流经验，研究对策，提高投资决策的准确性

和及时性；建立了研究报告质量评价体系。

投资决策业务控制主要内容包括：投资决策严格遵守法律法规的有关规定，

符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制

等要求；明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策；建立了投资

管理制度。

基金交易业务控制主要内容包括：基金交易实行集中交易制度，基金经理

不直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易；制定了基金投资交易业务的

标准化流程并注意流程在各部门之间的衔接和监控，并有书面凭证；建立了完

善的交易记录制度，每日投资组合列表等及时核对并存档保管。

（2）资金管理控制

资金管理控制主要内容包括：基金资金独立于基金管理人的自有资金。基

金管理人的自有资金与基金资金分开并互为封闭，不混合使用；坚持了资金营

运安全性、流动性和效益性相统一的经营原则。资金的筹措和使用严格按照法

律法规及基金管理人有关规定执行并统一管理，以提高资金使用效益，并注意

其安全性和流动性。

（3）会计系统控制

基金管理人采取了适当的会计控制措施，明确会计凭证、会计账簿和财务

会计报告的处理程序，以确保基金管理人会计核算系统的正常运转。具体内容

包括：

基金管理人建立了凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列

凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任；基金管理人建立了账

务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序；基金管

理人建立了复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。

（4）信息技术系统控制

信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写

了完整的技术资料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并

保证了信息技术系统的可稽核性；信息技术系统投入运行前，已经过业务、运

营、监察稽核等部门的联合验收。

（5）信息披露控制

信息披露控制包括：基金管理人按照《中华人民共和国公司法》、《证券

法》、《基金法》、《流动性风险管理规定》、《信息披露办法》及其配套的

信息披露内容与格式准则和编报规则等法律法规和中国证监会有关规定，建立

完善的信息披露制度，能够保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时；基

金管理人公开披露的信息包括：招募说明书、产品资料概要、基金合同、托管

协议、定期报告、临时报告、法律法规以及中国证监会规定应予披露的其他信

息。基金管理人严格执行信息披露的作业流程，各部门各司其职，并承担其相

应的责任。

（6）监察稽核控制

监察稽核控制包括：基金管理人设立了督察长，全权负责基金管理人的监

察稽核工作。督察长的任命符合中国证监会的任职条件，经董事会聘任，督察

长的聘任应当向中国证监会派出机构报送人员简历及有关证明材料。督察长对

董事会负责，任期由基金管理人章程规定；根据基金管理人监察稽核工作的需

要和董事会授权，督察长可以列席基金管理人相关会议，调阅基金管理人相关

档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

督察长对于在稽核监察中所掌握的信息资料负有保密责任。督察长按照公司规

定，向董事会、经营管理主要负责人报告公司经营管理合法合规情况和合规管

理工作开展情况。如发现公司存在违法违规行为或合规风险隐患的，应及时向

公司董事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改，依法及

时向董事会、中国证监会派出机构报告。

（7）人力资源管理控制

人力资源管理控制包括：本基金管理人建立了合理的员工报酬体系，合理

确定员工报酬水平。过低的报酬会影响人力资源的质量和运行效益，而过高的

报酬会损害基金管理人的利益，所以确定工资制度时坚持了效益优先，兼顾公

平的原则；基金管理人建立了管理人员的选聘和培养制度。制定科学的管理人

员选聘政策和方法，使优秀人才脱颖而出；制定管理人员培养制度，不断提高

其管理水平；制定了员工的业绩评价和激励方案，充分调动其积极性。

（8）内幕交易、关联交易控制和公平交易管理

内幕交易和关联交易控制包括：严格规范和界定禁止员工从事的活动，并

要求员工严格遵守；完善电脑监控系统，在线实时监控基金的投资、交易活动，

防止利用基金财产对敲作价等操纵市场的行为，尤其注意观察大额买卖股票的

现象；设置投资限制表。按关联交易的明确规定限制买卖的股票，对限制表中

的股票严禁购买，监察稽核部门根据限制表监控基金投资；对员工行为进行监

察，防止出现与基金从业人员操守不符的行为，以及有关法律法规禁止基金从

业人员从事的行为；对员工加强职业道德教育。

公司实行集中交易制度、防火墙制度、信息控制制度，从制度上防止内幕

交易的发生。公司严格执行关联交易和公平交易管理制度，对所管理的不同基

金、专户分别管理，公平对待。

3、基金管理人关于内部控制的声明

（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会

及管理层的责任；

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；

（3）基金管理人承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制

度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人概况

（一）基金托管人概况

1、基本情况

名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）

设立日期：1987年4月8日

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

注册资本：252.20亿元

法定代表人：缪建民

行长：王良

资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号

电话：4006195555

传真：0755-83195201

资产托管部信息披露负责人：张姗

2、发展概况

招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股

份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩

股，并于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票

代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又

成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：

3968），10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至2023年12

月31日，本集团总资产110,284.83亿元人民币，高级法下资本充足率

17.88%，权重法下资本充足率14.96%。

2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同

意，更名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、养老金团队、

业务管理团队、产品研发团队、风险管理团队、系统与数据团队、项目支持团

队、运营管理团队、基金外包业务团队10个职能团队，现有员工214人。2002

年11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，

成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正式办理基金托管

业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行之一，拥有证券投资基金托

管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投

资者托管（QDII）、保险资金托管、基本养老保险基金托管、企业年金基金托

管、存托凭证试点存托人、私募基金业务外包服务等业务资格。

招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕22年的专业能力和创新精神，

推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行战略，致力于成为服务更

佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值

得信赖的专家、贴心服务的管家、让价值持续增加、客户的体验更佳”的“4+

目标”，以创新的“服务产品化”为方法论，全方位助力资管机构实现可持续

的高质量发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大

观投研”“见微数据”三个服务子品牌，不断创新托管系统、服务和产品：在

业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6S”托管服务标

准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内

首个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只

FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎

回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只

“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT保管，实现从单一

托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。

招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,近年来获得业

内各类奖项荣誉。2016年5月“托管通”荣获《银行家》2016中国金融创新

“十佳金融产品创新奖”；6月荣获《财资》“中国最佳托管银行奖”，成为

国内唯一获得该奖项的托管银行；7月荣获中国资产管理“金贝奖”“最佳资

产托管银行”、《21世纪经济报道》“2016最佳资产托管银行”。2017年5

月荣获《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；6月荣获《财资》“中国最

佳托管银行奖”；“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国金融

创新“十佳金融产品创新奖”。2018年1月荣获中央国债登记结算有限责任公

司“2017年度优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管理系统荣

获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、

全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月荣获《中国基金报》

“最佳基金托管银行”奖；5月荣获国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国

年度托管银行奖”；12月荣获2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银

行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月荣获《中国基金报》

“2018年度最佳基金托管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”

