泰康基金管理有限公司

泰康安欣纯债债券型证券投资基金更

新招募说明书

（2024年第2次更新）

基金管理人：泰康基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

重要提示

本基金募集申请已于2019年1月22日获中国证监会证监许可『2019』120

号文准予募集注册，基金合同于2019年09月17日正式生效。

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经

中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的

投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没

有风险。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读基金合同、本

招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险

收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金

的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，自主判断基金的投资价值，自

主做出投资决策，自行承担投资风险。基金管理人提醒投资者基金投资的“买

者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致

的投资风险，由投资者自行负担。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场

整体环境引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管理人未能

以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的流动性风险（包括但不

限于特定投资标的流动性较差风险、巨额赎回风险、启用侧袋机制等流动性风

险管理工具带来的风险等），基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和

投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等。

本基金可投资中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风

险。中小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券发行人可能由于规模小、

经营历史短、业绩不稳定、内部治理规范性不够、信息透明度低等因素导致其

不能履行还本付息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性，从而使

基金投资收益下降。基金可通过多样化投资来分散这种非系统风险，但不能完

全规避。流动性风险是指中小企业私募债券由于其转让方式及其投资持有人数

的限制，存在变现困难或无法在适当或期望时变现引起损失的可能性。

本基金为债券型基金，属于较低风险品种，预期风险与预期收益高于货币

市场基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金管理人承诺依照恪尽职守、

诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈

利，也不保证最低收益。

本基金初始面值1.00元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于初

始面值，本基金投资者有可能出现亏损。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基

金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但

不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本更新招募说明书已经本基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司复核，

本更新招募说明书所载内容截止日为2024年10月31日，有关财务数据和净值

表现截止日为2024年9月30日。财务数据未经审计。

目录

一、绪言........................................................1

二、释义........................................................2

三、基金管理人..................................................7

四、基金托管人.................................................17

五、相关服务机构...............................................21

六、基金的募集.................................................40

七、基金合同的生效.............................................41

八、基金份额的申购与赎回.......................................42

九、基金的投资.................................................54

十、基金的业绩.................................................65

十一、基金的财产...............................................67

十二、基金资产的估值...........................................68

十三、基金的收益与分配.........................................73

十四、基金费用与税收...........................................75

十五、基金的会计与审计.........................................78

十六、基金的信息披露...........................................79

十七、侧袋机制.................................................86

十八、风险揭示.................................................89

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.....................93

二十、基金合同内容摘要.........................................95

二十一、基金托管协议内容摘要..................................112

二十二、对基金份额持有人的服务................................124

二十三、其他应披露事项........................................126

二十四、招募说明书存放及查阅方式..............................129

二十五、备查文件..............................................130

一、绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办

法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办

法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称

“《流动性风险规定》”)等有关法律法规以及《泰康安欣纯债债券型证券投资

基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了泰康安欣纯债债券型证券投资基金的投资目标、策略、

风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策

前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大

遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有

委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明

书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合

同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依基金合同

取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的

行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及

其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权

利和义务，应详细查阅基金合同。

二、释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指泰康安欣纯债债券型证券投资基金

2、基金管理人：指泰康基金管理有限公司

3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司

4、基金合同：指《泰康安欣纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基金

合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《泰康安欣纯债

债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《泰康安欣纯债债券型证券投资基金招

募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《泰康安欣纯债债券型证券投资基金基金份额发

售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知

等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委

员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民

共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日

起实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日起

实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修

订

13、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10

月1日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融管理总局

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合现时有效的相关法律法规规定可以投资

于在中国境内证券市场的中国境外的机构投资者

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者

以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份

额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指直销机构和代销机构

24、直销机构：指泰康基金管理有限公司

25、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得

基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业

务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为泰康基金管理

有限公司或接受泰康基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售

机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基

金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面

确认的日期

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金

财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最

长不得超过3个月

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

工作日

36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段

39、《业务规则》：指《泰康基金管理有限公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金

管理人和投资人共同遵守

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为

基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期

申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银

行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

47、元：指人民币元

48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收款项及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产

