中邮未来成长混合型证券投资基金

招募说明书（更新）

基金管理人：中邮创业基金管理股份有限公司

基金托管人：浙商银行股份有限公司

二零二四年十二月

重要提示

中邮未来成长混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2020年9月30日中国

证券监督管理委员会《关于准予中邮未来成长混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可

〔2020〕2481号）的注册进行募集。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景

做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金

产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基

金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承

担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券

特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、启用摆动定价或侧袋机制等流动

性风险管理工具带来的风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有

风险等（详见招募说明书“风险揭示”章节）。

本基金可参与内地与香港股票市场交易互联互通机制（以下简称“港股通机制”）下港

股通相关业务，基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制

度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行

T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波

动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可

能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，

可能带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节

的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资

产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

本基金可投资资产支持证券，由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人发行，且仅

在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵押资产的流动性较差，持有

资产支持证券可能存在风险。

本基金可投资股指期货，股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，

当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采

用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能

给投资带来重大损失。

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运

营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基

金业绩表现的保证。投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概要

等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、

资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委

托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

目录

第一部分前言..............................................................................................................1

第二部分释义..............................................................................................................2

第三部分基金管理人..................................................................................................7

第四部分基金托管人................................................................................................22

第五部分相关服务机构............................................................................................25

第六部分基金的募集................................................................................................38

第七部分基金合同的生效........................................................................................42

第八部分基金份额的申购与赎回............................................................................43

第九部分基金的投资................................................................................................55

第十部分基金的财产................................................................................................68

第十一部分基金资产估值........................................................................................69

第十二部分基金的收益与分配................................................................................75

第十三部分基金费用与税收....................................................................................77

第十四部分基金的会计与审计................................................................................80

第十五部分基金的信息披露....................................................................................81

第十六部分侧袋机制................................................................................................88

第十七部分风险揭示................................................................................................90

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算........................................97

第十九部分基金合同内容摘要................................................................................99

第二十部分基金托管协议内容摘要......................................................................115

第二十一部分对基金份额持有人的服务..............................................................136

第二十二部分其他披露事项..................................................................................138

第二十三部分招募说明书存放及查阅方式..........................................................144

第二十四部分备查文件..........................................................................................145

第一部分前言

《中邮未来成长混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中

华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办

法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证

券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规以

及《中邮未来成长混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了中邮未来成长混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率

等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明

书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由中邮创业基金管

理股份有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载

明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份

额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解

基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1.基金或本基金：指中邮未来成长混合型证券投资基金

2.基金管理人：指中邮创业基金管理股份有限公司

3.基金托管人：指浙商银行股份有限公司

4.基金合同：指《中邮未来成长混合型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任

何有效修订和补充

5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中邮未来成长混合型证券

投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6.招募说明书或本招募说明书：指《中邮未来成长混合型证券投资基金招募说明书》

及其更新

7.基金产品资料概要：指《中邮未来成长混合型证券投资基金基金产品资料概要》及

其更新

8.基金份额发售公告：指《中邮未来成长混合型证券投资基金基金份额发售公告》

9.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10.《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，

自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律

的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11.《证券法》：指1998年12月29日第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议

通过，经2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议第一次修订，

并经2019年12月28日第十三届全国人民代表大会常务委员会第十五次会议第二次修订，

自2020年3月1日起实施的《中华人民共和国证券法》及颁布机关对其不时做出的修订

12.《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日起实施的《证

券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13.《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施，并

经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14.《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日起实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

15.《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修

订

16.中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17.银行保险监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