“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖；12月

荣获2019东方财富风云榜“2019年度最佳托管银行”奖。2020年1月，荣获

中央国债登记结算有限责任公司“2019年度优秀资产托管机构”奖项；6月荣

获《财资》“中国境内最佳托管机构”“最佳公募基金托管机构”“最佳公募

基金行政外包机构”三项大奖；10月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金

英华奖“2019年度最佳基金托管银行”奖。2021年1月，荣获中央国债登记结

算有限责任公司“2020年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获2020东方财

富风云榜“2020年度最受欢迎托管银行”奖项；2021年10月，《证券时报》

“2021年度杰出资产托管银行天玑奖”；2021年12月，荣获《中国基金报》

第三届中国公募基金英华奖“2020年度最佳基金托管银行”；2022年1月荣获

中央国债登记结算有限责任公司“2021年度优秀资产托管机构、估值业务杰出

机构”奖项；9月荣获《财资》“中国最佳托管银行”“最佳公募基金托管银

行”“最佳理财托管银行”三项大奖；12月荣获《证券时报》“2022年度杰出

资产托管银行天玑奖”；2023年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司

“2022年度优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司“2022年度

优秀托管机构”、全国银行间同业拆借中心“2022年度银行间本币市场托管业

务市场创新奖”三项大奖；2023年4月，荣获《中国基金报》第二届中国基金

业创新英华奖“托管创新奖”；2023年9月，荣获《中国基金报》中国基金业

英华奖“公募基金25年基金托管示范银行（全国性股份行）”；2023年12

月，荣获《东方财富风云榜》“2023年度托管银行风云奖”。

（二）主要人员情况

缪建民先生，本行董事长、非执行董事，2020年9月起担任本行董事、董

事长。中央财经大学经济学博士，高级经济师。中国共产党第十九届、二十届

中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国人寿保险（集

团）公司副董事长、总裁，中国人民保险集团股份有限公司副董事长、总裁、

董事长，曾兼任中国人民财产保险股份有限公司董事长，中国人保资产管理有

限公司董事长，中国人民健康保险股份有限公司董事长，中国人民保险（香

港）有限公司董事长，人保资本投资管理有限公司董事长，中国人民养老保险

有限责任公司董事长，中国人民人寿保险股份有限公司董事长。

王良先生，本行党委书记、执行董事、行长。中国人民大学经济学硕士，

高级经济师。1995年6月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行

长，2012年6月起历任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022年4月18

日起全面主持本行工作，2022年5月19日起任本行党委书记，2022年6月15

日起任本行行长。兼任本行香港上市相关事宜之授权代表、招银国际金融控股

有限公司董事长、招银国际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联

消费金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国支付清算协

会副会长、中国银行业协会中间业务专业委员会第四届主任、中国金融会计学

会第六届常务理事、广东省第十四届人大代表。

彭家文先生，本行副行长兼财务负责人、董事会秘书。中南财经大学国民

经济计划专业本科学历，高级经济师。2001年9月加入本行，历任总行计划财

务部总经理助理、副总经理，总行零售综合管理部副总经理、总经理，总行零

售金融总部副总经理、副总裁、副总裁兼总行零售信贷部总经理，郑州分行行

长，总行资产负债管理部总经理，本行行长助理，2023年11月起任本行副行

长。兼任本行财务负责人、董事会秘书。

孙乐女士，招商银行资产托管部总经理，硕士研究生毕业，2001年8月

加入招商银行至今，历任招商银行合肥分行风险控制部副经理、经理、信贷管

理部总经理助理、副总经理、总经理、公司银行部总经理、中小企业金融部总

经理、投行与金融市场部总经理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行

长，具有20余年银行从业经验，在风险管理、信贷管理、公司金融、资产托管

等领域有深入的研究和丰富的实务经验。

（三）基金托管业务经营情况

截至2023年12月31日，招商银行股份有限公司累计托管1374只证券投

资基金。

(四)托管人的内部控制制度

内部控制目标

招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持

守法经营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督

机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建

立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制

度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断

改进和各项业务制度、流程的不断完善。

内部控制组织结构

招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系：

一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防

和控制；总行风险管理部、法律合规部、审计部独立对资产托管业务进行评估

监督，并提出内控提升管理建议。

二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立风险合规管理相关团

队，负责部门内部风险预防和控制，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案，

跟踪整改情况，并直接向部门总经理室报告。

三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循

内控制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。

内部控制原则

（1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队

和岗位，并由全部人员参与。

（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风

险、审慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求。

（3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独

立，不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检

查、评价部门独立于内部控制的建立和执行部门。

（4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制

执行的有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注

的重要风险，且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控

制能够按照设计要求严格有效执行。

（5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能

够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法

律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。

（6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔

离，办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以

达到风险防范的目的。

（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务

重要事项和高风险环节。

（8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置、权责分

配及业务流程等方面相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。

内部控制措施

（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产

品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一

系列规章制度，建立了三层制度体系，即：基本规定、业务管理办法和业务操

作规程。制度结构层次清晰、管理要求明确，满足风险管理全覆盖的要求，保

证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。

（2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严

格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备

份，所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。

（3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客

户资料严格保密，除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不向

任何机构、部门或个人泄露。

（4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管理实

行双人双岗双责，电脑机房24小时值班并设置门禁，所有电脑设置密码及相应

权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机

构实行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，

保证信息技术系统的安全。

（5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工

培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有

效地进行人力资源管理。

（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管

理办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范

围、投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。

在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基

金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检

查监督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理

人。

基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法

律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知

基金管理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期

限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回

函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基

金托管人应报告中国证监会。

第五部分相关服务机构

一、基金份额发售机构

（一）直销机构

名称：国海富兰克林基金管理有限公司

住所：南宁高新区中国-东盟企业总部基地三期综合楼A座17层1707室

办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层

法定代表人：吴显玲

电话：021-3855 5678

传真：021-6887 0708

客服电话：4007004518、95105680和021-3878 9555

联系人：王露易

公司网址：www.ftsfund.com

（二）代销机构

1)上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：其实

电话：021-54509977

传真：021-54509953

联系人：潘世友

客户服务电话：95021

公司网址：www.1234567.com.cn

2)中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

法定代表人：刘建军（代）

联系人：李杨

客户服务电话：95580

公司网址：www.psbc.com

二、登记机构

名称：国海富兰克林基金管理有限公司

注册地址：南宁高新区中国-东盟企业总部基地三期综合楼A座17层1707室

办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层

法定代表人：吴显玲

联系电话：021-3855 5610

传真：021-6888 3050-5610

联系人：肖燕

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层

办公地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层

负责人：廖海

联系电话：021-51150298

传真：021-51150398

联系人：刘佳、徐莘

经办律师：刘佳、徐莘

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦

507单元01室

办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼

执行事务合伙人：李丹

经办注册会计师：赵钰、俞伟敏

联系人：张晓阳

联系电话：021-2323 8888

传真：021-2323 8800

第六部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《流动性风险管理

规定》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同，于

2020年10月12日经中国证监会证监许可【2020】2543号文件注册募集。

本基金募集期为2020年11月11日起至2020年11月18日止，本次募集的净销

售额为7,995,025,458.88元人民币，认购款项在募集期间产生的银行利息共计

18,173.68元人民币。

本次募集有效认购总户数为256户，按照每份基金份额1.00元人民币计算，

本基金在募集期募集的有效认购份额为7,995,025,458.88份，利息结转的基金份

额为18,173.68份，两项合计共7,995,043,632.56份基金份额，已全部计入投资者

基金账户，归投资者所有。

第七部分基金合同的生效

一、基金备案的条件

经中国证券监督管理委员会确认，本基金的基金合同于2020年11月19日生

效。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向

中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止

基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。基金暂停运作

时，上述连续期间中断计算，本基金恢复运作后重新开始起算。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

第八部分基金份额的封闭期、开放期、申购与赎回

一、基金的封闭期

本基金的封闭期为自本基金《基金合同》生效之日起（包括该日）或自每

一开放期结束之日次日起（包括该日），至该封闭期首日63个月后的月度对应

日的前一日止。若月度对应日为非工作日或63个月后没有对应的日历日期，则

顺延至下一工作日。

本基金的第一个封闭期为自本基金《基金合同》生效之日起（包括该

日），至本基金《基金合同》生效之日63个月后的月度对应日的前一日止。第

二个封闭期为自首个开放期结束之日次日起（包括该日），至该封闭期首日63

个月后的月度对应日的前一日止，以此类推。

本基金封闭期内不办理申购与赎回业务。

二、基金的开放期

本基金办理申购与赎回业务的开放期为自本基金每个封闭期结束之后第一

个工作日起（包括该日）原则上不少于5个工作日且不超过20个工作日的期

间，具体期间由基金管理人在每个封闭期结束前公告说明。

如每个封闭期结束后第一个工作日因不可抗力或其他情形致使本基金无法

按时开放申购或赎回的，开放期为自不可抗力或其他情形影响因素消除之日的

下一个工作日起（包括该日）原则上不少于5个工作日且不超过20个工作日的

期间。如开放期内因发生不可抗力或其他情形而发生基金暂停申购与赎回业务

的，开放期将按因不可抗力或其他情形而暂停申购与赎回的期间相应延长。

本基金的开放日为在开放期内销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务

的工作日。

三、申购与赎回的场所

本基金开放期内的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由

基金管理人在本招募说明书或其网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减

销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销

售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

四、申购与赎回的开放日及开放时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放期内的开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为

