金信消费升级股票型发起式

证券投资基金更新的招募说明书

基金管理人：金信基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

二○二四年十二月

重要提示

金信消费升级股票型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经2018年7月13日中

国证券监督管理委员会证监许可[2018]1124号文注册募集。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册，但中国

证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和收益及市场前景等作出实质性

判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》、基金产

品资料概要及《基金合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，

自行承担投资风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低

投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融

工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投

资所带来的损失。

本基金为股票型基金，理论上其预期收益及预期风险水平高于债券型基金、货币市场基金

和混合型基金。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本

基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产

品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。投资本基金可

能遇到的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系

统性风险，投资对象或对手方违约引发的信用风险，投资对象流动性不足产生的流动性风险，

基金管理人在基金管理实施过程中产生的管理风险，本基金的特定风险等。本基金可投资中小

企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开发行的方式发

行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体

信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可

能给基金净值带来更大的负面影响和损失。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程

中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。

本基金为发起式基金，在基金募集时，基金管理人运用其固有资金及基金经理运用自有资

金认购本基金份额的金额不低于1,000万元，认购的基金份额持有期限不低于三年。但基金管

理人及基金经理对本基金的发起认购，并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推

荐和保证，发起资金也并不用于对投资人投资亏损的补偿，投资人及发起资金认购人均自行承

担投资风险。基金管理人及基金经理认购的本基金份额持有期限满三年后，基金管理人及基金

经理将根据自身情况决定是否继续持有，届时基金管理人及基金经理有可能赎回认购的本基金

份额。另外，在基金合同生效满3年后的对应日，如果本基金的资产规模低于2亿元，本基金

将按照基金合同约定的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合

同期限。因此，投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。

投资者应当通过本基金管理人或销售机构购买和赎回基金。本基金在募集期内按1.00元面

值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按1.00元面值购买基金份额以后，有可能面临基

金份额净值跌破1.00元，从而遭受损失的风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基

金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及净值高低并不预示其未来的业绩表现。基

金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金

净值变化引致的投资风险，由投资者自行承担。

本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容更新截止日为2024年12月6

日,有关财务数据和净值表现截止日为2024年6月30日（未经审计）。

目录

第一部分绪言..........................................................................................................................1

第二部分释义..........................................................................................................................2

第三部分基金管理人..............................................................................................................6

第四部分基金托管人............................................................................................................14

第五部分相关服务机构........................................................................................................18

第六部分基金的募集............................................................................................................20

第七部分基金合同的生效....................................................................................................21

第八部分基金份额的申购与赎回........................................................................................22

第九部分基金的投资............................................................................................................32

第十部分基金的财产............................................................................................................44

第十一部分基金资产的估值................................................................................................45

第十二部分基金的收益分配................................................................................................50

第十三部分基金的费用与税收............................................................................................52

第十四部分基金的会计与审计............................................................................................54

第十五部分基金的信息披露................................................................................................55

第十六部分风险揭示............................................................................................................62

第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算....................................................68

第十八部分基金合同内容摘要............................................................................................70

第十九部分基金托管协议的内容摘要................................................................................89

第二十部分对基金份额持有人的服务..............................................................................105

第二十一部分其他应披露事项..........................................................................................106

第二十二部分招募说明书存放及查阅方式......................................................................107

第二十三部分备查文件......................................................................................................108

第一部分绪言

《金信消费升级股票型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）

依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资

基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作

管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》

（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以

下简称“《流动性风险规定》”）等有关法律法规及《金信消费升级股票型发起式证券投资基

金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了金信消费升级股票型发起式证券投资基金的投资目标、策略、风险、

费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说

明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真

实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说

明书做出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当

事人之间权利、义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务的任

何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额

持有人。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，

其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同

当事人并不以基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及

其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细

查阅本基金的基金合同。

第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指金信消费升级股票型发起式证券投资基金

2、基金管理人：指金信基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》或本基金合同、本合同：指《金信消费升级股票型发起式证券

投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《金信消费升级股票型发起式证

券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《金信消费升级股票型发起式证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《金信消费升级股票型发起式证券投资基金产品资料概要》及其

更新

8、基金份额发售公告：指《金信消费升级股票型发起式证券投资基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行

政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通

过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6

月1日起实施，并根据2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议

《关于修改＜中华人民共和国港口法〉等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资

基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公开募

集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集

证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施

的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，

包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存

续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期

货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、发起资金提供

方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份

额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。

24、销售机构：指金信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他

条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的

机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账

户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并

保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为金信基金管理有限公司或接受

金信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份

额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人

向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个

月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《金信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是由基金管理人

制定并不时修订，规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金

管理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份

额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份

额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求

将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金

份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销

售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金

额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基

金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换

中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过

上一开放日基金总份额的10%

46、元：指人民币元

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金份额类别：指本基金根据认购费用、申购费用、销售服务费收取方式的不同，将

基金份额分为不同的类别，各基金份额类别代码不同，并分别公布基金份额净值

49、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金

财产中计提，属于基金的营运费用

50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资

产的价值总和

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额

净值的过程

54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予

以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定

有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、

因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

55、摆动定价机制：指当本基金各类份额遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的

方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

56、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称规定报刊）及《信息

披露办法》规定的互联网网站（以下简称规定网站，包括基金管理人网站、基金托管人网站、

中国证监会基金电子披露网站）等媒介

57、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

58、发起式基金：指按照《运作办法》及中国证监会规定的条件募集、募集资金中发起资

金不低于规定金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的开放式基金

59、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期

限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员

60、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管理人固有

资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金

第三部分基金管理人

一、基金管理人情况

名称：金信基金管理有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3040号前海世茂金融中心二期2603

