易方达投资级信用债债券型证券投资基金(易方达投资级信用债债券A)基金产品资料概要更新
易方达投资级信用债债券型证券投资基金(易方达投
资级信用债债券A)基金产品资料概要更新
编制日期:2024年6月19日
送出日期:2024年6月20日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
易方达投资级信用债债
基金简称基金代码000205
券
易方达投资级信用债债
下属基金简称下属基金代码000205
券A
易方达基金管理有限公中国农业银行股份有限
基金管理人基金托管人
司公司
基金合同生效日2013-09-10
基金类型债券型交易币种人民币
运作方式普通开放式开放频率每个开放日
开始担任本基金
2013-09-10
基金经理的日期
基金经理王晓晨
证券从业日期2003-07-11
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金主要投资于投资级信用债券,力争获得高于业绩比较基准的投
投资目标
资收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行
和上市交易的国债、地方政府债、金融债、次级债、央行票据、企业
债、公司债、中期票据、短期融资券、可分离交易债券的纯债、资产
支持证券、债券回购、银行存款等债券资产以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。本
基金不在二级市场买入股票、权证等资产,也不参与一级市场新股申
投资范围购、新股增发,同时本基金不参与可转换债券投资。如法律法规或监
管机构以后允许基金投资其他品种,本基金可以将其纳入投资范围。
本基金各类资产的投资比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于
基金资产的80%,其中投资于投资级信用债的比例不低于非现金基金
资产的80%;现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于
基金资产净值的5%,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等。
本基金将采取积极管理的投资策略,在分析和判断宏观经济运行状况
主要投资策略和金融市场运行趋势的基础上,确定和动态调整投资级信用债券、非
投资级信用债券、利率债券和银行存款等资产类别的配置比例;自上
而下地决定债券组合久期及类属配置;同时在严谨深入的信用分析的
基础上,自下而上地精选个券,力争获得超越业绩比较基准的投资回
报。1、资产配置策略:本基金将密切关注宏观经济走势,把握宏观经
济指标动态,深入分析货币和财政政策,并据此判断投资级信用债券、
非投资级信用债券、利率债券和银行存款等资产类别的预期收益率水
平,综合考量各类资产的市场容量、市场流动性和风险特征等因素,
制定和调整资产配置策略。2、债券投资策略:债券投资策略包括久期
配置策略、期限结构配置策略、类属配置策略、个券精选策略、杠杆
投资策略、银行存款投资策略。
业绩比较基准中债高信用等级债券财富指数
本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票
风险收益特征
型基金、混合型基金,高于货币市场基金。
注:投资者可阅读《招募说明书》基金的投资章节了解详细情况。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
(三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
份额(S)或金额(M)收费方式
费用类型备注
/持有期限(N)/费率
0元≤M<100万元0.80%非特定投资群体
100万元≤M<200万元0.50%非特定投资群体
200万元≤M<500万元0.30%非特定投资群体
500万元≤M<1,000万元0.15%非特定投资群体
按笔收
M≥1,000万元取,1000非特定投资群体
申购费(前元/笔
收费)
0元≤M<100万元0.08%特定投资群体
100万元≤M<200万元0.05%特定投资群体
200万元≤M<500万元0.03%特定投资群体
500万元≤M<1,000万元0.015%特定投资群体
按笔收
M≥1,000万元取,1000特定投资群体
元/笔
0天
7天≤N≤29天0.75%
赎回费30天≤N≤364天0.10%
365天≤N≤729天0.05%
N≥730天0.00%
注:如果投资者多次申购,申购费适用单笔申购金额所对应的费率。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别收费方式/年费率或金额收取方
管理费年费率0.35%基金管理人、销售机构
托管费年费率0.10%基金托管人
审计费用年费用金额102,600.00元会计师事务所
信息披露费年费用金额120,000.00元规定披露报刊
详见招募说明书的基金费用与税收
其他费用
章节。
注:1.上表中年费用金额为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年费用金额为预估
值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。
2.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
(三)基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表:
基金运作综合费率(年化)
0.46%
注:基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+其他运作费用合计占基金每日平均资产
净值的比例(年化)。基金管理费率、托管费率为基金现行费率,其他运作费用以最近一次
基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资本基金可能遇到的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格
产生影响的市场风险,流动性风险(包括但不限于特定投资标的流动性较差风险、巨额赎回
风险、启用侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险等),基金管理人在基金管理运作过
程中产生的基金管理风险,以及本基金主要投资于信用债券所产生的特有信用风险,基金合
同提前终止风险,与其他基金合并风险,本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售
机构对基金的风险评级可能不一致的风险及其他风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的
原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资人自依基
金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合
同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决,如经友好
协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理,详见《基金合同》。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息
发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.efunds.com.cn][客服电话:4008818088]
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料