益民中证智能消费主题指数证券投资基金 



编制日期：2020年9月3日 

送出日期：2020年9月4日 

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 

一、产品概况 

基金简称 益民中证指数基金 基金代码 004354 

基金管理人 益民基金管理有限公司 基金托管人 华夏银行股份有限公司 

基金合同生效2017-05-08 上市交易所及上市日暂未上- 

日 期 市 

基金类型 股票型 交易币种 人民币 

运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 

开始担任本基金基金2017-05-08 

经理的日期 基金经理 赵若琼 

证券从业日期 2008-09-02 

益民中证智能本基金基金份额持有人大会于2020年8月31日表决通过了关于终止益民中证智能消费

消费主题指数主题指数证券投资基金基金合同有关事项的议案.基金份额持有人大会决议自该日起

证券投资基金 生效。 

二、基金投资与净值表现 

（一）投资目标与投资策略 

- 

投资目标 本基金采用指数化投资策略，紧密跟踪中证智能消费主题指数。在正常市场情况下，

力争将基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度绝对值控制在0.35%

以内，年跟踪误差控制在4%以内。 

投资范围 本基金的标的指数为：中证智能消费主题指数。 

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括中证智能消费主题指数的成份

股及其备选成份股、其他股票（非标的指数成份股及其备选成份股，含中小板、创业

板及其他经中国证监会核准的上市股票）、银行存款、债券（包括国债、金融债、企

业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、短期融资券（含超短期融资

券）等债券）、债券回购、权证、股指期货、资产支持证券、货币市场工具以及法律

法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规

定）。 

本基金投资于股票的资产比例不低于基金资产的90%，投资于中证智能消费主题指数

成份股和备选成份股的资产比例不低于非现金基金资产的80%；本基金每个交易日日

终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现

金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应

收申购款等。 

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序

后，可以将其纳入投资范围。 

主要投资策略 本基金采用完全复制法进行投资，利用长期稳定的风险模型和交易成本模型， 按照

成份股在中证智能消费主题指数中的组成及其基准权重构建股票投资组合，并在其成

份股及其权重发生变化时进行相应调整。当预期成份股发生调整，成份股发生配股、

增发、分红等行为，以及因基金的申购和赎回对本基金跟踪中证智能消费主题指数的

效果可能带来影响， 导致无法有效复制和跟踪标的指数时，基金管理人可以根据市

场情况，采取合理措施，在合理期限内进行适当的处理和调整，力争使跟踪误差控制

在限定的范围之内。 

资产配置方面，本基金管理人主要按照中证智能消费主题指数的成份股组成及其权重

构建股票投资组合，并根据指数成份股及其权重的变动而进行相应调整。本基金的股

票资产投资比例不低于基金资产的 90%，其中投资于中证智能消费主题指数成份股和

备选成份股的资产不低于非现金基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除股指期货合

约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以

内的政府债券， 权证及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执

行。 

业绩比较基准 中证智能消费主题指数收益率×95% + 银行活期存款利率（税后）×5% 

风险收益特征 本基金为股票型基金，属于较高预期风险、较高预期收益的证券投资基金品种，其预

期风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。本基金为指数型基

金，主要采用完全复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数以及标的指数所代表

的股票市场相似的风险收益特征。 

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基

准的比较图 

注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 

三、投资本基金涉及的费用 

（一）基金销售相关费用 

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 

0≤M

认购费 500000≤M

M≥1000000 1000元 - 

0≤M

申购费（前收费） 500000≤M

M≥1000000 1000元 - 

1天≤N

7天≤N

赎回费 

365天≤N

N≥730天 0% - 

（二）基金运作相关费用 

以下费用将从基金资产中扣除： 

费用类别 收费方式/年费率 

管理费 前端收费 1.00% 

托管费 前端收费 0.20% 

销售服务费 - - 

标的指数使用许可 - 0.02% 

注: 基金合同生效之日所在季度的指数许可使用费,按实际计提金额收取,不设下限.自基金合同生效之

日所在季度的下一个季度起,指数许可使用费的收取下限为每季度2万元. 

四、风险揭示与重要提示 

（一）风险揭示 

  本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 

  投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 

  1、本基金特有的风险主要包括：   

  （1）被动投资的风险   

  1）标的指数下跌的风险   

  本基金绝大部分基金资产将用于跟踪标的指数，业绩表现将会随着标的指数的波动而波动；同时

本基金在多数情况下将维持较高的股票仓位，在股票市场下跌的过程中，可能面临基金净值与标的指数

同步下跌的风险。   

  2）跟踪偏离的风险   

  本基金投资组合收益率可能由于标的指数调整成分股或变更编制方法、成分股派发现金红利、流

动性风险（成分股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法及时调整投资组合或承担较大的冲击成

本）、本基金的运营费用（证券投资中的交易成本、基金管理费、托管费等）等原因导致基金的收益率

与业绩比较基准收益率发生较大偏离。   

  3）标的指数变更的风险   

    根据基金合同的规定，因标的指数的编制与发布等原因，导致原标的指数不宜继续作为本基金

的投资标的指数及业绩比较基准，本基金可能变更标的指数，基金的投资组合将随之调整，基金的收益

风险特征可能发生变化，投资者还须承担投资组合调整所带来的风险与成本。  

  4）股指期货投资风险   

  本基金将股指期货纳入到投资范围中，股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆

性，当出现不利行情时，微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。同时，股指期货采用每日无

负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给基金净值带来重大

损失。   

  （2）基金合同终止风险   

  基金合同规定：本基金基金合同规定：基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人

数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续

六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、

与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。若触发上述情形，本基金

有终止的风险。 

  2、本基金其他风险：市场风险（政策风险、经济周期风险、收益波动风险、利率风险、通货膨

胀风险、再投资风险等）、管理风险（决策风险、操作风险、技术风险、估值风险等）、信用风险、流动

性风险、合规风险和其他风险。 

（二）重要提示 

  益民中证智能消费主题指数证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请经中国证监会2016

年12月15日（证监许可【2016】3090号）注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金

的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚

实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资

者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 

  基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更

的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、

准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 

五、其他资料查询方式 

以下资料详见益民基金管理有限公司官网：www.ymfund.com，客服电话：4006508808 

(1)基金合同、托管协议、招募说明书 

(2)定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 

(3)基金份额净值 

(4)基金销售机构及联系方式 

(5)其他重要资料 

六、其他情况说明 

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               益民中证智能消费主题指数证券投资基金基金产品资料概要（更新）.pdf