宏利活期友货币市场基金

更新招募说明书

基金管理人:宏利基金管理有限公司

基金托管人:中国银行股份有限公司

重要提示

本基金于2015年1月4日经中国证监会证监许可号[2015]9号文注册，并于

2015年9月9日获得中国证监会证券基金机构监管部关于本基金延期募集备案的

回函（机构部函[2015]2516号）。本基金的基金合同于2015年11月4日正式生

效。

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。

本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表

明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风

险。

投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。

基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场，基金收益会因为证券市场波动等因素产生波动，投资

者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基

金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者在投资本基金前，需充

分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经

济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非

系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在

基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。

本基金为货币市场基金，风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债

券型基金。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金

产品资料概要。

本更新招募说明书所载内容截止日为2024年11月4日，其中对“三、基金管

理人”部分更新至2024年11月28日，有关财务数据和净值表现截止日为2024年

9月30日，财务数据未经审计。

目录

重要提示..........................................................................................................1

一、绪言..........................................................................................................3

二、释义..........................................................................................................4

三、基金管理人..............................................................................................8

四、基金托管人............................................................................................18

五、相关服务机构........................................................................................20

六、基金的份额分类.....................................................................................46

七、基金的募集............................................................................................48

八、基金合同的生效.....................................................................................49

九、基金份额的申购与赎回.........................................................................49

十、基金的投资............................................................................................59

十一、基金的业绩........................................................................................70

十二、基金的财产........................................................................................76

十三、基金资产的估值.................................................................................77

十四、基金的收益与分配.............................................................................81

十五、基金费用与税收.................................................................................82

十六、基金的会计与审计.............................................................................84

十七、基金的信息披露.................................................................................85

十八、风险揭示............................................................................................91

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................................94

二十、基金合同的内容摘要.........................................................................96

二十一、基金托管协议的内容摘要...........................................................111

二十二、对基金份额持有人的服务...........................................................123

二十三、其他应披露事项...........................................................................124

二十四、招募说明书存放及查阅方式........................................................126

二十五、备查文件......................................................................................126

一、绪言

《宏利活期友货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本

招募说明书”）依照《中华人民共和国民法典》(以下简称“《民法典》”)、

《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证

券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资

基金销售机构监督管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投

资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金

监督管理办法》（以下简称“《监督管理办法》”）、《关于实施＜货币市场基

金监督管理办法〉有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风

险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金信息

披露编报规则第5号＜货币市场基金信息披露特别规定＞》（以下简称“《信息披

露特别规定》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第6号＜基金合同

的内容与格式〉》和其他有关法律法规编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

宏利活期友货币市场基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募

说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供

未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会

（以下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、

义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有

人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认

和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基

金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

二、释义

在《宏利活期友货币市场基金招募说明书》中，除非文意另有所指，下列词

语或简称具有如下含义：

1、招募说明书或本招募说明书：指《宏利活期友货币市场基金招募说明书》

及其更新

2、基金或本基金：指宏利活期友货币市场基金

3、基金管理人：指宏利基金管理有限公司

4、基金托管人：指中国银行股份有限公司

5、基金合同：指《宏利活期友货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何

有效修订和补充

6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《宏利活期友货币

市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

7、基金份额发售公告：指《泰达宏利活期友货币市场基金基金份额发售公

告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资

基金法》及颁布机关对其不时做出的修订，并经2015年4月24日第十二届全国

人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜

中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基

金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的

修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日发布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及发布机

关对其不时做出的修订

14、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与

银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发

行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及其他相关法律法规的可投资于中国境内证券市场并取得国家外汇管理局

外汇额度批准的中国境外的机构投资者

21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份

额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等

业务

24、销售机构：指宏利基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议，代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为宏利基金管理有

限公司或接受宏利基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确

认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《宏利基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是

规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理

人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请

份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

46、元：指人民币元

47、基金收益：指基金投资所得红利、债券利息、买卖证券价差、银行存款

利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并

考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，每日计

提损益

49、影子定价：为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场

利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利

益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金

持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”

