兴银基金管理有限责任公司

兴银现金添利货币市场基金

招募说明书（更新）

（2024年第3号）

基金管理人：兴银基金管理有限责任公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

二〇二四年九月

兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

重要提示

兴银现金添利货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理

委员会2015年10月27日证监许可〔2015〕2377号注册募集。本基金基金合

同于2016年12月30日起正式生效，自该日起兴银基金管理有限责任公司（以

下简称“基金管理人”）正式开始管理本基金。

本招募说明书是对原《兴银现金添利货币市场基金招募说明书》的更新，

原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保

证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册。中

国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息

披露和投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目

标。但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市

场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资有风

险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基

金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特

性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并

承担基金投资中出现的各类风险。

本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、

管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基金的特有风险等。本基金

为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益

低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

本基金投资于货币市场工具，面临利率波动的风险基金每日收益将根据市

场情况上下波动，在极端可能为负值。由于货币市场基金的特殊要求，为满足

投资者的赎回需要，基金必须保持一定的现金比例以应对赎回的需求，在管理

现金头寸时，有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险。

发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个

交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负

的情形时，或者在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金前10名基

金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且本基金投资组合中现

金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融

兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时；为确保基金平稳运

作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎

回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上

述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无

益于基金利益最大化的情形除外。故投资者可能面临上述被征收1%的强制赎回

费用的风险。此外，单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过

上一开放日基金总份额50%的，该基金份额持有人可能面临延期办理部分赎回

申请或延缓支付赎回款项的风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机

构，本基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资

者赎回时，所得或高于或低于投资人先前所支付的金额，如对本招募说明书有

任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见。

本基金本次招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年9月2日，有关

财务数据和净值表现摘自本基金2024年第2季度报告，数据截止日为2024年

6月30日（财务数据未经审计）。本基金托管人已复核了本次更新的招募说明

书。

兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

目录

第一部分绪言....................................................................................................1

第二部分释义....................................................................................................2

第三部分基金管理人........................................................................................7

第四部分基金托管人......................................................................................16

第五部分相关服务机构..................................................................................20

第六部分基金的募集......................................................................................31

第七部分基金合同的生效..............................................................................32

第八部分基金份额的申购与赎回..................................................................33

第九部分基金的投资......................................................................................44

第十部分基金的业绩......................................................................................59

第十一部分基金的财产..................................................................................62

第十二部分基金资产的估值..........................................................................63

第十三部分基金的收益与分配......................................................................68

第十四部分基金费用与税收..........................................................................70

第十五部分基金的会计与审计......................................................................73

第十六部分基金的信息披露..........................................................................74

第十七部分风险揭示......................................................................................82

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..............................88

第十九部分基金合同内容摘要......................................................................90

第二十部分基金托管协议的内容摘要........................................................106

第二十一部分对基金份额持有人的服务....................................................124

第二十二部分其他应披露事项....................................................................126

第二十三部分招募说明书存放及查阅方式................................................135

第二十四部分备查文件................................................................................136

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第一部分绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办

法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称

“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简

称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称

“《管理办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

(以下简称“《流动性风险规定》”)等其他有关法律法规以及《兴银现金添利

货币市场基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说

明书所载明的资料申请募集的。

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本基金本次招募说明书（更新）所载内容截止日为2023年9月5日，有关

财务数据和净值表现摘自本基金2023年第2季度报告，数据截止日为2023年

6月30日（财务数据未经审计）。本基金托管人已复核了本次更新的招募说明

书。

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第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义：

1、招募说明书或本招募说明书：指《兴银现金添利货币市场基金招募说明

书》及其更新

2、基金或本基金：指兴银现金添利货币市场基金

3、基金管理人：指兴银基金管理有限责任公司

4、基金托管人：指兴业银行股份有限公司

5、基金合同：指《兴银现金添利货币市场基金基金合同》及对基金合同的

任何有效修订和补充

6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴银现金添利

货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

7、基金份额发售公告：指《兴银现金添利货币市场基金基金份额发售公告》

8、基金产品资料概要：指《兴银现金添利货币市场基金基金产品资料概要》

及其更新

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知

等

10、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务

委员会第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日

第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务

委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人

民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时

做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订

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13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10

月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机

关对其不时做出的修订

15、《管理办法》：指中国证监会和中国人民银行2015年12月17日颁布、

2016年2月1日实施的《货币市场基金监督管理办法》

16、《信息披露特别规定》：指《证券投资基金信息披露编报规则第5号＜

货币市场基金信息披露特别规定＞》

17、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

18、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

19、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

20、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

人

21、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

社会团体或其他组织

22、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境

内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

23、人民币合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以运用来自

境外的人民币资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机

构投资者

24、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者

和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基

金的其他投资人的合称

25、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

资人

26、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份

额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

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27、销售机构：指兴银基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中

国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金

销售服务协议，办理基金销售业务的机构

28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴银基金管理

有限责任公司或接受兴银基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构

30、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售

机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基

金份额变动及结余情况的账户

32、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面

确认的日期

33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金

财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最

长不得超过3个月

35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

37、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请

的开放日

38、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

41、《业务规则》：指《兴银基金开放式基金业务规则》，是由基金管理

人制定并不时修订，规范基金管理人所管理的、由基金管理人担任登记机构的

开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

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42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为

基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期

申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银

行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总

数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转

入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

49、元：指人民币元

50、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的

节约

51、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率

并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提

损益

52、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日

已实现收益

53、7日年化收益率：指以最近7日（含节假日）收益所折算的年资产收益

率

54、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，

该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

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55、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A类基金份额和C类基金份

额。各类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每

万份基金已实现收益和7日年化收益率

56、A类基金份额：指按照0.01%的年费率计提销售服务费的基金份额类别

57、C类基金份额：指按照0.17%的年费率计提销售服务费的基金份额类别

58、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收款及其他资产的价值总和

59、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

60、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

61、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产

净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程

62、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回

购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、

因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等，但中国证监会认可的特殊情

形或另有规定的除外

63、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指

定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子

披露网站）等媒介

64、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

事件

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第三部分基金管理人

一、基本情况

名称：兴银基金管理有限责任公司（以下简称“兴银基金”）

住所：平潭综合实验区金井湾商务营运中心6号楼11层03-3房

办公地址：中国上海市浦东新区滨江大道5129号陆家嘴滨江中心N1幢三

层、五层

法定代表人：吴若曼

设立时间：2013年10月25日

电话：40000-96326

传真：021-68630069

注册资本：人民币1.43亿元

联系人：林娱庭

本公司经证监会证监许可〔2013〕1289号文批准，于2013年10月25日成

立。2016年9月23日，公司股东同比例增资，公司注册资本由10,000万元变

更为14,300万元。增资后股东出资比例维持不变，华福证券有限责任公司出资

比例为76%，国脉科技股份有限公司出资比例为24%。2016年10月24日，公司

法定名称由“华福基金管理有限责任公司”变更为“兴银基金管理有限责任公

司”。

二、主要人员情况

1、董事会成员

吴若曼女士，本科。历任贵州省档案局科员，深圳特区证券公司襄理，南

方证券公司上海分公司副总经理，蔚深证券有限公司副总裁，光大证券总裁助

理兼基金业务部总经理，光大银行资产托管部副总经理（主持工作），兴业银

行期货金融部总经理、资产托管部副总经理、总经理，兴业期货有限公司董事

长。现任兴银基金党委书记、董事长、代为履行总经理职责，兼任上海兴瀚资

产管理有限公司执行董事。

赵建兴先生，本科学历、硕士学位。历任天津通信广播公司软件工程师，

光宝电子(天津)有限公司软件工程师，北京长天集团项目经理，长城基金信息

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技术部总经理、电子商务部总经理，宝盈基金信息技术部总经理、电子商务部