净值和基金份额净值的过程

53、基金份额类别：本基金将基金份额分为A类和C类不同的类别。在投

资者认购/申购基金时收取认购/申购费用而不计提销售服务费的，称为A类基

金份额；在投资者认购/申购基金份额时不收取认购/申购费用而是从本类别基

金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指

定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子

披露网站）等媒介

55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

事件

56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回

购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、

因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金

份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回

的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合

法权益不受损害并得到公平对待

58、基金产品资料概要：指《泰康安欣纯债债券型证券投资基金基金产品

资料概要》及其更新

59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专

门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对

待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，

专门账户称为侧袋账户

60、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍

导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减

值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重

大不确定性的资产

三、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：泰康基金管理有限公司

成立日期：2021年10月12日

住所：北京市西城区复兴门内大街156号3层1-10内302

办公地址：北京市西城区武定侯街2号泰康国际大厦3、5层

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会，证监许可

【2021】2839号

法定代表人：金志刚

组织形式：其他有限责任公司

注册资本：12000万元

联系电话：010-89620088

联系人：王超

股权结构：泰康资产管理有限责任公司占公司注册资本的80%；嘉兴宸泰资

产管理合伙企业（有限合伙）占公司注册资本的4.3%；嘉兴舜泰资产管理合伙

企业（有限合伙）占公司注册资本的4.4%；嘉兴祺泰资产管理合伙企业（有限

合伙）占公司注册资本的4.4%；嘉兴昱泰资产管理合伙企业（有限合伙）占公

司注册资本的4.4%；嘉兴崇泰资产管理合伙企业（有限合伙）占公司注册资本

的2.5%。

（二）基金管理人主要人员情况

1、董事会成员

陈奕伦先生：董事长、提名与薪酬委员会主任委员，学士学位。现任泰康

保险集团股份有限公司管理委员会成员，泰康资产管理有限责任公司董事、副

总经理、经营管理委员会委员，泰康资产管理（香港）有限公司副董事长，北

京泰康投资管理有限公司董事长。曾任贵州省黔东南苗族侗族自治州麻江县景

阳布依族乡人民政府见习团委副书记，高盛（亚洲）有限责任公司分析员，历

任泰康资产管理（香港）有限公司CEO助理，泰康资产管理有限责任公司研究

部研究总监、资产配置中心投资总监，泰康人寿保险有限责任公司投资管理部

负责人，泰康资产管理（香港）有限公司首席执行官，泰康保险集团股份有限

公司投资管理部负责人，泰康基金管理有限公司董事、副董事长。

金志刚先生：董事，硕士研究生。现任泰康基金管理有限公司董事、总经

理、财务负责人。曾任职于中国航天工业总公司、泰康人寿保险股份有限公司

资产管理中心，历任泰康资产管理有限责任公司固定收益部助理总经理、总经

理、固定收益总监兼固定收益投资中心负责人、副总经理兼公募事业部负责人。

李红女士：董事、审计与风险管理委员会主任委员，硕士研究生。现任泰

康资产管理有限责任公司财务负责人、北京泰康投资管理有限公司董事。曾任

太平洋产险总公司计划财务部预算处负责人，太平洋产险内蒙古分公司计划财

务部经理，太平洋产险总公司计划财务部财务处处长，太平洋资产管理公司财

务部总经理兼运营部副总经理，太平洋香港投资公司董事。

陈玉宇先生：独立董事、提名与薪酬委员会委员，博士研究生。现任北京

大学光华管理学院经济学教授，北京大学经济政策研究所所长，兼任中信股份

有限公司独立董事、万物云空间科技服务股份有限公司独立董事、梅州客商银

行股份有限公司独立董事。陈玉宇先生曾任职于国家经济体制改革委员会宏观

司。

罗玉成先生：独立董事、提名与薪酬委员会委员、审计与风险管理委员会

委员，学士学位。现任信永中和集团副总裁及金融业务委员会主席、阳光恒昌

物业服务股份有限公司董事。罗玉成先生曾任中国科学器材进出口总公司财务

经理、中国科学器材进出口总公司莫斯科代表处首席贸易代表、多伦多永道会

计公司高级审计员、中信永道会计师事务所经理等职务。

杨东先生：独立董事、审计与风险管理委员会委员，博士研究生。现任中

国人民大学人事处处长、法学教授、博士生导师，教育部“长江学者”特聘教

授，兼任工信部通信经济专家委员、中国计算机学会（CCF）数据治理专委会常

务委员、教育部高等学校创新创业教学指导委员会委员、最高人民检察院民事

行政诉讼监督案件专家委员会委员、公安部第六届党风政风警风监督员、国家

互联网金融安全技术专家委员会委员、中国法学会证券法学研究会副会长、北

京市数字经济与数字治理法治研究会会长、中国高等教育学会高校人事人才与

教师发展研究分会常务理事、北京市法学会常务理事。杨东先生曾任商务部中

日法律交流项目办公室代表、中国人民大学法学院副院长。

2、职工监事

庞水珍女士：职工监事、投资决策委员会委员，硕士研究生。现任泰康基

金管理有限公司集中交易室负责人。曾任北京佑瑞持投资管理有限公司交易员、

东莞银行股份有限公司交易员，历任泰康资产集中交易室固定收益交易员、公

募事业部集中交易室负责人等职务。

3、总经理及其他高级管理人员

金志刚先生：董事、总经理、财务负责人。硕士研究生。曾任职于中国航

天工业总公司、泰康人寿保险股份有限公司资产管理中心，历任泰康资产管理

有限责任公司固定收益部助理总经理、总经理、固定收益总监兼固定收益投资

中心负责人、副总经理兼公募事业部负责人。

吴辉先生：副总经理、市场部负责人、上海分公司负责人，硕士研究生。

曾任中国银河证券股份有限公司郑州丰产路营业部交易部经理，长盛基金管理

有限公司北京分公司总经理助理、郑州分公司总经理、市场销售总部总监，方

正富邦基金管理有限公司副总经理，泰康资产管理有限责任公司公募事业部市

场部负责人等职务。

陈玮光先生：督察长、监察稽核部负责人，博士研究生。曾任湖南省永州

市地方税务局人事教育科科员，中国证券投资者保护基金公司投资者调查中心

副总监，安徽省宿松县人民政府副县长（挂职扶贫），中国证券业协会会员服

务一部、办公室、会员管理部主任，中聚资产管理有限公司董事长，诺德基金

管理有限公司督察长、泰康资产管理有限责任公司公募合规负责人兼公募事业

部监察稽核部负责人等职务。

朱伟先生：首席信息官、信息技术部负责人，博士研究生。曾任华夏银行

信息技术部项目经理，华夏银行电子银行部部门经理，恒丰银行移动金融部负

责人，泰康资产管理有限责任公司公募及BBC支持部业务分析及开发总监、部

门负责人，公募首席信息官兼公募事业部信息技术部负责人等职务。

苏小娅女士：风控负责人、风险控制部负责人、投资决策委员会委员，硕

士研究生。曾任北京市君泽君律师事务所律师，泰达宏利基金管理有限公司高

级法律专员，英大基金管理有限公司监察稽核部副经理（部门负责人），国开

泰富基金管理有限公司监察稽核部（法律合规部）副总经理（主持部门工作），

北京天和思创投资管理有限公司公募基金筹备组组长，泰康资产管理有限责任

公司公募事业部风险控制部负责人等职务。

4、本基金基金经理

吴斯泓先生，硕士研究生。2016年7月加入泰康公募，历任固定收益研究

员、固定收益基金经理助理，现任泰康基金固定收益基金经理。2022年9月6

日起至今担任泰康安欣纯债债券型证券投资基金基金经理。2022年9月29日起

至今担任泰康安泓纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2023年4

月25日起至今担任泰康丰泰一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。

2024年4月29日起至今担任泰康中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金基

金经理。2024年9月3日起至今担任泰康丰盛纯债一年定期开放债券型发起式

证券投资基金基金经理。

本基金过往基金经理

任翀先生，硕士研究生。2019年9月17日-2024年1月12日担任泰康安

欣纯债债券型证券投资基金基金经理。

5、投资决策委员会成员名单

金志刚先生，投资决策委员会主席，现任泰康基金管理有限公司董事、总

经理、财务负责人，简历同上。

桂跃强先生，投资决策委员会委员，2015年8月加入泰康公募，担任公募

事业部权益投资负责人。现任泰康基金管理有限公司权益投资部负责人、股票

基金经理。曾任石油化工科学研究院工程师，新华基金管理有限公司基金管理

部副总监、基金经理等职务。2015年12月8日-2024年7月8日担任泰康新机

遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016年6月8日至今担任泰康宏泰

回报混合型证券投资基金基金经理。2016年11月28日-2020年9月22日担任

泰康策略优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017年6月15日至今担

任泰康兴泰回报沪港深混合型证券投资基金基金经理。2017年6月20日-2020

年7月2日担任泰康恒泰回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017年

12月13日-2020年1月10日担任泰康景泰回报混合型证券投资基金基金经理。

2018年1月19日-2020年1月10日担任泰康均衡优选混合型证券投资基金基

金经理。2018年5月30日至今担任泰康颐年混合型证券投资基金基金经理。

2018年6月13日-2020年7月24日担任泰康颐享混合型证券投资基金基金经

理。2018年8月23日至今担任泰康弘实3个月定期开放混合型发起式证券投资

基金基金经理。2020年5月20日-2023年2月7日担任泰康招泰尊享一年持有

期混合型证券投资基金基金经理。2020年8月14日至今担任泰康蓝筹优势一年

持有期股票型证券投资基金基金经理。2020年12月22日至今担任泰康优势企

业混合型证券投资基金基金经理。2021年12月14日至今担任泰康鼎泰一年持

有期混合型证券投资基金基金经理。

蒋利娟女士，投资决策委员会委员，2008年7月加入泰康资产，历任集中

交易室交易员、固定收益部固定收益投资经理。2014年11月加入泰康公募，担

任固定收益基金经理、公募事业部固定收益投资负责人。现任泰康基金管理有

限公司固定收益投资部负责人、固定收益基金经理。2015年6月19日至今担任

泰康薪意保货币市场基金基金经理。2015年9月23日-2020年1月6日担任泰

康新回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2015年12月8日-2016年12

月27日担任泰康新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016年2月3

日至今担任泰康稳健增利债券型证券投资基金基金经理。2016年6月8日至今

担任泰康宏泰回报混合型证券投资基金基金经理。2017年1月22日至今担任泰

康金泰回报3个月定期开放混合型证券投资基金基金经理。2017年6月15日至

今担任泰康兴泰回报沪港深混合型证券投资基金基金经理。2017年8月30日-

2019年5月9日担任泰康年年红纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经

理。2017年9月8日-2020年3月26日担任泰康现金管家货币市场基金基金经

理。2018年5月30日至今担任泰康颐年混合型证券投资基金基金经理。2018年

6月13日-2023年6月9日担任泰康颐享混合型证券投资基金基金经理。2018

年8月24日-2020年1月14日担任泰康弘实3个月定期开放混合型发起式证券

投资基金基金经理。2019年12月25日-2021年1月11日担任泰康润和两年定

期开放债券型证券投资基金基金经理。2020年5月20日至今担任泰康招泰尊享

一年持有期混合型证券投资基金基金经理。2021年4月7日至今担任泰康合润

混合型证券投资基金基金经理。2021年6月2日至今担任泰康浩泽混合型证券

投资基金基金经理。2024年5月31日至今担任泰康稳健双利债券型证券投资基

金基金经理。

苏小娅女士，投资决策委员会委员，现任泰康基金管理有限公司风控负责

人、风险控制部负责人，简历同上。

庞水珍女士，投资决策委员会委员，现任泰康基金管理有限公司职工监事、

集中交易室负责人，简历同上。

6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

（三）基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。

2、办理基金备案手续。

3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

财产。对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益。

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。

6、编制季度报告、中期报告和年度报告

7、计算并公告基金净值信息。

8、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告

义务。

9、按照规定召集基金份额持有人大会。

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年

以上。

11、以基金管理人名义，代表本基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实

施其他法律行为。

12、法律法规及中国证监会规定的其他职责。

（四）基金管理人承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风

险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产。

（3）承销证券。

（4）违反规定向他人贷款或者提供担保。

（5）从事可能使基金财产承担无限责任的投资。

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

2、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营。

（2）违反基金合同或托管协议。

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益。

（4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露。

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管。

（6）玩忽职守、滥用职权。

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人

从事相关的交易活动。

（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市场

价格，扰乱市场秩序。

（10）贬损同行，以提高自己。

（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分。

（12）以不正当手段谋求业务发展。

（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象。

（14）其他法律、行政法规禁止的行为。

4、基金经理承诺

（1）依照有关法律、法规、规章和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则

为基金份额持有人谋取最大利益。

（2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益。

（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他

人从事相关的交易活动。

（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（五）基金管理人的内部控制制度

为了加强公司内部控制，促进诚信、合法、有效经营，保障基金持有人利

益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科学、严密、高效

的内部控制体系。

1、公司内部控制的总体目标

（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉

形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行

和受托资产的安全完整，实现部门和公司的持续、稳定、健康发展。

（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

2、公司内部控制遵循的原则

（1）健全性原则。内部控制涵盖公司各项业务、各个部门或机构和各级人

员，并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维

护内控制度的有效执行。

（3）独立性原则。公司各部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基金

资产、自有资产与其他资产的运作相互分离。

（4）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。

（5）成本效益原则。公司管理运用科学化的经营管理方法降低运作成本，

提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、内部控制的制度体系

内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章

等部分组成。内部控制大纲是对内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度

的纲要和总揽。基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制

度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、业绩评估考核制度和

紧急情况处理制度等制度。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部

门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

4、内部控制的主要内容

（1）公司投资决策业务

投资决策严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、

投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求；健全投资决策授权制度，

明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策；投资决策应当有充分

的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录；

建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策；建立

科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和

决策程序、基金绩效归属分析等内容。

（2）公司研究业务

研究工作保持独立、客观；建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有

效的研究方法；建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金合同要求，在充

分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投资的业务交流制度，保持通

畅的交流渠道；建立研究报告质量评价体系。

（3）公司交易业务

基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或

者直接进行交易；公司建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相

关的安全设施；投资指令进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如

出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员；公司执

行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待；建立完善

的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管；建立科学的

交易绩效评价体系。

（4）信息披露

公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，

保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时；公司有相应的部门或岗位负责

信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布；公司加强对公司信息披露的检

查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信息披露出现的失误提出处理