50、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已

实现收益

51、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率

52、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该

笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

53、基金份额分类：本基金分设三类基金份额：A类基金份额、B类基金份额

和E类基金份额。三类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布每万份基金已

实现收益和7日年化收益率

54、A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别

55、B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别

56、E类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别

57、升级：指当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份

额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A

类基金份额全部升级为B类基金份额

58、降级：指当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基

金份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留

的B类基金份额全部降级为A类基金份额

59、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

60、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

61、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

62、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

63、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

网站）等媒介

64、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

65、基金产品资料概要：指《宏利活期友货币市场基金基金产品资料概要》

及其更新

三、基金管理人

一、基金管理人概况

名称：宏利基金管理有限公司

设立日期：2002年6月6日

住所：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

办公地址：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

法定代表人：DING WEN CONG（丁闻聪）

组织形式：有限责任公司

信息披露联系人：吴海燕

联系电话：010-66577739

注册资本：一亿八千万元人民币

股权结构：宏利投资管理（新加坡）私人有限公司：51％；宏利投资管理（香

港）有限公司：49％

宏利基金管理有限公司原名湘财合丰基金管理有限公司、湘财荷银基金管理有

限公司、泰达荷银基金管理有限公司、泰达宏利基金管理有限公司，成立于2002年

6月。截至目前，公司管理着包括宏利价值优化型系列基金、宏利行业精选混合型

证券投资基金、宏利风险预算混合型证券投资基金、宏利货币市场基金、宏利效率

优选混合型证券投资基金（LOF）、宏利首选企业股票型证券投资基金、宏利市值

优选混合型证券投资基金、宏利集利债券型证券投资基金、宏利红利先锋混合型证

券投资基金、宏利沪深300指数增强型证券投资基金、宏利领先中小盘混合型证券

投资基金、宏利聚利债券型证券投资基金（LOF）、宏利中证500指数增强型证券

投资基金（LOF)、宏利逆向策略混合型证券投资基金、宏利宏达混合型证券投资基

金、宏利淘利债券型证券投资基金、宏利转型机遇股票型证券投资基金、宏利改革

动力量化策略灵活配置混合型证券投资基金、宏利复兴伟业灵活配置混合型证券投

资基金、宏利新起点灵活配置混合型证券投资基金、宏利蓝筹价值混合型证券投资

基金、宏利创益灵活配置混合型证券投资基金、宏利活期友货币市场基金、宏利汇

利债券型证券投资基金、宏利睿智稳健灵活配置混合型证券投资基金、宏利京元宝

货币市场基金、宏利纯利债券型证券投资基金、宏利溢利债券型证券投资基金、宏

利恒利债券型证券投资基金、宏利全能优选混合型基金中基金（FOF）、宏利交利

3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、宏利金利3个月定期开放债券型发起

式证券投资基金、宏利绩优增长灵活配置混合型证券投资基金、宏利泽利3个月定

期开放债券型发起式证券投资基金、宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金

中基金（FOF）、宏利印度机会股票型证券投资基金（QDII）、宏利永利债券型证

券投资基金、宏利消费行业量化精选混合型证券投资基金、宏利中证主要消费红利

指数型证券投资基金、宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）、

宏利价值长青混合型证券投资基金、宏利乐盈66个月定期开放债券型证券投资基

金、宏利高研发创新6个月持有期混合型证券投资基金、宏利波控回报12个月持

有期混合型证券投资基金、宏利消费服务混合型证券投资基金、宏利新能源股票型

证券投资基金、宏利中债1-5年国开行债券指数证券投资基金、宏利悠然养老目标

日期2025一年持有期混合型基金中基金（FOF）、宏利新兴景气龙头混合型证券投

资基金、宏利景气领航两年持有期混合型证券投资基金、宏利中短债债券型证券投

资基金、宏利先进制造股票型证券投资基金、宏利景气智选18个月持有期混合型

证券投资基金、宏利昇利一年定期开放债券型发起式证券投资基金、宏利闽利一年

定期开放债券型发起式证券投资基金、宏利悠享养老目标日期2030一年持有期混

合型基金中基金（FOF）、宏利添盈两年定期开放债券型证券投资基金、宏利医药

健康混合型发起式证券投资基金、宏利睿智成长混合型证券投资基金、宏利中债-

绿色普惠主题金融债券优选指数证券投资基金、宏利半导体产业混合型发起式证券

投资基金、宏利鑫享90天持有期债券型证券投资基金、宏利价值驱动六个月持有

期混合型证券投资基金在内的六十多只证券投资基金。

（二）主要人员情况

1、董事会成员基本情况

金旭女士，董事长，北京大学及美国纽约大学硕士研究生。1993年7月至2001

年11月在中国证监会工作。2001年11月至2004年7月在华夏基金管理有限公司

任副总经理。2004年7月至2006年1月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006

年1月至2007年5月在梅隆全球投资有限公司北京代表处任首席代表。2007年5

月至2014年12月任国泰基金管理有限公司总经理。2015年1月至2022年1月先

后任招商基金管理有限公司总经理及/或副董事长。2022年1月至2022年10月任

招商银行股份有限公司总行巡视员。2022年11月加入宏利投资（上海）有限公司，

现任中国区财富及资产管理主席及宏利投资（上海）有限公司执行董事、总经理兼

法定代表人。2022年12月23日起任公司董事长。

DING WEN CONG（丁闻聪）先生，董事，多伦多大学硕士研究生。2010年加入

宏利金融，曾任集团战略企划部总监、宏利大中华区业务发展助理副总裁、宏利亚

洲养老金业务战略及业务开发董事总经理等职位。2023年起担任宏利投资（上海）

有限公司财务负责人、总经理、法定代表人。2024年8月加入宏利基金管理有限

公司，担任公司总经理（法定代表人）、财务负责人。

杜汶高先生，董事。毕业于美国卡内基梅隆大学，持有数学及管理科学学士学

位，现为宏利投资管理（亚洲）总裁兼亚洲区主管及宏利投资管理（新加坡）私人

有限公司、宏利投资管理（香港）有限公司董事，掌管亚洲（包括日本）的资产管

理业务，负责推动宏利在亚洲区内资产管理业务规模的不断发展与壮大。出任现职

前，杜先生掌管宏利于亚洲区（香港除外）的资产管理业务。2001年至2004年，

杜先生驻于波士顿，负责领导机构息差产品的开发工作。杜先生于2001年加入宏

利，之前任职于一家国际评级机构，曾获派驻纽约、伦敦及悉尼担任杠杆融资及资

产担保证券等不同部门的主管。杜先生拥有三十多年的资本市场及资产管理经验。

CHAD FOYN先生，董事。毕业于南非大学和夸祖鲁-纳塔尔大学，分别获得会计

科学学士和会计硕士学位。2000年1月至2003年3月在德勤会计师事务所（南非

及美国）担任审计师，2003年5月至2004年6月在瑞士信贷（英国）担任风险分

析师，2004年6月至2006年8月在美林证券（英国）担任副总裁，2008年8月至

2019年5月在澳洲联邦银行悉尼分行和香港分行担任执行经理及国际、机构、银

行和市场业务首席财务官，2019年5月至2022年6月在宏利投资管理（香港）有

限公司担任亚洲财富与资产管理首席财务官，2022年7月至今在宏利投资管理国

际控股有限公司担任亚洲财富与资产管理首席财务官。

查卡拉·西索瓦先生，独立董事。拥有艾戴克高等商学院（北部）工商管理学

士、法国金融分析学院财务分析学位、芝加哥商学院工商管理学硕士等学位。曾担

任欧洲联合银行（巴黎）组合经理助理、组合经理，富达管理与研究有限公司（东

京）高级分析师，NatWest Securities Asia亚洲运输研究负责人，Credit Lyonnais

International Asset Management研究部主管、高级分析师，Comgest远东有限公

司董事总经理、基金经理及董事。现任Jayu Ltd.负责人。

朴睿波先生，独立董事。拥有美国西北大学经济学学士、美国西北大学凯洛格

管理学院管理学硕士、美国西北大学凯洛格管理学院金融学博士等学位。曾担任联

邦储备系统管理委员会金融经济师，芝加哥商业交易所高级金融经济师，Ennis

Knupp & Associates合伙人、研究主管，Martingale资产管理公司（波士顿）董

事，Commerz国际资本管理（CICM）（德国）联合首席执行官/副执行董事，德国商

业银行（英国）资产管理部门董事总经理。现任上海交通大学高级金融学院实践教

授。

陆敏，独立董事。毕业于上海交通大学和美国纽约州立大学，分别获得工学学

士学位和工商管理硕士学位。1985年7月至1987年6月任上海第二工业大学材料

系助教，1987年7月至1990年6月任海上世界股份有限公司上海分公司旅游部经

理，1994年9月至2000年9月任怡富证券上海代表处首席代表，2001年10月至

2002年7月任荷兰合作银行上海分行副总裁，2002年8月至2006年4月任荷兰银

行资产管理上海代表处首席代表，2006年5月至2007年5月担任光辉国际上海合

伙人，2007年6月至2016年2月任荷宝基金上海代表处首席代表，2016年2月至

2017年7月任荷宝投资（上海）有限公司总经理，2018年3月至2021年6月任瀚

亚投资管理（上海）有限公司顾问/总经理，2021年7月至今担任同济校友基金投

资合伙人，同时在其投资的上海百年恺歌广告有限合伙企业担任投资合伙人委派代

表。

2、监事成员基本情况

邓嘉明先生，监事会主席。拥有香港科技大学，工商管理硕士；资讯系统管理

学硕士；香港城市大学，仲裁及争议解决学法学硕士学位。1986年-1990年在罗兵

咸会会计师事务所担任审计主管，负责审计工作；1990年-1996年在香港证券及期

货监察委员会担任中介团体监察科高级经理，负责监察工作；1996年-1999年在大

和证券（香港）担任监察及内部核算部主管，负责监察及内部核算工作；1999年-

2002年在汇富集团（Kingsway Group）担任监察科董事/业务拓展部董事，负责监

察/业务拓展工作；2002年-2003年在Alpha Alliance Group担任营运总监，负责

营运管理工作；2004年-2007年在景顺集团（INVESCO）担任监察科董事/业务拓展

部董事，负责监察/业务拓展工作；2007年-2008年在荷银投资管理（亚洲）担任

大中华区监察、法律及风险管理部门主管，负责监察、法律及风险管理工作；2008

年-2013年在德意志资产管理有限公司担任监察部主管，负责监察工作；2013年至

今在宏利投资管理（香港）有限公司担任亚洲区财富及资产管理规管部主管，负责

监察工作。

薛涛先生，职工监事。毕业于中国人民大学，工商管理专业硕士。曾就职于北

京燕金源置业有限公司。2011年7月加入宏利基金管理有限公司，历任行政主管、

综合管理部总经理助理、综合管理部副总经理、综合管理部总经理。

魏冰先生，职工监事。毕业于中南财经政法大学，曾就职于招商基金管理有限

公司。2023年9月加入宏利基金管理有限公司，任机构业务总监。

3、高级管理人员基本情况

DING WEN CONG（丁闻聪）先生，公司总经理（法定代表人）兼财务负责人，

简历同上。

汪兰英女士，常务副总经理兼投资总监（权益）；毕业于浙江大学与北京大学，

分别获得工学学士和法学学士学位；2001年7月至2002年2月曾任职于中信证券

股份有限公司风险投资部；2002年2月至2013年11月曾任职于中国证监会基金

监管部；2013年12月至2016年7月曾任职于中国人寿资产管理有限公司基金投

资部等部门，担任部门负责人；2016年9月至2020年12月任职于易方达基金管

理有限公司，曾担任公司首席大类资产配置官（副总经理级）；2021年1月至2022

年8月，曾任职于国新投资有限公司，担任副总经理兼国新新格局私募证券投资基

金总经理；2022年9月加入宏利基金管理有限公司，2022年10月至2022年12月

起任公司常务副总经理并代任公司总经理。现任公司常务副总经理兼投资总监（权

益）。

高贵鑫先生，首席信息官，毕业于上海交通大学、中国人民大学，分获学

士、硕士学位。2000年10月加入华夏基金；2006年3月加入大成基金，任金融

工程部总监等职；2012年3月加入国泰基金，任总经理助理等职；2015年4月加

入大成基金，任总经理助理等职；2020年1月加入渤海银行，任总行资产管理部

副总经理等职；2021年11月加入方正证券，任资管分公司总经理等职。2022年

12月加入公司，任公司总经理（法定代表人）兼首席信息官兼财务负责人等职；

2024年8月任公司首席信息官等职。

刁羽先生，副总经理，毕业于上海财经大学，金融数学与金融工程博士。2007

年2月至2009年2月任职于国泰君安证券股份有限公司，担任自营投资组交易

员。2009年2月至2009年6月任职于浦银安盛基金管理公司，担任基金经理

助理。2009年6月至2014年3月任职于富国基金管理有限公司，历任基金经

理助理、基金经理。2014年4月至2014年5月任职于鑫元基金管理有限公司。

2014年7月至2023年7月任职于中欧基金管理有限公司，历任固收投决会委员

/投资总监/投资经理、基金经理。2023年7月加入宏利基金管理有限公司，2023

年9月起任公司副总经理。

宋扬先生，副总经理，毕业于对外经济贸易大学与法国诺欧商学院，零售管理

硕士。2007年7月至2010年5月，分别任职于汇丰银行、渣打银行、嘉讯科博等

机构。2010年6月至2020年6月，任职于南方基金管理股份有限公司，历任北京

营销中心主管、北京分公司副总监、市场管理部（后更名为零售服务部）总经理。

2020年7月至2023年9月，任职于鹏扬基金管理有限公司，担任总经理助理、首

席市场官兼市场营销部总监。2023年11月加入宏利基金管理有限公司，2023年11

月起任公司副总经理，2024年3月起兼任深圳分公司负责人。

徐娇女士，督察长，毕业于西北政法大学，经济法学硕士。2011年7月至2013

年4月就职于南京证券股份有限公司任项目经理；2013年4月至2016年4月就职

于中国证券业协会任高级主办；2016年4月至2019年6月就职于第一创业证券股

份有限公司任部门负责人；2019年6月至2021年2月就职于金鹰基金管理有限公

司任督察长；2021年2月加入宏利基金管理有限公司，2021年2月起任公司督察

长。

4、本基金基金经理

周丹娜女士：法国里尔第二大学国际金融分析硕士研究生；2014年9月至今任

职于宏利基金管理有限公司，曾先后担任交易部助理交易员、交易员、交易主

管、交易部总经理助理、固定收益部研究员，现任固定收益部基金经理。2022年4

月11日至今担任宏利货币市场基金基金经理；2022年4月11日至今担任宏利活期友

货币市场基金基金经理；2022年9月5日至今担任宏利京元宝货币市场基金基金经

理。具备10年基金从业经验，具有基金从业资格。

历任基金经理：

王靖先生：2017年10月至2019年03月；

丁宇佳女士：2019年01月至2019年11月；

李祥源先生：2019年10月至2020年10月；

杜磊先生：2020年01月至2022年09月。

5、投资决策委员会

投资决策委员会成员由公司常务副总经理兼投资总监（权益）汪兰英、权益投

资部执行总经理李坤元、权益投资部总经理王鹏、研究部副总经理（主持工作）兼

基金经理孟杰、宏观策略投资部副总经理兼首席策略分析师兼基金经理庄腾飞、资

产配置部总经理张晓龙、公司副总经理刁羽、固定收益部总经理孙甜、固收研究部

总经理缪婧倩、固收研究部副总经理蔡熠阳、固定收益部副总经理余罗畅、基金经

理李宇璐。

投资决策委员会根据决策事项，可分类为固定收益类事项、权益类事项、其它

事项：

（1）固定收益类事项由刁羽（主任委员）、孙甜、缪婧倩、蔡熠阳、余罗畅、

李宇璐表决。

（2）权益类事项由汪兰英（主任委员）、李坤元、王鹏、孟杰、庄腾飞、张晓

龙表决。

（3）其它事项由全体成员参与表决。

6、上述人员之间均不存在亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份

额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理本基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收

益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他

法律行为；

12、有关法律、行政法规和中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券

法》”）的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券

法》行为的发生。

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控

制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金资产；

（3）承销证券；

（4）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（5）从事可能使基金财产承担无限责任的投资；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。

4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有

关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）违反法律法规的规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、

尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未

公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；

（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市场价

格，扰乱市场秩序；

（11）贬损同行，以提高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（15）其他法律、行政法规禁止的行为。

5、基金经理承诺

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份额

持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事

相关的交易活动；

（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

五、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的原则

（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过

程和业务环节；

（2）独立性原则：设立独立的监察稽核与风险管理部，监察稽核与风险管理部

保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查；

（3）相互制约原则：各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机

制，建立不同岗位之间的制衡体系；

（4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具

客观性和操作性。

2、内部控制的体系结构

公司的内部控制体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理

层对内部控制负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，监察稽核

部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：

（1）董事会：负责制定公司的内部控制政策，对内部控制负完全的和最终的责

任；

（2）督察长：独立行使督察权利；直接对董事会负责；及时向董事会及/或董

事会下设的相关专门委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报告；

（3）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置方案

和基本的投资策略；

（4）风险控制委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控；

（5）监察稽核部：负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察，并为

每一个部门的风险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和控制的环境

中实现业务目标；

（6）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本部门

的风险负全部责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的

开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。

3、内部控制的措施

（1）建立、健全内控体系，完善内控制度：公司建立、健全了内控结构，高管

人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察稽

核工作是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定期更新；

（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到基金

经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡机

制，从制度上减少和防范风险；

（3）建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自

己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险；

（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：分别建立了公司营运风险

和投资风险控制委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作和投资有关的风

险；公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次

的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策；

（5）建立内部监控系统：建立了有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资

监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控；

（6）使用数量化的风险管理手段：采取数量化、技术化的风险控制手段，建立

数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采

取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失；

（7）提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的

培训，使员工明确其职责所在，控制风险。

4、基金管理人关于内部控制制度的声明

（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；

（2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部合规控制。

四、基金托管人

（一）基本情况

名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）

住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

首次注册登记日期：1983年10月31日

注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整

法定代表人：葛海蛟

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号

托管部门信息披露联系人：许俊

传真：（010）66594942

中国银行客服电话：95566

（二）基金托管部门及主要人员情况

中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰

富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％

以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国

银行已在境内、外分行开展托管业务。

作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资

基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外

三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、

私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首

家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，

是国内领先的大型中资托管银行。

（三）证券投资基金托管情况

截至2024年9月30日，中国银行已托管1122只证券投资基金，其中境内基

金1056只，QDII基金66只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、

FOF、REITs等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管

规模位居同业前列。

（四）托管业务的内部控制制度

中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组

成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国

银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措

施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风

险管控。

2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制

审阅工作。先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”