办公地址：深圳市福田区益田路6001号太平金融大厦1502；深圳市前海深港合作区南山街

道兴海大道3040号前海世茂金融中心二期2603

法定代表人：殷克胜

组织形式：有限责任公司

设立日期：2015年7月3日

电话：0755-82510235

传真：0755-82510305

客户服务电话：400-900-8336

联系人：陈瑾

注册资本：壹亿元

股权结构：

股东名称 占公司注册资本比例 

深圳市英华柏涛投资有限责任公司 34% 

安徽国元信托有限责任公司 31% 

深圳市巨财汇投资有限公司 28.5% 

殷克胜 4.5% 

刘吉云 1.5% 

汇巨未来投资（深圳）合伙企业（有限合伙） 0.2% 

宋思颖 0.1% 

孔学兵 0.1% 

杨超 0.1% 

合计 100% 



二、基金管理人主要人员情况

（一）董事、监事及高管人员介绍

1、董事

许斌先生，董事长，中共党员，曾任职于安徽省国际信托投资公司、安徽国元金融控股集

团有限责任公司、安徽国元信托有限责任公司、安徽国元基金管理有限公司。现任金信基金管

理有限公司董事长。

殷克胜先生，董事，中共党员，经济学博士,20余年资本市场从业经验。曾任鹏华基金管理

有限公司董事、常务副总经理，金鹰基金管理有限公司总裁、深圳前海金鹰资产管理有限公司

董事长。现任金信基金管理有限公司董事、总经理、投资决策委员会主席。

王德先生，董事，曾任上海浦东发展银行深圳分行南山支行综合部经理、深圳市不动产融

资担保股份有限公司常务副总经理、卓越置业集团金控小组主任助理。现任深圳市英华仲远投

资有限公司执行总经理。

宋思颖女士，董事，曾任北京普天太力通讯公司市场部主管、搜狐公司公关经理、金鹰基

金管理公司品牌电商部总监、金信基金管理有限公司总经理助理、副总经理。现任金信基金管

理有限公司常务副总经理。

李常青先生，独立董事，厦门大学会计学博士，于厦门大学管理学院工商管理教育中心、

管理学院财务学系历任助教、讲师、副教授、教授等职务，并从1999年起兼任工商管理教育中

心副主任、主任、财务学系主任，2018年起兼任高级经理教育中心主任。现任厦门大学管理学

院教授、高级经理教育中心主任。

胡国杰先生，独立董事，安徽大学法律硕士、高级律师，历任池州市中级人民法院政策法

律研究室干事、民事审判庭助理审判员、刑事审判庭审判员、民事审判庭副庭长等职务，2002

年起辞去公职从事专职律师。现为安徽承义律师事务所党支部书记、执行合伙人。

王苏生先生，独立董事，北京大学国际金融法法学博士，历任君安证券项目经理、特区证

券营业部经理、英大证券营业部经理、中瑞创业基金公司总经理等职务。现任南方科技大学教

授、深圳市公共管理学会会长。

2、基金管理人监事会成员

吕才志先生，监事，中南财经政法大学学士，历任中国南玻集团股份有限公司审计项目经

理。现任卓越置业集团有限公司审计管理部副总经理。

陈瑾女士，监事，曾任职于中国建设银行、中国信达资产管理股份有限公司、金鹰基金管

理有限公司，现任金信基金管理有限公司运作保障部副总监。

3、高级管理人员

殷克胜先生，公司总经理，中共党员，经济学博士,20余年资本市场从业经验。曾任鹏华基

金管理有限公司董事、常务副总经理，金鹰基金管理有限公司总裁、深圳前海金鹰资产管理有

限公司董事长。现任金信基金管理有限公司董事、总经理、投资决策委员会主席。

宋思颖女士，公司常务副总经理。曾任北京普天太力通讯公司市场部主管、搜狐公司公关

经理、金鹰基金管理公司品牌电商部总监、金信基金管理有限公司总经理助理、副总经理。现

任金信基金管理有限公司常务副总经理。

王几高先生，督察长兼监察稽核部总监，博士。曾任中海基金管理有限公司风险管理部风

控经理、上海东方证券资产管理有限公司合规与风控部风控专员、太平基金管理有限公司稽核

与风控部总监、财通证券资产管理有限公司合规稽核部、风险管理部总监、歌斐资产管理有限

公司风险管理中心高级董事。现任金信基金管理有限公司督察长兼监察稽核部总监。

李沫含先生，公司副总经理兼固定收益部总监。曾任广东省农村信用社联合社资金运营中

心副总经理，广东四会农村商业银行股份有限公司党委书记、董事长，广东南海农村商业银行

股份有限公司金融市场事业部总裁等职务。现任金信基金管理有限公司副总经理兼固定收益部

总监。

朱斌先生，首席信息官兼运作保障部总监，中共党员，武汉大学工商管理硕士，曾任恒生

电子股份有限公司高级工程师、前海开源基金管理有限公司信息技术部总监助理，现任金信基

金管理有限公司首席信息官兼运作保障部总监。

（二）本基金基金经理

杨超先生，南开大学经济学博士。曾任职于鹏华基金、长城证券。现任金信基金管理有限公

司投资部执行董事兼基金经理、研究总监。杨超在我司历任基金经理的基金如下：

历任基金经理的基金 任职时间 离任时间 

金信价值精选灵活配置混合型发起式证券投资基金 2021-05-11 2024-08-06 

金信核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金 2021-07-09 - 

金信民旺债券型证券投资基金 2022-01-05 2024-03-13 

金信转型创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金 2022-01-19 - 

金信消费升级股票型发起式证券投资基金 2022-08-16 - 

金信量化精选灵活配置混合型发起式证券投资基金 2022-08-16 2024-10-25 

金信景气优选混合型证券投资基金 2023-11-02 - 



本基金历任基金经理情况：周谧，管理时间为2020年10月15日至2022年8月26日。程可，

管理时间为2020年9月18日至2020年11月5日。杨仁眉，管理时间为2019年1月31日至2020

年9月30日。

（三）本公司权益投资决策委员会成员的姓名和职务如下：

殷克胜先生，权益投资决策委员会主席，公司总经理。

刘榕俊先生，权益投资决策委员会委员，公司基金经理。

孔学兵先生，权益投资决策委员会委员，公司首席投资官（权益）、基金经理。

本公司固定收益投资决策委员会成员的姓名和职务如下：

殷克胜先生，固定收益投资决策委员会主席，公司总经理。

杨杰先生，固定收益投资决策委员会委员，公司基金经理。

刘榕俊先生，固定收益投资决策委员会委员，公司基金经理。

（四）上述人员之间不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人应履

行以下职责：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、

申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理

和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基

金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投

资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金

合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的

价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收

益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料20年以

上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能

够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成

本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托

管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当

承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反

《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为

承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管

理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退

还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

四、基金管理人承诺

1、基金管理人承诺不从事违反相关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，并承诺

建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律法规、基金合同和中国证监会有

关规定的行为发生。

2、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法规，建

立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的

交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防

止违反基金合同行为的发生；

4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规

及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

五、基金经理承诺

1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利

益；

2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、

基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

5、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

六、基金管理人的内部控制

1、内部控制制度概述

为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确保基金

财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基金份额持有人的利益，

本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。

内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作程

序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等组成。

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管理制度的

总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、基

金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧

急应变制度等。

部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、

操作守则等的具体说明。

2、内部控制原则

健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵

盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。

有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执

行。

独立性原则。公司各机构、部门、和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基金资产、自

有资产、其他资产的运作应当分离。

相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行的

措施来实行。

成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，运用科学化的

方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、主要内部控制制度

（1）内部会计控制制度

公司依据《中华人民共和国会计法》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财

务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统

控制。

内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、基金

财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产登记保管

和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。

（2）风险管理控制制度

风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制的机构设置、

风险控制的程序、风险控制的具体制度、风险控制制度执行情况的监督等部分组成。

风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制制度、

信息技术系统风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、反馈制度、保密制度等程序性风

险管理制度。

（3）监察稽核制度

公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

督察长由总经理提名，董事会聘任，并经全体独立董事同意。

督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外，督察长享有充分的知情权

和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、

投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。督察长应当定期或者不定期

向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及

公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人员，

明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。

监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度的建立，检查

公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况；检查公司各业务部门和人员执行公

司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。

4、风险控制体系

公司根据基金管理的业务特点设置内部机构，并在此基础上建立层层递进、严密有效的多

级风险防范体系：

（1）一级风险防范

一级风险防范是指在公司董事会层面对公司的风险进行的预防和控制。

董事会下设审计与风险控制委员会，负责公司内部控制的监督、审查和公司的审计工作。

对公司内部控制制度的有效性进行评价，对公司经营管理和基金业务运作的合法合规性进行监

督检查，协助董事会建立并有效维持公司内部控制系统，对公司经营中的风险进行研究、分析

和评估，并提出风险防范措施和建议，保证公司的规范健康发展。审计与风险控制委员会的基

本职能为：

1）协助董事会建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制组织体系和制度体系。

2）审查、评价公司基金投资管理制度、市场营销管理制度、风险管理制度等各项内部控制

制度的合法合规性、合理性和有效性。

3）检查和评价公司管理和资产经营、基金管理和资产经营中对国家有关法律法规、中国证

监会部门规章以及基金合同的遵守和执行情况，并出具评估意见或改正方案。

4）定期或不定期听取公司主要经营管理人员关于风险管理工作的汇报。

5）检查和评价公司各项内部控制制度的执行情况并提出改进意见。

6）评估公司管理和基金管理中存在或潜在的风险，检查和评价公司各项业务风险控制工作

的有效性，并提出改进意见。

7）检查公司会计政策、财务状况和财务报告程序，与外部审计机构进行交流。

8）对公司内部控制和风险管理工作进行考核。

9）董事会安排的其他事项。

公司设督察长。督察长作为审计与风险控制委员会的执行机构，对董事会负责，按照中国

证监会的规定和审计与风险控制委员会的授权进行工作。

（2）二级风险防范

二级风险防范是指在公司投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的风险进行的预防和控

制。投资决策委员会在总经理的领导下，研究并制定公司基金资产的投资战略和投资策略，对

基金的总体投资情况提出指导性意见，从而达到分散投资风险，提高基金资产的安全性的目的。

其在风险控制中主要职责为：

1）研究并确立公司的基金投资理念和投资方向；

2）决定基金资产在现金、债券和股票中的分配比例；

3）审核基金经理提出的投资组合方案，对其运作过程中的风险进行评估和控制；

4）批准基金经理拟订的投资原则，对基金经理做出投资授权；

5）对超出投资决策委员会执行委员及基金经理权限的投资项目作出决定。

监察稽核部在督察长的领导下，独立于公司各业务部门和各分支机构，对各岗位、各部门、

各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。其在风险控制中主要职责是：

1）根据各项风险的产生环节，和相关的业务部门一起，共同制定对风险的事前防范和事后

审查方案；

2）就各部门内部风险控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告及建议职能；

3）调查公司内部的违规案件，协助监管机构处理相关事宜；

4）对基金运作和公司内部管理进行日常监督与稽核，并向总经理汇报。

（3）三级风险防范

三级风险防范是公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控制。公司各部门

根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程及风险控制措施，达到：

1）一线岗位双人双职双责，互相监督；直接与交易、资金、电脑系统、重要空白支票、业

务用章接触的岗位，实行双人负责；属于单人、单岗处理的业务，强化后续的监督机制；

2）相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。关键部门和相关岗位之间建立重要业务凭据顺

畅传递的渠道，各部门和岗位分别在自己的授权范围内承担各自的职责，将风险控制在最小范

围内。

5、基金管理人关于内部合规控制声明书

（1）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；

（2）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人的情况

1、基金托管人的基本情况

名称：中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

成立时间：1984年1月1日

法定代表人：廖林

注册资本：人民币35,640,625.7089万元

联系电话：010-66105799

联系人：郭明

2、主要人员情况

截至2024年9月，中国工商银行资产托管部共有员工211人，平均年龄38岁，99%

以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

3、基金托管业务经营情况

作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以

来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规

范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外

广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异

的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投

资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFI资产、

QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商

业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全

的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户

提供个性化的托管服务。截至2024年9月，中国工商银行共托管证券投资基金1428只。

自2003年以来，本行连续二十一年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财

资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评

选的102项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国

内外金融领域的持续认可和广泛好评。

二、基金托管人的内部控制情况

中国工商银行资产托管部在风险管理的实操过程中根据国际公认的内部控制COSO准则从内

部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督与评价五个方面构建起了托管业务内部风险

控制体系，并纳入统一的风险管理体系。

中国工商银行资产托管部从成立之日起始终秉持规范运作的原则，将建立系统、高效的风

险防范和控制体系视为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况

的不断出现，资产托管部自始至终将风险管理置于与业务发展同等重要的位置，视风险防范和

控制为托管业务生存与发展的生命线。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到

具体业务部门和相关业务岗位，每位员工均有义务对自己岗位职责范围内的风险负责。从2005

年至今，中国工商银行资产托管部共十七次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的

ISAE3402审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告，充分表明独立第三方对中国工商银

行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可，也证明中国工商银行托

管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。

1.内部控制目标

（1）资产托管业务经营管理合法合规；

（2）促进实现资产托管业务发展战略和经营目标；

（3）资产托管业务风险管理的有效性和资产安全；

（4）提高资产托管经营效率和效果；

（5）业务记录、会计信息和其他经营管理相关信息的真实、准确、完整、及时。

2.内部控制的原则

（1）全面性原则。资产托管业务内部控制应贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖资产托管

业务各项业务流程和管理活动，覆盖所有机构、部门和从业人员。

（2）重要性原则。资产托管业务内部控制应在全面控制基础上，关注重要业务事项、重点

业务环节和高风险领域。

（3）制衡性原则。资产托管业务内部控制应在机构设置、权责分配及业务流程等方面形成

相互制约、相互监督的机制，同时兼顾运营效率。

（4）适应性原则。资产托管业务内部控制应当与经营规模、业务范围和风险特点相适应，

并进行动态调整，以合理成本实现内部控制目标。

（5）审慎性原则。资产托管业务内部控制应坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或

开展各项经营管理活动均应坚持内控优先。

（6）成本效益原则。资产托管业务内部控制应权衡实施成本与预期效益，以合理成本实现

有效控制。

3.内部控制组织结构

资产托管业务内部控制纳入全行统一的内部控制体系。

（1）总行资产托管部根据内部控制基本规定建立健全资产托管业务内部控制体系，作为全

行托管业务的牵头管理部门，根据行内内部控制基本规定建立健全内部控制体系，建立与托管

业务条线相适应的内部控制运行机制，确定各项业务活动的风险控制点，制定标准统一的业务

制度；采取适当的控制措施，合理保证托管业务流程的经营效率和效果，组织开展资产托管业

务内部控制措施的执行、监督和检查，督促各机构落实控制措施。

（2）总行内控合规部负责指导托管业务的内控管理工作，根据年度工作重点，定期或不定

期在全行开展相关业务监督检查，将托管业务检查项目整合到全行业务监督检查工作中，将全

行托管业务纳入内控评价体系。

（3）总行内部审计局负责对资产托管业务的审计与评价工作。

（4）一级（直属）分行资产托管业务部门作为内部控制的执行机构，负责组织开展本机构

内部控制的日常运行及自查工作，及时整改、纠正、处理存在的问题。

4.内部控制措施

工商银行资产托管部重视内部控制制度的建设，坚持把风险防范和控制的理念和方法融入

岗位职责、制度建设和工作流程中，建立了一整套内部控制制度体系，包括《资产托管业务管

理规定》、《资产托管业务内部控制管理办法》、《资产托管业务全面风险管理办法》、《资

产托管业务营运管理办法》、《资产托管业务合同管理办法》、《资产托管业务档案管理办法》、

《资产托管业务系统管理办法》、《资产托管业务重大突发事件应急预案》、《资产托管业务

从业人员管理办法》等，在环境、制度、流程、岗位职责、人员、授权、创新、合同、印章、

服务质量、收费、反洗钱、防止利益冲突、业务连续性、考核、信息系统等全方面执行内部控

制措施。

5.风险控制

资产托管业务切实履行风险管理第一道防线的主体职责，按照“主动防、智能控、全面管”