意见，并追究相关人员的责任；公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不

得泄露其内容。

（5）信息技术

公司根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严

格制定信息系统的管理制度。

信息技术系统的设计开发应该符合国家、金融行业软件工程标准的要求，

编写完整的技术资料；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，

并保证计算机系统的可稽性；信息技术系统投入运行前，需经过需求部门、使

用部门和合规部门等审批通过。

（6）会计核算

公司以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在

名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与

公司会计核算相互独立。

（7）监察稽核

公司设督察长，督察长是高级管理人员，直接向董事会负责，对本公司及

其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。

公司设立监察稽核部门，开展监察稽核和合规管理工作，对督察长负责。

公司保证监察稽核部门的独立性和权威性。公司明确监察稽核部门及内部各岗

位的具体职责，配备充足的监察稽核和合规管理人员，严格监察稽核和合规管

理人员的专业任职条件，严格监察稽核和合规管理的操作程序和组织纪律。

5、基金管理人关于内部控制制度声明书

（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；

（2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

四、基金托管人

（一）基金托管人概况

本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：

名称：上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市博成路1388号浦银中心A栋

法定代表人：张为忠

成立时间：1992年10月19日

经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营

业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理

票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债

券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供

保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外

汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和

代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、

咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金

托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。

组织形式：股份有限公司（上市）

注册资本：293.52亿元人民币

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号

联系人：朱萍

联系电话：（021）31888888

上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管

服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务

发展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。

上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年更名为资产托管

部，2013年更名为资产托管与养老金业务部，2016年进行组织架构优化调整，

并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、养老金业务处、

内控管理处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能

处室。

目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资

基金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户

资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、

银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可

满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。

（二）主要人员情况

张为忠，男，1967年出生，硕士研究生。曾任中国建设银行大连市分行开

发区分行行长，中国建设银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国建设银行

湖北省分行纪委书记、副行长、党委委员，中国建设银行普惠金融事业部（小

企业业务部）总经理，中国建设银行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银

行股份有限公司委员会书记、董事长。

李国光，男，1967年出生，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行

资财部总经理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总经理，总行资

产负债管理委员会主任，总行清算作业部总经理，沈阳分行党委书记、行长。

现任上海浦东发展银行总行资产托管部总经理。

（三）基金托管业务经营情况

截止2024年9月30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为

14476.56亿元，托管证券投资基金共463只。

（四）基金托管人的内部控制制度

1、上海浦东发展银行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关

法律法规、监管部门监管规则和上海浦东发展银行规章制度，形成守法经营、

规范运作的经营思想。确保经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，

确保业务活动信息的真实、准确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。

2、上海浦东发展银行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控

制的牵头管理部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。

总行风险监控部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管

业务的操作风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全

行托管业务条线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责

托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职责。

3、内部控制制度及措施:上海浦东发展银行已建立完善的内部控制制度。

内控制度贯穿资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和

各操作环节，覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防

范风险、合规经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。

具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制

的风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业

务岗位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责

和各项操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务

管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产

及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立

完备有效的应急方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运

作办公区域建立健全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；

定期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措

施实施业务监控，排查风险隐患。

（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

1、监督依据

托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监

督依据具体包括：

（1）《中华人民共和国证券法》；

（2）《中华人民共和国证券投资基金法》；

（3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；；

（4）《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》

（5）《基金合同》、《基金托管协议》；

（6）法律、法规、政策的其他规定。

2、监督内容

上海浦东发展银行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所

托管基金的投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管

理人违规风险。

3、监督方法

（1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内

独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投

资人的合法权益，不受任何外界力量的干预；

（2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的

自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警；

（3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人

工监督的方法。

4、监督结果的处理方式

（1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报

告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定

期报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等；

（2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提

示函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基

金托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予

纠正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违

规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正；

（3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应

及时提供有关情况和资料。

五、相关服务机构

（一）基金销售机构

1、直销机构

（1）直销中心柜台

名称：泰康基金管理有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街156号3层1-10内302

办公地址：北京市西城区武定侯街2号泰康国际大厦3层、5层

法定代表人：金志刚

全国统一客户服务电话：4001895522

传真：010-89620100

联系人：曲晨

电话：010-89620091

网站：www.tkfunds.com.cn

（2）投资者亦可通过基金管理人直销电子交易系统（包括网上交易系统、

基金管理人手机客户端、基金管理人微信公众号以及基金管理人另行公告的其

他电子交易系统等）办理本基金的开户及申购等业务。

网上交易请登录：https://newtrade.tkfunds.com.cn/

APP：基金管理人手机客户端

微信公众号：tkfunds

2、其他销售机构

（1）中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

法定代表人：张金良

联系人：张怡

客服电话：95580

网站：https://ynty.psbc.com/

（2）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

联系人：张舒淏

客服电话：95574

网站：www.nbcb.com.cn

（3）招商银行招赢通

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

法定代表人：缪建民

联系人：韩熙睿

客服电话：95555

网站：https://fi.cmbchina.com/home/

（4）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

法定代表人：缪建民

联系人：张如筠

客服电话：95555

网站：www.cmbchina.com

（5）中信银行股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼中信大厦

办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼中信大厦

法定代表人：方合英

联系人：马伟山

客服电话：95558

网站：www.citicbank.com

（6）平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

法定代表人：谢永林

联系人：赵杨

客服电话：95511-3

网站：bank.pingan.com

（7）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

法定代表人：张为忠

联系人：肖武侠

客服电话：95528

网站：www.spdb.com.cn

（8）华宝证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层

办公地址：上海市浦东新区浦电路370号宝钢大厦2、3、4层

法定代表人：刘加海

联系人：闪雨晴

客服电话：400-820-9898

网站：www.cnhbstock.com

（9）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳区光华路10号

法定代表人：王常青

联系人：陈海静

客服电话：4008-888-108

网站：www.csc108.com

（10）国金证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号

法定代表人：冉云

联系人：赵海帆、陈瑀琦

客服电话：95310

网站：www.gjzq.com.cn

（11）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-

25层

办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

法定代表人：何之江

联系人：王阳

客服电话：95511-8

网站：stock.pingan.com

（12）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层

法定代表人：霍达

联系人：业清扬

客服电话：95565

网站：www.newone.com.cn

（13）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号

法定代表人：周杰

联系人：郑洁

客服电话：95553

网站：www.htsec.com

（14）东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座11楼

法定代表人：戴彦

联系人：杨安珂

客服电话：95357

网站：www.xzsec.com

（15）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

法定代表人：张剑

联系人：王昊洋

客服电话：95523/400-889-5523

网站：www.swhysc.com

（16）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

1301-1305室、14层

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦18层

法定代表人：窦长宏

联系人：梁美娜

客服电话：400-990-8826

网站：www.citicsf.com

（17）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

法定代表人：张伟

联系人：郭力铭

客服电话：95597

网站：www.htsc.com.cn

（18）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

法定代表人：张佑君

联系人：杨柳

客服电话：95548

网站：www.cs.ecitic.com

（19）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大

厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大

厦20楼2005室

法定代表人：王献军

联系人：王昊洋

客服电话：95523/400-889-5523

网站：www.swhysc.com

（20）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101

办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦17层

法定代表人：王晟

联系人：辛国政

客服电话：95551或4008-888-888

网站：www.chinastock.com.cn

（21）中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区临江大道395号901室（部位：自编01号）1001

室（部位：自编01号）

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

法定代表人：陈可可

联系人：郭杏燕

客服电话：95396

网站：www.gzs.com.cn

（22）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座2层

法定代表人：肖海峰

联系人：赵如意

客服电话：95548

网站：sd.citics.com

（23）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室

办公地址：上海市虹口区临潼路188号

法定代表人：尹彬彬

联系人：陈东

客服电话：400-118-1188

网站：www.66liantai.com

（24）玄元保险代理有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2

办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2

法定代表人：马永谙

联系人：姜帅伯

客服电话：400-080-8208

网站：www.licaimofang.com

（25）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号

法定代表人：吴强

联系人：费超超

客服电话：952555

网站：www.5ifund.com

（26）上海中欧财富基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室

办公地址：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6层

法定代表人：许欣

联系人：刘弘义

客服电话：400-100-2666

网站：www.zocaifu.com

（27）博时财富基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦

19层

法定代表人：王德英

联系人：崔丹

客服电话：400-610-5568

网站：www.boserawealth.com

（28）乾道基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区平安里西大街28号楼6层601-7室

办公地址：北京市西城区平安里西大街28号楼6层601-7室

法定代表人：董云巍

联系人：马林

客服电话：400-003-0358

网站：www.qiandaojr.com

（29）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

法定代表人：王珺

联系人：程冬雷

客服电话：95188-8

网站：www.fund123.cn

（30）中证金牛（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市丰台区金丽南路3号院2号楼1至16层01内六层1-253

