兴银基金管理有限责任公司

兴银收益增强债券型证券投资基金

招募说明书（更新）

（2024年第1号）

基金管理人：兴银基金管理有限责任公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

二〇二四年九月

兴银收益增强债券型证券投资基金招募说明书（更新）

重要提示

兴银收益增强债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监

督管理委员会2016年8月29日《关于准予华福收益增强债券型证券投资基金

注册的批复》（证监许可〔2016〕1954号）注册公开募集。本基金基金合同于

2016年11月28日起正式生效，自该日起兴银基金管理有限责任公司（以下简

称“基金管理人”）正式开始管理本基金。

本招募说明书是对原《兴银收益增强债券型证券投资基金招募说明书》的

更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管

理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册。中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分

的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险

为目标。但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价

值、收益和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风

险。

投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、

基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特

征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投

资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会

等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统

风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基

金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。本基金为

债券型基金，是证券投资基金中的较低风险品种。本基金的预期风险和预期收

益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的

债券、股票、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融

工具（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性

风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生

巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现

对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正

兴银收益增强债券型证券投资基金招募说明书（更新）

常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机

构，本基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资

者赎回时，所得或高于或低于投资人先前所支付的金额，如对本招募说明书有

任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金业绩并

不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自

负”原则，投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金资产净值变化引致的

投资风险，由投资者自行负责。

本基金本次招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年9月2日，有关

财务数据和净值表现摘自本基金2024年第2季度报告，数据截止日为2024年

6月30日（财务数据未经审计）。本基金托管人已复核了本次更新的招募说明

书。

兴银收益增强债券型证券投资基金招募说明书（更新）

目录

第一部分绪言..................................................................................................1

第二部分释义..................................................................................................2

第三部分基金管理人......................................................................................7

第四部分基金托管人....................................................................................15

第五部分相关服务机构................................................................................20

第六部分基金的募集....................................................................................34

第七部分基金合同的生效............................................................................35

第八部分基金份额的申购与赎回................................................................36

第九部分基金的投资....................................................................................48

第十部分基金的业绩....................................................................................68

第十一部分基金的财产................................................................................71

第十二部分基金资产的估值........................................................................72

第十三部分基金的收益与分配....................................................................77

第十四部分基金费用与税收........................................................................79

第十五部分基金的会计与审计....................................................................82

第十六部分基金的信息披露........................................................................83

第十七部分侧袋机制....................................................................................91

第十八部分风险揭示....................................................................................94

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..........................101

第二十部分基金合同内容摘要..................................................................103

第二十一部分基金托管协议的内容摘要..................................................119

第二十二部分对基金份额持有人的服务..................................................133

第二十三部分其他应披露事项..................................................................135

第二十四部分招募说明书存放及查阅方式..............................................141

第二十五部分备查文件..............................................................................142

兴银收益增强债券型证券投资基金招募说明书（更新）

第一部分绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办

法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办

法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称

“《流动性风险规定》”）等其他有关法律法规以及《兴银收益增强债券型证

券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说

明书所载明的资料申请募集的。

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合

同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合

同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金

份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金

合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有

人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

兴银收益增强债券型证券投资基金招募说明书（更新）

第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义：

1、招募说明书或本招募说明书：指《兴银收益增强债券型证券投资基金招

募说明书》及其更新

2、基金或本基金：指兴银收益增强债券型证券投资基金

3、基金管理人：指兴银基金管理有限责任公司

4、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

5、基金合同：指《兴银收益增强债券型证券投资基金基金合同》及对基金

合同的任何有效修订和补充

6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴银收益增强

债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

7、基金份额发售公告：指《兴银收益增强债券型证券投资基金基金份额发

售公告》

8、基金产品资料概要：指《兴银收益增强债券型证券投资基金基金产品资

料概要》及其更新

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知

等

10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其

不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时

做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订

13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机

关对其不时做出的修订

14、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10

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月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机

关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定的可以投资于中国境

内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定的可以运用来

自境外的人民币资金进行境内证券投资的中国境外的机构投资者

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者

和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基

金的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

资人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份

额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指兴银基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中

国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金

销售服务协议，办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴银基金管理

有限责任公司或接受兴银基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构

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28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售

机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基

金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面

确认的日期

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金

财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最

长不得超过3个月

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请

的开放日

36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日或

基金管理人另行公告的其他日期

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段

39、《业务规则》：指《兴银基金开放式基金业务规则》，是由基金管理

人制定并不时修订，规范基金管理人所管理的、由基金管理人担任登记机构的

开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金合同和招募说明

书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公

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告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为

基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期

申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银

行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总

数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转

入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

47、元：指人民币元

48、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，

该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

49、基金份额分类：本基金根据申购费用及销售服务费收取方式的不同，

将基金份额分为不同的类别：A类基金份额和C类基金份额。两类基金份额分设

不同的基金代码，并分别公布基金份额净值

50、A类基金份额：指在投资者申购时收取申购费用，在赎回时根据持有

期限收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

51、C类基金份额：指在投资者申购时不收取申购费用，在赎回时根据持

有期限收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

52、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、

买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来

的成本和费用的节约

53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收款及其他资产的价值总和

54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产

净值和基金份额净值的过程

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

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法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回

购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流

通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行

转让或交易的债券等

58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指

定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子

披露网站）等媒介

59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专

门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对

待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，

专门账户称为侧袋账户

60、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍

导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减

值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重

大不确定性的资产

61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

事件

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第三部分基金管理人

一、基本情况

名称：兴银基金管理有限责任公司（以下简称“兴银基金”）

住所：平潭综合实验区金井湾商务营运中心6号楼11层03-3房

办公地址：中国上海市浦东新区滨江大道5129号陆家嘴滨江中心N1幢三

层、五层

法定代表人：吴若曼

设立时间：2013年10月25日

电话：40000-96326

传真：021-68630069

注册资本：人民币1.43亿元

联系人：林娱庭

本公司经证监会证监许可〔2013〕1289号文批准，于2013年10月25日成

立。2016年9月23日，公司股东同比例增资，公司注册资本由10,000万元变

更为14,300万元。增资后股东出资比例维持不变，华福证券有限责任公司出资

比例为76%，国脉科技股份有限公司出资比例为24%。2016年10月24日，公司

法定名称由“华福基金管理有限责任公司”变更为“兴银基金管理有限责任公

司”。

二、主要人员情况

1、董事会成员

吴若曼女士，本科。历任贵州省档案局科员，深圳特区证券公司襄理，南

方证券公司上海分公司副总经理，蔚深证券有限公司副总裁，光大证券总裁助

理兼基金业务部总经理，光大银行资产托管部副总经理（主持工作），兴业银

行期货金融部总经理、资产托管部副总经理、总经理，兴业期货有限公司董事

长。现任兴银基金党委书记、董事长、代为履行总经理职责，兼任上海兴瀚资

产管理有限公司执行董事。

赵建兴先生，本科学历、硕士学位。历任天津通信广播公司软件工程师，

光宝电子(天津)有限公司软件工程师，北京长天集团项目经理，长城基金信息

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技术部总经理、电子商务部总经理，宝盈基金信息技术部总经理、电子商务部

总经理，长城基金总经理助理、副总经理、首席信息官兼信息技术部总经理、

电子商务部总经理，兴银基金党委副书记、总经理、首席信息官，现任兴银基

金董事、华福证券北京分公司党委委员。

陈维先生，博士研究生。曾任国泰君安证券研究所证券分析师，现任国脉

科技董事长兼总经理、福建国脉集团有限公司董事、慧翰微电子股份有限公司

董事、兴银基金董事。

马庆泉先生，博士研究生。历任中共中央党校教授、广发证券股份有限公

司副总裁、常务副总裁、副董事长、总裁，嘉实基金管理有限公司董事长，中

国证券业协会秘书长、中国证券业协会副会长，广发基金管理有限公司董事长。

现任北京香山财富投资管理有限公司董事长、北京香云汇商贸有限公司董事长、

兴银基金独立董事。

洪佩丽女士，本科学历，硕士学位，高级经济师。历任上海银行专科学校

教师，国家外汇管理局上海市分局外汇业务科科长，中国人民银行上海分行外

资银行监管处处长，中国银监会上海监管局副局长，中国银监会重庆监管局局

长，富邦华一银行董事长，财信投资集团副主席。现任宁波银行股份有限公司

独立董事、盘古银行（中国）有限公司独立董事、福建海西租赁有限公司外部

监事、富邦华一银行有限公司公益基金会理事、兴银基金独立董事。

潘越女士，博士研究生。历任厦门大学经济学院金融系讲师、硕士生导师、

副教授。现任厦门大学经济学院金融系教授、博士生导师、厦门国际银行股份

有限公司独立董事、兴业证券股份有限公司独立董事、兴银基金独立董事。

2、监事会成员

沈冰女士，本科学历，硕士学位。历任阿里巴巴（中国）有限公司直播运

营专员兼主持人，兴业银行股份有限公司杭州分行信息宣传岗、杭州管理部综

合管理部副经理、办公室文秘科副科长、科长、办公室总经理助理、副总经理，

华福证券有限责任公司党委办公室主任。现任华福证券有限责任公司人力资源

部总经理，兼兴银基金监事会主席。

游小芳女士，硕士研究生。历任中国电信福州分公司人力资源部人力资源

岗，华福证券人力资源部人力资源岗，华福证券福州分公司综合部副总经理、

综合部总经理兼党委办公室主任，现任兴银基金党委办公室主任、办公室总经

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理兼人力资源部总经理、职工监事。

陈晖先生，硕士研究生。历任华福证券厦门湖滨南路营业部投资经理、融

资融券部交易盯市岗、固定收益部交易员，兴银基金运营保障部下辖中央交易

室副总经理、交易部总经理助理（指定负责人）、副总经理（主持工作），现

任兴银基金职工监事、合规与风险管理部副总经理。

3、高级管理人员

吴若曼女士，现任兴银基金党委书记、董事长，代为履行公司总经理职责，

兼任上海兴瀚资产管理有限公司执行董事。（简历见上述董事会成员介绍）

吴真子女士，硕士研究生。曾任职于厦门市证监会、中国证监会厦门特派

办、中国证监会厦门监管局、长城国瑞证券有限公司。现任兴银基金党委副书

记、纪委书记、督察长、工会主席。

洪木妹女士，硕士研究生。历任华福证券投资自营部、资产管理总部研究

员/投资主办、华福基金投资管理部副总经理。现任兴银基金党委委员、副总经

理，兼任固定收益部总经理。

沈阳女士，本科学历，硕士学位。历任广发证券深圳业务总部分析师，中

国证券报记者，恒生投资管理有限公司深圳代表处市场研究员，博时基金南方

大区区域经理、机构理财总经理，浙商基金副总经理，长城基金副总经理。现

任兴银基金党委委员、副总经理。

刘钊先生，博士研究生。历任华福证券研究规划部研究员，华福基金研究

发展部研究员，华福证券党委办公室机要秘书、主任助理、副主任，办公室总

经理助理、副总经理，办公室发展规划部副总经理（主持工作）、总经理。现

任兴银基金党委委员、副总经理兼产品研发部总经理、指数与量化投资部总经

理。

文杰先生，硕士研究生。历任秦皇国际信息技术有限公司研究发展部经理，

兴业银行风险管理部市场风险岗、金融市场风险管理部风险管理处副处长，上

海兴瀚资产管理有限公司副总经理、负责人、总经理。现任兴银基金副总经理

兼养老与资产配置部总经理。

郑翊鸣先生，本科。历任天宇电气总账会计，华福证券自营部办事员、台

江/杨桥/下藤营业部财务经理、财务部业务主办、达道/东大营业部财务经理、

稽核部现场稽核、福州闽清营业部总经理、湖南长沙营业部总经理、福州连江

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营业部总经理、兴银基金计划财务部总经理。现任兴银基金财务总监兼计划财