等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2020年，中国银行继续获得

了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务

内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。

（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理

办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和

其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，

并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程

序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约

定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。

五、相关服务机构

（一）销售机构及联系人

1．直销机构

名称：宏利基金管理有限公司直销中心

住所：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

办公地址：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

联系人：刘恋

联系电话：010-66577617

客服信箱：irm@manulifefund.com.cn

客服电话：4006988888/010-66555662

传真：010-66577760/61

公司网站：www.manulifefund.com.cn

名称：宏利基金网上直销系统

1）网上交易系统网址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading

支持本公司旗下基金网上直销的银行卡（含第三方支付）：中国银行卡、农

业银行卡、建设银行卡、交通银行卡、兴业银行卡、中信银行卡、光大银行卡、

浦发银行卡和平安银行卡等。

2）宏利基金微信公众账号：manulifefund_BJ

支持快钱支付及农行快捷支付。

客户服务电话：4006988888/010-66555662

客户服务信箱：irm@manulifefund.com.cn

2．代销机构

（1）名称：中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

法定代表人：葛海蛟

客服电话：95566

联系人：刘文霞

银行网站：www.boc.cn

（2）名称：交通银行股份有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

法定代表人：任德奇

客服电话：95559

联系人：王菁

银行网址：www.bankcomm.com

（3）名称：上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

法定代表人：郑杨

联系人：肖武侠

客户服务热线：95528

公司网站：www.spdb.com.cn

（4）名称：平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南东路5047号

办公地址：深圳市深南东路5047号

法定代表人：谢永林

联系人：赵杨

客户服务热线：95511-3

公司网站：bank.pingan.com

（5）名称：兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：上海市浦东新区银城路167号兴业大厦9层

法定代表人：吕家进

客户服务电话：95561

联系人：李博

网站：www.cib.com.cn

（6）名称：中国工商银行股份有限公司

注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街55号

法定代表人：陈四清

客服电话：95588

联系人：杨威

银行网站：www.icbc.com.cn

（7）名称：中信银行股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、34-42层

办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、34-42层

法定代表人：朱鹤新

客服电话：95558

联系人：王晓琳

网址：www.citicbank.com

（8）名称：东莞银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市莞城区体育路21号

办公地址：广东省东莞市莞城区体育路21号

法定代表人：卢国锋

联系人：朱杰霞

客服电话：4001196228

公司网址：www.dongguanbank.cn

（9）名称：渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河东区海河东路218号

办公地址：天津市河东区海河东路218号

法定代表人：李伏安

客服电话：95541

联系人：王宏

公司网站：www.cbhb.com.cn

（10）名称：宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

法定代表人：陆华裕

联系人：胡技勋

客户服务热线：95574

公司网站：www.nbcb.com.cn

（11）名称：江苏银行股份有限公司

注册地址：江苏省南京市中华路26号

办公地址：江苏省南京市中华路26号

法定代表人：葛仁余

联系人：徐继军

客户服务热线：95319

公司网址：www.jsbchina.cn

（12）名称：中国人寿保险股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街16号

办公地址：北京市西城区金融大街16号中国人寿广场A座4层

法定代表人：白涛

联系人：秦泽伟

电话：010-63631539

公司网址：www.e-chinalife.com

客服热线：95519

（13）名称：中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

法定代表人：王常青

客服电话：95587/4008-888-108

联系人：权唐

公司网站：www.csc108.com

（14）名称：国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

法定代表人：贺青

客服电话：95521

联系人：黄博铭

公司网站：www.gtja.com

（15）名称：国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦21楼

法定代表人：张纳沙

客服电话：95536

联系人：李颖

公司网站：www.guosen.com.cn

（16）名称：招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层

法定代表人：霍达

联系人：黄婵君

客户服务电话：95565，400-888-8111

公司网址：www.newone.com.cn

（17）名称：中国银河证券股份有限公司

办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦

注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101

邮编：100073

法定代表人：王晟

客服电话：4008-888-888、95551

公司网址：www.chinastock.com.cn

（18）名称：海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦

法定代表人：周杰

客服电话：95553，400-8888-001

联系人：金芸

公司网站：www.htsec.com

（19）名称：申万宏源证券有限公司

英文名称：Shenwan Hongyuan Securities Co.,Ltd.

注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编:200031）

法定代表人：杨玉成

电话：021-33389888

传真：021-33388224

客服电话：95523或4008895523

网址:www.swhysc.com

联系人：余洁

（20）名称：兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

法定代表人：杨华辉

联系人：乔琳雪

网址：www.xyzq.com.cn

客户服务电话：95562

（21）名称：湘财证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11层

办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11层

法定代表人：高振营

客服电话：95351

联系人：李欣

公司网站：www.xcsc.com

（22）名称：渤海证券股份有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

法定代表人：安志勇

联系人：蔡霆

客户服务电话:400-651-5988

网址：www.bhzq.com

（23）名称：华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

法定代表人：张伟

客户服务电话：95597

联系人：郭力铭

公司网站：www.htsc.com.cn

（24）名称：长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

法定代表人：张巍

联系人：金夏

客户服务电话：0755-33680000 400-6666-888

公司网址：www.cgws.com

（25）名称：光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

法定代表人：刘秋明

联系人：何耀

客户服务电话：95525

公司网址：www.ebscn.com

（26）名称：诚通证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路27号楼12层

办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

法定代表人：张威

联系人：田芳芳

客户服务电话：95399

网址：www.cctgsc.com.cn

（27）名称：平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25

层

办公地址：深圳市福田区莲花街道金田路4036号荣超大厦18层

法定代表人：何之江

客服电话：0755-22627723

联系人：王阳

公司网站：www.stock.pingan.com

（28）名称：国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

（100007）

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

（100007）

法定代表人：翁振杰

联系人：黄静

客户服务电话：400-818-8118

网址：www.guodu.com

（29）名称：东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

法定代表人：钱俊文

联系人：王一彦

客服电话：95531；400-8888-588

网址：www.longone.com.cn

（30）名称：中银国际证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦40层

法定代表人：宁敏

客服电话：400-620-8888

联系人：王炜哲

公司网站：www.bocichina.com

（31）名称：金元证券股份有限公司

注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层

办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17楼

法定代表人：陆涛

客户服务电话：400-888-8228

联系人：马贤清

网站：www.jyzq.cn

（32）名称：德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市福山路500号城建国际中心26楼

法定代表人：武晓春

客服电话：400-888-8128

联系人：朱磊

公司网站：www.tebon.com.cn

（33）名称：华福证券有限责任公司

注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层、4层、5层

办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层

法定代表人：黄金琳

客服电话：95547

联系人：王虹

公司网站：www.hfzq.com.cn

（34）名称：国投证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

法定代表人：段文务

客服电话：95517

联系人:周楷钰

网址：www.essence.com.cn

（35）名称：财信证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市岳麓区茶子山东路112号滨江金融中心T2栋(B

座)26层

办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心36层

（410005）

法定代表人：刘宛晨

联系人：刘智辉

客服电话：95317

网址：www.cfzq.com

（36）名称：中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路86号

办公地址：济南市市中区经七路86号

法定代表人：王洪

客服电话：95538

联系人：张峰源010-59013769

公司网站：www.zts.com.cn

（37）名称：申万宏源西部证券有限公司

英文名称：Shenwan Hongyuan Securities (Western) Co.,Ltd.

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

20楼2005室

办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

20楼2005室（邮编:830002）

法定代表人：王献军

电话：0991-2307105

传真：0991-2301927

客户服务电话：95523或4008895523

网址：www.swhysc.com

联系人：梁丽

（38）名称：长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

法定代表人：李新华

客户服务热线：95579或400-888-8999

联系人：奚博宇

长江证券客户服务网站：www.95579.com

（39）名称：国金证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号

法定代表人：冉云

客服电话：95310

公司网站：www.gjzq.com.cn

（40）名称：中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

法定代表人：张佑君

联系人：郑慧

公司网址：http://www.cs.ecitic.com/newsite/

客服热线：95548

（41）名称：江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

法定代表人：赵洪波

联系人：周俊

公司网址：www.jhzq.com.cn

客服热线：400-666-2288

（42）名称：万联证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层

办公地址：广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E栋12层

法定代表人：王达

联系人：丁思

公司网址：www.wlzq.cn

客服热线：95322

（43）名称：中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座

法定代表人：陈佳春

客服热线：95548

联系人：赵如意

公司网址：http://sd.citics.com/

（44）名称：万联证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层

办公地址：广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E栋12层

法定代表人：王达

联系人：丁思

公司网址：www.wlzq.cn

客服热线：95322

（45）名称：西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区金沙门路32号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

法定代表人：吴坚

客服热线：400-809-6096、95355

联系人：周青

公司网址：www.swsc.com.cn

（46）名称：中信期货有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

13层1301-1305、14层

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

13层1301-1305、14层

法定代表人：张皓

客服电话：400-990-8826

联系人：梁美娜

公司网站：www.citicsf.com

（47）名称：上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海黄浦区南京西路399号明天广场22楼

法定代表人：陈灿辉

客服电话：4008-205-999

联系人：李颖

公司网站：www.shhxzq.com

（48）名称：西部证券股份有限公司

注册地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室

办公地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室

法定代表人：徐朝晖

客服电话：95582

联系人：张吉安

公司网站：www.west95582.com

（49）名称：中信证券华南股份有限公司

公司简称：中信证券（华南）

注册地址：广州市天河区临江大道395号901室(部位:自编01),1001室

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19楼、20楼

法定代表人：胡伏云

客服电话：95396

联系人：梁微

网址：www.gzs.com.cn

（50）名称：中山证券有限责任公司

注册地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

法定代表人：李永湖

联系人：罗艺琳

公司网址：www.zszq.com

客服热线：95329

（51）名称：华源证券股份有限公司

注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号

办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街道青年路278号中海中心32F-34F

法定代表人：邓晖

联系人：徐璐

客户服务热线：95305

公司网址：www.huayuanstock.com

（52）名称：开源证券股份有限公司

注册地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

办公地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

法定代表人：李刚

联系人：杨赫、杨淑涵

客户服务热线：95325

公司网址：www.kysec.cn

（53）名称：国联证券股份有限公司

注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号

办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号

法定代表人：葛小波

客服电话：95570

公司网址：www.glsc.com.cn

（54）名称：东莞证券股份有限公司

注册地址：东莞市莞城区可园南路一号

办公地址：莞城区可园南路1号金源中心30楼

法定代表人：陈照星

客服电话：95328

联系人：陈士锐

网站：www.dgzq.com.cn

（55）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

法定代表人：薛峰

客服电话：4006-788-887

公司网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com

（56）名称：上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：其实

客服电话：400-1818-188

公司网址：www.1234567.com.cn

（57）名称：上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

法定代表人：杨文斌

客服电话：400-700-9665

公司网址：www.ehowbuy.com

（58）名称：诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室

办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼

法定代表人：汪静波

公司网址：www.noah-fund.com

客服电话：400-821-5399

（59）名称：和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

法定代表人：王莉

客服电话：400-920-0022

公司网址：http://licaike.hexun.com/

（60）名称：上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

法定代表人：王之光

客服电话：400-821-9031

公司网址：www.lufunds.com

（61）名称：珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东路1号保利国际广场南塔1201-1203室