室

办公地址：北京市丰台区金丽南路3号院2号楼1至16层01内六层1-253

室

法定代表人：吴志坚

联系人：沈晨

客服电话：4008-909-998

网站：www.jnlc.com

（31）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层

12-13室

办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层

12-13室

法定代表人：薛峰

联系人：龚江江

客服热线：4006-788-887

交易网站：www.zlfund.cn

门户网站：www.jjmmw.com

（32）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心5层

法定代表人：李科

联系人：杨超

客服电话：95510

网站：http://fund.sinosig.com/

（33）北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

办公地址：北京市朝阳区融新科技中心C座22层

法定代表人：李楠

联系人：田文晔

客服电话：400-061-8518

网站：https://danjuanapp.com/

（34）上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路116、128号7层（名义楼

层,实际楼层6层）03室

办公地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦703室

法定代表人：郑新林

联系人：邓琦

客服电话：021-68889082

网站：www.pytz.cn

（35）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

法定代表人：王翔

联系人：李关洲

客服电话：400-820-5369

网站：www.jiyufund.com.cn

（36）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10楼

法定代表人：沈丹义

联系人：宋芳馨

客服电话：400-101-9301

网站：www.tonghuafund.com

（37）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地

块新浪总部科研楼5层518室

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地

块新浪总部科研楼

法定代表人：李柳娜

联系人：王彤

客服电话：010-62675369

网站：www.xincai.com

（38）腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市

前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼

法定代表人：谭广锋

联系人：庞晶晶

客服电话：95017

网站：www.tenganxinxi.com

（39）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

法定代表人：王伟刚

联系人：史春晖

客服电话：400-619-9059

网站：www.hcjijin.com

（40）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路136号深圳新一代产业

园2栋3401

办公地址：北京市丰台区丽泽平安幸福中心B座31层

法定代表人：张斌

联系人：孙博文

客服电话：400-066-1199转2

网站：www.new-rand.cn

（41）贵州省贵文文化基金销售有限公司

注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层

17号

办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼

法定代表人：陈成

联系人：李辰

客服电话：0851-85407888

网站：www.gwcaifu.com

（42）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南428号1号楼1102单元

办公地址：中国上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元

法定代表人：张俊

联系人：邢锦超

客服电话：021-20292031

网站：www.wg.com.cn

（43）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

法定代表人：章知方

联系人：陈慧慧

客服电话：400-920-0022

网站：www.hexun.com

（44）深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园社区科苑路15号科兴科学园B栋

B3-1808

办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋

3单元11层1108

法定代表人：赖任军

联系人：刘昕霞

客服电话：400-9302-888

网站：www.jfzinv.com

（45）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区琴朗道91号1608、1609、1610办公

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-

1203

法定代表人：肖雯

联系人：陈良斌

客服电话：020-89629066

网站：www.yingmi.cn

（46）上海利得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号

208-36室

办公地址：上海虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53F

法定代表人：李兴春

联系人：伍豪

客服电话：400-921-7755

网站：www.leadfund.com.cn

（47）北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

法定代表人：盛超

联系人：陈冬蕾

客服电话：95055-4

网站：www.baiyingfund.com

（48）上海陆享基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区环湖西二路888号1幢

1区14032室

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇广场2座16楼01、08

单元

法定代表人：粟旭

联系人：张宇明、王梦霞

客服电话：021-53398816

网站：www.luxxfund.com

（49）泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206

法定代表人：彭浩

联系人：门闯

客服电话：400-004-8821

网站：www.taixincf.com

（50）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元

办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时代广场商务楼14层

法定代表人：陶怡

联系人：张茹

客服电话：400-700-9665

网站：www.ehowbuy.com

（51）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

法定代表人：梁蓉

联系人：魏素清

客服电话：010-66154828

网站：corp.5irich.com

（52）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层（实际楼层6

层）

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层（实际楼层6

层）

法定代表人：陈祎彬

联系人：江怡

客服电话：4008219031

网站：www.lufunds.com

（53）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

法定代表人：张跃伟

联系人：高皓辉

客服电话：400-820-2899

网站：www.erichfund.com

（54）嘉实财富管理有限公司

注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

法定代表人：张峰

联系人：黎华

客服电话：400-021-8850

网站：www.harvestwm.cn

（55）北京中植基金销售有限公司

注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层

法定代表人：武建华

联系人：孙德馨

客服电话：400-8980-618

网站：www.chtfund.com

（56）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼11层1105

法定代表人：杨健

联系人：李海燕

客服电话：400-673-7010

网站：www.jianfortune.com

（57）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

法定代表人：毛淮平

联系人：张静怡

客服电话：400-817-5666

网站：www.amcfortune.com

（58）上海有鱼基金销售有限公司

注册地址：上海自由贸易试验区浦东大道2123号3层3E-2655室

办公地址：上海市徐汇区桂平路391号B座20层

法定代表人：周锋

联系人：周锋

客服电话：021-61265457

网站：www.youyufund.com

（59）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号12层01D、02A—02F、03A—03C

办公地址：北京市朝阳区光华路7号楼20层20A1、20A2单元

法定代表人：汤蕾

联系人：魏晨

客服电话：400-6099-200

网站：www.yixinfund.com

（60）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路1500号8层M座

办公地址：上海市浦明路1500号万得大厦8楼

法定代表人：简梦雯

联系人：胡洋

客服电话：400-799-1888

网站：www.520fund.com.cn

（61）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3号楼C座7楼

法定代表人：其实

联系人：曾鑫杰

客服电话：400-1818188

网站：www.1234567.com.cn

（62）京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2

办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团

总部A座17层

法定代表人：邹保威

联系人：姜颖

客服电话：95118

网站：kenterui.jd.com

（63）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路17号10层1015室

办公地址：北京市朝阳区光华路5号院2号楼8层901内906单元

法定代表人：张晓杰

联系人：禹翠杰

客服电话：400-618-0707

网站：www.hongdianfund.com

（64）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层（集中登记地）

办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号3楼

法定代表人：吴卫国

联系人：黄欣文

客服电话：400-821-5399

网站：www.noah-fund.com

（65）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

办公地址：成都市金牛区龙华西宸国际B座12楼

法定代表人：王建华

联系人：周旋

客服电话：400-080-3388

网站：www.puyifund.com

（66）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

法定代表人：陈继武

联系人：宗利军

客服电话：4006-433-389

网站：www.vstonewealth.com

（67）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室

法定代表人：吴言林

联系人：施然

客服电话：025-66046166

网站：www.huilinbd.com

（68）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人：钱燕飞

联系人：冯鹏鹏

客服电话：95177

网站：www.snjijin.com

（69）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市

前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

法定代表人：TEO WEE HOWE

联系人：叶健

客服电话：400-684-0500

网站：www.ifastps.com.cn

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基

金合同等的规定，选择其他符合要求的销售机构销售本基金，并在基金管理人

网站公示。

（二）登记机构

名称：泰康基金管理有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街156号3层1-10内302

办公地址：北京市西城区武定侯街2号泰康国际大厦3、5层

法定代表人：金志刚

全国统一客户服务电话：4001895522

传真：010-89620077

联系人：陈进

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

负责人：廖海

电话：（021）51150298

传真：（021）51150398

经办律师：刘佳、张雯倩

联系人：刘佳

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦

507单元01室

办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼

执行事务合伙人：李丹

经办注册会计师：叶尔甸、耿亚男

联系电话：021-23238888

传真：021-23238800

联系人：耿亚男

六、基金的募集

（一）本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披

露办法》、基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已于2019年1月22

日获中国证监会证监许可『2019』120号文准予募集注册。

（二）基金类别、运作方式及存续期

本基金类别：债券型证券投资基金

本基金运作方式：契约型开放式

本基金存续期：不定期。

（三）募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和

合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他

投资人。

（四）基金募集情况

经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的有效认购

户数为252户，净销售金额为人民币510541648.64元，折合基金份额

510541648.64份；募集资金在基金合同生效前产生的利息共计人民币82859.48

元，折合82859.48份基金份额归基金份额持有人所有，合计募集份额为

510624508.12份。上述资金已于2019年09月17日划入本基金在基金托管人上

海浦东发展银行股份有限公司开立的泰康安欣纯债债券型证券投资基金基金托

管专户。

七、基金合同的生效

（一）基金合同生效

本基金基金合同自2019年9月17日起正式生效，自该日起本基金管理人

正式开始管理本基金。

（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续60个工作日基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于

5000万元，本基金将根据基金合同的约定进入清算程序并终止，无须召开基金

份额持有人大会审议。

法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。

八、基金份额的申购与赎回

（一）申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理

人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销

售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售

业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

（二）申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

本基金办理基金份额申购和赎回的开放日为本基金存续期的每个工作日。

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、

深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国

证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或

其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，

但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务

办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务

办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前

依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回、转

换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金

份额申购、赎回的价格。

本基金已于2019年12月16日开通日常申购、赎回。

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金

份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则；

6、本基金暂不采用摆动定价机制。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理

人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。

（四）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提

出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款

项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生

效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款

项。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情

形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。遇交易所或交易市场数据

传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金

托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理

人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

告。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有

效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。因投资者怠于

履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、

基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。若申购不成功或无效，则申

购款项本金退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表

销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。

对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。

在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述

业务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

（五）申购和赎回的数量限制

1、投资者通过基金管理人直销电子交易系统（包括网上交易系统、基金管

理人手机客户端、基金管理人微信公众号以及基金管理人另行公告的其他电子

交易系统等）或本基金其他销售机构申购A类或C类基金份额的，单个基金账

户首笔最低申购金额（含申购费，下同）为10元，追加申购每笔最低金额为10

元。基金管理人或销售机构另有规定的，从其规定。

投资者通过基金管理人直销中心柜台申购A类或C类基金份额的，单个基

金账户首笔最低申购金额为100元，追加申购单笔最低金额为100元。基金管

理人另有规定的，从其规定。

2、投资人将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限

制。

3、基金份额持有人可将其持有的全部或部分基金份额赎回，单笔赎回不得

少于10份。如该账户在该销售机构的基金份额余额不足10份，则必须一次性

赎回基金全部基金份额。当某笔交易类业务（如赎回、基金转换等）导致单个

交易账户基金份额余额少于10份时，基金管理人可对该部分剩余基金份额发起

一次性自动全部赎回。

4、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定详

见更新的招募说明书或相关公告。

5、基金管理人可以规定投资人单日、单笔申购的最高金额，具体规定请参

见更新的招募说明书或相关公告。

6、基金管理人有权决定本基金的总规模限额和单日净申购比例上限，具体

规模或比例上限请请详见更新的招募说明书或相关公告。

7、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权

益，具体参见基金管理人相关公告。

8、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须在调整实施

前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上进行公告。

（六）申购份额与赎回金额的计算方式

1、申购份额的计算方式：

本基金A类基金份额在申购时收取基金申购费用；投资者可以多次申购本

基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。本基金C类基金份额不收取申购费。

A类基金份额具体费用安排如下表所示。

费用种类 A类基金份额  

非养老金客户申购费率  M＜100万 0.60%  

100万≤M＜500万  0.40%  

M≥500万  按笔收取，1,000元/笔  

养老金特定申购费率  M＜100万  0.18%  

100万≤M＜500万  0.12%  

M≥500万  按笔收取，1,000元/笔  



注：（1）M为申购金额；

（2）实施特定申购费率的养老金客户包括：全国社会保障基金、可以投资

基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会

委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职

业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品。如将来出现经养老基金监管

部门认可的新的养老基金类型，基金管理人将在招募说明书更新时或发布临时

公告将其纳入养老金客户范围；

（3）养老金客户须通过基金管理人直销柜台申购。

（1）A类基金份额当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值

当申购费用适用固定金额时，申购份额的计算方法如下：

申购费用＝固定金额

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益

或损失由基金财产承担。

例：某投资人（非养老金客户）投资5万元申购本基金的A类基金份额，

对应申购费率为0.60%，假设申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得

到的申购份额为：

净申购金额＝50,000/（1＋0.60%）＝49,701.79元

申购费用＝50,000－49,701.79＝298.21元

申购份额＝49,701.79/1.0500＝47,335.04份

即：投资人（非养老金客户）投资5万元申购本基金的A类基金份额，假

设申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则其可得到47,335.04份A类基金

份额。

（2）C类基金份额

申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益

或损失由基金财产承担。

例：某投资人投资5,000万元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C

类基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为：

申购份额=50,000,000/1.0500=47,619,047.62份

即：投资人投资5000万元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类

基金份额净值为1.0500元，则其可得到47,619,047.62份C类基金份额。

2、赎回金额的计算

A类基金份额和C类基金份额赎回费率均随投资人持有基金份额期限的增加

而递减。具体赎回费率结构如下表所示。

费用种类A类基金份额C类基金份额

赎回费率持有期限赎回费率持有期限赎回费率

赎回费率Y＜7日1.50%Y＜7日1.50%

赎回费率7日≤Y＜30日0.20%Y≥7日0.00%

赎回费率Y≥30日0.00%

注：Y为持有期限

赎回金额的计算方式为：

赎回金额＝赎回份数×赎回当日某类基金份额净值

赎回费用＝赎回金额×赎回费率

净赎回金额=赎回金额－赎回费用

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益

或损失由基金财产承担。

例：某投资人赎回本基金1万份A类基金份额，持有期限为20日，对应的

赎回费率为0.20%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2500元，则其可得到

的赎回金额为：

赎回金额=10,000×1.2500=12,500元

赎回费用=12,500×0.20%=25.00元

净赎回金额=12,500-25.00=12,475.00元

即：投资者赎回本基金1万份A类基金份额，持有期限为20日，假设赎回

当日A类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为12,475.00元。

例：某投资人赎回本基金1000万份C类基金份额，持有时间为5日，对应

的赎回费率为1.5%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.2500元，则其可得到

的赎回金额为：

赎回金额=10,000,000×1.2500=12,500,000.00元

赎回费用=12,500,000×1.5%=187,500.00元

净赎回金额=12,500,000-187,500.00=12,312,500.00元

即：投资人赎回本基金1000万份C类基金份额，持有期限为5日，假设赎

回当日C类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为12,312,500.00

元。

3、本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5

位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额净值

在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可

以适当延迟计算或公告。

4、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎

回基金份额时收取。对持续持有期少于7日的投资人收取的赎回费，将赎回费

全额计入基金财产。未计入基金财产的赎回费用于支付登记费和其他必要的手

续费。

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市

场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活

动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金

申购费率和基金赎回费率，并进行公告。

（七）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持

有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构、支付结算机构或登记机构的

异常情况导致基金销售支付结算系统、基金登记系统或基金会计系统等无法正

常运行。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。

8、申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单

一投资者单日或单笔申购金额上限的情形时。

9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并采取暂停接受基金申购申请的措施。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定

暂停申购申请时，基金管理人应当根据有关规定进行公告。如果投资人的申购

申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。当发生上述第7项、第8

项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限

制，基金管理人有权拒绝该笔全部或部分申购申请。如果法律法规、监管要求

调整导致上述第7项内容取消或变更的，基金管理人在履行适当程序后，可修

改上述内容，无须召开基金份额持有人大会。在暂停申购的情况消除时，基金

管理人应及时恢复申购业务的办理。

（八）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎

回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受

基金赎回申请的措施。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请

或延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎

回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单

个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。

若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在

申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况

消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

（九）巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决

定全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的前

提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎

回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部

分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，

将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当

日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请

一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以

此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资

人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的

限制。

若本基金发生巨额赎回，在出现单个持有人的赎回申请超过前一开放日基

金总份额30%的情形下，基金管理人可以采取相关措施为此单个持有人延期办理

赎回申请，即按照保护其他赎回申请人利益的原则，基金管理人可优先确认其

他赎回申请人的赎回申请，具体为：基金管理人在当日接受赎回比例不低于上

一开放日基金总份额的10%的前提下，如其他赎回申请人的赎回申请在当日被全

部确认，则在仍可接受赎回申请的范围内对此单个持有人的赎回申请按比例确

认，对此单个持有人其余未确认的赎回申请延期办理；如其他赎回申请人的赎

回申请在当日未被全部确认，则应先将其他赎回申请人的赎回申请按比例予以

确认后，将其未被确认的赎回申请与此单个持有人的全部赎回申请一并延期办

理。对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎

回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；

选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与

下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基

础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时

未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理

人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支

付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当依据相关规定进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者

招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处

理方法，并在2日内依据相关规定进行公告。

（十）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应依据相关规定进行公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净

值。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据需要增加公告次数，

但须依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回

的公告，也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，

届时不再另行发布重新开放的公告。

（十一）基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，

并在合理时间内提前告知基金托管人与相关机构。但本基金A类基金份额和C类

基金份额之间暂不允许进行相互转换。

本基金已于2019年12月16日开通转换转入与转换转出业务。

（十二）基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人

通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机

构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，届时无

须召开基金份额持有人大会但须提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人

公告的业务规则办理基金份额转让业务。

（十三）基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情

形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。

无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额

的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有

的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。其他非交易过户是指符

合法律法规且根据登记机构的规定需要办理非交易过户的情形。办理非交易过

户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申

请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

（十四）基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基

金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

（十五）定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人

另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期

申购金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定

期定额投资计划最低申购金额。

本基金已于2019年12月16日开通定期定额投资业务。

（十六）基金份额的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以

及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结

的，被冻结部分产生的收益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支

付。法律法规或基金合同另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人将制定和实施相应的业务规则，届时无须召开基金份额持有人大会