务部总经理。

陈晓毅先生，本科学历，硕士学位。历任恒生电子股份有限公司软件工程

师，华福证券科技发展委员会运维中心应用管理岗。现任兴银基金首席信息官

兼信息科技部负责人。

4、基金经理

（1）现任基金经理

袁作栋先生，硕士研究生，拥有12年基金、资管行业工作经验。曾任职于

中兴通讯股份有限公司、浙商基金管理有限公司、华夏久盈资产管理有限责任

公司。2019年6月加入兴银基金管理有限责任公司，现任权益投资部总经理、

基金经理，兼研究发展部指定负责人。2020年02月19日起任兴银收益增强债

券型证券投资基金基金经理；2020年05月21日起任兴银丰运稳益回报混合型

证券投资基金基金经理；2021年10月26日起任兴银兴慧一年持有期混合型证

券投资基金基金经理；2022年02月23日起任兴银碳中和主题混合型证券投资

基金基金经理；2022年09月02日起任兴银竞争优势混合型证券投资基金基金

经理；2023年04月26日起任兴银稳惠180天持有期混合型证券投资基金基金

经理；2023年11月02日起任兴银智选消费混合型证券投资基金基金经理；

2024年03月20日起任兴银价值平衡混合型证券投资基金基金经理。

邓纪超先生，硕士研究生，拥有7年证券、基金行业工作经验。曾任华福

证券有限责任公司投行承做岗。2017年12月加入兴银基金管理有限责任公司，

历任研究岗、交易岗、投资经理助理、投资经理、基金经理助理，现任权益投

资部基金经理。2023年12月04日起任兴银收益增强债券型证券投资基金基金

经理。

（2）历任基金经理：

陈博亮先生，2016年11月28日至2018年12月27日担任本基金的基金经

理。

范泰奇先生，2017年12月14日至2022年10月21日担任本基金的基金经

理。

5、本基金投资采取集体决策制度，固收投资决策委员会成员如下：

公司副总经理兼任固定收益部总经理洪木妹、固定收益部副总经理范泰奇、

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固定收益部策略分析部副总经理(主持工作)王深、基金经理陶国峰。

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低

于法律法规规定的最低期限；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施

其他法律行为；

12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人承诺

1、基金管理人承诺：

（1）严格遵守《基金法》及其他相关法律法规的规定，并建立健全内部控

制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》及其他法律法规行为的发生；

（2）根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制

进行基金资产的投资。

2、基金管理人严格按照法律、法规、规章的规定，基金资产不得用于下列

投资或者活动：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

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（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金经理承诺：

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额

持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人

谋取不当利益；

（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人

从事相关的交易活动；

（4）不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

五、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制制度概述

基金管理人的内部风险控制制度包括内部控制大纲、基本管理制度、部门

业务规章等。内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，对各

项基本管理制度的总揽和指导。内部控制大纲明确了内部控制目标和原则、内

部控制组织体系、内部控制制度体系、内部控制环境、内部控制措施等。基本

管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、业绩评估考核制度、交易工作管

理制度、基金会计制度、信息披露制度、信息系统运行管理制度、保密管理制

度、危机处理制度、监察稽核制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基础

上，对各部门的主要职责、岗位设置、工作要求、业务流程等的具体说明。

2、内部控制的原则

（1）健全性原则

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内部控制包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵

盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则

通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制

度的有效执行。

（3）独立性原则

基金管理人设立独立的督察长与监察稽核部门，并保持高度的独立性与权

威性；基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立；公司基金资产、

自有资产、其他资产的运作应当分离。

（4）相互制约原则

基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。

（5）成本效益原则

基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以

合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、内部控制的组织体系

基金管理人的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，

以实现对公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括

以下组成部分：

（1）董事会：董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责

任，对公司全体人员和业务监督控制。

（2）监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和

公司管理层的行为行使监督权。

（3）督察长：督察长对董事会直接负责。负责公司的监察与稽核工作，对

公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风

险控制工作，发生重大风险事件时向董事会和中国证监会报告。

（4）风险控制委员会：风险控制委员会是为加强公司在业务运作过程中的

风险控制而成立的专门委员会之一，向公司总经理负责，协助公司总经理制定

风险控制政策，识别和评估各类重大风险，组织实施风险应对方案，并就公司

风险管理情况定期或不定期（如遇特殊事件)向董事会合规及风险管理委员会汇

报工作。

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（5）合规与风险管理部：合规与风险管理部负责对公司内部控制制度的执

行情况进行合规性监督检查，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和

有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中

的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行，定期出具监

察稽核报告提交全体董事审阅。

（6）各业务部门：内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。

各部门的负责人在权限范围内，对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各

位员工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位

职责进行自律。

4、基金管理人关于内部控制制度声明书

（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；

（2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部风

险控制制度。

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第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情况

名称：中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

成立时间：1984年1月1日

法定代表人：廖林

注册资本：人民币35,640,625.7089万元

联系电话：010-66105799

联系人：郭明

二、主要人员情况

截至2024年6月，中国工商银行资产托管部共有员工210人，平均年龄

38岁，99%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学

历或高级技术职称。

三、基金托管业务经营情况

作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家

提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的

风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服

务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理

机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象

和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证

券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业

年金基金、QFI资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计

划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特

定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同

时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供

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个性化的托管服务。截至2024年6月，中国工商银行共托管证券投资基金

1417只。自2003年以来，本行连续二十一年获得香港《亚洲货币》、英国

《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、

《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的102项最佳托管银行大奖；是

获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持

续认可和广泛好评。

四、基金托管人的内部控制情况

中国工商银行资产托管部在风险管理的实操过程中根据国际公认的内部

控制COSO准则从内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督与评

价五个方面构建起了托管业务内部风险控制体系，并纳入统一的风险管理

体系。

中国工商银行资产托管部从成立之日起始终秉持规范运作的原则，将建

立系统、高效的风险防范和控制体系视为工作重点。随着市场环境的变化

和托管业务的快速发展，新问题新情况的不断出现，资产托管部自始至终

将风险管理置于与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业

务生存与发展的生命线。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任

落实到具体业务部门和相关业务岗位，每位员工均有义务对自己岗位职责

范围内的风险负责。从2005年至今，中国工商银行资产托管部共十七次顺

利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的ISAE3402审阅，全部获得无

保留意见的控制及有效性报告，充分表明独立第三方对中国工商银行托管

服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可，也证明中

国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到

国际先进水平。

1、内部控制目标

（1）资产托管业务经营管理合法合规；

（2）促进实现资产托管业务发展战略和经营目标；

（3）资产托管业务风险管理的有效性和资产安全；

（4）提高资产托管经营效率和效果；

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（5）业务记录、会计信息和其他经营管理相关信息的真实、准确、完

整、及时。

2、内部控制的原则

（1）全面性原则。资产托管业务内部控制应贯穿决策、执行和监督全

过程，覆盖资产托管业务各项业务流程和管理活动，覆盖所有机构、部门

和从业人员。

（2）重要性原则。资产托管业务内部控制应在全面控制基础上，关注

重要业务事项、重点业务环节和高风险领域。

（3）制衡性原则。资产托管业务内部控制应在机构设置、权责分配及

业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制，同时兼顾运营效率。

（4）适应性原则。资产托管业务内部控制应当与经营规模、业务范围

和风险特点相适应，并进行动态调整，以合理成本实现内部控制目标。

（5）审慎性原则。资产托管业务内部控制应坚持风险为本、审慎经营

的理念，设立机构或开展各项经营管理活动均应坚持内控优先。

（6）成本效益原则。资产托管业务内部控制应权衡实施成本与预期效

益，以合理成本实现有效控制。

3、内部控制组织结构

资产托管业务内部控制纳入全行统一的内部控制体系。

（1）总行资产托管部根据内部控制基本规定建立健全资产托管业务内

部控制体系，作为全行托管业务的牵头管理部门，根据行内内部控制基本

规定建立健全内部控制体系，建立与托管业务条线相适应的内部控制运行

机制，确定各项业务活动的风险控制点，制定标准统一的业务制度；采取

适当的控制措施，合理保证托管业务流程的经营效率和效果，组织开展资

产托管业务内部控制措施的执行、监督和检查，督促各机构落实控制措施。

（2）总行内控合规部负责指导托管业务的内控管理工作，根据年度工

作重点，定期或不定期在全行开展相关业务监督检查，将托管业务检查项

目整合到全行业务监督检查工作中，将全行托管业务纳入内控评价体系。

（3）总行内部审计局负责对资产托管业务的审计与评价工作。

（4）一级（直属）分行资产托管业务部门作为内部控制的执行机构，

负责组织开展本机构内部控制的日常运行及自查工作，及时整改、纠正、

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处理存在的问题。

4、内部控制措施

工商银行资产托管部重视内部控制制度的建设，坚持把风险防范和控制

的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中，建立了一整套内部

控制制度体系，包括《资产托管业务管理规定》、《资产托管业务内部控

制管理办法》、《资产托管业务全面风险管理办法》、《资产托管业务营

运管理办法》、《资产托管业务合同管理办法》、《资产托管业务档案管

理办法》、《资产托管业务系统管理办法》、《资产托管业务重大突发事

件应急预案》、《资产托管业务从业人员管理办法》等，在环境、制度、

流程、岗位职责、人员、授权、创新、合同、印章、服务质量、收费、反

洗钱、防止利益冲突、业务连续性、考核、信息系统等全方面执行内部控

制措施。

5、风险控制

资产托管业务切实履行风险管理第一道防线的主体职责，按照“主动防、

智能控、全面管”的管理思路，主动将资产托管业务的风险管理纳入全行

全面风险管理体系，以“管住人、管住钱、管好防线、管好底线”为管理重

点，搭建适应资产托管业务特点的风险管理架构，通过推进托管业务体制

机制与完善集约化营运改革、建立资产托管风险管理委员会机制、完善资

产托管业务制度体系、加强资产托管业务队伍建设、科技赋能、建立健全

应急灾备体系、建立审计发现问题整改台账、加强人员管理等措施，有效

控制操作风险、合规风险、声誉风险、信息科技风险和次生风险。

6、业务连续性保障

中国工商银行制订了完善的资产托管业务连续性工作计划和应急预案，

具备行之有效的灾备恢复方案、充足的移动办公设备、同城异城相结合的

备份办公场所、必要的工作人员、科学清晰的AB岗位设置及定期演练机制。

在重大突发事件发生后，可根据突发事件的对托管业务连续性营运影响程

度的评估，适时选择或依次启动“原场所现场+居家”、“部分同城异地+居

家”、“部分异城异地+居家”、“异地全部切换”四种方案，由“总部+总

行级营运中心+托管分部+境外营运机构”形成全球、全天候营运网络，向客

户提供连续性服务，确保托管产品日常交易的及时清算和交割。

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五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托

