华夏天利货币市场基金（华夏天利货币B）基金产品资料概要更

新

编制日期：2024年9月9日

送出日期：2024年9月10日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称华夏天利货币基金代码002894

下属基金简称华夏天利货币B下属基金代码002895

中国农业银行股份有限

基金管理人华夏基金管理有限公司基金托管人

公司

基金合同生效日2016-10-13

基金类型货币市场基金交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

2020-06-04

基金经理的日期

基金经理邓子威

证券从业日期2008-06-26

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资目标在力求安全性的前提下，追求稳定的绝对回报。

本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括：

1、现金。

2、期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、

同业存单。

投资范围

3、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工

具、资产支持证券。

4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场

工具。

主要投资策略包括资产配置策略、个券选择策略、银行存款投资策略、

主要投资策略

利用短期市场机会的灵活策略、资产支持证券投资策略等。

业绩比较基准七天通知存款税后利率。

本基金为货币市场基金，基金的风险和预期收益低于股票型基金、混

风险收益特征

合型基金、债券型基金。

注：①投资者请认真阅读《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

②根据2017年施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对

本基金重新进行风险评级，基金的风险收益特征不代表基金的风险评级，具体风险评级

结果参见基金管理人、销售机构提供的评级结果。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

注：图示比例为定期报告期末基金投资组合中各类资产金额占基金总资产的比例。

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较

图

注：①本基金合同于2016年10月13日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按

整个自然年度进行折算。

②基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

本基金不收取申购费用与赎回费用。当基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性

金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏

离度为负时，或者当基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且投

资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金

融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避

免诱发系统性风险，基金管理人可以与基金托管人协商后，对当日单个基金份额持有人

申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述

赎回费用全额计入基金财产，但基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金

利益最大化的情形除外。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收费方

管理费固定费率0.27%基金管理人、销售机构

托管费固定费率0.05%基金托管人

销售服务费固定费率0.01%销售机构

审计费用年费用金额（元）80,000.00会计师事务所

信息披露费年费用金额（元）120,000.00规定披露报刊

基金合同生效后与本基金相关的律

师费、基金份额持有人大会费用等可

以在基金财产中列支的其他费用按

其他费用照国家有关规定和《基金合同》约定相关服务机构

在基金财产中列支。费用类别详见本

基金基金合同及招募说明书或其更

新。

注：①本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

②管理费、托管费为最新合同费率。

③审计费用、信息披露费用为由基金整体承担的年费用金额，非单个份额类别费用。上

表年费用金额为产品资料概要更新编制日所在年度的当年度初始预估年费用金额，非实

际产生费用金额，实际由基金资产承担的审计费和信息披露费可能与预估值存在差异，

最终实际金额以基金定期报告披露为准。

④销售服务费为最新合同费率，不含费率优惠。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）  

0.33%  

注：①基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作费

用合计占基金每日平均资产净值的比例（年化），以百分比形式列示，保留到小数点后

2位。基金运作综合费用包含由基金资产承担的费用，如管理费、托管费、销售服务费

（若有）、审计费用、信息披露费、银行间账户维护费、银行汇划费等费用，不包括基

金交易产生的证券交易费用、税金及附加、信用减值损失（若有）等。审计费用、信息

披露费、银行间账户维护费、银行汇划费等其他运作费用，根据最近一次基金年报披露

的其他费用金额，除以基金每日平均资产净值计算年费率。基金每日平均资产净值=基

金每日资产净值合计/当年天数（保留两位小数，按当年自然天数计算，当年成立的基

金，按当年实际运作天数计算）。

②基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以

最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

③其他运作费用合计占基金每日平均资产净值的比例（年化）系根据历史数据测算，计

算结果受基金日均规模影响，实际年化费率与测算数据可能存在差异，敬请投资者留意。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根

据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包

括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，

个别证券特有的非系统性风险，流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的

积极管理风险，基金收益为负的风险，利率风险，信用风险，本基金的其他特定风险等。

本基金为货币市场基金，基金的份额净值始终保持为1.00元，每日分配收益。但

投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金每日分

配的收益将根据市场情况上下波动，在极端情况下可能为负值，存在亏损的可能。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实

质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不

保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金的过往业绩不代表未来表现。

基金销售相关费用中的认购/申购金额含认购/申购费。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事

人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他

信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可

能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发

布的相关临时公告等。

基金投资人请认真阅读基金合同的争议处理相关章节，充分了解本基金争议处理的

相关事项。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料


              

                

               华夏天利货币市场基金（华夏天利货币B）基金产品资料概要更新.pdf