但须提前公告。

（十七）基金份额折算

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人经与基金

托管人协商一致，可对基金份额进行折算，不须召开基金份额持有人大会审议。

（十八）当技术条件成熟，本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额

持有人利益无实质不利影响的前提下，经与基金托管人协商一致并履行相关程

序后，可根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者安排基

金份额在证券交易所上市交易，届时无须召开基金份额持有人大会审议但须提

前公告。

（十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧

袋机制”章节的规定或相关公告。

九、基金的投资

（一）投资目标

在谨慎投资并严格控制风险的前提下，本基金力争获取超越业绩比较基准

的投资收益。

（二）投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行

上市交易的债券资产（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、

公司债、次级债、分离交易可转债的纯债部分、中期票据、证券公司短期公司

债券、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债券）、资产支持证券、债

券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许

基金投资的其他金融工具。

本基金不投资于股票、权证等资产。

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；本基金持有现金或者

到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不

包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如果法律法规或中国证监会变

更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投

资品种的投资比例。

若法律法规或监管机构允许基金投资其他投资品种的，基金管理人在履行

适当程序后可纳入投资范围，具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管

机构的规定执行。

（三）投资策略

1、经济情景分析与类别资产配置

本基金将利用基金管理人多年来在宏观经济分析上的丰富经验和积累，通

过基金管理人自身研发构建的固定收益投资决策分析体系（FIFAM系统）定期评

估宏观经济和投资环境，并对全球及国内经济发展进行评估和展望。在此基础

上，判断未来市场投资环境的变化以及市场发展的主要推动因素，预测关键经

济变量。

FIFAM系统（定息投资因素分析模型）是基金管理人在多年固定收益研究投

资的基础上，总结构建的一套涵盖宏观经济、利率产品、信用产品的全面、系

统的固定收益投资分析框架。该系统从经济基本面、政策面、估值水平、资金

面、技术面等角度全面分析利率市场环境，通过对宏观信用周期、行业信用、

估值、个体信用等方面多层次跟踪信用市场状况，从而形成对固定收益市场走

势的判断和收益率曲线变动的预期。经过多年投资实践检验，该系统已成为基

金管理人固定收益类资产仓位、久期及信用水平的决策依据，是基金管理人大

类资产配置的稳定决策系统之一。

针对宏观经济未来的预期情景，分别预测债券类资产未来的收益和风险，

并对每类资产未来收益的稳定性进行评估。将每类资产的预期收益与目前的市

场情况进行对比，揭示未来收益可能发生的结构性变化，并对这一变化进行评

估。

结合上述步骤中的分析结果，拟定资产配置方案。

2、债券投资策略

本基金运用统计和数量分析技术、对市场利率期限结构历史数据进行分析

检验和情景测试，并综合考虑债券市场微观因素如历史期限结构、新债发行、

回购及市场拆借利率等，形成对债券收益率曲线形态及其发展趋势的判断，当

预期市场利率水平将上升时，降低债券组合的久期；预期市场利率将下降时，

提高债券组合的久期，以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高

组合收益率的目的。

（1）久期管理策略

本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势，判断债券市场的

未来走势，并形成对未来市场利率变动方向的预期，动态调整组合的久期。当

预期收益率曲线下移时，适当提高组合久期，以分享债券市场上涨的收益；当

预期收益率曲线上移时，适当降低组合久期，以规避债券市场下跌的风险。本

基金还通过市场上不同期限品种交易量的变化来分析市场在期限上的投资偏好，

并结合对利率走势的判断选择合适久期的债券品种进行投资。

（2）期限结构配置策略

在确定组合久期的基础上，运用统计和数量分析技术、对市场利率期限结

构历史数据进行分析检验和情景测试，并综合考虑债券市场微观因素如历史期

限结构、新债发行、回购及市场拆借利率等，形成对债券收益率曲线形态及其

发展趋势的判断，从而在子弹型、杠铃型或阶梯型配置策略中进行选择并动态

调整。其中，子弹型策略是将偿还期限高度集中于收益率曲线上的某一点；杠

铃型策略是将偿还期限集中于收益率曲线的两端；而阶梯型策略是每类期限债

券所占的比重基本一致。在收益率曲线变陡时，本基金将采用子弹型配置；当

预期收益率曲线变平时，将采用哑铃型配置；在预期收益率曲线平移时，则采

用阶梯型配置。

（3）骑乘策略

通过分析收益率曲线各期限段的利差情况，当债券收益率曲线比较陡峭时，

买入期限位于收益率曲线陡峭处右侧的债券。在收益率曲线不变动的情况下，

随着债券剩余期限的缩短，债券的收益率水平将会较投资期初有所下降，这样

可同时获得该债券持有期的稳定的票息收入以及收益率下降带来的价差收入；

即使收益率曲线上升或进一步变陡，这一策略也能够提供更多的安全边际。

（4）息差策略

根据市场利率水平，收益率曲线的形态以及对利率期限结构的预期，通过

采用长期债券和短期回购相结合，获取债券票息收益和回购利率成本之间的利

差。当回购利率低于债券收益率时，可以将正回购所获得的资金投资于债券，

利用杠杆放大债基投资的收益。

（5）信用策略

发债主体的资信状况以及信用利差曲线的变动将直接决定信用债的收益率

水平。本基金所投资同业存单、信用债的信用评级机构外部评级需在AA+以上

（含AA+），此处信用评级机构不包括国外评级机构和中债资信评估有限责任公

司。其中，本基金投资的地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、分

离交易可转债的纯债部分、中期票据、证券公司短期公司债券等信用债的信用

评级依照评级机构出具的债券信用评级；本基金投资的短期融资券、超短期融

资券等短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级。此外，本基

金将利用内部信用评级体系对债券发行人及其发行的债券进行信用评估，分析

违约风险以及合理信用利差水平，识别投资价值。

本基金将重点分析发债主体的行业发展前景、市场地位、公司治理、财务

质量（主要是财务指标分析，包括资产负债水平、偿债能力、运营效率以及现

金流质量等）、融资目的等要素，综合评价其信用等级。本基金还将定期对上

述指标进行更新，及时识别发债主体信用状况的变化，从而调整信用等级，对

债券重新定价。本基金还将关注信用利差曲线的变动趋势，通过对宏观经济周

期的判断结合对信用债在不同市场中的供需状况、市场容量、债券结构和流动

性因素的分析，形成信用利差曲线变动趋势的合理预测，确定信用债整体和分

行业的配置比例。

（6）个券精选策略

根据发行人公司所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息对债券发行

人主体进行评级，在此基础上，进一步结合债券发行具体条款（主要是债券担

保状况）对债券进行评级。根据信用债的评级，给予相应的信用风险溢价，与

市场上的信用利差进行对比，发倔具备相对价值的个券。

3、资产支持证券投资策略

本基金将深入研究资产支持证券的发行条款、市场利率、支持资产的构成

及质量、支持资产的现金流变动情况以及提前偿还率水平等因素，评估资产支

持证券的信用风险、利率风险、流动性风险和提前偿付风险，通过信用分析和

流动性管理，辅以量化模型分析，精选那些经风险调整后收益率较高的品种进

行投资，力求获得长期稳定的投资收益。

4、中小企业私募债券投资策略

本基金对中小企业私募债的投资综合考虑安全性、收益性和流动性等方面

特征进行全方位的研究和比较，对个券发行主体的性质、行业、经营情况、以

及债券的增信措施等进行全面分析，选择具有优势的品种进行投资，并通过久

期控制和调整、适度分散投资来管理组合的风险。

5、证券公司短期公司债券投资策略

本基金对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛选，综合考虑和分析发

行主体的公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、债券收益率

等要素，确定投资决策。本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券

进行流动性分析和监测，并适当控制债券投资组合整体的久期，防范流动性风

险。

（四）业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：上证国债指数收益率*95%+金融机构人民币活期

存款利率（税后）*5%

上证国债指数是以上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本，按照

国债发行量加权而成，是上证指数系列的第一只债券指数，具有较强的市场代

表性。

本基金是债券型基金，债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，并且每

个交易日日终，保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净

值的5%。本基金采用“上证国债指数”和“金融机构人民币活期存款利率（税

后）”分别作为债券和现金类资产投资的比较基准，并将其权重分别设定为95%

和5%，可以使业绩比较基准与基金的投资风格和产品定位保持一致，让业绩比

较基准更真实、客观的反映基金的风险收益特征。

如果今后法律法规发生变化，相关数据编制单位停止计算编制相关指数或

更改指数名称，中国人民银行调整或停止“金融机构人民币活期存款利率”的

发布或者证券市场中有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本

基金时，本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，在与基金

托管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准须

报中国证监会备案并及时公告，而无须基金份额持有人大会审议。

（五）风险收益特征

本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混

合型基金、股票型基金。

（六）投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；

（2）本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资

产净值的5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10%；

（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的10%；

（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（10）本基金应投资于信用级别评级不低于AAA的资产支持证券。基金持

有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报

告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（11）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值

的10%；

（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净

值的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不

符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易

对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资

范围保持一致；

（14）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（10）、（12）和（13）条外，因证券市场波动、证券发

行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上

述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会

规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符

合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之

日起开始。

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人

在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行，但

须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基

金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估

机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，

并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过

三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事

项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，

基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规

定执行。

（七）基金管理人代表基金行使股东及债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东及债权人权利，保

护基金份额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

（八）侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计

师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召

开基金份额持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、

业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置

变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”