法定代表人：肖雯

客服电话：020-89629066

公司网址：www.yingmi.cn

（62）名称：北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1138号

法定代表人：王伟刚

客服电话：400-619-9059

公司网址：www.hcjijin.com

（63）名称：腾安基金销售（深圳）有限公司（仅代销A类基金份额）

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前

海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼

法定代表人：刘明军

客服电话：95017（拨通后转1转8）

公司网址：www.tenganxinxi.com

（64）名称：浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

法定代表人：凌顺平

客服电话：4008-773-772

公司网址：www.5ifund.com

（65）名称：中国人寿保险股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街16号

办公地址：北京市西城区金融大街16号中国人寿广场A座4层

法定代表人：白涛

联系人：秦泽伟

电话：010-63631539

公司网址：www.e-chinalife.com

客服热线：95519

（66）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号

法定代表人：王珺

联系人：韩爱彬

客户服务电话：95188-8

网址：www.fund123.cn

（67）名称：上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和

经济发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

法定代表人：王翔

客服电话：400-820-5369

公司网址：www.jiyufund.com.cn

（68）名称：京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157

办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总

部A座17层

法定代表人：王苏宁

客服电话：95118

传真：010-89189566

公司网站：kenterui.jd.com

（69）名称：北京度小满基金销售有限公司（仅代销A类基金份额）

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

办公地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

法定代表人：孙博超

客服电话：95055-4

公司网址：www.baiyingfund.com

（70）名称：北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

法定代表人：钟斐斐

客服电话：4001599288

公司网址：https://danjuanapp.com/

（71）名称：嘉实财富管理有限公司（仅代销A类基金份额）

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层

5312-15单元

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

法定代表人:赵学军

客服电话：400-021-8850

公司网址：www.harvestwm.cn

（72）名称：上海中正达广基金销售有限公司（仅代销A类基金份额）

注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

法定代表人：黄欣

客服电话：400-6767-523（021-33635338）

公司网址：www.zhongzhengfund.com

（73）名称：玄元保险代理有限公司（仅代销A类基金份额）

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

法定代表人：马永谙

客服电话：400-080-8208

公司网址：www.licaimofang.cn

（74）名称：北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云区兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

法定代表人：王军辉

客服电话：4006-802-123

公司网址：www.zhixin-inv.com

（75）名称：北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

法定代表人：张冠宇

客服电话：400-819-9868

（76）名称：泛华普益基金销售有限公司（仅代销A类基金份额）

公司名称：泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

办公地址：广州市天河区珠江西路15号珠江城大厦42楼

法定代表人：于海锋

客服电话：028-8661-6229

公司网址：https://www.puyifund.com/

（77）名称：大连网金基金销售有限公司（仅代销A类基金份额）

注册地址：中国大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦202

办公地址：中国大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2F

法定代表人：樊怀东

客服电话：4000-899-100

公司网址：www.yibaijin.com

（78）名称：上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

法定代表人：张跃伟

客服电话：4008202899

公司网址：www.erichfund.com

（79）名称：北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6层

法定代表人：闫振杰

客服电话：400-818-8000

公司网址：www.myfund.com

（80）名称：一路财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区宝盛南路1号院20号楼9层101-14

办公地址：北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦9层

法定代表人：吴雪秀

客服电话：400-001-1566

公司网址：www.yilucaifu.com

（81）名称：上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼

法定代表人：金佶

客服电话：021-34013996

公司网址：https://www.hotjijin.com

（82）名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座6层

法定代表人：马勇

客服电话：400-166-1188

公司网址：http://8.jrj.com.cn/

（83）名称：上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

法定代表人：燕斌

客服电话：400-166-6788

公司网址：www.66zichan.com

（84）名称：北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

法定代表人：周斌

客服电话：400-8980-618

公司网址：www.chtwm.com

（85）名称：北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层

法定代表人：齐剑辉

客服电话：400-623-6060

公司网址：http://www.niuniufund.com

（86）名称：北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21-28层

法定代表人：蒋煜

客服电话：010-58170761

公司网址：www.shengshiview.com

（87）名称：北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块

新浪总部科研楼5层518室

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院东区3号楼为明大厦C座

法定代表人：赵芯蕊

客服电话：010-62675369

公司网址：http://www.xincai.com/

（88）名称：上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1

幢1层103-1、103-2办公区

办公地址：上海市浦东新区新金桥水路27号1号楼

法定代表人：冯轶明

客服电话：400-820-1515

公司网址：www.zhengtongfunds.com

（89）名称：上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

法定代表人：王廷富

客服电话：4007991888

公司网址：www.520fund.com.cn

（90）名称：北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

法定代表人：李悦章

客服电话：400-066-8586

公司网址：www.igesafe.com

（91）名称：上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53楼

法定代表人：李兴春

客服电话：4009217755

公司网址：www.leadfund.com.cn

（92）名称：济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

法定代表人：杨健

客服电话：400-673-7010

公司网址：www.jianfortune.com

（93）名称：万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓

2-2413

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层

法定代表人：李修辞

客服电话：010-59013825

公司网址：www.wanjiawealth.com

（94）名称：宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号楼soho现代城C座18层1809

法定代表人：戎兵

客服电话：400-6099-200

公司网址：www.yixinfund.com

（95）名称：阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层

法定代表人：李科

客服电话：95510

公司网址：http://fund.sinosig.com/

（96）名称：江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室

法定代表人：吴言林

客服电话：025-66046166

公司网址：www.huilinbd.com

（97）名称：深圳盈信基金销售有限公司（仅代销A类基金份额）

注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-

办公地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-

法定代表人：苗宏升

客服电话：4007903688

公司网址：http://www.fundying.com/

（98）名称：上海挖财基金销售有限公司

注册地址:中国(上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室

办公地址:中国(上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室

法定代表人：冷飞

客服电话：400-711-8718

公司网址：www.wacaijijin.com

（99）名称：奕丰基金销售有限公司（仅代销A类基金份额）

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前

海商务秘书有限公司

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

法定代表人：TEO WEE HOWE

客服电话：400-684-0500

公司网址：www.ifastps.com.cn

（100）名称：南京苏宁基金销售有限公司（仅代销A类基金份额）

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人：王锋

客服电话：95177

公司网址：www.snjijin.com

（101）名称：上海攀赢基金销售有限公司（仅代销A类基金份额）

注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室

法定代表人：沈茹意

客服电话：021-68889082

公司网址：http://www.pytz.cn/

（102）名称：和耕传承基金销售有限公司（仅代销A类基金份额）

注册地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼503

办公地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼503

法定代表人：温丽燕

客服电话：400—0555—671

公司网址：www.hgccpb.com

（103）名称：泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路甲92号-4至24层内10层1012

办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

法定代表人：彭浩

客服电话：400-004-8821

公司网址：www.taixincf.com

（104）名称：北京创金启富基金销售有限公司（仅代销A类基金份额）

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座

法定代表人：梁蓉

客服电话：010-66154828

公司网址：corp.5irich.com

（105）名称：东方财富证券股份有限公司（仅代销A类基金份额）

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：上海市宛平南路88号东方财富大厦16楼

法定代表人：郑立坤

联系人：周艳琼

公司网址：www.xzsec.com

客服热线：95357

（106）名称：博时财富基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

法定代表人：王德英

客服电话：400-610-5568

公司网址：www.boserawealth.com

（107）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址（公司地址）：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

法定代表人：毛淮平

客户服务电话：400-817-5666

华夏财富网址：www.amcfortune.com

（二）注册登记机构

名称：宏利基金管理有限公司

住所：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

办公地址：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

法定代表人：DING WEN CONG（丁闻聪）

联系人：石楠

联系电话：010-66577769

传真：010-66577750

（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师

名称：北京天达共和律师事务所

注册地址：北京市朝阳区麦子店街37号盛福大厦1930室

办公地址：北京市朝阳区麦子店街37号盛福大厦1930室

负责人：李东明

电话：010-85276468

传真：010-85275038

经办律师：韩津生、张璇

联系人：张璇

（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

名称：容诚会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市西城区阜成门外大街22号1幢外经贸大厦901-22至901-26

办公地址：北京市西城区阜成门外大街22号1幢外经贸大厦901-22至901-26

电话：010-66001391

传真：010-66001391

执行事务合伙人：肖厚发、刘维

经办会计师：曹阳、姜爱悦

联系人：曹阳

六、基金的份额分类

一、基金份额分类

本基金根据投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用等，因

此形成不同的基金份额类别。本基金将设A类、B类和E类三类基金份额，三类

基金份额分别设置基金代码，并单独公布每万份基金已实现收益和7日年化收益

率。

根据基金实际运作情况，在履行必要的程序后，基金管理人可对基金份额分

类进行调整并公告。

本公司于2019年4月20日发布《关于停止销售泰达宏利活期友货币市场基

金B类基金份额的公告》，自2019年4月24日起，本公司及各销售机构不再接

受投资者对本基金B类基金份额的申购、转换转入申请，该日起投资者因申购、

转换转入本基金A类基金份额导致单个基金账户内合计保留的基金份额达到或超

过300万份时，本公司不再将该部分A类基金份额升级为B类基金份额，仍然适

用A类基金份额的销售服务费率。本基金B类基金份额的赎回、转换转出业务及

B类与A类基金份额间的自动降级处理正常办理。

本公司于2023年7月7日发布《宏利基金管理有限公司关于恢复销售宏利活

期友货币市场基金B类份额、取消基金份额自动升降级并调整基金份额最低申购

金额限制的公告》，自2023年7月7日起，本基金B类份额恢复销售，本公司直

销渠道和各销售机构接受投资者对本基金B类基金份额的申购、赎回申请。

本基金E类基金份额不进行基金份额升降级。

二、基金份额类别的限制

本基金B类基金份额原首次单笔申购最低金额为300万元，自2023年7月7

日起，调整为首次单笔申购最低金额为0.01元。同时，取消“投资人每个基金交

易账户的最低B类基金份额余额为300万份”的限制。

投资人通过本基金管理人直销柜台申购本基金E类基金份额，首次申购最低

金额为人民币10万元，追加申购单笔最低金额为人民币1000元；投资人通过本

基金管理人网上直销系统及其他销售机构申购本基金E类基金份额，首次申购最

低金额为人民币0.01元，追加申购单笔最低金额为人民币0.01元。

本基金A类基金份额的申购金额限制保持不变，调整后各类份额的申购金额

限制如下：

项目  A类基金份额  B类基金份额  E类基金份额  

 （代码：001894）  （代码：001895）  （代码：021134）  

年销售服务费率  0.25%  0.01%  0.25%  

首次单笔申购最低金额  网上直销为0.01元；直销柜台为100,000元；代销机构为0.01元  网上直销为0.01元；直销柜台为100,000元；代销机构为0.01元  网上直销为0.01元；直销柜台为100,000元；代销机构为0.01元  

追加单笔申购最低金额  网上直销为0.01元；直销柜台为1000元；代销机构为0.01元  网上直销为0.01元；直销柜台为1000元；代销机构为0.01元  网上直销为0.01元；直销柜台为1000元；代销机构为0.01元  

单笔赎回最低份额  不设单笔最低限额  不设单笔最低限额  不设单笔最低限额  

基金交易账户最低基金份额余额  0 份  0 份  0 份  



注：（1）本基金当期基金收益结转基金份额或采用定期定额投资计划时，不

受最低申购金额的限制，

（2）投资人通过本基金管理人直销柜台申购本基金各类基金份额起点金额10

万元，具体业务规则以本基金管理人为准。除直销柜台以外的其他销售机构对本

基金各类基金份额最低申购金额和交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务

规定为准。

基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整认（申）购

各类基金份额的最低限制及规则，基金管理人必须至少在开始调整之日前依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