上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根

据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除

外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或

其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调

整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前

依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申

购、赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提

出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转

换价格为该开放期内下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。但在开放

期最后一个开放日，投资人在业务办理时间结束之后的时间提出申购、赎回或

转换申请的，视为无效申请。开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事

宜见招募说明书及基金管理人届时发布的相关公告。

五、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺

序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理

人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公

告。

六、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提

出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，投资人在

规定时间内全额交付申购款项，申购成立；若申购资金在规定时间内未全额到

账则申购不成立，申购款项本金将退回投资人账户，基金管理人、基金托管人

和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。基金份额登记机构确认基金

份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回

时，赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内

支付赎回款项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行

数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务

处理流程时，赎回款项在该等故障消除后及时划出。在发生巨额赎回或基金合

同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基

金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的

有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时

到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不

成功，则申购款项本金退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申

请的确认情况，投资人应及时查询，否则，由此产生的任何损失由投资人自行

承担。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的

确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定

在规定媒介上公告。

七、申购与赎回的数额限制

（一）代销机构、直销网上交易以及直销电话交易基金投资人每次申购本

基金的最低金额为10元（含申购费）。直销柜台基金投资人首次申购本基金的

最低金额为100,000元（含申购费），追加申购的最低金额为10元（含申购

费），已在直销柜台有该基金认购记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。

其他基金销售机构的基金投资人欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金

额的限制。基金投资人当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金

额的限制。基金管理人可根据市场情况，调整本基金申购的最低金额。

（二）基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得

低于10份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留

的基金份额余额不足10份的，在赎回时需一次全部赎回。

（三）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响

时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例

上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的

合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基

金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。

（四）基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和

赎回份额的数量限制、投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、单个投

资人累计持有的基金份额上限等。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披

露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

八、申购费率、赎回费率

（一）申购费率

本基金基金份额的申购费率如下：

申购金额（M，含申购费）  申购费率  

M＜100万元  0.60%  

100万元≤M＜300万元  0.40%  

300万元≤M＜500万元  0.20%  

M≥500万元  1000元/笔  



（二）赎回费率

本基金基金份额的赎回费率如下：

持有时间（Y）  赎回费率  

Y 1.5%  

7日≤Y 0.10%  

Y ≥30日  0  



根据基金合同约定，如果本基金暂停进入开放期或暂停下一封闭期运作，

对投资人所持有份额自动赎回时，对自动赎回的份额免收赎回费。

除根据基金合同约定，本基金暂停进入开放期或暂停下一封闭期运作而自

动赎回的情形外，赎回费用由基金份额持有人承担，其中针对持续持有期少于7

日的，赎回费应全额归基金财产，针对持续持有期7日以上（含7日）的，赎回

费总额的25%应归基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。

（三）基金申购份额的计算

本基金申购采用金额申购的方式。申购的有效份额为净申购金额除以当日

基金份额净值，有效份额单位为份，申购份额按四舍五入方法，保留到小数点

后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

对于申购本基金的投资人，申购份额的计算公式为：

1、申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：

净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）

申购费用=申购金额－净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

2、申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：

申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

例：假定申购当日基金份额净值为1.2000元，两笔申购金额分别为1万元和

300万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下：

 申购1  申购2  

申购金额（元，A）  10,000  3,000,000  

适用申购费率（B）  0.60%  0.20%  

申购费（C＝A-D）  59.64  5,988.02  

净申购金额（D＝A/（1+B））  9,940.36  2,994,011.98   

申购份额（＝D/1.2000）  8,283.63   2,495,009.98  



（四）基金赎回金额的计算

本基金采用“份额赎回”方式，赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘

以当日基金份额净值并扣除相应的费用来计算，赎回金额计算结果保留到小数

点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

赎回总金额＝赎回份额×T日基金份额净值

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

赎回金额=赎回总金额－赎回费用

例：某投资者赎回本基金10,000份基金份额，持有时间为5日，适用的赎回

费率为1.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额

为：

赎回总金额＝10,000×1.0500＝10,500.00元

赎回费用＝10,500.00×1.5%＝157.50元

赎回金额＝10,500.00－157.50＝10,342.50元

即：投资者赎回本基金10,000份基金份额，持有时间为5日，假设赎回当日

基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为10,342.50元。

（五）本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位

四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天

收市后计算，并按约定公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计

算或公告。

（六）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并

最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规

定媒介上公告。

（七）基金管理人可以在不违反法律法规规定、对基金份额持有人利益无

实质性不利影响及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定

期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求

履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费率。

（八）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定

价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法

规以及监管部门、自律规则的规定。

九、申购和赎回的注册登记

（一）投资者T日申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在T＋1

日内为投资者增加权益并办理注册登记手续。

（二）投资者T日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在T＋1

日内为投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。

（三）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间

进行调整，并最迟于开始实施日前按照《信息披露办法》的规定在规定媒介上

公告。

十、拒绝或暂停申购的情形

在基金合同约定的封闭期内，基金管理人不接受投资人的申购申请。在开

放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。

8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停

接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停

申购公告。当发生上述第7项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对

该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申

请。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。

在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

开放期内因发生不可抗力或其他情形而发生暂停申购业务的，开放期将按

因不可抗力或其他情形而暂停申购的期间相应延长。

十一、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

在基金合同约定的封闭期内，基金管理人不接受投资人的赎回申请。在开

放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付

赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

5、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基

金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额

支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的

比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时，

基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

开放期内因发生不可抗力或其他情形而发生暂停赎回业务的，开放期将按

因不可抗力或其他情形而暂停赎回的期间相应延长。

十二、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的20%，即认为是发生了

巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决

定全额赎回或延缓支付赎回款项。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）延缓支付赎回款项：本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的，基

金管理人对符合法律法规及基金合同约定的赎回申请应于当日全部予以接受和

确认。但是对于已接受的赎回申请，当基金管理人认为全额支付投资人的赎回

款项有困难或认为因全额支付投资人的赎回款项可能会对基金资产净值造成较

大波动时，基金管理人在当日按比例办理支付的赎回份额不得低于总份额的20%

的情形下，可对其余赎回申请进行延缓支付赎回款项，并在20个工作日内支付

全部赎回款项。延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的基金份额净值为基础计

算赎回金额。

（3）当基金发生巨额赎回时，且在单个开放日内单个基金份额持有人申请

赎回的基金份额超过前一工作日的基金总份额的20%时，基金管理人可以对该

单个基金份额持有人超过前一工作日基金总份额20%以上的赎回申请实施延期

办理，其余赎回申请可以根据前述“（1）全额赎回”或“（2）延缓支付赎回

款项”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。延期的赎回申

请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值

为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。延期部分如选择取消赎

回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未

作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。如延期办理期限超过

开放期的，开放期相应延长，延长的开放期内不办理申购，亦不接受新的赎回

申请，即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过前一工作日基金总份

额20%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项或延期办理时，基金管理人应当

通过邮寄、传真或者基金管理人网站等其他方式在3个交易日内通知基金份额

持有人，说明有关处理方法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。

十三、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒

介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。

也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再

另行发布重新开放的公告。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时

间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登

重新开放申购或赎回的公告，并公布最近1个开放日本基金的基金份额净值；

也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再

另行发布重新开放的公告。

4、以上暂停及恢复申购与赎回的公告规定，不适用于基金合同约定的封闭

期与开放期运作方式转换或者暂停运作引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。

十四、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，

并提前告知基金托管人与相关机构。

十五、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情

形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。

无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额

的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有

的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提

供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金

登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十六、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基

金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

如果出现基金管理人、登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能

限制或其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。

十七、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人

另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期

扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定

期定额投资计划最低申购金额。

十八、基金份额的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以

及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结

的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。法

律法规或监管部门另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

在对基金份额持有人无实质性不利影响的情况下，履行相关程序后，基金管理

人将制定和实施相应的业务规则。

十九、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，在对基金份额持有人无实质性不利

影响的情况下，履行相关程序后，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国

证监会认可的交易场所或者交易方式进行基金份额转让的申请并由登记机构办

理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧

袋机制”章节或届时发布的相关公告。

第九部分基金份额的登记

一、基金份额的登记业务

本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内

容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、

清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过

户等。

二、基金登记业务办理机构

本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构

办理，但基金管理人依法应当承担的责任不因委托而免除。基金管理人委托其

他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托代理协议，以明确基金管

理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确

认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等事宜中的

权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。

三、基金登记机构的权利

基金登记机构享有以下权利：

1、取得登记费；

2、建立和管理投资者基金账户；

3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；

4、在法律法规允许的范围内，对登记业务的办理时间进行调整，并依照有

关规定于开始实施前在规定媒介上公告；

5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

四、基金登记机构的义务

基金登记机构承担以下义务：

1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务；

2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业

务；

3、妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明

细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不

得少于20年；

4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对

投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法

律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外；

5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供

其他必要的服务；

6、接受基金管理人的监督；

7、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

第十部分基金的投资

一、投资目标

本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期

限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市

的债券（包括国债、央行票据、地方政府债、政府支持债券、政府支持机构债

券、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资

券、可分离交易债券的纯债部分等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、

同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融

工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金不投资股票、可转换债券和可交换债券，但可以投资可分离交易债

券的纯债部分。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金投资债券资产的比例不低于基金资产的80%（每个开放期开始前3

