银华汇利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资

料概要更新

编制日期：2024-06-14

送出日期：2024-06-18

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称  银华汇利灵活配置混合  基金代码  001289  

下属基金简称  银华汇利灵活配置混合A  下属基金代码  001289  

下属基金简称  银华汇利灵活配置混合C  下属基金代码  002322  

基金管理人  银华基金管理股份有限公司  基金托管人  中国工商银行股份有限公司  

基金合同生效日  2015-05-14  

基金类型  混合型  交易币种  人民币  

运作方式  普通开放式  开放频率  每个开放日  

基金经理  开始担任本基金基金经理的日期  证券从业日期  

赵楠楠  2020-08-25  2010-07-02  

边慧  2023-07-28  2011-07-01  

冯喆  2024-06-14  2008-07-01  

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资目标通过把握大类资产走势变化，对股票、债券等投资工具进行灵活配置，在严格控

制风险的前提下为投资人获取稳定回报。

投资范围本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票

（包括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、衍生工

具（权证、股指期货等）、债券等固定收益类金融工具（包括国债、央行票据、金

融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换公司债券（含

分离交易的可转换公司债券）、可交换债券、短期融资券、资产支持证券、债券回

购、银行存款等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但

须符合中国证监会相关规定）。

本基金投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为0%–95%，权证投资占基金

资产净值的比例为0%–3%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保

证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。

主要投资策略本基金将采用定量和定性相结合的分析方法，结合对宏观经济环境、国家经济政

策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关

系等因素的定性分析，综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置

时机。在此基础上，本基金将积极主动地对权益类资产、固定收益类资产和现金

等各类金融资产的配置比例进行实时动态调整。

业绩比较基准一年期人民币定期存款基准利率（税后）+1.00%。

风险收益特征本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

银华汇利灵活配置混合A

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

M＜100万元0.60%

申购费（前收费）100万元≤M＜500万元0.30%

500万元≤M 1000元每笔

N＜7天1.50%

7天≤N＜30天0.75%

赎回费

30天≤N≤180天0.50%

180天＜N 0%

银华汇利灵活配置混合C

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

N＜7天1.50%

赎回费7天≤N＜30天0.50%

30天≤N 0%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别  收费方式/年费率或金额  收取方  

管理费  0.60%  基金管理人和销售机构  

托管费  0.15%  基金托管人  

销售服务费  银华汇利灵活配置混合A  -  销售机构  

银华汇利灵活配置混合C  0.30%  

审计费用  90,000.00元  会计师事务所  

信息披露费  120,000.00元  规定披露报刊  

其他费用  其他费用详见本基金招募说明书或其更新“基金的费用与税收”章节。  相关服务机构  

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计

费、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

银华汇利灵活配置混合A

基金运作综合费率（年化）  

0.77%  

银华汇利灵活配置混合C

基金运作综合费率（年化）

1.07%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以

最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的特有风险包括：1、股票最低仓位风险

基金管理人重视股票投资风险的防范，虽然股票投资仓位在0%–95%内灵活配置但无法

完全规避股票市场的下跌风险。2、投资股指期货的风险包括：（1）基差风险、（2）系统

性风险、（3）保证金风险、（4）合约展期风险；3、投资科创板股票的风险包括：（1）市场

风险；（2）流动性风险；（3）信用风险；（4）集中度风险；（5）系统性风险；（6）政策风险。

4、投资存托凭证的风险。5、侧袋机制的相关风险。6、投资北京证券交易所股票的风险，

包括：（1）上市公司经营风险；（2）股价大幅波动风险；（3）流动性风险；（4）转板风险；

（5）退市风险；（6）系统性风险；（7）集中度风险；（8）政策风险；（9）监管规则变化的

风险。7、投资永续债券的风险，包括：（1）流动性风险；（2）信用风险；（3）利率风险；

（4）条款风险：①不行使赎回权的风险②利息递延支付的风险③减记或转股损失风险；（5）

政策风险；（6）系统性风险。

此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。

（二）重要提示

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友

好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为

北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局

的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010-

85186558]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料

六、其他情况说明

无


              

                

               银华汇利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新.pdf