的管理思路，主动将资产托管业务的风险管理纳入全行全面风险管理体系，以“管住人、管住

钱、管好防线、管好底线”为管理重点，搭建适应资产托管业务特点的风险管理架构，通过推

进托管业务体制机制与完善集约化营运改革、建立资产托管风险管理委员会机制、完善资产托

管业务制度体系、加强资产托管业务队伍建设、科技赋能、建立健全应急灾备体系、建立审计

发现问题整改台账、加强人员管理等措施，有效控制操作风险、合规风险、声誉风险、信息科

技风险和次生风险。

6.业务连续性保障

中国工商银行制订了完善的资产托管业务连续性工作计划和应急预案，具备行之有效的灾

备恢复方案、充足的移动办公设备、同城异城相结合的备份办公场所、必要的工作人员、科学

清晰的AB岗位设置及定期演练机制。在重大突发事件发生后，可根据突发事件的对托管业务连

续性营运影响程度的评估，适时选择或依次启动“原场所现场+居家”、“部分同城异地+居家”、

“部分异城异地+居家”、“异地全部切换”四种方案，由“总部+总行级营运中心+托管分部+

境外营运机构”形成全球、全天候营运网络，向客户提供连续性服务，确保托管产品日常交易

的及时清算和交割。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资

范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产

净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、

相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的

投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。

基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律法

规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核

对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进

行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，

基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理

人限期纠正。

第五部分相关服务机构

一、基金份额发售机构

1、直销机构

名称：金信基金管理有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3040号前海世茂金融中心二期2603

办公地址：深圳市福田区益田路6001号太平金融大厦1502；深圳市前海深港合作区南山街

道兴海大道3040号前海世茂金融中心二期2603

法定代表人：殷克胜

成立时间：2015年7月3日

电话：0755-82510220

传真：0755-82510305

联系人：邓唯

客户服务电话：400-900-8336

网站：www.jxfunds.com.cn

2、非直销销售机构

详见基金份额发售公告。

基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。

二、基金注册登记机构

名称：金信基金管理有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3040号前海世茂金融中心二期2603

法定代表人：殷克胜

成立时间：2015年7月3日

电话：0755-82510235

传真：0755-82510305

联系人：陈瑾

客户服务电话：400-900-8336

四、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市海华永泰律师事务所

注册地址：上海市华阳路112号2号楼东虹桥法律服务园区302室

办公地址：上海浦东东方路69号裕景国际商务广场A座15层

负责人：张诚

电话：021-58773177

传真：021-58773268

经办律师：梁丽金、张兰

联系人：张兰

五、会计师事务所和经办注册会计师

会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所（办公地址）：上海市黄浦区湖滨路202号普华永道中心11楼

执行事务合伙人：李丹

电话：021-23238888

传真：021-23238800

经办会计师：薛竞、陈薇瑶

联系人：陈薇瑶

第六部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》

等有关法律、法规及基金合同募集,并经中国证券监督管理委员会2018年7月13日证监许可

[2018]1124号号文注册公开募集。募集期自2019年1月7日至2019年1月28日止，共募集有

效认购份额10,541,774.04份，利息结转份额1,166.92份，合计10,542,940.96份基金份额，

募集户数为108户。

本基金为契约型开放式股票型发起式基金。基金存续期限为不定期。

本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币1.00元。

本基金募集期自2019年1月7日至2019年1月28日。募集对象为符合法律法规规

定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或

中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

第七部分基金合同的生效

一、基金合同的生效

本基金合同于2019年1月31日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始

管理本基金。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效日起3年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止并

按照基金合同约定的程序进行清算，同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。

若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基

金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。

《基金合同》生效满3年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应在定期报告中予以披露；连续60个工作

日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与

其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

第八部分基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书

或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售

机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上

述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金管理人或相关销售机构另行公告。

本基金不同类别份额的申购、赎回的销售机构可能不同，具体详见基金管理人网站公示。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券

交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合

同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在届时相关公告中载明。

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他特

殊情况，基金管理人可视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照

《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金已于2019年3月19日开放申购和赎回业务。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。

投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，

其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算该类的基金份额净值为基准进

行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

5、基金管理人有权决定本基金的总规模限额和单个基金份额持有人持有本基金的最高限

额。

基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规

则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的

申请。

投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请

时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；登记

机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回

申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合

同载明的暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇证券期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非

基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日

划出。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以开放日开放时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申

请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日

提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他

方式查询申请的确认情况。若申购不生效，则申购款项本金退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定生效，而仅代表销售机构确实接收到

申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请的确认

情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。

基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调整，并在调整实

施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

五、申购和赎回的数额限制

1、申请申购基金的金额

投资者申购A类或C类基金份额的，单个基金账户通过基金管理人直销电子交易系统或本

基金其他销售机构首次申购单笔最低申购金额（含申购费，下同）均为10元，追加申购每笔最

低金额均为10元。基金管理人或销售机构另有规定的，从其规定。

投资者通过基金管理人直销中心柜台申购A类或C类基金份额的，单笔最低申购限额为人

民币10,000元，追加申购每笔最低金额均为10,000元。

投资者将当期分配的基金收益自动转为基金份额进行再投资或采用定期定额投资计划时，

不受最低申购金额的限制。

投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制，但单一投资者持有基金份

额数不得达到或超过基金份额总数的50%，也不得存在变相规避50%比例要求的情形（在基金运

作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外）。

当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采

取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等

措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。法律法规、中国证监会另有规定的除外。

2、申请赎回基金的份额

投资者赎回基金份额时，本基金单笔赎回申请不得低于10份，若投资者单个交易账户持有

的基金份额余额不足10份，则投资者在提交赎回申请时须一次性全部赎回。若某笔赎回导致单

个交易账户的某一类别基金份额余额少于10份时，该类份额余额部分基金份额必须一同赎回。

基金管理人或销售机构另有规定的，从其规定。

3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整对申购金额和赎回份额的数量限制，基金

管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

六、申购和赎回的费用

1、本基金的申购费用

本基金A类基金份额在申购时收取申购费用，投资者可以多次申购本基金，申购费率按每

笔申购申请单独计算。本基金C类基金份额在申购时不收取申购费用。

具体如下：

费用种类 A类基金份额申购申请金额及费率 C类基金份额费率 

申购费 100万元以下 1.50% 0% 

100万元（含）-200万元 1.00% 

200万元（含）-500万元 0.30% 

500万元以上（含） 每笔1000元 



本基金申购费由申购者承担，不列入基金财产。申购费用用于本基金的市场推广、销售、

注册登记等各项费用。

2、本基金的赎回费用

本基金的赎回费率随基金持有时间的增加而递减。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持

有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

本基金各类基金份额的赎回费率具体如下：

基金份额持有期限 A类基金份额赎回费率 C类基金份额赎回费率 

7日以内 1.50% 1.50% 

7日（含）-30日 0.75% 0.50% 

30日（含）-180日 0.50% 0 

180日（含）以上 0 



（注：赎回份额持有时间的计算，从该份额初始登记日开始计算）

（1）A类基金份额

对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费，将赎回费全额计入基金财产；对持续持有

期等于或长于30日、少于3个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的75%计入基金

财产；对持续持有期等于或长于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费

总额的50%计入基金财产。对持续持有期长于6个月的投资人，将不低于赎回费总额的25%计

入基金财产。以上每个月按照30日计算。未计入基金财产的赎回费用于支付登记费和其他必要

的手续费。

（2）C类基金份额

对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费，将赎回费全额计入基金财产。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或

收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金

促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，可以按中国证监会要求

履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率。

5、当本基金各类份额发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以确

保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的

规定。

七、申购份额与赎回金额的计算

1、申购份额的计算：

（1）A类基金份额

当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值

当申购费用适用固定金额时，申购份额的计算方法如下：

申购费用＝固定金额

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财

产承担。

例：某投资人投资50,000元申购本基金的A类基金份额，对应申购费率为1.5%，假设申

购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额计算如下：

净申购金额＝50,000/（1＋1.5%）＝49,261.08元

申购费用＝50,000－49,261.08＝738.92元

申购份额＝49,261.08/1.0500＝46,915.31份

即：投资人投资50,000元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为

1.0500元，则其可得到46,915.31份A类基金份额。

（2）C类基金份额

申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财

产承担。

例：某投资人投资50,000,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基金份额

净值为1.0500元，则可得到的申购份额为：

申购份额=50,000,000/1.0500=47,619,047.62份

即：投资人投资50,000,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净

值为1.0500元，则其可得到47,619,047.62份基金份额。

2、赎回金额的计算：

赎回金额＝赎回份数×赎回当日该类别基金份额净值

赎回费用＝赎回金额×赎回费率

净赎回金额=赎回金额－赎回费用

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财

产承担。

例：某投资人赎回本基金10,000份A类基金份额，该笔份额持有期限为2个月，对应的赎

回费率为0.50%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00元

赎回费用=12,500.00×0.50%=62.50元

净赎回金额=12,500.00-62.50=12,437.50元

即：投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有期限为2个月，假设赎回当日A类基

金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为12,437.50元。

例：某投资人赎回本基金10,000,000份C类基金份额，该笔份额持有期限为20日，则对应

的赎回费率为0.50%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额=10,000,000×1.2500=12,500,000.00元

赎回费用=12,500,000.00×0.50%=62,500.00元

净赎回金额=12,500,000.00-62,500.00=12,437,500.00元

即：投资人赎回本基金10,000,000份C类基金份额，持有期限为20日，假设赎回当日C

类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为12,437,500.00元。

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市或停止交易，导致基金管理人无法计算当日基金

资产净值或者无法办理申购业务。

4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或

对现有基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产

生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记结算机构因技术故障或异常情况导致基

金销售系统、基金登记系统、基金会计系统或证券登记结算系统无法正常运行。

7、按照本基金各类基金份额合并计算，基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致

单一投资者持有本基金基金份额的比例达到或者超过本基金总份额的50%，或者可能导致投资者

变相规避前述50%比例要求的情形时。

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技

术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后。

9、接受某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单

一投资者单日或单笔申购金额上限的。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、8、10项暂停申购情形之一时，基金管理人应当根据有关规定

在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退

还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市或停止交易，导致基金管理人无法计算当日基金

资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技

术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延

缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎

回款项时，基金管理人应报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如

暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，

未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额

持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，

基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申

请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放

日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部

分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序

执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人

的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受

赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日

的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；

对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，

将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部

分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开

放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎

回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3）若本基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人超过基金总份额10%以上的赎回申

请的情形下，基金管理人应当延期办理赎回申请：对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上

一开放日基金总份额10%以上的部分，应当全部自动进行延期办理；对于该基金份额持有人当日

赎回申请未超过上述比例的部分，根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约

定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一

并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部

赎回为止。延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在

提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含2个开放日）发生巨额赎回，如基金管理人认为

有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超

过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说

明书规定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知等方式）在3个交

易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在两日内在规定媒介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂停公

告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金重新开

放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据需要自行确定公告增加次数，在基金

重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日

在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告，并公告最近1个工作日的基金份额净值；也可

以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的

公告。

十二、基金的转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理

的其他基金份额之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届

时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交

易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者按照相关法律法规或国家有

权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以

持有本基金基金份额的投资人，或按法律法规或国家有权机关要求的方式执行。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份

额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司

法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其

他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易

过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十四、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以