章节的规定。

（九）基金投资组合报告（未经审计）

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性

陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核

了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存

在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截止2024年9月30日，本报告中所列财务数据

未经审计。

1、报告期末基金资产组合情况

序占基金总资产的比项目 金额（元） 号 例（%）  

3  固定收益投资  2,802,578,159.54  99.97  

 其中：买断式回购的买入返售金融资产  -  -  



7  银行存款和结算备付金合计  220,530.96  0.01  



注：本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合

本基金本报告期末未持有境内股票。

（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。

3、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细

（1）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资

明细

本基金本报告期末未持有股票。

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）  

9  其他  -  -  



5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明

细

债券代数量公允价值占基金资产净值比序号 债券名称 码 （张） （元） 例（%）  

1  230208  23国开08  1,900,000  195,967,197.26  8.60  

2  170210  17国开10  1,800,000  193,222,652.05  8.48  

3  160213  16国开13  1,700,000  174,401,602.74  7.65  

4  230207  23国开07  1,300,000  131,750,191.78  5.78  

5  210205  21国开05  1,000,000  111,105,863.01  4.88  



6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证

券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资

明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明

细

本基金本报告期末未持有权证。

9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

（1）本期国债期货投资政策

本基金本报告期内未投资国债期货。

（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期内未投资国债期货。

（3）本期国债期货投资评价

本基金本报告期内未投资国债期货。

10、投资组合报告附注

（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调

查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

本报告期内本基金投资的前十名证券发行主体未出现被监管部门立案调查

的情况,在报告编制前一年内未受到公开谴责、处罚。

（2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库

本基金本报告期末未持有股票。

（3）其他资产构成

序号 名称 金额（元）  

1  存出保证金  -  

2  应收证券清算款  -  

3  应收股利  -  

4  应收利息  -  

5  应收申购款  645,791.30  

6  其他应收款  -  

7  其他  -  

8  合计  645,791.30  



（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限情况。

（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

1、由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

2、报告期内没有需说明的证券投资决策程序。

十、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其

未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说

明书。

本基金合同生效日为2019年9月17日，基金合同生效以来的投资业绩及

与同期业绩比较基准的比较如下表所示：

基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

泰康安欣纯债债券型证券投资基金A

业绩比

业绩比

净值增较基准

净值增较基准

阶段长率标收益率①-③②-④

长率①收益率

准差②标准差

③

④

自基金合

同生效日

起至2019 0.87%0.02%1.05%0.03%-0.18%-0.01%

年12月

31日

2020年01

月01日至

1.37%0.09%3.50%0.05%-2.13%0.04%

2020年12

月31日

2021年01

月01日至

3.52%0.04%4.04%0.03%-0.52%0.01%

2021年12

月31日

2022年01

月01日至

3.27%0.06%3.46%0.03%-0.19%0.03%

2022年12

月31日

2023年01

月01日至

3.33%0.04%3.61%0.03%-0.28%0.01%

2023年12

月31日

自基金合同生效日起至2024年09月30日  16.70%  0.06%  22.53%  0.04%  -5.83%  0.02%  



泰康安欣纯债债券型证券投资基金C

业绩比

业绩比

净值增较基准

净值增较基准

阶段长率标收益率①-③②-④

长率①收益率

准差②标准差

③

④

自基金合

同生效日

起至2019 0.81%0.02%1.05%0.03%-0.24%-0.01%

年12月

31日

2020年01

月01日至

1.17%0.09%3.50%0.05%-2.33%0.04%

2020年12

月31日

2021年01

月01日至

3.30%0.04%4.04%0.03%-0.74%0.01%

2021年12

月31日

2022年01

月01日至

3.11%0.06%3.46%0.03%-0.35%0.03%

2022年12

月31日

2023年01

月01日至

3.27%0.04%3.61%0.03%-0.34%0.01%

2023年12

月31日

自基金合

同生效日

起至2024 15.90%0.06%22.53%0.04%-6.63%0.02%

年09月

30日

十一、基金的财产

（一）基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收款

项以及其他资产的价值总和。

（二）基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

（三）基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券

账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金

托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户

相独立。

（四）基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由

基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以

其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻

结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产

不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等

原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产

所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作

不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

十二、基金资产的估值

（一）估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

（二）估值对象

基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

（三）估值方法

1、交易所市场交易的固定收益品种的估值

（1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除

外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。

（2）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和中小企业私募债券，采用

估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本

估值。

（3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采用估值

技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

2、银行间市场交易的固定收益品种的估值

（1）银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品

种当日的估值净价进行估值。

（2）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益

品种，按成本估值。

3、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估

值。

4、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估

值。

5、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即

通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理

人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关

的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，

按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

（四）估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当

日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。

国家另有规定的，从其规定。

基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规

定进行公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金

管理人按约定对外公布。

（五）估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估

值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发

生估值错误时，视为基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或

销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，

过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失

按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、

数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避

免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。

由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他错

误等，因不可抗力原因出现估值错误的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，

但因该估值错误取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承

担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，

由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，

并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应

赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值

错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返

还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错

误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得

利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将

此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经

获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

（5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）相应类别基金份额错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金

管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额

净值的0.5%时，基金管理人应当公告。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

（六）暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

（七）基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责

计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算

当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对

净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按约定

予以公布。

（八）实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并

披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

（九）特殊情况的处理方法

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第4项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误

或国家会计政策变更、市场规则变更等原因，基金管理人和基金托管人虽然已

经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基

金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基

金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

十三、基金的收益与分配

（一）基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余

额。

（二）基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

（三）基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12

次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额可

供分配利润的10%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选

择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准

日的各类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、同一类别每份基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在符合法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质不利影

响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召

开基金份额持有人大会。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依据相关

规定进行公告。

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时

间不得超过15个工作日。

（六）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基

金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红

利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

（七）实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书

“侧袋机制”章节的规定。

十四、基金费用与税收

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额的销售服务费；

4、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关

的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的账户开户费用、账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其

他费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算

方法如下：

H＝E×0.30%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与

基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于

次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节

假日、公休假等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计

算方法如下：

H＝E×0.10%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，基金管理人与基

金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次

月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假

日、公休假等，支付日期顺延。

3、销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一

日C类基金份额资产净值的0.20%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.20%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，基金管理人