管人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、

基金参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应

收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、

基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基

金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。

基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议

或有关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期

纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发

出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促

基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内

纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠正。

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第五部分相关服务机构

一、基金份额发售机构

1、直销机构

名称：兴银基金管理有限责任公司

注册地址：平潭综合实验区金井湾商务营运中心6号楼11层03-3房

办公地址：中国上海市浦东新区滨江大道5129号陆家嘴滨江中心N1幢三

层、五层

法定代表人：吴若曼

联系人：林娱庭

联系电话：021-20296260

传真：021-68630069

公司网站：www.hffunds.cn

客服电话：40000-96326

2、其他销售机构

（1）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座

法定代表人：梁蓉

公司网址：www.5irich.com

客服电话：010-66154828

（2）北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

法定代表人：盛超

公司网址：www.duxiaomanfund.com

客服电话：95055-4

（3）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

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法定代表人：王伟刚

公司网址：www.hcfunds.com

客服电话：400-619-9059

（4）北京坤元基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城大街特钢公司十一区（首特创业基地A座）

八层816号

办公地址：北京市石景山区古城大街特钢公司十一区（首特创业基地A座）

八层816号

法定代表人：杜福胜

公司网址：http://www.kunyuanfund.com

客服电话：4006498989

（5）北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

法定代表人：李楠

公司网址：https://danjuanfunds.com/

客服电话：400-159-9288

（6）博时财富基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

办公地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

法定代表人：王德英

公司网址：www.boserawealth.com

客服电话：400-610-5568

（7）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

法定代表人：樊怀东

公司网址：www.yibaijin.com

客服电话：0411-39027802

（8）东方财富证券股份有限公司

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注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦18楼

法定代表人：戴彦

公司网址：www.xzsec.com

客服电话：95357

（9）广发证券股份有限公司

注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广东省广州市天河区马场路26号广发证券大厦

法定代表人：林传辉

公司网址：www.gf.com.cn

客服电话：95575

（10）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：成都市青羊区东城根上街95号

法定代表人：冉云

公司网址：www.gjzq.com.cn

客服电话：95310

（11）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号

法定代表人：朱健

公司网址：www.gtja.com

客服电话：95521

（12）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：黄浦区中山南路888号

法定代表人：周杰

公司网址：www.htsec.com

客服电话：95553

（13）华福证券有限责任公司

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注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层、4层、5层

办公地址：中国上海市浦东新区滨江大道5129号陆家嘴滨江中心N1幢

法定代表人：苏军良

公司网址：www.hfzq.com.cn

客服电话：95547

（14）华西证券股份有限公司

注册地址：中国（四川）自由贸易试验区成都市高新区天府二街198号

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号9楼

法定代表人：杨炯洋

公司网址：www.hx168.com.cn

客服电话：95584

（15）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院冠捷大厦1105

法定代表人：杨健

公司网址：http://www.jianfortune.com

客服电话：400-673-7010

（16）江海证券有限公司

注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号

法定代表人：赵洪波

公司网址：www.jhzq.com.cn

客服电话：956007

（17）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室

法定代表人：吴言林

公司网址：www.huilinbd.com

客服电话：025-56878016

（18）交通银行股份有限公司

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注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号

办公地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号

法定代表人：任德奇

公司网址：www.bankcomm.com

客服电话：95559

（19）京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2

办公地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2

法定代表人：邹保威

公司网址：kenterui.jd.com

客服电话：95118

（20）华源证券股份有限公司

注册地址：西宁市南川工业园区创业路108号

办公地址：北京市朝阳区安立路30号仰山公园东一门2号楼

法定代表人：邓晖

公司网址：wwwww.jzsec.com

客服电话：95305

（21）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路569号间9号楼小邮局

法定代表人：王珺

公司网址：www.fund123.cn

客服电话：4000-766-123

（22）民商基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区龙华东路868号2208室

办公地址：上海市黄浦区龙华东路868号2208室

法定代表人：孙莹

公司网址：www.msftec.com

客服电话：021-50206003

（23）南京苏宁基金销售有限公司

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注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人：钱燕飞

公司网址：www.snjijin.com

客服电话：95177

（24）宁波银行股份有限公司同业易管家平台

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

公司网址：https://interbank.nbcb.com.cn/

客服电话：95574

（25）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层（集中登记地）

办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心

法定代表人：吴卫国

公司网址：www.noah-fund.com

客服电话：400-821-5399

（26）平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号,中国广东省深圳市福田

区益田路5023号平安金融中心B座

法定代表人：谢永林

公司网址：www.bank.pingan.com

客服电话：95511

（27）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-

25层

办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-

25层

法定代表人：何之江

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公司网址：https://stock.pingan.com

客服电话：95511转8

（28）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路500号10楼

法定代表人：陶怡

公司网址：www.howbuy.com

客服电话：400-700-9665

（29）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503

法定代表人：王翔

公司网址：www.jiyufund.com.cn

客服电话：400-820-5369

（30）上海利得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号

208-36室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号53楼

法定代表人：李兴春

公司网址：www.leadfund.com.cn

客服电话：400-032-5885

（31）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层(实际楼层6层)

办公地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层(实际楼层6层)

法定代表人：陈祎彬

公司网址：www.lufunds.com

客服电话：400 821 9031

（32）上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室

办公地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦7楼

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法定代表人：郑新林

公司网址：www.pytz.cn

客服电话：021-68889082

（33）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

法定代表人：其实

公司网址：www.1234567.com.cn

客服电话：400-1818-188

（34）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路1500号8层M座

办公地址：上海市浦明路1500号万得大厦7楼

法定代表人：简梦雯

公司网址：windmoney.com.cn

客服电话：400-799-1888

（35）上海长量基金销售有限公司

注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场2期11层

法定代表人：张跃伟

公司网址：www.erichfund.com

客服电话：400-820-2899

（36）上海中欧财富基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室

法定代表人：许欣

公司网址：https://www.zocaifu.com

客服电话：400-100-2666

（37）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大

厦20楼2005室

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办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大

厦20楼2005室

法定代表人：王献军

公司网址：www.swhysc.com

客服电话：95523

（38）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

法定代表人：杨玉成

公司网址：www.swhysc.com

客服电话：95523

（39）泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

法定代表人：彭浩

公司网址：www.taixincf.com

客服电话：400-004-8821

（40）腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前

海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦

法定代表人：谭广锋

公司网址：www.txfund.com

客服电话：95017

（41）兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

法定代表人：吕家进

公司网址：www.cib.com.cn

客服电话：95561

兴银收益增强债券型证券投资基金招募说明书（更新）

（42）玄元保险代理有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2

办公地址：浦东新区张杨路707号1105室

法定代表人：马永谙

公司网址：www.licaimofang.com

客服电话：400-080-8208

（43）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区建外街道景辉街33号院1号楼阳光金融中心

法定代表人：李科

公司网址：www.sinosig.com

客服电话：95510

（44）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前

海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1703-04室

法定代表人：TEO WEE HOWE

公司网址：www.ifastps.com.cn

客服电话：400-684-0500

（45）粤开证券股份有限公司

注册地址：广州市黄埔区科学大道60号开发区控股中心19、21、22、23层

办公地址：广东省广州市经济技术开发区科学大道60号开发区控股中心

19,21,22,23层

法定代表人：严亦斌

公司网址：www.lxsec.com

客服电话：95564

（46）长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层

办公地址：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层

法定代表人：王军

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公司网址：www.cgws.com

客服电话：95514

（47）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

办公地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

法定代表人：吴强

公司网址：www.ijijin.com.cn

客服电话：952555

（48）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

法定代表人：陈四清

公司网址：www.icbc.com.cn

客服电话：95588

（49）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101

办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦

法定代表人：陈亮

公司网址：www.chinastock.com.cn

客服电话：95551

（50）中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市复兴门内大街1号

法定代表人：葛海蛟

公司网址：www.boc.cn

客服电话：95566

（51）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

法定代表人：王常青

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公司网址：www.csc108.com

客服电话：95587

（52）中信期货有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

13层1301-1305、14层

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

13层1301-1305、14层

法定代表人：窦长宏

公司网址：www.citicsf.com

客服电话：400-990-8826

（53）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场1号楼东5层

法定代表人：肖海峰

公司网址：http://sd.citics.com/

客服电话：95548

（54）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

法定代表人：张佑君

公司网址：www.cs.ecitic.com

客服电话：95548

（55）中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区临江大道395号901室(部位:自编01),1001室

办公地址：广州市天河区临江大道395号901室(部位:自编01),1001室

法定代表人：陈可可

公司网址：www.gzs.com.cn

客服电话：95548

（56）众惠基金销售有限公司

注册地址：贵州省贵阳市观山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区

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第C4栋30层1号

办公地址：贵州省贵阳市观山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区

第C4栋30层1号

法定代表人：李春蓉

公司网址：www.zhfundsales.com

客服电话：400-839-1818

（57）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

办公地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

法定代表人：肖雯

公司网址：https://yingmi.com/

客服电话：020-89629066

3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售

本基金或变更上述销售机构，并在基金管理人网站公示。

二、登记机构

名称：兴银基金管理有限责任公司

注册地址：平潭综合实验区金井湾商务营运中心6号楼11层03-3房

办公地址：中国上海市浦东新区滨江大道5129号陆家嘴滨江中心N1幢三

层、五层

法定代表人：吴若曼

联系人：崔可

联系电话：021-20296308

传真：021-68630069

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：韩炯

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联系人：丁媛

电话：021-31358666

传真：021-31358600

经办律师：黎明、丁媛

四、审计基金资产的会计师事务所

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

地址：北京市东长安街1号东方广场东2座8层

法定代表人：邹俊

联系人：黄小熠

电话：+86 (21) 2212 2409

传真：+86 (21) 6288 1889

经办注册会计师：黄小熠、欧梦溦

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第六部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《信息披露办法》等有关法律法规及《兴银收益增强债券型证券投资基金基金

合同》，经2016年8月29日中国证监会证监许可〔2016〕1954号文件准予注

册。

一、基金类型和存续期间

基金类别：债券型证券投资基金

基金运作方式：契约型开放式

存续期间：不定期

二、募集方式和募集场所

通过各销售机构公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以

及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

三、募集情况

募集期自2016年10月24日至2016年11月22日止，经天健会计师事务所

（特殊普通合伙）验资，截至2016年11月24日13时34分止，本基金本次募

集的有效认购户数为2,959户，实收资金总额为人民币290,530,835.59元，折

算成基金份额计290,530,835.59份。

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第七部分基金合同的生效

一、基金合同生效的条件

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿

份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，

基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘

请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金

备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取

得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生

效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予

以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集

行为结束前，任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行

同期活期存款利息；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自

承担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并

提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召

开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。

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第八部分基金份额的申购与赎回

一、申购与赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构见本招募说明

书第五部分或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并

在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业

场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购与赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交

易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、

中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交

易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进

行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务

办理时间在相关公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务

办理时间在相关公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前

依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转

换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放

日基金份额申购、赎回或转换的价格。

三、申购与赎回的原则

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1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额

净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

顺序赎回。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理

人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提

出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足

申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交

的申购、赎回申请不成立。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，

申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时间内未

全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管

人和销售机构等不承担由此产生的利息等损失。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生

效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回

款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的

情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故

障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎

回款项划付时间相应顺延。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

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或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的

