诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2024年06月24日

送出日期：2024年06月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称诺安瑞鑫定开发起式债券基金代码000521

中国建设银行股份有限公

基金管理人诺安基金管理有限公司基金托管人

司

基金合同生效日2017年12月28日基金类型债券型

运作方式定期开放式开放频率每3个月定期开放

交易币种人民币

开始担任本基金基

2017年12月28日

金经理的日期潘飞

证券从业日期2010年07月01日

基金经理

开始担任本基金基

2023年01月11日

金经理的日期孙继鑫

证券从业日期2015年12月08日

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资目标在谨慎投资的前提下，本基金力争获取高于业绩比较基准的投资收益。

本基金的投资范围包括国债、央行票据、政策性金融债、地方政府债、非政策性

金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、次级债、资产支持证券、银

行存款、债券回购、同业存单等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其

他金融工具。本基金不买入股票、权证，也不参与新股申购和新股增发。

基金的投资组合比例为：债券资产占基金资产的比例不低于80%；在开放期，本基

投资范围

金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的

5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期，本基

金不受上述5%的限制。应开放期流动性需要，为保护持有人利益，本基金在开放

期前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的时间内，本基金的债券

资产比例可不受上述限制。

1、封闭期投资策略：在封闭期内，为合理控制本基金开放期的流动性风险，并满

主要投资策略足每次开放期的流动性需求，原则上本基金在投资管理中将持有债券的组合久期

与封闭期进行适当的匹配。同时，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提

下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净值的波动。

2、开放期投资安排：在开放期，基金管理人将采取各种有效管理措施，保障基金

运作安排，防范流动性风险，满足开放期流动性的需求。在开放期前根据市场情

况，进行相应压力测试，制定开放期操作规范流程和应急预案，做好应付极端情

况下巨额赎回的准备。

业绩比较基准中债综合全价（总值）指数收益率

本基金属于证券市场中的中低风险品种，预期收益和风险高于货币市场基金、普

风险收益特征

通债券型基金，低于混合型基金和股票型基金。

注：投资者可阅读招募说明书中基金的投资章节了解详细情况。

(二)投资组合资产配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：本基金的基金合同于2017年12月28日生效，2017年净值增长率及同期业绩比较基准按实际

存续天数计算。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型份额（S）或金额（M）/持有期限（N）收费方式/费率备注

M＜100万元0.60%-

100万元≤M＜200万元0.30%-

申购费（前收费）

200万元≤M＜500万元0.20%-

M≥500万元1000元/笔-

N＜7天1.50%-

赎回费

N≥7天0.00%-

申购费：M：申购金额；单位:元

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.30%基金管理人和销售机构

托管费0.10%基金托管人

审计费用40,000.00元会计师事务所

信息披露费120,000.00元规定披露报刊

《基金合同》生效后，与基金相关-

的律师费、仲裁费、诉讼费、基金

其他费用份额持有人大会费用、证券交易费

用、基金的开户费用、账户维护费、

银行汇划费用及按照国家有关规

定可以列入的其他费用，按费用实

际支出金额，列入当期费用，由基

金托管人从基金资产中支付。

注：①本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

②本基金审计费、信息披露费等费用，为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预

估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.43%

注：本基金管理费率、托管费率为现行合同规定费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相

关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资中出现的风险包括但不限于如下：一是本基金特有的风险；二是国内债券市场风险，

包括政策风险、利率风险等；三是开放式基金共有的风险，包括流动性风险、管理风险等；四是启

用侧袋机制的风险。

本基金的特有风险：本基金每3个月开放一次申购和赎回，在封闭期间将无法按照基金份额净

值进行申购和赎回。开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金可能面

临一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。本基金主要投资于信用类的固定收益类品

种，因此，本基金除承担由于市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品

种的发债主体信用恶化造成的信用风险。本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格

波动风险、流动性风险、信用风险等风险。特定机构投资者大额赎回导致的风险，如果特定机构投

资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险，可能迫使基金以不适当的价格大量抛售证券，

使基金的净值增长率受到不利影响。

当本基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和

转换。侧袋账户对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性，基金份额

持有人可能因此面临损失。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一

定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提

交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁

决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.lionfund.com.cn][客服电话：400-888-8998]

1《、诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同《》诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证

券投资基金托管协议》《诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料

六、其他情况说明

无


              

                

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