总经理，长城基金总经理助理、副总经理、首席信息官兼信息技术部总经理、

电子商务部总经理，兴银基金党委副书记、总经理、首席信息官，现任兴银基

金董事、华福证券北京分公司党委委员。

陈维先生，博士研究生。曾任国泰君安证券研究所证券分析师，现任国脉

科技董事长兼总经理、福建国脉集团有限公司董事、慧翰微电子股份有限公司

董事、兴银基金董事。

马庆泉先生，博士研究生。历任中共中央党校教授、广发证券股份有限公

司副总裁、常务副总裁、副董事长、总裁，嘉实基金管理有限公司董事长，中

国证券业协会秘书长、中国证券业协会副会长，广发基金管理有限公司董事长。

现任北京香山财富投资管理有限公司董事长、北京香云汇商贸有限公司董事长、

兴银基金独立董事。

洪佩丽女士，本科学历，硕士学位，高级经济师。历任上海银行专科学校

教师，国家外汇管理局上海市分局外汇业务科科长，中国人民银行上海分行外

资银行监管处处长，中国银监会上海监管局副局长，中国银监会重庆监管局局

长，富邦华一银行董事长，财信投资集团副主席。现任宁波银行股份有限公司

独立董事、盘古银行（中国）有限公司独立董事、福建海西租赁有限公司外部

监事、富邦华一银行有限公司公益基金会理事、兴银基金独立董事。

潘越女士，博士研究生。历任厦门大学经济学院金融系讲师、硕士生导师、

副教授。现任厦门大学经济学院金融系教授、博士生导师、厦门国际银行股份

有限公司独立董事、兴业证券股份有限公司独立董事、兴银基金独立董事。

2、监事会成员

沈冰女士，本科学历，硕士学位。历任阿里巴巴（中国）有限公司直播运

营专员兼主持人，兴业银行股份有限公司杭州分行信息宣传岗、杭州管理部综

合管理部副经理、办公室文秘科副科长、科长、办公室总经理助理、副总经理，

华福证券有限责任公司党委办公室主任。现任华福证券有限责任公司人力资源

部总经理，兼兴银基金监事会主席。

游小芳女士，硕士研究生。历任中国电信福州分公司人力资源部人力资源

岗，华福证券人力资源部人力资源岗，华福证券福州分公司综合部副总经理、

综合部总经理兼党委办公室主任，现任兴银基金党委办公室主任、办公室总经

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理兼人力资源部总经理、职工监事。

陈晖先生，硕士研究生。历任华福证券厦门湖滨南路营业部投资经理、融

资融券部交易盯市岗、固定收益部交易员，兴银基金运营保障部下辖中央交易

室副总经理、交易部总经理助理（指定负责人）、副总经理（主持工作），现

任兴银基金职工监事、合规与风险管理部副总经理。

3、高级管理人员

吴若曼女士，现任兴银基金党委书记、董事长，代为履行公司总经理职责，

兼任上海兴瀚资产管理有限公司执行董事。（简历见上述董事会成员介绍）

吴真子女士，硕士研究生。曾任职于厦门市证监会、中国证监会厦门特派

办、中国证监会厦门监管局、长城国瑞证券有限公司。现任兴银基金党委副书

记、纪委书记、督察长、工会主席。

洪木妹女士，硕士研究生。历任华福证券投资自营部、资产管理总部研究

员/投资主办、华福基金投资管理部副总经理。现任兴银基金党委委员、副总经

理，兼任固定收益部总经理。

沈阳女士，本科学历，硕士学位。历任广发证券深圳业务总部分析师，中

国证券报记者，恒生投资管理有限公司深圳代表处市场研究员，博时基金南方

大区区域经理、机构理财总经理，浙商基金副总经理，长城基金副总经理。现

任兴银基金党委委员、副总经理。

刘钊先生，博士研究生。历任华福证券研究规划部研究员，华福基金研究

发展部研究员，华福证券党委办公室机要秘书、主任助理、副主任，办公室总

经理助理、副总经理，办公室发展规划部副总经理（主持工作）、总经理。现

任兴银基金党委委员、副总经理兼产品研发部总经理、指数与量化投资部总经

理。

文杰先生，硕士研究生。历任秦皇国际信息技术有限公司研究发展部经理，

兴业银行风险管理部市场风险岗、金融市场风险管理部风险管理处副处长，上

海兴瀚资产管理有限公司副总经理、负责人、总经理。现任兴银基金副总经理

兼养老与资产配置部总经理。

郑翊鸣先生，本科。历任天宇电气总账会计，华福证券自营部办事员、台

江/杨桥/下藤营业部财务经理、财务部业务主办、达道/东大营业部财务经理、

稽核部现场稽核、福州闽清营业部总经理、湖南长沙营业部总经理、福州连江

兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

营业部总经理、兴银基金计划财务部总经理。现任兴银基金财务总监兼计划财

务部总经理。

陈晓毅先生，本科学历，硕士学位。历任恒生电子股份有限公司软件工程

师，华福证券科技发展委员会运维中心应用管理岗。现任兴银基金首席信息官

兼信息科技部负责人。

4、基金经理

（1）现任基金经理

洪木妹女士，硕士研究生，特许金融分析师（CFA），拥有17年证券、基

金行业工作经验。历任华福证券投资自营部、资产管理总部研究员/投资主办、

华福基金投资管理部副总经理。现任兴银基金党委委员、副总经理，兼任固定

收益部总经理及固定收益部下设二级部门公募投资部负责人、基金经理。2014

年08月27日至2018年10月25日，任兴银货币市场基金基金经理；2015年05

月25日至2016年06月29日，任兴银鼎新灵活配置混合型证券投资基金基金经

理；2015年06月09日至2017年03月20日，任兴银长乐半年定期开放债券型

证券投资基金基金经理；2015年06月24日至2017年07月18日，任兴银丰盈

灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2015年11月02日至2017年03月20

日，任兴银现金增利货币市场基金基金经理；2015年11月06日至2021年01

月27日，任兴银瑞益纯债债券型证券投资基金基金经理；2015年12月14日至

2017年12月26日，任兴银稳健债券型证券投资基金基金经理；2016年10月25

日至2017年12月26日，任兴银现金收益货币市场基金基金经理；2016年12

月30日至2018年10月25日，任兴银现金添利货币市场基金基金经理；2017

年09月28日至2019年02月26日，任兴银双月理财债券型证券投资基金基金

经理；2019年02月27日至2020年03月06日，任兴银合盈债券型证券投资基

金基金经理；2019年03月28日至2020年06月03日，任兴银汇福定期开放债

券型发起式证券投资基金基金经理；2019年08月22日至2021年01月27日，

任兴银货币市场基金基金经理；2020年06月19日至2024年05月21日，任兴

银汇智一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理；2021年04月19日

起任兴银瑞益纯债债券型证券投资基金基金经理；2021年11月11日起任兴银

长盈三个月定期开放债券型证券投资基金基金经理；2022年02月28日至2024

年05月21日，任兴银汇泓一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理；

兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

2023年08月01日起任兴银现金增利货币市场基金基金经理；2023年09月05

日起任兴银现金添利货币市场基金基金经理；2023年09月05日起任兴银货币

市场基金基金经理；2023年09月05日起任兴银现金收益货币市场基金基金经

理。

黄昭人先生，硕士研究生，拥有8年证券、基金相关工作经验。历任美国

GoHealth保险公司数据分析员、兴业银行股份有限公司总行运营管理部资金业

务会计、总行计划财务部资金管理处交易员。2023年8月加入兴银基金管理有

限责任公司，现任固定收益部基金经理。2023年12月13日起任兴银现金增利

货币市场基金基金经理；2024年01月11日起任兴银现金收益货币市场基金基

金经理；2024年03月07日起任兴银现金添利货币市场基金基金经理；2024年

03月07日起任兴银货币市场基金基金经理；2024年03月22日起任兴银汇悦一

年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理；2024年08月29日起任兴银

合鑫债券型证券投资基金基金经理；2024年08月29日起任兴银合丰政策性金

融债债券型证券投资基金基金经理。

张璐女士，硕士研究生，CFA持证人，拥有11年银行、证券相关工作经验。

历任恒生银行(中国)有限公司管理培训生、西南证券股份有限公司交易员、华

融证券股份有限公司投资经理、平安银行股份有限公司投资经理、平安理财有

限责任公司投资经理、上银理财有限责任公司投资经理、主管。2024年2月加

入兴银基金管理有限责任公司，现任固定收益部基金经理。2024年04月16日

起任兴银现金收益货币市场基金基金经理；2024年05月21日起任兴银现金添

利货币市场基金基金经理；2024年05月21日起任兴银货币市场基金基金经理；

2024年05月21日起任兴银现金增利货币市场基金基金经理。

（2）历任基金经理：

洪木妹女士，2016年12月30日至2018年10月25日担任本基金的基金经

理。

傅峤钰先生，2018年06月25日至2021年01月22日担任本基金的基金经

理。

李文程女士，2018年04月11日至2022年09月15日担任本基金的基金经

理。

傅峤钰先生，2022年09月15日至2023年09月05日担任本基金的基金经

兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

理。

张蕴文女士，2022年08月09日至2023年09月15日担任本基金的基金经

理。

5、本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员如下：

公司副总经理兼任固定收益部总经理洪木妹、固定收益部副总经理范泰奇、

固定收益部策略分析部副总经理(主持工作)王深、基金经理陶国峰。

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低

于法律法规规定的最低期限；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施

其他法律行为；

12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人承诺

1、基金管理人承诺：

（1）严格遵守《基金法》及其他相关法律法规的规定，并建立健全内部控

兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》及其他法律法规行为的发生；

（2）根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制

进行基金资产的投资。

2、基金管理人严格按照法律、法规、规章的规定，基金资产不得用于下列

投资或者活动：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金经理承诺：

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额

持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人

谋取不当利益；

（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人

从事相关的交易活动；

（4）不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

五、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制制度概述

基金管理人的内部风险控制制度包括内部控制大纲、基本管理制度、部门

业务规章等。内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，对各

项基本管理制度的总揽和指导。内部控制大纲明确了内部控制目标和原则、内

部控制组织体系、内部控制制度体系、内部控制环境、内部控制措施等。基本

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管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、业绩评估考核制度、交易工作管

理制度、基金会计制度、信息披露制度、信息系统运行管理制度、保密管理制

度、危机处理制度、监察稽核制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基础

上，对各部门的主要职责、岗位设置、工作要求、业务流程等的具体说明。

2、内部控制的原则

（1）健全性原则

内部控制包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵

盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则

通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制

度的有效执行。

（3）独立性原则

基金管理人设立独立的督察长与监察稽核部门，并保持高度的独立性与权

威性；基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立；公司基金资产、

自有资产、其他资产的运作应当分离。

（4）相互制约原则

基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。

（5）成本效益原则

基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以

合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、内部控制的组织体系

基金管理人的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，

以实现对公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括

以下组成部分：

（1）董事会：董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责

任，对公司全体人员和业务监督控制。

（2）监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和

公司管理层的行为行使监督权。

（3）督察长：督察长对董事会直接负责。负责公司的监察与稽核工作，对

公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风

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险控制工作，发生重大风险事件时向董事会和中国证监会报告。

（4）风险控制委员会：风险控制委员会是为加强公司在业务运作过程中的

风险控制而成立的专门委员会之一，向公司总经理负责，协助公司总经理制定

风险控制政策，识别和评估各类重大风险，组织实施风险应对方案，并就公司

风险管理情况定期或不定期（如遇特殊事件)向董事会合规及风险管理委员会汇

报工作。

（5）合规与风险管理部：合规与风险管理部负责对公司内部控制制度的执

行情况进行合规性监督检查，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和

有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中

的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行，定期出具监

察稽核报告提交全体董事审阅。

（6）各业务部门：内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。

各部门的负责人在权限范围内，对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各

位员工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位

职责进行自律。

4、基金管理人关于内部控制制度声明书

（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；

（2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部风

险控制制度。

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第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情况

1、基本情况

名称：兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：上海市银城路167号

邮政编码：200120

法定代表人：吕家进

成立日期：1988年8月22日

批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号

组织形式：股份有限公司

注册资本：207.74亿元人民币

存续期间：持续经营

2、发展概况及财务状况

兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批

股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海证

券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本207.74亿元。截至2023

年12月31日，兴业银行资产总额达10.16万亿元，实现营业收入2108.31亿元，

同比降低5.19%，实现归属于母公司股东的净利润771.16亿元。开业三十多年

来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，致力于为客户提

供全面、优质、高效的金融服务。

二、托管业务部部门设置及员工情况

兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、基金证券业

务处、信托保险业务处、理财私募业务处、产品管理处、稽核监察处、投资监

督管理处、运行管理处等处室，共有员工100余人，业务岗位人员均具有基金

从业资格。

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三、基金托管业务经营情况

兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资格。基金托管业

务批准文号：证监基金字[2005]74号。截至2024年6月30日，兴业银行共托

管证券投资基金724只，托管基金的基金资产净值合计25372.53亿元，基金份

额合计24324.13亿份。

四、基金托管人的内部控制制度

1、内部控制目标

严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规

定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的

安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的

合法权益。

2、内部控制组织结构

兴业银行基金托管业务内部控制组织架构由总行内部控制委员会、总行风

险管理部门、总行审计部、总行资产托管部、总行运营管理部及分行托管运营

机构共同组成。各级内部控制组织依照本行相关制度对本行托管业务风险管理

和内部控制实施管理。

3、内部控制原则

（1）全面性原则：内部控制贯穿资产托管业务的全过程，覆盖各项业务和

产品，以及从事资产托管业务的各机构和从业人员；

（2）重要性原则：内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项

和高风险领域；

（3）独立性原则：开展托管业务的部门和岗位的设置应权责分明、相对独

立、相互制衡；

（4）审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险，保证托管资产的安全

与完整为出发点，“内控优先”，“制度优先”，审慎发展资产托管业务；

（5）制衡性原则：内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务

流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率；

（6）适应性原则：内部控制体系应同所处的环境相适应，以合理的成本实

现内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及

兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

经营管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制存在的问题应当能够得

到及时反馈和纠正；

（7）成本效益原则：内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成

本实现有效控制。

4、内部控制制度及措施

（1）制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手

册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。

（2）建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。

（3）风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制

定并实施风险控制措施。

（4）相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音

像监控。

（5）人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与

控制理念，并签订承诺书。

（6）应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异

地灾备中心，保证业务不中断。

五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金

法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和

范围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基

金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和

运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。

基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同

和有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基

金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期

内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管

理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中

国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，

同时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

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基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，

