太平恒安三个月定期开放债券型证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2024年6月27日

送出日期：2024年6月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称   太平恒安三个月定开债   基金代码   007545   

基金管理人   太平基金管理有限公司  基金托管人   江苏银行股份有限公司  

基金合同生效日   2019年6月27日  上市交易所及上市日期   -  

基金类型   债券型  交易币种   人民币  

运作方式   定期开放式  开放频率   每三个月开放  

基金经理   吴超  开始担任本基金基金经理的日期   2019年6月27日  

证券从业日期   2013年4月30日  

基金经理   朱燕琼  开始担任本基金基金经理的日期   2023年03月27日  

证券从业日期   2014年07月02日  

其他   基金合同生效后，在任一开放期的最后一日日终（登记机构完成最后一日申购赎回业务申请的确认后），如发生以下情形之一的，则无须召开基金份额持有人大会，本基金将根据本基金合同第十九部分的约定进行基金财产清算并终止： （1）基金资产净值低于5000 万元； （2）基金份额持有人人数少于200 人；法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。  

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资目标   在严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理，追求基金资产的长期稳健增值，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。   

投资范围   本基金的投资范围主要为具有良好流动性的固定收益类品种，包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债券、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款、同业存单等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。  

主要投资策略   本基金将综合运用多种债券投资策略，实现组合增值，在有效控制风险的基础上，力求取得超越基金业绩比较基准的收益。 在资产配置方面，本基金通过对宏观经济形势、经济周期所处阶段、利率曲线变化趋势和信用利差变化趋势的重点分析，比较未来一定时间内不同债券品种和债券市场的相对预期收益率，在基金规定的投资比例范围内对不同久期、信用特征的券种，及债券与现 

 金类资产之间进行动态调整。 本基金将主要采取久期策略，通过自上而下的组合久期管理策略，以实现对组合利率风险的有效控制。为控制风险，本基金采用以“目标久期”为中心的资产配置方式。目标久期的设定划分为两个层次：战略性配置和战术性配置。“目标久期”的战略性配置由投资决策委员会确定，主要根据对宏观经济和资本市场的预测分析决定组合的目标久期。“目标久期”的战术性配置由基金经理根据市场短期因素的影响在战略性配置预先设定的范围内进行调整。如果预期利率下降，本基金将增加组合的久期，直至接近目标久期上限，以较多地获得债券价格上升带来的收益；反之，如果预期利率上升，本基金将缩短组合的久期，直至目标久期下限，以减小债券价格下降带来的风险。 其他还包括：收益率曲线策略、骑乘策略、息差策略、债券选择策略和资产支持证券投资策略等。   

业绩比较基准   中债综合全价（总值）指数收益率  

风险收益特征   本基金为债券型基金，其风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。  

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：业绩表现截止日期2023年12月31日。合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。

基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型   份额（S）或金额（M）  /持有期限（N）   收费方式/费率   

申购费  （前收费）   M＜100万元   0.50%   

100万元≤M＜300万元   0.30%   

300万元≤M＜500万元   0.10%   

M≥500万元   按笔收取，每笔1000元   

赎回费   N＜7天   1.5%   

N≥7天   0.10%   

赎回费

持有一个或者一个以上封闭期的赎回费率为0%。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别   收费方式/年费率或金额   收取方   

管理费   0.3%   基金管理人和销售机构   

托管费   0.1%   基金托管人   

审计费用   54,000.00元   会计师事务所   

信息披露费   120,000.00元   规定披露报刊   

其他费用   其他费用详见本基金招募说明书或其更新“基金的费用与税收”章节。  

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产中扣除。上表中年费用金额为

基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。

(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

 基金运作综合费率（年化）   

 持有期间   0.41%  

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年

报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资于本基金的主要风险有：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险、合规风险和

其他风险等，

本基金的特有风险包括：

本基金为债券型基金，除每个开放期的前15个工作日和开放期结束后15个工作日以及开放期期间外，

债券的投资比例不低于基金资产的80%，该类债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风

险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响，

可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。

本基金为定期开放债券型证券投资基金，本基金办理申购与赎回业务的开放期为本基金每个封闭期结

束之后第一个工作日起5至20个工作日的期间。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。

所以投资者将面临封闭期内无法按照基金份额净值进行赎回的风险。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址www.taipingfund.com.cn][客服电话021-61560999、4000288699]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料


              

                

               太平恒安三个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新.pdf