与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式

于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休

假等，支付日期顺延。

销售服务费主要用于基金的销售与基金持有人的服务。

上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应

协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支

付。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

（四）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、

基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率，但需按照法律法规的规定履行

相应程序。基金管理人必须依照有关规定于新的费率实施日前在指定媒介上刊

登公告。

（五）实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户资产中列

支，但应待侧袋账户特定资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，

但不得收取管理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定或相关公告。

（六）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规

执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其

他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

十五、基金的会计与审计

（一）基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会

计年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以托管协议约定的方式确认。

（二）基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货

相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审

计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

十六、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露

办法》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发

生变化时，本基金从其最新规定。

（二）信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有

人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人

和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法

律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确

性、完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金

信息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联

网网站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照

《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

6、中国证监会禁止的其他行为。

（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基

金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以

中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民

币元。

（五）公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明

确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基

金投资者重大利益的事项的法律文件。

（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息

披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的

信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书

并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少

每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金

运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供

简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重

大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载

在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生

变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更

新基金产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，

将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介和网站上；基金管理人、

基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

2、基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在

披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基

金合同》生效公告。

4、基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人

应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放

日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的各

类基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露

半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

5、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明各类

基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能

够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告。

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将

年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基

金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师

事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，

将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、

中期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，

为保障其他投资者权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的

其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期

内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在中期报告和年度报告中披露估值程序、估值技术及重大

变化、假设、输入值、对基金资产净值及当期损益的影响等对基金估值有重大

影响的信息。

7、临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的

有关规定编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格

产生重大影响的下列事件：

（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

（2）基金合同终止、基金清算；

（3）转换基金运作方式、基金合并；

（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师

事务所；

（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值

等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事

项；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控

制人变更；

（8）基金募集期延长或提前结束募集；

（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部

门负责人发生变动；

（10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理

人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百

分之三十；

（11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为

受到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基

金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股

东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销

的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

（14）基金收益分配事项；

（15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、

计提方式和费率发生变更；

（16）任一类基金份额的基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分

之零点五；

（17）本基金开始办理申购、赎回；

（18）本基金发生巨额赎回并延期办理；

（19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

（20）本基金暂停接受申购、赎回申请或者重新接受申购、赎回申请；

（21）调整基金份额类别的设置；

（22）基金推出新业务或服务；

（23）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事

项时；

（24）连续40、50、55个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者

基金资产净值低于5000万元的情形；

（25）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额

的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

8、澄清公告

在《基金合同》期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息

可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份

额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，

并将有关情况立即报告中国证监会。

9、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公

告。

10、实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合

同和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的

规定。

11、清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产

进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站

上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

12、中小企业私募债券的投资情况

基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后2个交易日内，在中国证

监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信

息。基金管理人应当在基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告等定期报

告和招募说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。

13、资产支持证券的投资情况

本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其

持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内

所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产

支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基

金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。

14、投资证券公司短期公司债券的投资情况

基金管理人应当在临时公告和定期报告中及时披露本基金投资证券公司发

行的短期公司债券的情况。

15、中国证监会规定的其他信息

（六）信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门

及高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信

息披露内容与格式准则等法律规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的

约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购

赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算

报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或

电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基

金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需

要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，

并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的

专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后

10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投

资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影

响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当

符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，

该费用不得从基金财产中列支。

（七）信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律

法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

（八）暂停或延迟信息披露的情形

1、不可抗力；

2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

3、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。

（九）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

十七、侧袋机制

（一）侧袋机制的实施条件

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计

师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召

开基金份额持有人大会。

基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请于侧袋

机制启用日发表意见的会计师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产

情况出具专项审计意见。

（二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回

1、启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构以基金份额持有人的原

有账户份额为基础，确认基金份额持有人的相应侧袋账户名册和份额；在启用

侧袋机制当日收到的申购申请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；在

启用侧袋机制当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款

项。基金管理人应依法向投资者进行充分披露。

2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转

换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的

赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。

3、本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于

主袋账户份额。侧袋机制实施期间的申购赎回的具体事项安排见基金管理人届

时发布的相关公告。

（三）实施侧袋机制期间的基金投资

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、

投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资产为基

准。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投

资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操

作。

（四）实施侧袋机制期间的基金估值

本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行

估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户

的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。

（五）实施侧袋机制期间基金的收益分配

本基金实施侧袋机制的，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情

形下，基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。

（六）实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与处置侧袋账户资产相关的费用可以从侧袋账户

资产中列支，但应待侧袋账户特定资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取

或减免，但不得收取侧袋账户的管理费。因启用侧袋机制产生的咨询、审计费

用等由基金管理人承担。

（七）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付

特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人

应当按照基金份额持有人利益最大化原则制定变现方案，将侧袋资产处置变现。

无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应及时向侧袋账户对应的

基金份额持有人支付已变现部分对应款项。

侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应及时聘请符合《中华人民共

和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

（八）侧袋机制的信息披露

1、临时公告

在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资

者利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。

2、基金净值信息

基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信

息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实

施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户基金份额净值和基金份额累计净值。

3、定期报告

侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进

行编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露，包括但不限于：报告

期内的特定资产处置进展情况；特定资产的可变现净值或净值参考区间，该净

值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资

产最终变现价格的承诺。

（九）法律法规或监管机构、行业协会对侧袋机制另有规定的，从其规定。

本招募说明书中关于侧袋机制的内容与届时有效的法律法规、相关规定不一致

的，以届时的法律法规、相关规定为准，基金管理人经与基金托管人协商一致

并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可

直接对本部分内容进行修改、调整或补充，无需召开基金份额持有人大会审议。

十八、风险揭示

（一）投资于本基金的主要风险

本基金的投资风险包括投资组合的风险、管理风险、合规性风险、本基金

特有的投资风险、操作风险以及其他风险。

1、投资组合的风险

投资组合的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。

（1）市场风险

证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜

在的风险，本基金的市场风险来源于基金债券资产市场价格的波动。

（2）信用风险

债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降

低导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证

券交割风险。

（3）流动性风险

流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资

者赎回款项的风险，流动性风险管理的目标则是确保基金组合资产的变现能力

与投资者赎回需求的匹配与平衡。

1）基金申购、赎回安排

参见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”的相关规定。

2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好

的规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括国内依

法发行债券和货币市场工具等），同时本基金基于分散投资的原则在行业和个

券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险

适中。

3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

本基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状

况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单

个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以

上的，基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请。

4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回

的情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及

基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓

支付赎回款项、收取短期赎回费等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各

类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，

及时有效地对风险进行监测和评估，经过内部审批程序并与基金托管人协商确

认。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支

付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进

行操作，全面保障投资者的合法权益。

5）实施侧袋机制对投资者的影响

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账

户进行处置清算，并以处置变现后的款项在扣除相应费用后向基金份额持有人

进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户

份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份

额根据基金合同和招募说明书的约定正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有

基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，

侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现

价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，

基金份额持有人可能因此面临损失。

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理

人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作

为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价

格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制

后主袋账户份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时应

以主袋账户资产为基准，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资

产减少进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的

真实价值及变化情况。

2、管理风险

在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响

基金收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信

息不全、投资操作出现失误，都会影响基金的收益水平。

3、合规性风险

是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和基金合同的要求而

带来的风险。

4、本基金特有的投资风险

（1）本基金是债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；

持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%，

其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。因此，债市的变

化将影响到本基金的业绩表现。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市

场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控

制特定风险。

（2）本基金可投资于证券公司短期公司债券。基金管理人虽然已制定了投

资决策流程和风险控制制度，但本基金仍将面临证券公司短期公司债券所特有

的信用风险、流动性风险等各种风险。

（3）本基金可投资中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信

用风险。中小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券发行人可能由于规

模小、经营历史短、业绩不稳定、内部治理规范性不够、信息透明度低等因素

导致其不能履行还本付息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性，

从而使基金投资收益下降。基金可通过多样化投资来分散这种非系统风险，但

不能完全规避。流动性风险是指中小企业私募债券由于其转让方式及其投资持

有人数的限制，存在变现困难或无法在适当或期望时变现引起损失的可能性。

5、操作风险

基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反

操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT

系统故障等风险。

6、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致

的风险

本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险

状况的表述是基于投资范围和比例、投资策略、证券期货市场普遍规律等做出

的概述性描述。销售机构（包括基金管理人直销机构和销售机构）根据相关法

律法规及内部评级标准对本基金进行风险评价，其风险评级结果所依据的评价

要素可能更多、范围更广，与本基金法律文件中的风险收益特征或风险状况表

述并不必然一致或存在对应关系。同时，不同销售机构因其采取的具体评价标

准和方法的差异，对同一基金产品的风险评级结果也可能各有不同；销售机构

还可能根据监管要求、市场变化及基金实际运作情况等适时调整对本基金的风

险评级。

敬请投资人知悉，在购买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受能力

与产品风险之间的匹配检验，并须及时关注销售机构对于本基金风险评级的调

整情况，独立自主作出投资决策。

7、其他风险

战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，

可能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约等超出基金

管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益

受损。

（二）声明

1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资者自愿投资于本基金，

须自行承担投资风险。

2、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但

不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低

并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原

则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投

资者自行负担。

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规

定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人

和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，

自表决通过之日起生效，并自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在

指定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净

值低于5000万元情形的；

4、《基金合同》约定的其他情形；

5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成

立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会

指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财

产；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额持有人持

有的基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务

所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产

清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清

算小组进行公告。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

二十、基金合同内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利义务

本基金的基金管理人为泰康基金管理有限公司，基金托管人为上海浦东发

展银行股份有限公司。

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包

括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部

门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换

申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的

利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或

者实施其他法律行为；

（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金

提供服务的外部机构；

（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申

购、赎回、转换、定期定额投资和非交易过户等业务规则；

（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包

括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分

别管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信

息，确定各类基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披

露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予

保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持

有人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有

人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他

相关资料15年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并

且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有

关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估

价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监

会并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合

法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，

基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额

持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关

基金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施

其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不

能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金加计银行同期活期存款

利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包

括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失

的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账

户，为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包

括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同

的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账

管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭

证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照

《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事

宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另

有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，向审计、法律

等外部专业顾问提供的除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、各

类基金份额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，

说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；

如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是

否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以

上；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名

册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益

和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持

有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监

会和银行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔

偿责任不因其退任而免除；

（20）监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，

基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利

益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人的权利义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接

受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人

和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有

人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条

件。

除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有

同等的合法权益。本基金A类基金份额与C类基金份额由于基金份额净值的不

同，基金收益分配的金额以及参与清算后的剩余基金财产分配的数量将可能有

所不同。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权

利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大

会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义

务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的

费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业

务规则；

（10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新

和补充，并保证其真实性；

（11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权

代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合

同另有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。若将

来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的，以届时有效的法律法规为准。

本基金份额持有人大会不设日常机构。

（一）召开事由

1、除法律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外，当出现

或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书

面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份

额持有人大会的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益

无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修

改，不需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调

低赎回费率、调低销售服务费率、变更收费方式、增加/调整基金份额类别设置

或对基金份额分类办法及规则进行调整；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、

转换、基金交易、非交易过户、定期定额投资、转托管等业务规则；

（6）基金推出新业务或服务；

（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当

由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理

人，基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应

当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份

额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之

日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）

的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基

金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提

议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具

书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计

代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前

30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会

的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在依据有关

规定进行公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其

联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理

人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应

另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监

督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影

响表决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监

管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理

人、基金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额

持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现

场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金

合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记

资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日

基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间

的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应

不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金

托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管

理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人

所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原

公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议

事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代

表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他

人代表出具表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他

人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意

见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证

明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相

符。

3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采

用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，授权方式可以采用

书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集人确定并在会议通

知中列明；在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方

式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开

会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、

短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大

修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基

金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交

基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改

应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确

定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大

会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代

表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基

金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基

金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一

名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金

托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出

的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓

名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委

托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公

证机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须

以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定

外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合

同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提

交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，

表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛

盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金

份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由

基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基

金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担

任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进

行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重

新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基

金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督

下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人

拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监

会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定

在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会

决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有

人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金

管理人、基金托管人均有约束力。

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有

人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若

相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额

持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关

基金份额10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登

记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二

分之一）；

4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小

于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人

大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额

持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参

与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持

人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过。

侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账

户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋

账户内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋

账户份额无表决权。

侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定

内容为准，本节没有规定的适用上文相关约定。

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、

表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规

或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商

一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额

持有人大会审议。

三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规

规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理

人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备

案，自表决通过之日起生效，并自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净

值低于5000万元情形的；

4、《基金合同》约定的其他情形；

5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成

立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会

指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清

理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财

产；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额持有人持

有的基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务

所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产

清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清

算小组进行公告。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

四、争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切

争议，如经友好协商未能解决的，任何一方当事人均有权将争议提交中国国际

经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点为

北京市，仲裁裁决是终局的，并对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有

决定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽

责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国（为基金合同之目的，不包括香港、澳门和台湾地

区）法律管辖，并从其解释。

五、基金合同的存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机

构的办公场所和营业场所查阅。

二十一、基金托管协议内容摘要

一、基金托管协议当事人

本基金的基金管理人为泰康基金管理有限公司，基金托管人为上海浦东发

展银行股份有限公司。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1.基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基

金投资范围、投资对象进行监督。

本基金将投资于以下金融工具：

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行

上市交易的债券资产（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、

公司债、次级债、分离交易可转债的纯债部分、中期票据、证券公司短期公司

债券、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债券）、资产支持证券、债

券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许

基金投资的其他金融工具。

本基金不投资于股票、权证等权益类资产。

2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投资比例进行监督：

（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比

例为：

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；本基金持有现金或者

到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不

包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如果法律法规或中国证监会变

更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投

资品种的投资比例。

若法律法规或监管机构允许基金投资其他投资品种的，基金管理人在履行

适当程序后可纳入投资范围，具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管

机构的规定执行。

（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以

下投资限制：

1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；

2）本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产

净值的5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券

的10%；

5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金

资产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基

金资产净值的10%；

7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该

资产支持证券规模的10%；

9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

10）本基金应投资于信用级别评级不低于AAA的资产支持证券。基金持有

资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告

发布之日起3个月内予以全部卖出；

11）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的

10%；

12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范

围保持一致；

14）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

基金托管人对上述指标的监督义务，仅限于监督由基金管理人管理且由基

金托管人托管的全部公募基金及基金专户产品是否符合上述比例限制。《基金

法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，基金

管理人在履行适当程序后，则本基金不受上述限制或以变更后的规定为准，不

须经基金份额持有人大会审议。

（3）法律法规允许的基金投资比例调整期限

除上述第2）、10）、12）和13）条外，因证券市场波动、证券发行人合

并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定

投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的

特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。

（4）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。

基金托管人对基金投资的监督和检查自本托管协议生效之日起开始。

3.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投资禁止行为进行监督：

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

4.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关

联投资限制进行监督。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基

金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估

机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，

并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过

三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事

项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，

基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规

定执行。

5.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理

人参与银行间债券市场进行监督。

（1）基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手

的资信风险控制措施进行监督。

基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库，交易

对手库由银行间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对手

组成。基金管理人可以根据实际情况的变化，及时对交易对手库予以更新和调

整，并及时书面通知基金托管人。基金托管人据以对基金银行间债券市场交易

的交易对手是否符合上述名单进行监督。

（2）基金托管人对银行间交易市场的交易方式的控制按如下约定进行监督。

基金管理人应按照审慎的风险控制原则，对银行间交易对手的资信状况进

行评估，控制交易对手的资信风险。由于交易对手资信风险引起的损失，基金

托管人不承担赔偿责任。

6.基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。

本基金如投资银行存款，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》

的约定，将存款银行的名单及时提供给基金托管人，基金管理人可以根据实际

情况的变化，及时对存款银行的名单予以更新和调整，并通知基金托管人。基

金托管人据此对基金投资银行存款的交易对手是否符合上述名单进行监督。

基金管理人负责对存款银行的资信控制，并对投资银行存款的信用风险

（包括但不限于存款银行的信用等级、存款银行的支付能力等）进行评估。

本基金投资银行存款应符合如下规定：本基金投资于有固定期限银行存款

的比例，不得超过基金资产净值的30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前

支取的银行存款不受上述比例限制；投资于具有基金托管人资格的同一商业银

行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具

有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比

例合计不得超过5%。

有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金管理人

履行适当程序后，可相应调整投资组合限制的规定。

7.基金托管人对基金投资中小企业私募债券、中期票据的监督责任仅限于

依据本协议第二条第（一）款第2项对投资比例和投资限制进行事后监督；除

此外，无其它监督责任。如发现异常情况，应及时以书面形式通知基金管理人。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人进行监督和核查。基金因投资中小企

业私募债券、中期票据导致的信用风险、流动性风险，基金托管人不承担任何

责任。如因基金管理人原因导致基金出现损失的，基金托管人不承担任何责任。

基金管理人管理的基金在投资中小企业私募债、中期票据前，基金管理人

须根据法律、法规、监管部门的规定，制定严格的关于投资中小企业私募债、

中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预案，管理人在此承诺将严格执行

该风险控制制度和流动性风险处置预案。

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对

基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入

确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现

数据等进行监督和核查。

（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、

《基金合同》、基金托管协议等有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理

人限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形

式向基金托管人发出回函，进行解释或举证。

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改

正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管

人应报告中国证监会。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和

本托管协议对基金业务的监督和核查，对基金托管人发出的书面提示，必须在

规定时间内答复基金托管人并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证，

对基金托管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监

会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程序已

经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》

约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。基金管理人的上述违

规失信行为给基金财产或基金份额持有人造成的损失，由基金管理人承担。

对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投

资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定

的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同

时通知基金管理人限期纠正。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督

权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基

金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不

限于基金托管人是否安全保管基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和

证券账户等投资所需账户、是否复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份

额净值、是否根据基金管理人指令办理清算交收、进行相关信息披露和监督基

金投资运作等行为。

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管

理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息

等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理

人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时

核对并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对

通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违

规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人发现

基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构，

同时通知基金托管人限期纠正。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关

资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金

管理人并改正。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督

权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基

金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2.基金托管人应按本协议规定安全保管托管财产。未经基金管理人的指令，