或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中

国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、

行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理

人，并及时向中国证监会报告。

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第五部分相关服务机构

一、基金份额发售机构

1、直销机构

名称：兴银基金管理有限责任公司

注册地址：平潭综合实验区金井湾商务营运中心6号楼11层03-3房

办公地址：中国上海市浦东新区滨江大道5129号陆家嘴滨江中心N1幢三

层、五层

法定代表人：吴若曼

联系人：林娱庭

联系电话：021-20296260

传真：021-68630069

公司网站：www.hffunds.cn

客服电话：40000-96326

2、代销机构

（1）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座

法定代表人：梁蓉

公司网址：www.5irich.com

客服电话：010-66154828

（2）北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

法定代表人：盛超

公司网址：www.duxiaomanfund.com

客服电话：95055-4

（3）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

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法定代表人：王伟刚

公司网址：www.hcfunds.com

客服电话：400-619-9059

（4）北京坤元基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城大街特钢公司十一区（首特创业基地A座）

八层816号

办公地址：北京市石景山区古城大街特钢公司十一区（首特创业基地A座）

八层816号

法定代表人：杜福胜

公司网址：http://www.kunyuanfund.com

客服电话：4006498989

（5）北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

法定代表人：李楠

公司网址：https://danjuanfunds.com/

客服电话：400-159-9288

（6）博时财富基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

办公地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

法定代表人：王德英

公司网址：www.boserawealth.com

客服电话：400-610-5568

（7）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

法定代表人：樊怀东

公司网址：www.yibaijin.com

客服电话：0411-39027802

（8）东方财富证券股份有限公司

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注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦18楼

法定代表人：戴彦

公司网址：www.xzsec.com

客服电话：95357

（9）广发证券股份有限公司

注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广东省广州市天河区马场路26号广发证券大厦

法定代表人：林传辉

公司网址：www.gf.com.cn

客服电话：95575

（10）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：成都市青羊区东城根上街95号

法定代表人：冉云

公司网址：www.gjzq.com.cn

客服电话：95310

（11）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：黄浦区中山南路888号

法定代表人：周杰

公司网址：www.htsec.com

客服电话：95553

（12）杭州银行股份有限公司（同业代销平台）

注册地址：浙江省杭州市下城区庆春路46号

办公地址：浙江省杭州市下城区庆春路46号

法定代表人：宋剑斌

公司网址：www.hzbank.com.cn

客服电话：95398

（13）华福证券有限责任公司

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注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层、4层、5层

办公地址：中国上海市浦东新区滨江大道5129号陆家嘴滨江中心N1幢

法定代表人：苏军良

公司网址：www.hfzq.com.cn

客服电话：95547

（14）华西证券股份有限公司

注册地址：中国（四川）自由贸易试验区成都市高新区天府二街198号

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号9楼

法定代表人：杨炯洋

公司网址：www.hx168.com.cn

客服电话：95584

（15）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院冠捷大厦1105

法定代表人：杨健

公司网址：http://www.jianfortune.com

客服电话：400-673-7010

（16）江海证券有限公司

注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号

法定代表人：赵洪波

公司网址：www.jhzq.com.cn

客服电话：956007

（17）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室

法定代表人：吴言林

公司网址：www.huilinbd.com

客服电话：025-56878016

（18）京东肯特瑞基金销售有限公司

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注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2

办公地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2

法定代表人：邹保威

公司网址：kenterui.jd.com

客服电话：95118

（19）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路569号间9号楼小邮局

法定代表人：王珺

公司网址：www.fund123.cn

客服电话：4000-766-123

（20）民商基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区龙华东路868号2208室

办公地址：上海市黄浦区龙华东路868号2208室

法定代表人：孙莹

公司网址：www.msftec.com

客服电话：021-50206003

（21）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人：钱燕飞

公司网址：www.snjijin.com

客服电话：95177

（22）宁波银行股份有限公司同业易管家平台

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

公司网址：https://interbank.nbcb.com.cn/

客服电话：95574

（23）诺亚正行基金销售有限公司

兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层（集中登记地）

办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心

法定代表人：吴卫国

公司网址：www.noah-fund.com

客服电话：400-821-5399

（24）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路500号10楼

法定代表人：陶怡

公司网址：www.howbuy.com

客服电话：400-700-9665

（25）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503

法定代表人：王翔

公司网址：www.jiyufund.com.cn

客服电话：400-820-5369

（26）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室

办公地址：上海市虹口区临潼路188号

法定代表人：尹彬彬

公司网址：www.66liantai.com

客服电话：400-118-1188

（27）上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室

办公地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦7楼

法定代表人：郑新林

公司网址：www.pytz.cn

客服电话：021-68889082

（28）上海天天基金销售有限公司

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注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

法定代表人：其实

公司网址：www.1234567.com.cn

客服电话：400-1818-188

（29）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路1500号8层M座

办公地址：上海市浦明路1500号万得大厦7楼

法定代表人：简梦雯

公司网址：windmoney.com.cn

客服电话：400-799-1888

（30）上海长量基金销售有限公司

注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场2期11层

法定代表人：张跃伟

公司网址：www.erichfund.com

客服电话：400-820-2899

（31）上海中欧财富基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室

法定代表人：许欣

公司网址：https://www.zocaifu.com

客服电话：400-100-2666

（32）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大

厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大

厦20楼2005室

法定代表人：王献军

公司网址：www.swhysc.com

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客服电话：95523

（33）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

法定代表人：杨玉成

公司网址：www.swhysc.com

客服电话：95523

（34）泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

法定代表人：彭浩

公司网址：www.taixincf.com

客服电话：400-004-8821

（35）兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

法定代表人：吕家进

公司网址：www.cib.com.cn

客服电话：95561

（36）兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

法定代表人：吕家进

公司网址：www.cib.com.cn

客服电话：95561

（37）玄元保险代理有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2

办公地址：浦东新区张杨路707号1105室

法定代表人：马永谙

公司网址：www.licaimofang.com

兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

客服电话：400-080-8208

（38）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区建外街道景辉街33号院1号楼阳光金融中心

法定代表人：李科

公司网址：www.sinosig.com

客服电话：95510

（39）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前

海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1703-04室

法定代表人：TEO WEE HOWE

公司网址：www.ifastps.com.cn

客服电话：400-684-0500

（40）邮储银行邮你同赢平台

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

法定代表人：张金良

公司网址：www.psbc.com

客服电话：95580

（41）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

办公地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

法定代表人：吴强

公司网址：www.ijijin.com.cn

客服电话：952555

（42）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

法定代表人：高迎欣

兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

公司网址：www.cmbc.com.cn

客服电话：95568

（43）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

法定代表人：王常青

公司网址：www.csc108.com

客服电话：95587

（44）众惠基金销售有限公司

注册地址：贵州省贵阳市观山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区

第C4栋30层1号

办公地址：贵州省贵阳市观山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区

第C4栋30层1号

法定代表人：李春蓉

公司网址：www.zhfundsales.com

客服电话：400-839-1818

（45）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

办公地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

法定代表人：肖雯

公司网址：https://yingmi.com/

客服电话：020-89629066

3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售

本基金或变更上述销售机构，并在基金管理人网站公示。

二、登记机构

名称：兴银基金管理有限责任公司

注册地址：平潭综合实验区金井湾商务营运中心6号楼11层03-3房

办公地址：中国上海市浦东新区滨江大道5129号陆家嘴滨江中心N1幢三

层、五层

兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

法定代表人：吴若曼

联系人：崔可

联系电话：021-20296308

传真：021-68630069

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：韩炯

联系人：丁媛

电话：021-31358666

传真：021-31358600

经办律师：黎明、丁媛

四、审计基金资产的会计师事务所

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

地址：北京市东长安街1号东方广场东2座8层

法定代表人：邹俊

联系人：黄小熠

电话：+86 (21) 2212 2409

传真：+86 (21) 6288 1889

经办注册会计师：黄小熠、欧梦溦

兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

第六部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《信息披露办法》等有关法律法规及《兴银现金添利货币市场基金基金合同》，

经2015年10月27日中国证监会证监许可〔2015〕2377号文件准予注册。

一、基金类型和存续期间

基金类别：货币市场基金

基金运作方式：契约型开放式

存续期间：不定期

二、募集情况

本基金于2016年12月19日至2016年12月28日向全社会公开募集。经天

健会计师事务所（特殊普通合伙）验资，募集期募集的基金份额及利息转份额

共计200,241,564.26份，其中利息结转基金份额共计16.26份，募集户数为

549户。

兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

第七部分基金合同的生效

一、基金合同生效的条件

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿

份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，

基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘

请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金

备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取

得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生

效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予

以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集

行为结束前，任何人不得动用。

本基金的基金合同于2016年12月30日正式生效。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并

提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召

开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。

兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

第八部分基金份额的申购与赎回

一、申购与赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构见本招募说明

书第五部分或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并

在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业

场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购与赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交

易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、

中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或

其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，

但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务

办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务

办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前

依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转

换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金

份额申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的

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基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

顺序赎回；

5、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额、本基金的

总规模限额、单个投资人当日申购金额上限和本基金当日的申购金额上限，但

应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理

人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提

出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足

申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交

的申购、赎回申请不成立。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，申购申请成立；投资人

全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立。登记

机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生

效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋3日（包括该日）内支付赎回

款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的

情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故

障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎

回款项划付时间相应顺延。

3、申购和赎回申请的确认

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基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的

有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时

到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不

成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。

在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述

业务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销

售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。

对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。

五、申购和赎回的数量限制

1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎

回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。

2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具

体规定请参见招募说明书或相关公告。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请

参见招募说明书或相关公告。

4、基金管理人可以规定单个投资人当日申购金额上限，具体规定请参见招

募说明书或相关公告。

5、基金管理人可以规定本基金当日的申购金额上限，具体规定请参见招募

说明书或相关公告。

6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权

益。具体请参见相关公告。

7、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条

件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为

准。

8、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回

兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关

规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

六、申购费用和赎回费用

1、本基金不收取申购费用，在通常情况下不收取赎回费用。

在满足相关流动性风险管理要求的前提下，发生下述情形之一：

（1）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5

个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为

负时；

（2）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额

50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5

个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度

为负时；

为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个

基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的

强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管

人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。

2、本基金的申购、赎回价格为每份基金单位1.00元。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内，在对现有基金份额持有人利

益无实质性不利影响的情况下，调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或

收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

七、申购份额与赎回金额的计算

本基金通过每日计算收益并分配的方式，使基金份额净值保持在1.00元。

1、申购份额的计算

申购份额的计算方法如下：

申购份额＝申购金额÷基金份额净值

例：假定T日某投资者投资10,000元申购本基金任一类基金份额，则其可

得到的该类基金份额的申购份额计算如下：

申购份额=10,000÷1.00=10,000.00份

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申购份额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的