有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时

到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不

成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。

在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述

业务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销

售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于

申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。

五、申购和赎回的数量限制

1、投资者通过直销柜台办理申购业务，每次最低申购金额为1000元（含

申购费），投资者通过代销机构及官网直销平台办理申购业务，每次最低申购

金额为1元（含申购费），具体办理要求以销售机构的交易细则为准，但不得

低于基金管理人规定的最低限额。其他销售机构如另有规定，从其规定。

2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不低于100份基金份

额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额

不足100份的，在赎回时需一次全部赎回。

3、本基金不设单个投资人累计持有的基金份额上限。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权

益。具体请参见相关公告。

5、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规

定申购金额和赎回份额的数量限制。但基金管理人必须在调整实施前依照有关

规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

六、申购费用和赎回费用

1、申购费

本基金A类基金份额在投资人申购时收取申购费，C类基金份额不收取申购

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费。申购费用不列入基金财产，由申购本基金A类基金份额的投资人承担，主

要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

本基金A类基金份额的申购费率如下：

申购金额（含申购费） 申购费率 

M＜100万元 0.8% 

100万元≤M＜300万元 0.5% 

100万元≤M＜300万元 

300万元≤M＜500万元 0.3% 

M≥500万元 1000元每笔 



投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

2、赎回费率

本基金A类基金份额与C类基金份额的赎回费率随基金份额持有人申请份额

持有时间的增加而递减。

（1）本基金A类基金份额的赎回费率如下：

持有期限（T） 赎回费率 

T＜7日 1.5% 

7日≤T＜1年 0.10% 

1年≤T＜2年 0.05% 

T≥2年 0% 



1年指365天。

本基金A类基金份额的赎回费用由赎回A类基金份额的基金份额持有人承

担，在A类基金份额持有人赎回基金份额时收取。本基金A类基金份额的赎回费

用归入基金财产的比例不低于25%，未计入基金财产的部分用于支付登记费和

其他必要的手续费。其中对持续持有A类基金份额少于7日的投资者收取1.5%

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的赎回费并全额计入基金财产。

（2）本基金C类基金份额的赎回费率如下：

持有时间（T） 赎回费率 

T＜7日 1.5% 

T≥7日 0% 



本基金C类基金份额的赎回费用由赎回C类基金份额的基金份额持有人承

担，在C类基金份额持有人赎回基金份额时收取。其中对持续持有C类基金份额

少于7日的投资者收取1.5%的赎回费并全额计入基金财产。基金管理人可以在

基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式

实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场

情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动

期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金的

销售费用。

七、申购份额与赎回金额的计算

1、A类基金份额申购份额的计算

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益

或损失由基金财产承担。

例：某投资者投资5万元申购本基金A类基金份额，对应申购费率为

0.80%，假设申购当日A类基金份额净值为1.0160元，则其可得到的A类基金份

额为：

申购费用＝50,000.00×0.80%/(1+0.80%)＝396.83元

净申购金额＝50,000.00－396.83＝49,603.17元

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申购份额＝49,603.17／1.0160＝48,822.02份

即：投资者投资5万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份

额净值为1.0160元，则可得到48,822.02份A类基金份额。

2、C类基金份额申购份额的计算

申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值

例：某投资者投资50,000.00元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C

类基金份额净值为1.0160元，则其可得到的C类基金份额为：

申购份额＝50,000.00/1.0160＝49,212.60份

即：投资者投资50,000.00元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类

基金份额净值为1.0160元，则可得到49,212.60份C类基金份额。

3、赎回金额的计算

本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额的

基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。

本基金赎回金额的计算公式为：

赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

净赎回金额=赎回总金额－赎回费用

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益

或损失由基金财产承担。

例：假设某投资者持有本基金A类基金份额超过7日且不满1年，在T日申

请赎回A类基金份额10,000份，赎回费率为0.10%，假设赎回当日A类基金份

额净值是1.1200元，则其可得到的赎回金额为：

赎回总金额=10,000×1.1200=11,200.00元

赎回费用＝11,200×0.1%=11.20元

净赎回金额=11,200－11.20＝11,188.80元

即：该投资人在持有本基金A类基金份额超过7日且不满1年时，在T日投

资者赎回A类基金份额10,000份，假设赎回当日A类基金份额净值是1.1200元，

则其可得到的赎回金额为11,188.80元。

例：假设某投资者持有本基金C类基金份额超过8日，在T日申请赎回C类

基金份额10,000份，赎回费率为0%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.1200

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元，则其可得到的赎回金额为：

赎回总金额=10,000×1.1200=11,200.00元

赎回费用＝11,200.00×0%=0.00元

净赎回金额=11,200.00－0.00＝11,200.00元

即：该投资人在持有本基金C类基金份额超过8日时，在T日投资者赎回C

类基金份额10,000，假设赎回当日C类基金份额净值是1.1200元，则其可得到

的赎回金额为11,200.00元。

4、本基金基金份额净值的计算

本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第5位

四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后，在开始

办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净

值。基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金销售机构以及其他

媒介，披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经

中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

5、申购份额的计算及余额的处理方式

申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基

金份额净值为基准计算，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，

保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

6、赎回金额的计算及处理方式

赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除

相应的费用，赎回金额单位为元，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小

数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值。

4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会影响或损害现有基金份额持有人

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利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金销售支付结算机构或登记机构的异常情

况导致基金销售支付结算系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、8、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定

暂停接受申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申

购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。

在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎

回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、接受某笔或某些赎回申请会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措

施。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

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发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款

项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理

人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申

请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项

所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先

选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理

人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基

金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额

赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决

定全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的

前提下，可对其余赎回申请延期办理。

若基金发生巨额赎回，基金管理人对于单个基金份额持有人当日赎回申请

超过上一开放日基金总份额50%以上的部分可以自动进行延期办理。对于其余

当日非自动延期办理的赎回申请，应当按单个账户非自动延期办理的赎回申请

量占非自动延期办理的赎回申请量的比例，确定当日受理的赎回份额。对于未

能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延

期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消

赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放

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日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎

回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确

选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管

理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请按基金合

同的约定办理，并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者

招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处

理方法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒

介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时

间，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告，并公告

最近一个开放日的基金份额净值；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新

开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，

并提前告知基金托管人与相关机构。

十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情

形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。

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无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额

的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有

的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提

供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金

登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十四、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基

金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人

另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期

扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定

期定额投资计划最低申购金额。

十六、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以

及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结

的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。法

律法规或监管机构另有规定的除外。

十七、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人

通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机

构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前

公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业

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务。

十八、如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基

金业务，基金管理人可以制定和实施相应的业务规则。

十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋

机制”部分的规定。

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第九部分基金的投资

一、投资目标

在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，

力争实现基金资产的长期稳定增值。

二、投资范围

本基金投资于具有良好流动性的金融工具，股票（包括中小板、创业板及

其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、国债、金融债、企业债、公司债、

地方政府债、次级债、中小企业私募债、可转换债券（含分离交易可转债）、

央行票据、中期票据、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款（包

括协议存款、通知存款及其他银行存款）、国债期货以及法律法规或中国证监

会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行

适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，

投资于股票、权证等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的20%；本基

金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低

于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金类资

产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

三、投资策略

本基金所定义的收益增强是指在债券配置基础上，进行适当的股票投资以

增强基金获利能力，提高基金收益水平。在控制风险的前提下，根据本基金的

风险收益要求进行股票投资。

本基金将充分发挥基金管理人的投研能力，采取自上而下的方法对基金的

大类资产进行动态配置，综合久期管理、收益率曲线配置等策略对个券进行精

选，力争在严格控制基金风险的基础上，获取长期稳定超额收益。另外，本基

金可投资于股票、权证等权益类资产，基金管理人将选择估值合理、具有持续

竞争优势和较大成长空间的个股进行投资，增强基金的获利能力，提高预期收

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益水平，以期达到收益增强的效果。

1、资产配置策略

本基金以中长期利率趋势分析为基础，结合经济周期、宏观政策方向及收

益率曲线分析，自上而下决定资产配置及组合久期，并依据内部信用评级系统，

深入挖掘价值被低估的标的券种，实施积极的债券投资组合管理，以获取较高

的债券组合投资收益。

2、债券投资组合策略

在债券组合的构建和调整上，本基金综合运用久期配置、期限结构配置、

类属资产配置、收益率曲线策略、杠杆放大策略等组合管理手段进行日常管理。

（1）久期配置策略

久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等方面的分析来确定

组合的整体久期，在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下，有效

地控制整体资产风险。当预测利率上升时，适当缩短投资组合的目标久期，预

测利率水平降低时，适当延长投资组合的目标久期。

（2）期限结构配置策略

本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下，对收益率曲线形态可能变化

给予方向性的判断；同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布

以及投资者的期限偏好，预测收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组

合期限结构。通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短

期债券间进行动态调整，从而达到预期收益最大化的目的。

（3）类属资产配置策略

类属资产配置策略是指现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定

组合久期和期限结构分布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风

险等确定各子类资产的配置权重，即确定债券、存款、回购以及现金等资产的

比例。类属配置主要根据各部分的相对价值确定，增持相对低估、价格将上升

的类属，减持相对高估、价格将下降的类属，从而获取较高的总回报。

（4）收益率曲线策略

收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化，相同久期债

券组合在收益率曲线发生变化时差异较大。通过对同一类属下的收益率曲线形

态和期限结构变动进行分析，首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确

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定采取子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前

利差与历史利差的比较，可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易。

（5）杠杆策略

杠杆放大操作即以组合现有债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等

方式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期

获取超额收益的操作方式。

3、债券投资策略

（1）信用债投资策略

本基金将重点投资信用类债券，以提高组合收益能力。信用债券相对央票、

国债等利率产品的信用利差是本基金获取较高投资收益的来源，本基金将在内

部信用评级的基础上和内部信用风险控制的框架下，积极投资信用债券，获取

信用利差带来的高投资收益。

债券的信用利差主要受两个方面的影响，一是市场信用利差曲线的走势；

二是债券本身的信用变化。本基金依靠对宏观经济走势、行业信用状况、信用

债券市场流动性风险、信用债券供需情况等的分析，判断市场信用利差曲线整

体及分行业走势，确定各期限、各类属信用债券的投资比例。依靠内部评级系

统分析各信用债券的相对信用水平、违约风险及理论信用利差，选择信用利差

被高估、未来信用利差可能下降的信用债券进行投资，减持信用利差被低估、

未来信用利差可能上升的信用债券。

（2）可转换债券投资策略

基于行业分析、企业基本面分析和可转换债券估值模型分析，并结合市场

环境情况等，本基金在一、二级市场投资可转换债券，以达到在严格控制风险

的基础上，实现基金资产稳健增值的目的。

1）行业配置策略

本基金将根据宏观经济走势、经济周期，以及阶段性市场投资主题的变化，

综合考虑宏观调控目标、产业结构调整等因素，精选成长前景明确或受益政策

扶持的行业内公司发行的可转换债券进行投资布局。另外，由于宏观经济所处

的时期和市场发展的阶段不同，不同行业的可转换债券也将表现出不同的风险

收益特征。在经济复苏的初期，持有资源类行业的可转换债券将获得良好的投

资收益；而在经济衰退时期，持有防御类非周期行业的可转换债券，将获得更

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加稳定的收益。

2）个券选择策略

本基金将运用企业基本面分析和理论价值分析策略，在严格控制风险的前

提上，精选具有投资价值的可转换债券，力争实现较高的投资收益。

3）条款博弈策略

本基金将深入分析公司基本面，包括经营状况和财务状况，预测其未来发

展战略和融资需求，结合流动性、到期收益率、纯债溢价率等因素，充分发掘

这些条款给可转换债券带来的投资机会。

4）转股策略

在转股期内，当本基金所持有可转换债券市场交易价格显着低于转股平价

时，即转股溢价率明显为负时，本基金将通过转股并在其上市交易后10个工作

日内卖出股票以实现收益。

（3）中小企业私募债券投资策略

由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易，并限制投资者数量上

限，整体流动性相对较差。同时，受到发债主体资产规模较小、经营波动性较

高、信用基本面稳定性较差的影响，整体的信用风险相对较高。中小企业私募

债券的这两个特点要求在具体的投资过程中，应采取更为谨慎的投资策略。本

基金认为，投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面，并

综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，确定最终的投资决策。对

于中小企业私募债券，本基金的投资策略以持有到期为主。

4、股票投资策略

本基金的股票投资策略以精选个股为主，发挥基金管理人专业研究团队的

研究能力，从定量和定性两个方面考察上市公司的增值潜力。

定量方面综合考虑盈利能力、成长性、估值水平等多种因素，包括净资产

与市值比率（B/P）、每股盈利/每股市价（E/P）、年现金流/市值（cashflow-

to-price）和销售收入/市值（S/P）等价值指标以及净资产收益率（ROE）、每

股收益增长率和主营业务收入增长率等成长指标。

定性方面考察上市公司所属行业发展前景、行业地位、竞争优势等多种因

素，精选流动性好、成长性高、估值水平低的股票进行投资。

5、资产支持证券投资策略

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当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主（包括以银行贷款