不得自行运用、处分、分配基金的任何财产（基金托管人主动扣收的汇划费除

外）。基金托管人不对处于自身实际控制之外的账户及财产承担责任。

3.基金托管人按照规定为托管的基金财产开设资金账户和证券账户等投资

所需账户。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其

他业务和其他基金的托管业务实行严格的独立核算，分账管理，确保基金财产

的完整与独立。

5.对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管

理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有

到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。

由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基

金托管人对基金管理人的追偿行为应予以必要的协助与配合，但对基金财产的

损失不承担责任。

（二）募集资金的验证

募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管

理人在具有托管资格的商业银行开设的基金认购专户。该账户由基金管理人开

立并管理。基金募集期满或基金提前停止募集时，募集的基金份额总额、基金

募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，

基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，

同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，

出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师

签字方为有效。基金托管人收到有效认购资金当日以书面形式确认资金到账情

况，并及时将资金到账凭证传真给基金管理人，双方进行账务处理。

若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人

按规定办理退款事宜。

（三）基金资产托管专户的开立和管理

基金托管人以基金的名义在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金管

理人合法合规的有效指令办理资金收付。基金管理人应根据法律法规及基金托

管人的相关要求，提供开户所需的资料并提供其他必要协助。本基金的资产托

管专户的预留印鉴的印章由基金托管人刻制、保管和使用。

本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人或基金的资产托管专户

进行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。

除因本基金业务需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其

他任何银行账户；亦不得使用以基金名义开立的银行账户进行本基金业务以外

的活动。

资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管

理暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结

算办法》以及银行业监督管理机构的其他有关规定。

（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责

任公司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。

基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦

不得使用本基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。

基金证券账户的开立由基金托管人负责，管理和运用由基金管理人负责。

基金托管人保管证券账户卡原件。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分

公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管人代表所托管的基金完成与中

国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协

助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公

司的规定和基金托管人为履行结算参与人的义务所制定的业务规则执行。

（五）银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案

《基金合同》生效后，在符合监管机构要求的情况下，基金管理人负责以

基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金

进行交易；基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、

银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名义分别在中央国债

登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户和

资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券交易的结算。基金管理人和基

金托管人应共同负责完成银行间债券市场准入备案。

（六）其他账户的开设和管理

1、因业务发展而需要开立的其它账户，可以根据《基金合同》或有关法律

法规的规定，经基金管理人和基金托管人协商一致后，由基金托管人负责为基

金开立。新账户按有关规则使用并管理。

2、法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定

办理。

（七）基金投资银行存款账户的开立和管理

基金投资银行定期存款，基金管理人与基金托管人根据相关规定，就本基

金投资银行存款业务签订书面协议。

存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件

上加盖预留印鉴及基金管理人公章。

本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议，

明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理

等细则。

为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。

基金所投资定期存款存续期间，基金管理人、基金托管人应当与存款银行

建立定期对账机制，确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。

（八）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保

管

基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单由基金托管人存放于基

金托管人的保管库；其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或

中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保

管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属

于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，

由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际

有效控制或保管的实物证券、银行定期存款存单对应的财产不承担保管责任。

（九）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金

托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署

与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理

人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工

作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合

同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公

章的合同传真件或复印件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。

五、基金净值信息的计算和复核

（一）基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计

算日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计

算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入基金

财产。

（二）复核程序

每个工作日，基金管理人应对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、及其他法

律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基

金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后

计算当日的基金份额净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人

对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人对

基金净值予以公布。

（三）根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基

金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基

金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致

的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

六、基金份额持有人名册的保管

基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》生效日、

《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30日、12月

31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持

有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和

保管，基金管理人应按照目前相关规则保管基金份额持有人名册。保管方式可

以采用电子或文档的形式。保管期限为15年，法律法规或监管部门另有规定的

除外。

在基金托管人编制中期报告和年报前，基金管理人应将每年6月30日、12

月31日的基金份额持有人名册送交基金托管人，文件方式可以采用电子或文档

的形式并且保证其的真实、准确、完整。基金托管人应妥善保管，不得将持有

人名册用于基金托管业务以外的其他用途。

七、托管协议的变更与终止

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托

管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突，并需经基金管理人、

基金托管人加盖公章或合同专用章以及双方法定代表人或授权代表签字（或盖

章）确认。基金托管协议的变更报中国证监会备案。

（二）基金托管协议终止的情形

发生以下情况，本托管协议终止：

（1）《基金合同》终止；

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资

产；

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管

理权；

（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

八、争议解决方式

双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友

好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效

的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局性的并对双方均

有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠

实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额

持有人的合法权益。

二十二、对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额

持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：

（一）账单服务

1、基金管理人的网站、热线电话提供账户自助查询服务。

2、基金管理人提供纸质、电子邮件、短信对账单等服务，基金份额持有人

可通过拨打客户服务电话4001895522（免长途话费）、010-52160966，或通过

基金管理人在线客服订制账单服务。

3、提示：由于基金份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详

或因邮局投递差错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准确送达，

请及时到原基金销售网点或致电基金管理人客服中心办理相关信息变更。如需

补发对账单，敬请拨打客服热线电话。

（二）手机短信服务

基金管理人向订制短信的基金份额持有人提供短信服务，包括：基金份额

净值、交易确认、对账单等内容。基金份额持有人可通过拨打客户服务电话

4001895522（免长途话费）、010-52160966，或通过基金管理人在线客服订制

短信服务。

（三）在线服务

通过基金管理人网站（www.tkfunds.com.cn），基金份额持有人还可获得

如下服务：

1、查询服务

基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查

询和基金信息查询。

2、信息资讯服务

投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括

基金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。

（四）电子化交易服务

基金份额持有人可以通过基金管理人电子自助交易系统（7*24小时服务）

办理基金交易业务，包括：基金认购、申购、赎回、定期定额投资、转换、撤

单、分红方式变更及查询等业务。电子化交易方式包含：

1、网上交易系统

个人投资者可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交

易业务。网址：https://newtrade.tkfunds.com.cn/。

2、基金管理人手机客户端

操作简单、应用灵活，投资者可随时随地通过手机客户端办理业务。下载

方式：投资者可以通过基金管理人官网下载，也可以通过AppStore、手机应用

市场等搜索下载。

3、基金管理人微信公众号

个人投资者通过基金管理人微信公众号绑定基金账号后，可以使用多家银

行的银行卡自助办理基金交易业务。微信号：tkfunds。

（五）咨询服务

1、呼叫中心

投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余

额、基金产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：

4001895522（免长途话费）、010-52160966，传真：010-89620100。

2、在线客服

投资者或基金份额持有人可在基金管理人网站点击“在线客服”，根据提

示操作输入要咨询问题的关键词，便可自助进行相关问题的搜索及解答；或可

点击“转人工客服”获得服务订制/取消、账户查询等专项人工服务。

在线客服人工服务时间为周一到周五9:00-18:00，法定节假日除外。

3、网站和电子信箱

网址：www.tkfunds.com.cn

电子信箱：service@tkfunds.cn

（六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述联

系方式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明

书。

二十三、其他应披露事项

披露日期 披露事项名称 披露媒体  

2023-11-08  关于泰康基金管理有限公司旗下部分开放式基金参加上海万得基金销售有限公司转换费率优惠活动的公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2023-11-27  关于泰康基金管理有限公司旗下部分开放式基金参加平安银行股份有限公司转换费率优惠活动的公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2023-11-29  关于泰康基金管理有限公司旗下部分开放式基金参加嘉实财富管理有限公司转换费率优惠活动的公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2023-12-15  泰康基金管理有限公司关于深圳分公司负责人变更的公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2023-12-16  泰康基金管理有限公司关于上海分公司负责人及注册地址变更的公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2023-12-22  关于开展泰康安欣纯债债券型证券投资基金C类基金份额销售服务费率优惠活动的公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2024-01-02  关于提高泰康安欣纯债债券型证券投资基金C份额净值精度的公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2024-01-13  关于泰康安欣纯债债券型证券投资基金变更基金经理的公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2024-01-20  泰康基金管理有限公司关于董事长变更的公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理 



人网站，《证券时报》  

2024-02-03  关于泰康安欣纯债债券型证券投资基金修改托管协议的公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2024-03-15  泰康安欣纯债债券型证券投资基金暂停大额申购（含转换转入及定投）业务公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2024-03-20  泰康安欣纯债债券型证券投资基金2024年第一次分红公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2024-03-21  泰康安欣纯债债券型证券投资基金恢复大额申购（含转换转入及定投）业务公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2024-03-25  泰康基金管理有限公司关于调整旗下部分开放式基金在深圳前海微众银行股份有限公司最低申购金额、追加申购最低金额、赎回最低份额和持有最低限额的公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2024-03-28  关于泰康基金管理有限公司旗下部分开放式基金新增上海大智慧基金销售有限公司为销售机构并参加其费率优惠活动的公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2024-04-01  关于提高泰康安欣纯债债券型证券投资基金C份额净值精度的公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2024-05-23  关于泰康基金管理有限公司旗下部分开放式基金参加中泰证券股份有限公司转换费率优惠活动的公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  



中国证监会基金电子泰康安欣纯债债券型证券投资基金暂披露网站及基金管理2024-06-15 停大额申购（含转换转入及定投）业人网站，《证券时务公告 报》  

2024-06-21  泰康安欣纯债债券型证券投资基金2024年第二次分红公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2024-06-21  泰康安欣纯债债券型证券投资基金恢复大额申购（含转换转入及定投）业务公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2024-07-24  关于泰康基金管理有限公司旗下部分开放式基金新增贵州省贵文文化基金销售有限公司为销售机构并参加其费率优惠活动的公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2024-07-29  泰康基金管理有限公司关于调整旗下部分开放式基金在交通银行股份有限公司最低申购金额、追加申购最低金额、赎回最低份额和持有最低限额的公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2024-08-08  关于泰康基金管理有限公司旗下部分开放式基金新增泛华普益基金销售有限公司为销售机构并参加其费率优惠活动的公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2024-09-10  泰康安欣纯债债券型证券投资基金暂停大额申购（含转换转入及定投）业务公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2024-09-13  泰康安欣纯债债券型证券投资基金2024年第三次分红公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  

2024-09-13  泰康安欣纯债债券型证券投资基金恢复大额申购（含转换转入及定投）业务公告  中国证监会基金电子披露网站及基金管理人网站，《证券时报》  



二十四、招募说明书存放及查阅方式

招募说明书分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，

投资者可在办公时间查阅、复制；投资者在支付工本费后，可在合理时间内取

得上述文件复制件或复印件。对投资者按此种方式所获得的文件及其复印件，

基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

投资者还可以直接登录基金管理人的网站（www.tkfunds.com.cn）查阅和

下载招募说明书。

二十五、备查文件

（一）本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会准予基金募集注册的文件。

2、《泰康安欣纯债债券型证券投资基金基金合同》。

3、《泰康安欣纯债债券型证券投资基金托管协议》。

4、法律意见书。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照。

6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

7、中国证监会要求的其他文件。

（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式

1、存放地点：基金合同、托管协议存放在基金管理人和基金托管人处；其

余备查文件存放在基金管理人处。

2、查阅方式：投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购

买复印件。

泰康基金管理有限公司

2024年12月6日


              

                

               泰康基金管理有限公司泰康安欣纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2024年第2次更新）.pdf