按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公告

或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每

期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计

划最低申购金额。

十六、基金的冻结、解冻、质押和转让

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、

符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。

法律法规或监管机构另有规定的除外。

基金管理人可以根据法律法规或监管机构的规定办理基金份额的质押或转让业务，并制定

相应的业务规则。

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会

认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基

金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的

业务规则办理基金份额转让业务。

十七、基金管理人可在不违反相关法律法规、不对基金份额持有人利益产生不利影响并履

行适当程序的前提下，根据具体情况经与基金托管人协商一致后对上述申购和赎回的安排进行

补充和调整并提前公告。

第九部分基金的投资

一、投资目标

本基金重点把握我国人民日益增长的消费升级需要带来的投资机会，在严格控制组合风险

并保持良好流动性的前提下，力争为基金持有人获取长期持续稳定的投资回报。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括主

板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行上市的股票）、债券（包括国债、金融债、企

业债、公司债、央行票据、地方政府债、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、中小企业

私募债、可转换债券、可交换债券、次级债等）、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存

款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、金融衍生品（包括权证、股指

期货、国债期货、股票期权等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但

需符合中国证监会相关规定。如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理

人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的80%-95%；本基金投资于本基金界定的“消

费升级主题”证券的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终，在扣除股指期货、

国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资

比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如

法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调

整上述投资品种的投资比例。

三、投资策略

1、大类资产配置策略：

本基金在《基金合同》约定的范围内实施稳健的资产配置策略，根据各项重要经济指标分

析宏观经济发展趋势，判断当前所处的经济周期，进而对未来做出科学预测。在此基础上，结

合对流动性及资金流向的分析，综合股市估值水平和债市收益率情况及风险分析，进行灵活的

大类资产配置进而在固定收益类资产、权益类资产之间进行动态配置，确定资产的最优配置比

例并评估相应的风险水平。

2、股票投资策略：

（1）消费升级主题的界定

随着中国经济总量的持续扩张，国民可支配收入的持续提升，消费水平呈不断改善和提升

趋势。鉴于此，本基金重点投资受益于消费升级的上市公司。行业划分上，消费升级主题可分

为“商品消费行业、服务消费行业”两个方面。商品消费行业包括家用电器、纺织服装、农林

牧渔、食品饮料、轻工制造、生物医药、计算机、房地产、汽车等行业；服务消费行业包括餐

饮旅游、传媒、医疗、商贸零售、交通运输、通信、银行、非银金融等与居民生活关系密切的

服务提供行业。

若未来由于技术进步或政策变化导致本基金消费升级主题相关行业和公司相关业务的覆盖

范围发生变动，基金管理人在履行适当程序后可以适时对上述定义进行补充和修订并进行公告。

（2）行业配置

根据对消费升级涉及相关具体行业的特征进行分析，本基金精选受益于消费升级的相关行

业，结合行业发展生命周期、行业景气度、行业整体估值水平、行业结构、政策支持力度、商

业模式及发展趋势等，综合评估各个行业的投资价值。

（3）个股选择

本基金将采用定性与定量分析相结合的方法深入分析上市公司的质地，运用不同的估值方

法对上市公司的估值水平进行分析，精选优质股票构建投资组合。

1）定性分析

上市公司在行业中的相对竞争力是决定其投资价值的重要依据，本基金主要从以下几个方

面对上市公司进行定性分析：

A、公司的竞争优势：重点考察公司的渠道优势、市场优势、资源优势、产品优势、品牌优

势等；

B、公司的盈利模式：对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性以及成熟程度，

是否具有不可复制性、可持续性、稳定性；

C、公司治理方面：考察上市公司是否有清晰、合理、可执行的发展战略；是否具有合理的

治理结构，管理团队是否团结高效、经验丰富，是否具有进取精神等。

2）定量分析

在定性分析的基础上，本基金将对反映上市公司质量和成长潜力的主要财务指标和估值指

标进行定量分析，选择财务健康、成长性好、估值合理的股票。具体的分析指标为：

A、成长指标：营业收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等；

B、盈利指标：毛利率、资产收益率（ROA）、净资产收益率（ROE）、投资回报率（ROI）

等；

C、估值指标：针对不同行业特点，采用市盈率（P/E）、市净率（P/B）、市销率（P/S）和

预期市盈率（PE/G）等估值指标。

3、债券投资策略：

（1）债券投资组合策略：本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，采用久期管理

和信用风险管理相结合的投资策略。在债券组合的具体构造和调整上，本基金综合运用久期调

整、收益率曲线形变预测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管理。

（2）个券选择策略：在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风

险分析、隐含期权价值评估、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。

（3）可转换债券及可交换债券投资策略：可转换债券和可交换债券兼具权益类证券与固定

收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基

本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券和可交换债券进行投资，并采

用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。

4、资产支持证券等品种投资策略：

资产支持证券定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、

提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素，并辅助采用数量化定价模型，评估其内在

价值，以合理价格买入并持有。

5、权证投资策略：

本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型寻求其合理估值水平，

以主动式的科学投资管理为手段，充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资

产配置、品种与类属选择，追求基金资产稳定的当期收益。

6、中小企业私募债券投资策略

中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。本基金将运用基本

面研究，结合公司财务分析方法对债券发行人信用风险进行分析和度量，综合考虑中小企业私

募债券的安全性、收益性和流动性等特征，选择风险与收益相匹配的品种进行投资。

7、国债期货投资策略

国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。基金

管理人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行

定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水

平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实

现基金资产的长期稳定增值。

8、股指期货、股票期权投资策略

本基金将以投资组合的避险保值和有效管理为目标，在风险可控的前提下，本着谨慎原则，

适当参与股指期货、股票期权的投资。在市场向下带动净值走低时，通过股指期货、股票期权

快速降低投资组合的仓位，从而调整投资组合的风险暴露，避免市场的系统性风险，改善组合

的风险收益特性；并在市场快速向上基金难以及时提高仓位时，通过股指期货或股票期权快速

提高投资组合的仓位，从而提高基金资产收益。基金管理人将根据审慎原则，建立期权交易决

策部门或小组，授权特定的管理人员负责期权的投资审批事项，以防范股票期权投资的风险。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金股票投资比例为基金资产的80%-95%，本基金投资于本基金界定的“消费升级

主题”证券的比例不低于非现金基金资产的80%；

（2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，

保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备

付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；

（5）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过

该上市公司可流通股票的15%；

（6）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该

上市公司可流通股票的30%；

（7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%；因证

券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合比例

限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（8）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；

（9）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％；

（10）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5%；

（11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不超过本基金资产净值

的10%；

（12）本基金持有的全部资产支持证券，市值不超过本基金资产净值的20%；

（13）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不超过该资产支持证

券规模的10%；

（14）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，

不超过各类资产支持证券合计规模的10%；

（15）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月

内予以全部卖出；

（16）本基金参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股票

数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（17）本基金在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%；

债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

（18）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（19）本基金持有单只中小企业私募债，其市值不得超过本基金资产净值的10%；

（20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购

交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（21）本基金参与股指期货、国债期货投资的，应遵循下列限制：

1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的

10%；

2）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的

15%；

3）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值、国债期货合约价值与有价证

券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一

年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；

4）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市

值的20%；

5）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市

值的30%

6）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合

《基金合同》关于股票投资比例的有关规定；

7）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交

易日基金资产净值的20%；

8）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交

易日基金资产净值的30%；

（22）本基金参与股票期权交易的，应当符合下列风险控制指标要求：

1）因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的10%；

2）开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所

需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物；

3）未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的20%。其中，合约面值按照行权价乘以

合约乘数计算；

（23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（7）、（15）、（20）项之外，因证券、期货市场波动、上市公司合并、基金

规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人

应当在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人

对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部

门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再

受相关限制或按调整后的规定执行，但须提前公告。如本基金增加投资品种，投资限制以法律

法规和中国证监会的规定为准。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与

其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易

的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲

突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到

基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并

经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

如法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程

序后，则本基金投资不再受相关限制，或以变更后的规定为准，不需要经基金份额持有人大会

审议，但须提前在规定媒介上公告。

五、业绩比较基准

本基金业绩比较基准：中证内地消费主题指数收益率×80%+中证综合债指数收益率×20%

本基金选择该业绩基准，是基于以下因素：

中证内地消费主题指数由中证指数有限公司编制，以中证800指数样本股作为样本空间，

成分股涵盖可选消费行业和主要消费行业的上市公司，可以较好地反映沪深两市消费相关领域

上市公司股票的整体表现。中证综合债券指数是综合反映银行间和交易所市场国债、金融债、

企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数。因此，选用上述业绩比较基准能够较好反应

本基金的产品特性及风险收益特征。如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市

场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准，或

者本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时，基金管理人经与基金托管人协商一致，

在履行适当程序后变更本基金业绩比较基准并及时公告。

六、风险收益特征

本基金为股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金、货币市场基金和混合

型基金，属于较高预期收益和预期风险水平的投资品种。

七、基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法

1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；

2、有利于基金资产的安全与增值；

3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额持有人的利益；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人谋取任何不当

利益。

八、基金投资组合报告

基金管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了下文的净值表现和投资组

合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基

金的招募说明书。

本投资组合报告所载数据截至2024年6月30日（未经审计）。

（一）报告期末基金资产组合情况

金额单位：人民币元

序号 项目 金额 占基金总资产的比例(%) 

1 权益投资 133,783,603.85 91.40 

 其中：股票 133,783,603.85 91.40 

2 基金投资 - - 

3 固定收益投资 5,328,456.88 3.64 

 其中：债券 5,328,456.88 3.64 



 资产支持证券 - - 

4 贵金属投资 - - 

5 金融衍生品投资 - - 

6 买入返售金融资产 - - 

 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 

7 银行存款和结算备付金合计 6,500,096.25 4.44 

8 其他各项资产 752,751.31 0.51 

9 合计 146,364,908.29 100.00 



（二）报告期末按行业分类的股票投资组合

1、报告期末按行业分类的境内股票投资组合

金额单位：人民币元

代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%) 

A 农、林、牧、渔业 - - 

B 采矿业 - - 

C 制造业 366,600.00 0.25 

D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - - 

E 建筑业 - - 

F 批发和零售业 6,262,000.00 4.33 

G 交通运输、仓储和邮政业 70,911,490.00 49.08 

H 住宿和餐饮业 9,052,374.00 6.27 

I 信息传输、软件和信息技术服务业 - - 

J 金融业 - - 

K 房地产业 - - 

L 租赁和商务服务业 3,063,000.00 2.12 

M＜/td>科学研究和技术服务业 - - 

N＜/td>水利、环境和公共设施管理业 40,193,439.85 27.82 



O 居民服务、修理和其他服务业 - - 

P 教育 - - 

Q 卫生和社会工作 - - 

R 文化、体育和娱乐业 3,934,700.00 2.72 

S 综合 - - 

 合计 133,783,603.85 92.60 



2、报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金报告期末未持有港股通股票。

（三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

金额单位：人民币元

序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值 占基金资产净值比例(%) 

