中银证券安汇三年定期开放债券型证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2024年6月27日

送出日期：2024年6月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称   中银证券安汇三年定期开放债券   基金代码   009799   

基金管理人   中银国际证券股份有限公司  基金托管人   浙商银行股份有限公司  

基金合同生效日   2020年9月1日  上市交易所及上市日期   -  

基金类型   债券型  交易币种   人民币  

运作方式   定期开放式  开放频率   三年定期开放  

基金经理   曹张琪  开始担任本基金基金经理的日期   2020年9月1日  

证券从业日期   2013年11月17日  

基金经理   王玉玺  开始担任本基金基金经理的日期   2020年9月1日  

证券从业日期   2016年8月7日  

注：基金合同生效后的存续期内，出现基金合同约定相关情形的，本基金可以暂停基金的运作，且无须召

开基金份额持有人大会。详见本基金的《招募说明书》。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资目标   本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。   

投资范围   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、中央银行票据、地方政府债、企业债券、公司债券、政府支持债券、政府支持机构债券、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、中期票据、短期融资券、超短期融资券、信用衍生品、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 本基金投资信用债的信用评级为AA（含）以上。 本基金不投资股票、可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，本基金每个开放期开始前3个月、开放期以及开放期结束后的3个月内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。开放期内，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其 

 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；封闭期内不受上述5%的限制。  

主要投资策略   本基金在封闭期内通过持有到期投资策略、信用债投资策略、杠杆投资策略、再投资策略、资产支持证券投资策略、信用衍生品投资策略，并在开放期内做好流动性管理，力求基金资产的稳健增值。   

业绩比较基准   在每个封闭期，本基金的业绩比较基准为该封闭期起始日的中国人民银行公布并执行的金融机构人民币三年期定期存款利率（税后）+1.00%。   

风险收益特征   本基金为债券型基金，一般而言，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。   

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：本基金基金合同于2020年9月1日生效。业绩表现截止日期为2023年12月31日，基金过往业绩不

代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型   份额（S）或金额（M）   收费方式/费率   备注   

 /持有期限（N）     

申购费  （前收费）   M＜100万   0.40%   -   

100万≤M＜500万   0.20%   -   

M≥500万   1,000元/笔   -   

赎回费   N＜7天   1.50%   在同一开放期内申购后又赎回   

N≥7天   0.50%   在同一开放期内申购后又赎回   

-   0   认购或在某一开放期申购并在下一个及之后的开放期赎回的份额  

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别   收费方式/年费率或金额   收取方   

管理费   0.15%   基金管理人和销售机构   

托管费   0.05%   基金托管人   

审计费用   81,000.00元   会计师事务所   

信息披露费   120,000.00元   规定披露报刊   

其他费用   按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基金《基金合同》和《招募说明书》及其更新。  相关服务机构   

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计费用和信息披露费

为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。

(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

 基金运作综合费率（年化）   

 持有期间   0.20%  

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费以最近一次基金年报

披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的主要风险包括市场风险、管理风险、技术风险、流动性风险、特有风险及其他风险。其中特

有风险如下：

1、本基金以定期开放方式运作，每三年开放一次申购和赎回，投资者需在开放期提出申购赎回申请，

在封闭期将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。

2、由于本基金在开放期集中开放赎回，故开放期出现巨额赎回的可能性较大，带来更高的流动性风险，

在开放期赎回的投资者面临无法及时获得赎回款项的风险，而未赎回的投资者面临因变现冲击成本所致的

基金净值波动的风险。

3、本基金的投资范围包括资产支持证券，投资于资产支持证券的风险主要包括信用风险、利率风险、

流动性风险、提前偿付风险等，信用风险指发行主体违约的风险，是资产支持证券最大的风险。利率风险

指由于利率发生变化和波动使得资产支持证券价格和利息产生波动，从而影响到基金业绩。流动性风险是

由于资产支持证券交易不活跃导致的风险。提前偿付风险指由于发行方提前偿还所导致的收益率下降的风

险。

4、本基金可投资信用衍生品，面临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。其中：

流动性风险是指信用衍生品在交易转让过程中，因无法找到交易对手或交易对手较少导致难以将其以

合理价格变现的风险；

偿付风险是指在信用衍生品存续期内由于不可控制的市场或者环境变化，创设机构可能出现经营状况

不佳或用于偿付的现金流与预期发生偏差，从而影响信用衍生品结算的风险；

价格波动风险是指由于创设机构、或所受保护债券主体经营情况，或利率环境出现变化，引起信用衍

生品交易价格波动的风险。

5、信用风险对本基金买入持有到期投资策略的影响

为控制本基金的信用风险，本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能力进行评估。对于

存在信用风险隐患的发行人所发行的债券，及时制定风险处置预案。封闭期内，如本基金持有债券的信用

风险显着增加时，为减少信用损失，本基金将对该债券进行处置。

6、基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致基金部分资产尚未变现的，基

金将暂停进入下一开放期，封闭期结束的下一个工作日，基金份额应全部自动赎回，按已变现的基金财产

支付部分赎回款项，未变现资产对应赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格按

全部资产最终变现净额确定。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因和安排在封闭期结束后的

下一个工作日发布公告并提示最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。

7、在封闭期内，本基金采用买入并持有至到期策略，一般情况下，持有的固定收益类品种和结构在封

闭期内不会发生变化，在行情波动时，可能损失一定的交易收益。

8、本基金定期对持有的固定收益品种的账面价值进行检查，如有客观证据表明其发生了减值的，应当

与托管人协商一致后对所投资资产计算确认减值损失。因此，摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发

生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确

获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见本基金管理人网站www.bocifunds.com（客服热线：956026/400-620-8888（免长途通话

费）选择6公募基金业务转人工）：

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.本基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式


              

                

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