18.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

20.机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

21.合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

22.人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试

点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

23.投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格

境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

24.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

25.基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

26.销售机构：指中邮创业基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会

规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基

金销售业务的机构

27.登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

28.登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中邮创业基金管理股份有限

公司或接受中邮创业基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构

29.基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

30.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

31.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

32.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

33.基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3

个月

34.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

35.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日

36.T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

37.T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

38.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本基金参与

港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则本基金不开放申购和赎回等业务，具体以届

时公告为准）

39.开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

40.《业务规则》：指《中邮创业基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》，是规范

基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同

遵守

41.认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

42.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

43.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

44.基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

金份额的行为

45.转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

销售机构的操作

46.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申购申请的一种投资方式

47.巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的10%

48.元：指人民币元

49.基金份额的分类：指根据认购费、申购费及销售服务费收取方式的不同将基金份额

分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额

累计净值

50.A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回时根据持有

期限收取赎回费用、但不计提销售服务费的基金份额

51.C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、申购费用，

在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

52.基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

53.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他

资产的价值总和

54.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

55.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

额净值的过程

57.港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由内地证券交易所设立的证券交易服

务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票

58.规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息

披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电

子披露网站）等媒介

59.销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持

有人服务的费用

60.流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

61.摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方

式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

62.侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处

置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工

具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户

63.特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值

存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在

重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产

64.不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

第三部分基金管理人

一、基金管理人基本情况

名称：中邮创业基金管理股份有限公司

成立时间：2006年5月8日

住所：北京市东城区和平里中街乙16号

办公地址：北京市东城区和平里中街乙16号

法定代表人：毕劲松

注册资本：3.041亿元人民币

股权结构：

股东名称  出资比例  

首创证券股份有限公司  46.37%  

中邮证券有限责任公司  28.61%  

三井住友银行股份有限公司  23.68%  

其他社会流通股股东  1.34%  

总   计  100%  



公司客服电话：400-880-1618

公司联系电话：010-82295160

联系人：李晓蕾

二、主要人员情况

1、董事会成员

毕劲松先生，中共党员，经济学硕士。曾任中国人民银行总行金融管理司保险信用合作

管理处干部、中国人民银行总行金融管理司保险信用合作管理处干副主任科员、中国人民银

行总行金融管理司保险信用合作管理处主任科员、国泰证券总部发行二部副总经理并兼任北

京阜裕城市信用社总经理、国泰证券总部部门总经理级干部并兼任北京城市合作银行阜裕支

行行长、国泰证券北京分公司（筹）总经理、国泰君安证券北京分公司（筹）总经理、党委

书记、中富证券有限责任公司筹备工作组组长、中富证券有限责任公司董事长兼总裁、民生

证券有限责任公司副总裁、首创证券有限责任公司副总经理、首创证券有限责任公司董事、

总经理、首创证券有限责任公司党委副书记、首创证券股份有限公司党委书记。现担任首创

证券股份有限公司董事长、兼任中邮创业基金管理股份有限公司董事长。

张志名先生，中共党员，经济学硕士。曾任首创证券有限责任公司固定收益总部投资经

理、首创证券有限责任公司固定收益总部总经理助理、首创证券有限责任公司固定收益总部

副总经理（主持工作）、首创证券有限责任公司固定收益总部总经理、首创证券有限责任公

司固定收益事业部总裁兼固定收益事业部销售交易部总经理、债券融资总部总经理（兼）、

首创证券有限责任公司总经理助理、证券投资总部总经理（兼）、首创证券有限责任公司副

总经理；首创证券股份有限公司党委委员、副总经理、固定收益事业部总裁、中邮创业基金

管理股份有限公司董事、常务副总经理。现担任中邮创业基金管理股份有限公司党总支书记、

董事、总经理，首创证券股份有限公司党委委员，兼任首誉光控资产管理有限公司董事长、

中邮创业国际资产管理有限公司董事长。

程家林先生，中共党员，硕士研究生。曾任北京市通州区永乐店镇柴厂屯村党支部书记

助理、北京市通州区永乐店镇半截河村党支部书记助理、中共北京市委组织部干部调配处（公

务员管理处）试用期干部、中共北京市委组织部干部调配处（公务员管理处）副主任科员、

中共北京市委组织部干部调配处（公务员管理处）主任科员、北京首都创业集团有限公司人

力资源部总经理助理、北京首都创业集团有限公司党群工作部（党委办公室、党委组织部）

主任助理、首创环境控股有限公司党委副书记、董事、纪委书记、首创证券有限责任公司党

委委员、纪委书记、党委副书记。现担任首创证券股份有限公司党委副书记、纪委书记、董

事，兼任中邮创业基金管理股份有限公司董事。

于亚卓先生，中共党员，博士研究生。曾任中国邮政集团公司邮政业务局商业信函处科

员、中国邮政集团公司办公厅综合秘书、副主任科员、主任科员、中邮证券有限责任公司投

资银行部董事总经理、项目负责人、中邮证券有限责任公司北京证券资产管理分公司市场总

监、中邮证券有限责任公司战略客户与协同发展部副总经理、总经理。现担任中邮证券有限

责任公司战略发展部（董事会办公室）总经理（主任）。

王淼先生，曾就职于欧力士集团大坂营业二部欧力士集团投资银行业务总部飞机融资部、

欧力士（澳大利亚）有限公司亚洲业务部营业总监、瑞穗实业银行环球结构融资部副总裁、

三井住友银行（中国）有限公司债务资本市场处处长、投资银行业务部总监、副部长、三井

住友银行（中国）有限公司投资银行业务部副部长。现担任三井住友银行（中国）有限公司

投资银行业务部分管部长、总行企业银行第二部分管部长。

穆忠和先生，中共党员，国际经济博士，美国斯坦福大学经济学访问学者、执业律师。

曾任天津市河西区人民政府研究室干部、天津正大律师事务所律师、国家商务部副处长、一

等商务秘书（正处级）。现担任北京德恒律师事务所律师、合伙人。

聂兴凯先生，中共党员，教授、管理学博士，北京国家会计学院会计系主任、智能财

务与控制研究中心主任。曾就职于中国建设银行从事资金清算与会计结算等工作、北京国家

会计学院从事教学与管理工作。现兼任中交设计独立董事、中国稀有稀土股份独立董事、开

拓导控独立董事、西藏信托独立董事（非上市公司）、北京知行法律实务研究中心监事、中

国中小商业企业协会特邀理事、京津冀会计硕士联盟理事、中国医院协会内部审计专业委员

会常务委员。

李冰清先生，博士，博士生导师、中国精算师协会考试教育委员会委员、北美精算师协

会中国委员会教育委员会委员。曾就职于南开大学保险系担任讲师、南开大学保险系担任副

教授、南开大学保险系担任教授、南开大学金融学院担任教授、西南财经大学担任教授、南

开大学风险管理与保险学系担任副系主任、南开大学风险管理与保险学系担任系主任。现就

职于南开大学担任教授并兼任中国人民人寿保险股份有限公司独立董事。

2、监事会成员

白燕女士，中共党员，北京大学金融学硕士研究生。曾任中国邮政集团有限公司财务部

职员、中国邮政集团公司安徽省合肥市中区分公司副总经理、中国邮政集团有限公司财务部

职员、中邮证券有限责任公司财务部职员、中邮证券有限责任公司财务部副总经理。现担任

中邮证券有限责任公司财务部总经理、兼任中邮证券投资（北京）有限公司财务负责人。

唐洪广先生，中共党员，经济学硕士。曾任甘肃省经济管理干部学院财金系讲师、甘肃

五联会计师事务所有限责任公司项目经理、五联联合会计师事务所有限公司标准部部门经理、

五联联合会计师事务所有限公司甘肃公司业务二部部门经理兼任西北师范大学经济管理学

院会计系讲师、五联联合会计师事务所有限公司主任会计师助理、五联联合会计师事务所有

限公司副主任会计师、北京五联方圆会计师事务所有限公司副主任会计师、北京五联方圆会

计师事务所有限公司副主任会计师兼天津分所所长、国富浩华会计师事务所副总裁、国富浩

华会计师事务所合伙人、技术部主任、首创证券有限责任公司投资银行总部员工、首创证券

有限责任公司投资银行总部总经理助理、首创证券有限责任公司投资银行事业部质控综合部

总经理、首创证券有限责任公司纪委委员、公司总经理助理、质量控制总部总经理、财务负

责人。现担任首创证券股份有限公司纪委委员、总会计师（财务负责人）、质量控制总部总

经理、资金运营管理部总经理，兼任中邮创业基金管理股份有限公司监事。

李莹女士，中共党员，硕士研究生。先后就职于北京市教育委员会办公室、中共北京市

委办公厅会议处、首誉资产管理有限公司、中邮创业基金管理股份有限公司量化投资部。现

担任邮创业基金管理股份有限公司总裁办公室总经理、行政总监。

赵乐军先生，曾就职于北京证券有限责任公司先后任证券交易部职员、深圳营业部副总

经理、北京富元投资管理有限公司任投资管理部经理、首创证券有限公司投资银行部负责人、

中邮创业基金管理股份有限公司基金交易部副总经理。现担任中邮创业基金管理股份有限公

司基金交易部总经理。

杨帆先生，中共党员，工商管理硕士。曾就职于中国工商银行北京东城支行、中信银行

北京分行、中邮创业基金管理股份有限公司清算部员工、清算部总经理助理、营销部直销中

心负责人、营销部副总经理。现担任营销管理部总经理、互联网金融中心负责人。

3、公司高级管理人员

毕劲松先生，中共党员，经济学硕士。曾任中国人民银行总行金融管理司保险信用合作

管理处干部、中国人民银行总行金融管理司保险信用合作管理处干副主任科员、中国人民银

行总行金融管理司保险信用合作管理处主任科员、国泰证券总部发行二部副总经理并兼任北

京阜裕城市信用社总经理、国泰证券总部部门总经理级干部并兼任北京城市合作银行阜裕支

行行长、国泰证券北京分公司（筹）总经理、国泰君安证券北京分公司（筹）总经理、党委

书记、中富证券有限责任公司筹备工作组组长、中富证券有限责任公司董事长兼总裁、民生

证券有限责任公司副总裁、首创证券有限责任公司副总经理、首创证券有限责任公司董事、

总经理、首创证券有限责任公司党委副书记、首创证券股份有限公司党委书记。现担任首创

证券股份有限公司董事长、兼任中邮创业基金管理股份有限公司董事长。

张志名先生，中共党员，经济学硕士。曾任首创证券有限责任公司固定收益总部投资经

理、首创证券有限责任公司固定收益总部总经理助理、首创证券有限责任公司固定收益总部

副总经理（主持工作）、首创证券有限责任公司固定收益总部总经理、首创证券有限责任公

司固定收益事业部总裁兼固定收益事业部销售交易部总经理、债券融资总部总经理（兼）、

首创证券有限责任公司总经理助理、证券投资总部总经理（兼）、首创证券有限责任公司副

总经理；首创证券股份有限公司党委委员、副总经理、固定收益事业部总裁、中邮创业基金

管理股份有限公司董事、常务副总经理。现担任中邮创业基金管理股份有限公司党总支书记、

董事、总经理，首创证券股份有限公司党委委员，兼任首誉光控资产管理有限公司董事长、

中邮创业国际资产管理有限公司董事长。

唐亚明先生，经济学学士。曾任联合证券赛格科技园营业部研究员、深圳赛格集团财务

公司金融部副经理、中信实业银行业务部经理、首创证券资金运营部总经理、计划财务部总

经理、中邮创业基金管理股份有限公司资产管理事业部总经理、首誉光控资产管理有限公司

副总经理。现任首誉光控资产管理有限公司董事、中邮创业国际资产管理有限公司董事、中

邮创业基金管理股份有限公司副总经理兼财务负责人。

李小振先生，工程硕士。曾任陕西省邮政储汇局技术员、陕西省邮政储汇局清算中心主

任、陕西省邮政局公众服务处业务主管、中邮证券有限责任公司干部、中邮证券有限责任公

司综合办公室副主任(主持工作）、中邮证券有限责任公司综合办公室主任、中邮证券有限责

任公司总经理秘书、中邮证券有限责任公司综合办公室副主任、中邮证券有限责任公司董事

会秘书(其间:2011年12月-2013年6月兼资产管理分公司负责人；2012年11月-2021年

6月兼战略发展部总经理；2014年5月-2015年11月兼山东分公司总经理；2015年4月-2021

年3月兼北京资产管理分公司总经理)。现任中邮创业基金管理股份有限公司副总经理。

杨旭鹏先生，中共党员，工程硕士。曾任北京中启计算机公司软件开发总工程师、中邮

创业基金管理股份有限公司信息技术总监、泰康资产管理有限公司互联网金融执行总监、文

明互鉴文化传播（北京）有限公司总经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司首席信息官。

高海涛先生，硕士研究生。曾就职于北京市怀柔区法院、中国证监会稽查总队、嘉实基

金管理有限公司稽核部、明亚基金管理有限责任公司、日兴证券有限公司（筹），曾担任中

邮创业基金管理股份有限公司合规总监。现任中邮创业基金管理股份有限公司督察长。

侯玉春先生，中共党员，法学学士。曾任北京市人民政府电子工业办公室干部、香港圣

加利企业有限公司中国部行政主任、北京区域副经理、中国平安保险公司北京分公司文秘室

主任、巨田证券有限责任公司投资银行部董事助理、中国辽宁国际合作（集团）股份有限公

司董事、董事会秘书。现任中邮创业基金管理股份有限公司董事会秘书。

4、本基金基金经理

现任基金经理

金振振先生，理学硕士。曾任中邮创业基金管理股份有限公司研究员、中邮核心成长混

合型证券投资基金、中邮新思路灵活配置混合型证券投资基金、中邮研究精选混合型证券投

资基金、中邮未来新蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、中邮科技创新精选混合型证券投资

基金基金经理助理、中邮医药健康灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2022年8月22

日—2023年8月31日）。现任中邮未来成长混合型证券投资基金基金经理（2022年8月22

日—至今）、中邮新思路灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2024年5月15日—至今）。

历任基金经理

基金经理  任职日期  离任日期  

王曼  2021-04-08  2022-08-26  



5.投资决策委员会成员

本公司投资决策委员会分为权益投资决策委员会和固定收益投资决策委员会。

权益投资决策委员会成员包括：

主任委员：

张志名先生，见公司高级管理人员介绍。

执行委员：

陈梁先生，经济学硕士。曾任大连实德集团市场专员、华夏基金管理有限公司行业研究

员、中信产业投资基金管理有限公司高级研究员、中邮创业基金管理股份有限公司研究部副

总经理、中邮乐享收益灵活配置混合型证券投资基金、中邮稳健添利灵活配置混合型证券投

资基金、中邮多策略灵活配置混合型证券投资基金、中邮稳健合赢债券型证券投资基金、中

邮军民融合灵活配置混合型证券投资基金、中邮睿丰增强债券型证券投资基金、中邮消费升

级灵活配置混合型发起式证券投资基金、中邮瑞享两年定期开放混合型证券投资基金基金经

理。现任中邮创业基金管理股份有限公司权益投资部总经理、中邮核心主题混合型证券投资

基金、中邮核心优选混合型证券投资基金、中邮核心成长混合型证券投资基金基金经理。

委员：

江刘玮先生，经济学硕士。曾任中国出口信用保险公司资产管理事业部研究员、中邮创

业基金管理股份有限公司研究部研究员、固定收益部研究员、中邮货币市场基金基金经理助

理、中邮核心优选混合型证券投资基金基金经理助理、中邮战略新兴产业混合型证券投资基

金基金经理助理、中邮睿信增强债券型证券投资基金基金经理。现任中邮景泰灵活配置混合

型证券投资基金、中邮乐享收益灵活配置混合型证券投资基金、中邮核心竞争力灵活配置混

合型证券投资基金、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金、中邮研究精选混合型证券

投资基金、中邮瑞享两年定期开放混合型证券投资基金、中邮兴荣价值一年持有期混合型证

券投资基金基金经理。

梁雪丹女士，理学硕士。曾任宏源证券股份有限公司证券投资总部行业研究员、中信证

券股份有限公司资产管理部医药行业研究员、中华联合保险资产管理中心大消费行业研究员、

北京成泉资本管理有限公司研究总监兼投资经理、国开泰富基金管理有限责任公司研究总监

兼基金经理、北京乐正资本管理有限公司投资经理。现任中邮医药健康灵活配置混合型证券

投资基金、中邮趋势精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

吴尚先生，理学硕士。曾任中邮创业基金管理股份有限公司研究员、中邮低碳经济灵活

配置混合型证券投资基金、中邮信息产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。现任中邮

战略新兴产业混合型证券投资基金、中邮风格轮动灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

白鹏先生，工学博士。曾任中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员、中邮新思路灵

活配置混合型证券投资基金基金、中邮信息产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理、

中邮核心成长混合型证券投资基金基金经理。现任中邮低碳经济灵活配置混合型证券投资基

金、中邮能源革新混合型发起式证券投资基金、中邮未来新蓝筹灵活配置混合型证券投资基

金基金经理。

金振振先生，理学硕士。曾任中邮创业基金管理股份有限公司研究员、中邮核心成长混

合型证券投资基金、中邮新思路灵活配置混合型证券投资基金、中邮研究精选混合型证券投

资基金、中邮未来新蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、中邮科技创新精选混合型证券投资

基金基金经理助理、中邮医药健康灵活配置混合型证券投资基金基金经理。现任中邮未来成

长混合型证券投资基金基金经理、中邮新思路灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

固定收益投资决策委员会成员包括：

主任委员：

张志名先生，见公司高级管理人员介绍。

执行委员：

衣瑛杰先生，经济学硕士。曾任中化化肥有限责任公司资金部资金专员、民生证券股份

有限公司债券投资部投资经理助理、投资经理、首创证券固定收益部投资经理、固定收益事

业部投顾业务部副总经理、固定收益事业部投顾业务部兼金融市场部总经理、深圳分公司副

总经理、固定收益事业部副总裁、中邮创业基金管理股份有限公司中邮纯债优选一年定期开

放债券型证券投资基金、中邮悦享6个月持有期混合型证券投资基金、中邮睿泽一年持有期

债券型证券投资基金基金经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司固定收益部固定收益总

监兼固定收益部总经理、中邮稳定收益债券型证券投资基金、中邮优享一年定期开放混合型

证券投资基金基金经理。

委员：

武志骁先生，理学硕士。曾任中国华新投资有限公司中央交易员、投资分析员、中邮创

业基金管理股份有限公司投资经理、中邮沪港深精选混合型证券投资基金基金经理助理、中

邮稳健合赢债券型证券投资基金、中邮增力债券型证券投资基金、中邮沪港深精选混合型证

券投资基金、中邮定期开放债券型证券投资基金、中邮纯债裕利三个月定期开放债券型发起

式证券投资基金、中邮纯债聚利债券型证券投资基金、中邮淳享66个月定期开放债券型证

券投资基金、中邮尊佑一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。现任中邮现金驿站货币

市场基金、中邮货币市场基金、中邮纯债恒利债券型证券投资基金、中邮纯债丰利债券型证

券投资基金、中邮沪港深精选混合型证券投资基金基金经理。

闫宜乘先生，经济学硕士。曾任中国工商银行股份有限公司北京市分行营业部对公客户

经理、中信建投证券股份有限公司资金运营部高级经理、中邮创业基金管理股份有限公司中

邮中债-1-3年久期央企20债券指数证券投资基金、中邮纯债优选一年定期开放债券型证券

投资基金、中邮纯债汇利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、中邮定期开放债券型

证券投资基金、中邮纯债聚利债券型证券投资基金、中邮纯债恒利债券型证券投资基金、中

邮货币市场基金、中邮现金驿站货币市场基金基金经理助理、中邮纯债恒利债券型证券投资

基金、中邮纯债汇利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、中邮货币市场基金、中邮

现金驿站货币市场基金、中邮淳悦39个月定期开放债券型证券投资基金、中邮睿利增强债

券型证券投资基金、中邮景泰灵活配置混合型证券投资基金、中邮尊佑一年定期开放债券型

证券投资基金基金经理。现任中邮中债-1-3年久期央企20债券指数证券投资基金、中邮纯

债优选一年定期开放债券型证券投资基金、中邮睿信增强债券型证券投资基金、中邮稳定收

益债券型证券投资基金、中邮鑫溢中短债债券型证券投资基金、中邮纯债恒利债券型证券投

资基金、中邮多策略灵活配置混合型证券投资基金、中邮稳健添利灵活配置混合型证券投资

基金基金经理。

张悦女士，工程硕士。曾任渣打银行（中国）股份有限公司审核与清算岗、民生证券股

份有限公司固定收益投资交易部投资经理、光大永明资产管理股份有限公司固定收益投资二

部投资经理、中邮纯债聚利债券型证券投资基金、中邮睿丰增强债券型证券投资基金、中邮

淳享66个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。现任中邮纯债汇利三个月定期开放债

券型发起式证券投资基金、中邮纯债裕利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、中邮

定期开放债券型证券投资基金、中邮纯债丰利债券型证券投资基金、中邮悦享6个月持有期

混合型证券投资基金、中邮中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金、中邮鑫享30天滚

动持有短债债券型证券投资基金基金经理。

刘建超先生，金融学硕士，曾任中粮集团有限公司创新管理部财务部运营管理会计、中

诚信国际信用评级有限责任公司政府与公共融资评级部高级分析师、长盛基金管理有限公司

固定收益部研究员、五矿国际信托有限公司合规风控管理总部高级信评经理。现任中邮创业

基金管理股份有限公司固定收益部信用研究员。

6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；

2.办理基金备案手续；

3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6.编制季度报告、中期报告和年度报告；

7.计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9.按照规定召集基金份额持有人大会；

10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12.中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人的承诺