三、基金份额的自动降级

自2023年7月7日起，本基金取消基金份额自动升降级业务，若A类基金份

额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过300万份时，本基金的注册

登记机构不再将其在该基金账户持有的A类基金份额升级为B类基金份额；若B

类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于300万份时，本基金的注

册登记机构不再将其在该基金账户持有的B类基金份额降级为A类基金份额。

本基金取消升降级业务后，如本基金A类基金份额持有人有需要将持有的本

基金A类基金份额转换为B类基金份额，可先办理本基金A类基金份额的赎回业

务后再办理B类基金份额的申购业务。

本基金E类基金份额不进行基金份额升降级。

根据基金的实际运作情况，本公司有权对本基金的升降级业务规则进行调整

并予以公告。

四、基金份额分类及规则的调整

在不违反法律法规规定和基金合同约定以及对基金份额持有人利益无实质性

不利影响下：

1、根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分

类进行调整并公告。

2、基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认

（申）购各类基金份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须在开始调整之日

前2日至少在一家指定媒介上刊登公告。

3、基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整基金份

额升降级的数量限制及规则，基金管理人必须在开始调整之日前2日至少在一家

指定媒介上刊登公告。

七、基金的募集

基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其

他有关规定募集，本基金已于2015年1月4日经中国证监会证监许可[2015]9号

文注册募集；并于2015年9月9日获得证监会证券基金机构监管部关于本基金延

期募集备案的回函（机构部函[2015]2516号）。

一、基金运作方式

契约型开放式。

二、基金的类别

货币市场基金。

三、基金存续期限

不定期。

四、经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)验资，本次募集的有效认

购户数为617户，净销售金额为人民币478,816,374.03元，折合基金份额

478,816,374.03份；募集资金在基金合同生效前产生的利息共计人民币

122,582.72元，折合122,582.72份基金份额归基金份额持有人所有，合计募集

份额为478,938,956.75份。上述资金已于2015年11月4日划入本基金在基金托

管人中国银行股份有限公司开立的基金托管专户。

八、基金合同的生效

一、基金合同生效

根据有关规定，本基金满足《基金合同》生效条件，《基金合同》于2015年

11月4日正式生效。自《基金合同》生效日起，本基金管理人正式开始管理本基

金。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人

或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披

露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并

报送解决方案。

自基金合同生效日起，出现如下情形之一的，基金合同应当终止并根据基金

合同第十八部分的约定进行基金财产清算，而无需召开基金份额持有人大会：

1、连续60个工作日，基金资产净值低于5000万元；

2、连续60个工作日，有效申请确认后基金份额持有人数量少于200人。

法律法规另有规定时，从其规定。

九、基金份额的申购与赎回

一、申购与赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人

在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的

营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购与赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金已于2015年12月3日起开放日常申购、赎回业务。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或

者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转

换申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。

三、申购与赎回的原则

1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基

准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺

序赎回；

5、“基金份额持有人利益优先”原则，即若发生申购、赎回损害持有人利益

的情形时，应当及时暂停申购、赎回业务。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申

购成立；本基金登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；本基金登记机构确认赎回时，赎

回生效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋1日（包括该日）内支付赎

回款项。特殊情况下，基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人可与基金托

管人协商，在法律法规规定的期限内向基金份额持有人支付赎回款项。如遇交易

所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基

金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至下一

个工作日划往基金份额持有人银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参

照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或

赎回申请日，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行

确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或

以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不生效，则申购款项退

还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售

机构已经接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为

准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询。因投资人怠于履行该项查询等各

项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承

担由此造成的损失或不利后果。

五、申购和赎回的数量限制

1、投资者首次申购的单笔最低金额及追加申购的单笔最低金额相见本招募说

明书“第6部分基金的份额分类”。

2、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回份额不限。

3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额数量限制，具体规定

见定期更新的招募说明书或相关公告。

4、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条件

下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份

额的数量限制，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须在调整前依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，并根据中国证监会相关要求办

理。

6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基

金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒

绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制，具体请参见相关公告。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金不收取申购费用和赎回费用。为确保基金平稳运作，避免诱发系统

性风险，在发生下列情形之一时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申

请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请（超过基金总份额1%以上的部

分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人

与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。

（1）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个

交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负

时；

（2）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，

且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。

2、本基金的申购、赎回价格为每份基金单位1.00元。

3、申购份额的计算

采用“金额申购”方式，申购价格为每份基金份额净值1.00元，计算公式如

下：

申购份额=申购金额/1.00元

申购份额的计算保留小数点后两位，小数点后两位以后的部分舍去，由此产

生的误差计入基金财产。

例1：假定T日申购金额为10,000元，则投资者可获得的基金份额为：

申购份额=10,000/1.00=10,000.00份

4、赎回金额的计算

赎回金额的确定分两种情况处理。

（1）部分赎回

投资者部分赎回基金份额时，如其未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的基

金份额按照一元人民币为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负值

时，赎回金额如下计算：

赎回金额=赎回份额×基金份额净值

投资者部分赎回基金份额时，如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照一元

人民币为基准计算的价值不足以弥补其累计至该日的未付收益负值时，则将自动

按比例结转当前未付收益。

（2）全部赎回

投资者在全部赎回本基金余额时，基金管理人自动将投资者的未付收益一并

结算并与赎回款一起支付给投资者，赎回金额包括赎回份额和未付收益两部分，

具体的计算方法为：

赎回金额=赎回份额×基金份额净值+该份额对应的未付收益

赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收

益或损失由基金财产承担。

例2：某投资者T日持有本基金份额20,000份，T日该投资者赎回20,000份

（份额全部赎回），赎回份额对应的T日未付收益为1.20元，则其可得到的赎回

金额为：

赎回金额＝20,000×1.00+1.20＝20,001.20（元）

即：投资者全部赎回本基金2万份基金份额，则其可得到的赎回金额为

20,001.20元。

七、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投

资人的申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产

净值。

4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额

持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能

对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导

致基金销售系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。

7、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏

离度绝对值0.5%时。

8、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投

资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活

跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管

人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份

额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、7、8、10项暂停申购情形之一且基金管理人决

定拒绝或暂停接受投资人的申购申请的，基金管理人应当根据有关规定在指定媒

介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的

申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申

购业务的办理。

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作，或基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投

资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产

净值。

4、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导

致基金销售系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。

7、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接受

赎回可能会影响或损害基金份额持有人利益时。

8、为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，单个基金份额持有人在

单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可以采取延期

办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。

9、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏

离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人决定履行适当程序终止基金

合同的。

10、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认

后，基金管理人应当暂停基金估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎

回申请的措施。

11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付

赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金

管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占

申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的

基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第5项所述情形，按基金合同的

相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部

分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理

并公告。

九、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数

后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按

正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为

因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动

时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提

下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申

请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投

资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动

转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受

理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，

无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到

全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分

作自动延期赎回处理。

（3）暂停赎回：连续2日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有

必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款

项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

（4）若基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人超过基金总份额20%以

上的赎回申请情形下，按以下两种情形处理：

①当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，基金管理人可以

全部赎回；

②当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎

回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人可

以延期办理赎回申请，具体措施如下，

a.对单个投资者超过基金总份额20%以上的赎回申请和未超过基金总份额20%

的赎回申请分开设定当日赎回确认比例，前者设定的赎回确认比例不高于对后者

设定的赎回确认比例；

b.对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎

回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；

选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下

一开放日赎回申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资

人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

3、巨额赎回的公告

当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介

上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日在指定媒介上刊登

基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日各类基金份额的每万份基

金已实现收益和7日年化收益率。

3、如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或

赎回时，基金管理人应提前2个工作日在至少一家指定媒介刊登基金重新开放申

购或赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日各

类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。

4、如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复

刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2

个工作日在至少一家指定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重

新开放申购或赎回日公告最近一个工作日各类基金份额的每万份基金已实现收益

和7日年化收益率。

十一、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基

金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相

关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提

前告知基金托管人与相关机构。

本基金A类基金份额已于2015年12月3日起每个开放日办理基金转换业

务。

本基金B类基金份额已于2021年3月1日起开通日常转换业务。

十二、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会

团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基

金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金

登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构

的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十三、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十四、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额

投资计划最低申购金额。

本基金A类基金份额已于2015年12月3日起开通定期定额投资业务。

本基金B类基金份额已于2021年3月1日起开通定期定额投资业务。

十五、基金的冻结和解冻与质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

十六、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办

理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十、基金的投资

一、投资目标

在有效控制风险，保持流动性的前提下，力争为基金份额持有人创造稳定

的、高于业绩比较基准的投资收益。

二、投资范围

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在1

年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据和同业存单，剩余期限

在397天以内（含397天）的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，

以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

三、投资策略

本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金

供求状况的基础上，分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势，并综合考虑各

类投资品种的收益性、流动性和风险特征，对基金资产组合进行积极管理。

1、利率预期策略

本基金将首先采用“自上而下”的研究方法，综合研究主要经济变量指标、

分析宏观经济情况，建立经济前景的情景模拟，在宏观分析与流动性分析的基础

上，结合历史与经验数据，确定当前资金的时间价值、通货膨胀补偿、流动性溢

价等要素，得到当前宏观与流动性条件下的均衡收益率曲线。区分当前利率债收

益率曲线期限利差、曲率与券间利差所面临的历史分位，然后通过市场收益率曲

线与均衡收益率曲线的对比，判断收益率曲线参数变动的程度和概率，确定组合

的平均剩余期限，并据此动态调整投资组合。

2、期限配置策略

在短期利率期限结构分析的基础上，根据对投资对象流动性和收益性的动态

考察，构建合理期限结构的投资组合。从组合总的剩余期限结构来看，一般说

来，预期利率上涨时，将适当缩短组合的平均期限；预期利率下降时，将在法律

法规允许的范围内适当延长组合的平均剩余期限。

3、券种配置策略

本基金将根据经济发展水平及货币政策的变动，首先对信用债、利率债等券

种的到期收益率与风险进行综合比较，确定优先配置的资产类别，并结合各类投

资工具的市场容量，确定配置比例。

4、银行定期存款投资策略

银行定期存款是本基金的主要投资对象，因此，银行定期存款的投资将是本

基金关注的重点之一。具体而言，在组合投资过程中，本基金将在综合考虑成本

收益的基础上，尽可能的扩大交易对手方的覆盖范围，通过对这些银行广泛、耐

心而细致的询价，挖掘出利率报价较高的多家银行进行银行定期存款的投资，在

获取较高投资收益的同时尽量分散投资风险，提高存款资产的流动性。

5、资产支持证券投资策略

当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主（包括以银行贷款资

产、住房抵押贷款等作为基础资产），仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于

对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在国内资产证券化产品具体政策

框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和价值评估

后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，

以降低流动性风险。

6、流动性管理策略

本基金将会紧密关注申购/赎回现金流变化情况、季节性资金流动等影响货币

市场基金流动性管理的因素，建立组合流动性监控管理指标，实现对基金资产流

动性的实时管理。

具体而言，本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配

置比例，通过现金留存、银行定期存款提前支取、持有高流动性券种、正向回

购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性，也可采用持续滚动投资方

法，将回购或债券的到期日进行均衡等量配置，以满足日常的基金资产变现需

求。

四、投资限制

1、组合限制

本基金不得投资于以下金融工具：

(1)股票、权证、股指期货、流通受限证券；

(2)可转换债券、可交换债券；

(3)信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；

(4)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期

的除外；

(5)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；

(6)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具；

(7)本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单

的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同

意，并作为重大事项履行信息披露程序。

若法律法规或监管部门取消上述限制，履行适当程序后，本基金不受上述规

定的限制。

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过

240天；

（2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证

券的10%；

（3）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的

资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、

政策性金融债券除外；

（4）投资于固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但如

果基金投资有存款期限但协议中约定可以提前支取的银行存款，不受该比例限

制；

（5）存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，合计不得

超过基金资产净值的20%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、

同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%；

（6）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易

日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过

基金资产净值的20%；

（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（8）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的10%；

