中金现金管家货币市场基金（C类份额）

基金产品资料概要更新

编制日期：2024年11月27日

送出日期：2024年12月6日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称   中金现金管家   基金代码   000882   

下属基金简称   中金现金管家C   下属基金交易代码   005065   

基金管理人   中金基金管理有限公司  基金托管人   中国建设银行股份有限公司  

基金合同生效日   2014年11月28日  上市交易所及上市日期   -  

基金类型   货币市场基金  交易币种   人民币  

运作方式   普通开放式  开放频率   每个开放日  

基金经理   石玉  开始担任本基金基金经理的日期   2016年7月16日  

证券从业日期   2006年05月08日  

基金经理   杨力元  开始担任本基金基金经理的日期   2023年4月12日  

证券从业日期   2016年7月27日  

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资目标   在保障基金资产的安全性和流动性的前提下，通过积极主动管理，力争实现超越业绩比较基准的稳定收益。   

投资范围   本基金投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。  

主要投资策略   在保持基金资产相对稳定的前提下，通过对市场资金供求、基金申赎情况进行动态分析，确定本基金流动性目标，相应调整基金资产在高流动性资产和相对流动性较低资产之间的配比。结合各类资产的收益率水平、流动性特征、信用风险等因素来确定并动态调整基金资产中央行票据、国债、债券回购等各类属品种的配置比例。具体包括：1、短期利率预期策略；2、类属配置策略；3、期限配置策略；4、跨市场和品种套利策略；5、流动性管理策略。   

业绩比较基准   七天通知存款利率(税后)。  

风险收益特征   本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。  

注：详见《中金现金管家货币市场基金招募说明书》第十部分“基金的投资”。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图

注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在申购/赎回基金过程中收取：

费用类型  份额（S）或金额（M）/持有期限（N）  收费方式/费率  

申购费 （前收费）  本基金无申购费  

赎回费  本基金无赎回费  

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别  收费方式/年费率或金额  收取方  

管理费  0.29%  基金管理人和销售机构  

托管费  0.06%  基金托管人  

销售服务费  0.24%  销售机构  

审计费用  90,000.00元  会计师事务所  

信息披露费  120,000.00元  规定披露报刊  

其他费用  费用的计算方式及支付方式详见招募说明书及相关公告  

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生金额从基金资产扣除。审计费用、信息披露

费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为

准。

(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

中金现金管家C

 基金运作综合费率（年化）  

 持有期间  0.59%  

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年

报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资于本基金的主要风险有：

1、市场风险，主要包括：（1）政策风险；（2）经济周期风险；（3）利率风险；（4）收益率曲线风

险；（5）购买力风险；（6）再投资风险；（7）债券回购风险；2、信用风险；3、流动性风险；4、管理

风险；5、操作及技术风险；6、合规性风险；7、税负增加风险；8、其他风险；

9、本基金特有风险：（1）投资货币市场工具的特有风险；（2）资产支持证券投资风险；（3）流动

性受限证券投资风险；（4）大额申购/赎回风险；（5）延期或暂停赎回风险；（6）申购暂停或被拒绝的风

险；（7）收取强制赎回费用的风险；（8）估值的风险。

(二)重要提示

本基金的募集申请于2014年10月31日经中国证监会证监许可[2014]1152号《关于准予中金现金管家

货币市场基金注册的批复》注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作

出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确

获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的临时相关公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站：www.ciccfund.com，客服电话：400-868-1166

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

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