资产、住房抵押贷款等作为基础资产），仍处于创新试点阶段。产品投资关键

在于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在国内资产证券化产品具

体政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和

价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行

分散投资，以降低流动性风险。

6、权证投资策略

本基金的权证投资将严格遵守证监会及相关法律法规的约束，谨慎、合理

地对基金资产进行权证投资。同时，基金管理人将以价值分析为基础，在采用

权证定价模型分析其合理定价的基础上，充分考量可能持有的权证品种的收益

率、流动性及风险收益特征，在风险可控的基础上，实现基金资产增值并锁定

收益。

7、国债期货投资策略

本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要

目的，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券市场和期货市场运行

趋势的研究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进

行匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充

分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风

险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠

杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。

今后，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，基金

还将积极寻求其他投资机会，如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品

种，本基金将在履行适当程序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。

四、投资决策依据和投资程序

（一）投资决策依据

1、国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。

2、宏观经济发展趋势、微观经济运行趋势和证券市场走势。

3、分析师各自独立完成相应的研究报告，为投资策略提供依据。

4、投资对象收益和风险的配比关系。在充分权衡投资对象的收益和风险的

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前提下作出投资决策，是本基金管理人维护投资者利益的重要保障。

（二）投资决策程序

1、投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据基金投资目标，并综合考

虑政治、经济及债券市场状况等因素决定基金的总体投资策略，审核并批准基

金经理提出的资产、行业配置计划或重大投资决定。

2、研究部门根据宏观经济、债券市场运行态势、信用债券发行人调研、数

量化支持等研究成果对基金经理提供研究支持。

3、基金经理在授权的范围内，根据投资决策委员会授权的资产类别配置比

例（范围）、组合剩余期限（范围）和组合的信用风险结构（范围），以及内

外部的研究支持，在自身的职权范围内确定具体的投资品种、数量、价位、策

略等，构建、优化和调整投资组合，并进行投资组合的日常管理。

4、基金经理根据授权范围内的投资方案，结合市场的运行特点，根据权限

范围内作出投资决定，并通过交易系统向中央交易室发出交易委托。交易员在

执行交易前应检查核对基金经理交易指令是否符合投资限制、是否合法、合规、

是否有效等。交易员根据投资限制和市场情况，按交易委托确定的种类、价格、

数量、时间等要素，执行交易指令，最终实现投资计划。如果市场和交易出现

异常情况，及时提示基金经理。

5、投资部门对基金投资组合的收益率、收益归因分析、按风险调整的收益

率等进行分析计算、将基金实际投资业绩与投资基准，以及与同行业可类比基

金的业绩分别进行比较，定期或根据需要及时有效评价基金运作情况，为下一

阶段投资工作提供参考。

6、风险管理部根据市场变化对投资组合的资产配置和调整提出风险防范建

议，对投资的执行过程进行合规监控。基金经理依据市场变化、申购赎回等情

况，对投资组合进行监控和调整、控制投资组合的流动性风险。

五、投资限制

1、组合限制基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，投资于股票、

权证等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的20%；

（2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，

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应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其

中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的

10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10%；

（5）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放

期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公

司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发

行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；

（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的

10%；

（8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资

产净值的0.5%；

（9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（11）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得

超过该资产支持证券规模的10%；

（12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支

持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（13）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证

券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，

应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过

基金资产净值的40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债

券回购到期后不展期；

（15）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过该基金资产净

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值的10％；

（16）基金参与国债期货交易时，在任何交易日日终，持有的买入国债期

货合约价值，不得超过基金资产净值的15%；在任何交易日日终，持有的卖出

国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的30%；本基金所持有的债

券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，

合计（轧差计算）不低于基金资产的80%；在任何交易日内交易（不包括平仓）

的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；

（17）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（18）本基金持有一家公司发行的流通受限证券，其市值不得超过基金资

产净值的4%；本基金持有的全部流通受限证券，其市值不得超过该基金资产净

值的20%；基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动

性风险、法律风险和操作风险等各种风险；

（19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净

值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人

之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受

限资产的投资；

（20）基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范

围保持一致；

（21）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）项、第（13）项、第（19）项、第（20）项另有约定外，因

证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因

素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易

日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或监管机构另有

规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符

合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之

日起开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则基金管理

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人在履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，但

须提前公告。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基

金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机

制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，

并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过

三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事

项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金

管理人在履行适当程序后，则本基金投资按照取消或调整后的规定执行。

六、业绩比较基准

1、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：中债综合全价（总值）指数收益率*80%+沪深

300指数收益率*20%

2、选择比较基准的理由

中债综合全价（总值）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，其样

本范围涵盖银行间市场和交易所市场，成份债券包括国家债券、企业债券、央

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行票据等所有主要债券种类，具有广泛的市场代表性，能够反映中国债券市场

的总体走势。

沪深300指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所授权，由中证指数有

限公司开发的中国A股市场指数，它的样本选自沪深两个证券市场，覆盖了大

部分流通市值，其成份股票为中国A股市场中代表性强、流动性高的股票，能

够反映A股市场总体发展趋势。

如果今后法律法规发生变化，或者指数编制单位停止计算编制上述指数或

修改指数名称，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，

或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金

管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩

比较基准并及时公告，且无需召开基金份额持有人大会。

七、风险收益特征

本基金是债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，长期预期风

险收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。

八、基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份

额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

方牟取任何不当利益。

九、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计

师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、

业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

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侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置

变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部

分的规定。

十、投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性

陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人工商银行根据本基金合同规定，复核了本投资组合报告，保证

复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据取自本基金2024年第2季度报告，所载数据自

2024年4月1日起至2024年6月30日，本报告中所列财务数据未经审计。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%） 

1 权益投资 53,234,966.67 17.01 

 其中：股票 53,234,966.67 17.01 

2 基金投资 - - 

3 固定收益投资 227,497,410.58 72.71 

 其中：债券 227,497,410.58 72.71 

 资产支持证券 - - 

4 贵金属投资 - - 

5 金融衍生品投资 - - 

6 买入返售金融资产 - - 

 其中：买断式回购的买入返 - - 



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 售金融资产   

7 银行存款和结算备付金合计 28,713,926.37 9.18 

8 其他资产 3,451,237.88 1.10 

9 合计 312,897,541.50 100.00 



2、报告期末按行业分类的股票投资组合

（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例（%） 

A 农、林、牧、渔业 - - 

B 采矿业 - - 

C 制造业 39,170,399.60 14.05 

D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - - 

E 建筑业 - - 

F 批发和零售业 2,469,123.00 0.89 

G 交通运输、仓储和邮政业 - - 

H 住宿和餐饮业 - - 

I 信息传输、软件和信息技术服务业 8,526,639.07 3.06 

J 金融业 2,174,745. 0.78 



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  00  

K 房地产业 - - 

L 租赁和商务服务业 734,472.00 0.26 

M＜/td>科学研究和技术服务业 - - 

N＜/td>水利、环境和公共设施管理业 - - 

O 居民服务、修理和其他服务业 - - 

P 教育 - - 

Q 卫生和社会工作 - - 

R 文化、体育和娱乐业 159,588.00 0.06 

S 综合 - - 

 合计 53,234,966.67 19.09 



（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

注：本基金本报告期末未持有港股通投资股票。

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资

明细

序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 

1 688157 松井新材料 97,262 3,345,812.80 1.20 

2 688369 致远互联 199,42 3,136,923. 1.13 



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   3 79  

3 603986 兆易创新 28,800 2,753,856.00 0.99 

4 688018 乐鑫科技 26,820 2,646,597.60 0.95 

5 601233 桐昆股份 156,300 2,494,548.00 0.89 

6 300783 三只松鼠 112,900 2,469,123.00 0.89 

7 600131 国网信通 127,000 2,142,490.00 0.77 

8 300740 水羊股份 133,900 1,965,652.00 0.71 

9 301061 匠心家居 40,780 1,915,028.80 0.69 

10 002594 比亚迪 7,600 1,901,900.00 0.68 



4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％) 

1 国家债券 16,552,526.57 5.94 

2 央行票据 - - 



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3 金融债券 957,584.22 0.34 

 其中：政策性金融债 957,584.22 0.34 

4 企业债券 - - 

5 企业短期融资券 - - 

6 中期票据 - - 

7 可转债（可交换债） 209,987,299.79 75.32 

8 同业存单 - - 

9 其他 - - 

10 合计 227,497,410.58 81.60 



5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资

明细

序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 

1 128136 立讯转债 130,000 14,845,875.34 5.33 

2 123210 信服转债 141,110 14,619,405.80 5.24 

3 113043 财通转债 124,190 13,804,330.94 4.95 

4 113633 科沃转债 123,830 13,218,462.35 4.74 



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5 113641 华友转债 119,200 12,094,868.03 4.34 



6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持

证券投资明细

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投

资明细

注：本基金本报告期末未持有贵金属。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资

明细

注：本基金本报告期末未持有权证。

9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

注：本基金本报告期末未持有股指期货。

（2）本基金投资股指期货的投资政策

本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的，有

选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。

本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，

并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑

股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行

投资，以降低投资组合的整体风险。法律法规对于基金投资股指期货的投资策

略另有规定的，本基金将按法律法规的规定执行。

10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

（1）本期国债期货投资政策

本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要

目的，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券市场和期货市场运行

趋势的研究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进

行匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充

分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风

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险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠

杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。

（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

注：本基金本报告期末未持有国债期货。

（3）本期国债期货投资评价

报告期内本基金未进行国债期货投资。

11、投资组合报告附注

（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到监管部门立案调查或

报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形说明

本基金投资的前十名证券发行主体未出现本期被监管部门立案调查,或在报

告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情形。

（2）基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明

本基金不存在前十名股票超出基金合同规定的备选股票库的情形。

（3）其他资产构成

序号 名称 金额(元) 

