永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要

更新(2024年第1号)

编制日期：2024-06-21

送出日期：2024-06-22

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

永赢惠泽一

基金简称基金代码006836

年

永赢基金管招商银行股份

基金管理人基金托管人

理有限公司有限公司

基金合同生效日2019-06-05

基金类型混合型交易币种人民币

运作方式定期开放式开放频率一年定期开放

基金经理李永兴开始担任本基金基金经理的2019-06-05

日期

证券从业日期2006-07-01

基金经理牟琼屿开始担任本基金基金经理的2019-06-05

日期

证券从业日期2009-04-27

基金经理王乾开始担任本基金基金经理的2024-06-21

日期

证券从业日期2012-07-01

其他基金合同生效之日起三年后的对应自然日，若基金资产净

值低于2亿元，无需召开持有人大会审议，本基金合同自动终

止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。

若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定

被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法

规或中国证监会规定执行。

本基金在基金合同生效三年后，继续存续的，连续20个

工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值

低于5,000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披

露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中

国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金

合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表

决。

法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

本基金通过对宏观经济现状及趋势分析、相关政策研究

的角度出发，自上而下地分析影响股票、债券、货币市场的

投资目标

各种关键因素，灵活配置大类资产，同时辅以自下而上地个

股精选，追求基金资产的长期稳定增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括

国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中

国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券（国债、地方

政府债、政策性金融债、商业银行金融债与次级债、企业

债、公司债、公开发行的次级债、中小企业私募债、可转换

债券（含分离交易可转债纯债部分）、可交换债券、央行票

据、短期融资券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持

证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股

指期货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基

金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。如

法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理

人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

投资范围

基金的投资组合比例为：封闭期内，本基金投资于股票

的比例为0-100%；开放期内，本基金投资于股票的比例为

0-95%。在开放期内，每个交易日日终在扣除股指期货合约

和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金

或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的

5%；在封闭期内，本基金不受前述5%的限制，但每个交易日

日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证

金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。前述现金资

产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。权证投

资比例为基金资产净值的0-3%。如法律法规或中国证监会变

更上述投资品种的比例限制，基金管理人在履行适当程序

后，本基金的投资比例会做相应调整。

目前国内宏观经济、产业政策、金融市场等多方面时刻

面临着巨大且深刻的变化，本基金采用大类资产轮动配置模

型驱动的投资策略进行基金资产灵活配置。本基金将资产配

置与经济周期结合，形成大类资产配置策略。利用永赢基金

自主研发的资产配置模型，结合经济周期表现，通过大类资

主要投资策略产轮动切换配置、多风格的动态组合管理寻找具有投资价值

的行业和个股，并对所挑选的投资标的进行资产配置和组合

动态管理，实现长期稳定的投资收益。主要策略为大类资产

配置策略、股票投资策略、债券投资策略、中小企业私募债

投资策略、资产支持证券投资策略、权证投资策略、股指期

货投资策略、国债期货投资策略、开放期投资策略。

沪深300指数收益率*50%+中国债券综合全价指数收益率

业绩比较基准

*50%

本基金是混合型证券投资基金，预期风险和预期收益高

风险收益特征于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金，属于证

券投资基金中的中风险和中等预期收益产品。

注：详见本基金招募说明书（更新）第九部分“基金的投资”。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同

期业绩比较基准的比较图

注：1、数据截止日期：2022-12-31，基金的过往业绩不代表未来表现。

2、图中列示的2019年度基金净值增长率按该年度本基金实际存续期

06月05日（基金合同生效日）起至12月31日止计算。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）/持收费方式/费

费用类型备注

有期限（N）率

M＜50万元1.2%

50万元≤M＜200万元1%

认购费200万元≤M＜500万元0.5%

500万元≤M按笔收取，

1000元/笔

M＜50万元1.5%

50万元≤M＜200万元1.2%

申购费（前收费）200万元≤M＜500万元0.8%

500万元≤M按笔收取，

1000元/笔

N＜7天1.5%

7天≤N＜30天0.75%

赎回费30天≤N＜365天0.5%

1年≤N＜2年0.25%1年指365日

2年≤N 0 1年指365日

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费1.20%基金管理人和销售机构

托管费0.20%基金托管人

销售服务费-销售机构

审计费用35,000.00元会计师事务所

信息披露费120,000.00元规定披露报刊

其他费用基金合同生效后与基金相-

关的律师费、基金份额持

有人大会费用等可以在基

金财产中列支的其他费

用。费用类别详见本基金

基金合同及招募说明书或

其更新。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产

扣除。2、所披露相应费用为年金额的，该金额为基金整体承担费用，非单个

份额类别（若有）费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披

露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下

表：

基金运作综合费率（年化）

1.47%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他

运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销

售文件。

本基金的风险主要包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、

操作风险、合规性风险、本基金特有的风险及其他风险。本基金特有的风险：

1、本基金为灵活配置混合型证券投资基金，存在大类资产配置风险，有可能因

为受到经济周期、市场环境或管理人能力等因素的影响，导致基金的大类资产

配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险。同时，本基金在

股票投资方面采取自下而上的方法，以深入的基本面研究为基础，精选成长与

价值特性突出的上市公司股票，这种对股票的评估具有一定的主观性，将在个

股投资决策中给基金带来一定的不确定性，因而存在个股选择风险。2、本基金

以定期开放方式运作，在封闭期内，本基金不接受基金份额的申购和赎回。因

此，在封闭期内，基金份额持有人将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的

流动性约束。3、股指期货投资风险。股指期货采用保证金交易制度，由于保证

金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价、指数微小的变动就可能会使投

资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定

的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。4、国

债期货投资风险。本基金可投资国债期货，因此可能面临市场风险、基差风

险、流动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发

生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间

的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性

风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格

建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一

类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被

强制平仓的风险。5、中小企业私募债券投资风险。基金所投资的中小企业私募

债券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募

债券信用质量降低导致价格下降，可能造成基金财产损失。此外，受市场规模

及交易活跃程度的影响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较

大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。6、

资产支持证券投资风险。本基金投资资产支持证券，资产支持证券（ABS）是一

种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金

流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的

利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种

以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导

致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不

活跃导致的流动性风险等，由此可能造成基金财产损失。7、存托凭证投资风

险。本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格

波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的

风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出

实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合

同的当事人。

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如

经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁

时该会的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对仲裁

各方当事人均具有约束力。仲裁费用由败诉方承担。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更

新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比

基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，

敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[本公司网站：www.maxwealthfund.com][客

服电话：400-805-8888]

●基金合同、托管协议、招募说明书

●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

●基金份额净值

●基金销售机构及联系方式

●其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

               永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新(2024年第1号).pdf