收益或损失由基金财产承担。

2、赎回金额的计算

（1）通常情况下，本基金不收取赎回费用

赎回金额的计算方法如下：

赎回金额=赎回份额×1.00

赎回金额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收

益或损失由基金财产承担。

例：某投资人持有本基金任一类基金份额100,000份，T日赎回50,000份，

则其可得到的该类基金份额的赎回金额为：

赎回金额＝50,000×1.00＝50,000.00元

赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的

收益或损失由基金财产承担。

（2）本基金须收取强制赎回费时

强制赎回费收取份额=赎回份额-基金总份额×1.0%

强制赎回费对应总金额=强制赎回费收取份额×1.00元

赎回费用=强制赎回费对应总金额×强制赎回费率

赎回总金额=赎回份额×1.00元

净赎回金额=赎回总金额－赎回费用

例4：若基金总份额为400,000,000份，某投资人赎回5,000,000份任一类

基金份额，且本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及

5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计为4%且偏离度为

负，且基金管理人与基金托管人协商确认上述做法有益于基金利益最大化，即

对应强制赎回费率为1.0%，则其可得到的赎回金额为：

强制赎回费收取份额=5,000,000-400,000,000×1.0%=1,000,000份

强制赎回费对应总金额=1,000,000×1.00=1,000,000.00元

赎回费用=1,000,000.00×1.0%＝10,000.00元

赎回总金额=5,000,000×1.00＝5,000,000.00元

净赎回金额=5,000,000.00－10,000.00＝4,990,000.00元

即：投资人在强制收取赎回费的情况下赎回5,000,000份本基金任一类基

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金份额，可得到4,990,000.00元赎回金额。

八、申购份额与赎回份额的登记

1、投资人T日申购基金份额成功后，正常情况下，基金登记机构在T+1

日为投资人增加权益并办理登记手续，投资人自T+2日起有权赎回该部分基金

份额；

2、投资人T日赎回基金份额成功后，正常情况下，基金登记机构在T+1

日为投资人扣除权益并办理相应的登记手续；

3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，

并最迟于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

九、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持

有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定

的本基金总规模上限时；使本基金当日申购金额超过基金管理人规定的当日申

购金额上限时；或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累计持有的份额上

限时；或该投资人当日申购金额超过单个投资人当日申购金额上限时。

7、本基金出现当日已实现收益或累计未分配收益小于零的情形，为保护基

金份额持有人的利益，基金管理人可视情况暂停本基金的申购。

8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基

金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

9、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正

偏离度绝对值达到0.5%时。

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10、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基

金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的50%，或者有可能导致投资者变

相规避前述50%比例要求的情形。

11、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场

价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。

12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、7、8、9、11、12项暂停申购情形之一且基金

管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停

申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投

资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎

回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、本基金出现当日已实现收益或累计未分配收益小于零的情形，为保护持

有人的利益，基金管理人可视情况暂停本基金的赎回。

6、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受投资人的赎回申请。

7、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负

偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时,基金管理人决定履行适当程序终止

基金合同的。

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

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确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措

施。

9、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基

金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额

支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的

比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，

按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日

可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢

复赎回业务的办理并公告。

为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，如本基金单个基金份额

持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可

对其采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。

十一、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基

金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额

赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决

定全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的

前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户

赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回

兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回

的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，

当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申

请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回

申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

若基金发生巨额赎回，基金管理人对于单个基金份额持有人当日赎回申请

超过上一开放日基金总份额50%以上的部分可以自动进行延期办理。对于其余

当日非自动延期办理的赎回申请，应当按单个账户非自动延期办理的赎回申请

量占非自动延期办理的赎回申请量的比例，确定当日受理的赎回份额。对于未

能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延

期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消

赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放

日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎

回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确

选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管

理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓

支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者

招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处

理方法，并在两日内在指定媒介上刊登公告。

十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒

介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额的

每万份基金已实现收益和7日年化收益率。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时

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间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登

重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放

申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

十三、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，

并提前告知基金托管人与相关机构。

十四、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情

形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。

无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额

的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会

或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人

持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必

须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按

基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十五、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基

金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十六、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人

另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期

扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定

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期定额投资计划最低申购金额。

十七、基金的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以

及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结

的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规以及国家有权机关的要求来决定

是否冻结。在国家有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益一并冻结，

被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人有权制定和实施相应的业务规则。

十八、基金份额转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人

通过中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登

记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，基

金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

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第九部分基金的投资

一、投资目标

在严格控制风险、保持较高流动性的基础上，力争为基金份额持有人创造

高于业绩比较基准的投资收益。

二、投资范围

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，具体如下：

1、现金；

2、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同

业存单；

3、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、

资产支持证券；

4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，在不改变基

金投资目标、投资策略，不改变基金风险收益特征的条件下，基金管理人在履

行适当程序后，本基金可参与其他货币市场工具的投资。具体投资比例限制按

照相关法律法规和监管规定执行。

三、投资策略

本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资

金供求状况的基础上，分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势，并综合考

虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，对基金资产组合进行积极管理。

（一）利率预期策略

影响利率走势的因素很多，影响短期利率变动的因素更多，运行方式也更

为复杂。基金管理人将重点考察以下两个因素：

1、中央银行、财政部等国家宏观经济管理部门的政策意图。政府对金融市

场运行的影响非常深远。国家宏观经济管理部门尤其是中央银行对经济运行形

势的判断及采取的应对政策是影响市场利率走势的关键因素之一。

2、短期资金供求变化。短期资金市场参与者的头寸宽紧程度是短期利率变

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动的重要主导力量。短期利率随短期资金供求变化呈一定的季节波动形态。

具体而言，本基金管理人将持续跟踪反映国民经济变化的宏观经济指标，

对国家经济政策进行深入分析，进而对短期利率的变化态势做出及时反应。重

点关注的宏观经济指标包括：国家经济管理部门政策、预期物价指数、相关市

场资金供求关系等等。

在分析方法上，本基金管理人坚持定性与定量相结合的分析方法。

（二）期限配置策略

在短期利率期限结构分析的基础上，根据对投资对象流动性和收益性的动

态考察，构建合理期限结构的投资组合。从组合总的剩余期限结构来看，一般

说来，预期利率上涨时，将适当缩短组合的平均期限；预期利率下降时，将在

法律法规允许的范围内适当延长组合的平均剩余期限。

（三）品种配置策略

在短期利率期限结构分析和品种深入分析的基础上，进行品种合理配置。

当预期利率上涨时，可以增加回购资产的比重，适度降低债券资产的比重；预

期利率下降，将降低回购资产的比重，增加债券资产的比重。

（四）银行定期存款和同业存单投资策略

银行定期存款及同业存单是本基金的主要投资对象，因此，银行定期存款

及同业存单的投资将是本基金关注的重点之一。具体而言，在组合投资过程中，

本基金将在综合考虑成本收益的基础上，尽可能的扩大交易对手方的覆盖范围，

通过对这些银行广泛、耐心而细致的询价，挖掘出利率报价较高的多家银行进

行银行定期存款及同业存单的投资，在获取较高投资收益的同时尽量分散投资

风险，提高存款及存单资产的流动性。

（五）套利策略

在久期控制的基础上，本基金管理人将对货币市场的各个细分市场进行深

入研究分析，在严格控制风险和保障流动性的前提下，寻找跨市场、跨期限、

跨品种的套利投资机会，以期获得更高的收益。当然，由于交易机制的限制，

目前挖掘套利投资机会的投资方法主要是用风险相当，但收益更高的品种替代

收益较低的品种，或者用收益相当，风险较低的品种替代风险较高的品种。

（六）流动性管理策略

流动性好是货币市场基金的重要特征之一。在日常的投资管理过程中，本

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基金将会紧密关注申购/赎回现金流变化情况、季节性资金流动等影响货币市场

基金流动性管理的因素，建立组合流动性监控管理指标，实现对基金资产流动

性的实时管理。

具体而言，本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的

配置比例，通过现金留存、银行定期存款提前支取、持有高流动性券种、正向

回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性，也可采用持续滚动投

资方法，将回购或债券的到期日进行均衡等量配置，以满足日常的基金资产变

现需求。

（七）资产支持证券投资策略

当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主（包括以银行贷款

资产、住房抵押贷款等作为基础资产），仍处于创新试点阶段。产品投资关键

在于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在国内资产证券化产品具

体政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和

价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行

分散投资，以降低流动性风险。

四、投资限制

（一）、组合限制

1、本基金不得投资于以下金融工具：

（1）股票、权证及股指期货；

（2）可转换债券、可交换债券；

（3）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；

（4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调

整期的除外；

（5）流通受限证券；

（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；

（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制，但需

提前公告。

2、基金的投资组合应遵循以下限制：

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（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天，平

均剩余存续期不得超过240天；

（2）当前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基

金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；

投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到

期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；

（3）当前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基

金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；

投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到

期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；

（4）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作

为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、

中央银行票据、政策性金融债券除外；

（5）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；

（6）本基金投资于有固定期限的银行存款的比例，不得超过基金资产净值

的30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受该比例限

制；本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，

合计不得超过基金资产净值的20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业

银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%；

（7）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交

易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得

超过基金资产净值的20%；

（8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例

合计不得低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（9）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期

的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；

（10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净

值的10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金

不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

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（11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超

过基金资产净值的10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基

金资产净值的20%；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比

例，不得超过该资产支持证券规模的10%；本基金管理人管理的全部基金投资

于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规

模的10%；

（12）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持

续信用评级，本基金应投资于信用级别评级不低于AAA级或相当于AAA级的资产

支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资

标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（13）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金

资产净值的比例合计不超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净

值的比例合计不得超过2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、

银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会

认定的其他品种；

（14）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存

款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的

10%；

（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易

对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资

范围保持一致；

（16）在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

（17）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（18）法律法规、中国证监会规定的其他比例限制。

除上述第（1）、（8）、（10）、（15）项以及第（12）项中已有明确期

限规定的情形外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管

理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应

当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另

有规定的，从其规定。

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基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同

的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人

在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，但

须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单

的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的

同意，并作为重大事项履行信息披露程序。

基金管理人应当在每个交易日10：00前将货币市场基金前一交易日前10名

基金份额持有人合计持有比例等信息报送基金托管人，基金托管人依法履行投

资监督职责。

（二）禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

1、承销证券；

2、违反规定向他人贷款或者提供担保；

3、从事承担无限责任的投资；

4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

5、向其基金管理人、基金托管人出资；

6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

7、法律法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基

金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机

制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，

并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过

三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事

项进行审查。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再

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受相关限制。

五、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：人民币活期存款利率（税后）。

本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用

活期存款利率（税后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，

如果活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开

始生效。

如果今后法律法规发生变化，或者中国人民银行调整或停止该基准利率的

发布，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，

经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变

更业绩比较基准并及时公告。

六、风险收益特征

本基金属于货币市场基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基

金和债券型基金。

七、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期的计算

1、平均剩余期限（天）的计算公式如下：

（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投资于金融工具产生的负债

×剩余期限+债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产-投资于金

融工具产生的负债+债券正回购）

平均剩余存续期限的计算公式如下：

（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限-Σ投资于金融工具产生的

负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限）/（投资于金融工具产生的资

产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购）

其中：

投资于金融工具产生的资产包括现金资产、一年以内（含一年）的银行定

期存款、同业存单、逆回购、中央银行票据、剩余期限在397天以内（含397

天）的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具、买断式回购产生的待

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回购债券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场