（9）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资

产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（10）本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级

或相当于AAA级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资

标准，本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（11）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例

合计不得低于5%；

（12）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期

的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；

（13）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产

投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；

（14）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存

款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的

10%；

（15）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%

时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过

120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；

（16）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%

时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过

180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；

（17）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资

产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值

的比例合计不得超过2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银

行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定

的其他品种；

（18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的10%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合本条所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范

围保持一致；

（20）法律、法规、基金合同规定的其他投资比例限制。

除上述（1）、（10）、（11）、（18）、（19）条外，由于市场波动或基金

规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资比例不符合上述约定的，基金管理

人应在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另

有规定的从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变

更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用

于本基金，本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事

其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优

先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理

价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。

重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通

过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受

相关限制。

五、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为同期七天通知存款税后利率。

本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用7

天通知存款利率（税后）作为业绩比较基准。7天通知存款利率由中国人民银行

公布，如果7天通知存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整

当日起开始生效。

如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比

较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在

报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

六、风险收益特征

本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的长期风

险和收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

七、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限计算方法

1、平均剩余期限（天）的计算公式如下：

本基金投资组合平均剩余存续期限的计算公式为：

其中：

投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付金、交

易保证金、证券清算款、买断式回购履约金）、银行定期存款、同业存单、债

券、逆回购、中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、非金融企业债务融

资工具、资产支持证券或中国证监会允许投资的其他固定收益类金融工具。

投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。

2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定

（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为

0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天

数计算；

（2）银行定期存款、同业存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余

天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款，剩余

期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行通知存款

的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；

（3）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所

剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以

计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算；允许投资的可变利率或浮动利

率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算；

（4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回

购协议到期日的实际剩余天数计算；

（5）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期

日的实际剩余天数计算；

（6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券

的剩余期限；

（7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回

购协议到期日的实际剩余天数计算；

（8）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国

证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。

平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五

入。如法律法规或中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。

八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份

额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三方

牟取任何不当利益。

九、基金的融资融券

本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券和转融

通业务。待基金参与融资融券和转融通业务的相关规定颁布后，基金管理人可以

在不改变本基金既有投资策略和风险收益特征并在控制风险的前提下，参与融资

融券业务以及通过证券金融公司办理转融通业务，以提高投资效率及进行风险管

理。届时基金参与融资融券、转融通等业务的风险控制原则、具体参与比例限

制、费用收支、信息披露、估值方法及其他相关事项按照中国证监会的规定及其

他相关法律法规的要求执行，无需召开基金份额持有人大会。

十、基金的投资组合报告

1、重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈

述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2024年11月

27日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内

容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截止2024年9月30日，本报告中所列财务数据未

经审计。

1、报告期末基金资产组合情况

序号   项目   金额（元）   占基金总资产的比例（%）   

1   固定收益投资   1,505,133,181.99   35.79  

  其中：债券   1,505,133,181.99   35.79  

 资产支持 证券   -   -  

2   买入返售金融资产   847,021,363.33   20.14  

 其中：买断式回购的买入返售金融资产   -   -  

3   银行存款和结算备付金合计   1,658,536,534.49   39.44  

4   其他资产   194,821,502.40   4.63  

5   合计   4,205,512,582.21   100.00  



2、报告期债券回购融资情况

序号   项目   占基金资产净值的比例（%）   

1   报告期内债券回购融资余额   0.50 

 其中：买断式回购融资   - 

序号   项目   金额（元）   占基金资产净值的比例（%）  

2   报告期末债券回购融资余额   -  - 

 其中：买断式回购融资   -  - 



注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易

日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

本基金本报告期未出现债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的情

况。

3、基金投资组合平均剩余期限

（1）投资组合平均剩余期限基本情况

项目   天数   

报告期末投资组合平均剩余期限   100 

报告期内投资组合平均剩余期限最高值   101 

报告期内投资组合平均剩余期限最低值   68 



报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

本基金本报告期内未出现投资组合平均剩余期限超过120天的情况。

（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号   平均剩余期限   各期限资产占基金资产净值的比例（%）   各期限负债占基金资产净值的比例（%）   

1   30天以内   23.26  - 

 其中：剩余存续期超过397天的 浮动利率债   -  - 

2   30天（含）—60天   6.42  - 

 其中：剩余存续期超过397天的 浮动利率债   -  - 

3   60天（含）—90天   25.19  - 

 其中：剩余存续期超过397天的 浮动利率债   -  - 

4   90天（含）—120天   -  - 

 其中：剩余存续期超过397天的 浮动利率债   -  - 

5   120天（含）—397天（含）   40.27  - 

 其中：剩余存续期超过397天的 浮动利率债   -  - 

合计   95.14  - 



4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

本基金本报告期内未出现投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。

5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号   债券品种   摊余成本（元）   占基金资产净值比例（%）   

1   国家债券   -  -  

2   央行票据   -  -  

3   金融债券   223,316,477.46  5.31  



 其中：政策性金融债   223,316,477.46  5.31  

4   企业债券   -  -  

5   企业短期融资券   80,496,858.18  1.92  

6   中期票据   10,207,051.76  0.24  

7   同业存单   1,191,112,794.59  28.34  

8  其他   -  -  

9  合计   1,505,133,181.99  35.81  

10  剩余存续期超过397天的浮动利率债券   -  -  



6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

序号  债券代码    债券名称   债券数量（张）   摊余成本（元）   占基金资产净值比例（%）   

1  230216  23国开16  1,200,000  122,391,336.06  2.91  

2  112310362  23兴业银行CD362  1,000,000  99,562,585.25  2.37  

3  112405194  24建设银行CD194  1,000,000  99,274,018.74  2.36  

4  112403051  24农业银行CD051  1,000,000  99,262,772.91  2.36  

5  112403026  24农业银行CD026  1,000,000  99,207,205.91  2.36  

6  112403033  24农业银行CD033  1,000,000  99,140,445.48  2.36  

7  220303  22进出03  500,000  50,699,708.57  1.21  

8  012481325  24湘高速SCP004  500,000  50,353,207.53  1.20  

9  240306  24进出06  500,000  50,225,432.83  1.19  

10  112485682  24温州银行CD172  500,000  49,819,498.40  1.19  



7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目   偏离情况   

报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数   0 

报告期内偏离度的最高值   0.0311% 

报告期内偏离度的最低值   -0.0110% 

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值   0.0150% 



报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

本基金本报告期内未出现负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。

报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

本基金本报告期内未出现正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。

8、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投

资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

9、投资组合报告附注

（1）基金计价方法说明

本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商

定利率每日计提利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。

本基金通过每日分红使基金份额净值维持在1.0000元。

（2）本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，

或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

本基金投资的前十名证券的发行主体中，中国农业银行股份有限公司于2023

年11月17日曾受到国家外汇管理局北京市分局公开处罚，于2023年11月16日

曾受到国家金融监督管理总局公开处罚。中国建设银行股份有限公司于2023年

11月22日、2023年12月27日曾受到国家金融监督管理总局公开处罚。兴业银

行股份有限公司于2024年7月17日曾受到国家金融监督管理总局福建监管局公

开处罚。湖南省高速公路集团有限公司于2023年10月26日、2023年11月16

日、2023年12月19日、2024年1月16日、2024年3月18日、2024年4月22

日、2024年5月27日、2024年6月20日、2024年7月16日、2024年8月20

日曾受到国家税务总局新化县税务局公开处罚。本基金对上述主体发行的相关证

券的投资决策程序符合相关法律法规及基金合同的要求。除上述主体外，本基金

投资的其他前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告

编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

（3）其他资产构成

序号   名称   金额（元）   

1   存出保证金   -  

2   应收证券清算款   -  

3   应收利息   -  

4   应收申购款   194,821,502.40  

5   其他应收款   -   

6  其他   -  

7  合计   194,821,502.40  



（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分

1．由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

2．报告期内没有需说明的证券投资决策程序。

十一、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。

投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本基金合同生效日为2015年11月4日，基金合同生效以来的投资业绩及与同

期业绩比较基准的比较如下表所示：

历史各时间段收益率与同期业绩比较基准收益率比较

宏利活期友货币A

基金净值比较基准

基金净值比较基准

阶段收益率标收益率标①－③②－④

收益率①收益率③

准差②准差④

2015

年11

月4

日-

0.3774%0.0050%0.2145%0.0000%0.1629%0.0050%

2015

年12

月31

日

2016

年1

月1

日-

2.6101%0.0036%1.3537%0.0000%1.2564%0.0036%

2016

年12

月31

日

2017

年1

月1

日-

3.6142%0.0086%1.3500%0.0000%2.2642%0.0086%

2017

年12

月31

日

2018 3.7352%0.0096%1.3500%0.0000%2.3852%0.0096%

年1月1日-2023年12月31日        



宏利活期友货币B

业绩比较

净值收益业绩比较

净值收益基准收益

阶段率标准差基准收益①－③②－④

率①率标准差

②率③

④

2015年

11月4

日-

0.4153%0.0050%0.2145%0.0000%0.2008%0.0050%

2015年

12月

31日

2016年

1月1

2.8574%0.0036%1.3537%0.0000%1.5037%0.0036%

日-

2016年

2019年1月1日-2019年12月31日  2.8368%  0.0031%  1.3500%  0.0000%  1.4868%  0.0031%  



1月1日-2023年12月31日        



宏利活期友货币E

注：1、本基金的业绩比较基准：同期七天通知存款利率(税后)。

2、本基金收益分配按日结转份额。

（二）宏利活期友货币市场基金自基金合同生效以来基金累计净值收益率与业绩比

较基准收益率历史走势对比图

注：本基金在建仓期结束时及本报告期末各项投资比例已达到基金合同规定

的比例要求。

十二、基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的

申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独

立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产，但管理人、托管人有权收取的管理

费、托管费以及本合同约定的其他费用除外。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵消；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

十三、基金资产的估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规

定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负

债。

三、估值方法

1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面

利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按照实际利率法

进行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市

价计算基金资产净值。

2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市

价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和

不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对

象进行重新评估，即“影子定价”。当摊余成本法计算的基金资产净值与“影子

定价”确定的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，基金管理人应当在5

个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%

时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到

0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者

固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝

对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有

投资组合的账面价值进行调整，或者履行适当程序后采取暂停接受所有赎回申请

并终止基金合同进行财产清算等措施。基金管理人应根据法规要求，履行相关信

息披露义务。

3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金

管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按

国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

四、估值程序

1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现

收益，精确到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。本基金的收益分配是

按日结转份额的，7日年化收益率是以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产

收益率，精确到0.001%，百分号内小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，

从其规定。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或

基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将

基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对

外公布。

五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后四位

或七日年化收益率百分号内小数点后三位以内发生差错时，视为估值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述

“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时

协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但

估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或

不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任

方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事

人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当

得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得

利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的

原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进

行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更

正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金

登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基

金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管

人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当

公告。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

六、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认

后，基金管理人应当暂停基金估值；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

七、基金净值的确认

用于基金信息披露的各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益

率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放

日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益

和七日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理

人，由基金管理人予以公布。

八、特殊情形的处理

1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第3项进行估值时，所造成的误差

不作为基金资产估值错误处理；

2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误或不可抗力等原因，基

金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未

能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以

免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除

由此造成的影响。

十四、基金的收益与分配

一、基金收益的构成

基金收益指基金利息收入、投资收益、和其他收入扣除相关费用后的余额；

基金已实现收益指基金收益减去公允价值变动损益后的余额。

二、收益分配原则

本基金收益分配应遵循下列原则：

1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；

2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金

已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资

人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，

因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；

4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于

零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若

当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；

5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资

(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；投资人在

当日收益支付时，若当日净收益大于零时，则增加投资人基金份额；若当日净收

益等于零时，则保持投资人基金份额不变；基金管理人将采取必要措施尽量避免

基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，缩减投资人基金份额；

6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日

赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；

7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，经与基金托管人协商一

致后,基金管理人、登记机构可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额

持有人大会。

三、收益分配方案

基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定，经确定

的基金收益分配方案依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

四、收益分配的时间和程序

本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现

收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个工作日，披

露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的7日年化收益率，以

及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监

会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。

本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延)，每日例

行的收益结转不再另行公告。

五、本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计算见

基金合同第十六部分。

十五、基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、证券账户开户费用、银行账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。管理费的计算方