个月、开放期及开放期结束后3个月的期间内不受此比例限制）；在开放期

内，本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府

债券。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金类资产不包括结算

备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的比例限制，基金管理人可依据相

关规定履行适当程序后相应调整本基金的投资比例限制规定。

三、投资策略

（一）封闭期投资策略

本基金以封闭期为周期进行投资运作。本基金在封闭期初，将视债券、银

行存款、债券回购等大类资产的市场环境进行封闭期组合构建。在封闭期内，

本基金严格采用买入并持有到期策略构建投资组合，所投金融资产以收取合同

现金流量为目的并持有到期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于封闭期结

束日，力求基金资产在开放前完全变现。

本基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前，确定行使回售权或持

有至到期的时间；债券到期日晚于封闭期到期日的，基金管理人应当行使回售

权而不得持有至到期日。

封闭期内，基金管理人可以基于持有人利益优先原则，在不违反《企业会

计准则》的前提下，对尚未到期的固定收益类品种进行处置。因法律法规或监

管要求变化导致本基金的投资标的不符合基金合同约定的估值方式，基金管理

人有权根据法律法规或监管要求调整估值方式。

1、资产配置策略

每个封闭期的建仓期内，本基金将根据收益率、信用利差、市场流动性、

经济环境等因素，确定该封闭期内信用债、利率债、债券回购等的投资比例。

2、信用债投资策略

本基金拟投资的信用债券的债项评级或主体评级须在AA（含AA）以上，

相关资信评级机构须取得中国证监会证券评级业务许可。本基金由于采用买入

并持有策略，在债券投资上持有剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余封闭

期的债券品种。同时，由于本基金将在建仓期内完成组合构建，并在封闭期内

保持组合的稳定，因此，个券精选是本基金投资策略的重要组成部分。

本基金通过对宏观经济形势、资金面供需状况、基准利率走势、发债公司

所处行业的发展趋势、公司基本面及个券信用状况的分析，深入挖掘价值低估

的信用类债券品种，把握因市场波动带来的信用价差投资机会，努力获取超额

收益。

本基金信用债投资在操作上主要采取信用利差投资策略和基于信用债本身

信用质量变化的投资策略。

（1）信用利差投资策略

本基金通过分析宏观经济周期、市场资金结构和流向、信用利差的历史统

计区间等因素，判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投资价值和风险

以及信用利差曲线的未来走势，确定信用债券总体的投资比例。

（2）基于信用质量变化的投资策略

债券发行人自身质量的变化，包括公司所处行业的发展前景、公司治理结

构、经营状况、偿债能力等的变化将对信用级别产生影响。本基金通过对公司

所处行业的发展前景和公司基本面进行深入分析，结合内外部信用评级，分析

违约风险及合理信用利差，对信用债券的投资价值进行评估。通过动态跟踪信

用债券的信用质量变化，确定信用债券的合理信用利差水平，挖掘价值被低估

的品种。

为控制本基金的信用风险，本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人

的偿付能力进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券，及时制

定风险处置预案。封闭期内，如本基金持有债券的信用状况急剧恶化，甚至可

能出现违约风险，进而影响本基金的买入持有到期策略，本基金可根据法律法

规将对该债券进行处置。

3、杠杆投资策略

本基金将在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况

下，在风险可控以及法律法规允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投

资操作。

本基金将在封闭期内进行杠杆投资，杠杆放大部分仍投资于剩余期限（或

回售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，并采取买入并持有到期

的策略。同时采取滚动回购的方式来维持杠杆，因此负债的资金成本存在一定

的波动性。一旦建仓完毕，初始杠杆确定，将维持基本恒定。通过这种方法，

本基金可以将杠杆比例稳定控制在一个合理的水平。

4、现金管理策略

为保证基金资产在开放前可完全变现，本基金严格采用持有到期策略，投

资于到期日（或回售期限）在封闭期结束之前的债券类资产、债券回购和银行

存款。由于在建仓期本基金的债券投资难以做到与封闭期剩余期限完美匹配，

因此可能存在部分债券在封闭期结束前到期兑付本息的情形。另一方面，本基

金持有债券的付息也将增加基金的现金头寸。对于现金头寸，本基金将根据届

时的市场环境和封闭期剩余期限，选择到期日（或回售期限）在封闭期结束之

前的债券、回购或银行存款进行再投资或进行基金现金分红。

另外，在开放期期间，本基金原则上将使基金资产保持现金状态。

5、资产支持证券的投资策略

本基金对资产支持证券的投资仅限于到期日在封闭期结束之前的品种。本

基金投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相结合的投资策略。自上而

下投资策略指本公司在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，运用数

量化或定性分析方法对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险

溢价、税收溢价等因素进行分析，对收益率走势及其收益和风险进行判断。自

下而上投资策略指本公司运用数量化或定性分析方法对资产池信用风险进行分

析和度量，选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。

（二）开放期投资策略

开放期内，基金规模将随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断变

化。因此本基金在开放期将保持资产较高的流动性，以应付当时市场条件下的

赎回要求，并降低资产的流动性风险，做好流动性管理。

四、业绩比较基准

中国人民银行公布的银行三年期定期存款利率（税后）+1.0%。

银行三年期定期存款利率为中国人民银行公开公布并执行的金融机构人民

币三年期定期存款利率，具有较强的权威性和市场影响力。

如果今后法律法规发生变化，或者中国人民银行调整或停止该基准利率的

发布，或者市场中出现其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本

基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会

备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

五、风险收益特征

本基金为债券型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金和混合

型基金，高于货币市场基金。

六、投资决策依据

1、有关法律法规和基金合同等的相关规定。

2、宏观经济形势、财政政策与货币政策导向及市场环境。

3、投资对象收益和风险的配比关系，在充分权衡投资对象的收益和风险的

前提下作出投资决策，是本基金维护投资者合法权益的重要保障。

七、投资决策流程

本基金通过对不同层次的决策主体明确授权范围，建立了完善的投资决策

运作体系。

（一）投资决策委员会会议：投资决策委员会为基金管理人的最高投资决

策机构，由投资决策委员会主席主持，讨论与投资相关的事务，并对重大投资

决策做出决议。

（二）基金经理根据投资决策委员会授权和会议决议，在研究分析部的研

究支持下，根据市场情况，进行投资组合的构建或调整。在组合构建和调整的

过程中，基金经理必须严格遵守有关法律法规、基金合同的投资限制及其他要

求。

（三）中央交易室按照有关制度流程负责执行基金经理的投资指令，并担

负一线风险监控职责。

（四）风险控制部按照有关法律法规、基金合同和公司制度流程，对基金

的投资行为和投资组合进行持续监控，并定期进行风险分析和报告，确保基金

投资承担的风险在适当的范围内。

八、投资限制

（一）组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）在封闭期内，本基金投资的各类金融工具的到期日（或回售日）不得

晚于该封闭期的最后一日。本基金投资债券资产的比例不低于基金资产的80%

（每个开放期开始前3个月、开放期及开放期结束后3个月的期间内不受此比

例限制）；

（2）在开放期内，保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年

以内的政府债券。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金类资产

不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的

10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此

条款规定的比例限制；

（5）在开放期内，本基金的债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得超

过其在上一日基金资产净值的40%；在封闭期内，本基金债券正回购资金余额

或逆回购资金余额不得超过其上一日基金资产净值的100%；进入全国银行间同

业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

（6）在封闭期内，本基金基金资产总值不得超过基金资产净值200%；在

开放期内，基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（9）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的10%；

（10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支

持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证

券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，

应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（12）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过

基金资产净值的15%，因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因

素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受

限资产的投资；

（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易

对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资

范围保持一致；

（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限

制。

除上述第（2）、（11）、（12）、（13）项外，因证券市场波动、证券发

行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上

述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会

规定的特殊情形及法律法规另有规定的除外。

除基金合同另有约定外，基金管理人应当自每个封闭期开始之日起6个月

内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的

投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监

督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的

规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人

在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经

基金份额持有人大会审议。

（二）禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活

动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵

循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评

估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同

意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并

经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交

易事项进行审查。

如法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在履行适

当程序后可不受上述规定的限制或按照变更后的规定执行。

九、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份

额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

十、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计

师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召

开基金份额持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、

业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置

变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”

章节的规定。

十一、基金投资组合报告

本基金的托管人招商银行股份有限公司根据基金合同的规定，已于2024年

4月18日复核了本招募说明书的内容。

本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但

不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决

策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本投资组合报告所载数据截至2024年3月31日，本招募说明书财务资料未经

审计。

1.1截至2024年3月31日基金资产组合情况

序号  项目  金额（元）  占基金总资产的比例（%）  

1   权益投资   -  -  

  其中：股票   -  -  

2  基金投资   -  -  

3   固定收益投资   13,053,487,845.16  100.00  

  其中：债券   13,053,487,845.16  100.00  

        资产支持证券   -  -  

4   贵金属投资   -  -  

5   金融衍生品投资   -  -  

6   买入返售金融资产   -  -  

  其中：买断式回购的买入返售金融资产   -  -  

7   银行存款和结算备付金合计   537,409.32  0.00  

8  其他资产   -  -  

9  合计   13,054,025,254.48  100.00  



1.2截至2024年3月31日按行业分类的股票投资组合

1.2.1截至2024年3月31日按行业分类的境内股票投资组合

本基金截至2024年3月31日未持有股票。

1.2.2截至2024年3月31日按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金未通过港股通交易机制投资港股。

1.3截至2024年3月31日按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名

股票投资明细

本基金截至2024年3月31日未持有股票。

1.4截至2024年3月31日按债券品种分类的债券投资组合

序号  债券品种  摊余成本（元）  占基金资产净值比例（％）  

1   国家债券   -  -  

2   央行票据   -  -  

3   金融债券   13,053,487,845.16  160.91  

  其中：政策性金融债   13,053,487,845.16  160.91  

4   企业债券   -  -  

5   企业短期融资券   -  -  

6   中期票据   -  -  

7   可转债（可交换债）   -  -  

8   同业存单   -  -  

9  其他   -  -  

10  合计   13,053,487,845.16  160.91  



1.5截至2024年3月31日按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前五名

债券投资明细

序号  债券代码  债券名称  数量（张）  摊余成本（元）  占基金资产净值比例（％）  

1  200315  20进出15  57,000,000  5,791,281,884.06  71.39  

2  160405  16农发05  31,600,000  3,188,159,512.49  39.30  

3  160303  16进出03  19,000,000  1,903,810,908.95  23.47  

4  180214  18国开14  15,800,000  1,627,028,213.99  20.06  

5  180411  18农发11  5,300,000  543,207,325.67  6.70  



1.6截至2024年3月31日按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名

资产支持证券投资明细

本基金截至2024年3月31日未持有资产支持证券。

1.7截至2024年3月31日按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名

贵金属投资明细

根据基金合同，本基金不投资贵金属。

1.8截至2024年3月31日按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名

权证投资明细

本基金截至2024年3月31日未持有权证。

1.9截至2024年3月31日本基金投资的国债期货交易情况说明

根据基金合同，本基金不投资国债期货。

1.10投资组合报告附注

1.10.1本基金投资的前十名证券中，无2024年1月1日至2024年3月31日

发行主体被监管部门立案调查的，或在报告编制日前一年内受到证监会、证券

交易所公开谴责、处罚的证券。

1.10.2本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库

之外的股票。

1.10.3其他资产构成

本基金截至2024年3月31日未持有其他资产。

1.10.4截至2024年3月31日持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金截至2024年3月31日未持有处于转股期的可转债。