工具。

投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买

断式回购产生的待返售债券等。

采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现

式债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。

2、各类资产和负债剩余期限、剩余存续期限的确定

（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限

为0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易

日天数计算；

（2）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议

到期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损

失的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天

数计算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期

计算；

（3）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止

所剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期

限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算；允许投资的可变利率或

浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算；

（4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至

回购协议到期日的实际剩余天数计算；

（5）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到

期日的实际剩余天数计算；

（6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债

券的剩余期限；

（7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至

回购协议到期日的实际剩余天数计算；

（8）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中

国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。

平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五

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入。如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限的计算方法另有规定

的从其规定。

八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金

份额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

方牟取任何不当利益。

九、投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性

陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人兴业银行根据基金合同规定，复核了本投资组合报告，保证复

核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据取自本基金2024年第2季度报告，所载数据自

2024年4月1日起至2023年6月30日，本报告中所列财务数据未经审计。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%） 

1 固定收益投资 10,489,678,782.58 59.63 

 其中:债券 10,432,956,317.73 59.31 

 资产支持证券 56,722,464.85 0.32 

2 买入返售金融资产 3,274,688,597.58 18.62 



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 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 

3 银行存款和结算备付金合计 3,704,142,810.44 21.06 

4 其他资产 121,444,087.98 0.69 

5 合计 17,589,954,278.58 100.00 



2、报告期债券回购融资情况

序号 项目 金额(元) 占基金资产净值比例（％） 

1 报告期内债券回购融资余额 - 5.81 

 其中：买断式回购融资 - - 

2 报告期末债券回购融资余额 1,300,337,137.69 7.99 

 其中：买断式回购融资 - - 



注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融

资余额占基金资产净值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

注：本基金本报告期内无债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%

的情况。

3、基金投资组合平均剩余期限

（1）投资组合平均剩余期限基本情况

项目 天数 



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报告期末投资组合平均剩余期限 115 

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 119 

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 82 



报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

注：本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过120天。

（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%） 

1 30天以内 27.89 7.99 

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 

2 30天(含)—60天 15.54 - 

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 

3 60天（含）—90天 7.00 - 

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 

4 90天(含)—120天 4.00 - 

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 



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5 120天(含)—397天（含） 52.85 - 

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 

合计 107.28 7.99 



4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

注：本报告期内未发生投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。

5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(％) 

1 国家债券 - - 

2 央行票据 - - 

3 金融债券 847,068,143.15 5.20 

 其中：政策性金融债 847,068,143.15 5.20 

4 企业债券 - - 

5 企业短期融资券 1,472,435,405.15 9.04 

6 中期票据 61,486,125.53 0.38 

7 同业存单 8,051,966,643.90 49.45 



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8 其他 - - 

9 合计 10,432,956,317.73 64.08 

10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - - 



6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资

明细

序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%) 

1 112415241 24民生银行CD241 13,000,000 1,288,480,809.93 7.91 

2 112480485 24徽商银行CD095 6,000,000 594,733,160.14 3.65 

3 112405161 24建设银行CD161 5,000,000 498,522,234.66 3.06 

4 112481508 24宁波银行CD077 5,000,000 497,769,865.94 3.06 

5 112403153 24农业银行CD153 5,000,000 495,570,860.48 3.04 

6 112413086 24浙商银行CD086 5,000,000 495,550,330.73 3.04 

7 112419226 24恒丰银行CD226 5,000,000 495,527,688.21 3.04 

8 11248081 24宁波银 5,000,00 495,524,11 3.04 



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 4 行CD068 0 9.53  

9 112406212 24交通银行CD212 5,000,000 495,410,313.60 3.04 

10 112403168 24农业银行CD168 5,000,000 490,235,687.56 3.01 



7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目 偏离情况 

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 

报告期内偏离度的最高值 0.0969% 

报告期内偏离度的最低值 0.0194% 

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0581% 



报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

注：报告期内未发生负偏离度的绝对值达到0.25%的情况

报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

注：报告期内未发生正偏离度的绝对值达到0.5%的情况

8、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持

证券投资明细

序号 证券代码 证券名称 数量(份) 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%) 

1 261975 24YH1A1 550,000 37,653,962.93 0.23 

2 262456 24YD4A1 160,000 16,002,524.93 0.10 



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3 143267 23融惠6A 30,000 3,065,976.99 0.02 



9、投资组合报告附注

（1）基金计价方法说明

本基金估值采用“摊余成本法”计价，即估值对象以买入成本列示，按照

票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，

每日计提损益。

（2）本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到监管部门立案调查或

报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形说明

本基金投资的前十名证券的发行主体中，中国民生银行股份有限公司、徽

商银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司、

浙商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司

在编制日前一年内受到监管部门处罚。本基金对上述主体所发行证券的投资决

策程序符合相关法律法规、基金合同及公司投资制度的要求。除上述主体外，

本基金投资的前十名证券发行主体未出现本期被监管部门立案调查，或在报告

编制日前一年受到公开谴责、处罚的情形。

（3）其他资产构成

序号 名称 金额(元) 

1 存出保证金 - 

2 应收证券清算款 - 

3 应收利息 - 

4 应收申购款 121,444,087.98 

5 其他应收款 - 

6 其他 - 

7 合计 121,444,087.98 



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（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

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第十部分基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其

未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说

明书。

下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后

实际收益水平要低于所列数字。

基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（A）

阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①—③ ②－④ 

2016年12月30日（基金合同生效日）至2017年12月31日 4.1214% 0.0013% 0.3519% 0.0000% 3.7695% 0.0013% 

2018年1月1日至2018年12月31日 3.5466% 0.0018% 0.3500% 0.0000% 3.1966% 0.0018% 

2019年1月1日至2019年12月31日 2.4681% 0.0017% 0.3500% 0.0000% 2.1181% 0.0017% 



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2020年1月1日至2020年12月31日 0.9687% 0.0025% 0.3510% 0.0000% 0.6177% 0.0025% 

2021年1月1日至2021年12月31日 2.0172% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 1.6672% 0.0015% 

2022年1月1日至2022年12月31日 1.5799% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 1.2299% 0.0010% 

2023年1月1日至2023年12月31日 2.5149% 0.0019% 0.3500% 0.0000% 2.1649% 0.0019% 

2024年1月1日至2024年6月30日 1.1280% 0.0020% 0.1744% 0.0000% 0.9536% 0.0020% 

2016年12月30日（基金合同生效日）至2023年6月30日 19.8371% 0.0031% 2.6575% 0.0000% 17.1796% 0.0031% 



注：1、本基金A类份额成立于2016年12月30日，C类份额成立于2023年3

月9日起；

2、比较基准为：活期存款利率（税后），按“365天/年”计算。

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基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（C）

阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①—③ ②－④ 

2023年3月9日（基金合同生效日）至2023年12月31日 1.9595% 0.0022% 0.2857% 0.0000% 1.6738% 0.0022% 

2024年1月1日（基金合同生效日）至2024年6月30日 1.1015% 0.0020% 0.1744% 0.0000% 0.9271% 0.0020% 

2023年3月9日（基金合同生效日）至2024年6月30日 3.0826% 0.0022% 0.4605% 0.0000% 2.6221% 0.0022% 



注：1、本基金A类份额成立于2016年12月30日，C类份额成立于2023年3

月9日起；

2、比较基准为：活期存款利率（税后），按“365天/年”计算。

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第十一部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类证券、票据价值、银行存款本息、基金

应收款项以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券

账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金

托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户

相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由

基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以

其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻

结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产

不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等

原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产

所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作

不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

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第十二部分基金资产的估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7

日年化收益率的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的各类证券、银行存款本息、应收款项及其它投资等资产及负

债。

三、估值方法

1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票

面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率

法摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市

价计算基金资产净值。

2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易

市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀

释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的

估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净

值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，基

金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度

绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离

度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使

用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%

以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采取公

允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有

赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。

3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估

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值。

4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即

通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收

益和7日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的

基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经

相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人

对基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率的

计算结果对外予以公布。

四、估值程序

1、基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后，将估值结果

以双方认可的方式发送给基金托管人，基金托管人按法律法规、基金合同规定

的估值方法、时间、程序进行复核，复核无误后，以双方认可的方式发送给基

金管理人；月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

2、各类基金份额的每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的各类基金

份额的每万份基金份额的已实现收益，精确到小数点后第4位，小数点后第5位

四舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额的，各类基金份额的7日年化收

益率是以最近7日（含节假日）的收益所折算的年收益率，精确到百分号内小

数点后3位，百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

3、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将估值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按约定

对外公布。

五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估

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值的准确性、及时性。当基金资产的计价导致任一类基金份额的每万份基金已

实现收益小数点后4位以内（包括第4位）发生差错时，视为该类基金份额估值

错误。当任一类基金份额的7日年化收益率百分号内小数点后3位以内（包括第

3位）发生差错时，视为该类基金份额估值错误。

关于差错处理，基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或

销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，

过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损

失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、

数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承

担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，

由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，

并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应

赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值

错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返

还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值

错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当

得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经

将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已

经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任

方。

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（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、估值错误处理的方法如下：

（1）基金资产净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人

应当公告。

（3）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。

六、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，基金管理人为保障投

资人的利益，决定延迟估值；

4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

一致的；

5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

七、基金净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的确认

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用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收

益和7日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金

管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的

每万份基金已实现收益和7日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复

核确认后发送给基金管理人，由基金管理人予以公布。

八、特殊情形的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理；

2、由于证券交易所及登记结算机构发送的数据错误或不可抗力等原因，基

金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是

未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人

可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻

或消除由此造成的影响。

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第十三部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余

额。

二、收益分配原则

基金收益分配应遵循下列原则：

1、本基金同一类别每份基金份额享有同等分配权；

2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以各类基金

份额的每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且

每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第

3位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止）；

4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大

于零时，则增加投资人基金份额；若当日已实现收益小于零时，则缩减投资人

基金份额；若当日已实现收益等于零时，则保持投资人基金份额不变；

5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投

资（即红利转基金份额）方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；

6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当

日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；

7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

三、收益分配方案

本基金按日计算并分配收益，按日结转，基金管理人不另行公告基金收益

分配方案。

四、收益分配的时间和程序

本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的

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每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束

后第二个自然日，披露节假日期间各类基金份额的每万份基金已实现收益和节

假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日各类基金份额的每

万份基金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计

算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。

本基金每日例行对当日实现的收益进行收益结转（如遇节假日顺延），每

日例行的收益结转不再另行公告。

五、本基金各类基金份额的每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计

算见本招募说明书第十六部分。

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第十四部分基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、基金的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的账户开户费用、账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其