1 存出保证金 57,185.88 

2 应收证券清算款 3,373,737.27 

3 应收股利 - 

4 应收利息 - 

5 应收申购款 20,314.73 

6 其他应收款 - 

7 其他 - 

8 合计 3,451,237.88 



（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

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序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％) 

1 128136 立讯转债 14,845,875.34 5.33 

2 123210 信服转债 14,619,405.80 5.24 

3 113043 财通转债 13,804,330.94 4.95 

4 113633 科沃转债 13,218,462.35 4.74 

5 113641 华友转债 12,094,868.03 4.34 

6 113049 长汽转债 11,806,800.39 4.23 

7 127022 恒逸转债 11,738,654.88 4.21 

8 113644 艾迪转债 11,701,431.40 4.20 

9 113053 隆22转债 11,587,330.56 4.16 

10 110076 华海转债 11,145,857.00 4.00 

11 113054 绿动转债 10,789,630.26 3.87 



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12 110082 宏发转债 10,309,445.75 3.70 

13 110067 华安转债 6,948,820.46 2.49 

14 113046 金田转债 6,716,517.53 2.41 

15 113605 大参转债 6,231,086.94 2.24 

16 110062 烽火转债 5,287,609.73 1.90 

17 127066 科利转债 4,325,510.84 1.55 

18 113584 家悦转债 4,248,103.01 1.52 

19 113579 健友转债 4,136,822.38 1.48 

20 128131 崇达转2 4,083,954.25 1.46 

21 127067 恒逸转2 2,905,980.06 1.04 

22 128129 青农转债 2,511,638.08 0.90 

23 127046 百润转债 1,947,649.32 0.70 

24 128142 新乳转债 1,828,306.59 0.66 

25 113661 福22转债 1,727,210.32 0.62 

26 127056 中特转债 1,720,988.74 0.62 

27 113045 环旭转债 1,720,065.71 0.62 

28 123179 立高转债 1,217,222.23 0.44 

29 127024 盈峰转债 1,066,657.53 0.38 

30 110059 浦发转债 882,202.96 0.32 



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31 118009 华锐转债 668,145.12 0.24 

32 123172 漱玉转债 532,384.93 0.19 

33 110085 通22转债 528,835.07 0.19 

34 111014 李子转债 424,528.22 0.15 

35 113616 韦尔转债 225,659.12 0.08 

36 123113 仙乐转债 220,000.00 0.08 

37 118024 冠宇转债 219,307.95 0.08 



（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。

（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

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第十部分基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其

未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说

明书。

下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后

实际收益水平要低于所列数字。

基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（A）

阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①—③ ②－④ 

2016年11月28日（基金合同生效日）至2016年12月31日 0.23% 0.01% -2.59% 0.27% 2.82% -0.26% 

2017年1月1日至2017年12月31日 1.60% 0.10% 1.27% 0.14% 0.33% -0.04% 

2018年1月1日至2018年12月31日 -0.81% 0.18% -1.72% 0.26% 0.91% -0.08% 

2019年1月1日至2019年12月31日 4.50% 0.24% 7.80% 0.24% -3.30% 0.00% 



兴银收益增强债券型证券投资基金招募说明书（更新）

2020年1月1日至2020年12月31日 10.01% 0.27% 5.32% 0.27% 4.69% 0.00% 

2021年1月1日至2021年12月31日 14.17% 0.31% 0.87% 0.24% 13.30% 0.07% 

2022年1月1日至2022年12月31日 -2.63% 0.31% -4.06% 0.26% 1.43% 0.05% 

2023年1月1日至2023年12月31日 -1.28% 0.29% -0.64% 0.17% -0.64% 0.12% 

2024年1月1日至2024年6月30日 -1.46% 0.51% 2.19% 0.17% -3.65% 0.34% 

2016年11月28日（基金合同生效日）至2024年6月30日 25.59% 0.28% 8.18% 0.23% 17.41% 0.05% 



注：1、本基金成立于2016年11月28日,C份额成立于2023年5月11

日；

2、本基金的业绩比较基准为：中债综合全价（总值）指数收益率*80%+沪深

300指数收益率*20%

基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（C）

兴银收益增强债券型证券投资基金招募说明书（更新）

阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①—③ ②－④ 

2023年5月11日至2023年12月31日 -3.45% 0.29% -2.05% 0.17% -1.40% 0.12% 

2024年1月1日至2024年6月30日 -1.51% 0.51% 2.19% 0.17% -3.70% 0.34% 

2023年5月11日（基金合同生效日）至2024年6月30日 -4.91% 0.40% 0.10% 0.17% -5.01% 0.23% 



注：1、本基金成立于2016年11月28日,C份额成立于2023年5月11

日；

2、本基金的业绩比较基准为：中债综合全价（总值）指数收益率*80%+沪深

300指数收益率*20%

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第十一部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款

项以及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券

账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金

托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户

相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由

基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以

其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻

结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产

不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等

原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产

所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作

不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

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第十二部分基金资产的估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的债券、股票、权证、国债期货合约、银行存款本息、应收款

项及其它投资等资产及负债。

三、估值方法

1、证券交易所上市的权益类金融工具的估值

交易所上市的权益类金融工具（包括股票、权证等），以其估值日在证券

交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环

境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近

交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证

券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价

及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

2、交易所市场交易的固定收益品种的估值

（1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除

外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

（2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换

债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；

（3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券，采用估值技术

确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

3、银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种

当日的估值净价进行估值。

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估

值。

5、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

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（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌

的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估

值；

（2）首次公开发行未上市的股票和权证，采用估值技术确定公允价值，在

估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交

易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监

管机构或行业协会有关规定确定公允价值；

（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，采用估值技术确定

公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（5）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，按

成本估值。

6、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术

难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

7、中小企业私募债采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量

公允价值的情况下，按成本估值。

8、银行存款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提利息。

9、中国金融期货交易所上市的国债期货合约，一般以估值当日结算价进行

估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采

用最近交易日结算价估值。

10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，

基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格

估值。

11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即

通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理

人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关

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的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，

按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

四、估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当

日该类基金份额的余额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五

入。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定

公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金

管理人按规定对外公布。

五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估

值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内（包括第4位）发生差

错时，视为基金份额净值估值错误。

关于差错处理，基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或

销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，

过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损

失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、

数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承

担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，

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由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，

并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应

赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值

错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返

还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值

错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当

得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经

将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已

经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任

方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人

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应当公告，并报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。

六、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

七、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责

计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算

当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对

净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人依照《信息披露办

法》等相关规定以及《基金合同》约定对基金净值予以公布。

八、特殊情形的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第10项进行估值时，所造成的

误差不作为基金资产估值错误处理；

2、由于证券、期货交易所及其登记结算公司发送的数据错误或不可抗力等

原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检

查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基

金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施

减轻或消除由此造成的影响。

九、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并

披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

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第十三部分基金的收益与分配

一、基金收益的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余

额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指，截至收益分配基准日基金，未分配利润与未分配利

润中已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资；投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选

择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准

日的各类基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

3、A类基金份额和C类基金份额之间由于收取费用的不同，将导致在可供

分配利润上有所不同；本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权；；

4、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信

息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时

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间不得超过15个工作日。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基

金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红

利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。

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第十四部分基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券、期货交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的账户开户费用、账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其

他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费年费率为0.7%。管理费的计算方法如下：

H＝E×0.7%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管

理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中

一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时

支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费的计

算方法如下：

H＝E×0.2%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

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E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托

管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一

次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支

付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。

3、基金销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率

为0.10%。销售服务费计提的计算公式如下：

H=E×0.10%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日的基金资产净值

本基金C类基金份额的销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向

基金托管人发送销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工

作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若

遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近

可支付日支付。

上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协

议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、费用调整

基金管理人和基金托管人协商一致并履行适当程序后，可根据基金发展情

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况调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。

基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在

指定媒介上公告。

五、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，

但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收

取管理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

六、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规

执行。

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第十五部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会

计年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货

相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审

计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

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第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办

法》、《流动性风险规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关

于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有

人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人

和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法

律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确

性、完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金

信息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联

网网站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照

《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、法律法规、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中

文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民

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币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概

要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确

基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金

投资者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息

披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的

信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书

并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少

每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大

变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在

指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变

更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新

基金产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，

将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金

托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在

披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

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基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基

金合同》生效公告。

（四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人

应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放

日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类

基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露

半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明各类

基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能

够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将

年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基

金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师

事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，

将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、

中期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情

形，为保障其他投资者利益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报

告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。

本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合

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资产情况及其流动性风险分析等。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格

产生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门

负责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、

基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之

三十；

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受

到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金

托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14、基金收益分配事项；

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15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计

提方式和费率发生变更；

16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项

时；

22、本基金增加或变更份额类别设置；

23、本基金推出新业务或服务；

24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的

价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（八）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的

消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基

金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开

澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。

（九）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公

告。

（十）清算报告

《基金合同》终止的，基金管理人应当依法组织清算组对基金财产进行清

算并作出清算报告。清算报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师

事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书。清算组应当将清算报告登载在

指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

（十一）国债期货的信息披露

本基金在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）

等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险

指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的

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投资政策和投资目标。

（十二）中小企业私募债券的投资情况

基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后2个交易日内，在中国证

监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信

息。

基金管理人应当在基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告等定期报

告和招募说明书等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。

（十三）资产支持证券的投资情况

基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总

额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明

细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支

持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序

的前10名资产支持证券明细。

（十四）流通受限证券的投资情况

基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会

指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及

总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

（十五）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合

同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规

定。

（十六）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门

及高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信

息披露内容与格式准则等法规规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的

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约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购

赎回价格基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报

告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电

子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基

金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需

要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，

并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的

专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后

10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投

资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影

响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当

符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，

该费用不得从基金财产中列支。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律

法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

八、当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金

相关信息：

1、不可抗力；

2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时；

3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情况。

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九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

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第十七部分侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计

师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内

聘请侧袋机制启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师

事务所进行审计并披露专项审计意见。

二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回

1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为

基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，

按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋

账户的赎回申请并支付赎回款项。

2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转

换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的

赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。

3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎

回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于

主袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一

开放日主袋账户总份额的10%认定。

三、实施侧袋机制期间的基金投资

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、

投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投

资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操

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作。

四、实施侧袋机制期间的基金估值

本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行

估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户

的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。

五、实施侧袋账户期间的基金费用

1、本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费按主袋账户基金资产净值作为

基数计提。

2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现

后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。

六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付

特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人

应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方

式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。

侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都

应当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户

资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法

律法规要求及时发布临时公告。

侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符

合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意

见。

七、侧袋机制的信息披露

1、临时公告

在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资

者利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。

2、基金净值信息

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基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信