法如下：

H＝E×0.27%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从

基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺

延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算

方法如下：

H＝E×0.05%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从

基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

3.基金销售服务费

本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，对于由B类降级为A类的基

金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份

额的费率。B类基金份额的年销售服务费率为0.01%。E类基金份额的年销售服务

费率为0.25%。三类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：

H＝E×对应类别年销售服务费率÷当年天数

H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金

销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财

产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节

假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支

付。

上述“一、基金费用的种类中第4－9项费用”，根据有关法规及相应协议规

定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、费用调整

基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费

率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。

调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率，无须召开基

金份额持有人大会。

基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在至少一种指定媒介上公告。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。

十六、基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会

计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年

度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会

计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并

以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相

关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表及其他规定

事项进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换

会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定内在指定媒介公告。

十七、基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办

法》、《基金合同》及其他有关规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非

法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网

站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合

同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文

文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基

金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资

者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说

明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露

及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发

生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在

指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一

次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作

监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明

的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更

的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网

站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基

金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资

料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，

将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托

管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披

露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金

合同》生效公告。

（四）基金净值信息

1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管

理人将至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益

率；

每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下：

每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份额

总额×10000

7日年化收益率的计算方法：

本基金收益分配是按日结转份额的，7日年化收益率以最近七个自然日的每万

份基金已实现收益折算出的年收益率。计算公式为：

7日年化收益率（%）

其中，Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。

每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，7日年化收益率

采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。

2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在不晚于每个开放日

的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各类基金份

额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。

3、基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益

率。

（五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年

度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所

审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额20%的情

形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在季度报告、中期报告、年

度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者

的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有

风险。中国证监会认定的特殊情形除外。

本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资

产情况及其流动性风险分析等。

本基金应当在年度报告、中期报告中，至少披露报告期末基金前10名份额持

有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。

（六）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务

所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事

项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际控

制人；

8、基金募集期延长；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负

责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、

基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三

十；

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提

方式和费率发生变更；

16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产

净值偏离度绝对值达到或超过0.5%的情形；

22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资人赎回等重大事项

时；

23、本基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单；

24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（七）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份

额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，

并将有关情况立即报告中国证监会。

（八）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公

告。

（九）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进

行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，

并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

（十）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法律法规规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收

益、7日年化收益率、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、

基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行

书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金

信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后15

年。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资

者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基

金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中

国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不

得从基金财产中列支。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。

八、信息披露的暂停或延迟

对于因不可抗力等原因导致基金信息的暂停或延迟披露的（如暂停披露基金

资产净值和基金份额净值），基金管理人应及时向中国证监会报告，并与基金托

管人协商采取补救措施。不可抗力等情形消失后，基金管理人和基金托管人应及

时恢复办理信息披露。

九、本基金信息披露事项以法律法规规定及基金合同约定的内容为准。

十八、风险揭示

一、本基金面临的主要风险

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自

身的管理风险、技术风险和合规风险等。本基金投资于证券市场，基金净值会因

为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的

产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险。

投资人投资本基金，主要存在以下风险：

1、本基金的特定风险

本基金投资于金融市场的货币工具，基金收益受货币市场流动性及市场利率

波动的影响较大，一方面，货币市场利率的波动影响基金的再投资收益，另一方

面，在为应付基金赎回而卖出证券的情况下，证券交易量不足可能使基金面临流

动性风险，而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的

波动，从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能面临较高流动性风险以及货

币市场利率波动的系统性风险。

2、市场风险

证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的

影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：

（1）政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区

发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

（2）经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周

期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。

（3）利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。

利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资

于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。

（4）债券市场流动性风险。由于银行间债券市场深度和宽度相对较低，交易

相对较不活跃，可能增大银行间债券变现难度，从而影响基金资产变现能力的风

险。

（5）再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投

资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。具体

为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将

获得比以前较少的收益率。

（6）信用风险。基金所投资债券的发行人如出现违约、无法支付到期本息，

或由于债券发行人信用等级降低导致债券价格下降，将造成基金资产损失。

3、管理风险

基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作

失误或公司内部失控而可能产生的损失。管理风险包括：

（1）决策风险：指基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监督

检查过程中，由于决策失误而给基金资产造成的可能的损失；

（2）操作风险：指基金投资决策执行中，由于投资指令不明晰、交易操作失

误等人为因素而可能导致的损失；

（3）技术风险：是指公司管理信息系统设置不当等因素而可能造成的损失。

4、职业道德风险：是指公司员工不遵守职业操守，发生违法、违规行为而可

能导致的损失。

5、流动性风险

在开放式基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产

生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。

6、合规性风险

指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反

法规及基金合同有关规定的风险。

7、投资管理风险：（1）本基金为货币市场基金，其预期收益和风险均低于

股票型基金、混合型基金、债券型基金，为证券投资基金中的低风险品种；（2）

选券方法、选券模型风险；（3）基金经理主观判断错误的风险；（4）其他风

险。

8、其他风险

（1）随着符合本基金投资理念的新投资工具的出现和发展，如果投资于这些

工具，基金可能会面临一些特殊的风险；

（2）因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；

（3）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不

完善而产生的风险；

（4）因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；

（5）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；

（6）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水

平，从而带来风险；

（7）其他意外导致的风险。

9、基金管理人职责终止风险

因违法经营或者出现重大风险等情况，可能发生基金管理人被依法取消基金

管理资格或依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等情况。在基金管理人职

责终止情况下，投资者面临基金管理人变更或基金合同终止的风险。基金管理人

职责终止，涉及基金管理人、临时基金管理人、新任基金管理人之间责任划分

的，相关基金管理人对各自履职行为依法承担责任。

二、声明

本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本基

金，须自行承担投资风险。

除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金代销机构代理销

售，但是，基金资产并不是代销机构的存款或负债，也没有经基金代销机构担保

收益，代销机构并不能保证其收益或本金安全。

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决

议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持

有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报

中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经报中国证监会备案，

且自决议生效之日起的2个工作日内在指定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证

监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基金

管理人、基金托管人指定人员、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计

师、律师组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期

货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证

监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5

个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登

载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

二十、基金合同的内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括

但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并

管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准

的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人

违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并

获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资融券；

（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为；

（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构；

（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换和非交易过户等的业务规则；

（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

但不限于：

（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管

理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，

各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露

及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保

密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人

大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料15年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，查阅到与基金有关的公开

资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保

管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准

的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金

合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情

形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清

算。

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括

但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合

格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确

保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基

金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约

定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、各类基金

份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取

了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以

上；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有

人大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人的权利与义务

基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接

受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和

《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作

为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利

包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审

议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法

提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务

包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费

用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有

限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会不设日常机构，如今后设立基金份额持有人大会的日

常机构，日常机构的设立按照相关法律法规的要求执行。

(一)召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》，但《基金合同》另有约定的除外；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率，但法律法规

要求提高该等报酬标准或销售服务费率的除外；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定或

《基金合同》另有约定的除外）；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额

持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

持有人大会的事项。

2、在不违反法律法规规定和基金合同约定以及对基金持有人利益无实质性不

利影响下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份

额持有人大会：

（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费及其他应当由基金承担的费

用；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）在法律法规和基金合同规定的范围内，设立新的基金份额类别，调低基

金的销售服务费率或变更收费方式；

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改

不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；

（6）基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许

可的范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管

等业务规则；

（7）基金推出新业务或服务；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外

的其他情形。

3、自基金合同生效日起，出现如下情形之一的，基金合同应当终止并根据基

金合同第十八部分的约定进行基金财产清算，而无需召开基金份额持有人大会：

（1）连续60个工作日，基金资产净值低于5000万元；

（2）连续60个工作日，有效申请确认后基金份额持有人数量少于200人。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金

管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提

出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书

面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内

召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托

管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管

理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自

收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有

人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日

内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份

额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应

当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前

30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，

基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益

登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理

有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中

说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系

方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决

意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到

指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书

面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管

理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意

见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管

机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基

金托管人应当为基金份额持有人行使投票权提供便利。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代

表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有

人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时

符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有

效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形

式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表

决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续

公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则

为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金

托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照

会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管

理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有

人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合

法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符；

（5）会议通知公布前报中国证监会备案。

参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于第1款第（2）项、或者第

2款第（3）项规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间

的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重

新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，

方可召开。

3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或

其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进

行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书

面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基

金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额

持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截

止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机

关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决

权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过

事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基

金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过

方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人，表面

符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾

的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审

议、逐项表决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人

应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份

额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份

额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人

或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣

布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基

金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场

公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清

点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大

会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

备案。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告。如

果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全

文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表

决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监

管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致

报监管机关并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金

份额持有人大会审议。

三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决

议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持

有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报

中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经报中国证监会备案，

且自决议生效之日起的2日内在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证

监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基金

管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师组

成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期

货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证

监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5

个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登

载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

四、争议的处理

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决，如基金合同当事人不愿通

过协商、调解解决或者经友好协商、调解未能解决的，应提交中国国际经济贸易

仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决

是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责

地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营业场所查阅。

二十一、基金托管协议的内容摘要

一、托管协议当事人

(一)基金管理人（或简称“管理人”）

名称：宏利基金管理有限公司

住所：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

法定代表人：DING WEN CONG（丁闻聪）

成立时间：2002年6月6日

批准设立机关：中国证监会

批准设立文号：中国证监会证监基金字[2002]37号

组织形式：有限责任公司

注册资本：1.8亿元人民币

经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务

存续期间：持续经营

(二)基金托管人（或简称“托管人”）

名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）

住所：北京市西城区复兴门内大街1号

法定代表人：葛海蛟

成立时间：1983年10月31日

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号

托管部门信息披露联系人：许俊

传真：（010）66594942

中国银行客服电话：95566

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整

经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理

票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债

券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提

供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外

汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代

理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自

营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付

款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外

分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令

可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。

存续期间：持续经营

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人有权根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，建

立相关的技术系统，对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面：

1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在1

年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据和同业存单，剩余期限

在397天以内（含397天）的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，

以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具

本基金不得投资于以下金融工具：

(1)股票、权证、股指期货、流通受限证券；

(2)可转换债券、可交换债券；

(3)信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；

(4)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期

的除外；

(5)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；

(6)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

(7)本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单

的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同

意，并作为重大事项履行信息披露程序。

若法律法规或监管部门取消上述限制，履行适当程序后，本基金不受上述规

定的限制。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金管理人应将拟投资的债券库等各投资品种的具体范围提供给基金托管

人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资品种的具体范围予以更新和

调整，并通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监

督。

2、对基金投融资比例进行监督。

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过

240天；

（2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证

券的10%；

（3）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的

资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、

政策性金融债券除外；

（4）投资于固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但如

果基金投资有存款期限但协议中约定可以提前支取的银行存款，不受该比例限

制；

（5）存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，合计不得

超过基金资产净值的20%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、

同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%；

（6）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易

日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过

基金资产净值的20%；

（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（8）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的10%；