他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。

管理费的计算方法如下：

H＝E×0.15%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向

基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日

内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗

力等致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的

计算方法如下：

H＝E×0.05%÷当年天数

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H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向

基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日

内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等致使无法

按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。

3、基金销售服务费

本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.01%，C类基金份额的年销售服

务费率为0.17%。各类基金份额的销售服务费计提的公式相同，具体如下：

H＝E×年销售服务费率÷当年天数

H为每类基金份额每日应计提的基金销售服务费

E为前一日该类别基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基

金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财

产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、

休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。

上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协

议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、费用调整

基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理

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费率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。

调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率，须召开基

金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费

率等费率，无须召开基金份额持有人大会。

基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在

指定媒介上公告。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规

执行。

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第十五部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会

计年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货

相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审

计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

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第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办

法》、《流动性风险规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关

于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有

人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人

和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法

律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确

性、完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金

信息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联

网网站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照

《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中

文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民

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币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概

要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确

基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金

投资者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息

披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的

信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书

并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少

每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大

变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在

指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变

更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新

基金产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，

将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金

托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在

披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

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基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基

金合同》生效公告。

（四）基金净值信息

1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金

管理人应当至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实

现收益和7日年化收益率；

基金合同生效后，基金管理人应于开始办理基金份额申购或者赎回当日，

在指定媒介和基金管理人网站上披露截止前一日的基金资产净值、基金合同生

效至前一日期间的各类基金份额的每万份基金已实现收益、前一日的7日年化

收益率。

各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下：

各类基金份额的每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额基金净收益/当

日该类基金份额总额×10000，其中，当日该类基金份额总额包括上一工作日因

基金收益分配而增加的基金份额。

各类基金份额的按日结转份额的7日年化收益率＝

其中，为最近第i个自然日（包括计算当日）各类基金份额的每万份基

金已实现收益。

各类基金份额的每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4

位，各类基金份额的7日年化收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第

3位。

2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开

放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各类

基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于

节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间各类基金份额的每万份基金已实

现收益、节假日最后一日各类基金份额的7日年化收益率，以及节假日后首个

开放日各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。

3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披

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露半年度和年度最后一日各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收

益率。

（五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将

年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基

金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师

事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，

将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、

中期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金份额总数20%

的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投

资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占

比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊

情形除外。

本基金应当在年度报告、中期报告中至少披露报告期末基金前10名基金份

额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。

本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合

资产情况及其流动性风险分析等。

（六）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

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4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门

负责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、

基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之

三十；

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受

到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金

托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计

提方式和费率发生变更；

16、基金资产净值估值错误达基金资产净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重

大事项时；

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22、增加、调整本基金份额类别设置；

23、本基金推出新业务或服务；

24、本基金遇到极端风险情形，基金管理人及其股东使用固有资金从本基

金购买相关金融工具；

25、根据《管理办法》、《信息披露特别规定》等法律法规规定的偏离度

达到一定程度的情形；

26、本基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存

单；

27、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的

价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（七）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的

消息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基

金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开

澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。

（八）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公

告。

（九）投资资产支持证券的信息披露内容

基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总

额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明

细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支

持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序

的前10名资产支持证券明细。

（十）清算报告

《基金合同》终止的，基金管理人应当依法组织清算组对基金财产进行清

算并作出清算报告。清算报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师

事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书。清算组应当将清算报告登载在

指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

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（十一）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门

及高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信

息披露内容与格式准则等法规规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的

约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现

收益、7日年化收益率、基金份额的申购、赎回价格、基金定期报告、更新的

招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进

行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基

金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需

要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，

并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的

专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后

10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投

资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影

响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当

符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，

该费用不得从基金财产中列支。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律

法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

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八、当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金

相关信息：

1、不可抗力；

2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

3、发生基金合同约定的暂停估值的情形；

4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。

九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

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第十七部分风险揭示

基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资者持有本基金可能盈利，也可

能亏损。

本基金主要投资于证券市场，影响证券价格波动的因素主要有：财政与货

币政策变化、宏观经济周期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债

券发行人的信用风险以及政治因素的变化等。本基金投资过程中面临的主要风

险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其他风险及本基金的特

有风险。

一、投资于本基金的风险

本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、

流动性风险、其他风险及本基金的特有风险。

1、市场风险

证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜

在的风险，本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动，市场风

险主要来源于：

（1）政策风险

国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的

变化对货币市场产生一定影响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而

产生的风险。

（2）经济周期风险

随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金

投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。

（3）利率风险

债券投资面临的最主要风险为利率风险，主要是由于债券的价格与利率的

走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所面临的利率风险将越大。

（4）收益率曲线风险

不同信用水平的货币市场投资品种应具有不同短期收益率曲线结构，若收

益率曲线没有如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。

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（5）购买力风险

基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影

响而使购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。

（6）再投资风险

再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，

这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。

2、信用风险

信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信

用状况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券

交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息，导致

基金财产损失。

3、管理风险

本基金可能因为基金管理人的管理水平、手段和技术等因素，而影响基金

收益水平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上，例如资产配置、

类属配置不能达到预期收益目标等。

4、流动性风险

流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变

现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎

回支付所引致的风险。

（1）本基金的申购、赎回安排

本基金为普通开放式基金，投资人可在本基金的开放日办理基金份额的申

购和赎回业务，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易

日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的

规定公告暂停申购、赎回时除外。提示投资人注意本基金的申购赎回安排和相

应的流动性风险，合理安排投资计划。

（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金是货币市场基金，投资于现金、期限在一年以内（含一年）的银行

存款、债券回购、中央银行票据、同业存单、剩余期限在397天以内（含397

天）的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具、中国证监会、中国人

民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

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本基金将通过以下措施控制流动性风险：针对兑付赎回资金的流动性风险，

本基金的基金管理人每日对本基金的申购赎回情况进行严密监控并预测流动性

需求，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，同时，在基金合同中

设计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申

购赎回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益；针对投资品种变现

的流动性风险，本基金的基金管理人主要通过限制、跟踪和控制基金投资交易

的不活跃品种来实现。此外，本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资

金应对流动性需求。

基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续

性情况，评估各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整，以满足

基金运作过程中的流动性要求，应对流动性风险。

（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

本基金单个开放日出现巨额赎回的，基金管理人可以根据基金当时的资产

组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。当支付基金份额持有人的赎回申请有

困难或支付基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净

值造成较大波动时，本基金管理人可依照基金合同及公司流动性风险管理相关

制度来使用备用流动性风险管理工具，包括但不限于：

1）延期办理巨额赎回申请；

2）暂停接受赎回申请；

3）延缓支付赎回款项；

4）收取强制赎回费；

5）暂停基金估值；

6）中国证监会认定的其他措施。

由于采取以上备用流动性风险管理工具，对投资者有可能造成一定期限内

不能赎回、赎回款延迟支付、产生一定资金损失等影响。

（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回

的情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及

基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓

支付赎回款项、收取强制赎回费等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各

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类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，

及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人

协商一致。

在实际运用各类流动性风险管理工具时，可能对投资人造成无法赎回、赎

回延期办理、赎回款项延期支付、赎回时承担强制赎回费产生资金损失等影响。

5、本基金的特有风险

本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率

波动的系统性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到

基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时，可能会由于货币

市场工具交易量不足而面临流动性风险。

6、其他风险

（1）技术风险

当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常

情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、

核算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等

风险。

（2）大额申购/赎回风险

本基金是开放式基金，基金规模将随着投资人对基金单位的申购与赎回而

不断变化，若是由于投资人的连续大量申购而导致基金管理人在短期内被迫持

有大量现金；或由于投资人的连续大量赎回而导致基金管理人被迫抛售所持有

的证券以应付基金赎回的现金需要，则可能使基金资产净值受到不利影响。

（3）延期或暂停赎回风险

因为市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人的

现金支付出现困难，基金份额持有人在赎回基金份额时可能会遇到部分延期赎

回或暂停赎回等风险。

（4）操作风险

相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素

造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易，交易错误，

会计部门欺诈。

（5）法律风险

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由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，

导致基金资产的损失。

（6）其他风险

战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及证

券市场、基金管理人及基金代销机构可能因不可抗力无法正常工作，从而产生

影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。

二、声明

本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同和其他有关法律法规规定

募集，并经中国证监会注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对

本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金

没有风险。

证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单

一证券所带来的个别风险。本基金投资于证券市场，基金份额净值会因为证券

市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品

特性，根据自身的投资目的、风险承受能力、投资期限、投资经验、资产状况

等对是否投资本基金做出独立决策。

本基金投资中的风险包括利率风险、信用风险、管理风险、流动性风险以

及本基金的其他特有风险等。本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的

低风险品种，其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。

投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本

基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人在进行

投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》，全面认识

本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判

断市场，谨慎做出投资决策。

本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金，

须自行承担投资风险。投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行

或存款类金融机构。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的

其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金代销机构代理

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销售，但是，基金资产并不是代销机构的存款或负债，也没有经基金代销机构

担保收益，代销机构并不能保证其收益或本金安全。

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第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金

份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公

告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日生效，

生效后方可执行，自决议生效后2日内在指定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日

内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下

进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的

人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

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（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的

基金份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务

所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产

清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清

算小组进行公告。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

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第十九部分基金合同内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务

（一）基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接

受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人

和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有

人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条

件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权

利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义

务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

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（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业

务规则；

（10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新

和补充，并保证其真实性；

（11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包

括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部

门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记结算

业务并获得《基金合同》规定的费用，若委托其他机构办理登记业务的，应对

委托的基金登记机构办理基金登记的行为进行监督；

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（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或

者实施其他法律行为；

（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金

提供服务的外部机构；

（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换和非交易过户等业务规则；

（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包

括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分

别管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信

息，确定各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

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（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披

露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予

保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持

有人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有

人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他

相关资料15年以上，法律法规另有规定的从其规定；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并

且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有

关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监

会并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合

法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，

基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额

持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关

基金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施

其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不

能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存

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款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包

括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失

的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，

为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包

括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同

的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账

管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

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（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照

《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另

有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份

基金已实现收益和7日年化收益率；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，

说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；

如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是

否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以

上；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益

和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持

有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监

会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔

偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的

义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持

有人利益向基金管理人追偿；

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（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权

代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基

金份额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会不设日常机构。

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法

律法规、基金合同和中国证监会另有规定无需召开基金份额持有人大会的除外：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书

面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份

额持有人大会的事项。

2、在法律法规规定或中国证监会许可的范围内并且对基金份额持有人利益

无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修

改，不需召开基金份额持有人大会：

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（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）调低基金的销售服务费率或变更收费方式；

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（6）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、

转换、基金交易、收益分配、非交易过户、转托管等业务规则；

（7）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内，在不对份额持有人权益

产生实质性不利影响的情况下，基金推出新业务或服务；

（8）调整基金份额类别的设置；

（9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集；

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当

由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理

人，基金管理人应当配合；

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应

当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份

额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之

日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的

基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金

托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议

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的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书