息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基

金暂停披露侧袋账户份额净值和份额累计净值。

3、定期报告

侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋

账户特定资产处置进展情况等相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需

针对主袋账户进行编制。会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告

期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年度报告披露等发表审计意见。

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第十八部分风险揭示

一、投资于本基金的风险

本基金属于债券型基金，在证券投资基金中属于较低风险品种，本基金适

合具有中等风险承受能力，并能正确认识和对待本基金可能出现的投资风险的

投资者。本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风

险、流动性风险、其他风险及本基金的特有风险。

1、市场风险

证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜

在的风险，本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动，市场风

险主要来源于：

（1）政策风险

国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的

变化对债券市场产生一定影响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而

产生的风险。

（2）经济周期风险

随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金

投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。

（3）利率风险

债券投资面临的最主要风险为利率风险，主要是由于债券的价格与利率的

走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所面临的利率风险将越大。

（4）收益率曲线风险

不同信用水平的债券市场投资品种应具有不同短期收益率曲线结构，若收

益率曲线没有如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。

（5）购买力风险

基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影

响而使购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。

（6）再投资风险

再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，

这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。

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(7)权证投资风险

权证定价复杂，交易制度更加灵活，杠杆效应较强，与传统证券相比价格

波动幅度更大。另外，权证价格受市场投机、标的证券价格波动、存续期限、

无风险利率等因素的影响，价格波动不易把握。因此投资权证的收益不确定性

更大，从而影响基金投资收益。

2、流动性风险

流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变

现的风险。在本基金开放期内，流动性风险还包括由于本基金出现巨额赎回，

致使本基金没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。

（1）基金申购、赎回安排

本基金为普通开放式基金，投资人可在本基金的开放日办理基金份额的申

购和赎回业务，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易

日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的

规定公告暂停申购、赎回时除外。提示投资人注意本基金的申购赎回安排和相

应的流动性风险，合理安排投资计划。

（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好

的规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括国内依

法发行上市的债券、股票和货币市场工具等），同时本基金基于分散投资的原

则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金

的流动性风险适中。

（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

本基金单个开放日出现巨额赎回的，基金管理人可以根据基金当时的资产

组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。当支付基金份额持有人的赎回申请有

困难或支付基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净

值造成较大波动时，本基金管理人可依照基金合同及公司流动性风险管理相关

制度来使用备用流动性风险管理工具，包括但不限于：

1）延期办理巨额赎回申请；

2）暂停接受赎回申请；

3）延缓支付赎回款项；

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4）收取短期赎回费；

5）暂停基金估值；

6）实施侧袋机制；

7）中国证监会认定的其他措施。

由于采取以上备用流动性风险管理工具，对投资者有可能造成一定期限内

不能赎回、赎回款延迟支付、产生一定资金损失等影响。

（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回

的情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及

基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓

支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停估值等流动性风险管理工具作为辅助措

施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎

决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并

与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎

回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规

及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。

在实际运用各类流动性风险管理工具时，可能对投资人有以下潜在影响：

投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金赎回时的基金

份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同；投资人接收赎回款项

的时间将可能比一般正常情形下有所延迟；投资人没有可供参考的基金份额净

值，同时赎回申请可能被延期办理或被暂停接受，或被延缓支付赎回款项等。

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账

户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在

于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基

金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，

因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋

账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时

间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋

机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理

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人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作

为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价

格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机

制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅

需考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金

披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。

3、信用风险

信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信

用状况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券

交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息，导致

基金财产损失。

4、管理风险

本基金可能因为基金管理人的管理水平、手段和技术等因素，而影响基金

收益水平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上，例如资产配置、

类属配置不能达到预期收益目标等。

5、本基金参与债券回购的风险

债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债

券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用

风险指回购交易中交易对手在回购到期时，不能偿还全部或部分证券或价款，

造成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债

券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使整个组合

风险放大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合

收益进行放大的同时，也对基金组合的波动性（标准差）进行了放大，即基金

组合的风险将会加大。回购比例越高，风险暴露程度也就越高，对基金净值造

成损失的可能性也就越大。

6、本基金的特有风险

本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金可能因投资债券类资产

而面临较高的市场系统性风险，也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。

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本基金可投资中小企业私募债券。中小企业私募债券属于高风险的债券投

资品种，其流动性风险和信用风险均高于一般债券品种，会影响组合的风险特

征。中小企业私募债券的流动性风险在于该类债券采取非公开方式发行和交易，

由于不公开资料，外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级，可能会降低

市场对该类债券的认可度，从而影响该类债券的市场流动性。中小企业私募债

券的信用风险在于该类债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大，同

时，各类材料（包括募集说明书、审计报告）不公开发布，也大大提高了分析

并跟踪发债主体信用基本面的难度。

本基金可投资国债期货，因此可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。

市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基

差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影

响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：

一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的

风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，

是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。

本基金投资于资产支持证券，资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金融

工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与

股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是

对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持

的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现

金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性

风险等。

7、其他风险

（1）技术风险

当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常

情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核

算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风

险。

（2）操作风险

相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素

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造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易，交易错误，

会计部门欺诈。

（3）法律风险

由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，

导致基金资产的损失。

（4）其他风险

战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及证

券市场、基金管理人及基金销售机构可能因不可抗力无法正常工作，从而产生

影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。

二、声明

本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同和其他有关法律法规规定

募集，并经中国证监会注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对

本基金的投资价值、收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于

本基金没有风险。

证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单

一证券所带来的个别风险。本基金投资于证券市场，基金份额净值会因为证券

市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品

特性，根据自身的投资目的、风险承受能力、投资期限、投资经验、资产状况

等对是否投资本基金做出独立决策。

本基金投资中的风险包括利率风险、信用风险、管理风险、流动性风险以

及本基金的其他特有风险等。本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较

低风险品种，其预期收益和预期风险均低于混合型基金及股票型基金。投资人

在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信

息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的

风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金，

须自行承担投资风险。投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行

或存款类金融机构。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的

其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构销售，

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但是，基金资产并不是销售机构的存款或负债，也没有经基金销售机构担保收

益，销售机构并不能保证其收益或本金安全。

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第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金

份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公

告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行，自

决议生效后2日内在指定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日

内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下

进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的

人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

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（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的

基金份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务

所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产

清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清

算小组进行公告。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

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第二十部分基金合同内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务

（一）基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接

受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额持

有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额

持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必

要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权

利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）根据基金合同的约定，依法申请赎回或转让其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义

务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

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（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业

务规则；

（10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新

和补充，并保证其真实性；

（11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包

括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部

门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

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（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的

利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或

者实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机

构或其他为基金提供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换和非交易过户等业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包

括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分

别管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信

息，确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

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（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披

露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予

保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持

有人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有

人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他

相关资料15年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并

且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有

关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监

会并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合

法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，

基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额

持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关

基金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施

其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不

能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存

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款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包

括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失

的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，

为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包

括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同

的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账

管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

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（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照

《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另

有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份

额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，

说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；

如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是

否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以

上；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益

和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持

有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监

会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔

偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的

义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持

有人利益向基金管理人追偿；

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（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权

代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。本基金基金份额持有人大会不

设立日常机构。基金份额持有人持有的同一类别每一基金份额拥有平等的投票

权。

（一）召开事由

1、除法律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定外，当出现或需

要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人和基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书

面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份

额持有人大会的事项。

2、在法律法规和本基金合同规定的范围内，且在不对基金份额持有人利益

产生实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后

修改，不需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

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（2）调低本基金的申购费率、赎回费率、调低销售服务费率，变更收费方

式、调整基金份额类别的设置；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、

转换、非交易过户、转托管等业务规则；

（6）基金推出新业务或服务；

（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集；

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当

由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理

人，基金管理人应当配合；

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应

当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份

额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之

日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的

基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金

托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议

的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书

面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

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开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计

代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前

30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，

基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介

公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其

联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理

人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应

另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。

基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表

决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监

管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

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代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额

持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现

场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金

合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记

资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。

若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额低于上述规定比例的，召集

人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就

原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会

到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金

总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以会议

通知载明的形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金

托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管

理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具意见或授权他人代表出具意见的，基金份额持有人所持

有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；

若本人直接出具意见或授权他人代表出具意见基金份额持有人持有的基金

份额低于上述规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时

间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金

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份额的持有人直接出具意见或授权他人代表出具意见；

（4）上述第（3）项中直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他人出

具意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具意见的代理人出

具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法

规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话

或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议程序

比照现场开会和通讯方式开会的程序进行；基金份额持有人可以采用书面、网

络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通

知中列明。

4、在法律法规和监管机构允许的情况下，基金份额持有人授权他人代为出

席会议并表决的，授权方式可以采用纸质、网络、电话、短信或其他方式，具

体方式在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大

修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基

金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交

基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改

应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确

定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大

会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代

表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基

金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基

金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额

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持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不

出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效

力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓

名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委

托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公

证机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议

通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，

转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与

其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提

交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，

表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛

盾的视为弃权表决，但应当计入出具意见的基金份额持有人所代表的基金份额

总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

（七）计票

1、现场开会

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（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由

基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基

金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担

任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异

议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进

行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重

新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基

金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督

下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人

拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监

会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采

用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、

公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有

人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金

管理人、基金托管人均有约束力。

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（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有

人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若

相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额

持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关

基金份额10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登

记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二

分之一）；

4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小

于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人

大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持

有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与

或授权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持

人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过。

同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、

表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规

或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协

商一致报监管机构并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需

召开基金份额持有人大会审议。

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三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基

金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并

公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行，自

决议生效后2日内在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日

内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下

进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的

人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

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报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的

基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务

所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产

清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清

算小组进行公告。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

四、争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切

争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该

会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并

对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间，《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、

尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机

构的办公场所和营业场所查阅。

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第二十一部分基金托管协议的内容摘要

一、基金托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：兴银基金管理有限责任公司

注册地址：平潭综合实验区金井湾商务营运中心6号楼11层03-3房

办公地址：上海市浦东新区滨江大道5129号陆家嘴滨江中心N1幢三层、五

层

邮政编码：200120

法定代表人：吴若曼

成立日期：2013-10-25

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2013〕1289号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币1.43亿元

存续期间：持续经营

（二）基金托管人

名称：中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）

法定代表人：陈四清

成立时间：1984年1月1日

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币349,321,234,595元

批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行

职能的决定》（国发〔1983〕146号）

存续期间：持续经营

经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票

据承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担

保；代理销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；

代理证券投资基金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行、

外国政府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债

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券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；

年金账户管理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调

查、咨询、见证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团

贷款；外汇存款；外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑

和贴现；外汇借款；外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的

外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡业务；电话

银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督

管理机构批准的其他业务。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基

金投资范围、投资对象进行监督。

本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的固定

收益类金融工具（包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、企业债、公

司债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、国债期货、可转换债券含分离

交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、资产支持证券、并购重组私

募债券、债券回购、协议存款、通知存款、银行存款等）和股票（包括中小板、

创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证等权益类金融工具以及法

律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关

规定）。

如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行

适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的

投资工具。

2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对下述基

金投资比例进行监督：

（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资组合比例为：

投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，投资于股票、权证等权益类资

产的投资比例合计不超过基金资产的20%；本基金每个交易日日终在扣除国债

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期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者

到期日在一年以内的政府债券，其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保

证金、应收申购款等。

（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以

下投资限制：

1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，投资于股票、权

证等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的20%；

2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应

当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，

现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；

4）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行

的证券，不超过该证券的10%；

5）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金（包括开放

式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，

不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理且由本基金托管人

托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公

司可流通股票的30%；

6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；

7）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一权证，

不得超过该权证的10%；

8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产

净值的0.5%；

9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基

金资产净值的10%；

10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

11）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%；

12）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始

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权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