1 601021 春秋航空 239,000 13,462,870.00 9.32 

2 603885 吉祥航空 1,219,000 13,396,810.00 9.27 

3 601111 中国国航 1,790,000 13,210,200.00 9.14 

4 600029 南方航空 1,810,000 10,660,900.00 7.38 

5 600115 中国东航 2,410,000 9,664,100.00 6.69 

6 002159 三特索道 606,000 7,774,980.00 5.38 

7 002033 丽江股份 870,000 7,621,200.00 5.28 

8 603199 九华旅游 255,000 7,599,000.00 5.26 

9 002928 华夏航空 1,139,000 7,221,260.00 5.00 

10 001316 润贝航科 200,000 6,262,000.00 4.33 



（四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合

金额单位：人民币元

序号 债券品种 公允价值 占基金资产净值比例(%) 

1 国家债券 5,078,075.34 3.51 

2 央行票据 - - 



3 金融债券 - - 

 其中：政策性金融债 - - 

4 企业债券 - - 

5 企业短期融资券 - - 

6 中期票据 - - 

7 可转债(可交换债) 250,381.54 0.17 

8 同业存单 - - 

9 其他 - - 

10 合计 5,328,456.88 3.69 



（五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

金额单位：人民币元

序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值 占基金资产净值比例(%) 

1 019709 23国债16 50,000 5,078,075.34 3.51 

2 113577 春秋转债 1,000 126,397.40 0.09 

3 110075 南航转债 1,000 123,984.14 0.09 



注：本基金本报告期末仅持有以上债券。

（六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

（八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

（九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

本基金本报告期末未投资股指期货。

（十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

本基金本报告期末未持有国债期货。

（十一）投资组合报告附注

1、本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明

本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日

前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

2、基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明

本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。

3、期末其他各项资产构成

单位：人民币元

序号 名称 金额 

1 存出保证金 39,476.29 

2 应收清算款 75,485.81 

3 应收股利 - 

4 应收利息 - 

5 应收申购款 637,789.21 

6 其他应收款 - 

7 待摊费用 - 

8 其他 - 

9 合计 752,751.31 



4、期末持有的处于转股期的可转换债券明细

金额单位：人民币元

序号 债券代码 债券名称 公允价值 占基金资产净值比例（％） 

1 113577 春秋转债 126,397.40 0.09 

2 110075 南航转债 123,984.14 0.09 



5、期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金投资的前十名股票不存在流通受限情况。

6、投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。

九、基金业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一

定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投

资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

金信消费升级股票A

阶段 份额净值收益率（1） 份额净值收益率标准差（2） 业绩比较基准收益率（3） 业绩比较基准收益率标准差（4） (1)－(3) (2)－(4) 

2019.1.31（基金合同生效日）-2019.12.31 34.47% 1.31% 35.94% 1.13% -1.47% 0.18% 

2020.1.1-2020.12.31 75.49% 1.68% 51.17% 1.29% 24.32% 0.39% 

2021.1.1-2021.12.31 10.46% 1.67% -8.75% 1.38% 19.21% 0.29% 

2022.1.1-2022.12.31 7.81% 1.74% -12.77% 1.26% 20.58% 0.48% 

2023.1.1-2023.12.31 -25.10% 1.25% -10.74% 0.84% -14.36% 0.41% 

2024.1.1-2024.6.30 0.44% 1.49% -1.49% 0.78% 1.93% 0.71% 

2019.1.31（基金合同生效日）-2024.6.30 111.42% 1.54% 43.81% 1.17% 67.61% 0.37% 



金信消费升级股票C

阶段 份额净值收益率（1） 份额净值收益率标准差（2） 业绩比较基准收益率（3） 业绩比较基准收益率标准差（4） (1)－(3) (2)－(4) 

2019.1.31（基金合同生效日）-2019.12.31 33.46% 1.31% 35.94% 1.13% -2.48% 0.18% 

2020.1.1-2020.12.31 74.13% 1.68% 51.17% 1.29% 22.96% 0.39% 

2021.1.1-2021.12.31 9.58% 1.67% -8.75% 1.38% 18.33% 0.29% 

2022.1.1-2022.12.31 6.96% 1.74% -12.77% 1.26% 19.73% 0.48% 

2023.1.1-2023.12.31 -25.69% 1.25% -10.74% 0.84% -14.95% 0.41% 

2024.1.1-2.24.6.30 0.05% 1.49% -1.49% 0.78% 1.54% 0.71% 

2019.1.31（基金合同生效日）-2024.6.30 102.50% 1.54% 43.81% 1.17% 58.69% 0.37% 



第十部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的款项以及其他

投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户、期货结算

账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销

售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管。

基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责

任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》

的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，

基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产

产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵

销。

第十一部分基金资产的估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披

露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约、权证和银行存款本息、应收款

项、其它投资等资产及负债。

三、估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价

（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构

未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经

济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种

的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

（2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规定的除外），选取估值

日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金管理人与托管人

协商约定；

（3）交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息

得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近

交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日

后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交

易市价，确定公允价格。

（4）交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以

可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估

值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术

难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一

股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定

公允价值。

（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，采用估值技术确定公允价值，在估

值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

（5）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，按成本估值。

3、全国银行间债券市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的

估值净价进行估值。

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

5、股指期货合约和国债期货合约，以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且

最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。

6、中小企业私募债券，采用估值技术确定公允价值。在估值技术难以可靠计量公允价值的

情况下，按成本估值。

7、股票期权合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济

环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。

8、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的

公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

9、如有充分理由表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据

具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

10、其他资产按法律法规或监管机构或中国证券投资基金业协会有关规定进行估值。

11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规

定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律

法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方

协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金

的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平

等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对

外予以公布。

四、估值程序

1、由于基金费用的不同，本基金各类基金份额将分别计算基金份额净值。各类基金份额的

基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份额

的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人于每个工作日计算各类基金份额的基金资产净值及基金份额净值，并按规定公

告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规

定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金

托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。

五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及

时性。当某一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时，视为基金份额

净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投

资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值

错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担

赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，及

时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时

更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；

若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，

则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估

值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值

错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责任

方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其

他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的

赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利

的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经

获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值

错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损

失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进行

更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并

采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中

国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业另有通行做法，

基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

六、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技

术仍导致公允价值存在重大不确定性，经与基金托管人协商一致的；

3、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

七、基金净值的确认

用于基金信息披露的各类基金份额的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计

算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日各类基金份额

的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后

发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。

八、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8、9项进行估值时，所造成的误差不作为基

金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力，或证券交易所、期货交易所、登记结算公司及存款银行等第三方机构发

送的数据错误或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管

理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造

成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托

管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

第十二部分基金的收益分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余

额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰

低数。

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12次，每次收益

分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的10%，若基金合同生效不满

3个月可不进行收益分配；

2、基金合同生效满3个月后，如满足下述条件及本节其他分红条件，本基金将进行收益分

配：

（1）收益分配基准日：每年1月、4月、7月、11月的第二个星期五，如遇法定节假日等

非工作日则顺延；

（2）收益分配条件：收益分配基准日每份基金份额可供分配利润不低于0.10元；

3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金

红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式

是现金分红；

4、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的任一类基

金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

5、由于基金费用的不同，本基金各类基金份额在可供分配利润上有所不同；本基金同一类

别每一基金份额享有同等分配权：

6、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基

金收益分配原则进行调整并履行适当程序，不需召开基金份额持有人大会。

本基金每次收益分配比例等详见届时基金管理人发布的公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分

配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在规定媒介公告

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红

利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人

的现金红利按除息日的基金份额净值自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，

依照《业务规则》执行。

第十三部分基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、基金销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券、期货交易费用或结算费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、证券账户开户费用、银行账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H＝E×1.20%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，

基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节

假日、公休假等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H＝E×0.20%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，

基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节

假日、公休日等，支付日期顺延。

3、基金销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.80%。本基

金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度报告

中对该项费用的列支情况作专项说明。销售服务费计提的计算公式如下：

H=E×0.80%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日的基金资产净值

基金份额销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划

款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登

记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用

实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损

失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

四、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照

国家有关税收征收的规定代扣代缴。

第十四部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按如下

原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照

有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等以双方认可的方式进行核

对并确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《证券法》规定的会计师事

务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事务所

需在2个工作日内在规定媒介公告。

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合

同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露内容、披露方式、披露时间、登载媒

介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份

额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国证

监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和

易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证

监会规定的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及规定互联网网站（以下简称“规定网站”）

等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披

露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务

人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人

大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文

件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、

申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内

容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工

作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基

金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中

的权利、义务关系的法律文件。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基金招募说

明书、《基金合同》摘要登载在规定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、

基金托管协议登载在网站上。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要信

息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个

工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金

产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管

理人不再更新基金产品资料概要。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书

的当日登载于规定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在基金合同生效的次日（若遇法定节假日规定报刊休刊，则顺延至法定节

假日后首个出报日。下同）在规定媒介上登载《基金合同》生效公告。

基金合同生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、基金管理人高级管理人员、基金

经理等人员以及基金管理人股东持有的基金份额、承诺持有的期限等情况。

（四）基金资产净值、基金份额净值公告

基金管理人应当按照下列要求披露基金净值信息：

1、《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人至少每周在规

定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。

2、在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放

日的基金份额净值和基金份额累计净值

3、在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度最后一日的基金

份额净值和基金份额累计净值。

中国证监会对特殊基金品种的净值信息披露另有规定的，从其规定。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回

价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查

阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、中期报告和季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起3个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在

规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应

当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起2个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载

在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登

载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年

度报告。

本基金应在年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占

基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

本基金应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净

资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障其他

投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露

该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，

中国证监会认定的特殊情形除外。

基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情

况及其流动性风险分析等。

（七）临时报告

基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在规定报

刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的

下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、基金终止上市交易、基金合同终止、基金清算；

3、基金扩募、延长基金合同期限；

4、转换基金运作方式、基金合并；

5、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；

6、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管

人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

7、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

8、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东、变更公司的实际控制人；

9、基金募集期延长或提前结束募集；

10、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变动；

11、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过50%，基金管理人、基金托管人专门基金

托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过30%；

12、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处罚、

刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处

罚、刑事处罚；

14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交

易事项，中国证监会另有规定的情形除外；

15、基金收益分配事项，货币市场基金等中国证监会另有规定的特殊基金品种除外；

16、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发

生变更；

17、基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%；

18、开放式基金开始办理申购、赎回；

19、开放式基金发生巨额赎回并延期办理；

20、开放式基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

21、开放式基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

22、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影

响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额

价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露

义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会、基金上市

交易的证券交易所。

（九）清算报告

《基金合同》终止的，基金管理人应当依法组织清算组对基金财产进行清算并作出清算报

告。清算报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计，并由律师事务所出具法律意

见书。清算组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（十）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（十一）投资股指期货、国债期货的信息披露