面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计

代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前

30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，

基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介

公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其

联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理

人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应

另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。

基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表

决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

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基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监

管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额

持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现

场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金

合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记

资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。

若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的

3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新

召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少

于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以会议

通知载明的形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金

托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管

理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具意见或授权他人代表出具意见的，基金份额持有人所持

有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；

若本人直接出具意见或授权他人代表出具意见基金份额持有人持有的基金

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份额低于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份

额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基

金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上

（含三分之一）基金份额的持有人直接出具意见或授权他人代表出具意见；

（4）上述第（3）项中直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他人出

具意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具意见的代理人出

具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法

规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符；

3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有

人大会可通过网络、电话或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结

合的方式召开，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行；基金份额

持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会

议召集人确定并在会议通知中列明。

4、在法律法规和监管机构允许的情况下，基金份额持有人授权他人代为出

席会议并表决的，授权方式可以采用纸质、网络、电话、短信或其他方式，具

体方式在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大

修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基

金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交

基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改

应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确

定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大

会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代

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表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基

金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基

金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额

持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不

出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效

力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓

名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委

托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公

证机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议

通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更

换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以

特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均有充分的相

反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为

有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意

见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具意见的基金份额持有

人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

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审议、逐项表决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由

基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基

金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担

任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异

议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进

行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重

新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基

金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督

下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人

拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监

会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采

用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、

公证机构、公证员姓名等一同公告。

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基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有

人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金

管理人、基金托管人均有约束力。

（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、

表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相

关内容被取消或变更的，基金管理人经提前公告后，可直接对本部分内容进行

修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金合同解除和终止的事由、程序

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基

金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并

公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日生效，

生效后方可执行，并自决议生效后2日内在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日

内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下

进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的

人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

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3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的

基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务

所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产

清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清

算小组进行公告。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

四、争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切

争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该

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会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海，仲裁裁决是终局性的并对

各方当事人具有约束力，仲裁费和律师费由败诉方承担。

争议处理期间，《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、

尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机

构的办公场所和营业场所查阅。

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第二十部分基金托管协议的内容摘要

一、基金托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：兴银基金管理有限责任公司

注册地址：平潭综合实验区金井湾商务营运中心6号楼11层03-3房

办公地址：中国上海市浦东新区滨江大道5129号陆家嘴滨江中心N1幢三

层、五层

邮政编码：200120

法定代表人：吴若曼

成立日期：2013-10-25

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2013〕1289号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币1.43亿元

存续期间：持续经营

（二）基金托管人

名称：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：上海市银城路167号

邮政编码：350013

法定代表人：吕家进

成立日期：1988年8月22日

批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复〔1988〕347号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74号

组织形式：股份有限公司

注册资本：207.74亿元人民币

存续期间：持续经营

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；

办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；

买卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股

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票以外的有价证券；资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结

汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代

理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中

国银行业监督管理机构批准的其他业务（以上范围凡涉及国家专项专营规定的

从其规定）。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、

投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金

管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相

关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行

监督，对存在疑义的事项进行核查。

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括

1、现金；

2、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同

业存单；

3、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、

资产支持证券；

4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人

在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投

资、融资比例进行监督。

基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

1、本基金不得投资于以下金融工具：

（1）股票、权证及股指期货；

（2）可转换债券、可交换债券；

（3）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；

（4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调

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整期的除外；

（5）流通受限证券；

（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；

（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消上述限制的，基金不受上述限制，但需提前公告。

2、本基金投资组合遵循以下投资限制：

（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天，平

均剩余存续期不得超过240天；

（2）当前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基

金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；

投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到

期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；

（3）当前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基

金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；

投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到

期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；

（4）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作

为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、

中央银行票据、政策性金融债券除外；

（5）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；

（6）本基金投资于有固定期限的银行存款的比例，不得超过基金资产净值

的30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受该比例限

制；本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，

合计不得超过基金资产净值的20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业

银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%；

（7）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交

易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得

超过基金资产净值的20%；

（8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例

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合计不得低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（9）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期

的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；

（10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净

值的10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金

不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超

过基金资产净值的10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基

金资产净值的20%；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比

例，不得超过该资产支持证券规模的10%；本基金管理人管理的全部基金投资

于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规

模的10%；

（12）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持

续信用评级，本基金应投资于信用级别评级不低于AAA级或相当于AAA级的资产

支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资

标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（13）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金

资产净值的比例合计不超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净

值的比例合计不得超过2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、

银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会

认定的其他品种；

（14）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存

款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的

10%；

（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易

对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资

范围保持一致；

（16）在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

（17）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

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（18）法律法规、中国证监会规定的其他比例限制。

除上述第（1）、（8）、（10）、（15）项以及第（12）项中已有明确期

限规定的情形外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管

理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应

当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另

有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同

的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人

在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，但

须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单

的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的

同意，并作为重大事项履行信息披露程序。

基金管理人应当在每个交易日10：00前将货币市场基金前一交易日前10名

基金份额持有人合计持有比例等信息报送基金托管人，基金托管人依法履行投

资监督职责。

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管

协议第十五章第九条基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方

式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基

金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机

制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，

并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过

三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事

项进行审查。

为履行上述信息披露义务，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本

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机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的关联方名单及其更新，

加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联方名单的真实性、完整性、全面性。

名单变更后基金管理人或基金托管人应及时发送对方，基金管理人或基金托管

人于2个工作日内电话或回函确认已知名单的变更。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管

理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金

托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间

债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理

人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管

人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。

基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，

新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协

议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对

手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前

3个工作日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进

行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人

不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与

基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理

人有权向相关交易对手追偿，基金托管人应予以必要的协助与配合。基金托管

人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后

发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托

管人应及时书面或以双方认可的其他方式提醒基金管理人，经提醒后仍未改正

时造成基金财产损失的，基金托管人不承担由此造成的相应损失和责任。

（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资

产净值计算、各类基金份额的每万份基金已实现收益、7日年化收益率计算、

应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基

金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

（六）基金托管人对基金投资银行存款进行监督。

本基金投资银行存款应符合如下规定：

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1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金

银行存款业务账目及核算的真实、准确。

2、基金管理人应当按照有关法规规定，与基金托管人、存款机构签订相关

书面协议。基金托管人应根据有关相关法规及协议对基金银行存款业务进行监

督与核查，严格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有

关文件，切实履行托管职责。

3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金

法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支

付结算等的各项规定。

4、基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的

约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金

托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。基

金管理人对定期存款提前支取的损失由其承担。

（七）基金托管人对基金投资中期票据的监督

1、基金管理人在投资中期票据前，应当对投资中期票据业务进行研究，认

真评估中期票据投资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的

投资业务。基金管理人应根据法律、法规、监管部门的规定，制定严格的关于

投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预案，以规范对中期票据的投

资决策流程、风险控制，并书面提供给基金托管人，基金托管人依据上述文件

对基金管理人投资中期票据的额度和比例进行监督。

2、如未来有关监管部门发布的法律法规对证券投资基金投资中期票据另有

规定的，从其规定。

3、基金托管人有权监督基金管理人在相关基金投资中期票据时的法律法规

遵守情况，有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，有关额度、

比例限制的执行情况。基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和

基金合同以及本协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理人纠正。基金管

理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人应按相关托管协

议要求向基金托管人及时发出回函，并及时改正。基金托管人有权随时对所通

知事项进行复查，督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能在限期

内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

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4、基金托管人按照上述投资限制对基金投资中期票据的行为进行监控。基

金托管人如认真履行了上述监督责任，则就基金管理人因投资中期票据所导致

的风险不承担责任。

（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作

违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示

等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的

监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面

形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规

原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托

管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金

托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同

和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理

人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基

金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基

金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

（十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法

律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即以书面或

以双方认可的其他方式通知基金管理人，由此造成的相应损失由基金管理人承

担。

（十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证

监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管

理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖

延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍

不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包

括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账

户及投资所需的其他账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份

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额的每万份基金已实现收益、7日年化收益率、根据基金管理人指令办理清算交

收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行

分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信

息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形

式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式

给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时

改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基

金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：

提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内

答复基金管理人并改正。

（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监

会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管

人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺

诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正

的，基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的

其他账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完

整与独立。

5、基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况

双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的合法合规指令，不得自行

运用、处分、分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结

算有限责任公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和

账户维护费等费用）。

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6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人

确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金

托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，

基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人应予以必要

的协助与配合，但对此不承担相应责任。

7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金财产。

（二）基金募集期间及募集资金的验资

1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的“基金募集专户”。

该账户由基金管理人开立并管理。

2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、

基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》、基金合同等有关规定后，

基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，

同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，

出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签

字方为有效。

3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按

规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。

（三）基金银行账户的开立和管理

1、基金托管人以基金托管人的名义开设本基金的基金托管专户，也称为资

金账户，保管基金财产的银行存款。该基金托管专户同时也是基金托管人在法

人集中清算模式下，代表所托管的包括本基金财产在内的所有托管资产与中国

证券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管理由

基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人的基金托

管专户进行。

2、基金托管人可根据实际情况需要，为本基金开立资金清算辅助账户，以

办理相关的资金汇划业务。

3、基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用

基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

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4、基金托管专户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。

5、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管专户办理

基金资产的支付。

（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司

为本基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。

2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金

托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，

亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产

的管理和运用由基金管理人负责。

4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立

结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司

的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基

金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其

他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基

金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。

（五）定期存款账户

基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户，包括实体或虚拟账户，

其预留印鉴经各方商议后预留。对于任何的定期存款投资，基金管理人都必须

和存款机构签订定期存款协议，约定双方的权利和义务，该协议作为划款指令

附件。在取得存款证实书后，基金托管人保管证实书正本或者复印件。基金管

理人应该在合理的时间内进行定期存款的投资和支取事宜，若基金管理人提前

支取或部分提前支取定期存款，若产生息差（即本基金已计提的资金利息和提

前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金管理人和基金托管

人双方协商解决。

（六）债券托管账户的开设和管理

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机

构的有关规定，以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市

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场清算所股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，持有人账户和资金

结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。

（七）其他账户的开立和管理

1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规

定，在基金管理人和基金托管人协商一致后，由基金托管人负责开立。新账户

按有关规定使用并管理。

2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办

理。

（八）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人

的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限

责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业

中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让，由基

金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有

效控制的资产不承担保管责任。

（九）与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代

表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托

管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关

的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业

务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有

一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同

传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同

的保管期限为基金合同终止后15年。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公

章的合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。

五、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算、

复核与完成的时间及程序

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1、基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。