1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证

监会的有关规定。

2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法规，

建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。

基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。

3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法

律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄

漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资

计划等信息；

（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩

序；

（9）贬损同行，以抬高自己；

（10）以不正当手段谋求业务发展；

（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺

基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉尽责的原则，

严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投资理念，规范基金运作。

5、基金经理承诺

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

最大利益；

（2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

（3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，

泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投

资计划等信息；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

五、基金管理人的内部控制体系

为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经营，

保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科学、严

密、高效的内部控制体系。

1、公司的内部控制目标

（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经

营、规范运作的经营思想和经营理念。

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产

的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。

（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

（4）切实保障基金份额持有人的合法权益。

2、公司内部控制遵循的原则

（1）健全性原则

风险管理必须涵盖公司各个部门和各个岗位，并渗透到各项业务过程和业务环节，包括

各项业务的决策、执行、监督、反馈等环节。

（2）有效性原则

通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护风险管理制度的有效执行。

（3）独立性原则

公司各机构、部门和岗位确保相对独立并承担各自的风险控制职责。公司基金资产、自

有资产、其他资产的运作须分离。督察长和监察稽核部对公司风险控制制度的执行情况进行

检查和监督。

（4）相互制约原则

公司在制度安排、组织机构的设计、部门和岗位设置上形成权责分明、相互制约的机制，

从而建立起不同岗位之间的制衡体系，消除内部风险控制中的盲点，强化监察稽核部对业务

的监督检查功能。

（5）成本效益原则

公司将运用科学化的经营管理方法，并充分发挥各机构、部门及员工的工作积极性，尽

量降低经营成本，提高经营效益，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

（6）适时性原则

风险管理应具有前瞻性，并且必须随着国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变和

公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化及时进行相应的修改和完善。

（7）内控优先原则

内控制度具有高度的权威性，所有员工必须严格遵守，自觉形成风险防范意识；执行内

控制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力；公司业务的发展必须

建立在内控制度完善并稳固的基础之上。

（8）防火墙原则

公司在敏感岗位如：基金投资、交易执行、基金清算岗位之间，基金会计和公司会计之

间、会计与出纳之间等等，在物理上和制度上设置严格的防火墙进行隔离，以控制风险。

3、内部控制的制度体系

公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度

构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制

大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度；第四个

层面是公司各机构、部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、

实施、废止遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。监察稽核部

定期对公司制度、内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检验，并出具专项报告。

4、内控监控防线

为体现职责明确、相互制约的原则，公司根据基金管理业务的特点，设立顺序递进、权

责分明、严密有效的三道监控防线：

（1）建立以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线。各岗位均制定明确的岗位职

责，各业务均制定详尽的操作流程，各岗位人员上岗前必须以书面形式声明已知悉并承诺遵

守，在授权范围内承担各自职责；

（2）建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二道监控防线。公司在相关部门、相

关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位

负有监督的责任；

（3）建立以督察长、监察稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督

反馈的第三道监控防线。公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度

的执行情况实行严格的检查和反馈。

5、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点

（1）授权制度

公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行

各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经济经营业

务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权范

围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。公司

授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应

及时修改或取消授权。

（2）公司研究业务

研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工作

业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资产品

的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度，保持畅

通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。

（3）基金投资业务

基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决

策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考

核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投资风险

评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资

管理业绩评价体系。

（4）交易业务

建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；建立了交易监测系统、

预警系统和交易反馈系统，完善了相关的安全设施；集中交易室对交易指令进行审核，建立

公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和

存档保管；同时建立了科学的投资交易绩效评价体系。

（5）基金会计核算

公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制重点建立严密的会计系

统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理的

估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和

业务核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。

（6）信息披露

公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司指定了

专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务，并建立了相应的程序进行信息的收集、组

织、审核和发布工作，以此加强对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，

同时加强对信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法。

（7）监察稽核

公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察稽

核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控

制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会

报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。

公司设立监察稽核部开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威性。公司明

确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，配备了充足的人员，严格制订了专业任职条件、

操作程序和组织纪律。

监察稽核部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保

公司各项经营管理活动的有效运行。

公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制

制度的，追究有关部门和人员的责任。

6、基金管理人关于内部控制制度声明书

（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；

（2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情况

1.基本情况

名称：浙商银行股份有限公司

住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号

法定代表人：陆建强

传真：0571-88268688

成立时间：1993年04月16日

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币21,268,696,778元

存续期间：持续经营

批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管理委员会银监复〔2004〕91号

基金托管资格批文及文号：《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金托管资格的批复》；

证监许可〔2013〕1519号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承

兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；

从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付

款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。本

行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。

2.主要人员情况

陆建强先生，本公司党委书记、董事长、执行董事。哲学硕士，高级经济师。陆先生曾

任浙江省企业档案管理中心副主任，浙江省工商局办公室副主任，浙江省工商局工商信息管

理办公室主任，浙江省工商局办公室主任，浙江省工商行政管理局党委委员、办公室主任，

浙江省政协办公厅副主任、机关党组成员，浙江省政府办公厅副主任、党组成员，浙江省政

府副秘书长、办公厅党组成员，财通证券党委书记、董事长。现兼任浙江省并购联合会第一

届理事会会长、浙江省金融顾问服务联合会第一届理事会会长、浙商总会金融服务委员会主

任。

3.发展概况及基金托管业务经营情况

浙商银行是十二家全国性股份制商业银行之一，于2004年8月18日正式开业，总部设

在浙江杭州，系全国第13家“A+H”上市银行。开业以来，浙商银行立足浙江，放眼全球，

稳健发展，已成为一家基础扎实、效益优良、风控完善的优质商业银行。

浙商银行以“一流的商业银行”愿景为统领，全面构建“正、简、专、协、廉”五字政

治生态，大力发扬四干精神，练好“善、智、勤”三字经，坚持“夯基础、调结构、控风险、

创效益”十二字经营方针，践行善本金融理念，坚持智慧经营，垒好经济周期弱敏感资产压

舱石，扎实推进321经营策略，以数字化改革为主线，全面开展以客户为中心的综合协同改

革，以“深耕浙江”为首要战略，财富管理全新启航，大零售、大公司、大投行、大资管、

大跨境五大业务板块齐头并进、综合协同发展，实施“客户基础、人才基础、系统基础、投

研基础”四大攻坚，全面开启高质量发展的新征程。

2024年上半年，浙商银行营业收入352.79亿元，同比增长6.18%；归属于本行股东的

净利润79.99亿元，同比增长3.31%。截至报告期末，总资产3.25万亿元，比上年末增长

3.27%，其中：发放贷款和垫款总额1.81万亿元，比上年末增长5.59%；总负债3.05万亿

元，比上年末增长3.31%，其中：吸收存款余额1.94万亿元，比上年末增长3.74%；不良贷

款率1.43%、拨备覆盖率178.12%；资本充足率12.86%，比上年末上升0.67个百分点；核

心一级资本充足率8.38%，比上年末上升0.16个百分点。

截至2024年6月末，浙商银行在全国22个省（自治区、直辖市）及香港特别行政区，

设立了350家分支机构，实现了对浙江大本营、长三角、粤港澳大湾区、环渤海、海西地区

和部分中西部地区的有效覆盖。在英国《银行家》(TheBanker)杂志“2023年全球银行1000

强”榜单中，我行按一级资本计位列87位。中诚信国际给予浙商银行金融机构评级中最高

等级AAA主体信用评级。

浙商银行资产托管部是总行独立的一级管理部门，根据业务条线下设业务管理中心、营

销中心、运营中心、监督中心、数字化中心，保证了托管业务前、中、后台的完整与独立。

截至2024年6月30日，浙商银行资产托管部从业人员共44名，估值清算合作机构派驻人

员18人。

截至2024年6月30日，浙商银行托管证券投资基金264只，规模合计4825.94亿元，

目前已经与数十家公募基金管理公司达成托管合作意向。

二、基金托管人内部风险控制制度说明

1.内部控制目标

严格遵守国家有关托管业务的法律、法规、规章、行政性规定、行业准则和行内有关管

理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，

确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。

2.内部控制组织结构

浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的管理和运营部门，

资产托管部专门设置了监督稽核团队，配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控

制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。

3.内部风险控制原则

资产托管部建立了托管系统和完善的制度控制体系。制度体系包含管理制度、实施细则、

岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作、顺利进行；业务人员具备从业资

格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保

管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，

实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人

为事故的发生，技术系统完整、独立。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办

法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限

制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、

申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。

基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规

规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核

对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复

查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，

基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基金管

理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金

合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规

定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

第五部分相关服务机构

一、基金份额发售机构

（一）直销机构

中邮创业基金管理股份有限公司直销中心

办公地址：北京市东城区和平里中街乙16号

联系人：韩俭

电话：010-82290840

传真：010-82294138

网址：www.postfund.com.cn

（二）其他销售机构：

（1）招商银行股份有限公司

客服电话：95555

公司网址：www.cmbchina.com

（2）兴业银行股份有限公司

客服电话：95561

公司网址：www.cib.com.cn

（3）宁波银行股份有限公司

客服电话：95574

公司网址：www.nbcb.com.cn

（4）浙商银行股份有限公司

客服电话：95527

公司网址：www.czbank.com

（5）深圳前海微众银行股份有限公司

客服电话：95384

公司网址：www.webank.com

（6）国泰君安证券股份有限公司

客服电话:95521或400-888-8666

公司网址：www.gtja.com

（7）中信建投证券股份有限公司

客服电话：400-888-8108

公司网址：www.csc108.com

（8）国信证券股份有限公司

客服电话：95536

公司网址：www.guosen.com.cn

（9）招商证券股份有限公司

客服电话：95565

公司网址：www.newone.com.cn

（10）广发证券股份有限公司

客服电话：95575

公司网址：www.gf.com.cn

（11）中信证券股份有限公司

客服电话：95548

公司网址：www.cs.ecitic.com

（12）中国银河证券股份有限公司

客服电话：95551或400-888-8888

公司网址：www.chinastock.com.cn

（13）海通证券股份有限公司

客服电话：95553

公司网址：www.htsec.com

（14）申万宏源证券有限公司

客服电话：95523或400-889-5523

公司网址：www.swhysc.com

（15）长江证券股份有限公司

客服电话：95579或400-888-8999

公司网址：www.95579.com

（16）国投证券股份有限公司

客服电话：95517

公司网址：www.essence.com.cn

（17）湘财证券股份有限公司

客服电话：95351

公司网址：www.xcsc.com

（18）万联证券股份有限公司

客服电话：95322

公司网址：www.wlzq.cn

（19）民生证券股份有限公司

客服电话：95376

公司网址：www.mszq.com

（20）华泰证券股份有限公司

客服电话：95597

公司网址：www.htsc.com.cn

（21）中信证券（山东）有限责任公司

客服电话：95548

公司网址：sd.citics.com

（22）东方证券股份有限公司

客服电话：95503

公司网址：www.dfzq.com.cn

（23）方正证券股份有限公司

客服电话：95571

公司网址：www.foundersc.com

（24）长城证券股份有限公司

客服电话：95514或400-666-6888

公司网址：www.cgws.com

（25）光大证券股份有限公司

客服电话：95525

公司网址：www.ebscn.com

（26）中信证券华南股份有限公司

客服电话：95548

公司网址：www.gzs.com.cn

（27）东北证券股份有限公司

客服电话：95360

公司网址：www.nesc.cn

（28）南京证券股份有限公司

客服电话：95386

公司网址：www.njzq.com.cn

（29）诚通证券股份有限公司

客服电话：95399

公司网址：www.cctgsc.com.cn

（30）国联证券股份有限公司

客服电话：95570

公司网址：www.glsc.com.cn

（31）平安证券股份有限公司

客服电话：95511-8

公司网址：stock.pingan.com

（32）华安证券股份有限公司

客服电话：95318

公司网址：www.hazq.com

（33）东海证券股份有限公司

客服电话：95531或400-888-8588

公司网址：www.longone.com.cn

（34）中银国际证券股份有限公司

客服电话：400-620-8888

公司网址：www.bocichina.com

（35）恒泰证券股份有限公司

客服电话：956088或400-196-6188

公司网址：www.cnht.com.cn

（36）华西证券股份有限公司

客服电话：95584

公司网址：www.hx168.com.cn

（37）申万宏源西部证券有限公司

客服电话：95523或400-889-5523

公司网址：www.swhysc.com

（38）中泰证券股份有限公司

客服电话：95538

公司网址：www.zts.com.cn

（39）世纪证券有限责任公司

客服电话：956019

公司网址：www.csco.com.cn

（40）西部证券股份有限公司

客服电话：95582

公司网址：www.west95582.com

（41）华福证券有限责任公司

客服电话：95547

公司网址：www.hfzq.com.cn

（42）五矿证券股份有限公司

客服电话：400-184-0028

公司网址：www.wkzq.com.cn

（43）中国中金财富证券有限公司

客服电话：95532或400-600-8008

公司网址：www.ciccwm.com

（44）中山证券有限责任公司

客服电话：95329

公司网址：www.zszq.com

（45）东方财富证券股份有限公司

客服电话：95357

公司网址：www.18.cn

（46）粤开证券股份有限公司

客服电话：95564

公司网址：www.ykzq.com

（47）国金证券股份有限公司

客服电话：95310

公司网址：www.gjzq.com.cn

（48）华宝证券股份有限公司

客服电话：400-820-9898

公司网址：www.cnhbstock.com

（49）天风证券股份有限公司

客服电话：95391

公司网址：www.tfzq.com

（50）中邮证券有限责任公司

客服电话：4008-888-005

公司网址：www.cnpsec.com.cn

（51）首创证券股份有限公司

客服电话：95381

公司网址：www.sczq.com.cn

（52）开源证券股份有限公司

客服电话：95325

公司网址：www.kysec.cn

（53）麦高证券有限责任公司

客服电话：400-618-3355

公司网址：www.wxzq.com

（54）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

客服电话：400-166-1188

公司网址：www.new-rand.cn

（55）和讯信息科技有限公司

客服电话：400-920-0022

公司网址：www.licaike.com

（56）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

客服电话：400-653-3789

公司网址：www.xds.com.cn

（57）江苏天鼎证券投资咨询有限公司

客服电话：025-962155

公司网址：www.tdtz888.com

（58）和信证券投资咨询股份有限公司

客服电话：0371-61777518

公司网址：www.hexinsec.com

（59）上海陆享基金销售有限公司

客服电话：400-168-1235

公司网址：www.luxxfund.cn

（60）贵州省贵文文化基金销售有限公司

客服电话：0851-85407888

公司网址：www.gwcaifu.com

（61）腾安基金销售（深圳）有限公司

客服电话：4000-890-555

公司网址：www.tenganxinxi.com

（62）北京度小满基金销售有限公司

客服电话：95055

公司网址：www.duxiaoman.com

（63）博时财富基金销售有限公司

客服电话：400-610-5568

公司网址：www.boserawealth.com

（64）诺亚正行基金销售有限公司

客服电话：400-821-5399

公司网址：www.noah-fund.com

（65）深圳众禄基金销售股份有限公司

客服电话：400-678-8887

公司网址：www.zlfund.cn

（66）上海天天基金销售有限公司

客服电话：95021或400-181-8188

公司网址：www.1234567.com.cn

（67）上海好买基金销售有限公司

客服电话：400-700-9665

公司网址：www.howbuy.com

（68）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

客服电话：95188-8

公司网址：www.fund123.cn

（69）上海长量基金销售有限公司

客服电话：400-820-2899

公司网址：www.erichfund.com

（70）浙江同花顺基金销售有限公司

客服电话：952555

公司网址：www.5ifund.com

（71）北京展恒基金销售股份有限公司

客服电话：400-818-8000

公司网址：www.myfund.com

（72）上海利得基金销售有限公司

客服电话：400-032-5885

公司网址：www.leadfund.com.cn

（73）嘉实财富管理有限公司

客服电话：400-021-8850

公司网址：www.harvestwm.cn

（74）北京创金启富基金销售有限公司

客服电话：010-66154828

公司网址：www.5irich.com

（75）泛华普益基金销售有限公司

客服电话：400-080-3388

公司网址：www.puyifund.com

（76）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

客服电话：400-609-9200

公司网址：www.yixinfund.com

（77）南京苏宁基金销售有限公司

客服电话：95177

公司网址：www.snjijin.com

（78）北京格上富信基金销售有限公司

客服电话：400-080-5828

公司网址：www.igesafe.com

（79）北京增财基金销售有限公司

客服电话：010-67000988

公司网址：www.zcvc.com.cn

（80）通华财富（上海）基金销售有限公司

客服电话：400-101-9301

公司网址：www.tonghuafund.com

（81）华源证券股份有限公司

客服电话：95305

公司网址：www.jzsec.com

（82）北京汇成基金销售有限公司

客服电话：400-055-5728

公司网址：www.hcfunds.com

（83）一路财富（北京）基金销售有限公司

客服电话：400-001-1566

公司网址：www.yilucaifu.com

（84）北京钱景基金销售有限公司

客服电话：010-59422766

公司网址：www.qianjing.com

（85）海银基金销售有限公司

客服电话：400-808-1016

公司网址：www.fundhaiyin.com

（86）北京新浪仓石基金销售有限公司

客服电话：010-62675369

公司网址：fund.sina.com.cn

（87）济安财富（北京）基金销售有限公司

客服电话：400-673-7010

公司网址：www.jianfortune.com

（88）上海万得基金销售有限公司

客服电话：400-799-1888

公司网址：www.520fund.com.cn

（89）上海联泰基金销售有限公司

客服电话：400-118-1188

公司网址：www.66liantai.com

（90）上海汇付基金销售有限公司

客服电话：021-34013999

公司网址：www.hotjijin.com

（91）泰信财富基金销售有限公司

客服电话：400-004-8821

公司网址：www.taixincf.com

（92）上海基煜基金销售有限公司

客服电话：400-820-5369

公司网址：www.jiyufund.com.cn

（93）上海中正达广基金销售有限公司

客服电话：400-676-7523

公司网址：www.zzwealth.cn

（94）上海攀赢基金销售有限公司

客服电话：021-68889082

公司网址：www.pytz.cn

（95）上海陆金所基金销售有限公司

客服电话：400-821-9031

公司网址：www.lufunds.com

（96）珠海盈米基金销售有限公司

客服电话：020-89629066

公司网址：www.yingmi.cn

（97）和耕传承基金销售有限公司

客服电话：400-055-5671

公司网址：www.hgccpb.com

（98）奕丰基金销售有限公司

客服电话：400-684-0500

公司网址：www.ifastps.com.cn

（99）京东肯特瑞基金销售有限公司

客服电话：400-098-8511或400-088-8816

公司网址：kenterui.jd.com

（100）大连网金基金销售有限公司

客服电话：400-089-9100

公司网址：www.yibaijin.com

（101）北京雪球基金销售有限公司

客服电话：400-159-9288

公司网址：www.danjuanapp.com

（102）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

客服电话：400-666-7388

公司网址：www.ppwfund.com

（103）上海中欧财富基金销售有限公司

客服电话：400-100-2666

公司网址：www.zocaifu.com

（104）万家财富基金销售（天津）有限公司

客服电话：010-59013895

公司网址：www.wanjiawealth.com

（105）上海华夏财富投资管理有限公司

客服电话：400-817-5666

公司网址：www.amcfortune.com

（106）中信期货有限公司

客服电话：400-990-8826

公司网址：www.citicsf.com

（107）玄元保险代理有限公司

客服电话：400-080-8208

公司网址：www.licaimofang.cn

（108）阳光人寿保险股份有限公司

客服电话：95510

公司网址：fund.sinosig.com

（109）中国人寿保险股份有限公司

客服电话：95519

公司网址：www.e-chinalife.com

各销售机构的具体名单详见基金份额发售公告及基金管理人网站披露的销售机构名录。

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构销售本基金，并及时公告。

二、注册登记机构

名称：中邮创业基金管理股份有限公司

住所：北京市东城区和平里中街乙16号

办公地址：北京市东城区和平里中街乙16号

法定代表人：毕劲松

联系人：叶明

电话：010-82295160

传真：010-82292422

（三）、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市海华永泰律师事务所

注册地址：上海市华阳路112号2号楼东虹桥法律服务园区302室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1366号富士康大厦12层

