人保鑫泽纯债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

编制日期：2024年07月05日

送出日期：2024年07月08日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称  人保鑫泽纯债  基金代码  006854  

基金简称A  人保鑫泽纯债A  基金代码A  006854  

基金简称C  人保鑫泽纯债C  基金代码C  006855  

基金管理人  中国人保资产管理有限公司  基金托管人  平安银行股份有限公司  

基金合同生效日  2019年04月03日  上市交易所及上市日期  暂未上市  

基金类型  债券型  交易币种  人民币  

运作方式  普通开放式  开放频率  每个开放日  

基金经理  开始担任本基金基金经理的日期  证券从业日期   

郭毅  2024年07月03日  2011年07月25日  

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况

投资目标  本基金在保持资产流动性以及严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理，力争为基金份额持有人提供超越业绩比较基准的当期收益以及长期稳定的投资回报。  

投资范围  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（包括国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、可转换债券（含可分离交易可转债的纯债部分）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据、央行票据）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款以及其他银行存款）、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金不买入股票、权证。因可转债与可交换债券转股所得的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资可分离交易可转债而产生的权证，本基金将在其可交易之日起的10个交易日内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 

 当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资债券的比例不低于基金资产的80%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。  

主要投资策略  本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪，采用期限匹配下的主动性投资策略，主要包括：类属资产配置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择策略、分散投资策略、回购套利策略、可转换公司债券投资策略、资产支持证券等品种投资策略、国债期货投资策略等投资管理手段，对债券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预测，相机而动、积极调整。  

业绩比较基准  中债综合全价（总值）指数收益率×90%+银行活期存款利率(税后)×10%  

风险收益特征  本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。  

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

人保鑫泽纯债A

费用类型  份额（S）或金额（M）/持有期限（N）  收费方式/费率  备注  

申购费（前收费）  M 0.80%   

100万≤M 0.50%   

 300万≤M 0.30%   

M≥500万  1000.00元/笔   

赎回费  N 1.50%   

7天≤N 0.30%   

N≥180天  0.00%   

人保鑫泽纯债C

费用类型  份额（S）或金额（M）/持有期限（N）  收费方式/费率  备注  

赎回费  N 1.50%   

7天≤N 0.30%   

N≥30天  0.00%   

注：投资人重复认/申购，须按每次认/申购所对应的费率档次分别计费。基金认购费用、申购

费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。赎回费

用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

认购费C：C类基金份额不收取认购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。

申购费C：C类基金份额不收取申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别  收费方式/年费率或金额  收取方  

管理费  0.30%  基金管理人和销售机构  

托管费  0.10%  基金托管人  

销售服务费C  0.10%  销售机构  

审计费用  10,000.00元  会计师事务所  

信息披露费  80,000.00元  规定披露报刊  

其他费用  《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、审计费、诉讼费和仲裁费，基金份额持有人大会费用，基金的证券交易费用，基金的银行汇划费用，基金相关账户的开户及维护费用，按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。  相关服务机构  

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

人保鑫泽纯债A

 基金运作综合费率（年化）  

持有期  0.59%  

人保鑫泽纯债C

 基金运作综合费率（年化）  

持有期  0.69%  

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近

一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的风险主要包括：

1、投资组合的风险

（1）市场风险

1)政策风险

2)经济周期风险

3)利率风险

4)购买力风险

5)再投资风险

（2）信用风险

（3）流动性风险

2、合规性风险

3、管理风险

4、操作风险

5、本基金特定风险

（1）根据本基金投资范围的规定，本基金主要投资于各类固定收益证券，无法完全规避发债主

体特别是短期融资券、中期票据、公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险；另

外，如果持有的信用债出现信用违约风险，将给基金净值带来较大的负面影响和波动。

（2）本基金投资国债期货，国债期货等金融衍生品投资可能给本基金带来额外风险，包括杠杆

风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等，由此可能增加本基金净值的波动

性。

（3）本基金投资资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险。利率风险

是指市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响资产支持证券收益。流动性风

险是指在交易对手有限的情况下，资产支持证券持有人将面临无法在合理的时间内以公允价格出售

资产支持证券而遭受损失的风险。资产支持证券的还款来源为基础资产未来现金流，现金流预测风

险是指由于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的资产支持证券本息无法按期或足额偿还的风

险。

（4）启用侧袋机制的风险。当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停

止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终

变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人

可能因此面临损失。

6、其他风险

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，

即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站

网址：http://fund.piccamc.com客服电话：400-820-7999

(1)基金合同、托管协议、招募说明书

(2)定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

(3)基金份额净值

(4)基金销售机构及联系方式

(5)其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

               人保鑫泽纯债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新.pdf