1.10.5截至2024年3月31日前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金截至2024年3月31日未持有股票。

第十一部分基金的业绩

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不

保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资

者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

截至2024年3月31日基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的

比较：

阶段  净值 增长率 ①  净值增长率 标准差 ②  业绩比较 基准收益率 ③  业绩比较基准 收益率标准差 ④  ①－③  ②－④  

2020年11月19日－2020年12月31日  0.34%  0.01%  0.44%  0.01%  -0.10%  0.00%  

2021年1月1日－2021年12月31日  3.75%  0.01%  3.73%  0.01%  0.02%  0.00%  

2022年1月1日-2022年12月31日  3.98%  0.01%  3.60%  0.01%  0.38%  0.00%  

2023年1月1日-2023年12月31日  3.85%  0.01%  3.47%  0.01%  0.38%  0.00%  

2020年11月19日－2024年3月31日  13.50%  0.01%  12.63%  0.01%  0.87%  0.00%  



第十二部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款

项及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券

账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金

托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户

相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由

基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以

其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻

结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产

不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等

原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产

所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作

不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担

的债务，不得对基金财产强制执行。

第十三部分基金资产的估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的债券、资产支持证券和银行存款本息、应收款项、其它投资

等资产及负债。

三、估值方法

本基金按以下方式进行估值：

1、本基金估值采用摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率

或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法

进行摊销，确认利息收入并评估减值准备。本基金不采用市场利率和上市交易

的债券和票据的市价计算基金资产净值。

2、债券回购以协议成本列示，按协议利率在实际持有期内逐日计提利息。

3、银行存款以本金列示，按银行实际协议利率逐日计提利息。

4、如有确凿证据表明本基金在封闭期内买入持有至到期的投资策略发生变

化或其他原因，导致按原有摊余成本法估值不能客观反映上述资产或负债于开

放期内的公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最

能反映上述资产或负债于开放期内的公允价值的方法估值。为最大限度保护持

有人利益，基金管理人可采用的风险控制手段包括但不限于：处置信用风险显

着增加的固定收益品种、及时评估和计提固定收益品种减值损失、封闭期到期

暂停进入下一开放期、于开放期内改按公允价值计算基金份额净值等。

5、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。

6、本基金不采用固定单位基金份额净值。

7、基金应当按照企业会计准则的要求，评估金融资产是否发生减值，如有

客观证据表明其发生减值的，应当计提减值准备。对于已经计提资产减值准备

的资产，如有客观证券表明该金融资产价值已恢复，按照企业会计准则对该金

融资产的价值进行转回。

8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项

的，按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即

通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理

人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。因此，就与本基金有关

的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意

见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

四、估值程序

1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份

额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人

可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规

定。

基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公

告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值

后，将基金份额净值结果以书面形式(或者监管部门规定的其他形式)发送基金

托管人，基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金

托管人复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和有关

法律法规的规定予以公布。

五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估

值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后四位以内（含第四位）发生估

值错误时，视为基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或

销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，

过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失

按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、

数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承

担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失

的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极

协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承

担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确

保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负

责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返

还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错

误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得

利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将

此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经

获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任

方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方

式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人

应当公告并报中国证监会备案。

（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行

赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确

认后按以下条款进行赔偿：

①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问

题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的

建议执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责

赔付。

②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由

此给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付

赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按

照过错程度各自承担相应的责任。

③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新

计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，

以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损

失，由基金管理人负责赔付。

④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额

等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的

损失，由基金管理人负责赔付。

（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

六、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值

时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

七、基金净值的确认

基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进

行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基

金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送

给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和有关法律法规的规定对基金净值

信息予以公布。

八、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第4项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或

由于不可抗力等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合

理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基

金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取

必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

九、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并

披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。

第十四部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益和其他收入扣除资产减值损失和相关

费用后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况

进行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可

不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择

现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基

金默认的收益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日

的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、每一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可与基金

托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后对基金收益分配原则进行

调整，无需召开基金份额持有人大会。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内

在规定媒介公告。

六、基金收益分配中发生的费用

若基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担

的，当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用

时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再

投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书

“侧袋机制”章节的规定。

第十五部分基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关

的信息披露费用；

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、公证费、仲裁费

和诉讼费；

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金的证券交易费用；

7、基金的银行汇划费用；

8、证券账户开户费用、银行账户维护费用；

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计

算方法如下：

H＝E×0.15%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与

基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于

次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节

假日、公休假等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的

计算方法如下：

H＝E×0.05%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与

基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于

次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日

等，支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、基金合同生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，

但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收

取管理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告的规定。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规

执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其

他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

本基金支付给基金管理人、基金托管人的各项费用均为含税价格，具体税

率适用中国税务主管机关的规定。

第十六部分基金的会计与审计

一、基金的会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会

计年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表

进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。

第十七部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办

法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法

规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有

人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法

人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法

律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确

性、完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金

信息通过中国证监会规定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》

约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基

金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以

中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民

币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概

要、基金份额发售公告

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确

基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金

投资者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息

披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的

信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书

并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少

每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

本基金暂停运作期间，可暂停更新招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大

变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在

规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变

更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新

基金产品资料概要。本基金暂停运作期间，可暂停更新基金产品资料概要。

5、基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日

前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性

公告登载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资

料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料

概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合

同》、基金托管协议登载在规定网站上。

（二）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定报刊和规定网站

上登载《基金合同》生效公告。

（三）基金净值信息

《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在规定网站

披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。

在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网

站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累

计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露

半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。

本基金暂停运作期间，可暂停披露基金净值信息。

（四）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金

份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在

基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

（含资产组合季度报告）

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将

年度报告登载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基

金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的

会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，

将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报

告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊

上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、

中期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情

形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告

期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除

外。

本基金暂停运作期间，报告期内未开展任何投资运作的，可暂停披露定期

报告。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

基金管理人在封闭期内采取处置信用风险显着增加的固定收益品种或计提

资产减值准备等风险应对措施的，应当在定期报告中披露。

（六）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告

书，并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格

产生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式（不包括本基金封闭期与开放期的转换及暂停运

作）、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事

项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门

负责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理

人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百

分之三十；

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受

到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金

托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股

东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销

的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率

发生变更；

16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；

17、本基金进入开放期；

18、本基金在开放期发生巨额赎回并延缓支付赎回款项或延期办理；

19、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

20、开放期内发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等

重大事项时；

21、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

22、封闭期到期时持有尚未处置完毕的违约债券的情形；

23、本基金暂停或恢复运作；

24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的

价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（七）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的