负责人：马靖云

联系人：张兰

电话：021-58773177

传真：021-58773268

经办律师：梁丽金、张兰

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：中审亚太会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市海淀区复兴路47号天行建商务大厦20层2206

首席合伙人：王增明

第六部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关

规定募集，募集申请经中国证监会2020年9月30日证监许可〔2020〕2481号文注册。

一、基金基本情况

1、基金的类别：混合型证券投资基金

2、基金的运作方式：契约型开放式

3、基金存续期限：不定期

4、本基金根据认购/申购费用、销售服务费用收取方式的不同，将基金份额分为不同的

类别。其中：

1）在投资人认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用、

但不计提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额。

2）从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购/申购费用、在赎回时根据持有期

限收取赎回费用的基金份额，称为C类基金份额。

本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A

类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值和基金份额累计净值，计算公式分别

为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。

投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得相互

转换。

根据基金运作情况，基金管理人可在不违反法律法规规定、基金合同的约定以及对基金

份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，在履行适当程序后

调整基金份额类别设置、调整基金份额分类办法及规则、调整本基金的申购费率、调低赎回

费率、变更收费方式或者停止现有基金份额的销售等，调整实施前基金管理人需及时公告并

报中国证监会备案，无需召开基金份额持有人大会。

5、募集规模上限

本基金不设募集规模上限

二、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

1、发售时间

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。

2、发售方式

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告

以及基金管理人网站披露的基金销售机构名录。

3、发售对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构

投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的

其他投资人。

三、基金份额的认购

1、基金份额的发售面值

本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。

2、认购费用

本基金A类基金份额收取认购费用，C类基金份额不收取认购费用。投资人在募集期

内可以多次认购基金份额，适用费率按单笔分别计算。

本基金A类基金份额的认购费率如下：

认购金额 (M:元,前收费)  认购费率  

M＜100万元  1.2%  

100万元≤M＜200万元  0.8%  

200万元≤M＜500万元  0.4%  

M ≥500万元  1000元/笔  



基金认购费用用于本基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用，不列入

基金财产。基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制

定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可

以按相关监管部门要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金认购费率。

3、认购份额的计算

本基金C类基金份额不收取认购费，A类基金份额认购采用金额认购的方式，认购金

额包括认购费用和净认购金额。

（1）认购A类基金份额

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

（对于适用固定金额认购费的认购，认购费用=固定认购费金额）

认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值

认购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位；认购

份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承

担，产生的收益归基金财产所有。多笔认购时，按上述公式进行逐笔计算。

举例说明：某投资人投资10,000元认购本基金A类基金份额，对应费率为1.2%，如果

募集期内认购资金获得的利息为2元，A类基金份额发售面值1元，则其可得到的A类基

金份额计算如下：

净认购金额＝10,000/(1＋1.2%)＝9,881.42元

认购费用＝10,000－9,881.42＝118.58元

认购份额＝(9,881.42＋2)/1.00＝9,883.42份

即投资人投资10,000元认购本基金A类基金份额，加上认购资金在募集期内获得的利

息，可得到9,883.42份A类基金份额。

（2）认购C类基金份额

认购份额=认购金额/基金份额发售面值

利息转份额=利息/基金份额发售面值

总认购份额=认购份额+利息转份额

认购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位；认购

份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金

财产承担。

例：某投资者投资100,000元认购本基金C类基金份额，假设其认购资金在认购期间产

生的利息为10元，无认购费用，则其可得到的认购份额为：

认购份额=100,000/1.00=100,000.00份

利息转份额=10/1.00=10.00份

总认购份额=100,000.00+10.00=100,010.00份

即：投资者投资100,000元认购本基金C类基金份额，假设其认购资金在认购期间产

生的利息为10元，则可得到100,010.00份C类基金份额。

4、基金份额的认购程序

（1）认购时间安排

投资者认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机构确定，请参见

本基金的基金份额发售公告。

（2）认购申请的确认

基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售机构确实接收

到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于认购申请及认

购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任何

损失由投资人自行承担。

（3）认购限制

1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。

2、投资人在募集期内可以多次认购基金份额；认购费用按每笔认购申请单独计算，但

已确认的认购申请不允许撤销。

3、通过代销机构认购本基金时，认购金额起点为人民币100元（含认购费），投资者通

过销售机构认购本基金时，除需满足基金管理人最低认购金额限制外，当销售机构设定的最

低金额高于上述金额限制时，投资者还应遵循相关销售机构的业务规定；直销网点接受首次

认购申请的最低金额为单笔50,000元，追加认购的最低金额为单笔1,000元（通过本基金管

理人基金网上交易系统等特定交易方式认购本基金暂不受此限制）。本基金直销网点单笔最

低认购金额可由基金管理人酌情调整。

4、募集期间的单个投资者的累计认购金额不设上限。如本基金单个投资人累计认购的

基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投

资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规

避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的

基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

5、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利

息转份额的数额以登记机构的记录为准。

四、募集资金的管理

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何

人不得动用。

第七部分基金合同的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集

金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集期届满或基金管

理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验

资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会

书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在《基金合同》

生效的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存

入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款

利息（税后）；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、

基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日

出现前述情形的，基金管理人应当10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持

续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并6个月内召集基金份额持

有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

第八部分基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明

书中列明及基金管理人网站公示。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管

理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供

的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过

上述方式进行申购与赎回。具体办法由基金管理人或指定的销售机构另行公告。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证

券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日的交易时间，若本基金参与港股通交易且该工

作日为非港股通交易日时，则本基金不开放申购和赎回等业务，具体以届时公告为准。但基

金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日

前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申

购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎

回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披

露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接

受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进

行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合

法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许且在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，

对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基

金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。

投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨

额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参

照本基金合同有关条款处理。

若遇证券/期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故

障、港股通交易系统或港股通资金交收规则限制或其他非基金管理人及基金托管人所能控制

的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进

行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售

机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效，则申购款项退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售机构确

实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购申

请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资

人任何损失由投资人自行承担。

基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新

规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

五、申购和赎回的金额

1、申购金额的限制

代销网点每个账户单笔申购的最低金额为单笔100元（含申购费），投资者通过销售机

构申购本基金时，除需满足基金管理人最低申购金额限制外，当销售机构设定的最低金额高

于上述金额限制时，投资者还应遵循相关销售机构的业务规定。

直销网点每个账户首次申购的最低金额为50,000元，追加申购的最低金额为单笔1,000

元（通过本基金管理人基金网上交易系统等特定交易方式申购本基金暂不受此限制）；代销

网点的投资者欲转入直销网点进行交易要受直销网点追加申购最低金额的限制。投资者当期

分配的基金收益转为基金份额再投资时，不受最低申购金额的限制。基金管理人可根据市场

情况，调整本基金首次申购的最低金额。

投资者可多次申购，对单个投资人的累计持有份额不设上限限制，但对于可能导致单一

投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形，基金管

理人有权采取控制措施。当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响

时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大

额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于

投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体请参见相关公告。

2、单笔赎回不得少于10份(如该账户在该销售机构保留的基金余额不足10份，则必须

一次性赎回基金全部份额)；若某笔赎回将导致投资者在销售机构保留的基金余额不足10份

时，基金管理人有权将投资者在该销售机构保留的剩余基金份额一次性全部赎回。

3、基金管理人可以在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数

量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

六、基金的申购费和赎回费

1、本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类基金份额

净值和基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数

点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额净值在

当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算

或公告。为保护基金份额持有人利益，基金管理人与基金托管人协商一致，可阶段性调整基

金份额净值计算精度并进行相应公告，无需召开基金份额持有人大会审议。如相关法律法规

以及中国证监会另有规定，则依规定执行。

2、申购费率

（1）本基金申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低。

投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

（2）本基金A类基金份额申购费用由申购A类基金份额的投资人承担，不列入基金财

产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

投资人在申购A类基金份额时支付申购费用，申购C类基金份额不收取申购费用。本

基金A类基金份额的申购费率如下：

申购金额 （M元，前收费）  申购费率  

M＜100万元  1.5 %  

100万元≤M＜200万元  1.0 %  

200万元≤M＜500万元  0.6 %  

M ≥500万元  1000元/笔  



3、赎回费率

（1）本基金对A、C类基金份额收取赎回费，在投资者赎回基金份额时收取。本基金

赎回费率按照持有时间递减，即基金份额持有时间越长，所适用的赎回费率越低。

（2）本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。

本基金A类基金份额的赎回费率如下：

持有期限（N：天）  赎回费率  

N＜7天  1.5 %  

7天≤N＜30天  0.75%  

30天≤N＜180天  0.5%  

180天≤N＜365天  0.25%  

N≥365天  0%  



（注：赎回份额持有时间的计算，以该份额在登记机构的登记日开始计算。）

本基金A类基金份额，对持续持有期小于30日（不含30日）的，赎回费全额计入基

金财产；对持续持有期长于30日（含30日）但少于90日的，将不低于赎回费总额的75%

计入基金财产；对持续持有期长于90日（含90日）但少于180日的，将不低于赎回费总额

的50%计入基金财产，对持续持有期长于180日（含180日）的，将不低于赎回费总额的

25%计入基金财产，其余用于注册登记费和其他必要的手续费。

本基金C类基金份额的赎回费率如下：

持有期限（N：天）  赎回费率  

N＜7天  1.5 %  

7天≤N＜30天  0.75%  

30天≤N＜180天  0.5%  

180天≤N＜365天  0.25%  

N≥365天  0%  



（注：赎回份额持有时间的计算，以该份额在登记机构的登记日开始计算。）

本基金C类基金份额，对持续持有期小于30日（不含30日）的投资人收取的赎回费

全额计入基金财产；对持续持有期长于30日（含30日）的，将不低于赎回费总额的25%

计入基金财产。

4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保

基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的

规定。

6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持有人利益无

实质不利影响的情形下，根据市场情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展

基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可

以适当调低基金申购费率、赎回费率、销售服务费率和转换费率，并进行公告。

7、关于实施特定投资群体申购基金的费率政策

本基金对特定客户投资群体实行申购费率优惠政策。特定投资群体指全国社会保障基金、

依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成

的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投资基金的其

他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、

经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入特定投资群体范围。

对于通过中邮基金直销中心申购本基金的特定投资群体可享受申购费率优惠，即特定申购费

率＝原申购费率×折扣比例；若原申购费率适用于固定费用的，则执行原固定费用，不再享

有费率折扣。

七、申购和赎回的数额和价格

1、申购和赎回数额、余额的处理方式

（1）申购份额余额的处理方式：申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后

两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

（2）赎回金额的处理方式：赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两

位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

2、申购份额的计算

本基金C类基金份额不收取申购费，A类基金份额申购采用金额申购的方式，申购金

额包括申购费用和净申购金额。

（1）A类基金份额基金申购份额的计算

A类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：

净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值

举例说明：假定T日的A类基金份额净值为1.2000元，申购金额10,000元，计算如

下：

适用申购费率为1.5%

净申购金额=10,000/(1＋1.5%)=9,852.22元

申购费用=10,000-9,852.22=147.78元

申购份额=9,852.22/1.2000=8,210.18份

即投资人投资10,000元申购本基金A类基金份额，T日的A类基金份额净值为1.2000

元，可得到8,210.18份A类基金份额。

（2）C类基金份额基金申购份额的计算

申购份额=净申购金额/T日C类基金份额净值

举例说明：假定T日的C类基金份额净值为1.2000元，申购金额10,000元，计算如

下：

申购份额=10,000/1.2000=8,333.33份。

即投资人投资10,000元申购本基金C类基金份额，T日的C类基金份额净值为1.2000

元，可得到8333.33份C类基金份额。

3、赎回金额的计算

（1）赎回A类基金份额

赎回总金额＝赎回份额×T日A类基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

净赎回金额=赎回总金额—赎回费用

举例说明：假定T日的A类基金份额净值为1.2000元，投资人赎回份数为10000份，

各时期净赎回金额如下：

持有期限  适用费率  赎回总金额  赎回费用  净赎回金额  

N＜7天  1.5 %  10000*1.2000=12000  12000* 1.5 %= 180  12000- 180 =11820  

7≤N＜30天  0.75%  10000*1.2000=12000  12000* 0.75 %= 90  12000-90 = 11910  

30≤N＜180天  0.5%  10000*1.2000=12000  12000* 0.5 %= 60  12000-60 = 11940  

180天≤N＜365天  0.25%  10000*1.2000=12000  12000*0.25%= 30  12000-30 = 11970  

N≥365天  0%  10000*1.2000=12000  12000*0%= 0  12000-0 = 12000  



（2）赎回C类基金份额

赎回总金额＝赎回份额×T日C类基金份额净值

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

净赎回金额=赎回总金额－赎回费用

举例说明：某投资人赎回本基金100,000份C类基金份额，持有时间为365天，对应的

赎回费率为0%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.0185元，则其可得到的赎回金额为：

赎回总金额＝100,000×1.0185＝101,850.00元

赎回费用＝101,850.00×0%=0元

净赎回金额＝101,850.00－0＝101,850.00元

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申

购申请。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，或基金参与港股通交易且港股通暂停交易，

导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业

绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当

暂停接受基金申购申请。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

达到或者超过基金份额总数的50%，或者变相规避前述50%集中度的情形。

8、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况导致

基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。

9、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资人单日或

单笔申购金额上限的。

10、基金参与港股通交易且港股通交易每日额度不足。

11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、8、10、11项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接

受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果

投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，

基金管理人应及时恢复申购业务的办理并公告。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎

回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，或基金参与港股通交易且港股通暂停交易导

致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂

停接受基金份额持有人的赎回申请。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当

延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况导致

基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。

8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述除第4项之外的情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，

基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂

时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，

未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份

额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消

除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或

部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回

程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当

日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办

理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受

理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。

选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，

当日未获受理部分的赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，

无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为

止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（3）当本基金出现巨额赎回时，如发生单个开放日内单个基金份额持有人赎回申请超

过前一开放日基金总份额10%的情形，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回

申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金

资产净值造成较大波动时，可以先行对该单个基金份额持有人超出前一开放日基金总份额

10%的赎回申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人前一开放日基金总份额10%以

内（含10%）的赎回申请与其他投资者的赎回申请按上述（1）或（2）方式处理，具体见

招募说明书或相关公告。对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或

取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择

取消赎回的，当日未获受理部分的赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申

请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直

到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延

期赎回处理。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有

必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超

过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规

定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在规定

媒介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂

停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金重

新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信

息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告，

并公布最近1个开放日的基金份额净值。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人

届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非

交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者按照相关法律法规或国

家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依

法可以持有本基金基金份额的投资人，或按法律法规或国家有权机关要求的方式执行。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金

份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是

指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件

的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十四、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可