（9）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资

产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（10）本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级

或相当于AAA级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资

标准，本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（11）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例

合计不得低于5%；

（12）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期

的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；

（13）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产

投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；

（14）本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部货币市场基金投资于同

一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一

个季度末净资产的10%；

（15）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%

时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过

120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；

（16）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%

时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过

180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；

（17）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资

产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值

的比例合计不得超过2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银

行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定

的其他品种；

（18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的10%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合本条所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范

围保持一致；本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定

的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求与基金合同

约定的投资范围保持一致，并承担由于不一致所导致的风险或损失；

（20）法律、法规、基金合同规定的其他投资比例限制。

除上述（1）、（10）、（11）、（18）、（19）条外，由于市场波动或基金

规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资比例不符合上述约定的，基金管理

人应在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另

有规定的从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变

更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用

于本基金，本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事

其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优

先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理

价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。

重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通

过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受

相关限制。

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基

金资产净值计算、基金份额净值计算、各类基金份额每万份基金已实现收益和七

日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、

相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复核。

（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理

人违反法律法规的规定、《基金合同》及本协议的约定，应及时通知基金管理人

限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发

出回函并改正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理

人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应及时向中国

证监会报告。

（四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》

及本协议的规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并依照法律法规的规定

及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指

令违反法律法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》、本协议约定的，应当

立即通知基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。

（五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限

于：在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举

证，对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理

人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管

人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人

履行本协议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管

基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资

产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率等公开披露的

相关基金信息、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投

资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分

账管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资

信息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通

知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金

管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基

金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，

基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。

（三）基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交

相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基

金管理人并改正。

四、基金财产保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法律

法规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何

财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整

与独立。

5、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规

定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

（二）基金合同生效前募集资金的验资和入账

1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、基金

募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，

由基金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进

行验资，并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）

中国注册会计师签字方为有效。

2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金

开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。

（三）基金的银行账户的开设和管理

1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。

2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印

鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、

支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。

3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本

基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。

4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。

（四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理

基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立存

款账户，基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和

账户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更

所需的相关资料。

（五）基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理

1、基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证

券登记结算有限责任公司开设证券账户。

2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券

账户进行本基金业务以外的活动。

3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备

付金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易

所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结

算有限责任公司的规定执行。

4、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务

的，涉及相关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵

守上述关于账户开设、使用的规定。

（六）债券托管专户的开设和管理

基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间

同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义

在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基

金进行银行间债券市场债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后，由基金托

管人负责向中国人民银行报备。

（七）基金财产投资的有关有价凭证的保管

基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责

妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。

（八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管

基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重

大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本

后30日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金管理

人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正

本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由基金

管理人与基金托管人按规定各自保管至少15年。

五、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算和复核

1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。本基金采用摊余成本

法计价，通过每日计算收益并分配的方式，使每份基金份额净值始终保持在人民

币1.00元，国家另有规定的，从其规定。

2、基金管理人应每工作日对基金财产估值。估值原则应符合《基金合同》、

《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露

的基金净值信息由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个

工作日结束后计算得出当日的该基金各类基金份额的每万份基金已实现收益和七

日年化收益率，并在盖章后以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人应

对净值计算结果进行复核，并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人，

由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时

进行。

3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公

允价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公

允价值的价格估值。

4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方

法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双

方应及时进行协商和纠正。

5、当基金资产的估值导致每万份基金已实现收益小数点后四位以内（含第四

位）或七日年化收益率百分号内小数点后三位以内（含第三位）发生差错时，视

为基金份额净值估值错误。当每万份基金已实现收益和七日年化收益率计算出现

错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩

大；当计价错误达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当报中国证监会备

案；当计价错误达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当在报中国证监会备

案的同时并及时进行公告。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的，按其

规定处理。

6、由于基金管理人对外公布的每万份基金已实现收益和七日年化收益率数据

错误，导致该基金财产或基金份额持有人的实际损失，基金管理人应对此承担责

任。若基金托管人计算的每万份基金已实现收益和七日年化收益率数据正确，则

基金托管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的每万份基金已实现收益和

七日年化收益率数据也不正确，则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务

的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利，且基金管

理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向不当得利之主

体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担

的赔偿金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。

7、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗

力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检

查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金

托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施

消除由此造成的影响。

8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方经

协商未能达成一致，基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以

公布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。

（二）基金会计核算

1、基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记

账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方

各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处

理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。

2、会计数据和财务指标的核对

基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存

在不符，双方应及时查明原因并纠正。

3、基金财务报表和定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编

制，应于每月终了后5个工作日内完成；《基金合同》生效后，招募说明书的信

息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新招募说明书并登载在

指定网站上。除重大变更事项之外，招募说明书其他信息发生变更的，基金管理

人至少每年更新一次；季度报告应在每个季度结束之日起10个工作日内编制完毕

并于每个季度结束之日起15个工作日内予以公告；中期报告在会计年度半年终了

后40日内编制完毕并于会计年度半年终了后两个月内予以公告；年度报告在会计

年度结束后60日内编制完毕并于会计年度终了后三个月内予以公告。基金合同生

效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报

告。

基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基

金托管人在收到后应3个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理

人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金

托管人应在收到后5个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。

基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管

人应在收到后10个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金

管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在

收到后15个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人

和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进

行。

基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金

托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双

方无法达成一致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金

管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复

核意见书或进行电子确认，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不

能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的

报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。

六、基金份额持有人名册的保管

（一）基金份额持有人名册的内容

基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基

金份额。

基金份额持有人名册包括以下几类：

1、基金募集期结束时的基金份额持有人名册；

2、基金权益登记日的基金份额持有人名册；

3、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册；

4、每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。

（二）基金份额持有人名册的提供

对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应在每半

年度结束后5个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金

份额持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大

会登记日的基金份额持有人名册，基金管理人应在相关的名册生成后5个工作日

内向基金托管人提供。

（三）基金份额持有人名册的保管

基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持

有人名册，基金管理人应及时向中国证监会报告，并代为履行保管基金份额持有

人名册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。

七、争议解决方式

（一）本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。

（二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议

可通过友好协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能

以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲

裁委员会，并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方

当事人均具有约束力。

（三）除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规

定。

八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其

内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会

备案。

（二）托管协议的终止

发生以下情况，本托管协议应当终止：

1、《基金合同》终止；

2、本基金更换基金托管人；

3、本基金更换基金管理人；

4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。

（三）基金财产的清算

基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基

金的财产进行清算。

二十二、对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内

容，基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项

目。主要服务内容如下：

一、基金投资者交易资料的对账服务

（1）基金投资者可登陆本公司网站（www.manulifefund.com.cn）查阅对账

单。

（2）基金投资者也可向本公司定制电子或短信形式的对账单。

具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线咨询。

二、网上直销服务

（1）网上交易系统网址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading

（2）宏利基金微信公众账号：manulifefund_BJ

三、客服电话服务

基金管理人客服中心为投资者提供7×24小时的电话语音服务，投资者可通过

客服电话4006988888/010-66555662的语音系统或登录公司网站

www.manulifefund.com.cn，查询基金净值、基金账户信息、基金产品介绍等情况，

人工座席在工作时间还将为投资者提供周到的人工答疑服务。

四、投诉建议受理

投资者可以拨打基金管理人客户服务中心电话4006988888/010-66555662或客

服信箱：irm@manulifefund.com.cn向客服中心提交投诉和建议。

五、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联

系本基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十三、其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办

法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并在指定

媒介上公告。

1.本基金管理人已于2023年11月21日发布《宏利基金管理有限公司基金行

业高级管理人员变更公告》。

2.本基金管理人已于2023年12月7日发布《宏利活期友货币市场基金更新

招募说明书》。

3.本基金管理人已于2023年12月7日发布《宏利活期友货币市场基金（A类

份额）基金产品资料概要更新》。

4.本基金管理人已于2023年12月7日发布《宏利活期友货币市场基金（B类

份额）基金产品资料概要更新》。

5.本基金管理人已于2023年12月9日发布《宏利基金管理有限公司关于提

醒投资者及时更新过期身份证件及补充完善身份资料信息的公告》。

6.本基金管理人已于2024年1月19日发布《宏利基金管理有限公司旗下基

金2023年第4季度报告提示性公告》。

7.本基金管理人已于2024年1月19日发布《宏利活期友货币市场基金2023

年第4季度报告》。

8.本基金管理人已于2024年3月28日发布《关于宏利活期友货币市场基金

增加E类基金份额并相应修订基金合同等法律文件的公告》。

9.本基金管理人已于2024年3月28日发布《关于宏利基金管理有限公司旗

下部分基金开展销售服务费费率优惠活动的公告》。

10.本基金管理人已于2024年3月30日发布《宏利基金管理有限公司旗下基

金2023年年度报告提示性公告》。

11.本基金管理人已于2024年3月30日发布《宏利活期友货币市场基金2023

年年度报告》。

12.本基金管理人已于2024年4月22日发布《宏利基金管理有限公司旗下基

金2024年第1季度报告提示性公告》。

13.本基金管理人已于2024年4月22日发布《宏利活期友货币市场基金2024

年第1季度报告》。

14.本基金管理人已于2024年6月7日发布《宏利基金管理有限公司关于终

止与深圳市金海九州基金销售有限公司销售合作关系的公告》。

15.本基金管理人已于2024年6月7日发布《宏利基金管理有限公司关于暂

停北京辉腾汇富基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告》。

16.本基金管理人已于2024年6月25日发布《宏利基金管理有限公司关于暂

停海银基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告》。

17.本基金管理人已于2024年6月29日发布《宏利基金管理有限公司关于提

醒投资者及时更新过期身份证件及补充完善身份资料信息的公告》。

18.本基金管理人已于2024年7月19日发布《宏利基金管理有限公司旗下基

金2024年第2季度报告提示性公告》。

19.本基金管理人已于2024年7月19日发布《宏利活期友货币市场基金2024

年第2季度报告》。

20.本基金管理人已于2024年7月29日发布《宏利基金管理有限公司关于终

止喜鹊财富基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告》。

21.本基金管理人已于2024年8月13日发布《宏利基金管理有限公司基金行

业高级管理人员变更公告》。

22.本基金管理人已于2024年8月31日发布《宏利基金管理有限公司旗下基

金2024年中期报告提示性公告》。

23.本基金管理人已于2024年8月31日发布《宏利活期友货币市场基金2024

年中期报告》。

24.本基金管理人已于2024年10月18日发布《宏利基金管理有限公司关于

旗下基金改聘会计师事务所的公告》。

25.本基金管理人已于2024年10月25日发布《宏利基金管理有限公司旗下

基金2024年第3季度报告提示性公告》。

26.本基金管理人已于2024年10月25日发布《宏利活期友货币市场基金

2024年第3季度报告》。

注：公告事项披露在规定媒介及基金管理人网站上。

二十四、招募说明书存放及查阅方式

招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机

构的住所，投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。对投

资者按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人保证文本的内容与所公告

的内容完全一致。

投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.manulifefund.com.cn)查阅和

下载招募说明书。

二十五、备查文件

（一）本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会准予基金募集注册的文件；

2、《宏利活期友货币市场基金基金合同》；

3、《宏利活期友货币市场基金托管协议》；

4、法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件。

（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式

1、存放地点：基金合同、托管协议存放在基金管理人和基金托管人的住所；

其余备查文件存放在基金管理人处。

2、查阅方式：投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买

复印件。

宏利基金管理有限公司

2024年11月29日


              

                

               宏利活期友货币市场基金更新招募说明书.pdf