基金管理人应当在基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等定期报告和招募说明书

（更新）等文件中披露股指期货和国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、

风险指标等，并充分揭示股指期货和国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的

投资政策和投资目标等。

（十二）投资股票期权的信息披露

基金管理人应当在定期信息披露文件中披露股票期权交易情况，包括投资政策、持仓情况、

损益情况、风险指标、估值方法等，并充分揭示期权交易对基金总体风险的影响以及是否符合

既定的投资政策和投资目标等。

（十三）投资中小企业私募债券的信息披露

基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后2个交易日内，在中国证监会规定媒介披

露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。基金管理人应当在基金年度

报告、基金中期报告和基金季度报告等定期报告和招募说明书等文件中披露中小企业私募债券

的投资情况。

（十四）投资资产支持证券的信息披露

本基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中

披露资产支持证券的投资情况。

（十五）投资非公开发行股票的信息披露

在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，基金管理人应在中国证监会规定媒介披露

所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产

净值的比例、锁定期等信息。

（十六）发起资金的信息披露

基金管理人应当在基金合同生效公告、基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告中针

对发起资金部分分别披露基金管理人、基金管理人高级管理人员、基金经理等投资管理人员以

及基金管理人股东持有基金的份额、期限及期间的变动情况。

（十七）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员

负责管理信息披露事务。

基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控，并建立基金敏感信息知情

人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未公开披露的基金信息。“基

金敏感信息”包括但不限于：1、基金投资决策、交易、持仓、估值调整、收益分配等与基金投

资运作相关的信息；2、与基金份额持有人相关的信息；3、其他可能影响市场交易活动或影响

基金份额持有人权益的信息。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格

式准则等法规的规定；特定基金信息披露事项和特殊基金品种的信息披露，应当符合中国证监

会相关编报规则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律、行政法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对基金

管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的

招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，

并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并

保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

七、基金管理人、基金托管人的自主信息披露

基金管理人、基金托管人在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操

作的前提下，可以通过短信、电子邮件、移动客户端、社交平台等方式向投资者提供信息披露

服务，或通过月度报告等方式提高定期报告的披露频率，自主提升信息披露服务的质量。

基金管理人应保持信息披露的持续性和公开性，不得为短期营销行为临时性、选择性披露

信息。

基金管理人、基金托管人在其他公共媒介披露信息不得早于规定媒介和基金上市交易的证

券交易所网站，且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。

八、暂停或延迟披露基本信息的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息：

1、不可抗力；

2、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。

九、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息

置备于公司住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。

十、法律法规或监管部门对信息披露另有规定的，从其规定。

第十六部分风险揭示

本基金为股票型证券投资基金，其面临的投资风险主要包括以下几个：

一、市场风险

证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包

括：

1、政策风险

货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，导致市场

价格波动，影响基金收益而产生风险。

2、经济周期风险

证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将对证

券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。

3、利率风险

金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企业

的融资成本和利润水平。基金投资于货币市场工具，收益水平会受到利率变化的影响。

4、再投资风险

再投资获得的收益有时又被称做利息的利息，这一收益取决于再投资时的利率水平和再投

资的策略。因未来市场利率的变化而引起给定投资策略下再投资率的不确定性为再投资风险。

5、购买力风险

本基金投资的目的是使基金资产保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的

收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。

6、上市公司经营风险

上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司

盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。

二、信用风险

信用风险指由于交易对手或债务人无法按照约定交割资产而导致基金资产损失的风险，主

要指违约风险。本基金的信用风险分析主要针对债券资产，具体包括以下几个方面：

1、债券发行人出现违约，无法支付到期本息引起的损失；

2、交易对手出现违约或违规投资操作而引起的损失。

三、流动性风险

流动性风险指金融资产变现的难易程度。一些情况下，市场无法有效执行交易头寸需要，

将使得金融资产无法在价格平稳变动的基础上被购入或者卖出。

1、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施：基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根

据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如

本基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，

基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。

2、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响：除巨额赎回情形

外，本基金备用流动性风险管理工具包括但不限于暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收

取短期赎回费、暂停基金估值、摆动定价以及证监会认定的其他措施。在实际运用各类流动性

风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将以保

障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规定，谨慎选取流动性风险管理工

具。

3、特殊的市场情形：在特殊市场情形下，如市场资金紧张时，市场整体流动性降低，将可

能导致个券的变现能力减弱，从而产生流动性风险。

四、操作或技术风险

操作或技术风险指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因

素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错

误、IT系统故障等风险。

在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响

交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、登记

机构、其他销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。

五、模型风险

模型风险指投资估值模型的参数错误或模型运用不当带来的基金资产损失风险。在利用定

价模型对金融资产，尤其是金融衍生产品进行定价的过程中，容易出现模型风险。

六、合规性风险

合规性风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律法规的规定，或者基金投资违反法规

及基金合同有关规定的风险。

七、本基金特有的风险

1、本基金为股票型基金，投资于消费升级相关行业证券的比例不低于非现金基金资产的

80%。本基金管理人将发挥自身投研优势，加强市场、上市公司基本面的深入研究，持续优化组

合配置，以控制特定风险。

2、本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业

采用非公开方式发行的债券。

由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。外部评级机构一般

不对这类债券进行外部评级，可能也会降低市场对该类债券的认可度，从而影响该类债券的市

场流动性。同时由于债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大，且各类材料不公开发

布，也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。

当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业

私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。

3、本基金投资国债期货的风险。

本基金可投资于国债期货，期货作为一种金融衍生品，主要存在以下风险：

（1）市场风险：是指由于期货价格变动而给投资者带来的风险。

（2）流动性风险：是指由于期货合约无法及时变现所带来的风险。

（3）基差风险：是指期货合约价格和标的指数价格之间的价格差的波动所造成的风险。

（4）保证金风险：是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持期货合约头寸所要求的保

证金而带来的风险。

（5）杠杆风险：因期货采用保证金交易而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波

动。

（6）信用风险：是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。

（7）操作风险：是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，或者系统出现

故障等原因造成损失的风险。

4、本基金投资资产支持类证券的风险

资产支持证券的风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。信用

风险是基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于

资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失；利率风险是市场利率波动

会导致资产支持证券的收益率和价格的变动，一般而言，如果市场利率上升，基金持有资产支

持证券将面临价格下降、本金损失的风险，而如果市场利率下降，资产支持证券利息的再投资

收益将面临下降的风险；流动性风险是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产

支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险；提

前偿付风险是债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资产面临再投资风

险。

5、本基金投资股指期货的风险

本基金可投资于股指期货，股指期货作为一种金融衍生品，主要存在以下风险：

（1）市场风险：是指由于股指期货价格变动而给投资者带来的风险。

（2）流动性风险：是指由于股指期货合约无法及时变现所带来的风险。

（3）基差风险：是指股指期货合约价格和标的指数价格之间的价格差的波动所造成的风险。

（4）保证金风险：是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持股指期货合约头寸所要求

的保证金而带来的风险。

（5）杠杆风险：因股指期货采用保证金交易而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收

益波动。

（6）信用风险：是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。

（7）操作风险：是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，或者系统出现

故障等原因造成损失的风险。

6、本基金投资股票期权的风险

投资股票期权所面临的主要风险是股票期权价格波动带来的市场风险；因保证金不足、备

兑证券数量不足或持仓超限而导致的强行平仓风险；股票期权具有高杠杆性，当出现不利行情

时，微小的变动可能会使投资人权益遭受较大损失；包括对手方风险和连带风险在内的第三方

风险；以及各类操作风险。

7、投资流通受限证券的风险

本基金可投资流通受限证券，因此本基金可能由于持有流通受限证券而面临流动性风险以

及流通受限期间内证券价格大幅下跌的风险。

8、本基金为发起式基金，在基金募集时，发起资金提供方认购本基金的金额不低于1000

万元，认购的基金份额持有期限自基金合同生效日起不低于三年。发起资金提供方认购的基金

份额持有期限满三年后，将根据自身情况决定是否继续持有，届时，发起资金提供方有可能赎

回认购的本基金份额。另外，本基金的基金合同生效三年后（指基金合同生效之日起三年后的

对应日），若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。投资者将面临基金合同可能终

止的不确定性风险。

九、不可抗力风险

战争、自然灾害等不可抗力的出现将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损

失，影响基金收益水平，从而带来风险；金融市场危机、行业竞争、托管行违约等超出基金管

理人自身控制能力之外的风险，也可能导致基金或基金持有人的利益受损。

十、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场

普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构

(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的

销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特

征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产

品风险之间的匹配检验。

十一、流动性风险管理

1、基金申购、赎回安排。

本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第八部分的内容。

本基金的投资者分散度较高，单一投资者持有份额集中度不存在达到或超过50%的情形，机

构投资者之间不存在一致行动人关系；基金管理人将审慎确认大额申购和大额赎回，强化对本

基金巨额赎回的事前监测、事中管控与事后评估，保证不损害公众投资者的合法权益。

2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括主

板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行上市的股票）、债券（包括国债、金融债、

企业债、公司债、央行票据、地方政府债、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、中小企

业私募债、可转换债券、可交换债券、次级债等）、同业存单、资产支持证券、债券回购、银

行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、金融衍生品（包括权证、

股指期货、国债期货、股票期权等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，

但需符合中国证监会相关规定。如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管

理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金的投资标的为具有良好流动性的金融工具，从宏观经济环境和证券市场走势进行研

判，结合考虑相关类别资产的风险收益水平，动态调整股票、债券、货币市场工具等资产的配

置比例，优化投资组合。审慎评估所投资资产的流动性，合理安排各资产到期时间分布，保障

基金流动性安全。

3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的相关要求，基金管理人对本

基金实施流动性风险管理，并针对性制定流动性风险管理措施，尽量避免或减小因发生流动性

风险而导致的投资者损失，最大程度的降低巨额赎回情形下的可能出现的流动性风险。

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

本基金管理人在确保投资者得到公平对待的前提下，当难以应对巨额赎回时，将在特定情

形下运用流动性风险管理工具对赎回申请等进行适度调整，具体包括但不限于：

（1）延期办理巨额赎回申请；

（2）暂停接受赎回申请；

（3）延缓支付赎回款项；

（4）收取短期赎回费；

（5）暂停基金估值；

（6）摆动定价。

针对实施上述备用的流动性风险管理工具，基金管理人制定了相关业务程序，确保流动性

风险管理工具的实施。

同时，基金管理人将密切关注市场资金动向，提前调整投资和头寸安排，尽可能的避免出

现不得不实施上述备用风险管理工具的流动性风险，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。

十二、基金管理人职责终止风险

因违法经营出现重大风险等情况，可能发生就基金管理人被依法取消基金管理资格或依法

解散、被依法撤销或被依法宣告破产等情况。在基金管理人职责终止的情况下，投资者面临基

金管理人变更或基金合同终止的风险。基金管理人职责终止，涉及基金管理人、临时基金管理

人、新任基金管理人之间责任划分的，相关基金管理人对各自履职行为依法承担责任。

第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的

事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定或本基金合同约定可不经基

金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国

证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备案，并自决议生

效后两个工作日内在规定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接

的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，

基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基金管理人、基金

托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组

成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意

见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配；

5、基金财产清算的期限为不超过6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及

时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由

基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、

交纳所欠税款并清偿基金债务后，分别按各类基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告。基金财产清算报告经符合《证券法》规定的会计师

事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基

金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算

小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上。

第十八部分基金合同内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金份额持有人的权利、义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者

自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至

其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》

上书面签章或签字为必要条件。

每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表

决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲

裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、基金招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出