以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投

资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管

理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

十六、基金的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认

可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机

构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规

章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定处理。

十七、基金份额的质押和转让

基金管理人可以根据法律法规或监管机构的规定办理基金份额的质押或转让业务，并制

定相应的业务规则。

本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，经

与基金托管人协商一致，可以按照法律法规规定和基金合同约定在中国证监会认可的交易场

所或者通过其他方式进行转让，并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理

基金份额转让业务的，无须召开基金份额持有人大会审议，但须提前在规定媒介公告，基金

份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“第十六部分侧

袋机制”的有关规定或相关公告。

十九、基金管理人可在不违反相关法律法规、不对基金份额持有人利益产生不利影响的

前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公告。

第九部分基金的投资

一、投资目标

本基金主要投资于未来成长主题相关股票，通过精选个股和风险控制，力争实现基金资

产的长期稳定增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括

中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、内地与香港股票市场交易互联互

通机制允许买卖的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通股票”）、债券（包括国内

依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、

公开发行的次级债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投

资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款、同业存单及

其他银行存款）、货币市场工具、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他

金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可

以将其纳入投资范围。

本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产净值的60%-95%，投资于未来成长主

题相关证券的比例不低于非现金基金资产的80%；港股通标的股票投资比例不超过全部股

票资产的50%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保留

的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中，现金

不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。本基金投资于同业存单的比例合计不超过

基金资产的20%。

本基金参与股指期货交易，应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关

期货交易所的业务规则。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序

后，可以调整上述投资品种的投资比例。

三、投资策略

（一）大类资产配置策略

本基金根据各项重要的经济指标分析宏观经济发展变动趋势，判断当前所处的经济周期，

进而对未来做出科学预测。在此基础上，结合对流动性及资金流向的分析，综合股市和债市

估值及风险分析进行灵活的大类资产配置。此外，本基金将持续地进行定期与不定期的资产

配置风险监控，适时地做出相应的调整。

（二）股票投资策略

1、未来成长主题的界定

我国经济正处于历史发展的新阶段，过去经济增长主要依赖人口红利、地产基建等支撑，

未来增长更多的将源自科技、消费等产业革命带来的新成长动能。本基金将重点投资受益于

新经济主题的具有成长优势、竞争优势且估值合理的上市公司，更好地分享未来中国经济健

康稳定发展的成果。本基金定义的未来成长指：未来在中国经济转型中提供可持续成长动能

的产业，具体行业和领域包括：

（1）新科技、新技术领域：计算机、电子、通信、医药生物等

（2）新制造、新产品领域：国防军工、机械设备、新能源、新材料等；

（3）新消费、新服务领域：传媒、消费者服务、食品饮料、家用电器、交通运输和金

融等。

2、行业配置策略

本基金通过对国家宏观经济运行、产业结构调整、行业自身生命周期、对国民经济发展

贡献程度以及行业技术创新等影响行业中长期发展的根本性因素进行分析，从行业对上述因

素变化的敏感程度和受益程度入手，筛选处于稳定的中长期发展趋势和预期进入稳定的中长

期发展趋势的行业作为重点行业资产进行配置。

对于国家宏观经济运行过程中产生的阶段性焦点行业，本基金通过对经济运行周期、行

业竞争态势以及国家产业政策调整等影响行业短期运行情况的因素进行分析和研究，筛选具

有短期重点发展趋势的行业资产进行配置，并依据上述因素的短期变化对行业配置权重进行

动态调整。

3、个股投资策略

本基金管理人通过定量及定性分析，筛选出未来成长主题领域的优质上市公司进行投资：

（1）定性分析

1）公司的战略：考察公司是否具备合理、清晰、可行性强且符合国家政策导向的发展

战略；

2）公司的竞争优势：考察公司在技术、产品、营销渠道及议价能力等方面的优势；

3）公司的业务模式：考察公司的业务模式是否具备可持续性和不可复制性；考察公司

的业务模式是否能带来持续的盈利及业绩的快速增长；

4）公司的治理：考察公司的管理层是否经验丰富，团结高效。

（2）定量分析

1）成长性指标：主营业务收入增长率、净利润增长率等；

2）财务指标：毛利率、净利率、净资产收益率等；

3）估值指标：市盈率、市净率、市销率等。

（三）港股通标的股票投资策略

本基金将采用“自下而上”精选个股的策略。重点关注具有持续领先优势或核心竞争力

的公司；盈利能力较高、分红稳定或分红潜力大的公司；与A股同类公司相比具有估值优

势的公司。

（四）债券投资策略

1、一般债券投资策略

结合对未来市场利率预期运用久期调整策略、收益率曲线配置策略、债券类属配置策略、

利差轮动策略等多种积极管理策略，通过严谨的研究发现价值被低估的债券和市场投资机会，

构建收益稳定、流动性良好的债券组合。

2、可转换公司债券投资策略

本基金将着重对可转债对应的基础股票进行分析与研究，对那些有着较好盈利能力或成

长前景的上市公司的可转债进行重点选择，并在对应可转债估值合理的前提下集中投资，以

分享正股上涨带来的收益。

（五）资产支持证券投资策略

本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率，并利用收益率曲

线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资

规模并进行分散投资，以降低流动性风险。

（六）股指期货投资策略

本基金将在注重风险管理的前提下，以套期保值为目的，遵循有效管理原则经充分论证

后适度运用股指期货。通过对股票现货和股指期货市场运行趋势的研究，结合股指期货定价

模型，采用估值合理、流动性好、交易活跃的期货合约，对本基金投资组合进行及时、有效

地调整和优化，提高投资组合的运作效率。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

(1)股票资产占基金资产净值的60%-95%，投资于未来成长主题相关证券的比例不低于

非现金基金资产的80%，港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的50%;

(2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低

于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、

存出保证金及应收申购款等；

(3)本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在境内和香港同时上市的，

则A+H股合计计算）不超过基金资产净值的10％；

(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的（同一家

公司在境内和香港同时上市的，则A+H股合计计算）10％;

(5)本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放

基金）持有一家上市公司发行的可流通股票（同一家公司在境内和香港同时上市的，则A+H

股合计计算），不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合

持有一家上市公司发行的可流通股票（同一家公司在境内和香港同时上市的，则A+H股合

计计算），不得超过该上市公司可流通股票的30%;

(6)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%，因证

券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前

述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

(7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值

的10％；

(8)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

(9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证

券规模的10％；

(10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得

超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

(11)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3

个月内予以全部卖出；

(12)基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

(13)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后不得

展期；

(14)本基金参与股指期货交易依据以下标准构建组合：

(14.1)本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净

值的10%；

(14.2)本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和不得超

过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债

券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；

(14.3)本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过本基金持有的股票

总市值的20%；

(14.4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应

当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；

(14.5)本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过

上一交易日基金资产净值的20%；

(15)本基金投资于同业存单的比例合计不超过基金资产的20%；

(16)本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；

(17)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

(18)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述（2）、（6）、（11）、（17）情形之外，因证券/期货市场波动、上市公司合并、基

金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管

理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另有

规定的，从其规定。

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程

序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行，但须提前公告，不需要经基金

份额持有人大会审议。如本基金增加投资品种，投资限制以法律法规和中国证监会的规定为

准。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人在履行

适当程序后，则本基金投资可不再受相关限制或以变更后的规定为准，但须提前公告，不需

要经基金份额持有人大会审议。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交

易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益

冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先

得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露，但法律法规另有规定的除外。重大关联交

易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会

应至少每半年对关联交易事项进行审查。

五、业绩比较基准

沪深300指数收益率×60%+中债综合全价指数收益率×35%+恒生综合指数收益率(经

汇率估值调整)×5%

沪深300指数是中证指数有限公司于2005年4月8日发布的反映A股市场整体走势的

指数。沪深300指数编制目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况，因此可

以作为本基金A股投资部分的基准。

中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，为中国全市场债券指数，其以

2001年12月31日为基期，基点为100点，并于2002年12月31日起发布。中债综合

指数的样本具有广泛的市场代表性，其样本范围涵盖银行间市场和交易所市场，成份债券包

括国债、企业债券、央行票据等所有主要债券种类，能较好地反映债券市场的整体收益，因

此可以作为本基金债券投资部分的比较基准。

恒生综合指数是由恒生指数服务有限公司编制，是香港市场存在历史最长久的指数，是

反映香港股票市场表现最具有代表性的综合指标，适合作为本基金港股投资部分的比较基准。

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

出，或市场上出现更加适用于本基金的业绩比较基准时，本基金管理人可以依据维护基金份

额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准

应经基金托管人同意，并报中国证监会备案。基金管理人应在调整实施前及时公告，而无需

召开基金份额持有人大会审议。

六、风险收益特征

本基金为混合型证券投资基金，理论上其预期风险与预期收益水平高于债券型基金和货

币市场基金，但低于股票型基金。

本基金的基金资产如投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制

度以及交易规则等差异带来的特有风险。

七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保护基金份额

持有人的利益；

2、不谋求对上市公司的控股；

3、有利于基金财产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人

利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照

法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、

风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等

对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“第十六部分侧袋机制”的有关规定。

§1基金的投资组合报告

本投资组合报告期为2024年7月1日起至9月30日止。

1.1报告期末基金资产组合情况

序号   项目   金额（元）   占基金总资产的比例（%） 

1   权益投资   173,758,833.82  90.90 

  其中：股票   173,758,833.82  90.90 

2  基金投资   -  - 

3   固定收益投资   -  - 

  其中：债券   -  - 

        资产支持证券   -  - 

4  贵金属投资   -  - 

5  金融衍生品投资   -  - 

6  买入返售金融资产   -  - 

 其中：买断式回购的买入返售金融 资产   -  - 

7  银行存款和结算备付金合计   16,589,087.59  8.68 

8  其他资产   807,571.88  0.42 

9  合计   191,155,493.29  100.00 



注：由于四舍五入的原因报告期末基金资产组合各项公允价值占基金总资产的比例分项之和

与合计可能有尾差。

1.2报告期末按行业分类的股票投资组合

1.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码   行业类别   公允价值（元）   占基金资产净值比例（%）   

A   农、林、牧、渔业   -  -  



B   采矿业   4,360.00  0.00  

C   制造业   72,898,817.62  38.32  

D   电力、热力、燃气及水生产和供应业   -  -  

E   建筑业   1,560,000.00  0.82  

F   批发和零售业   -  -  

G   交通运输、仓储和邮政业   72,100.00  0.04  

H   住宿和餐饮业   -  -  

I   信息传输、软件和信息技术服务业   12,769,760.00  6.71  

J   金融业   11,996,318.00  6.31  

K   房地产业   8,048,500.00  4.23  

L   租赁和商务服务业   -  -  

M   科学研究和技术服务业   2,966,570.00  1.56  

N   水利、环境和公共设施管理业   -  -  

O   居民服务、修理和其他服务业   -  -  

P   教育   -  -  

Q   卫生和社会工作   -  -  

R   文化、体育和娱乐业   48,597,380.20  25.55  

S   综合   -  -  

 合计   158,913,805.82  83.54  



注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

1.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

行业类别   公允价值（人民币）   占基金资产净值比例（%）   

基础材料  -  - 

消费者非必需品  4,428,050.00  2.33 

消费者常用品  -  - 

能源  -  - 



金融  -  - 

医疗保健  2,140,470.00  1.13 

工业  -  - 

信息技术  1,512,000.00  0.79 

电信服务  4,897,708.00  2.57 

公用事业  -  - 

房地产  1,866,800.00  0.98 

合计   14,845,028.00  7.80 



1.3期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细

1.3.1报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号   股票代码   股票名称   数量（股）   公允价值（元）   占基金资产净值比例（%） 

1  688518  联赢激光  640,746  9,931,563.00  5.22  

2  601801  皖新传媒  1,192,400  9,014,544.00  4.74  

3  600373  中文传媒  530,800  8,291,096.00  4.36  

4  603338  浙江鼎力  128,500  7,614,910.00  4.00  

5  601921  浙版传媒  838,000  7,542,000.00  3.96  

6  601928  凤凰传媒  457,000  5,488,570.00  2.89  

7  600519  贵州茅台  3,100  5,418,800.00  2.85  

8  000719  中原传媒  428,000  5,311,480.00  2.79  

9  600229  城市传媒  680,000  5,174,800.00  2.72  

10  601633  长城汽车  152,000  4,607,120.00  2.42  



1.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合

本基金本报告期末未持有债券。

1.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

本报告期末本基金未持有债券。

1.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

1.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属投资。

1.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证投资。

1.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

1.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本报告期末本基金未持有股指期货。

1.9.2本基金投资股指期货的投资政策

本基金将在注重风险管理的前提下,以套期保值为目的，遵循有效管理原则经充分论证

后适度运用股指期货。通过对股票现货和股指期货市场运行趋势的研究，结合股指期货定价

模型，采用估值合理、流动性好、交易活跃的期货合约，对本基金投资组合进行及时、有效

地调整和优化，提高投资组合的运作效率。

1.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

1.10.1本期国债期货投资政策

根据基金合同对投资范围的规定,本基金不参与国债期货的投资。

1.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本报告期末本基金未持有国债期货。

1.10.3本期国债期货投资评价

本基金本报告期末未持有国债期货。

1.11投资组合报告附注

1.11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告

编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体无被监管部门立案调查,无在报告编制日

前一年内受到公开谴责、处罚。

1.11.2基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库

基金投资的前十名股票，均为基金合同规定备选股票库之内股票。

1.11.3其他资产构成

序号   名称   金额（元）   

1   存出保证金   287,282.67  

2   应收证券清算款   -  



3   应收股利   -  

4   应收利息   -  

5   应收申购款   520,289.21  

6   其他应收款   -  

7  其他   -  

8  合计   807,571.88  



1.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本报告期末本基金未持有处于转股期的可转换债券。

1.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限股票。

1.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

无。

1.12基金的业绩

基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资

有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：

中邮未来成长混合A

阶段   净值增长率①   净值增长率标准差②   业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标 准差④   ①－③   ②－④   

过去三个月  16.47%   1.72%   10.52%   0.98%   5.95%   0.74%  

过去六个月  14.64%   1.57%   9.95%   0.78%   4.69%   0.79%  

过去一年  2.61%   1.55%   7.70%   0.70%   -5.09%   0.85%  

过去三年  4.47%   1.37%   -8.45%   0.71%   12.92%   0.66%  

自基金合同生效起至今  10.66%   1.32%   -11.27%   0.71%   21.93%   0.61%  



中邮未来成长混合C

阶段   净值增长率①   净值增长率标准差②   业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标 准差④   ①－③   ②－④   

过去三个月  16.40%   1.72%   10.52%   0.98%   5.88%   0.74%  

过去六个月  14.50%   1.57%   9.95%   0.78%   4.55%   0.79%  

过去一年  2.36%   1.55%   7.70%   0.70%   -5.34%   0.85%  

过去三年  3.73%   1.37%   -8.45%   0.71%   12.18%   0.66%  

自基金合同生效起至今  9.74%   1.32%   -11.27%   0.71%   21.01%   0.61%  



第十部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款

以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资

所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基

金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的

法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基

金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固

有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不

得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

第十一部分基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券/期货交易场所的交易日以及国家法律法规规定需