消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基

金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开

澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。

（八）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公

告。

（九）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产

进行清算并制作清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站

上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（十）投资资产支持证券的信息披露

基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总

额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明

细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支

持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序

的前10名资产支持证券明细。

（十一）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合

同和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的

规定。

（十二）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门

及高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控，并建立基

金敏感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄

露未公开披露的基金信息。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信

息披露内容与格式准则等法律法规规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的

约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回

价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告

等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或者电

子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信

息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露

的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当自中国证监

会规定之日起，按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影

响的信息。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投

资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影

响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当

符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，

该费用不得从基金财产中列支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的

专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后

10年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律

法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟基金信息披露的情形

1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、不可抗力；

3、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。

第十八部分侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件和实施程序

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计

师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召

开基金份额持有人大会审议。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监

会及基金管理人所在地中国证监会派出机构备案。

启用侧袋机制当日，基金管理人应以基金份额持有人的原有账户份额为基

础，确认相应侧袋账户份额。

二、侧袋机制实施期间的基金运作安排

（一）基金份额的申购与赎回

1、侧袋账户

侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基

金份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转

换申请将被拒绝。

2、主袋账户

基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，

并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在

相关公告中规定。

（二）基金的投资

侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主

袋账户资产为基准。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投

资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

（三）基金的费用

侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费，其他费用详见届时发布

的相关公告。

基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，有关费

用可酌情收取或减免，但应侧袋账户资产变现后方可列支。

（四）基金的收益分配

侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，

基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。

（五）基金的信息披露

1、基金净值信息

侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和

基金份额累计净值。

2、定期报告

基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展情况，

披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表

特定资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。

3、临时报告

基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他

可能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。

启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性

和估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。

处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋

账户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。

（六）特定资产的处置清算

基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以

处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。

（七）侧袋的审计

基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华

人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则

的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将

来法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与

基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持

有人大会审议。

第十九部分风险揭示

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是

分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券

等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额

分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金

自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是基金所特有的一种

风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过前一工作日基金总份额的百分之

二十时，投资者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类

型，投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的

风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。

投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定

期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资

方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者

获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

投资者应当认真阅读本基金基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等

基金法律文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期

限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。

投资者应当通过本基金管理人或其他基金销售机构购买和赎回基金，基金

销售机构名单详见本基金的招募说明书以及基金管理人网站。

一、本基金面临的主要风险

（一）市场风险

市场风险是指证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制

度等各种因素的影响而变化，导致收益水平存在的不确定性。市场风险主要包

括：

1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区

发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周

期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。

3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。

利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投

资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。

4、上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能

力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利

发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其债券等证券价格可能下

跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过

投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。

5、信用风险。主要是指债务人的违约风险，若债务人经营不善，资不抵

债，债权人可能会损失掉大部分的投资，这主要体现在企业债中。

6、购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为

通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。

7、债券收益率曲线风险。债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移

动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。

8、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对债券利息收入再投资收益的

影响，这与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为消

长。具体为当利率下降时，基金从投资的债券所得的利息收入进行再投资时，

将获得比之前较少的收益率。

（二）管理风险

在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、技能、经验、判断等主观因

素会影响其对相关信息和经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益

水平。

（三）流动性风险

流动性风险可视为一种综合性风险，它是其他风险在基金管理和公司整体

经营方面的综合体现。中国的证券市场还处在初期发展阶段，在某些情况下某

些投资品种的流动性不佳，由此可能影响到基金投资收益的实现。在发生巨额

赎回时，如果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流

动性风险，可能影响基金份额净值。

（1）申购、赎回安排

投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的封闭期、开放期、申购

与赎回”和本招募说明书“第八部分基金份额的封闭期、开放期、申购与赎

回”，详细了解本基金的申购以及赎回安排。

在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险

管理工具以减少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临巨额赎回申请被延

期办理、赎回申请被暂停接受、赎回款项被延缓支付、被收取短期赎回费、基

金估值被暂停、基金采用摆动定价等风险。投资者应该了解自身的流动性偏

好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。

（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好

的规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括国内依

法发行的债券和货币市场工具等），同时本基金基于分散投资的原则在行业和

个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风

险适中。

（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况

决定全额赎回或延缓支付赎回款项。同时，本基金发生巨额赎回且单个投资人

的赎回申请超过前一工作日的基金总份额的20%的情形下，基金管理人可以对其

采取延期办理赎回申请的措施。

（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回

的情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及

基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓

支付赎回款项、收取短期赎回费、摆动定价等流动性风险管理工具作为辅助措

施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎

决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并

与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎

回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规

及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。

（5）本基金实施备用的流动性风险管理工具对投资者的潜在影响包括但不

限于：

1）延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请：未赎回的基金份额持有人

仍有可能承担短期内变现而带来的冲击成本对基金净资产产生的负面影响。

2）收取短期赎回费：本基金对持续持有期少于7日的基金份额持有人收取

不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

3）摆动定价：本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆

动定价机制，以确保基金估值的公平性，并减少对存量基金份额持有人利益的

不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

4）延缓支付赎回款项：投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形

下有所延迟。

5）暂停基金估值：投资人没有可供参考的基金份额净值，同时申购、赎回

申请可能被暂停接受，或被延缓支付赎回款项等。

6）启用侧袋机制：当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账

户份额将停止披露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和转换，基金份额持

有人可能面临无法及时获得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理

人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方

式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项，但因特定资产的变现时间具有

不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时

的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

（四）本基金的特有风险

1、信用风险对本基金买入持有到期投资策略的影响

为控制本基金的信用风险，本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人

的偿付能力进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券，及时制

定风险处置预案。封闭期内，如本基金持有债券的信用风险显着增加时，为减

少信用损失，本基金将对该债券进行处置。

2、基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致基

金部分资产尚未变现的，基金应当暂停进入下一开放期，封闭期结束的下一个

工作日，基金份额应全部自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，

未变现资产对应赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回

价格按全部资产最终变现净额确定。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款

项的原因和安排在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提示最终赎回价格

与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。

3、在封闭期内，本基金采用买入并持有至到期策略，一般情况下，持有的

固定收益类品种和结构在封闭期内不会发生变化，在行情波动时，可能损失一

定的交易收益。

4、本基金定期对持有的固定收益品种的账面价值进行检查，如有客观证据

表明其发生了减值的，应当与托管人协商一致后对所投资资产计算确认减值损

失。因此，摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导

致基金份额净值下跌。

5、本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流

动性风险、信用风险等风险。

6、本基金为定期开放运作，因此投资者面临在封闭期内无法申购赎回基金

份额的风险，投资者需关注本基金的相关公告，避免因错过开放期而无法申购

或赎回基金份额。

（五）操作或技术风险

相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素

造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门

欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。

在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障

或者差错而影响交易的正常进行或者导致基金份额持有人的利益受到影响。这

种技术风险可能来自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券

登记结算机构等。

（六）合规性风险

指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违

反法规及基金合同有关规定的风险。

（七）其他风险

1、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运

行，可能导致基金资产的损失。

2、金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人

自身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有人利益受

损。

二、声明

本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本基

金，须自行承担投资风险。

除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过其他基金销售机构

销售，但是，基金资产并不是基金销售机构的存款或负债，也没有经基金销售

机构担保收益，基金销售机构并不能保证其收益或本金安全。

第二十部分基金合同的变更、终止与基金财产清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规

定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人

和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执

行，自决议生效后两日内在规定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日

内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下

进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监

会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清

理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合

理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的

基金份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华

人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书

后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证

监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应

当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊

上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上，法律法规另有

规定的从其规定。

第二十一部分基金合同摘要

一、基金合同当事人的权利义务

（一）基金管理人

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包

括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部

门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的

利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或

者实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金

提供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申

购、赎回、转换和非交易过户等的业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包

括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分

别管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信

息，确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息

披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予

保密，不向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问要求提供的情况除外；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持

有人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有

人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他

相关资料15年以上，法律法规另有规定的从其规定；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并

且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有

关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估

价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监

会并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合

法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，

基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额

持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关

基金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施

其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不

能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利

息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包

括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失

的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账

户，为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包

括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同

的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账

管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭

证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照

《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事

宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另

有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因审计、法律

等外部专业顾问要求提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份

额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，

说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协

议》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当

说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以

上，法律法规另有规定的从其规定；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名

册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益

和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持

有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》及《托管协议》的规定监督基金管理

人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监

会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产损失时，应承担

赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的

义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持

有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接

受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人

和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有

人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条

件。

除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合

法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权

利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）开放期内，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大

会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义

务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权

代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基

金份额拥有平等的投票权。

（一）召开事由

1、除法律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的以外，当出现

或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式（不包括本基金封闭期与开放期的转换及暂停运

作）；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金

份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项

书面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份

额持有人大会的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益

无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修

改，不需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调

低赎回费率或变更收费方式；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关基金认购、申购、赎

回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；

（6）调整基金份额类别设置或基金份额分类规则；

（7）推出新业务或服务；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召

集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之

日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当

由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理

人，基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人

应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金

份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定

之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含

10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提

议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知

提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当

自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求

召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合

计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少

提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大

会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介

公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其

联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理

人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应

另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监

督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影

响表决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监

管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额

持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现

场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金

合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记

资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日

基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间

的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应

不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或会议通知载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或

系统。通讯开会应以书面方式或会议通知载明的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金

托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管

理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分

之一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有

人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在

原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审

议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有

代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权

他人代表出具表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他

人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意

见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证

明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相

符。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有

人也可以采用网络、电话、短信或其他方式进行表决，或者采用网络、电话、

短信或其他方式授权他人代为出席会议并表决。

4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与

非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和

通讯方式开会的程序进行，具体方式由会议召集人在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大

修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基

金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交

基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改

应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确

定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大

会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代

表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基

金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基

金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份

额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒

不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的

效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓

名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委

托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公

证机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须

以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、中国证监

会另有规定或基金合同另有约定的以外，转换基金运作方式、更换基金管理人

或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过

方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提

交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，

表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛

盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金

份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由

基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基

金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担

任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异

议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进

行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重

新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基

金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督

下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人

拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监

会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采

用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全

文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有

人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金

管理人、基金托管人均有约束力。

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有

人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若

相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额

持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关

基金份额10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登

记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二

分之一）；

4、若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小

于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人

大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额

持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参

与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持

人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过。

侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账

户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋

账户内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋

账户份额无表决权。

侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定

内容为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、

表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规

或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商

一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额

持有人大会审议。

三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规

定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人

和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执

行，自决议生效后两日内在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日

内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下

进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监

会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清

理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合

理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的

基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华

人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书

后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证

监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应

当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊

上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上，法律法规另有

规定的从其规定。

四、争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切

争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁

院，按照深圳国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。

仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用

由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽

责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律（不含港澳台地区法律）管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机