投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）发起资金提供方认购的基金份额持有期限自基金合同生效之日起不少于3年；

（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金

合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投

资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合

同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金

财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律

行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和

非交易过户的业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、

申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理

和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基

金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投

资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金

合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的

价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收

益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料20年以

上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能

够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成

本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托

管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当

承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反

《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为

承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管

理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退

还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家

法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并

采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金

托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的

安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管

的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、

账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户及本基金投资所需的其他账户，按照《基

金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基

金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价

格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人

在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金

合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料20年以上；

（12）保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合

基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机

构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退

任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理

人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召开、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基

金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的同一类别每一基金份额拥有平等的投票

权。

本基金份额持有人大会不设日常机构。

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，除法律法规、基金合同或中国证监会另有规定外，

应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）转换基金运作方式；

（3）决定更换基金管理人、基金托管人；

（4）决定调高基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高销售服务费率，但法律法规要求

调高该等报酬标准或调高销售服务费率的除外；

（5）变更基金类别；

（6）本基金与其他基金的合并；

（7）变更基金投资目标、范围或策略；

（8）变更基金份额持有人大会程序；

（9）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（10）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以

基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大

会；

（11）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（12）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的

事项。

2、在不违反法律法规和《基金合同》约定、且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影

响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大

会：

（1）调低基金管理人、基金托管人的报酬标准或调低销售服务费率；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）调整基金份额类别设置，调整基金份额分类办法及规则，调整本基金的申购费率或销

售服务费、调低赎回费率或变更收费方式；

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金

合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（6）基金管理人、基金登记机构、基金销售机构，在法律法规规定或中国证监会许可的范

围内并且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，调整有关认购、申购、赎回、转换、

基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；

（7）基金推出新业务或服务；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、本基金基金份额持有人大会不设日常机构。除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，

基金份额持有人大会由基金管理人召集；

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。

基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管

理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管

人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额

持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内

决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召

集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基

金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到

书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理

人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并告知基金管理人，基

金管理人应当配合；

5、单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基

金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以

上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额

持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、

干扰；

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金份额

持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、

送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金

份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意

见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进

行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票

进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地

点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进

行监督的，不影响表决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式以及法律法规或监管机构允许的

其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场

开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或托管

人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有

人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的

凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且

持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额

不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的，召集人可以

在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召

集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表1/3以上（含1/3）基金

份额的基金份额持有人或其代理人参加，方可召开。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至

日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示

性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）

到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召

集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的

书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的基

金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的，召集人可以

在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召

集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表1/3以上（含1/3）基金

份额的基金份额持有人或其代理人参加，方可召开。

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见

的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基

金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规

定，并与基金登记注册机构记录相符；

（5）会议通知公布前报中国证监会备案。

3、在法律法规和监管机关允许的情况下，经会议通知载明，本基金亦可采用网络、电话等

其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序

比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。

4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、电话、

短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止

《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》

规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额

持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然

后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授

权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席

会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席

大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有

人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额

持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、

身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式

等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2个

工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一

以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他

事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之

二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转换基金运作方式或者与其他

基金合并、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知

中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表

决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意

见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开

始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人

授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理

人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主

持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任

监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结

果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议，可以在宣布

表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为

限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响

计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代

表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其

计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不

影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公

告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。

生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。

（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，

凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理

人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金收益分配原则、执行方式

（一）基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余

额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

（二）基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰

低数。

（三）基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12次，每次收益

分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的10%，若基金合同生效不

满3个月可不进行收益分配；

2、基金合同生效满3个月后，如满足下述条件及本节其他分红条件，本基金将进行收益分

配：

（1）收益分配基准日：每年1月、4月、7月、11月的第二个星期五，如遇法定节假日等

非工作日则顺延；

（2）收益分配条件：收益分配基准日每份基金份额可供分配利润不低于0.10元；

3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金

红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式

是现金分红；

4、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的任一类基

金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

5、由于基金费用的不同，本基金各类基金份额在可供分配利润上有所不同；本基金同一类

别每一基金份额享有同等分配权：

6、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基

金收益分配原则进行调整并履行适当程序，不需召开基金份额持有人大会。

本基金每次收益分配比例等详见届时基金管理人发布的公告。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分

配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在规定媒介公告。

（六）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红

利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人

的现金红利按除息日的基金份额净值自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，

依照《业务规则》执行。

四、与基金财产管理、运作有关费用的提取、支付方式与比例

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、基金销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券、期货交易费用或结算费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、证券账户开户费用、银行账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H＝E×1.20%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，

基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节

假日、公休假等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H＝E×0.20%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，

基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节

假日、公休日等，支付日期顺延。

3、基金销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.80%。本

基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度报

告中对该项费用的列支情况作专项说明。销售服务费计提的计算公式如下：

H=E×0.80%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日的基金资产净值

基金份额销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划

款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登

记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用

实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

五、基金财产的投资方向和投资限制

（一）投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括主

板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行上市的股票）、债券（包括国债、金融债、

企业债、公司债、央行票据、地方政府债、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、中小企

业私募债、可转换债券、可交换债券、次级债等）、同业存单、资产支持证券、债券回购、银

行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、金融衍生品（包括权证、

股指期货、国债期货、股票期权等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，

但需符合中国证监会相关规定。如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管

理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的80%-95%；本基金投资于本基金界定的“消

费升级主题”证券的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终，在扣除股指期货、

国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资

比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如

法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调

整上述投资品种的投资比例。

（二）投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金股票投资比例为基金资产的80%-95%，本基金投资于本基金界定的“消费升级

主题”证券的比例不低于非现金基金资产的80%；

（2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，

保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备

付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；

（5）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过

该上市公司可流通股票的15%；

（6）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该

上市公司可流通股票的30%；

（7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%；因证

券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合比例

限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（8）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；

（9）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％；

（10）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5%；

（11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不超过本基金资产净值

的10%；

（12）本基金持有的全部资产支持证券，市值不超过本基金资产净值的20%；

（13）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不超过该资产支持证

券规模的10%；

（14）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，

不超过各类资产支持证券合计规模的10%；

（15）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月

内予以全部卖出；

（16）本基金参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股票

数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（17）本基金在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%；

债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

（18）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（19）本基金持有单只中小企业私募债，其市值不得超过本基金资产净值的10%；

（20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购

交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（21）本基金参与股指期货、国债期货投资的，应遵循下列限制：

1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的

10%；

2）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的

15%；

3）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值、国债期货合约价值与有价证

券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一

年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；

4）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市

值的20%；

5）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市

值的30%

6）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合

《基金合同》关于股票投资比例的有关规定；

7）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交

易日基金资产净值的20%；

8）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交

易日基金资产净值的30%；

（22）本基金参与股票期权交易的，应当符合下列风险控制指标要求：

1）因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的10%；

2）开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所

需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物；

3）未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的20%。其中，合约面值按照行权价乘以

合约乘数计算；

（23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（7）、（15）、（20）项之外，因证券、期货市场波动、上市公司合并、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管

理人应当在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人

对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部

门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再

受相关限制或按调整后的规定执行，但须提前公告。如本基金增加投资品种，投资限制以法律

法规和中国证监会的规定为准。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与

其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易

的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲

突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到

基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并

经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

如法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程

序后，则本基金投资不再受相关限制，或以变更后的规定为准，不需要经基金份额持有人大会

审议，但须提前在规定媒介上公告。

六、基金资产净值的计算方法和公告方式

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

1、由于基金费用的不同，本基金各类基金份额将分别计算基金份额净值。各类基金份额的

基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份额

的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人于每个工作日计算各类基金份额的基金资产净值及基金份额净值，并按规定公

告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合同的

规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基

金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。

七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式

（一）基金合同的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的

事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定或本基金合同约定可不经基

金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国

证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备案，并自决议生

效后两个工作日内在规定媒介公告。

（二）基金合同的终止事由

有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接

的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，

基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基金管理人、基金

托管人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产

清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意

见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配；

5、基金财产清算的期限为不超过6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及

时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由

基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、

交纳所欠税款并清偿基金债务后，分别按各类基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告。基金财产清算报告经符合《证券法》规定的会计

师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告

于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。基金财

产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上。

八、争议解决方式

各方当事人同意，因本基金合同而产生的或与本基金合同有关的一切争议，如经友好协商

未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，

仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局的，并对相关各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉

方承担。

争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、勤勉、

尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中华人民共和国（就本基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特别

行政区及台湾地区）法律管辖。

九、基金合同存放地和投资人取得合同的方式

基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业

场所查阅。

第十九部分基金托管协议的内容摘要

一、托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：金信金基金管理有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公