要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的股票、债券、股指期货合约和银行存款本息、应收款项、资产支持证券、

其它投资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、

监管部门有关规定。

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，

除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。

估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的

报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，

应对报价进行调整，确定公允价值。

与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并

在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制

是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不

应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据

和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观

察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可

以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估

值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允

价值。

四、估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收

盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未

发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经

济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品

种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

（2）在交易所市场上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除外），选

取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。在交易所市场上市交易或挂牌转让

的含权固定收益品种（另有规定的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一

估值净价或推荐估值净价估值。

（3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全价。

（4）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券，估值日不存在活跃市场时

采用估值技术确定其公允价值进行估值。在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成

本估值。持续评估上述做法的适当性，并可在情况发生改变时做出适当调整。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票

的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难

以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的

同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规

定确定公允价值。

（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应

以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活跃市场报价未能代表

计量日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整，确认计量日的公允价值进行估值；对于

不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用估值技术确定其公允价值进行估值。

3、银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值

净价进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，按成本估

值。

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

5、股指期货合约估值方法

本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值日无结算价的，且最

近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。

6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

7、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估

值的公平性。

8、估值计算中涉及港币或其他外币币种对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所

提供的汇率为基准：当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率的中间价，或其他可

以反映公允价值的汇率进行估值。

9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新

规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，

双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基

金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方

在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算

结果对外予以公布。

五、估值程序

1、由于基金费用的不同，本基金各类基金份额将分别计算基金份额净值。各类基金份

额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份额的余

额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎

回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人于每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额净值及各类基金份额累计净

值，并按规定公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合

同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值及基

金份额累计净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时，视为该类

基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该

估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承

担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，

及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未

及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利

造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其

支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得

不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿

额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构

进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并

报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并

报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托

管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类

基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理

人，由基金管理人对基金净值予以公布。

九、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第6、7项进行估值时，所造成的误差不作为

基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所/期货交易所、登记结算公司及存款银行等第

三方机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等原因，基金管理人和基金

托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基

金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当

积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

十、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户

的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。

第十二部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后

的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售服务费，

各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金同一类别的每一基金份额享有同等

分配权；

2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12次，每次

收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%，若《基金合同》生效不满3个月可不进

行收益分配；

3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将

现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现

金分红；

4、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份

额净值减去各类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规的规定和基金合同的约定，且对基金份额持有人利益无实质不利影

响的前提下，基金管理人与基金托管人协商一致可对基金收益分配原则进行调整，不需召开

基金份额持有人大会，但应于变更实施前在规定媒介公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》

的有关规定在规定媒介公告。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现

金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额

持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。

第十三部分基金费用与税收

一、基金费用的种类

1.基金管理人的管理费；

2.基金托管人的托管费；

3.C类基金份额的销售服务费；

4.《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5.《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

6.基金份额持有人大会费用；

7.基金的证券、期货交易费用；

8.基金的银行汇划费用；

9.基金相关账户的开户和维护费用；

10.因投资港股通标的股票而产生的各项费用；

11.按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H＝E×1.2%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人于次月首日起5

个工作日内向基金托管人发送基金管理费划款指令，由基金托管人复核后从基金财产中一次

性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期

顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H＝E×0.2%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人于次月前5个工

作日内向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后从基金财产中一次性支取，

若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。

3、C类基金份额的销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，本基金C类基金份额的销售服务费按前一日

基金资产净值的0.25%的年费率计提。C类基金份额的销售服务费的计算方法如下：

H＝E×0.25%÷当年天数

H为每日应计提的C类基金份额的销售服务费

E为C类基金份额前一日的基金资产净值

C类基金份额的销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人

于次月前5个工作日内向基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后从基金财

产中一次性支付给登记机构，由登记机构分别支付给各销售机构。若遇法定节假日、休息日

或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费

用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露

费用等费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账

户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，具体见基金管理

人届时公告。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财

产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关

税收征收的规定代扣代缴。

第十四部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按

如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，

按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方

式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《证券法》规定的会计

师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事

务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风险

管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，

本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金

份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律、行政

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及

时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符合

中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互

联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》

约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。规定网站包括基金管理人网站、基金

托管人网站、中国证监会基金电子披露网站。规定网站应当无偿向投资者提供基金信息披露

服务。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义

务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）《基金合同》、基金招募说明书、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有

人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法

律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认

购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服

务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当

在三个工作日内更新招募说明书并登载在规定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新招募说明书。

3、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概

要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当

在3个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网

点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作

的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。

4、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活

动中的权利、义务关系的法律文件。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应在基金份额发售的3日前，将基金份

额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在规定报刊上，将

基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登

载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人

应当同时将基金合同、基金托管协议登载在规定网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明

书的当日登载于规定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在《基金合同》生效的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效公告。

（四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周

公告一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通

过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额的基金份额净值和

基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度

最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎

回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网

点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起3个月内，编制完成基金年度报告，并将年度报告登

载在规定网站上，将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报

告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起2个月内，编制完成基金中期报告，并将中期报告

登载在指定网站上，将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将

季度报告登载在规定网站上，将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者

年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障

其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项

下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的

特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险

分析等。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在规

定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响

的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、终止《基金合同》、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金

托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制人；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变

动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管

人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处

罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大

行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人

或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关

联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率

发生变更；

16、基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

19、基金推出新业务或服务；

20、本基金发生巨额赎回并延期办理；

21、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

24、新增或调整本基金份额类别设置；

25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大

影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（八）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基

金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金份额持有人利益的，相

关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监

会。

（九）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（十）清算报告

《基金合同》终止的，基金管理人应当依法组织清算组对基金财产进行清算并作出清算

报告。清算报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计，并由律师事务所出具法

律意见书。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告

登载在规定报刊上。

（十一）投资股指期货相关公告

基金管理人应在基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）

等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充

分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。

（十二）投资资产支持证券相关公告

基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券

市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报

告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按

市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。

（十三）投资港股通标的股票相关公告

基金管理人应在基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）

等文件中按届时有效的法律法规或监管机构的要求披露港股通标的股票的投资情况。若中国

证监会对公开募集证券投资基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资香港股票

市场的信息披露另有规定的，从其规定。

（十四）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明

书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“第十六部分侧袋机制”的有关规定。

（十五）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人

员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与

格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金

管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金

定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信

息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，

并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共

媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

信息的内容应当一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供

有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提

下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。

前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应

当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信

息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟披露基金相关信息的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息：

1、不可抗力；

2、出现《基金合同》约定的暂停估值的情形时；

3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情况。

第十六部分侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件和程序

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人

利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照

法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《证券法》规定

的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回

1、启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基础，确

认基金份额持有人的相应侧袋账户份额；当日收到的申购申请，按照启用侧袋机制后的主袋

账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户份额的赎回申请并支付赎回款项。

2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；同时，

基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运

作情况确定是否暂停申购。本招募说明书第八部分“基金份额的申购与赎回”中申购、赎回

规定适用于主袋账户份额。

3、基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回。巨额赎回

按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户总份额的10%认定。

三、实施侧袋机制期间的基金投资

侧袋机制实施期间，招募说明书第九部分“基金的投资”约定的投资组合比例、投资策

略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人计算各

项投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资产为基准。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组合的调

整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。

四、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付

特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基金

份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持

有人支付对应款项。

终止侧袋机制后，基金管理人及时聘请符合《证券法》规定的会计师事务所进行审计并

披露专项审计意见。

五、侧袋机制的信息披露

1、临时公告

在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重

大影响的事项后，基金管理人应及时发布临时公告。

2、基金净值信息

基金管理人应按照本招募说明书第十五部分“基金的信息披露”规定的基金净值信息披

露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本

基金暂停披露侧袋账户份额净值，对基金简称进行特殊标识。

3、定期报告

侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展

情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，需同时注明不作为特定资产最终变

现价格的承诺。

第十七部分风险揭示

基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资者持有本基金可能盈利，也可能亏损。本基

金面临的风险有：

一、本基金特有的风险

1、巨额赎回风险

若本基金在开放期发生了巨额赎回，基金管理人有可能采取部分延期支付或暂停支付的

措施以应对巨额赎回，因此在巨额赎回情形发生时，基金份额持有人存在不能及时赎回份额

的风险。

2、资产支持证券投资风险

（1）流动性风险：即证券的流动性下降从而给证券持有人带来损失（如证券不能卖出

或贬值出售等）的可能性。

（2）证券提前赎回风险：若某些交易赋予SPV在资产支持证券发行后一定期限内以一

定价格向投资者收购部分或全部证券的权利，则在市场条件许可的情况下，SPV有可能行

驶这一权利从而使投资者受到不利影响。

（3）再投资风险：指证券因某种原因被提前清偿，投资者不得不将证券提前偿付资金

再做其他投资时面临的再投资收益率低于证券收益率导致投资者不能实现其参与证券化交

易所预计的投资收益目标的可能性。

（4）SPV违约风险：在以债务工具（债券、票据等）作为证券化交易载体，也即交易

所发行的证券系债权凭证的情况下，SPV系投资者的债务人，其应就证券的本息偿付对投

资者负责。

3、股指期货投资风险

本基金可投资股指期货，股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，

当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采

用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能

给投资带来重大损失。

4、本基金可以投资港股通标的股票，投资风险包括：

（1）本基金将通过“港股通”投资于香港市场，在市场环境、市场进入、投资额度、

可投资对象、税务政策、市场制度等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整，

这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常

的申购赎回产生直接或间接的影响。

（2）香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，此外，在港股通下参与香港股票投

资还将面临包括但不限于如下特殊风险：

①香港市场实行T+0回转交易，且证券交易价格并无涨跌幅上下限的规定，因此每日

涨跌幅空间相对较大，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动；

②只有内地和香港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日，在

内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流

动性风险；

③香港出现台风、黑色暴雨或者联交所规定的其他情形时，联交所将可能停市，投资者

将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险；出现境内证券交易服务公司认定的交易异常

情况时，境内证券交易服务公司将可能暂且提供部分或者全部港股通服务，投资者将面临在

暂停服务期间无法进行港股通交易的风险。

④投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况，所取得

的港股通股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入，证券交易所另有

规定的除外；因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联

交所上市的，可以通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分派、转换或者上市公

司被收购等所取得的非联交所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。

⑤代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国结

算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票没有权益登记日的，以投

票截止日的持有作为计算基准；投票数量超出持有数量的，按照比例分配持有基数。

⑥汇率风险。投资港股通标的股票还面临汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益造

成影响。

⑦本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资

于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

二、市场风险

证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起

的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：

1、政策风险

货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，导致市

场价格波动，影响基金收益而产生风险。

2、经济周期风险

证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将对

证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。

3、利率风险

金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企

业的融资成本和利润水平。因此基金投资收益水平会受到利率变化的影响。

4、购买力风险

如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基

金资产的保值增值。

5、上市公司经营风险

上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公

司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。

三、信用风险

指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到

期本息，导致基金资产损失。

四、流动性风险

为应对投资者的赎回申请，基金管理人可采取各种有效管理措施，满足流动性需求。但

如果出现较大数额的赎回申请，基金资产变现困难时，基金面临流动性风险。

1、基金申购、赎回安排

本基金的申购、赎回安排详细规则参见招募说明书第八部分基金份额的申购与赎回的相

关约定。

2、拟投资市场及资产的流动性风险评估

本基金拟投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范型交易

场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中

小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、内地与香港股票市场交易互联互通

机制允许买卖的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通股票”）、债券（包括国内依

法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、

公开发行的次级债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投

资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款、同业存单及

其他银行存款）、货币市场工具、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他

金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券

方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。

3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

为应对巨额赎回情形下可能发生的流动性风险，基金管理人在认为支付投资人的赎回申

请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较

大波动时，可能采取部分延期赎回或者对赎回比例过高的单一投资者延期办理部分赎回申请

的流动性风险管理措施，详细规则参见招募说明书第八部分基金份额的申购与赎回第十条的

相关约定。

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

基金管理人经与基金托管人协商一致，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法

律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请进行适度调整，

作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。本基金的流动性风险管理工具包括

但不限于：

（1）延期办理巨额赎回申请；

（2）暂停接受赎回申请；

（3）延缓支付赎回款项；

（4）收取短期赎回费；

（5）暂停基金估值；

（6）摆动定价；

（7）中国证监会认定的其他措施。

巨额赎回情形下实施部分延期赎回、延期支付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一

投资者延期办理部分赎回申请的情形及程序详见招募说明书第八部分基金份额的申购与赎

回第十条的相关约定。当实施部分延期赎回的措施时，申请赎回的基金份额持有人将无法全

额确认赎回，一方面可能影响自身的流动性，另一方面将承担额外的市场波动对基金净值的

影响。当实施延期支付部分赎回款项的措施时，申请赎回的基金份额持有人不能如期获得全

额赎回款，除了对自身流动性产生影响外，也将损失延迟款项部分的再投资收益。当实施对

赎回比例过高的单一投资者延期办理部分赎回申请的措施时，该赎回比例过高的基金份额持

有人将无法全额确认赎回，一方面可能影响自身的流动性，另一方面将承担额外的市场波动

对基金净值的影响。

实施暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项的情形及程序详见招募说明书第八部分基

金份额的申购与赎回第九条的相关约定。若实施暂停接受赎回申请，投资者一方面不能赎回

基金份额，可能影响自身的流动性，另一方面将承担额外的市场波动对基金净值的影响；若

实施延缓支付赎回款项，投资者不能如期获得全额赎回款，除了对投资者流动性产生影响外，

也将损失延迟款项部分的再投资收益。

收取短期赎回费的情形和程序详见招募说明书第八部分基金份额的申购与赎回第六条

的相关约定，对持续持有期小于7日的投资者相比于其他持有期限的投资者将支付更高的赎

回费。

暂停基金估值的情形详见招募说明书第十一部分基金资产估值第七条的相关约定。若实

施暂停基金估值，基金管理人会采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施，

对投资者产生的风险如前所述。

当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以对本基金的估值采用摆动定价机制，

即将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过调整基金的估

值和单位净值的方式传导给大额申购和赎回持有人，以保护其他持有人的利益。在实施摆动

定价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的单位净值上升，对申购的投资者不利；在

总体大额净赎回时会导致基金的单位净值下降，对赎回的持有人产生不利影响。

5、实施侧袋机制对投资者的影响

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清

算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险，但

基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转

换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧

袋机制后同时拥有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产

的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制

时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

实施侧袋机制期间，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主袋账户资

产为基准，不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。本基金不披露侧袋账户份额的

净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，

也不作为特定资产最终变现价格的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管

理人不承担任何保证和承诺的责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户

份额存在暂停申购的可能。

五、管理风险

在基金管理运作过程中，可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有误、获取的

信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技

术等对基金收益水平存在影响。

六、操作和技术风险

指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失

误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系

统故障等风险。

在本基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交

易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、注册

登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。

七、合规性风险

指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规及基金

合同有关规定的风险。

八、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍

规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构(包

括基金管理人和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构

采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与法律文件中风险收益特征的表述可

能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之

间的匹配检验。

九、其他风险

1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；

2、因业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等不完善而产生的风险；

3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；

4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；

5、因业务竞争压力可能产生的风险；

6、不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；

7、其他意外导致的风险。

十、声明

1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金，须自行承

担投资风险。

2、本基金通过基金管理人直销网点和指定的基金销售机构公开发售，基金管理人与基

金销售机构都不能保证其收益或本金安全。

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的

事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基

金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中

国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效

后2日内在规定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小

组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可

以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为不超过6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不