构的办公场所和营业场所查阅。

第二十二部分托管协议摘要

一、托管协议当事人

（一）基金管理人（也可称资产管理人）

名称：国海富兰克林基金管理有限公司

注册地址：广西南宁市西乡塘区总部路1号中国—东盟科技企业孵化基地

一期C-6栋二层

办公地址：上海浦东世纪大道8号上海国金中心二期9层

邮政编码：200120

法定代表人：吴显玲

成立时间：2004年11月15日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证监基金字[2004]145号

组织形式：有限责任公司

注册资本：2.2亿元人民币

存续期间：持续经营

经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业

务。

（二）基金托管人（也可称资产托管人）

名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)

住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

邮政编码：518040

法定代表人：缪建民

成立时间：1987年4月8日

基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币252.20亿元

存续期间：持续经营

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对

基金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》

明确约定基金投资证券选择标准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提

供投资品种池，以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选

择标准的约定进行监督。

1.本基金的投资范围为：

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市

的债券（包括国债、央行票据、地方政府债、政府支持债券、政府支持机构债

券、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资

券、可分离交易债券的纯债部分等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、

同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融

工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金不投资股票、可转换债券和可交换债券，但可以投资可分离交易债

券的纯债部分。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金投资债券资产的比例不低于基金资产的80%（每个开放期开始前3

个月、开放期及开放期结束后3个月的期间内不受此比例限制）；在开放期内，

本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券。

在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金类资产不包括结算备付金、

存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的比例限制，基金管理人可依据相

关规定履行适当程序后相应调整本基金的投资比例限制规定。

2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为：

（1）在封闭期内，本基金投资的各类金融工具的到期日（或回售日）不得

晚于该封闭期的最后一日。本基金投资债券资产的比例不低于基金资产的80%

（每个开放期开始前3个月、开放期及开放期结束后3个月的期间内不受此比

例限制）；

（2）在开放期内，保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年

以内的政府债券。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金类资产

不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此

条款规定的比例限制；

（5）在开放期内，本基金的债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得超

过其在上一日基金资产净值的40%；在封闭期内，本基金债券正回购资金余额

或逆回购资金余额不得超过其上一日基金资产净值的100%；进入全国银行间同

业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

（6）在封闭期内，本基金基金资产总值不得超过基金资产净值200%；在

开放期内，基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（9）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的10%；

（10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支

持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在

评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（12）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过

基金资产净值的15%，因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因

素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受

限资产的投资；

（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易

对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资

范围保持一致；

（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（11）、（12）、（13）项外，因证券市场波动、证券发

行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上

述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会

规定的特殊情形及法律法规另有规定的除外。

除基金合同另有约定外，基金管理人应当自每个封闭期开始之日起6个月

内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的

投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监

督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的

规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人

在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经

基金份额持有人大会审议。

3.本基金财产不得用于以下投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持

有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照

市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二

以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审

查。

如法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在履行适

当程序后可不受上述规定的限制或按照变更后的规定执行。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基

金管理人选择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根

据法律法规的规定及《基金合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名

单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易

对手是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款，基金托管人可

以拒绝执行，并通知基金管理人。

本基金投资银行存款应符合如下规定：

1.本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，

但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款，不受上述比例限制；

投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产

净值的比例合计不得超过20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行

的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%。

有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金管理人

履行适当程序后，可相应调整投资组合限制的规定。

2.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行存款的

业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基

金托管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、

账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。

（1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等

级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行

不当造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任。

（2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。

流动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取

而存款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业

务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及

到基金流动性方面的风险。

（3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工职

务行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。

（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金

法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支

付结算等的各项规定。

（三）基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金

划付、账目核对、到期兑付、提前支取

1.基金投资银行存款协议的签订

（1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《基金存

款业务总体合作协议》（以下简称《总体合作协议》），确定《存款协议书》

的格式范本。《总体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与

基金管理人共同商定。

（2）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款协议书》的内

容进行复核，审查存款银行资格等。

（3）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭

证的办理方式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭

证在邮寄过程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法等。

（4）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）

寄送或上门交付存款证实书或其他有效存款凭证的，基金托管人可向存款分支

机构的上级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。

（5）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑付的

资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户名称和

账号，未划入指定账户的，由存款银行承担一切责任。

（6）基金管理人应在《存款协议书》中规定，在存期内，如本基金银行账

户、预留印鉴发生变更，管理人应及时书面通知存款行，书面通知应加盖基金

托管人预留印鉴。存款分支机构应及时就变更事项向基金管理人、基金托管人

出具正式书面确认书。变更通知的送达方式同开户手续。在存期内，存款分支

机构和基金托管人的指定联系人变更，应及时加盖公章书面通知对方。

（7）基金管理人应在《存款协议书》中规定，因定期存款产生的存单不得

被质押或以任何方式被抵押，不得用于转让和背书。

2.基金投资银行存款时的账户开设与管理

（1）基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存款银行

签订的《总体合作协议》、《存款协议书》等，以基金的名义在存款银行总行

或授权分行指定的分支机构开立银行账户。

（2）基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。

3.存款凭证传递、账目核对及到期兑付

（1）存款证实书等存款凭证传递

存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金

管理人应在《存款协议书》中规定，存款银行分支机构应为基金开具存款证实

书或其他有效存款凭证（下称“存款凭证”），该存款凭证为基金存款确认或

到期提款的有效凭证，且对应每笔存款仅能开具唯一存款凭证。资金到账当日，

由存款银行分支机构指定的会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人

电话确认收妥后，将存款凭证原件通过快递寄送或上门交付至基金托管人指定

联系人；若存款银行分支机构代为保管存款凭证的，由存款银行分支机构指定

会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥。

（2）存款凭证的遗失补办

存款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理人向存款银行提出补办申请，

基金管理人应督促存款银行尽快补办存款凭证，并按以上（1）的方式快递或上

门交付至托管人，原存款凭证自动作废。

（3）账目核对

每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应

计利息。

基金管理人应在《存款协议书》中规定，对于存期超过3个月的定期存款，

存款银行应于每季末后5个工作日内向基金托管人指定人员寄送对账单。因存

款银行未寄送对账单造成的资金被挪用、盗取的责任由存款银行承担。

存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证，并在询证函上加盖存款银

行公章寄送至基金托管人指定联系人。

若实际业务中存款行不开具存款凭证，则不适用上述流程，按照存款协议

书中的约定执行。

（4）到期兑付

基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分

支机构指定的会计主管。存款银行未收到存款凭证原件的，应与基金托管人电

话询问。存款到期前基金管理人与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付

存款本息事宜。

基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知基

金管理人与存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽

结果告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。

基金管理人应在《存款协议书》中规定，存款凭证在邮寄过程中遗失的，

存款银行应立即通知基金托管人，基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章

并出具相关证明文件后，与存款银行指定会计主管电话确认后，存款银行应在

到期日将存款本息划至指定的基金资金账户。如果存款到期日为法定节假日，

存款银行顺延至到期后第一个工作日支付，存款银行需按原协议约定利率和实

际延期天数支付延期利息。

4.提前支取

如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的

需要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分资金。

提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款协议书》执

行。

5.基金投资银行存款的监督

基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定

及《基金合同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工

作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内

纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违

规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在10个工作日内纠正

或拒绝结算，若因基金管理人拒不执行造成基金财产损失的，相关损失由基金

管理人承担，基金托管人不承担任何责任。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基

金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向

基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银

行间债券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管

理人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人，否则由此造

成的损失应由基金管理人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在

银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的

银行间债券市场交易对手名单进行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整

交易对手名单，但应将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新

名单确定时已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议

进行结算，但不得再发生新的交易。如基金管理人根据市场需要临时调整银行

间债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对

手发生交易前3个交易日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进

行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的

交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，

基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金

托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人

事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应

及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

（五）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据

投资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务，并应

符合法律法规及监管机构的相关规定。

（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基

金资产净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分

配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和

核查。

（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作

违反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话、邮件或书

面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托

管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对

于收到的书面通知，基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函，就基金

托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内，

基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人

对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证

监会。

（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合

同》和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的

提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解

释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中

国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料

和制度等。

（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法

律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金

管理人及时纠正，由此造成的损失由基金管理人承担，托管人在履行其通知义

务后，予以免责。

（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监

会，同时通知基金管理人限期纠正。

（十一）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限

度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并

咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机

制，无需召开基金份额持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩

比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排（包括但不限于对基金赎回的

影响、信息披露、费用列支等）、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对

投资者权益有重大影响的事项详见基金合同和招募说明书的规定。

基金托管人依照相关法律法规的规定以及基金合同和招募说明书的约定，

对侧袋机制启用、特定资产处置和信息披露等方面进行监督。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包