司）

法定代表人：殷克胜

成立时间：二〇一五年七月三日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字[2015]1315号

注册资本：一亿元人民币

组织形式:有限责任公司

经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理、中国证监会许可的其他

业务

存续期间：持续经营

电话：0755-82510235

传真：0755-82510305

联系人：陈瑾

（二）基金托管人

名称：中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）

法定代表人：廖林

电话：（010）66105799

传真：（010）66105798

联系人：郭明

成立时间：1984年1月1日

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币35,640,625.71万元

批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》（国

发[1983]146号）

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字【1998】3号

经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据承兑、贴现、

转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；代理销售业务；代理发行、

代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投资基金清算业务（银证转账）；保

险代理业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债

券；买卖政府债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；

年金账户管理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见证

业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外

币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发行、代理发行、

买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡

业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理

机构批准的其他业务。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金投资范围、投

资对象进行监督。

本基金将投资于以下金融工具：

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括主

板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行上市的股票）、债券（包括国债、金融债、

企业债、公司债、央行票据、地方政府债、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、中小企

业私募债、可转换债券、可交换债券、次级债等）、同业存单、资产支持证券、债券回购、银

行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、金融衍生品（包括权证、

股指期货、国债期货、股票期权等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，

但需符合中国证监会相关规定。如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管

理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。

2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例进行

监督：

（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：股票资产

占基金资产的80%-95%；本基金投资于本基金界定的“消费升级主题”证券的比例不低于非现金

基金资产的80%；每个交易日日终，在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保

证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中现金

不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更投资品种的投

资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资限制：

1）本基金股票投资比例为基金资产的80%-95%，本基金投资于本基金界定的“消费升级主

题”证券的比例不低于非现金基金资产的80%；

2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，保

持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付

金、存出保证金、应收申购款等；

3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；

5）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该

上市公司可流通股票的15%；

6）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上

市公司可流通股票的30%；

7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%；因证券

市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合比例限

制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

8）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；

9）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％；

10）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5%；

11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不超过本基金资产净值的

10%；

12）本基金持有的全部资产支持证券，市值不超过本基金资产净值的20%；

13）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不超过该资产支持证券

规模的10%；

14）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，

不超过各类资产支持证券合计规模的10%；

15）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持有资产支

持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予

以全部卖出；

16）本基金参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股票数

量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

17）本基金在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%；债

券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

18）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

19）本基金持有单只中小企业私募债，其市值不得超过本基金资产净值的10%；

20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交

易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

21）本基金参与股指期货、国债期货投资的，应遵循下列限制：

①本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10%；

②本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的15%；

③本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值、国债期货合约价值与有价证

券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年

以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；

④本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市

值的20%；

⑤本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市

值的30%

⑥本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合

《基金合同》关于股票投资比例的有关规定；

⑦本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交

易日基金资产净值的20%；

⑧本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交

易日基金资产净值的30%；

22）本基金参与股票期权交易的，应当符合下列风险控制指标要求：

①因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的10%；

②开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所

需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物；

③未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的20%。其中，合约面值按照行权价乘以合

约乘数计算；

23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

（3）法规允许的基金投资比例调整期限

除上述第2）、7）、15）、20）项之外，因证券、期货市场波动、上市公司合并、基金规

模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应

当在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。

（4）基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托

管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

对于因法律法规变化导致本基金投资范围及投资限制调整的，基金管理人应提前通知基金

托管人，经基金托管人书面同意后方可纳入投资监督范围。基金管理人知晓基金托管人投资监

督职责的履行受外部数据来源或系统开发等因素影响，基金管理人应为托管人系统调整预留所

需的合理必要时间。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行为进

行监督：

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出资。

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可不受上述规

定的限制。

4、基金托管人依据以下约定对基金管理人参与银行间债券市场投资进行监督。

基金管理人参与银行间市场交易,应按照审慎的风险控制原则评估交易对手资信风险，并自

主选择交易对手。基金托管人发现基金管理人与银行间市场的丙类会员进行债券交易的，可以

通过邮件、电话等双方认可的方式提醒基金管理人，基金管理人应及时向基金托管人提供可行

性说明。基金管理人应确保可行性说明内容真实、准确、完整。基金托管人不对基金管理人提

供的可行性说明进行实质审查。基金管理人同意，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金

资产损失的，基金托管人不承担责任。

基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，以DVP(券款兑付)的交易结算方式进

行交易。

5、关于银行存款投资

本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能力等涉

及到存款银行选择方面的风险。基金管理人应基于审慎原则评估存款银行信用风险并据此选择

存款银行。因基金管理人违反上述原则给基金造成的损失，基金托管人不承担任何责任，相关

损失由基金管理人先行承担。基金管理人履行先行赔付责任后，有权要求相关责任人进行赔偿。

基金托管人的职责仅限于督促基金管理人履行先行赔付责任。

6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

（1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关

问题的通知》等有关法律法规规定。

（2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开

发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消

息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

（3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金管理人董事

会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发行股

票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不

限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管人，

保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内，以书

面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。

（4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的有关

书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行价格、

锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限

证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并

应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足

够的时间进行审核。

（5）基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》

规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息。基

金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前

就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投

资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关

指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国

证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。如果基金托

管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督职责，导致基

金出现风险，基金托管人应承担连带责任。

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计

算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息

披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合同》、

基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知

后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，进行解释或举证。

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人

对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管

人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的损失。

对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，基金托管人发

现该投资指令违反有关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知

基金管理人，并向中国证监会报告。

对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令，基金托

管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，

并报告中国证监会。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答复基金托管

人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需向中国证监会

报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理

人限期纠正。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、

欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基

金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人

安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计

算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督

基金投资运作等行为。

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未执行

或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、

本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金

托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理

人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管

理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务

要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管理机

构，同时通知基金托管人限期纠正。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管

理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、

欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基

金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、

分配基金的任何财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其他基

金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。

5、对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理人负责与有

关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人

应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向

有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担责任。

6、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如

有特殊情况双方可另行协商解决。

7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

（二）募集资金的验证

募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入登记机构开立的基金认

购专户。该账户由基金管理人委托登记机构开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、

基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管

理人聘请符合《证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由

参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集的

属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到

资金当日出具确认文件。

若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办理退款

事宜。

（三）基金的银行账户的开立和管理

基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金的银行存款。

该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人的

资产托管专户进行。

资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人

不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基金业

务以外的活动。

资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、

《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机

构的其他规定。

（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上海分公

司/深圳分公司开设证券账户。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公

司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。

基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人

不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基

金业务以外的活动。

（五）债券托管账户的开立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆

借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算

有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台

匹配及资金的清算。

2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市场回购主协议，

正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

（六）其他账户的开设和管理

在本托管协议生效之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的其他

投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助基金托管人根据

有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。

（七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管

基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物证券也

可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分

公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指

令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由

此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的

证券不承担保管责任。

银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管

理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证

基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基

金管理人在合同签署后5个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金

托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门20年以上。

对于无法取得二份以上正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合同复

印件或传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。

五、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算

1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。各类基金份额净值是指计算日该类基

金资产净值除以该计算日该类基金份额余额后的数值。本基金A类基金份额和C类基金份额将

分别计算基金份额净值。基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，

由此产生的误差计入基金财产。

基金管理人应每个工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定

暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法

律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计

算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的各类基金份额资产净

值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方

式发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。

根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金管理人

计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，就与本基金有关的会计问题，

如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产

净值的计算结果对外予以公布。法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事

项，按国家最新规定估值。

（二）基金资产估值方法

1、估值对象

基金所拥有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约、权证和银行存款本息、应收款

项、其它投资等资产及负债。

2、估值方法

本基金的估值方法为：

（1）证券交易所上市的有价证券的估值

1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收

盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发

生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环

境发生了重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的

现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规定的除外），选取第三方

估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值，具体估值机构由基金管理人和基金托管人协商

约定。

3）交易所上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息

得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近

交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日

后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交

易市价，确定公允价格。

4）交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可

靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值

方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难

以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股

票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公

允价值。

4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值

技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

5）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，按成本估值。

（3）全国银行间债券市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种当日

的估值净价进行估值。

（4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

（5）股指期货和国债期货合约，以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最

近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。

（6）中小企业私募债券，采用估值技术确定公允价值。在估值技术难以可靠计量公允价值

的情况下，按成本估值。

（7）股票期权合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经

济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。

（8）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值

的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

（9）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根

据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

（10）其他资产按法律法规或监管机构或中国证券投资基金业协会有关规定进行估值。

（11）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新

规定估值。

（三）估值差错处理

因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理人对不应由其承担

的责任，有权向过错人追偿。

当基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告的，

由此造成的投资者或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际

向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例

各自承担相应的责任。

由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现该

错误，进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资者或基金的损失，以及由此造

成以后交易日基金资产净值、各类基金份额净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，

由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。

基金管理人或基金托管人按估值方法的第（8）、-（9）项进行估值时，所造成的误差不作

为基金资产估值错误处理。

由于证券、期货交易所、登记结算公司等机构发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，

基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错

误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管

理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，相关各方应本着勤

勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金管理人的计算结果为准对外

公布，由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失由基金管理人

承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任。

（四）基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同一记账方法和

会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册定期

进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管

理人的处理方法为准。

经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并纠

正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原

因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。

（五）基金定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于每月

终了后5个工作日内完成。

在《基金合同》生效后每六个月结束之日起45日内，基金管理人对招募说明书更新一次并

登载在网站上，并将更新后的招募说明书摘要登载在规定媒介上。基金管理人在每个季度结束

之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告；在会计年度半年终了后60日内完成中期报告

告编制并公告；在会计年度结束后90日内完成年度报告编制并公告。

基金管理人在5个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加盖公章后，以

加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在3个工作日内进行复核，并将复

核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在7个工作日内完成季度报告，在季度报告完成

当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后7个工作日内进行复核，并将复

核结果书面通知基金管理人。基金管理人在30日内完成中期报告，在中期报告完成当日，将有

关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后30日内进行复核，并将复核结果书面通知基

金管理人。基金管理人在45日内完成年度报告，在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托

管人复核，基金托管人在收到后45日内复核，并将复核结果书面通知基金管理人。

基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应

共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为准。核对无误后，基金托管

人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，相

关各方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表

达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证

监会备案。

基金托管人在对财务会计报告、中期报告告或年度报告复核完毕后，需盖章确认或出具相

应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。

基金定期报告应当在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公

场所所在地中国证监会派出机构备案。

六、基金份额持有人名册的保管

基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》生效

日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30日、12月31日的基

金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金

份额。

基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，保存期限

自基金账户销户之日起不得少于20年。基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管

基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。

基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：《基金合同》生

效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30日、每年12月31

日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有

的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基

金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于

发生日后十个工作日内提交。

基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份，保存期限

为20年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，

并应遵守保密义务。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法

规规定各自承担相应的责任。

七、争议解决方式

相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好协商可以

解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的

地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、勤勉、

尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本协议受中华人民共和国（就本协议而言，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台

湾地区）法律管辖。

八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更与终止

1、托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议，其

内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。

2、基金托管协议终止的情形

发生以下情况，本托管协议终止：

（1）《基金合同》终止；

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产；

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权；

（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

（二）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，

基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人或临时基金管理人和基金托管人应

按照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

3、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事

证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算

小组可以聘用必要的工作人员。

4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意

见书；

（6）将清算报告报告中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配；

基金财产清算的期限为不超过6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限相应顺延。

6、清算费用

清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金

清算小组优先从基金财产中支付。

7、基金财产按下列顺序清偿：

(1)支付清算费用；

(2)交纳所欠税款；

(3)清偿基金债务；

(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

（三）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告。基金财产清算报告经符合《证券法》规定的会计

师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告

于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。基金财

产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（四）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上。

第二十部分对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，基金管理人将根据基金份额持有人

的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：

一、账单服务

基金份额持有人可通过电子邮件、电话等方式向本基金管理人定制对账单。基金管理人根

据基金份额持有人的对账单定制情况，向账单期内发生交易或账单期末仍持有本公司旗下基金

份额的持有人定期或不定期发送对账单，但由于基金份额持有人未详实填写或未及时更新相关

信息（包括姓名、手机号码、电子邮箱、邮寄地址、邮政编码等）导致基金管理人无法送出的

除外。

二、定期定额投资计划

基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期定额投资服务。通过定期定额投资计划，投

资者可以通过销售渠道定期定额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告。

三、客户服务中心（CallCenter）电话服务

工作时间由专门客服人员为投资者提供全面业务咨询（包括公司信息、基金信息、基金投

资指南等）及投诉受理等服务。

四、在线服务

通过本公司网站www.jxfunds.com.cn，基金份额持有人还可获得如下服务：

投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的法律文件、

业绩报告及基金管理人最新动态等资料。

五、咨询服务

1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品

与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：400-900-8336，传真：（0755）82510305。

2、网站和电子信箱

公司网址：http://www.jxfunds.com.cn

电子信箱：service@jxfunds.com.cn

第二十一部分其他应披露事项

无。

第二十二部分招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，

投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。

第二十三部分备查文件

一、备查文件目录

1、《中国证监会关于准予金信消费升级股票型发起式证券投资基金注册的批复》

2、《金信消费升级股票型发起式证券投资基金基金合同》

3、《金信消费升级股票型发起式证券投资基金托管协议》

4、法律意见书

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会规定的其它文件

二、存放地点

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。

三、查阅方式

投资者可在营业时间内免费查阅备查文件。在支付工本费后，可在合理时间内取得备查文

件的复制件或复印件。

金信基金管理有限公司

2024年12月12日


              

                

               金信消费升级股票型发起式证券投资基金更新的招募说明书.pdf