能及时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告应当经过符合《证券法》规

定的会计师事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金

财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组

进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告

登载在规定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上，法律法规另有规定的，从

其规定。

第十九部分基金合同内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基

金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基

金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外

部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换

和非交易过户的业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式

管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行

证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎

回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义

务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金

收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15

年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金

托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应

当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追

偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金

管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后

30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监

会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办理证券、期

货交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财

产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对

所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》

的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在

基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎

回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理

人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基

金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料20年以上；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合

基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行保险

监督管理机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其

退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人的权利和义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资

者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，

直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基

金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限

于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限

于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主

做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表

基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但法律法规、

中国证监会另有规定和基金合同另有约定的除外：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人

（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持

有人大会；

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会

的事项。

2、在不违反法律法规规定和《基金合同》约定且对基金份额持有人利益无实质性不利

影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有

人大会：

（1）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费或变更收费方式、调整

基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）基金管理人、基金登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许可的

范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生变化；

（6）基金推出新业务或服务；

（7）调整本基金的业绩比较基准

（8）调整基金收益的分配原则和支付方式；

（9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召

集；

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，

基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起

60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金

份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管

理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表

基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人

提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知

提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决

定之日起60日内召开。并告知基金管理人，基金管理人应当配合；

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上

（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份

额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻

碍、干扰；

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金份

额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限

等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面

表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见

的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人

到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意

见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的

其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人

或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行

基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，

并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登

记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在

原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召

集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的

基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或基金

合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或

基金合同约定的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关

提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管

理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托

管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份

额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不

影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书

面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日

基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、

6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大

会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人

代表出具书面意见；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意

见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通

知的规定，并与基金登记注册机构记录相符；

（5）会议通知公布前报中国证监会备案。

3、在法律法规和监管机构允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书

面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中

列明。

4、在会议召开方式上，在法律法规和监管机构允许的情况下，本基金亦可采用其他非

现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比

照现场开会和通讯方式开会的程序进行。表决方式上，基金份额持有人也可以采用网络、电

话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终

止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金

合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份

额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，

然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理

人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权

其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，

则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名

基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席

或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名

称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和

联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后

2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外

的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、监管机构另有规定或基金合同另有

约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金

与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通

知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表决符合会议通知规定的书

面表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具

书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表

决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然

由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持

有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份

额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以

一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不

影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权

代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关

对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督

的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进

行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等

一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。

生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束

力。

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额

持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召

集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符

合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额10%

以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基

金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持

有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登

记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以

后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上

（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）

选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含

二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上

（含三分之二）通过。

同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规

定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内

容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召

开基金份额持有人大会审议。

三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的

事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基

金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中

国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效

后2日内在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小

组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可

以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为不超过6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不

能及时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告应当经过符合《证券法》规

定的会计师事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金

财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组

进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告

登载在规定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上，法律法规另有规定的从其

规定。

四、争议的处理和适用的法律

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人

应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将

争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁

规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。除非仲

裁裁决另有规定，仲裁费和律师费由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国（就本合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾

地区）法律管辖。

第二十部分基金托管协议内容摘要

一、基金托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：中邮创业基金管理股份有限公司

住所：北京市东城区和平里中街乙16号

法定代表人：毕劲松

成立时间：2006年5月8日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字（2006）23号

注册资本：3.041亿元

组织形式：股份有限公司

经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务

存续期间：持续经营

电话：010-82295160

传真：010-82295160

（二）基金托管人

名称：浙商银行股份有限公司

住所：杭州市萧山区鸿宁路1788号

法定代表人：陆建强

电话：0571-88261004

传真：0571-88268688

联系人：卢愿

成立时间：1993年4月16日

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币21,268,696,778元

批准设立机关和设立文号：中国银行业监督管理委员会银监复【2004】91号

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金托管资格的

批复》；证监许可【2013】1519号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据

承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债

券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理

收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

经国家外汇管理局批准，可以经营结汇、售汇业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批

准后方可开展经营活动。）

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1、基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，对下述基金投资范围、投

资对象进行监督。

基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要

求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投

资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。

本基金将投资于以下金融工具：

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包

括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、内地与香港股票市场交易互联

互通机制允许买卖的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通股票”）、债券（包括国

内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资

券、公开发行的次级债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允

许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款、同业存

单及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的

其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。

2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投融资比例进行

监督：

i.按法律法规的规定及基金合同的约定，本基金的投资资产配置比例为：

股票资产占基金资产净值的60%-95%，投资于未来成长主题相关证券的比例不低于非

现金基金资产的80%；港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的50%；每个交易日

日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的

政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证

金和应收申购款等。本基金投资于同业存单的比例合计不超过基金资产的20%。

本基金参与股指期货交易，应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相

关期货交易所的业务规则。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序

后，可以调整上述投资品种的投资比例。

ii.根据法律法规的规定及基金合同的约定，本基金投资组合遵循以下投资限制：

(1)股票资产占基金资产净值的60%-95%，投资于未来成长主题相关证券的比例不低于

非现金基金资产的80%，港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的50%;

(2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低

于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、

存出保证金及应收申购款等；

(3)本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在境内和香港同时上市的，

则A+H股合计计算）不超过基金资产净值的10％；

(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的（同一家

公司在境内和香港同时上市的，则A+H股合计计算）10％;

(5)本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放

基金）持有一家上市公司发行的可流通股票（同一家公司在境内和香港同时上市的，则A+H

股合计计算），不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合

持有一家上市公司发行的可流通股票（同一家公司在境内和香港同时上市的A+H股合计计

算），不得超过该上市公司可流通股票的30%;

(6)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%，因证

券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前

述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

(7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值

的10％；

(8)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

(9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证

券规模的10％；

(10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得

超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

(11)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3

个月内予以全部卖出；

(12)基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

(13)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后不得

展期；

(14)本基金参与股指期货交易依据以下标准构建组合：

(14.1)本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净

值的10%；

(14.2)本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和不得超

过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债

券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；

(14.3)本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过本基金持有的股票

总市值的20%；

(14.4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应

当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；

(14.5)本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过

上一交易日基金资产净值的20%；

(15)本基金投资于同业存单的比例合计不超过基金资产的20%；

(16)本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；

(17)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

(18)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述（2）、（6）、（11）、（17）情形之外，因证券/期货市场波动、上市公司合并、基

金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管

理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另有规

定的，从其规定。

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当

程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行，但须提前公告，不需要经基

金份额持有人大会审议。如本基金增加投资品种，投资限制以法律法规和中国证监会的规定

为准。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投资禁止行为进

行监督；

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管

理人在履行适当程序后，则本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准，但须提前

公告，不需要经基金份额持有人大会审议。

基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金关联投资限制进行监

督。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联

交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利

益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事

先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会

审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事

项进行审查。

根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提

供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新，并确保

所提供名单的真实性、准确性、完整性。

4、基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对基金管理人参与银行间债

券市场进行监督。

（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金管理人参与银行

间债券市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。

基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行

间债券市场交易对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用

的交易结算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话确认收到该名单。基金管理人

应定期或不定期对银行间债券市场现券及回购交易对手的名单进行更新，名单中增加或减少

银行间债券市场交易对手时须及时通知基金托管人，基金托管人于2个工作日内电话确认收

到后，对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生

效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照双方原定协

议进行结算。

如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间债券市场交易对手进行交易，

应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的，

基金托管人不承担责任。

（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间债券市场交易的交易方式的控制

基金管理人在银行间债券市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约定

的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照事

先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人与

交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正并造成基金资产损失的，基金托管人不承担

责任。

（3）基金管理人有责任控制交易对手的资信风险，按银行间债券市场的交易规则进行

交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人未履行或未完全

履行监督职责造成的除外。若未履约的交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责

任及其他相关法律责任的，基金管理人可以向相关责任方追偿。基金托管人则根据银行间债

券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定的

交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，经提醒后仍未改正时造成基金资

产损失的，基金托管人不承担责任。

5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。

基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，确

定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投

资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

基金托管人对基金管理人选择存款银行的监督应依据基金管理人向基金托管人提供的

符合条件的存款银行的名单执行，如基金托管人发现基金管理人将基金资产投资于该名单之

外的存款银行，有权拒绝执行。该名单如有变更，基金管理人应在启用新名单前提前2个工

作日将新名单发送给基金托管人。

6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

（1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券

有关问题的通知》等有关法律法规规定。流通受限证券指由《上市公司证券发行管理办法》

规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交

易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购

交易中的质押券等流通受限证券。

（2）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金管理人

董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开

发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应

包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

基金管理人应至少于首次执行投资指令之前2个工作日将上述资料书面发至基金托管

人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后2个工作日内，

以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。

（3）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的

有关必要书面信息。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令

前将上述信息书面发至基金托管人。

（4）基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制制度情

况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基

金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行

补充书面说明，否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产

损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。如果基

金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督职责，

导致基金出现风险，基金托管人应承担相应连带责任。

（二）基金托管人应当依照法律法规和基金合同约定，对侧袋机制启用、特定资产处

置和信息披露等方面进行复核和监督。

（三）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计

算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信

息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

（四）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、基金合同、

基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通

知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，进行解释或举证。

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管

理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人的投资指令违反有关法律法规规定或者违反基金合同约定

的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和

其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会

报告。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答复基金

托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需向中国

证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金

管理人限期纠正。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取

拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改

正的，基金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托

管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户、

复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、

相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未

执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金

合同、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠

正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，

基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管

人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金

管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管

理机构，同时通知基金托管人限期纠正。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基

金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取

拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改

正的，基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产。除依据法律法规规定、基金合同和本托管协议约

定及基金管理人的正当指令外，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，并配合

为本基金开立期货账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其

他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。

5、基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行

协商解决。

6、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产。

（二）募集资金的验证

募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金募集专户。该

账户由登记机构管理。基金募集期满或基金管理人决定停止募集时，募集的基金份额总额、

基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管

理人聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出

具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。验资完成，登

记机构应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金托管专户

中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。

若基金募集期限届满，未能达到基金备案条件，由基金管理人按规定办理退款事宜，

基金托管人应提供充分协助。

（三）基金的银行账户的开立和管理

基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理人合

法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人刻制、保管和使用。本基

金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人的基金托管专户进行。

基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管

理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本

基金业务以外的活动。

基金托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、

《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构

的其他规定。

（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

1、基金证券账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上海

分公司/深圳分公司开设证券账户。

基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管

理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进

行本基金业务以外的活动。

基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用

由基金管理人负责。

2、基金证券交易资金账户的开设和管理

基金管理人以基金名义为基金财产在基金管理人选择的证券经纪机构开立证券交易资

金账户，用于基金财产证券交易结算资金的存管、记载交易结算资金的变动明细以及场内证

券交易清算，并通过签订三方存管相关协议与基金托管人开立的基金托管专户建立第三方存

管关系。

证券经纪机构根据相关法律法规、规范性文件为基金开立相关资金账户，并按照该证

券经纪机构开户的流程和要求与基金管理人签订相关协议。

交易所证券交易资金采用第三方存管模式，即用于证券交易结算的资金全额存放在基

金管理人为基金开设的证券交易资金账户中，场内的证券交易资金清算由基金管理人所选择

的证券公司负责。证券交易资金账户内的资金只能通过证银转账方式划转至基金托管专户,

不得将资金划转至任何其他银行账户。基金托管人不负责办理场内的证券交易资金清算，也

不负责保管证券交易资金账户内存放的资金。

（五）债券托管账户的开立和管理

1、基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆

借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结

算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管自营账户，

并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。如果基金管理人投资的新的债券

品种不在前述市场交易，则由托管人协助管理人开立相应账户。

2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市场回购主协

议。

（六）其他账户的开设和管理

在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同约定的其

他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助基金托管人

根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。

（七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管

基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物证

券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/

深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管

理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、

灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控

制或保管的证券不承担保管责任。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署

的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保管。基金管理人在代表

基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本原件，以便基金管理

人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后30个工作日内通过

专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同送达基金托管人处。合同应存放于基金管理人和基金

托管人各自文件保管部门20年以上。对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基

金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件或复印件。

五、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算

1．基金资产净值的计算、复核的时间和程序

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。本基金各类基金份额净值是指计

算日基金资产净值除以该计算日该类基金份额总份额后的数值。各类基金份额净值的计算均

保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理

人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人应每个工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规或基金合同的

规定暂停估值时除外。估值原则应符合基金合同及其他法律、法规的规定。用于基金信息披

露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应

于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、基金份额净值并以双方认可的方式发送

给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由

基金管理人按约定对基金净值予以公布。

基金管理人根据《基金法》、《信息披露办法》计算并披露基金资产净值，基金托管人

复核、审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，就

与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，

按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律法规以及监管部门有强制规

定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。

（二）基金资产估值方法

1．估值对象

基金所拥有的股票、债券、股指期货合约和银行存款本息、应收款项、资产支持证券、

其它投资等资产及负债。

2．估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、

监管部门有关规定。

（1）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，

除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。

估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的

报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，

应对报价进行调整，确定公允价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，

并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限

制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人

不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。

（2）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据

和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观

察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可

以使用不可观察输入值。

（3）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估

值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允

价值。

3．估值方法

本基金的估值方法为：

（1）证券交易所上市的有价证券的估值

1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收

盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未

发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经

济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品

种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

2）在交易所市场上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除外），选

取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。在交易所市场上市交易或挂牌转让

的含权固定收益品种（另有规定的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一

估值净价或推荐估值净价估值。

3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全价。

4）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券，估值日不存在活跃市场时采

用估值技术确定其公允价值进行估值。在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本

估值。持续评估上述做法的适当性，并可在情况发生改变时做出适当调整。

（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的

估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以

可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同

一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定

确定公允价值。

4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应以

活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活跃市场报价未能代表计

量日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整，确认计量日的公允价值进行估值；对于不

存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用估值技术确定其公允价值进行估值。

（3）银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估

值净价进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，按成本

估值。

（4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

（5）股指期货合约估值方法

本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值日无结算价的，且

最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。

（6）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人

可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

（7）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金

估值的公平性。

（8）估值计算中涉及港币或其他外币币种对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构

所提供的汇率为基准：当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率的中间价，或其他

可以反映公允价值的汇率进行估值。

（9）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最

新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关

法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，

双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本

基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各

方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计

算结果对外予以公布。

（三）估值差错处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时，视为基金份额净

值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、

或投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于

该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，

承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差

错、系统故障差错、下达指令差错等。

由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可

抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事

人仍应负有返还不当得利的义务。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，

及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未

及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利

造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其

支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得

不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿

额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构

进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，

并采取合理的措施防止损失进一步扩大；

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中

国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证

监会备案；

（3）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金

管理人计算结果为准；

（4）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。

（四）特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第（6）、（7）项进行估值时，所造成的误差

不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所/期货交易所/登记结算公司及存款银行等第

三方机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等原因，基金管理人和基金

托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基

金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当

积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

（五）基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照相关各方约定的同一记账方法和

会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册定

期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基

金管理人的处理方法为准。

经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查明原因

并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无法查找到错

账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。

（六）基金相关报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于

每月终了后5个工作日内完成。

在基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在3个

工作日内完成更新并登载在规定网站上，除重大变更之外，基金招募说明书其他信息发生变

更的，应当至少每年更新一次并公告，基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明

书。基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制，将季度报告登载

在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上；基金管理人在上半年结束之日

起两个月内完成中期报告的编制，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告

登载在规定报刊上；基金管理人在每年结束之日起三个月内完成年度报告的编制，将年度报

告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。如果基金合同生效不足

2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。

基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人应当

在收到报告之日起2个工作日内完成月度报表的复核；在收到报告之日起7个工作日内完成

基金季度报告的复核；在收到报告之日起20日内完成基金中期报告的复核；在收到报告之

日起30日内完成基金年度报告的复核。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不

符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。

核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管

业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份，或通过电子方式复核确认。

基金托管人在对财务会计报告、季度、中期报告或年度报告复核完毕后，需盖章确认、

出具相应的复核确认书或通过电子方式进行确认，以备有权机构对相关文件审核时提示，监

管机构另有要求的，从其要求。

（七）暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

（八）实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账

户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。

六、基金份额持有人名册的登记与保管

本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括基金

合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6

月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括持有

人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管人保管。基

金托管人有权要求基金管理人提供基金份额持有人名册，基金管理人应及时提供，不得拖延

或拒绝提供。

基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年6月30日和12月31

日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生效日、基金合同终止日、

基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持

有人名册应于发生日后十个工作日内提交。

基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限为20年，法律法

规另有规定的，从其规定。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业

务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善

保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。

七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议，其

内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会注册或备案后生

效。

（二）基金托管协议终止的情形

1．基金合同终止；

2．基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；

3．基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；

4．发生法律法规或基金合同规定的终止事项。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算

小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可

以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对清算报告进行外部审

计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为不超过6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不