括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资

所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管

理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行

分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信

息等违反《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面

形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前

及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并

保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知

事项进行复查，督促基金托管人改正。

（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同

和本托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面

提示，基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解

释或举证；基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产

的完整性和真实性。

（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监

会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2.基金托管人应安全保管基金财产。

3.基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完

整与独立。

5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管

基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任

何资产。不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人

保管期间的损坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。

6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人

确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金资金账户的，

基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，基金管理人应负责向有

关当事人追偿基金财产的损失。

7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外

机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基金资产（包括

但不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）及其收益，由于该等机构或

该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给

基金资产造成的损失等不承担责任。

8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金

财产。

（二）基金募集期间及募集资金的验资

1.基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理

人开立并管理。

2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金

额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金

管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账

户，同时在规定时间内，基金管理人应聘请符合《中华人民共和国证券法》规

定的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2

名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。

3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按

规定办理退款等事宜。

（三）基金资金账户的开立和管理

1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户（也可称

为“托管账户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金

收付。托管账户名称应为“富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资

基金”，预留印鉴为基金托管人印章。

2.基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用

基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有关规

定。

（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司

为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。

2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金

托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，

亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产

的管理和运用由基金管理人负责。

4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立

结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司

的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金

等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其

他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使

用并管理；若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定

执行。

（五）债券托管账户的开设和管理

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限

责任公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在银行

间市场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结

算。

（六）其他账户的开立和管理

1.基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资

料。基金管理人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在相关资料

变更后及时将变更的资料提供给基金托管人。

2.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规

定，由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开

立。新账户按有关规定使用并管理。

3.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办

理。

（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金

托管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所

股份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库，

实物保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金

托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及基金托管

人以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由

基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签

署的与基金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一

份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托

管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。因基金管理人发送的合

同传真件与事后送达的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人负责。重

大合同的保管期限为基金合同终止后不少于15年，法律法规或监管规则另有规

定的，从其规定。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公

章的合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。基金管理人向基金

托管人提供的合同传真件与基金管理人留存原件不一致的，以传真件为准。

五、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

1.基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

基金份额净值是指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总数，基金份

额净值的计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，基金管理人可以

设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个工作日计算基金资产净值、基金份额净值，经基金托管人

复核，按规定公告。

2.复核程序

基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果以书面形

式(或者监管部门规定的其他形式)发送基金托管人，基金托管人按基金合同规

定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后签章返回给基金

管理人，由基金管理人依据本基金合同和有关法律法规的规定予以公布。

3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管

理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有

关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见

的，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

（二）基金资产的估值

基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。

（三）基金份额净值错误的处理方式

基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。

（四）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（五）基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照双方约定的同一记账

方法和会计处理原则，分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册，对相

关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。

（六）基金财务报表与报告的编制和复核

1.财务报表的编制

基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。

2.报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。

核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据

完全一致。

3.财务报表的编制与复核时间安排

基金管理人、基金托管人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的

编制及复核；在每个季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制及

复核；在上半年结束之日起2个月内完成基金中期报告的编制及复核；在每年

结束之日起三个月内完成基金年度报告的编制及复核。基金托管人在复核过程

中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，

进行调整，调整以国家有关规定为准。基金年度报告中的财务会计报告应当经

过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。基金合同生效不

足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。

（七）在有需要时，基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基准

的基础数据和编制结果。

六、基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有

的基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制

和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不

少于15年，法律法规或监管规则另有规定的，从其规定。如不能妥善保管，则

按相关法律法规承担责任。

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资

料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和

完整性。基金管理人和托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托

管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务，法律法规或监管规则另有规定的，

从其规定。

七、争议解决方式

各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友

好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国

际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局

的，对各方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承

担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继

续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额

持有人的合法权益。

本协议受中华人民共和国法律（不含港澳台立法）管辖。

八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，

其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监

会备案。

（二）基金托管协议终止的情形

1、《基金合同》终止；

2、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职

务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

3、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职

务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

4、发生法律法规或《基金合同》规定的其他终止事项。

（三）基金财产的清算

基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。

第二十三部分对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额

持有人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。主要的服务项目如下：

一、基金份额注册登记服务

本基金管理人同时兼任本基金的注册登记机构，在公司内部设立了专门的

运营部门负责基金份额持有人的注册与过户登记业务，配备先进、高效的电脑

系统及通讯系统，准确、及时地为基金份额持有人办理基金账户业务、汇总和

储存并管理基金的所有认购、申购和赎回信息，确保基金份额持有人的注册与

过户登记工作的准确和顺利进行。

二、信息服务

1、每次交易结束后，投资者可通过销售机构的网点查询和打印交易确认

单。认购交易的最终确认份额以基金成立后的确认份额为准。

2、本公司默认的对账单方式为月度电子邮件形式对账单，基金投资者也可

选择月度短信对账单。我司将在每期结束后的5个工作日内向基金投资者发送

基金账户对账单。本公司提示，凡无法接收电子邮件对账单的基金投资者，须

在开户成功后与本公司客户服务中心联系（4007004518（免长途费）、

95105680（免长途费）和021-38789555），我们在核对基金投资者联系方式完

整无误后，可为基金投资者提供上述对账单服务。

三、定期定额投资

本基金将通过销售机构为基金份额持有人提供定期定额投资的服务，即基

金份额持有人可通过固定的渠道，采用定期定额的方式申购基金份额。定期定

额投资不受最低申购金额限制，具体实施时间和业务规则详见相关公告。

四、资讯服务

1、手机短信服务

基金份额持有人可以通过本基金管理人网站和客户服务热线人工应答预留

手机号码，按需要定制短信内容并选择发送频率，我们将根据定制要求提供相

应服务。

2、电子邮件服务

基金份额持有人可以在本基金管理人网站注册，登录定制所需要的各类公

开信息。如果留下个人邮箱，将会收到定制的信息。

五、客户服务中心

1、电话服务

呼叫中心自动语音系统提供每周7天、每天24小时的自助语音服务和查询服

务，客户可通过电话收听基金份额净值、自助查询基金账户余额信息、交易确

认情况等。同时，呼叫中心提供每周5天、每天不少于8小时的人工座席服务

（节假日除外）。

2、在线服务

公司官网及微信公众号提供每周7天、每天24小时的智能客服服务和每周5

天、每天不少于8小时的在线人工服务（节假日除外）。

3、公司官网

公司官网为基金份额持有人提供查询服务、资讯服务以及相互交流的平台。

注册登录后，基金份额持有人可以查询个人账户资料，包括基金持有情况、基

金交易明细、基金分红实施情况等；此外，还可以修改个人账户资料，查询热

点问题及其解答，查阅投资刊物，或提交投诉和建议等。

公司网址：WWW.FTSFUND.COM＜/p>电子信箱：SERVICE@FTSFUND.COM＜/p>微信公众号：搜索“国海富兰克林基金微管家”或“ftsfund”

六、客户投诉处理

基金份额持有人可以通过基金管理人提供的公司官网留言、在线服务、呼

叫中心人工坐席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提

供的服务进行投诉。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该代销

机构提供的服务进行投诉。

七、服务渠道

1、咨询电话：4007004518（免长途费）、95105680（免长途费）和021-

3878 9555

2、网站及在线客服：WWW.FTSFUND.COM＜/p>3、传真：021-6887 0708

4、电邮：SERVICE@FTSFUND.COM＜/p>5、其他，如邮寄等。

第二十四部分其他应披露事项

1、2023年6月27日，富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资基

金基金产品资料概要（更新）；

2、2023年6月30日，富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资基

金更新招募说明书（2023年1号）；

3、2023年7月1日，国海富兰克林基金管理有限公司关于基金经理沈竹熙女

士结束产假恢复履行职务的公告；

4、2023年7月21日，国海富兰克林基金管理有限公司旗下全部基金季度报

告提示性公告；

5、2023年7月21日，富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资基

金2023年第2季度报告；

6、2023年8月31日，富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资基

金2023年中期报告；

7、2023年8月31日，国海富兰克林基金管理有限公司旗下全部基金中期报

告提示性公告；

8、2023年9月26日，关于增加中国邮政储蓄银行股份有限公司为国海富兰

克林基金管理有限公司旗下部分基金代销机构的公告；

9、2023年10月25日，富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资基

金2023年第3季度报告；

10、2023年10月25日，国海富兰克林基金管理有限公司旗下全部基金季度

报告提示性公告；

11、2023年11月2日，富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资基

金分红公告；

12、2024年1月20日，国海富兰克林基金管理有限公司关于住所变更的公告；

13、2024年1月22日，国海富兰克林基金管理有限公司旗下全部基金季度报

告提示性公告；

14、2024年1月22日，富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资基

金2023年第4季度报告；

15、2024年3月1日，富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资基

金分红公告；

16、2024年3月30日，国海富兰克林基金管理有限公司旗下全部基金年度报

告提示性公告；

17、2024年3月30日，富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资基

金2023年年度报告；

18、2024年4月22日，国海富兰克林基金管理有限公司旗下全部基金季度报

告提示性公告；

19、2024年4月22日，富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资基

金2024年第1季度报告。

第二十五部分招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人的住所、基金托管人的住

所、有关销售机构及其网点，供公众查阅。投资者在支付工本费后，可在合理

时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上

进行查阅。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

第二十六部分备查文件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和

营业场所，在办公时间内可供免费查阅。

（一）中国证监会准予富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资

基金募集的注册文件

（二）《富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》

（三）《富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》

（四）关于申请募集富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资基

金之法律意见书

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

国海富兰克林基金管理有限公司

2024年7月1日


              

                

               富兰克林国海恒博63个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2024年1号）.pdf