各类基金份额的每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的各类基金份

额的每万份基金份额的已实现收益，精确到小数点后第4位，小数点后第5位四

舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额的，各类基金份额的7日年化收益

率是以最近7个自然日（含节假日）的收益所折算的年资产收益率，精确到

0.001%，百分号内小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已

实现收益和7日年化收益率，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定

公告。

2、复核程序

基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、各类基金

份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率结果发送基金托管人，经基金

托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布，但基金管理人根据法律法

规或基金合同的规定暂停估值时除外。

3、根据有关法律法规，各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化

收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任

方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平

等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对各类基金份

额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算结果对外予以公布。

（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理

1、估值对象

基金所拥有的各类证券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负

债。

2、估值方法

本基金按以下方式进行估值：

（1）本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照

票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利

率法摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的

市价计算基金资产净值。

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（2）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交

易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生

稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有

的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产

净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，

基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离

度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏

离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当

使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在

0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采

取公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受

所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。

（3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，

基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格

估值。

（4）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即

通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

（三）估值错误的处理方式

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估

值的准确性、及时性。

当基金资产的计价导致本基金任一类基金份额的每万份基金已实现收益小

数点后4位以内（含第4位），或者基金任一类基金份额的7日年化收益率百

分号内小数点后3位以内（含第3位）发生差错时，视为该类基金份额估值错

误。

关于差错处理，基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或

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销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，

过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损

失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、

数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承

担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，

由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，

并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应

赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值

错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返

还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值

错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当

得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经

将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已

经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任

方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

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（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、估值错误处理的方法如下：

（1）基金资产净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人

应当公告。

（3）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。

（四）暂停估值与公告的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，基金管理人为保障投

资人的利益，决定延迟估值；

4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

一致的；

5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

（五）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（六）基金账册的建立

基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基

金托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基

金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日

核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，

以基金管理人的账册为准。

（七）基金财务报表与报告的编制和复核

1、财务报表的编制

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基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。

2、报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。

核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据

完全一致。

3、财务报表的编制与复核时间安排

（1）报表的编制

基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在季度

结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起两个

月内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告

的编制。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资

格的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制

当期季度报告、中期报告或者年度报告。

（2）报表的复核

基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金

托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人

应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。

基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。

（八）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向

基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。

六、基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金

管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于15年，法

律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。如不能妥善保管，则按相关法规

承担责任。

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资

料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和

完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以

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外的其他用途，并应遵守保密义务。

七、争议解决方式

因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协

商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员

会，仲裁地点为上海市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规

则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用和律师费由

败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继

续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额

持有人的合法权益。

本协议受中国法律管辖。

八、托管协议的变更、终止

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，

其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监

会备案。

（二）基金托管协议终止出现的情形

1、基金合同终止；

2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；

3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理

权；

4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。

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第二十一部分对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基

金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容

如下：

一、基金份额持有人登记服务

基金管理人或者委托登记机构为基金份额持有人提供登记服务。基金登记

机构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金份额持有人

办理基金账户与基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额持有人名册

的管理，权益分配时红利的登记、派发，基金交易份额的清算过户和基金交易

资金的交收等服务。

二、定期定额投资计划

在技术条件成熟时，基金管理人将为基金份额持有人提供定期定额投资服

务。通过定期定额投资计划，基金份额持有人可以通过固定的渠道定期定额申

购基金份额。具体实施方法以更新后的招募说明书和基金管理人届时公布的业

务规则为准。

三、持有人交易记录查询及邮寄服务

1、基金交易确认服务

基金投资人在交易申请被受理的2个工作日后，可以到销售网点查询和打

印该项交易的确认信息，或者通过基金公司客服电话及网站进行查询。

2、定期对账单邮寄服务

基金交易对账单分为季度对账单和年度对账单，记录该基金份额持有人最

近一季度或一年内所有申购、赎回等交易发生的时间、金额、数量、价格以及

当前账户的余额等。季度对账单在每季结束后的20个工作日内向有交易的基金

份额持有人以书面或电子邮件形式寄送，年度对账单在每年度结束后20个工作

日内对所有基金份额持有人以书面或电子邮件形式寄送。

3、基金份额持有人交易记录查询服务

本基金份额持有人可通过基金管理人的客户服务中心（包括电话呼叫中心

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和网站账户自动查询系统）和本基金管理人的销售网点查询历史交易记录。

四、投诉受理

基金份额持有人可以通过基金管理人提供的网站在线客服、呼叫中心人工

座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和其他销售机构所提供的服

务进行投诉。基金份额持有人还可以通过其他销售机构的服务电话进行投诉。

五、服务联系方式

1、客户服务中心

客服热线：40000-96326

传真：021-68630068

2、互联网网站

公司网址：www.hffunds.cn

电子信箱：services@hffunds.cn

六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式

联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

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第二十二部分其他应披露事项

序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期 

1. 兴银基金管理有限责任公司关于公司自有资金及高级管理人员、基金经理投资公司旗下权益类公募基金的公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，指定网站，证券日报 2023年8月24日 

2. 兴银现金添利货币市场基金调整代销渠道大额申购、大额定期定额投资业务的公告 证券时报，指定网站 2023年8月25日 

3. 2023年中期报告 指定网站 2023年8月30日 

4. 兴银基金管理有限责任公司旗下部分基金2023年中期报告提示性公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，证券日报 2023年8月30日 

5. 兴银现金添利货币市场基金基金经理变更公告 证券时报，指定网站 2023年9月6日 

6. 兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）（2023年2号）,兴银现金添利货币市场基金基金产品资料概要（更新） 中数平台，指定网站 2023年9月7日 

7. 兴银现金添利货币市场基金基金经理变更公告 证券时报，指定网站 2023年9月16日 

8. 兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）（2023年3号）,兴银现金添利货币市场基金基金产品资料概要（更新） 中数平台，指定网站 2023年9月19日 

9. 兴银现金添利货币市场基金2023年中秋、国庆假期前暂停代销机构申购及定期定额投资业务的公告 证券时报，指定网站 2023年9月23日 



兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

10. 兴银现金添利货币市场基金调整代销渠道大额申购、大额定期定额投资业务的公告 证券时报，指定网站 2023年10月19日 

11. 2023年第3季度报告 指定网站 2023年10月25日 

12. 兴银基金管理有限责任公司旗下基金2023年第3季度报告提示性公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，证券日报 2023年10月25日 

13. 兴银现金添利货币市场基金调整代销渠道大额申购、大额定期定额投资业务的公告 证券时报，指定网站 2023年11月3日 

14. 兴银现金添利货币市场基金调整代销渠道大额申购、大额定期定额投资业务的公告 证券时报，指定网站 2023年11月7日 

15. 兴银现金添利货币市场基金调整代销渠道大额申购、大额定期定额投资业务的公告 证券时报，指定网站 2023年11月24日 

16. 关于旗下部分基金在蚂蚁基金开通基金转换业务的公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，指定网站，证券日报 2023年11月30日 

17. 兴银现金添利货币市场基金恢复大额申购、大额定期定额投资业务的公告 证券时报，指定网站 2023年12月19日 

18. 关于旗下基金参与中欧财富费率优惠活动并开通定期定额投资的公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，指定网站，证券日报 2023年12月22日 

19. 兴银现金添利货币市场基金调整代销渠道大额申购、大额定期定额投资业务的公告 证券时报，指定网站 2023年12月28日 

20. 关于兴银现金添利货币市场基金C类基金份额销售服务费优惠活动结束的公告 证券时报，指定网站 2024年1月4日 



兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

21. 2023年第4季度报告 指定网站 2024年1月20日 

22. 兴银基金管理有限责任公司旗下基金2023年第4季度报告提示性公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，证券日报 2024年1月20日 

23. 关于兴银现金添利货币市场基金C类基金份额销售服务费优惠活动的公告 证券时报，指定网站 2024年1月27日 

24. 兴银现金添利货币市场基金基金经理变更公告 证券时报，指定网站 2024年3月7日 

25. 兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）（2024年1号）,兴银现金添利货币市场基金基金产品资料概要（更新） 中数平台，指定网站 2024年3月11日 

26. 2023年年度报告 指定网站 2024年3月28日 

27. 兴银基金管理有限责任公司旗下部分基金2023年年度报告提示性公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，证券日报 2024年3月28日 

28. 关于旗下部分基金参与万得基金费率优惠活动并开通定期定额投资的公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，指定网站，证券日报 2024年4月19日 

29. 2024年1季度报告 指定网站 2024年4月20日 

30. 兴银基金管理有限责任公司关于督察长变更的公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，指定网站，证券日报 2024年4月20日 

31. 兴银基金管理有限责任公司旗下基金2024年第1季度报告提示性公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，证券日报 2024年4月20日 



兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

32. 兴银现金添利货币市场基金限制直销渠道大额申购、大额定期定额投资业务的公告 证券时报，指定网站 2024年4月20日 

33. 关于旗下部分基金在济安财富（北京）基金销售有限公司开通定期定额投资的公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，指定网站，证券日报 2024年4月22日 

34. 兴银现金添利货币市场基金基金经理变更公告 证券时报，指定网站 2024年5月21日 

35. 兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）（2024年2号）,兴银现金添利货币市场基金基金产品资料概要（更新） 中数平台，指定网站 2024年5月23日 

36. 兴银基金管理有限责任公司关于兴银货币市场基金、兴银现金增利货币市场基金、兴银现金添利货币市场基金基金产品资料概要更新的更正公告 证券时报，指定网站 2024年5月24日 

37. 关于兴银现金添利货币市场基金C类基金份额销售服务费优惠活动结束的公告 证券时报，指定网站 2024年5月25日 

38. 兴银基金管理有限责任公司关于暂停海银基金销售有限公司办理相关销售业务的公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，指定网站，证券日报 2024年6月12日 

39. 关于兴银基金管理有限责任公司旗下基金调整股票估值方法的提示性公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，指定网站，证券日报 2024年6月19日 

40. 基金产品资料概要（更新） 中数平台，指定网站 2024年6月20日 

41. 关于旗下部分基金在招商银行开通基金转换业务的公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，指定网站，证券日报 2024年7月4日 



兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

42. 2024年2季度报告 指定网站 2024年7月19日 

43. 兴银基金管理有限责任公司旗下基金2024年第2季度报告提示性公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，证券日报 2024年7月19日 

44. 兴银基金管理有限责任公司关于高级管理人员变更的公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，证券日报 2024年7月23日 

45. 兴银基金管理有限责任公司关于旗下部分基金在国贸期货开通定期定额投资的公告 上海证券报，证券时报，指定网站 2024年8月19日 

46. 2024年中期报告 指定网站 2024年8月30日 

47. 兴银基金管理有限责任公司旗下部分基金2024年中期报告提示性公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，证券日报 2024年8月30日 



兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）

第二十三部分招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，

投资人可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件

或复印件。

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第二十四部分备查文件

（一）中国证监会准予兴银现金添利货币市场基金募集注册的文件

（二）《兴银现金添利货币市场基金基金合同》

（三）《兴银现金添利货币市场基金托管协议》

（四）法律意见书

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。

查阅方式：投资者可以在办公时间免费查询；也可按工本费购买本基金备

查文件复制件或复印件，但应以基金备查文件正本为准。

兴银基金管理有限责任公司

2024年9月30日


              

                

               兴银基金管理有限责任公司兴银现金添利货币市场基金招募说明书（更新）（2024年第3号）.pdf