能及时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费

用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告。基金财产清算报告经符合《证券法》规定的

会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清

算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公

告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在

规定报刊上。

（七）基金财产清算完毕后，基金托管人负责注销基金财产的资金账户、证券账户、

债券托管专户账户以及其他相关账户。基金管理人应给予必要的配合。

（八）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上，法律法规另有规定的，从

其规定。

八、争议解决方式

相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好协商

可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，

仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的，对各方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有决

定，仲裁费和律师费由败诉方承担。

争议处理期间，本协议当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本托管协议受中国法律（为本托管协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行

政区和台湾地区法律）管辖。

第二十一部分对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，以下是主要的服务内容，基金管

理人根据基金份额持有人的需要、市场状况及自身服务能力的变化，有权增加、修改这些服

务项目。

一、对账单服务

基金管理人根据持有人账户情况定期或不定期发送对账单，但由于基金份额持有人在

本公司未详实填写或更新客户资料（含姓名、手机号码、电子邮箱、邮寄地址、邮政编码等）

导致基金管理人无法送出的除外。

二、主动通知服务

基金管理人会根据业务开展情况，通过电子邮件、短信、电话等方式主动为基金份额

持有人提供各项通知服务，包括公司信息、产品信息、交易信息、投研资料及重要信息提示

等。

三、信息定制服务

基金份额持有人可通过基金管理人客服热线、公司网站等途径，按照服务定制规则和

定制范围，定制各种资讯，基金管理人会通过EMAIL、短信、信函等多渠道发送相关资讯

与资料。

四、客户服务热线

投资者拨打基金管理人客服热线400-880-1618/（010）58511618（国内免长途话费）

可享有如下服务：

1、自助语音服务：提供7×24小时基金净值信息、账户交易情况、基金产品等自助查

询服务。

2、人工服务：每个工作日的9:00—17:00。投资者可拨打客服热线获得业务咨询、信

息查询、服务投诉及建议、信息定制、资料修改等专项服务。

五、在线服务

通过本公司网站www.postfund.com.cn，基金份额持有人还可以获得如下服务：

1、查询服务

基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基金信

息查询。

2、信息资讯服务

投资者可登录基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的法律文

件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。

3、网上交易

基金管理人已开通个人投资者的网上直销交易业务。个人投资者通过基金管理人网站

www.postfund.com.cn可以办理基金认购、申购、赎回、账户资料修改、和交易申请查询等

各类业务。

六、投诉建议受理

投资者可以通过基金管理人提供的客服电话、信函、电子邮件等渠道对基金管理人和销

售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资者还可以通过代销机构的服务电话对该代销

机构提供的服务进行投诉或提出建议。

七、客户服务中心联系方式

1、客户服务电话：400-880-1618

2、客户投诉电话：（010）58511618

3、网址：www.postfund.com.cn

4、客服信箱：info@postfund.com.cn

第二十二部分其他披露事项

事项名称  披露日期  

风险揭示书   2021-01-28  

中邮创业基金管理股份有限公司关于直销平台认购费率优惠及起点金额调整的公告  2021-02-08  

中邮创业基金管理股份有限公司关于参加代销机构认购费率优惠及起点金额调整活动的公告  2021-02-08  

中邮未来成长混合型证券投资基金份额发售公告  2021-02-08  

中邮未来成长混合型证券投资基金招募说明书中邮未来成长混合型证券投资基金托管协议  2021-02-08  

中邮创业基金管理股份有限公司中邮未来成长混合型证券投资基金基金合同  2021-02-08  

中邮未来成长混合型证券投资基金（中邮未来成长混合A份额）基金产品资料概要  2021-02-08  

中邮未来成长混合型证券投资基金（中邮未来成长混合C份额）基金产品资料概要  2021-02-08  

中邮创业基金管理股份有限公司关于增加代销机构并参加基金费率优惠活动的公告  2021-02-26  

中邮创业基金管理股份有限公司关于延迟方正证券股份有限公司代销旗下部分基金的公告  2021-03-01  

中邮创业基金管理股份有限公司关于增加方正证券股份有限公司为代销机构的公告  2021-03-02  

中邮创业基金管理股份有限公司关于中邮未来成长混合型证券投资基金延长募集期的公告  2021-03-11  

中邮创业基金管理股份有限公司关于增加代销机构的公告  2021-04-02  

中邮未来成长混合型证券投资基金基金合同生效公告  2021-04-09  

中邮创业基金管理股份有限公司关于增加北京度小满基金销售有限公司为代销机构并参加费率优惠的公告  2021-04-19  



中邮创业基金管理股份有限公司关于调整特定投资群体通过直销柜台申购旗下部分基金费率优惠方案的公告  2021-04-22  

中邮创业基金管理股份有限公司关于调整申购起点金额及费率优惠的公告  2021-05-08  

中邮未来成长混合型证券投资基金开放日常申购、赎回及定期定额投资业务公告  2021-05-08  

中邮创业基金管理股份有限公司关于中邮未来成长赎回费率优惠活动的公告  2021-05-10  

中邮未来成长混合型证券投资基金2021年第2季度报告  2021-07-21  

关于中邮创业基金管理股份有限公司旗下部分基金参加招商证券股份有限公司费率优惠活动的公告  2021-07-29  

中邮创业基金管理股份有限公司关于增加腾安基金为代销机构并参加基金费率优惠活动的公告  2021-07-30  

中邮未来成长混合型证券投资基金2021年中期报告  2021-08-31  

中邮创业基金管理股份有限公司关于增加泰信财富基金销售有限公司为代销机构并参加其费率优惠的公告  2021-09-28  

中邮未来成长混合型证券投资基金2021年第3季度报告  2021-10-27  

中邮创业基金管理股份有限公司关于增加宁波银行股份有限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告  2021-10-29  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金在新时代证券股份有限公司开通定投业务并参加申购、定投费率优惠活动的公告  2021-11-26  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加上海利得基金销售有限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告  2021-12-20  

中邮未来成长混合型证券投资基金2021年第4季度报告  2022-01-24  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加和讯信息科技有限公司为代销机构及开通相关业务的公告  2022-02-22  

中邮未来成长混合型证券投资基金2021年年度报告  2022-03-11  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金在安信证券股份 2022-04-13  



有限公司开通定投业务并参加其费率优惠活动的公告   

中邮未来成长混合型证券投资基金2022年第1季度报告  2022-04-22  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金在西部证券股份有限公司开通定投业务并参加其费率优惠活动的公告  2022-04-25  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金在广发证券股份有限公司开通定投业务并参加其费率优惠活动的公告  2022-04-26  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金在申万宏源证券有限公司开通定投业务并参加其费率优惠活动的公告  2022-05-26  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金在申万宏源西部证券有限公司开通定投业务并参加其费率优惠活动的公告  2022-05-27  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分公开募集证券投资基金可投资北交所上市股票的风险提示性公告  2022-07-01  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加诺亚正行基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告  2022-07-06  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加深圳市前海排排网基金销售有限责任公司为代销机构及开通相关业务的公告  2022-07-08  

中邮创业基金管理股份有限公司关于调整旗下部分基金在北京雪球 基金销售有限公司申购及定投起点金额的公告  2022-07-14  

中邮未来成长混合型证券投资基金2022年第2季度报告  2022-07-21  

中邮未来成长混合型证券投资基金招募说明书（更新）  2022-07-22  

中邮未来成长混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）  2022-07-22  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加上海中正达广基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告  2022-07-26  

中邮未来成长混合型证券投资基金基金经理变更公告  2022-08-23  

中邮未来成长混合型证券投资基金招募说明书（更新）  2022-08-24  

中邮未来成长混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）  2022-08-24  

中邮未来成长混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）  2022-08-30  

中邮未来成长混合型证券投资基金基金经理变更公告  2022-08-30  



中邮未来成长混合型证券投资基金招募说明书（更新）  2022-08-30  

中邮未来成长混合型证券投资基金2022年中期报告  2022-08-31  

中邮未来成长混合型证券投资基金2022年第3季度报告  2022-10-26  

中邮未来成长混合型证券投资基金2022年第4季度报告  2023-01-20  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加泛华普益基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告  2023-02-06  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加博时财富基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告  2023-02-06  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加北京创金启富基金销售有限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告  2023-02-21  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加南京证券股份有限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告  2023-02-24  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加上海中欧财富基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告  2023-03-23  

中邮未来成长混合型证券投资基金2022年年度报告  2023-03-30  

中邮未来成长混合型证券投资基金2023年第1季度报告  2023-04-22  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金在国信证券股份有限公司开通定投业务并参加其费率优惠活动的公告  2023-04-24  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加玄元保险代理有限公司为代销机构及开通相关业务的公告  2023-05-15  

中邮未来成长混合型证券投资基金暂停大额申购 （含定期定额投资、转换转入）业务公告  2023-06-20  

中邮创业基金管理股份有限公司关于在直销中心开通基金转换业务及参加转换补差费率优惠活动的公告  2023-06-20  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加上海陆享基金销售有限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告  2023-06-30  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加华泰证券股份有限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告  2023-07-06  



中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加东方证券股份有限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告  2023-07-13  

中邮未来成长混合型证券投资基金2023年第2季度报告  2023-07-21  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加万家财富基金销售（天津）有限公司为代销机构及开通相关业务的公告  2023-07-28  

中邮创业基金管理股份有限公司关于调整中邮未来成长混合型证券投资基金在南京证券股份有限公司申购及定投起点金额的公告  2023-08-24  

中邮未来成长混合型证券投资基金基金合同  2023-08-25  

中邮未来成长混合型证券投资基金管协议  2023-08-25  

中邮未来成长混合型证券投资基金 招募说明书（更新）  2023-08-25  

中邮创业基金管理股份有限公司关于调低旗下部分基金费率并修订基金合同的公告  2023-08-25  

中邮未来成长混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）  2023-08-25  

中邮未来成长混合型证券投资基金 2023 年中期报告  2023-08-31  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加招商银行股份有限公司招赢通平台为代销机构并参加其费率优惠活动的公告  2023-09-20  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加麦高证券有限责任公司为代销机构及开通相关业务的公告  2023-10-10  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加贵州省贵文文化基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告  2023-10-25  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加和信证券投资咨询股份有限公司为代销机构及开通相关业务的公告  2023-10-25  

中邮未来成长混合型证券投资基金 2023 年第 3 季度报告  2023-10-25  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加中银国际证券股份有限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告  2023-10-31  

中邮未来成长混合型证券投资基金2023年第4季度报告  2024-01-22  

中邮创业基金管理股份有限公司基金改聘会计师事务所公告  2024-01-30  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金在平安证券股份 2024-02-28  



有限公司开通定投业务并参加其费率优惠活动的公告   

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加深圳前海微众银行股份有限公司为代销机构及开通相关业务的公告  2024-03-07  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金在华福证券有限责任公司开通定投业务并参加其费率优惠活动的公告  2024-03-14  

中邮未来成长混合型证券投资基金2023年年度报告  2024-03-28  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加万联证券股份有限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告  2024-04-15  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金在中国中金财富证券有限公司开通定投业务并参加其费率优惠活动的公告  2024-04-16  

中邮未来成长混合型证券投资基金2024年第1季度报告  2024-04-22  

中邮创业基金管理股份有限公司关于在兴业银行股份有限公司开通基金转换业务的公告  2024-05-17  

中邮未来成长混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）  2024-06-24  

中邮未来成长混合型证券投资基金恢复大额申购（含定期定额投 资、转换转入）业务公告  2024-06-28  

中邮未来成长混合型证券投资基金2024年第2季度报告  2024-07-19  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金在东北证券股份有限公司开通定投业务并参加其费率优惠活动的公告  2024-07-26  

中邮未来成长混合型证券投资基金2024年中期报告  2024-08-30  

中邮未来成长混合型证券投资基金2024年第3季度报告  2024-10-25  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加东吴证券股份有限公司为代销机构及开通相关业务的公告  2024-11-18  

中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加招商银行股份有限公司为代销机构及开通相关业务的公告  2024-11-21  



第二十三部分招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构住所，供投资者查阅，也

可按工本费购买复印件。基金管理人和基金托管人保证其所提供的文本的内容与所公告的内

容完全一致。

投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.postfund.com.cn)查阅和下载招募说明

书。

第二十四部分备查文件

一、中国证监会准予中邮未来成长混合型证券投资基金募集注册的文件；

二、《中邮未来成长混合型证券投资基金基金合同》；

三、《中邮未来成长混合型证券投资基金托管协议》；

四、《法律意见书》；

五、基金管理人业务资格批件和营业执照；

六、基金托管人业务资格批件和营业执照；

七、中国证监会要求的其他文件。

存放地点：基金管理人、基金托管人处；

查阅方式：基金份额持有人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。

中邮创业基金管理股份有限公司

2024年12月18日


              

                

               中邮未来成长混合型证券投资基金招募说明书（更新）.pdf