13）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在

评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券

回购到期后不展期；

15）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过该基金资产净值

的10％；

16）基金参与国债期货交易时，在任何交易日日终，持有的买入国债期货

合约价值，不得超过基金资产净值的15%；在任何交易日日终，持有的卖出国

债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的30%；本基金所持有的债券

（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，

合计（轧差计算）不低于基金资产的80%；在任何交易日内交易（不包括平仓）

的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；

17）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

18）本基金持有一家公司发行的流通受限证券，其市值不得超过基金资产

净值的4%；本基金持有的全部流通受限证券，其市值不得超过该基金资产净值

的15%；基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性

风险、法律风险和操作风险等各种风险；

19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之

外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限

资产的投资；

20）基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

21）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则基金管理

人在履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，但

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须提前公告。

（3）法规允许的基金投资比例调整期限

除上述第2）项、第13）项、第19）项、第20）项另有约定外，因证券、

期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使

基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进

行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或监管机构另有规定的，

从其规定。对于因法律法规变化导致本基金投资范围及投资限制调整的，基金

管理人应提前通知基金托管人，经基金托管人书面同意后方可纳入投资监督范

围。基金管理人知晓基金托管人投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开

发等因素影响，基金管理人应为托管人系统调整预留所需的合理必要时间。

基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。

基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前2个工

作日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施，便于托管

人实施交易监督。

除投资资产配置外，基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》

生效之日起开始。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投资禁止行为进行监督：

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金

管理人在履行适当程序后，则本基金投资按照取消或调整后的规定执行。

4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理

人参与银行间债券市场进行监督。

（1）基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手

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资信风险控制措施进行监督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易

对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的

交易结算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内回函确认收到该名单。

基金管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新，

名单中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人，基金托

管人于2个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到基金

托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除

的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。

如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行

交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造

成基金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，托管人有权报

告中国证监会。

（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制

基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单

中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基

金管理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基

金管理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损

失的，基金托管人不承担责任。

（3）基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中

国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，基金管理人在通知基金托

管人后，可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任

控制交易对手的资信风险，在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时，由

于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担，其后有权要求相关责任

人进行赔偿。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核交易对手

是否在名单内列明。

5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。

本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行

的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中

国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，本基金投

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资除核心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，

先由基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿。基金管理人在

通知基金托管人后，可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。

基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核核心存款银行是否在名

单内列明。

6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

（1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流

通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。

（2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开

发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交

易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市

证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

（3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经

基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控

制制度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批

准的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的

投资额度和投资比例控制情况。

基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发

至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到

上述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。

（4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律

法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文

件、发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、

总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、

资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执

行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有

足够的时间进行审核。

（5）基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有

关问题的通知》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金

管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险

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的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进

行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证

券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有

关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，

并有权报告中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解

决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人

没有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对

基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入

确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现

数据等进行监督和核查。

（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、

《基金合同》、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人

限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式

向基金托管人发出回函，进行解释或举证。

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改

正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管

人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金

合同》而致使投资者遭受的损失。

对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，

基金托管人发现该投资指令违反法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，

应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。

对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投

资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定

的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间

内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管

人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合

提供相关数据资料和制度等。

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基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同

时通知基金管理人限期纠正。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督

权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基

金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不

限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投

资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据

管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管

理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息

等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理

人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时

核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随

时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对

基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监

会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银

行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关

资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金

管理人并改正。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督

权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基

金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

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2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自

行运用、处分、分配基金的任何财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账

户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其

他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独

立。

5、对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管

理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有

到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。

由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基

金托管人对此不承担责任。

（二）基金募集期间及募集资金的验资

募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管

理人在具有托管资格的商业银行开设的基金认购专户。该账户由基金管理人开

立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持

有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理人聘请具

有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报

告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基

金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的

资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。

若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人

按规定办理退款事宜。

（三）基金的银行账户的开立和管理

基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基

金的银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收

支活动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。

资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基

金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。

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资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管

理暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结

算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。

（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公

司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分

公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。

基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不

得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

（五）债券托管账户的开立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全

国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以

基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自

营账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。

2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市

场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

（六）其他账户的开设和管理

在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金

合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，

由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，

开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。

（七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保

管

基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；

其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有

限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购

买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有

效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应

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由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的

证券不承担保管责任。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金

托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署

与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理

人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工

作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合

同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。

五、基金资产净值计算和复核

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。各类基金份额净值是

指计算日该类基金资产净值除以该类基金份额总额后的数值。各类基金份额净

值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入

基金财产。

基金管理人应每工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规或基

金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基

金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资

产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管

理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额净值

并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以

双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值予以公布。

根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金净值信息，基金托管人复核、

审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理

人，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍

无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公

布。法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家

最新规定估值。

六、基金份额持有人名册的保管

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基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括

《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、

每年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内

容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编

制和保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持

有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。登记机构的保管期限自基金

账户销户之日起不得少于20年。

基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：

《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、

每年6月30日、每年12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册

的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年12月31日

的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效日、

《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发

生日后十个工作日内提交。

基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘

备份，保存期限为20年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于

基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名

册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。

七、基金托管协议的变更与终止

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托

管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更

报中国证监会备案。

（二）基金托管协议终止的情形

发生以下情况，本托管协议终止：

1、《基金合同》终止；

2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产；

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3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理

权；

4.、发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

八、争议解决方式

相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除

经友好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有

效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对相关各

方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继

续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份

额持有人的合法权益。

本协议受中国法律管辖。

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第二十二部分对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基

金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容

如下：

一、基金份额持有人登记服务

基金管理人或者委托登记机构为基金份额持有人提供登记服务。基金登记

机构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金份额持有人

办理基金账户与基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额持有人名册

的管理，权益分配时红利的登记、派发，基金交易份额的清算过户和基金交易

资金的交收等服务。

二、定期定额投资计划

在技术条件成熟时，基金管理人将为基金份额持有人提供定期定额投资服

务。通过定期定额投资计划，基金份额持有人可以通过固定的渠道定期定额申

购基金份额。具体实施方法以更新后的招募说明书和基金管理人届时公布的业

务规则为准。

三、持有人交易记录查询及邮寄服务

1、基金交易确认服务

基金投资人在交易申请被受理的2个工作日后，可以到销售网点查询和打

印该项交易的确认信息，或者通过基金公司客服电话及网站进行查询。

2、定期对账单邮寄服务

基金交易对账单分为季度对账单和年度对账单，记录该基金份额持有人最

近一季度或一年内所有申购、赎回等交易发生的时间、金额、数量、价格以及

当前账户的余额等。季度对账单在每季结束后的20个工作日内向有交易的基金

份额持有人以书面或电子邮件形式寄送，年度对账单在每年度结束后20个工作

日内对所有基金份额持有人以书面或电子邮件形式寄送。

3、基金份额持有人交易记录查询服务

兴银收益增强债券型证券投资基金招募说明书（更新）

本基金份额持有人可通过基金管理人的客户服务中心（包括电话呼叫中心

和网站账户自动查询系统）和本基金管理人的销售网点查询历史交易记录。

四、投诉受理

基金份额持有人可以通过基金管理人提供的网站在线客服、呼叫中心人工

座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和其他销售机构所提供的服

务进行投诉。基金份额持有人还可以通过其他销售机构的服务电话进行投诉。

五、服务联系方式

1、客户服务中心

客服热线：40000-96326

传真：021-68630069

2、互联网网站

公司网址：www.hffunds.cn

电子信箱：services@hffunds.cn

六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式

联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

兴银收益增强债券型证券投资基金招募说明书（更新）

第二十三部分其他应披露事项

序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期 

1. 兴银基金管理有限责任公司关于公司自有资金及高级管理人员、基金经理投资公司旗下权益类公募基金的公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，指定网站，证券日报 2023年8月24日 

2. 2023年中期报告 指定网站 2023年8月30日 

3. 兴银基金管理有限责任公司旗下部分基金2023年中期报告提示性公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，证券日报 2023年8月30日 

4. 兴银收益增强债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新）,兴银收益增强债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2023年第2号) 中数平台，指定网站 2023年9月15日 

5. 兴银收益增强债券型证券投资基金2023年第4次分红公告 上海证券报，指定网站 2023年9月22日 

6. 2023年第3季度报告 指定网站 2023年10月25日 

7. 兴银基金管理有限责任公司旗下基金2023年第3季度报告提示性公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，证券日报 2023年10月25日 

8. 兴银收益增强债券型证券投资基金2023年第5次分红公告 上海证券报，指定网站 2023年11月25日 

9. 兴银收益增强债券型证券投资基金基金经理变更公告 上海证券报，指定网站 2023年12月5日 

10. 兴银收益增强债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新）,兴银收益增强债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2023年第3号) 中数平台，指定网站 2023年12月6日 



兴银收益增强债券型证券投资基金招募说明书（更新）

11. 关于旗下基金参与中欧财富费率优惠活动并开通定期定额投资的公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，指定网站，证券日报 2023年12月22日 

12. 兴银收益增强债券型证券投资基金2023年第6次分红公告 上海证券报，指定网站 2023年12月23日 

13. 2023年第4季度报告 指定网站 2024年1月20日 

14. 兴银基金管理有限责任公司旗下基金2023年第4季度报告提示性公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，证券日报 2024年1月20日 

15. 2023年年度报告 指定网站 2024年3月28日 

16. 兴银基金管理有限责任公司旗下部分基金2023年年度报告提示性公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，证券日报 2024年3月28日 

17. 关于旗下部分基金参与万得基金费率优惠活动并开通定期定额投资的公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，指定网站，证券日报 2024年4月19日 

18. 2024年1季度报告 指定网站 2024年4月20日 

19. 兴银基金管理有限责任公司关于督察长变更的公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，指定网站，证券日报 2024年4月20日 

20. 兴银基金管理有限责任公司旗下基金2024年第1季度报告提示性公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，证券日报 2024年4月20日 

21. 关于旗下部分基金在济安财富（北京）基金销售有限公司开通定期定额投资的公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，指定网站，证券日报 2024年4月22日 



兴银收益增强债券型证券投资基金招募说明书（更新）

22. 兴银基金管理有限责任公司关于暂停海银基金销售有限公司办理相关销售业务的公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，指定网站，证券日报 2024年6月12日 

23. 关于兴银基金管理有限责任公司旗下基金调整股票估值方法的提示性公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，指定网站，证券日报 2024年6月19日 

24. 基金产品资料概要（更新） 中数平台，指定网站 2024年6月20日 

25. 关于旗下部分基金在招商银行开通基金转换业务的公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，指定网站，证券日报 2024年7月4日 

26. 2024年2季度报告 指定网站 2024年7月19日 

27. 兴银基金管理有限责任公司旗下基金2024年第2季度报告提示性公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，证券日报 2024年7月19日 

28. 兴银基金管理有限责任公司关于高级管理人员变更的公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，证券日报 2024年7月23日 

29. 2024年中期报告 指定网站 2024年8月30日 

30. 兴银基金管理有限责任公司旗下部分基金2024年中期报告提示性公告 上海证券报，中国证券报，证券时报，证券日报 2024年8月30日 



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第二十四部分招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，

投资人可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件

或复印件。

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第二十五部分备查文件

（一）中国证监会准予兴银收益增强债券型证券投资基金募集注册的文件

（二）《兴银收益增强债券型证券投资基金基金合同》

（三）《兴银收益增强债券型证券投资基金托管协议》

（四）法律意见书

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。

查阅方式：投资者可以在办公时间免费查询；也可按工本费购买本基金备

查文件复制件或复印件，但应以基金备查文件正本为准。

兴银基金管理有限责任公司

2024年9月30日


              

                

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